2025基金從業(yè)人員資格題庫附答案1.關于基金銷售適用性，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機構可以違背基金投資人意愿向其銷售與風險承受能力不匹配的產(chǎn)品C.基金銷售機構應當對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配檢驗D.基金銷售機構應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對其風險承受能力進行調查和評價答案：B2.某債券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，剩余期限3年，當前市場利率6%，則該債券的理論價格約為（）元。（保留兩位小數(shù)）A.97.33B.98.17C.99.25D.101.42答案：A3.下列關于私募基金募集的說法，正確的是（）。A.私募基金可以通過公開媒體向不特定對象宣傳推介B.私募基金的合格投資者需滿足金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近三年個人年均收入不低于50萬元C.私募基金管理人可以向投資者承諾最低收益D.私募基金募集完畢后無需向基金業(yè)協(xié)會備案答案：B4.根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：D5.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏C.詆毀其他基金管理人D.登載基金過往業(yè)績答案：D6.某基金的貝塔系數(shù)為1.2，市場組合的預期收益率為10%，無風險利率為3%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型（CAPM），該基金的預期收益率為（）。A.11.4%B.12.6%C.13.0%D.15.0%答案：A7.關于基金管理人的合規(guī)管理，下列說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理的獨立性原則要求合規(guī)部門獨立于業(yè)務部門B.合規(guī)管理應覆蓋基金管理人所有業(yè)務、各個部門和分支機構C.合規(guī)管理的目標是消除所有合規(guī)風險D.合規(guī)管理需貫穿基金管理人運作的全過程答案：C8.下列屬于貨幣市場基金投資對象的是（）。A.剩余期限397天的債券B.股票C.可轉換債券D.信用等級AA的企業(yè)債答案：A9.某基金2023年1月1日單位凈值為1.20元，2023年12月31日單位凈值為1.50元，期間分紅0.10元/份，則該基金的簡單收益率為（）。A.25%B.33.33%C.30%D.40%答案：B10.私募基金管理人應當在私募基金募集完畢后（）個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案。A.10B.20C.30D.60答案：B11.基金托管人的首要職責是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理基金清算、交割事宜C.監(jiān)督基金管理人的投資運作D.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格答案：A12.夏普比率計算的是（）。A.單位系統(tǒng)風險的超額收益B.單位非系統(tǒng)風險的超額收益C.單位總風險的超額收益D.單位市場風險的超額收益答案：C13.基金估值時，對存在活躍市場的投資品種，下列說法錯誤的是（）。A.估值日有市價的，應采用市價確定公允價值B.估值日無市價，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應采用成本價確定公允價值C.估值日無市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化的，應參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值D.有充足證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值答案：B14.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵循的職業(yè)道德不包括（）。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.業(yè)績優(yōu)先答案：D15.關于開放式基金份額的申購與贖回，下列說法正確的是（）。A.申購采用“金額申購、份額贖回”原則B.贖回采用“份額申購、金額贖回”原則C.申購和贖回均采用“金額申購、金額贖回”原則D.申購和贖回均采用“份額申購、份額贖回”原則答案：A16.某債券基金的久期為4年，市場利率上升1%，則該基金資產(chǎn)凈值約（）。A.上升4%B.下降4%C.上升0.25%D.下降0.25%答案：B17.下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）。A.不動產(chǎn)B.貴重金屬C.住房按揭支持證券D.購買實物商品答案：C18.基金合同生效后，封閉式基金至少（）披露一次基金份額凈值和份額累計凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度答案：B19.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.50B.100C.200D.500答案：B20.關于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制的目標包括保證公司經(jīng)營運作合法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營B.內(nèi)部控制應遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則C.內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊構成D.內(nèi)部控制的核心是風險控制，所有部門和崗位只需關注自身業(yè)務風險答案：D21.下列基金類型中，風險最高的是（）。A.貨幣市場基金B(yǎng).債券基金C.混合基金（偏股型）D.股票基金答案：D22.我國開放式基金的管理費通常按（）計提，逐日累計至每月月底，按月支付。A.日B.周C.月D.季度答案：A23.基金年度報告應在會計年度結束后（）日內(nèi)編制完成并披露。A.30B.60C.90D.120答案：C24.個人投資者從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票差價收入，（）個人所得稅。A.征收20%B.征收10%C.暫不征收D.征收5%答案：C25.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。A.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理C.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案答案：B26.某股票基金的平均市盈率為25，市場平均市盈率為20，則該基金可能更傾向于（）。A.價值型投資B.成長型投資C.平衡型投資D.指數(shù)型投資答案：B27.基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者，這體現(xiàn)了（）原則。A.專業(yè)勝任B.客戶至上C.適當性管理D.誠實守信答案：C28.關于基金份額持有人大會的召開，下列說法正確的是（）。A.持有人大會應當由基金管理人召集B.基金管理人未按規(guī)定召集的，由基金托管人召集C.代表基金份額5%以上的持有人有權自行召集D.召開持有人大會，應當至少提前10日公告大會的召開時間、會議形式等事項答案：B29.下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.編制中期和年度基金報告C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：B30.某基金的年化收益率為15%，年化波動率為20%，無風險利率為3%，則該基金的夏普比率為（）。A.0.6B.0.75C.1.0D.1.2答案：A31.基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負責基金份額的登記及資金結算C.發(fā)放紅利D.編制基金定期報告答案：D32.下列關于基金職業(yè)道德中“忠誠盡責”的表述，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同B.基金從業(yè)人員應當保護所在機構的商業(yè)秘密、客戶信息和其他非公開信息C.基金從業(yè)人員離職后無需遵守競業(yè)禁止要求D.基金從業(yè)人員應當嚴格遵守所在機構的授權制度答案：C33.某開放式基金的基金合同規(guī)定：“本基金不主動買入股票，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券”，則該基金屬于（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場基金答案：B34.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.3B.5C.7D.10答案：A35.關于基金的流動性風險，下列說法錯誤的是（）。A.流動性風險是指基金管理人無法以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項的風險B.貨幣市場基金的流動性風險通常較低C.封閉式基金的流動性風險主要來自二級市場的流動性D.開放式基金的流動性風險僅與基金的資產(chǎn)結構有關，與投資者贖回行為無關答案：D36.下列關于基金業(yè)績評價的說法，正確的是（）。A.時間加權收益率考慮了基金份額申購、贖回的影響B(tài).幾何平均收益率適用于短期業(yè)績評價C.算術平均收益率高估了基金的真實收益D.持有期收益率是最常用的基金業(yè)績評價指標答案：C37.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：B38.關于ETF與LOF的區(qū)別，下列說法錯誤的是（）。A.ETF的申購、贖回通過交易所進行，LOF可通過代銷機構進行B.ETF的申購、贖回是基金份額與一籃子股票的交換，LOF的申購、贖回是現(xiàn)金與基金份額的交換C.ETF通常采用被動管理，LOF可以是主動或被動管理D.ETF和LOF的申購、贖回門檻相同答案：D39.某基金的總資產(chǎn)為100億元，總負債為20億元，發(fā)行在外的基金份額為50億份，則該基金的基金份額凈值為（）元。A.1.6B.2.0C.2.4D.3.0答案：A40.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有的行為是（）。A.買賣上市交易的股票、債券B.買賣國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券及其衍生品種C.向他人貸款或者提供擔保D.投資于貨幣市場工具答案：C41.下列關于基金信息披露的說法，錯誤的是（）。A.基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書B.基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值0.5%時，屬于重大事件C.基金年度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過審計D.基金季度報告應當在每個季度結束之日起15個工作日內(nèi)披露答案：B42.關于基金的費用，下列說法正確的是（）。A.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提B.基金托管費通常從基金資產(chǎn)中列支，不另向投資者收取C.銷售服務費通常用于支付銷售機構的傭金、基金的營銷費用等D.以上說法均正確答案：D43.某投資者通過場外申購某開放式基金10萬元，申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.20元，則其可得到的申購份額為（）份。（保留兩位小數(shù)）A.82568.81B.83333.33C.84033.61D.85000.00答案：A計算：凈申購金額=100000/(1+1.5%)≈98522.17元，申購份額=98522.17/1.20≈82568.81份44.下列關于基金托管人職責的表述，錯誤的是（）。A.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.編制基金管理人的內(nèi)部風險控制制度答案：D45.私募基金的投資范圍不包括（）。A.股票、股權B.債券、期貨C.基金份額D.公募基金答案：D46.關于基金的募集，下列說法錯誤的是（）。A.公開募集基金應當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月C.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，方可辦理基金備案手續(xù)D.開放式基金募集期限屆滿，基金募集的基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，方可辦理基金備案手續(xù)答案：無錯誤選項（注：實際考試中可能設計錯誤選項，如“封閉式基金需達到90%以上”）47.基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，下列行為符合規(guī)定的是（）。A.承諾收益或承擔損失B.登載單位或個人的推薦性文字C.引用數(shù)據(jù)和資料時注明出處，且真實、準確D.對不同基金的業(yè)績進行比較答案：C48.某基金的投資組合中，股票占60%，債