募集行為管理辦法回訪一、總則（一）目的為規(guī)范募集行為管理辦法回訪工作，加強對投資者權(quán)益的保護，確保募集行為合法合規(guī)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本規(guī)定。（二）適用范圍本規(guī)定適用于公司/組織在各類募集行為中涉及的回訪工作，包括但不限于基金募集、資產(chǎn)管理計劃募集等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則回訪工作必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)則，確保回訪行為合法合規(guī)。2.真實性原則回訪過程中所獲取的信息必須真實、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞或歪曲事實。3.投資者權(quán)益保護原則以保護投資者合法權(quán)益為出發(fā)點和落腳點，通過回訪及時了解投資者需求和意見，發(fā)現(xiàn)并解決潛在問題。二、回訪主體與職責(zé)（一）回訪主體公司/組織應(yīng)指定專門的部門或團隊負(fù)責(zé)回訪工作，確?；卦L工作的獨立性和專業(yè)性。（二）回訪部門職責(zé)1.制定回訪計劃根據(jù)募集項目的特點和要求，制定詳細(xì)的回訪計劃，明確回訪對象、回訪方式、回訪時間、回訪內(nèi)容等。2.組織實施回訪按照回訪計劃，通過電話、郵件、問卷調(diào)查等方式對投資者進(jìn)行回訪，確?；卦L工作有序進(jìn)行。3.記錄回訪情況對回訪過程和結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括投資者的回答、提出的問題及建議等，形成回訪記錄檔案。4.分析回訪數(shù)據(jù)對回訪數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，總結(jié)投資者關(guān)注的熱點問題、潛在風(fēng)險點等，為公司/組織的決策提供參考依據(jù)。5.反饋回訪結(jié)果及時將回訪結(jié)果反饋給相關(guān)部門，如銷售部門、合規(guī)部門等，以便采取相應(yīng)措施改進(jìn)工作。（三）其他部門職責(zé)1.銷售部門協(xié)助回訪部門開展回訪工作，提供投資者相關(guān)信息，配合回訪部門解決投資者提出的問題。2.合規(guī)部門對回訪工作進(jìn)行合規(guī)監(jiān)督，確?；卦L行為符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對回訪中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及時提出整改意見。三、回訪對象（一）直接參與募集的投資者包括認(rèn)購基金份額、參與資產(chǎn)管理計劃等的個人投資者和機構(gòu)投資者。（二）通過特殊渠道參與募集的投資者如員工跟投、特定客戶等。四、回訪時間（一）首次回訪時間應(yīng)在募集行為結(jié)束后[X]個工作日內(nèi)進(jìn)行首次回訪，確保投資者在投資決策后較短時間內(nèi)能夠得到回訪溝通。（二）定期回訪時間對于長期存續(xù)的募集項目，應(yīng)定期進(jìn)行回訪，如每年至少進(jìn)行一次回訪，及時了解投資者投資情況和需求變化。五、回訪方式（一）電話回訪通過撥打投資者預(yù)留的聯(lián)系電話，與投資者進(jìn)行直接溝通，了解回訪內(nèi)容。電話回訪應(yīng)做好記錄，可采用錄音等方式留存通話記錄。（二）郵件回訪向投資者發(fā)送回訪郵件，郵件內(nèi)容應(yīng)簡潔明了，包含回訪問題清單。投資者可通過郵件回復(fù)問題，回訪部門應(yīng)及時查看并回復(fù)投資者郵件。（三）問卷調(diào)查回訪設(shè)計專門的問卷調(diào)查表，通過線上或線下方式發(fā)送給投資者。問卷調(diào)查應(yīng)涵蓋投資者基本信息、投資決策過程、對募集產(chǎn)品的了解程度、對服務(wù)的滿意度等方面內(nèi)容。六、回訪內(nèi)容（一）投資者基本信息確認(rèn)核實投資者姓名、身份證號碼（機構(gòu)投資者為統(tǒng)一社會信用代碼）、聯(lián)系方式、投資金額、投資產(chǎn)品等基本信息是否準(zhǔn)確無誤。（二）投資決策過程了解1.投資者是否充分了解募集產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征、投資策略、投資范圍等重要信息。2.投資者是否知曉投資可能面臨的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等，并對風(fēng)險有足夠的認(rèn)識和承受能力。3.投資者是否自主做出投資決策，有無受到他人誤導(dǎo)、欺詐或不正當(dāng)干預(yù)。（三）投資者對服務(wù)的滿意度1.投資者對銷售機構(gòu)的服務(wù)態(tài)度、專業(yè)水平、信息披露等方面的滿意度評價。2.投資者在投資過程中遇到的問題及對服務(wù)的改進(jìn)建議。（四）其他重要事項1.投資者是否知曉募集行為的相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，以及自身的權(quán)利和義務(wù)。2.投資者是否有意愿繼續(xù)持有投資產(chǎn)品，有無贖回或變更投資的計劃。七、回訪記錄與檔案管理（一）回訪記錄要求1.回訪記錄應(yīng)詳細(xì)、準(zhǔn)確、完整，包括回訪時間、回訪人員、回訪對象、回訪方式、回訪內(nèi)容、投資者回答等信息。2.對于投資者提出的問題和建議，應(yīng)如實記錄，并注明問題的處理情況和建議的反饋情況。（二）回訪檔案建立1.對每次回訪記錄進(jìn)行整理歸檔，建立回訪檔案?；卦L檔案應(yīng)按照項目、時間等進(jìn)行分類，便于查詢和管理。2.回訪檔案應(yīng)至少保存[X]年，以備監(jiān)管部門檢查和公司/組織內(nèi)部查閱。（三）檔案查閱與使用1.公司/組織內(nèi)部人員因工作需要查閱回訪檔案的，應(yīng)履行相應(yīng)的審批手續(xù)，并在規(guī)定的范圍內(nèi)使用檔案信息。2.未經(jīng)公司/組織書面同意，不得向任何第三方提供回訪檔案信息。八、回訪結(jié)果處理（一）正常情況處理對于回訪結(jié)果正常的投資者，回訪部門應(yīng)做好記錄，并將回訪情況定期匯總報告給相關(guān)部門。（二）異常情況處理1.若投資者對投資決策過程、產(chǎn)品風(fēng)險等方面存在疑問或表示不清楚，回訪部門應(yīng)及時與投資者溝通解釋，必要時協(xié)調(diào)銷售部門、產(chǎn)品管理部門等相關(guān)人員進(jìn)行進(jìn)一步說明。2.若投資者提出對服務(wù)不滿意或有改進(jìn)建議，回訪部門應(yīng)將相關(guān)情況及時反饋給銷售部門等相關(guān)部門，督促其采取措施改進(jìn)服務(wù)。相關(guān)部門應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)將改進(jìn)情況反饋給回訪部門。3.若發(fā)現(xiàn)投資者存在被誤導(dǎo)、欺詐等違規(guī)行為的線索，回訪部門應(yīng)立即停止回訪，并及時將線索移送合規(guī)部門進(jìn)行調(diào)查處理。合規(guī)部門應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行深入調(diào)查，依法追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，并采取措施保護投資者合法權(quán)益。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督公司/組織內(nèi)部應(yīng)建立健全回訪工作監(jiān)督機制，定期對回訪工作進(jìn)行檢查，包括回訪計劃執(zhí)行情況、回訪記錄完整性、回訪結(jié)果處理情況等。（二）外部檢查應(yīng)對積極配合監(jiān)管部門的檢查工作，如實提供回訪檔案等相關(guān)資料。對于監(jiān)管部門提出的問題和整改要求，應(yīng)及時制定整改措施并認(rèn)真落實，確保回訪工作符合監(jiān)管要求。十、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)定期組織回訪人員參加相關(guān)培訓(xùn)，提高回訪人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、回訪技巧、溝通能力等方面。（二）宣傳向投資者宣傳回訪工作的目的、意義和方式，提高投資者對回訪工作的