保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理辦法總則制定目的為規(guī)范保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司行為，加強(qiáng)監(jiān)督管理，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)?；驹瓌t保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循自愿、公平、誠實(shí)信用的原則，履行受托義務(wù)，保障投資者合法權(quán)益。功能定位保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司是指經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，依法登記注冊(cè)，從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用等相關(guān)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。其主要功能是受托管理保險(xiǎn)資金，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，服務(wù)于保險(xiǎn)行業(yè)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。設(shè)立、變更與終止設(shè)立條件1.股東資格具有良好的財(cái)務(wù)狀況和信譽(yù)，最近三年無重大違法違規(guī)記錄。具有持續(xù)盈利能力，凈資產(chǎn)不低于人民幣[X]億元。符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。2.注冊(cè)資本保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本，最低限額為人民幣[X]億元。中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況，可以調(diào)整注冊(cè)資本最低限額。3.人員配備高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，熟悉保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。從事投資、風(fēng)險(xiǎn)管理等關(guān)鍵崗位的人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。4.內(nèi)部控制具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系。具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的信息系統(tǒng)和基礎(chǔ)設(shè)施。設(shè)立程序1.申請(qǐng)籌建申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交籌建申請(qǐng)材料，包括可行性研究報(bào)告、籌建方案、股東資料等。中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)籌建的決定。2.籌建申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建通知之日起[X]個(gè)月內(nèi)完成籌建工作?；I建期間不得從事保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)。3.開業(yè)申請(qǐng)籌建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交開業(yè)申請(qǐng)材料，包括開業(yè)申請(qǐng)書、公司章程、驗(yàn)資報(bào)告等。中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)開業(yè)的決定。4.開業(yè)經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起[X]個(gè)月內(nèi)開業(yè)。逾期未開業(yè)的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。變更事項(xiàng)1.變更范圍保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司變更名稱、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、法定代表人、經(jīng)營范圍等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。變更其他事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。2.變更程序保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交變更申請(qǐng)材料，說明變更事項(xiàng)的原因和方案。中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)變更的決定。終止1.終止情形保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司因解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)等原因終止。2.清算程序保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算。清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起[X]日內(nèi)通知債權(quán)人，并于[X]日內(nèi)在報(bào)紙上公告。清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。業(yè)務(wù)規(guī)則受托管理業(yè)務(wù)1.受托管理方式保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可以接受保險(xiǎn)公司等委托人的委托，管理保險(xiǎn)資金等資產(chǎn)。受托管理方式可以分為委托投資管理、資產(chǎn)托管等。2.受托管理協(xié)議保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂受托管理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。受托管理協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括投資范圍、投資比例、投資限制、收益分配、費(fèi)用支付等條款。3.投資管理保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照受托管理協(xié)議的約定，對(duì)受托資產(chǎn)進(jìn)行投資管理。投資管理應(yīng)當(dāng)遵循審慎、穩(wěn)健的原則，充分考慮投資風(fēng)險(xiǎn)和收益。風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制等。風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)環(huán)節(jié)。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)的方法和工具，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括風(fēng)險(xiǎn)限額管理、投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖等。風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)當(dāng)有效、可行，確保公司的風(fēng)險(xiǎn)水平在可控范圍內(nèi)。內(nèi)部控制1.內(nèi)部控制制度保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括公司治理、財(cái)務(wù)管理、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的制度。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，確保公司的規(guī)范運(yùn)作。2.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部監(jiān)督和審計(jì)部門，定期對(duì)公司的內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和審計(jì)。內(nèi)部監(jiān)督和審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)和中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告監(jiān)督和審計(jì)結(jié)果。信息披露1.信息披露原則保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的原則，向投資者披露有關(guān)信息。信息披露應(yīng)當(dāng)采用通俗易懂的方式，便于投資者理解。2.信息披露內(nèi)容保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)披露公司基本情況、受托管理資產(chǎn)情況、投資業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)管理情況等信息。信息披露應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行，重大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露。監(jiān)督管理監(jiān)督管理措施1.現(xiàn)場檢查中國保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)經(jīng)營等方面。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)配合中國保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場檢查工作，提供有關(guān)資料和信息。2.非現(xiàn)場監(jiān)管中國保監(jiān)會(huì)可以通過非現(xiàn)場監(jiān)管方式，對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營情況進(jìn)行監(jiān)測和分析。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)的要求，定期報(bào)送有關(guān)報(bào)表和資料。3.監(jiān)管談話中國保監(jiān)會(huì)可以與保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就公司的經(jīng)營情況、風(fēng)險(xiǎn)管理等問題作出說明。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管談話，如實(shí)提供有關(guān)情況。違規(guī)處理1.違規(guī)行為認(rèn)定保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違反本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會(huì)可以認(rèn)定其違規(guī)行為。違規(guī)行為包括違反法律法規(guī)、違反受托管理協(xié)議、違反內(nèi)部控制制度等。2.處罰措施中國保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)和情節(jié)，對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司采取警告、罰款、責(zé)令改正、限