嵊州轉(zhuǎn)貸基金管理辦法總則目的與依據(jù)為規(guī)范嵊州轉(zhuǎn)貸基金的管理和使用，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，支持企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本市實(shí)際情況，制定本辦法。定義與適用范圍本辦法所稱嵊州轉(zhuǎn)貸基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”），是指由政府設(shè)立，專項(xiàng)用于幫助企業(yè)解決短期資金周轉(zhuǎn)困難，降低企業(yè)融資成本，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的專項(xiàng)資金。本辦法適用于在嵊州市行政區(qū)域內(nèi)申請(qǐng)使用轉(zhuǎn)貸基金的企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)以及相關(guān)管理部門?；驹瓌t基金管理遵循“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作、?？顚Ｓ谩L(fēng)險(xiǎn)可控”的原則。在保障基金安全的前提下，充分發(fā)揮基金的杠桿作用，提高資金使用效率，為企業(yè)提供便捷、高效的轉(zhuǎn)貸服務(wù)?；鸬脑O(shè)立與籌集設(shè)立主體與資金來源基金由嵊州市人民政府設(shè)立，初始資金通過財(cái)政撥款、國有資產(chǎn)注入、社會(huì)捐贈(zèng)等方式籌集。后續(xù)根據(jù)實(shí)際使用情況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，適時(shí)補(bǔ)充資金，確?；鹨?guī)模能夠滿足企業(yè)轉(zhuǎn)貸需求?；鹨?guī)模與賬戶管理基金規(guī)模根據(jù)本市經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r和企業(yè)轉(zhuǎn)貸需求動(dòng)態(tài)調(diào)整?；鹪O(shè)立專門賬戶，實(shí)行專戶管理、?？顚Ｓ?，確保資金安全。賬戶資金的收支嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)管理制度執(zhí)行，接受財(cái)政、審計(jì)等部門的監(jiān)督?；鸬氖褂檬褂脤?duì)象與條件1.使用對(duì)象：在嵊州市依法注冊(cè)登記、具有獨(dú)立法人資格、財(cái)務(wù)狀況良好、誠信經(jīng)營的企業(yè)。2.使用條件：企業(yè)因貸款到期需要轉(zhuǎn)貸，且已落實(shí)新的融資渠道，但因各種原因出現(xiàn)臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難。企業(yè)申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸資金必須用于歸還到期貸款，不得挪作他用。企業(yè)應(yīng)提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)報(bào)表、貸款合同等相關(guān)資料，配合管理部門的審核工作。使用流程1.企業(yè)申請(qǐng)：企業(yè)向嵊州市轉(zhuǎn)貸基金管理辦公室（以下簡(jiǎn)稱“管理辦公室”）提出轉(zhuǎn)貸資金使用申請(qǐng)，提交申請(qǐng)材料，包括申請(qǐng)書、營業(yè)執(zhí)照副本、貸款合同、還款計(jì)劃等。2.受理審核：管理辦公室對(duì)企業(yè)提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行受理和審核，核實(shí)企業(yè)的基本情況、貸款情況以及資金需求等。必要時(shí)，可委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)或評(píng)估。3.審批決策：根據(jù)審核結(jié)果，管理辦公室提出審批意見，報(bào)嵊州市轉(zhuǎn)貸基金管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“管委會(huì)”）審批。管委會(huì)根據(jù)實(shí)際情況做出是否同意使用轉(zhuǎn)貸基金的決策。4.簽訂協(xié)議：經(jīng)管委會(huì)審批同意后，企業(yè)與管理辦公室簽訂轉(zhuǎn)貸資金使用協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、資金使用金額、使用期限、還款方式等內(nèi)容。5.資金發(fā)放：管理辦公室按照協(xié)議約定，將轉(zhuǎn)貸資金發(fā)放至企業(yè)指定的還款賬戶，用于歸還到期貸款。6.貸后管理：企業(yè)在使用轉(zhuǎn)貸資金期間，管理辦公室應(yīng)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的監(jiān)督管理，定期跟蹤企業(yè)的資金使用情況和經(jīng)營狀況。企業(yè)應(yīng)按照協(xié)議約定按時(shí)足額歸還轉(zhuǎn)貸資金。如企業(yè)出現(xiàn)逾期還款等違約行為，管理辦公室有權(quán)采取相應(yīng)的措施，包括但不限于加收罰息、要求企業(yè)提前歸還資金、追究企業(yè)違約責(zé)任等。使用期限與費(fèi)率1.使用期限：轉(zhuǎn)貸資金的使用期限原則上不超過[X]個(gè)工作日，具體期限根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況和貸款到期時(shí)間確定。2.費(fèi)率：轉(zhuǎn)貸資金的費(fèi)率按照市場(chǎng)化原則確定，根據(jù)不同的貸款金額和使用期限，實(shí)行差別化費(fèi)率。費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)由管委會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況和基金運(yùn)營成本等因素適時(shí)調(diào)整，并向社會(huì)公布?；鸬墓芾砼c監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與職責(zé)1.管委會(huì)：負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸基金的重大決策和監(jiān)督管理，審議基金的年度預(yù)算、決算、使用計(jì)劃等重要事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決基金管理和使用過程中出現(xiàn)的重大問題。2.管理辦公室：作為基金的日常管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)基金的具體運(yùn)作和管理工作，包括受理企業(yè)申請(qǐng)、審核材料、簽訂協(xié)議、資金發(fā)放與回收、貸后管理等。3.合作金融機(jī)構(gòu)：與管理辦公室簽訂合作協(xié)議，按照協(xié)議約定為企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸服務(wù)，協(xié)助管理辦公室做好貸后管理工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)防范1.建立健全基金管理制度，明確各部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)內(nèi)部制約和監(jiān)督，確?；疬\(yùn)作安全、規(guī)范、高效。2.加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的信用評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，建立企業(yè)信用檔案，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.合理控制基金規(guī)模和使用比例，避免過度集中風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)企業(yè)的實(shí)際需求和風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)確定轉(zhuǎn)貸資金的投放額度和期限，確?；鸬陌踩院土鲃?dòng)性。4.建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，對(duì)因企業(yè)違約等原因造成的基金損失，按照一定比例從風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金中予以補(bǔ)償。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金由基金收益和財(cái)政撥款等方式籌集，專項(xiàng)用于彌補(bǔ)基金損失。監(jiān)督檢查1.財(cái)政、審計(jì)等部門依法對(duì)基金的管理和使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，確?；饘？顚Ｓ?，合規(guī)運(yùn)作。管理辦公室應(yīng)定期向財(cái)政、審計(jì)等部門報(bào)送基金的收支情況、使用情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等報(bào)告。2.建立社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，接受社會(huì)公眾對(duì)基金管理和使用情況的監(jiān)督。設(shè)立舉報(bào)電話和郵箱，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)的單位和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。3.管理辦公室應(yīng)定期對(duì)基金的運(yùn)作情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并加以整改，不斷完善基金管理工作。法律責(zé)任企業(yè)責(zé)任1.企業(yè)應(yīng)如實(shí)提供申請(qǐng)材料，不得虛報(bào)、瞞報(bào)、騙取轉(zhuǎn)貸資金。如發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在欺詐行為，管理辦公室有權(quán)追回已發(fā)放的轉(zhuǎn)貸資金，并依法追究企業(yè)的法律責(zé)任。2.企業(yè)應(yīng)按照協(xié)議約定使用轉(zhuǎn)貸資金，不得擅自改變資金用途。如企業(yè)違反協(xié)議約定，管理辦公室有權(quán)采取相應(yīng)的措施，包括但不限于加收罰息、要求企業(yè)提前歸還資金、追究企業(yè)違約責(zé)任等。情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究企業(yè)的法律責(zé)任。管理部門與工作人員責(zé)任1.管理部門及其工作人員應(yīng)嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定履行職責(zé)，不得濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊。如因管理部門及其工作人員的過錯(cuò)導(dǎo)致基金損失的，依法追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。2.管理部門及其工作人員在基金管理和使用過程中，如有違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的行為，由有關(guān)部門依法給予行