金融掃黑管理辦法總則目的與依據(jù)為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于掃黑除惡專項(xiàng)斗爭的決策部署，有效防范和打擊金融領(lǐng)域黑惡勢力違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融市場秩序，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的各類金融機(jī)構(gòu)，包括但不限于銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、金融租賃等機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，以及從事金融業(yè)務(wù)的其他組織和個(gè)人。基本原則1.依法治理原則：嚴(yán)格依照法律法規(guī)開展金融掃黑工作，確保執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究。2.預(yù)防為主原則：強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，從源頭上預(yù)防黑惡勢力滲透金融領(lǐng)域。3.協(xié)作配合原則：建立健全金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等多部門協(xié)作配合機(jī)制，形成打擊合力。4.標(biāo)本兼治原則：既要嚴(yán)厲打擊金融領(lǐng)域黑惡勢力違法犯罪行為，又要注重完善制度機(jī)制，加強(qiáng)行業(yè)治理。黑惡勢力行為認(rèn)定威脅金融安全穩(wěn)定的黑惡勢力行為1.非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或從事非法金融業(yè)務(wù)：未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或者從事非法吸收公眾存款、集資詐騙、非法放貸等非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場秩序。2.惡意逃廢金融債務(wù)：通過隱匿財(cái)產(chǎn)、虛構(gòu)事實(shí)、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等手段，故意逃避償還金融機(jī)構(gòu)債務(wù)，損害金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益。3.操縱金融市場：以不正當(dāng)手段操縱證券、期貨市場，影響金融市場價(jià)格，獲取非法利益，破壞金融市場公平競爭環(huán)境。侵害金融消費(fèi)者權(quán)益的黑惡勢力行為1.暴力催收：使用暴力、威脅、侮辱、誹謗等手段逼迫金融消費(fèi)者償還債務(wù)，干擾金融消費(fèi)者正常生活。2.非法獲取金融消費(fèi)者個(gè)人信息：通過竊取、騙取、購買等非法方式獲取金融消費(fèi)者個(gè)人信息，并用于非法活動(dòng)，侵犯金融消費(fèi)者隱私權(quán)。3.虛假金融廣告誤導(dǎo)消費(fèi)者：發(fā)布虛假、夸大、誤導(dǎo)性的金融廣告，欺騙金融消費(fèi)者購買金融產(chǎn)品或服務(wù)，造成金融消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)損失。擾亂金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序的黑惡勢力行為1.強(qiáng)行入駐金融機(jī)構(gòu)：通過暴力、威脅等手段強(qiáng)行進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所，干擾金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營活動(dòng)。2.非法討債公司干擾金融機(jī)構(gòu)：受雇于他人，以討債為名，采用威脅、恐嚇、滋擾等方式干擾金融機(jī)構(gòu)正常工作秩序，影響金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)。3.惡意投訴金融機(jī)構(gòu)：故意捏造事實(shí)，向金融監(jiān)管部門或其他相關(guān)部門惡意投訴金融機(jī)構(gòu)，企圖達(dá)到個(gè)人非法目的，給金融機(jī)構(gòu)造成不良影響。金融機(jī)構(gòu)職責(zé)建立健全內(nèi)控制度1.完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立全面、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估、監(jiān)測和控制，尤其要關(guān)注黑惡勢力可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)。2.加強(qiáng)員工管理：加強(qiáng)對員工的入職審查、培訓(xùn)教育和日常監(jiān)督，提高員工法律意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，防止員工參與或協(xié)助黑惡勢力違法犯罪活動(dòng)。3.規(guī)范業(yè)務(wù)流程：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，明確各環(huán)節(jié)操作規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)，避免出現(xiàn)漏洞被黑惡勢力利用。加強(qiáng)客戶身份識別1.嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入：在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求，對客戶身份進(jìn)行全面、準(zhǔn)確的識別和核實(shí)，確保客戶身份真實(shí)、合法。2.持續(xù)監(jiān)測客戶：對客戶業(yè)務(wù)交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，關(guān)注客戶行為變化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易，識別潛在的黑惡勢力客戶。3.建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類制度：根據(jù)客戶身份識別和交易監(jiān)測情況，對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級分類，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶加強(qiáng)管理。強(qiáng)化信息報(bào)送與共享1.及時(shí)報(bào)送可疑交易信息：金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑交易活動(dòng)，可能涉及黑惡勢力違法犯罪的，應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送可疑交易報(bào)告。2.加強(qiáng)與監(jiān)管部門信息共享：積極配合金融監(jiān)管部門工作，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送金融領(lǐng)域黑惡勢力相關(guān)信息，實(shí)現(xiàn)信息共享，共同打擊黑惡勢力。3.參與行業(yè)信息交流：加強(qiáng)與同行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息交流與合作，共同研究分析金融領(lǐng)域黑惡勢力新情況、新特點(diǎn)，形成打擊合力。金融監(jiān)管部門職責(zé)加強(qiáng)日常監(jiān)管1.制定監(jiān)管政策：根據(jù)金融掃黑工作需要，制定完善相關(guān)監(jiān)管政策和制度，明確金融機(jī)構(gòu)在掃黑除惡工作中的責(zé)任和義務(wù)，規(guī)范金融市場秩序。2.開展現(xiàn)場檢查：定期對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)檢查金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行情況、客戶身份識別情況、可疑交易報(bào)告情況等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。3.加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管：通過非現(xiàn)場監(jiān)管手段，對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)測分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)可能存在的涉黑涉惡風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。建立協(xié)作機(jī)制1.與公安機(jī)關(guān)協(xié)作：建立健全金融監(jiān)管部門與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)信息共享、線索移送、聯(lián)合執(zhí)法等工作，共同打擊金融領(lǐng)域黑惡勢力違法犯罪活動(dòng)。2.與司法機(jī)關(guān)協(xié)作：加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，建立案件會商、提前介入、聯(lián)合辦案等工作機(jī)制，確保金融領(lǐng)域黑惡勢力案件依法快偵、快捕、快訴、快判。3.與其他部門協(xié)作：加強(qiáng)與財(cái)政、稅務(wù)、工商等相關(guān)部門的協(xié)作配合，形成工作合力，共同推進(jìn)金融掃黑工作深入開展。加強(qiáng)宣傳教育1.組織開展金融掃黑宣傳活動(dòng)：通過多種形式，廣泛宣傳金融掃黑工作的重要意義、黑惡勢力行為表現(xiàn)及防范措施，提高金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員和金融消費(fèi)者的法律意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。2.加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)：定期組織對金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的培訓(xùn)，解讀金融掃黑相關(guān)法律法規(guī)和政策要求，提高從業(yè)人員識別和防范黑惡勢力的能力。3.引導(dǎo)金融消費(fèi)者參與：鼓勵(lì)金融消費(fèi)者積極參與金融掃黑工作，發(fā)現(xiàn)涉黑涉惡線索及時(shí)向金融機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門舉報(bào)，營造全社會共同打擊金融領(lǐng)域黑惡勢力的良好氛圍。公安機(jī)關(guān)職責(zé)依法打擊犯罪1.受理金融領(lǐng)域黑惡勢力犯罪案件：對金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管部門移送的黑惡勢力犯罪線索，以及群眾舉報(bào)的相關(guān)案件，及時(shí)受理并依法進(jìn)行立案偵查。2.開展專項(xiàng)打擊行動(dòng)：針對金融領(lǐng)域黑惡勢力違法犯罪特點(diǎn)，組織開展專項(xiàng)打擊行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、非法集資、金融詐騙、暴力催收等各類黑惡勢力犯罪行為。3.加強(qiáng)案件偵查工作：運(yùn)用專業(yè)偵查手段，深挖細(xì)查金融領(lǐng)域黑惡勢力犯罪案件線索，全面查清犯罪事實(shí)，依法追究犯罪嫌疑人刑事責(zé)任。加強(qiáng)協(xié)作配合1.與金融監(jiān)管部門協(xié)作：建立健全與金融監(jiān)管部門的協(xié)作配合機(jī)制，加強(qiáng)信息共享、線索移送、聯(lián)合執(zhí)法等工作，共同打擊金融領(lǐng)域黑惡勢力違法犯罪活動(dòng)。2.與司法機(jī)關(guān)協(xié)作：加強(qiáng)與檢察機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，建立案件會商、提前介入、聯(lián)合辦案等工作機(jī)制，確保金融領(lǐng)域黑惡勢力案件依法快偵、快捕、快訴、快判。3.參與金融市場整治：積極參與金融市場整治工作，配合金融監(jiān)管部門加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，維護(hù)金融市場秩序。加強(qiáng)宣傳防范1.開展金融掃黑宣傳活動(dòng)：通過多種渠道，廣泛宣傳金融領(lǐng)域黑惡勢力犯罪的危害及防范知識，提高群眾的防范意識和能力。2.發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示：及時(shí)發(fā)布金融領(lǐng)域黑惡勢力犯罪風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒金融機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者注意防范，避免受到黑惡勢力侵害。3.加強(qiáng)輿論引導(dǎo)：加強(qiáng)對金融掃黑工作的輿論引導(dǎo)，及時(shí)回應(yīng)社會關(guān)切，營造良好的輿論氛圍。司法機(jī)關(guān)職責(zé)依法公正審判1.受理金融領(lǐng)域黑惡勢力犯罪案件：對公安機(jī)關(guān)移送起訴的金融領(lǐng)域黑惡勢力犯罪案件，依法進(jìn)行審查受理，確保案件事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿。2.嚴(yán)格適用法律：依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對金融領(lǐng)域黑惡勢力犯罪案件進(jìn)行公正審判，準(zhǔn)確認(rèn)定罪名，依法量刑，確保法律的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。3.加強(qiáng)審判監(jiān)督：加強(qiáng)對金融領(lǐng)域黑惡勢力犯罪案件審判工作的監(jiān)督，確保審判程序合法、公正，保障當(dāng)事人合法權(quán)益。加強(qiáng)協(xié)作配合1.與公安機(jī)關(guān)協(xié)作：建立健全與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作配合機(jī)制，加強(qiáng)信息共享、線索移送、聯(lián)合辦案等工作，共同打擊金融領(lǐng)域黑惡勢力違法犯罪活動(dòng)。2.與金融監(jiān)管部門協(xié)作：加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解金融領(lǐng)域黑惡勢力違法犯罪情況，為審判工作提供有力支持。3.參與金融市場整治：積極參與金融市場整治工作，通過審判活動(dòng)，發(fā)揮司法裁判的引導(dǎo)和警示作用，維護(hù)金融市場秩序。加強(qiáng)法治宣傳1.開展金融掃黑法治宣傳活動(dòng)：通過多種形式，廣泛宣傳金融領(lǐng)域黑惡勢力犯罪的法律后果及防范知識，提高群眾的法律意識和法治觀念。2.發(fā)布典型案例：及時(shí)發(fā)布金融領(lǐng)域黑惡勢力犯罪典型案例，發(fā)揮典型案例的示范和警示作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者依法合規(guī)經(jīng)營和消費(fèi)。3.加強(qiáng)法治教育：加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員和金融消費(fèi)者的法治教育，提高其運(yùn)用法律手段維護(hù)自身合法權(quán)益的能力。舉報(bào)與獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào)渠道1.設(shè)立舉報(bào)電話：金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)等相關(guān)部門應(yīng)設(shè)立專門的金融掃黑舉報(bào)電話，并向社會公布，接受群眾舉報(bào)。2.開通網(wǎng)上舉報(bào)平臺：建立網(wǎng)上舉報(bào)平臺，方便群眾通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行舉報(bào)，提高舉報(bào)效率。3.設(shè)立舉報(bào)信箱：在相關(guān)部門辦公場所及金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所設(shè)立舉報(bào)信箱，接受群眾書面舉報(bào)。舉報(bào)受理與處理1.及時(shí)受理舉報(bào)：對群眾舉報(bào)的金融領(lǐng)域黑惡勢力線索，相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)受理，并做好記錄。2.認(rèn)真核查線索：對受理的舉報(bào)線索，組織專人進(jìn)行認(rèn)真核查，確保線索真實(shí)、準(zhǔn)確。3.及時(shí)反饋結(jié)果：將核查結(jié)果及時(shí)反饋給舉報(bào)人，并做好保密工作。對經(jīng)查實(shí)的舉報(bào)線索，依法給予舉報(bào)人獎(jiǎng)勵(lì)。舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)1.獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：對舉報(bào)金融領(lǐng)域黑惡勢力違法犯罪線索，經(jīng)查證屬實(shí)的，按照相關(guān)規(guī)定給予舉報(bào)人一定數(shù)額的獎(jiǎng)勵(lì)。獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)線索的重要程度、涉案金額等因素確定。2.獎(jiǎng)勵(lì)方式：舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)可采取現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)、榮譽(yù)獎(jiǎng)勵(lì)等方式。現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式支付給舉報(bào)人；榮譽(yù)獎(jiǎng)勵(lì)授予舉報(bào)人榮譽(yù)證書等。3.保密措施：嚴(yán)格保護(hù)舉報(bào)人的個(gè)人信息和安全，對舉報(bào)人身份嚴(yán)格保密，防止舉報(bào)人受到打擊報(bào)復(fù)。監(jiān)督與問責(zé)內(nèi)部監(jiān)督1.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對掃黑除惡工作的監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)工作措施落實(shí)到位。2.金融監(jiān)管部門內(nèi)部監(jiān)督：金融監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對本部門工作人員在金融掃黑工作中的監(jiān)督管理，防止出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為。外部監(jiān)督1.社會監(jiān)督：鼓勵(lì)社會各界對金融掃黑工作進(jìn)行監(jiān)督，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)向相關(guān)部門反映。2.輿論監(jiān)督：充分發(fā)揮輿論監(jiān)督作用，對金融掃黑工作中的典型案例和突出問題進(jìn)行曝光，