投顧機(jī)構(gòu)管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為了規(guī)范投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資顧問(wèn)行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員。（三）基本原則投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，遵循誠(chéng)實(shí)信用、公平公正的原則，勤勉盡責(zé)地為客戶提供投資顧問(wèn)服務(wù)，維護(hù)客戶合法權(quán)益。二、機(jī)構(gòu)設(shè)立與備案（一）設(shè)立條件1.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。2.有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。3.有符合規(guī)定的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員。4.有健全的業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。5.有與業(yè)務(wù)范圍相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、設(shè)施和信息技術(shù)系統(tǒng)。6.法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）規(guī)定的其他條件。（二）申請(qǐng)與審批設(shè)立投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)文件：1.申請(qǐng)書。2.公司章程草案。3.股東名冊(cè)及其出資額、出資方式、出資時(shí)間。4.法定代表人、主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及身份證明文件。5.高級(jí)管理人員的任職資格證明文件。6.業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度文本。7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件。8.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法定程序?qū)ι暾?qǐng)文件進(jìn)行審查，并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。（三）備案管理投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)設(shè)立后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，報(bào)送下列材料：1.備案申請(qǐng)表。2.營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。3.公司章程。4.法定代表人、主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及身份證明文件。5.高級(jí)管理人員的任職資格證明文件。6.業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度文本。7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件。8.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他材料。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)備案材料進(jìn)行審核，符合要求的予以備案，并向社會(huì)公告。三、業(yè)務(wù)規(guī)則（一）業(yè)務(wù)范圍投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以從事下列證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)：1.為客戶提供投資建議，輔助客戶作出投資決策。2.對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資價(jià)值、市場(chǎng)走勢(shì)或者相關(guān)影響因素進(jìn)行分析，形成投資分析意見(jiàn)或者提供投資建議。3.舉辦有關(guān)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等。4.在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾媒體上發(fā)表證券投資顧問(wèn)的評(píng)論、意見(jiàn)、文章等。5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。（二）服務(wù)協(xié)議投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：1.當(dāng)事人的姓名或者名稱、住所。2.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式。3.證券投資顧問(wèn)的職責(zé)和禁止行為。4.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。5.爭(zhēng)議或者糾紛解決方式。6.終止或者解除協(xié)議的條件和方式。7.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。（三）投資建議1.投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，不得提供虛假、誤導(dǎo)性信息。2.投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，為客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議，并提示投資風(fēng)險(xiǎn)。3.投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得向客戶承諾投資收益。4.投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。（四）客戶資料管理投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶資料管理制度，妥善保存客戶資料?？蛻糍Y料應(yīng)當(dāng)包括客戶的基本信息、投資需求、投資決策過(guò)程、交易記錄等。客戶資料的保存期限不得少于二十年。四、人員管理（一）任職資格投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.取得證券從業(yè)資格。2.具有三年以上證券、基金、期貨、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷。3.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷。4.具備良好的職業(yè)道德和誠(chéng)信記錄。5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)取得證券從業(yè)資格，并具備從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)所需的專業(yè)知識(shí)和技能。（二）培訓(xùn)與考核投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織從業(yè)人員參加培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)和考核，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的監(jiān)督管理。（三）禁止行為投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得有下列行為：1.代理客戶從事證券投資。2.與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。3.買賣本機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的證券。4.向客戶提供投資建議，提及具體證券投資品種。5.為謀取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。6.泄露客戶商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。7.法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他禁止行為。五、客戶保護(hù)（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)向客戶提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或者誤導(dǎo)客戶。風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：1.投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式。2.投資顧問(wèn)服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。3.投資顧問(wèn)服務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。4.客戶應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的投資損失。5.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。（二）投訴處理投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投訴處理機(jī)制，妥善處理客戶投訴?？蛻敉对V處理情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。（三）客戶資產(chǎn)保護(hù)投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行隔離管理，不得挪用客戶資產(chǎn)。投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為客戶開立專門的證券賬戶和資金賬戶，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全。六、監(jiān)督管理（一）日常監(jiān)管中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，加強(qiáng)對(duì)投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的自律管理，建立健全行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，對(duì)投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員進(jìn)行自律檢查和紀(jì)律處分。（二）信息披露投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送有關(guān)信息和資料，包括年度報(bào)告、中期報(bào)告、季度報(bào)告等。投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等顯著位置公示下列信息：1.公司基本情況。2.業(yè)務(wù)范圍。3.從業(yè)人員信息。4.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。5.投訴處理方式。6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。（三）違規(guī)處罰投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、警告、罰款、暫?；蛘叱蜂N業(yè)務(wù)許可等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究法律責(zé)任。七、自律管理（一）行業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：1.制定投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范。2.對(duì)投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理，檢查會(huì)員及其從業(yè)人員遵守法律、行政法規(guī)和自律規(guī)則的情況。3.對(duì)違反自律規(guī)則的投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員進(jìn)行紀(jì)律處分。4.組織開展投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流。5.調(diào)解投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)與客戶之間的糾紛。6.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)反映會(huì)員的