投資咨詢管理暫行辦法一、總則（一）目的與宗旨本辦法旨在規(guī)范投資咨詢活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)投資咨詢市場秩序，促進(jìn)投資咨詢行業(yè)健康發(fā)展。隨著金融市場的日益復(fù)雜和投資者需求的多樣化，投資咨詢服務(wù)在引導(dǎo)投資決策、防范投資風(fēng)險(xiǎn)等方面發(fā)揮著越來越重要的作用。為確保投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員能夠依法、合規(guī)、專業(yè)地開展業(yè)務(wù)，特制定本暫行辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及個(gè)人。投資咨詢業(yè)務(wù)是指為投資者提供證券、期貨、基金等投資產(chǎn)品的投資分析、預(yù)測、建議等服務(wù)，以及舉辦有關(guān)投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等活動(dòng)。（三）基本原則1.合規(guī)經(jīng)營原則投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員必須遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，依法開展投資咨詢業(yè)務(wù)，不得從事違法違規(guī)行為。2.誠實(shí)信用原則秉持誠實(shí)、守信的態(tài)度，如實(shí)向投資者提供信息和建議，不得隱瞞或欺詐投資者。3.客戶利益至上原則將投資者的利益放在首位，努力為投資者提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的服務(wù)，幫助投資者實(shí)現(xiàn)合理的投資目標(biāo)。4.公正公平原則對(duì)待所有投資者一視同仁，不得歧視或偏袒任何一方，確保市場的公平競爭環(huán)境。二、投資咨詢機(jī)構(gòu)的設(shè)立與管理（一）設(shè)立條件1.具有符合規(guī)定的注冊(cè)資本投資咨詢機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本應(yīng)與其業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，具體數(shù)額由相關(guān)監(jiān)管部門規(guī)定。2.有健全的內(nèi)部管理制度包括但不限于財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、業(yè)務(wù)流程規(guī)范等，確保機(jī)構(gòu)運(yùn)營的規(guī)范化和科學(xué)化。3.具備一定數(shù)量的專業(yè)人員從業(yè)人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，取得相關(guān)從業(yè)資格證書，并具有一定年限的投資咨詢相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。4.有固定的經(jīng)營場所和必要的設(shè)施能夠滿足業(yè)務(wù)開展的需要，為客戶提供安全、舒適的服務(wù)環(huán)境。（二）申請(qǐng)與審批程序1.申請(qǐng)材料準(zhǔn)備擬設(shè)立投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)向相關(guān)監(jiān)管部門提交申請(qǐng)書、公司章程、注冊(cè)資本證明、人員資質(zhì)證明、內(nèi)部管理制度等一系列申請(qǐng)材料。2.受理與審核監(jiān)管部門收到申請(qǐng)材料后，進(jìn)行受理和審核。審核內(nèi)容包括申請(qǐng)材料的完整性、合規(guī)性以及機(jī)構(gòu)是否符合設(shè)立條件等。3.批準(zhǔn)與登記經(jīng)審核符合條件的，監(jiān)管部門予以批準(zhǔn)，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。投資咨詢機(jī)構(gòu)憑經(jīng)營許可證到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。（三）變更與終止1.變更事項(xiàng)投資咨詢機(jī)構(gòu)變更名稱、注冊(cè)資本、法定代表人、經(jīng)營范圍等重大事項(xiàng)，應(yīng)提前向監(jiān)管部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可辦理變更手續(xù)。2.終止情形投資咨詢機(jī)構(gòu)因解散、破產(chǎn)、被吊銷營業(yè)執(zhí)照等原因終止經(jīng)營的，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行清算，并向監(jiān)管部門報(bào)告。三、投資咨詢從業(yè)人員管理（一）從業(yè)資格1.基本要求從事投資咨詢業(yè)務(wù)的人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，通過相關(guān)從業(yè)資格考試，取得從業(yè)資格證書。2.持續(xù)培訓(xùn)從業(yè)人員應(yīng)定期參加培訓(xùn)，不斷更新知識(shí)，提高業(yè)務(wù)水平，以適應(yīng)市場變化和客戶需求。（二）執(zhí)業(yè)行為規(guī)范1.禁止行為從業(yè)人員不得從事以下行為：代理投資者從事證券、期貨等交易；向投資者承諾投資收益；與投資者約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失；利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易；法律、法規(guī)禁止的其他行為。2.信息披露從業(yè)人員在提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)如實(shí)向投資者披露相關(guān)信息，不得隱瞞或誤導(dǎo)投資者。對(duì)涉及投資產(chǎn)品的重要信息，應(yīng)進(jìn)行充分、準(zhǔn)確的說明。（三）監(jiān)督管理監(jiān)管部門對(duì)投資咨詢從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的，依法予以處罰。從業(yè)人員應(yīng)接受監(jiān)管部門的監(jiān)督管理，配合檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。四、投資咨詢業(yè)務(wù)規(guī)范（一）業(yè)務(wù)范圍界定投資咨詢機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍包括但不限于：證券投資咨詢、期貨投資咨詢、基金投資咨詢、投資組合管理、投資策略制定等。機(jī)構(gòu)應(yīng)在核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動(dòng)，不得超范圍經(jīng)營。（二）業(yè)務(wù)流程規(guī)范1.客戶需求了解通過與客戶溝通，了解客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)等基本情況，為客戶提供個(gè)性化的投資咨詢服務(wù)。2.投資分析與建議運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和分析方法，對(duì)市場行情、投資產(chǎn)品等進(jìn)行深入研究，為客戶提供客觀、準(zhǔn)確的投資分析和建議。3.服務(wù)跟蹤與調(diào)整定期對(duì)客戶的投資情況進(jìn)行跟蹤，根據(jù)市場變化和客戶需求，及時(shí)調(diào)整投資建議，確?？蛻舻耐顿Y目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。（三）信息披露要求1.投資產(chǎn)品信息向客戶詳細(xì)披露投資產(chǎn)品的基本信息、風(fēng)險(xiǎn)特征、收益預(yù)期等內(nèi)容，不得隱瞞或夸大產(chǎn)品信息。2.機(jī)構(gòu)自身信息包括機(jī)構(gòu)的資質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍、從業(yè)人員情況等信息，確?？蛻裟軌蛉媪私馔顿Y咨詢機(jī)構(gòu)的基本情況。五、投資咨詢服務(wù)合同（一）合同簽訂投資咨詢機(jī)構(gòu)與客戶簽訂服務(wù)合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。合同應(yīng)包括服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、違約責(zé)任等條款。（二）合同內(nèi)容要求1.服務(wù)內(nèi)容明確詳細(xì)說明投資咨詢機(jī)構(gòu)為客戶提供的具體服務(wù)內(nèi)容，確?？蛻羟宄私夥?wù)的范圍和方式。2.費(fèi)用約定清晰明確費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)、支付方式和時(shí)間等，避免因費(fèi)用問題產(chǎn)生糾紛。3.風(fēng)險(xiǎn)提示充分向客戶充分揭示投資咨詢服務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，提醒客戶謹(jǐn)慎投資。（三）合同變更與解除1.變更情形在合同履行過程中，如因市場變化、客戶需求調(diào)整等原因需要變更合同內(nèi)容的，雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。2.解除條件符合法律法規(guī)規(guī)定或合同約定的解除條件的，雙方可解除合同。解除合同應(yīng)按照合同約定辦理相關(guān)手續(xù)。六、投資咨詢機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制（一）內(nèi)部控制目標(biāo)確保投資咨詢機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)，保護(hù)投資者利益，提高機(jī)構(gòu)運(yùn)營效率，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。（二）內(nèi)部控制制度建設(shè)1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和控制機(jī)制，對(duì)投資咨詢業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行有效管理。2.內(nèi)部審計(jì)制度定期開展內(nèi)部審計(jì)工作，對(duì)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并提出改進(jìn)建議。3.人員管理制度加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的管理，建立健全人員招聘、培訓(xùn)、考核、晉升等制度，確保從業(yè)人員具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)。（三）內(nèi)部控制監(jiān)督與評(píng)價(jià)1.監(jiān)督機(jī)制設(shè)立專門的監(jiān)督部門或崗位，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)制度得到有效落實(shí)。2.評(píng)價(jià)與改進(jìn)定期對(duì)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)部控制制度，不斷提高內(nèi)部控制水平。七、監(jiān)督管理與法律責(zé)任（一）監(jiān)管部門職責(zé)相關(guān)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對(duì)投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，依法查處違法違規(guī)行為。監(jiān)管部門有權(quán)采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、調(diào)查取證等措施，對(duì)投資咨詢機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。（二）違法違規(guī)行為處罰1.處罰種類對(duì)投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的違法違規(guī)行為，監(jiān)管部門可依法給予警告、罰款、沒收違法所得、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營許可證等處罰。2.法律責(zé)任構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。對(duì)給投資者造成損失的，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)承