電信詐騙管理辦法一、總則（一）目的為有效預(yù)防、遏制和打擊電信詐騙活動，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會秩序和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)涉及電信詐騙的各類活動，包括但不限于電信運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)以及其他相關(guān)單位和個人。（三）基本原則1.預(yù)防為主：強(qiáng)化宣傳教育，提高公眾防范意識，從源頭上減少電信詐騙案件的發(fā)生。2.綜合治理：建立政府主導(dǎo)、部門協(xié)同、社會參與的工作機(jī)制，形成打擊電信詐騙的合力。3.依法打擊：嚴(yán)格依照法律法規(guī)，對電信詐騙犯罪分子予以嚴(yán)厲懲處，維護(hù)法律尊嚴(yán)。4.保障權(quán)益：注重保護(hù)被害人的合法權(quán)益，及時(shí)挽回?fù)p失，提供必要的救助和支持。二、電信詐騙的定義與特征（一）定義電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信等方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。（二）特征1.手段多樣：常見的手段包括冒充公檢法機(jī)關(guān)、銀行客服、電商客服等進(jìn)行詐騙，以及利用網(wǎng)絡(luò)交友、彩票中獎、貸款詐騙等方式實(shí)施犯罪。2.隱蔽性強(qiáng)：犯罪分子往往通過虛擬身份、異地作案等手段，增加偵查難度，逃避打擊。3.涉案金額大：電信詐騙案件往往涉及較大金額，給受害人造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。4.傳播速度快：借助現(xiàn)代通信技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)平臺，電信詐騙信息能夠迅速傳播，波及范圍廣。三、預(yù)防措施（一）宣傳教育1.開展常態(tài)化宣傳各級政府部門、公安機(jī)關(guān)、電信運(yùn)營商、金融機(jī)構(gòu)等應(yīng)聯(lián)合開展電信詐騙防范宣傳活動，通過多種渠道，如電視、廣播、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)、社區(qū)宣傳欄等，廣泛宣傳電信詐騙的手段、特點(diǎn)和防范方法。定期組織開展防范電信詐騙知識講座、培訓(xùn)等活動，提高公眾的防范意識和識別能力。2.針對重點(diǎn)人群宣傳加強(qiáng)對老年人、青少年、婦女等易受騙人群的宣傳教育，通過案例分析、情景模擬等方式，讓他們深刻認(rèn)識電信詐騙的危害，提高警惕。針對不同職業(yè)群體，如企業(yè)財(cái)務(wù)人員、個體經(jīng)營者等，開展有針對性的防范宣傳，提醒他們注意防范與工作相關(guān)的電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。（二）信息保護(hù)1.加強(qiáng)個人信息管理公民應(yīng)增強(qiáng)個人信息保護(hù)意識，妥善保管個人身份證、銀行卡、密碼等重要信息，不隨意透露給他人。各單位和企業(yè)應(yīng)建立健全個人信息保護(hù)制度，加強(qiáng)對員工的教育和管理，防止員工泄露客戶信息。2.規(guī)范信息收集與使用電信運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等在收集、使用用戶信息時(shí)，應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明示收集、使用信息的目的、方式和范圍，并經(jīng)用戶同意。加強(qiáng)對信息系統(tǒng)的安全防護(hù)，防止用戶信息被竊取、泄露。（三）技術(shù)防范1.提升通信網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)能力電信運(yùn)營商應(yīng)加大對通信網(wǎng)絡(luò)的安全投入，完善網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和封堵網(wǎng)絡(luò)漏洞，防止詐騙信息的傳播。加強(qiáng)對通信線路的監(jiān)控和管理，對異常通信行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測和預(yù)警。2.運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)建立電信詐騙大數(shù)據(jù)分析平臺，整合各類詐騙信息，通過數(shù)據(jù)分析挖掘詐騙規(guī)律和趨勢，為防范和打擊工作提供決策支持。利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對用戶行為進(jìn)行分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的詐騙風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的防范措施。四、監(jiān)測與預(yù)警（一）監(jiān)測機(jī)制1.建立多部門聯(lián)合監(jiān)測體系公安機(jī)關(guān)、電信運(yùn)營商、金融機(jī)構(gòu)等應(yīng)建立聯(lián)合監(jiān)測機(jī)制，共享信息資源，對電信詐騙活動進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測。電信運(yùn)營商應(yīng)加強(qiáng)對通信網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)測，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常通信流量、號碼段等情況，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。2.加強(qiáng)對重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)測針對電信詐騙高發(fā)的領(lǐng)域，如網(wǎng)絡(luò)購物、投資理財(cái)、貸款中介等，加強(qiáng)監(jiān)測力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置相關(guān)詐騙信息。對涉及電信詐騙的網(wǎng)站、APP等進(jìn)行監(jiān)測，依法予以關(guān)?；蛱幹?。（二）預(yù)警措施1.及時(shí)發(fā)布預(yù)警信息公安機(jī)關(guān)根據(jù)監(jiān)測情況，及時(shí)發(fā)布電信詐騙預(yù)警信息，通過多種渠道向公眾推送，提醒公眾注意防范。電信運(yùn)營商應(yīng)配合公安機(jī)關(guān)，將預(yù)警信息及時(shí)發(fā)送給相關(guān)用戶，提高預(yù)警的覆蓋面和時(shí)效性。2.開展精準(zhǔn)預(yù)警利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，對可能遭受電信詐騙的高風(fēng)險(xiǎn)人群進(jìn)行精準(zhǔn)預(yù)警，通過電話、短信、上門走訪等方式，告知其存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提供防范建議。五、打擊與處置（一）案件偵查1.快速響應(yīng)機(jī)制公安機(jī)關(guān)接到電信詐騙報(bào)案后，應(yīng)立即啟動快速響應(yīng)機(jī)制，迅速開展偵查工作，及時(shí)凍結(jié)涉案資金，防止損失擴(kuò)大。建立健全跨區(qū)域協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)與各地公安機(jī)關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，共同打擊電信詐騙犯罪。2.加強(qiáng)技術(shù)偵查手段公安機(jī)關(guān)應(yīng)充分運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)手段，如網(wǎng)絡(luò)偵查、通信偵查等，獲取犯罪證據(jù)，追蹤犯罪分子行蹤，提高偵查破案能力。加強(qiáng)與相關(guān)技術(shù)部門的合作，不斷提升技術(shù)偵查水平，適應(yīng)打擊電信詐騙的需要。（二）涉案資金處置1.凍結(jié)與返還公安機(jī)關(guān)對涉案資金進(jìn)行及時(shí)凍結(jié)，防止資金轉(zhuǎn)移。對于查明與案件無關(guān)的資金，應(yīng)及時(shí)解除凍結(jié)。建立涉案資金返還機(jī)制，對于能夠確定被害人的，及時(shí)將凍結(jié)的涉案資金返還給被害人，最大限度挽回?fù)p失。2.加強(qiáng)資金監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對客戶資金賬戶的監(jiān)管，嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，配合公安機(jī)關(guān)做好涉案資金的查詢、凍結(jié)工作。建立健全資金監(jiān)測系統(tǒng)，對異常資金流動進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測和預(yù)警，防范電信詐騙資金風(fēng)險(xiǎn)。（三）協(xié)同打擊1.部門協(xié)作配合公安機(jī)關(guān)、電信運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等應(yīng)加強(qiáng)協(xié)作配合，形成打擊電信詐騙的工作合力。電信運(yùn)營商應(yīng)按照公安機(jī)關(guān)的要求，及時(shí)提供涉案電話號碼、通信記錄等相關(guān)信息，協(xié)助開展偵查工作?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)平臺的管理，對涉及電信詐騙的信息進(jìn)行及時(shí)封堵和處置，配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查取證工作。2.國際執(zhí)法合作加強(qiáng)與國際刑警組織及其他國家和地區(qū)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的合作，共同打擊跨國電信詐騙犯罪。建立跨境執(zhí)法協(xié)作機(jī)制，及時(shí)交流案件線索，開展聯(lián)合偵查行動，有效打擊跨境電信詐騙犯罪活動。六、責(zé)任追究（一）對電信運(yùn)營商的責(zé)任追究1.未履行防范義務(wù)電信運(yùn)營商未按照本辦法規(guī)定履行防范電信詐騙義務(wù)，導(dǎo)致用戶信息泄露或詐騙信息傳播的，由相關(guān)部門責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷其相關(guān)業(yè)務(wù)許可證。2.協(xié)助詐騙行為電信運(yùn)營商明知或應(yīng)知用戶利用其網(wǎng)絡(luò)實(shí)施電信詐騙，而未采取有效措施制止的，依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（二）對互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的責(zé)任追究1.信息管理不善互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未對平臺信息進(jìn)行有效管理，導(dǎo)致電信詐騙信息傳播的，由相關(guān)部門責(zé)令限期整改；逾期未改正的，處以罰款，并可責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)。2.技術(shù)防范不力互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)技術(shù)防范措施不到位，導(dǎo)致用戶信息泄露或遭受電信詐騙的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（三）對金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任追究1.賬戶管理違規(guī)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對客戶賬戶進(jìn)行實(shí)名制管理，或?qū)梢少~戶未采取有效措施的，由相關(guān)部門責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷其金融業(yè)務(wù)許可證。2.資金監(jiān)管失職金融機(jī)構(gòu)對涉案資金監(jiān)管不力，導(dǎo)致資金流失或未能及時(shí)凍結(jié)、返還的，依法承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（四）對個人的責(zé)任追究1.實(shí)施電信詐騙行為個人實(shí)施電信