柜員信息管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在加強(qiáng)公司柜員信息管理，規(guī)范柜員信息的收集、存儲(chǔ)、使用、更新及安全保密等工作，確保柜員信息的準(zhǔn)確性、完整性和安全性，保障公司業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展，維護(hù)公司及客戶(hù)的合法權(quán)益。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及柜員信息管理的部門(mén)和人員，包括但不限于柜員崗位人員、人力資源部門(mén)、信息技術(shù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)等。（三）基本原則1.合法性原則：柜員信息管理必須符合國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，確保信息收集、使用等行為合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則：所收集、存儲(chǔ)的柜員信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，避免虛假或錯(cuò)誤信息對(duì)公司業(yè)務(wù)及決策造成不利影響。3.保密性原則：嚴(yán)格保護(hù)柜員信息的安全與隱私，防止信息泄露、篡改或未經(jīng)授權(quán)的訪問(wèn)，采取必要的保密措施確保信息安全。4.實(shí)用性原則：柜員信息管理應(yīng)滿(mǎn)足公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)及管理的實(shí)際需求，便于信息的查詢(xún)、統(tǒng)計(jì)、分析及利用，為公司決策提供有力支持。二、柜員信息的定義與分類(lèi)（一）定義本辦法所稱(chēng)柜員信息，是指與公司柜員相關(guān)的各類(lèi)信息，包括但不限于個(gè)人基本信息、職業(yè)資格信息、工作經(jīng)歷、業(yè)務(wù)操作記錄、培訓(xùn)記錄、績(jī)效考核信息等。（二）分類(lèi)1.個(gè)人基本信息：包括姓名、性別、出生日期、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式、家庭住址等。2.職業(yè)資格信息：如柜員資格證書(shū)、從業(yè)資格證書(shū)、專(zhuān)業(yè)技能證書(shū)等相關(guān)資質(zhì)證明信息。3.工作經(jīng)歷：歷任工作單位、職位、工作時(shí)間等工作履歷信息。4.業(yè)務(wù)操作記錄：辦理業(yè)務(wù)的種類(lèi)、時(shí)間、金額、客戶(hù)信息等操作詳情記錄。5.培訓(xùn)記錄：參加各類(lèi)培訓(xùn)課程的名稱(chēng)、時(shí)間、培訓(xùn)效果評(píng)估等記錄。6.績(jī)效考核信息：定期或不定期的績(jī)效考核結(jié)果、考核指標(biāo)完成情況等信息。三、柜員信息的收集（一）收集渠道1.入職資料：新員工入職時(shí)，由人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)收集其個(gè)人基本信息、學(xué)歷證明、身份證復(fù)印件、職業(yè)資格證書(shū)等相關(guān)資料，并確保資料的真實(shí)性和完整性。2.業(yè)務(wù)系統(tǒng)：柜員在日常業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)記錄相關(guān)業(yè)務(wù)操作信息，如交易時(shí)間、交易類(lèi)型、交易金額、客戶(hù)信息等，信息技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行維護(hù)。3.培訓(xùn)管理系統(tǒng)：培訓(xùn)部門(mén)負(fù)責(zé)收集柜員參加培訓(xùn)的相關(guān)信息，包括培訓(xùn)課程名稱(chēng)、培訓(xùn)時(shí)間、培訓(xùn)講師、培訓(xùn)考核成績(jī)等，并及時(shí)更新至培訓(xùn)管理系統(tǒng)。4.績(jī)效考核系統(tǒng)：人力資源部門(mén)或相關(guān)績(jī)效考核部門(mén)負(fù)責(zé)收集柜員績(jī)效考核信息，根據(jù)設(shè)定的考核指標(biāo)和周期，記錄考核結(jié)果及相關(guān)數(shù)據(jù)，并錄入績(jī)效考核系統(tǒng)。（二）收集要求1.各信息收集部門(mén)應(yīng)明確信息收集的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保收集的信息準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。2.對(duì)于需要柜員提供的信息，應(yīng)向柜員明確說(shuō)明收集目的、用途及相關(guān)保密規(guī)定，取得柜員的書(shū)面授權(quán)或同意。3.在信息收集過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格審核所收集信息的真實(shí)性和合法性，對(duì)于虛假或不符合要求的信息，應(yīng)及時(shí)要求柜員更正或補(bǔ)充。四、柜員信息的存儲(chǔ)（一）存儲(chǔ)方式1.集中存儲(chǔ)：公司設(shè)立專(zhuān)門(mén)的信息存儲(chǔ)服務(wù)器，采用數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)對(duì)柜員信息進(jìn)行集中存儲(chǔ)，確保信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。2.數(shù)據(jù)備份：定期對(duì)柜員信息進(jìn)行備份，備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)于多種存儲(chǔ)介質(zhì)，并分別存儲(chǔ)在不同的地理位置，以防止數(shù)據(jù)丟失或損壞。備份周期可根據(jù)數(shù)據(jù)重要性和業(yè)務(wù)需求設(shè)定，如每日、每周或每月備份。3.安全存儲(chǔ)環(huán)境：信息存儲(chǔ)服務(wù)器應(yīng)具備完善的安全防護(hù)措施，包括防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)、加密技術(shù)等，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。同時(shí)，對(duì)存儲(chǔ)服務(wù)器的訪問(wèn)進(jìn)行嚴(yán)格權(quán)限控制，只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的人員才能訪問(wèn)相關(guān)信息。（二）存儲(chǔ)期限1.柜員個(gè)人基本信息、職業(yè)資格信息等長(zhǎng)期保存，以便于公司進(jìn)行人員管理和業(yè)務(wù)追溯。2.業(yè)務(wù)操作記錄、培訓(xùn)記錄等根據(jù)業(yè)務(wù)需求和法律法規(guī)要求確定存儲(chǔ)期限，一般不少于[X]年，以滿(mǎn)足業(yè)務(wù)審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)防控等需要。3.績(jī)效考核信息按照公司績(jī)效考核制度規(guī)定的期限進(jìn)行存儲(chǔ)，期滿(mǎn)后根據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行妥善處理。（三）存儲(chǔ)管理1.信息技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)制定柜員信息存儲(chǔ)管理制度，明確存儲(chǔ)設(shè)備的維護(hù)、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、存儲(chǔ)環(huán)境安全等方面的要求和操作流程。2.定期對(duì)存儲(chǔ)的柜員信息進(jìn)行檢查和清理，刪除過(guò)期或無(wú)用的信息，確保存儲(chǔ)信息的有效性和準(zhǔn)確性。3.建立存儲(chǔ)信息的訪問(wèn)日志，記錄所有對(duì)柜員信息的訪問(wèn)操作，包括訪問(wèn)時(shí)間、訪問(wèn)人員、操作內(nèi)容等，以便于審計(jì)和追蹤。五、柜員信息的使用（一）使用目的1.人力資源管理：用于員工招聘、培訓(xùn)、晉升、績(jī)效考核、薪酬福利等人力資源管理決策，幫助公司全面了解柜員的綜合素質(zhì)和工作表現(xiàn)，合理配置人力資源。2.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)：為業(yè)務(wù)部門(mén)提供柜員業(yè)務(wù)操作數(shù)據(jù)支持，以便進(jìn)行業(yè)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶(hù)服務(wù)優(yōu)化等工作，提高業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率和質(zhì)量。3.合規(guī)監(jiān)管：滿(mǎn)足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司柜員信息的檢查和監(jiān)管要求，確保公司業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定。（二）使用范圍1.經(jīng)公司授權(quán)的內(nèi)部部門(mén)和人員，因工作需要可查詢(xún)和使用柜員相關(guān)信息，但必須嚴(yán)格遵守本辦法規(guī)定的使用權(quán)限和流程。2.在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，根據(jù)與第三方機(jī)構(gòu)簽訂的合作協(xié)議，向合作機(jī)構(gòu)提供必要的柜員信息，但應(yīng)確保第三方機(jī)構(gòu)對(duì)信息的使用符合保密和合規(guī)要求。（三）使用流程1.申請(qǐng)：內(nèi)部部門(mén)或人員如需使用柜員信息，應(yīng)填寫(xiě)信息使用申請(qǐng)表，詳細(xì)說(shuō)明使用目的、信息內(nèi)容、使用期限等，并提交所在部門(mén)負(fù)責(zé)人審批。2.審批：部門(mén)負(fù)責(zé)人根據(jù)申請(qǐng)內(nèi)容進(jìn)行審核，判斷是否符合信息使用目的和公司規(guī)定，對(duì)于涉及重要信息或跨部門(mén)使用的申請(qǐng)，需報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。3.授權(quán)：經(jīng)審批通過(guò)后，由信息技術(shù)部門(mén)根據(jù)審批意見(jiàn)，為申請(qǐng)人員開(kāi)通相應(yīng)的信息訪問(wèn)權(quán)限，并限定使用期限和范圍。4.使用：申請(qǐng)人員應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)使用柜員信息，不得擅自擴(kuò)大使用范圍或泄露給無(wú)關(guān)人員。使用過(guò)程中如需對(duì)信息進(jìn)行復(fù)制、下載等操作，應(yīng)嚴(yán)格按照公司信息安全管理規(guī)定執(zhí)行。5.歸還：信息使用完畢后，申請(qǐng)人員應(yīng)及時(shí)歸還所使用的信息，并由信息技術(shù)部門(mén)及時(shí)收回相應(yīng)的訪問(wèn)權(quán)限。六、柜員信息的更新（一）更新原因1.柜員個(gè)人基本信息發(fā)生變化，如姓名變更、聯(lián)系方式變更、家庭住址變更等。2.職業(yè)資格信息更新，如取得新的資格證書(shū)、證書(shū)有效期變更等。3.工作經(jīng)歷變動(dòng)，如崗位調(diào)動(dòng)、離職再入職等。4.業(yè)務(wù)操作記錄、培訓(xùn)記錄、績(jī)效考核信息等因業(yè)務(wù)發(fā)展或管理需要進(jìn)行補(bǔ)充或修正。（二）更新流程1.信息變更通知：柜員個(gè)人基本信息等發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)向所在部門(mén)或相關(guān)信息管理部門(mén)提交信息變更申請(qǐng)表，并提供相關(guān)證明材料。2.審核與確認(rèn)：信息管理部門(mén)收到變更申請(qǐng)后，對(duì)提交的材料進(jìn)行審核，核實(shí)信息變更的真實(shí)性和合法性。審核通過(guò)后，進(jìn)行信息更新操作，并在相關(guān)系統(tǒng)中進(jìn)行記錄。3.系統(tǒng)更新：信息技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)及時(shí)將更新后的柜員信息同步至相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和信息存儲(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，確保信息的一致性和及時(shí)性。七、柜員信息的安全保密（一）保密措施1.物理安全：對(duì)存儲(chǔ)柜員信息的服務(wù)器、存儲(chǔ)設(shè)備等采取物理安全防護(hù)措施，如設(shè)置門(mén)禁系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)，防止未經(jīng)授權(quán)的人員進(jìn)入存放設(shè)備的場(chǎng)所。2.網(wǎng)絡(luò)安全：建立完善的網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)體系，包括防火墻、入侵檢測(cè)、加密傳輸?shù)燃夹g(shù)手段，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和信息在傳輸過(guò)程中被竊取或篡改。3.訪問(wèn)控制：嚴(yán)格設(shè)定柜員信息的訪問(wèn)權(quán)限，根據(jù)員工工作職責(zé)和崗位需求，授予不同級(jí)別的訪問(wèn)權(quán)限，確保只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的人員才能訪問(wèn)相應(yīng)信息。同時(shí)，定期對(duì)用戶(hù)訪問(wèn)權(quán)限進(jìn)行審查和調(diào)整。4.數(shù)據(jù)加密：對(duì)存儲(chǔ)和傳輸?shù)墓駟T信息進(jìn)行加密處理，采用先進(jìn)的加密算法，確保信息在存儲(chǔ)和傳輸過(guò)程中的保密性。加密密鑰應(yīng)妥善保管，嚴(yán)格控制其訪問(wèn)和使用。5.人員管理：加強(qiáng)對(duì)涉及柜員信息管理的人員的安全保密教育和培訓(xùn)，提高員工的保密意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。與員工簽訂保密協(xié)議，明確其在信息安全保密方面的權(quán)利和義務(wù)。（二）保密責(zé)任1.公司所有員工均有義務(wù)保護(hù)柜員信息的安全與保密，不得泄露、出售、篡改或非法使用柜員信息。2.對(duì)于因工作需要接觸柜員信息的人員，應(yīng)嚴(yán)格遵守公司的保密制度和信息使用規(guī)定，如因違反規(guī)定導(dǎo)致信息泄露或造成其他不良后果的，將依法追究其責(zé)任。3.信息管理部門(mén)應(yīng)定期對(duì)柜員信息的安全保密情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改存在的問(wèn)題，確保信息安全保密措施的有效執(zhí)行。（三）信息泄露處理1.一旦發(fā)現(xiàn)柜員信息泄露事件，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施防止信息進(jìn)一步擴(kuò)散，并及時(shí)向公司管理層報(bào)告。2.對(duì)信息泄露事件進(jìn)行調(diào)查，查明泄露原因、涉及信息范圍、影響程度等情況，并采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施，如通知受影響的柜員、客戶(hù)，協(xié)助相關(guān)部門(mén)進(jìn)行后續(xù)處理等。3.根據(jù)信息泄露事件的嚴(yán)重程度，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究，并總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，完善信息安全保密管理制度和措施，防止類(lèi)似事件再次發(fā)生。八、監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督部門(mén)公司設(shè)立專(zhuān)門(mén)的信息管理監(jiān)督小組，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、審計(jì)部門(mén)等相關(guān)人員組成，負(fù)責(zé)對(duì)柜員信息管理工作進(jìn)行定期監(jiān)督檢查。（二）檢查內(nèi)容1.信息收集的準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性，是否符合規(guī)定的收集渠道和要求。2.信息存儲(chǔ)的安全性和規(guī)范性，存儲(chǔ)設(shè)備的維護(hù)、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)等是否符合制度規(guī)定。3.信息使用的合規(guī)性，是否按照規(guī)定的使用目的、范圍和流程進(jìn)行使用，有無(wú)違規(guī)使用或泄露信息的情況。4.信息更新的及時(shí)性和準(zhǔn)確性，信息變更申請(qǐng)的審核與處理是否規(guī)范。5.信息安全保密措施的執(zhí)行情況，包括物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、訪問(wèn)控制、數(shù)據(jù)加密等方面的措施是否有效落實(shí)。（三）檢查方式1.定期檢查：信息管理監(jiān)督小組定期對(duì)柜員信息管理工作進(jìn)行全面檢查，檢查周期為每[X]年一次，可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。2.不定期抽查：在日常工作中，監(jiān)督小組可根據(jù)需要對(duì)柜員信息管理的某個(gè)環(huán)節(jié)或部分信息進(jìn)行不定期抽查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問(wèn)題。3.專(zhuān)項(xiàng)檢查：針對(duì)特定時(shí)期或特定事件，如法律法規(guī)政策變化、信息安全事件等，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查，確保柜員信息管理工作符合新的要求和應(yīng)對(duì)突發(fā)情況。（四）檢查結(jié)果處理1.監(jiān)督檢查結(jié)束后，信息管理監(jiān)督小組應(yīng)出具檢查報(bào)告，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行詳細(xì)記錄，并提出整改意見(jiàn)和建議。2.相關(guān)責(zé)任部門(mén)應(yīng)根據(jù)檢查報(bào)告要求，制定整改計(jì)劃，明確整改措施、責(zé)任人和整改期限，并按時(shí)完成整改工作。3.整改完成后，責(zé)任部門(mén)應(yīng)向信息管理監(jiān)督小組提交整改報(bào)告，監(jiān)督小組對(duì)整改情況進(jìn)行復(fù)查，確保問(wèn)題得到徹底解決。對(duì)于整改不力的部門(mén)和人員，將按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行問(wèn)責(zé)。九、附則（一）解釋權(quán)本