碳票質押管理辦法總則制定目的為規(guī)范碳票質押業(yè)務，促進碳金融市場的健康發(fā)展，充分發(fā)揮碳票的資產價值，推動企業(yè)節(jié)能減排和綠色發(fā)展，根據(jù)國家有關法律法規(guī)、行業(yè)標準以及相關政策要求，結合實際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在本地區(qū)開展碳票質押業(yè)務的金融機構、持有碳票的企業(yè)或其他組織（以下簡稱出質人）以及相關的登記、評估等服務機構。定義解釋1.碳票：是指在區(qū)域內，對林業(yè)經營主體、項目業(yè)主或個人在特定區(qū)域實施碳匯造林、森林經營等項目，經具備資質的第三方監(jiān)測機構按照相關方法學監(jiān)測評估后，由政府主管部門或其授權機構簽發(fā)的，記錄其項目產生的碳減排量的憑證。2.碳票質押：是指出質人以其合法持有的碳票為質押物，向金融機構申請貸款或其他融資服務，金融機構根據(jù)碳票的價值和相關風險評估，為出質人提供融資支持的行為。碳票質押業(yè)務的基本要求碳票的條件1.出質人用于質押的碳票必須是合法取得的，具有完整的所有權和處置權，且不存在任何權屬爭議或法律糾紛。2.碳票應符合國家和地方有關碳匯項目開發(fā)、監(jiān)測、評估和簽發(fā)的標準和規(guī)范，具備有效的監(jiān)測報告和簽發(fā)文件。3.碳票所對應的碳匯項目應具有良好的生態(tài)環(huán)境效益和可持續(xù)性，符合國家產業(yè)政策和環(huán)保要求。出質人的條件1.出質人應是具有獨立法人資格的企業(yè)或其他組織，具備良好的信用記錄和還款能力。2.出質人應具有健全的內部管理制度和財務制度，能夠提供真實、準確、完整的財務報表和相關資料。3.出質人應積極配合金融機構和相關服務機構開展碳票質押業(yè)務的調查、評估、登記等工作。金融機構的條件1.開展碳票質押業(yè)務的金融機構應具備相應的業(yè)務資質和風險管理能力，建立健全碳票質押業(yè)務的管理制度和操作流程。2.金融機構應加強對碳票質押業(yè)務的風險評估和管理，制定合理的質押率和貸款利率，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行。3.金融機構應加強與政府主管部門、第三方監(jiān)測機構、登記機構等的溝通與合作，及時獲取碳票相關信息，共同推進碳票質押業(yè)務的開展。碳票質押業(yè)務的流程申請與受理1.出質人向金融機構提出碳票質押融資申請，并提交以下資料：-碳票質押融資申請書；-出質人營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明等主體資格證明文件；-碳票的相關證明文件，包括碳票證書、監(jiān)測報告、簽發(fā)文件等；-出質人的財務報表、信用報告等資料；-金融機構要求提供的其他資料。2.金融機構對出質人的申請資料進行初步審查，對符合條件的申請予以受理；對不符合條件的申請，應及時通知出質人并說明理由。調查與評估1.金融機構受理申請后，應對出質人的經營狀況、財務狀況、信用狀況等進行調查，對碳票的真實性、合法性、有效性以及市場價值進行評估。2.金融機構可以自行開展調查和評估工作，也可以委托具備資質的第三方評估機構進行評估。第三方評估機構應按照相關標準和規(guī)范，對碳票的價值進行客觀、公正的評估，并出具評估報告。3.金融機構根據(jù)調查和評估結果，確定是否給予出質人融資支持以及融資的額度、期限、利率等條件。合同簽訂1.金融機構與出質人就碳票質押融資事宜達成一致后，簽訂碳票質押合同和融資合同。2.碳票質押合同應明確質押碳票的基本信息、質押擔保的范圍、質押期限、雙方的權利和義務等內容。3.融資合同應明確融資的金額、用途、期限、利率、還款方式等內容。登記與公示1.金融機構和出質人應在簽訂碳票質押合同后，按照相關規(guī)定到指定的登記機構辦理碳票質押登記手續(xù)。2.登記機構應在收到登記申請后，對申請資料進行審核，對符合條件的予以登記，并出具登記證明文件。3.碳票質押登記信息應通過相關信息平臺進行公示，供社會公眾查詢。發(fā)放與管理1.金融機構在辦理完碳票質押登記手續(xù)后，按照融資合同的約定向出質人發(fā)放融資款項。2.金融機構應加強對碳票質押業(yè)務的貸后管理，定期對出質人的經營狀況、財務狀況、碳票的價值變化等進行跟蹤監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和處理風險隱患。3.出質人應按照融資合同的約定使用融資款項，并按時足額償還本息。質權實現(xiàn)1.當出質人出現(xiàn)違約行為或其他約定的質權實現(xiàn)情形時，金融機構有權依法實現(xiàn)質權。2.金融機構可以通過與出質人協(xié)商，將質押的碳票進行轉讓、拍賣或其他處置方式，以所得價款優(yōu)先受償。3.金融機構在實現(xiàn)質權過程中，應遵守相關法律法規(guī)和程序，保障出質人的合法權益。碳票質押業(yè)務的風險管理信用風險1.金融機構應加強對出質人的信用評估和管理，建立健全信用評級體系，對出質人的信用狀況進行動態(tài)監(jiān)測和評估。2.金融機構可以要求出質人提供其他擔保措施，如保證、抵押等，以降低信用風險。3.金融機構應加強對融資款項的用途監(jiān)管，確保融資款項用于約定的用途，防止出質人挪用資金。市場風險1.金融機構應密切關注碳市場的價格波動情況，合理確定質押率和貸款利率，降低市場風險。2.金融機構可以通過開展套期保值等業(yè)務，對沖碳票價格波動帶來的風險。3.金融機構應加強對碳票市場的研究和分析，及時調整業(yè)務策略，適應市場變化。操作風險1.金融機構應建立健全碳票質押業(yè)務的操作流程和內部控制制度，加強對業(yè)務操作環(huán)節(jié)的監(jiān)督和管理，防止操作風險的發(fā)生。2.金融機構應加強對員工的培訓和教育，提高員工的業(yè)務素質和風險意識，確保業(yè)務操作的規(guī)范和準確。3.金融機構應加強對第三方服務機構的管理，選擇具備資質、信譽良好的第三方機構合作，降低操作風險。碳票質押業(yè)務的監(jiān)督與管理政府主管部門的職責1.政府主管部門應加強對碳票質押業(yè)務的政策引導和支持，制定相關政策措施，鼓勵金融機構開展碳票質押業(yè)務。2.政府主管部門應加強對碳票的簽發(fā)、管理和監(jiān)督，確保碳票的真實性、合法性和有效性。3.政府主管部門應加強對碳市場的監(jiān)管，維護市場秩序，促進碳市場的健康發(fā)展。金融監(jiān)管部門的職責1.金融監(jiān)管部門應加強對金融機構開展碳票質押業(yè)務的監(jiān)督管理，督促金融機構建立健全風險管理體系，規(guī)范業(yè)務操作流程。2.金融監(jiān)管部門應加強對金融機構碳票質押業(yè)務的統(tǒng)計監(jiān)測和分析，及時掌握業(yè)務開展情況和風險狀況。3.金融監(jiān)管部門應加強與政府主管部門的溝通與協(xié)作，共同推進碳票質押業(yè)務的健康發(fā)展。行業(yè)自律組織的職責1.行業(yè)自律組織應加強對碳票質押業(yè)務的行業(yè)自律管理，制定行業(yè)規(guī)范和標準，引導金融機構和相關服務機構規(guī)范開展業(yè)務。2.行業(yè)自律組