信托監(jiān)管評級管理辦法總則制定目的本辦法旨在加強(qiáng)對信托公司的監(jiān)督管理，規(guī)范信托監(jiān)管評級行為，促進(jìn)信托公司合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，提高信托行業(yè)整體風(fēng)險抵御能力，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融市場穩(wěn)定。適用范圍本辦法適用于在中國境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司。評級原則1.客觀性原則：評級應(yīng)基于客觀事實(shí)和數(shù)據(jù)，全面、準(zhǔn)確地反映信托公司的經(jīng)營管理狀況、風(fēng)險狀況和合規(guī)情況。2.公正性原則：評級過程應(yīng)遵循公正、公平、公開的原則，確保評級結(jié)果不受任何外部因素干擾，為市場參與者提供真實(shí)可靠的信息。3.審慎性原則：評級應(yīng)充分考慮信托公司面臨的各類風(fēng)險，審慎評估其風(fēng)險水平，確保評級結(jié)果能夠有效揭示潛在風(fēng)險。4.動態(tài)調(diào)整原則：根據(jù)信托公司經(jīng)營狀況和外部環(huán)境的變化，及時對評級進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，確保評級結(jié)果的時效性和有效性。評級要素與方法評級要素1.資本實(shí)力：考察信托公司的注冊資本、凈資本、資本充足率等指標(biāo)，評估其資本規(guī)模和質(zhì)量對抵御風(fēng)險的能力。2.風(fēng)險管理：包括風(fēng)險管理體系的健全性、風(fēng)險識別與評估能力、風(fēng)險控制措施的有效性等方面，衡量信托公司風(fēng)險管理水平。3.公司治理：評估信托公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制、股東行為等，判斷其公司治理的規(guī)范性和有效性。4.業(yè)務(wù)經(jīng)營：分析信托公司的信托業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力、業(yè)務(wù)合規(guī)性等，考察其業(yè)務(wù)經(jīng)營的穩(wěn)健性和可持續(xù)性。5.內(nèi)部控制：審查信托公司內(nèi)部控制制度的完善程度、執(zhí)行情況和監(jiān)督機(jī)制，確保公司運(yùn)營合規(guī)、風(fēng)險可控。6.合規(guī)管理：評估信托公司遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的情況，以及合規(guī)管理體系的有效性。評級方法1.指標(biāo)評分：根據(jù)各項評級要素設(shè)定具體的評價指標(biāo)，對信托公司進(jìn)行量化評分。2.權(quán)重確定：綜合考慮各評級要素的重要性，確定相應(yīng)的權(quán)重，計算加權(quán)得分。3.評級結(jié)果確定：根據(jù)加權(quán)得分，將信托公司的評級結(jié)果分為不同等級，具體等級劃分標(biāo)準(zhǔn)另行制定。評級程序資料收集1.信托公司應(yīng)按照監(jiān)管要求，定期向監(jiān)管部門報送年度報告、中期報告等相關(guān)資料，包括公司基本情況、財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、風(fēng)險管理情況等。2.監(jiān)管部門可通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)測等方式，收集信托公司的其他相關(guān)信息。初評1.監(jiān)管部門根據(jù)收集到的資料，按照本辦法規(guī)定的評級要素與方法，對信托公司進(jìn)行初步評估，形成初評意見。2.初評過程中，可與信托公司進(jìn)行溝通，要求其對相關(guān)問題作出解釋和說明。復(fù)評1.信托公司對初評結(jié)果有異議的，可在規(guī)定時間內(nèi)提出書面申訴。2.監(jiān)管部門對申訴進(jìn)行審查，并組織復(fù)評工作。復(fù)評可采取現(xiàn)場檢查、調(diào)閱資料、專家論證等方式，對初評結(jié)果進(jìn)行核實(shí)和調(diào)整。結(jié)果審定與發(fā)布1.復(fù)評結(jié)束后，監(jiān)管部門將評級結(jié)果提交評級審定委員會審定。2.評級審定委員會根據(jù)復(fù)評情況和相關(guān)規(guī)定，對評級結(jié)果進(jìn)行最終審定。3.審定通過的評級結(jié)果將在一定范圍內(nèi)予以發(fā)布。評級結(jié)果運(yùn)用監(jiān)管措施調(diào)整1.根據(jù)信托公司的評級結(jié)果，監(jiān)管部門采取差異化的監(jiān)管措施。對于評級較高的信托公司，在業(yè)務(wù)創(chuàng)新、現(xiàn)場檢查頻率等方面給予一定的政策支持；對于評級較低的信托公司，加強(qiáng)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測，提高監(jiān)管要求。2.評級結(jié)果可作為監(jiān)管部門審批信托公司業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管任職資格等事項的重要參考依據(jù)。市場約束1.評級結(jié)果向社會公開披露后，有助于市場參與者了解信托公司的風(fēng)險狀況和經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)市場約束機(jī)制。2.投資者、債權(quán)人等市場主體可根據(jù)評級結(jié)果，合理選擇信托公司進(jìn)行投資和業(yè)務(wù)合作，降低投資風(fēng)險。公司內(nèi)部管理1.信托公司可根據(jù)自身評級結(jié)果，分析自身存在的優(yōu)勢和不足，制定針對性的發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險管理措施，不斷提升公司治理水平和經(jīng)營管理能力。2.評級結(jié)果可作為公司內(nèi)部績效考核、薪酬分配等方面的重要依據(jù)，激勵員工積極改進(jìn)工作，提高公司整體運(yùn)營效率。信息披露與保密信息披露1.監(jiān)管部門將按照規(guī)定定期發(fā)布信托公司監(jiān)管評級結(jié)果，接受社會公眾監(jiān)督。2.信托公司應(yīng)在公司官網(wǎng)等顯著位置披露本公司的監(jiān)管評級結(jié)果，確保信息公開透明。保密規(guī)定1.參與評級工作的人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密制度，對在評級過程中知悉的信托公司商業(yè)秘密和敏感信息予以保密。2.未經(jīng)信托公司同意，不得向任何第三方披露評級過程中的相關(guān)信息。監(jiān)督管理監(jiān)管部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定和完善信托監(jiān)管評級管理辦法，組織實(shí)施評級工作。2.對評級過程進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保評級工作的公正性、客觀性和規(guī)范性。3.根據(jù)評級結(jié)果，對信托公司采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，督促其加強(qiáng)風(fēng)險管理和合規(guī)經(jīng)營。信托公司義務(wù)1.信托公司應(yīng)積極配合監(jiān)管部門的評級工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。2.對評級結(jié)果有異議的，應(yīng)按照規(guī)定程序提出申訴，不得干擾