投資者信息保護(hù)管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在加強(qiáng)公司/組織對(duì)投資者信息的保護(hù)，規(guī)范信息收集、存儲(chǔ)、使用、傳輸、共享、披露等行為，防范信息泄露、濫用等風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)投資者合法權(quán)益，保障公司/組織的穩(wěn)健運(yùn)營，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織及其所有員工、分支機(jī)構(gòu)，以及為公司/組織提供服務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)（包括但不限于外包服務(wù)商、合作伙伴等）在處理投資者信息過程中的相關(guān)活動(dòng)。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、證券監(jiān)管規(guī)定以及行業(yè)自律規(guī)則，確保投資者信息保護(hù)工作在合法合規(guī)的框架內(nèi)進(jìn)行。2.保密性原則對(duì)投資者信息予以嚴(yán)格保密，采取必要的安全措施防止信息泄露，確保信息僅在規(guī)定的范圍內(nèi)使用和披露。3.完整性原則保證投資者信息的完整、準(zhǔn)確，不得篡改、偽造或遺漏投資者信息，確保信息能夠真實(shí)反映投資者的實(shí)際情況。4.安全性原則建立健全信息安全防護(hù)體系，運(yùn)用先進(jìn)的技術(shù)手段和管理措施，保障投資者信息在存儲(chǔ)、傳輸、處理等環(huán)節(jié)的安全，防止信息被非法獲取、破壞或丟失。5.最小化原則在滿足業(yè)務(wù)需要的前提下，盡量減少對(duì)投資者信息的收集和使用，僅收集與業(yè)務(wù)相關(guān)的必要信息，并確保信息的使用符合最小化原則，避免過度收集和濫用投資者信息。二、投資者信息的定義與分類（一）定義投資者信息是指公司/組織在開展業(yè)務(wù)過程中收集、獲取的與投資者相關(guān)的各類信息，包括但不限于投資者的個(gè)人身份信息、聯(lián)系方式、交易記錄、資產(chǎn)狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。（二）分類1.基本信息包括投資者的姓名、性別、出生日期、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式（如手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱等）、家庭住址等。2.交易信息涵蓋投資者的證券交易記錄，如開戶時(shí)間、交易品種、交易金額、交易時(shí)間、交易頻率等。3.資產(chǎn)信息涉及投資者的資金賬戶余額、證券持有情況、資產(chǎn)凈值、收入狀況等。4.風(fēng)險(xiǎn)信息包含投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果、投資目標(biāo)、投資期限等。5.其他信息如投資者的投訴記錄、溝通記錄、調(diào)查問卷反饋信息等。三、信息收集與獲取（一）收集渠道1.業(yè)務(wù)辦理過程中收集在投資者開戶、交易、咨詢、投訴等業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)，按照法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則要求，收集必要的投資者信息。2.主動(dòng)調(diào)研收集通過開展市場(chǎng)調(diào)研、投資者問卷調(diào)查等活動(dòng)，在合法合規(guī)、充分告知投資者并取得其同意的前提下，收集投資者相關(guān)信息。3.第三方機(jī)構(gòu)提供從為公司/組織提供服務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)（如證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等）獲取與投資者相關(guān)的信息，但需確保第三方機(jī)構(gòu)提供信息的合法性和合規(guī)性，并對(duì)信息來源進(jìn)行核實(shí)。（二）收集要求1.合法合規(guī)收集投資者信息必須符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及行業(yè)自律要求，不得通過非法手段獲取投資者信息。2.明確告知在收集投資者信息前，應(yīng)當(dāng)向投資者明確告知收集信息的目的、范圍、方式、使用規(guī)則以及投資者享有的權(quán)利等內(nèi)容，確保投資者充分理解并同意提供相關(guān)信息。3.必要適度僅收集與業(yè)務(wù)相關(guān)的必要信息，避免過度收集投資者信息。對(duì)于能夠通過公開渠道獲取或其他方式間接確認(rèn)的信息，盡量不重復(fù)收集。4.確保真實(shí)準(zhǔn)確在收集過程中，應(yīng)當(dāng)采取有效措施確保所收集的投資者信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，避免因信息錯(cuò)誤或遺漏給投資者造成不利影響。四、信息存儲(chǔ)與保管（一）存儲(chǔ)方式1.物理存儲(chǔ)采用安全可靠的存儲(chǔ)設(shè)備，如服務(wù)器、磁盤陣列等，對(duì)投資者信息進(jìn)行物理存儲(chǔ)。存儲(chǔ)設(shè)備應(yīng)具備數(shù)據(jù)備份、恢復(fù)和災(zāi)難恢復(fù)能力，以防止數(shù)據(jù)丟失或損壞。2.電子存儲(chǔ)將投資者信息以電子數(shù)據(jù)形式存儲(chǔ)在數(shù)據(jù)庫中，并進(jìn)行嚴(yán)格的權(quán)限管理和數(shù)據(jù)加密處理。數(shù)據(jù)庫應(yīng)采用安全的架構(gòu)設(shè)計(jì)，具備訪問控制、數(shù)據(jù)加密、審計(jì)跟蹤等功能，確保數(shù)據(jù)的安全性和完整性。（二）存儲(chǔ)期限根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確定投資者信息的存儲(chǔ)期限。一般情況下，投資者信息的存儲(chǔ)期限應(yīng)不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限，以滿足監(jiān)管檢查、糾紛處理等需要。在存儲(chǔ)期限屆滿后，按照規(guī)定進(jìn)行妥善的銷毀或刪除處理。（三）保管措施1.安全防護(hù)建立安全的存儲(chǔ)環(huán)境，采取防火、防潮、防蟲、防盜等措施，確保存儲(chǔ)設(shè)備和數(shù)據(jù)的安全。對(duì)存儲(chǔ)場(chǎng)所進(jìn)行定期檢查和維護(hù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并排除安全隱患。2.訪問控制設(shè)置嚴(yán)格的訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問投資者信息。根據(jù)員工的工作職責(zé)和業(yè)務(wù)需求，分配不同級(jí)別的訪問權(quán)限，確保信息的訪問僅限于必要的人員，并對(duì)訪問行為進(jìn)行審計(jì)記錄。3.數(shù)據(jù)加密對(duì)存儲(chǔ)的投資者信息進(jìn)行加密處理，采用先進(jìn)的加密算法，確保數(shù)據(jù)在存儲(chǔ)過程中的保密性。加密密鑰應(yīng)妥善保管，嚴(yán)格控制密鑰的訪問和使用。4.備份與恢復(fù)建立完善的數(shù)據(jù)備份制度，定期對(duì)投資者信息進(jìn)行備份，并將備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在不同的物理位置。制定數(shù)據(jù)恢復(fù)計(jì)劃，定期進(jìn)行演練，確保在數(shù)據(jù)遭受損失時(shí)能夠及時(shí)恢復(fù)，保證業(yè)務(wù)的連續(xù)性。五、信息使用與共享（一）信息使用1.內(nèi)部使用公司/組織內(nèi)部各部門在履行工作職責(zé)、開展業(yè)務(wù)活動(dòng)過程中，根據(jù)業(yè)務(wù)需要使用投資者信息。使用時(shí)應(yīng)遵循最小化原則，僅用于與投資者相關(guān)的業(yè)務(wù)處理、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)管理等目的，不得將投資者信息用于其他無關(guān)用途。2.外部使用如需將投資者信息提供給外部機(jī)構(gòu)（如監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等），應(yīng)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)進(jìn)行，并按照規(guī)定的程序和要求辦理相關(guān)手續(xù)。在向外部機(jī)構(gòu)提供投資者信息時(shí)，應(yīng)確保信息的提供符合合法、必要、保密的原則，不得泄露投資者的敏感信息。（二）信息共享1.共享原則公司/組織與第三方機(jī)構(gòu)共享投資者信息時(shí)，應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要、保密的原則，確保第三方機(jī)構(gòu)具備合法使用和保護(hù)投資者信息的能力，并與第三方機(jī)構(gòu)簽訂書面協(xié)議，明確雙方在信息共享過程中的權(quán)利和義務(wù)。2.共享范圍僅限于為實(shí)現(xiàn)特定業(yè)務(wù)目的所必需的信息共享，不得隨意擴(kuò)大共享范圍。共享的投資者信息應(yīng)嚴(yán)格限定在與業(yè)務(wù)相關(guān)的范圍內(nèi)，并確保第三方機(jī)構(gòu)對(duì)共享信息的使用符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。3.共享流程建立信息共享審批流程，明確信息共享的申請(qǐng)、審批、實(shí)施等環(huán)節(jié)的具體要求和操作規(guī)范。在共享投資者信息前，必須經(jīng)過公司/組織內(nèi)部相關(guān)部門的審批，并向投資者告知共享信息的第三方機(jī)構(gòu)名稱、共享信息的范圍和目的等內(nèi)容，取得投資者的同意。六、信息披露與告知（一）披露原則在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的原則，對(duì)涉及投資者信息的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行披露。披露信息應(yīng)確保投資者能夠充分理解信息的內(nèi)容和含義，避免誤導(dǎo)投資者。（二）披露范圍1.法律法規(guī)要求披露的信息按照法律法規(guī)的規(guī)定，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾等披露與投資者信息相關(guān)的內(nèi)容，如定期報(bào)告中的投資者信息統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、重大事項(xiàng)涉及的投資者信息等。2.公司/組織主動(dòng)披露的信息根據(jù)公司/組織的經(jīng)營管理需要，主動(dòng)向投資者披露與投資者信息保護(hù)相關(guān)的政策、措施、流程等內(nèi)容，增強(qiáng)投資者對(duì)公司/組織信息保護(hù)工作的了解和信任。3.對(duì)投資者的告知事項(xiàng)在涉及投資者信息的重要業(yè)務(wù)活動(dòng)中，如信息收集、使用、共享、變更等，及時(shí)向投資者告知相關(guān)信息，確保投資者的知情權(quán)得到充分保障。（三）披露方式1.公告披露通過公司/組織官方網(wǎng)站、證券交易所指定媒體等渠道發(fā)布公告，向社會(huì)公眾披露相關(guān)信息。公告內(nèi)容應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保信息的公開、透明。2.書面通知對(duì)于需要向投資者告知的重要事項(xiàng)，采用書面通知的方式，通過郵寄、電子郵件等方式送達(dá)投資者。書面通知應(yīng)明確告知投資者相關(guān)事項(xiàng)的內(nèi)容、影響以及投資者的權(quán)利和義務(wù)等。3.現(xiàn)場(chǎng)說明在必要情況下，通過召開投資者說明會(huì)、現(xiàn)場(chǎng)溝通會(huì)等形式，向投資者當(dāng)面說明涉及投資者信息的相關(guān)事項(xiàng)，解答投資者的疑問，增強(qiáng)與投資者的溝通和互動(dòng)。七、信息安全管理（一）安全制度建設(shè)建立健全信息安全管理制度體系，明確信息安全管理的目標(biāo)、原則、職責(zé)、流程和措施等內(nèi)容。制定信息安全策略、操作規(guī)程、應(yīng)急預(yù)案等，確保信息安全管理工作有章可循、規(guī)范有序。（二）安全技術(shù)措施1.網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)構(gòu)建安全可靠的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，采用防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)、防病毒軟件等網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)手段，防范網(wǎng)絡(luò)攻擊、惡意軟件入侵等安全威脅，保障網(wǎng)絡(luò)通信的安全。2.數(shù)據(jù)安全防護(hù)除了前文提到的數(shù)據(jù)加密、訪問控制等措施外，還應(yīng)采用數(shù)據(jù)脫敏、數(shù)據(jù)水印等技術(shù)手段，對(duì)敏感投資者信息進(jìn)行特殊保護(hù)，防止數(shù)據(jù)在傳輸和使用過程中被泄露或篡改。3.終端安全防護(hù)加強(qiáng)對(duì)員工辦公終端設(shè)備的安全管理，安裝終端安全管理軟件，對(duì)終端設(shè)備進(jìn)行安全配置和監(jiān)控，防止終端設(shè)備成為安全漏洞的入口。（三）人員安全管理1.人員培訓(xùn)定期組織員工參加信息安全培訓(xùn)，提高員工的信息安全意識(shí)和技能水平。培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、信息安全制度、安全操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面，確保員工了解信息安全的重要性，掌握基本的信息安全知識(shí)和技能。2.人員背景審查在招聘、任用員工時(shí)，對(duì)涉及投資者信息管理的崗位人員進(jìn)行嚴(yán)格的背景審查，確保人員具備良好的職業(yè)道德和信息安全意識(shí)，無違法違規(guī)記錄。3.人員權(quán)限管理根據(jù)員工的工作職責(zé)和業(yè)務(wù)需求，動(dòng)態(tài)調(diào)整人員的信息訪問權(quán)限，定期對(duì)人員權(quán)限進(jìn)行審查和清理，確保人員權(quán)限與工作職責(zé)相匹配，避免權(quán)限濫用。（四）安全審計(jì)與監(jiān)督1.安全審計(jì)建立信息安全審計(jì)機(jī)制，對(duì)投資者信息處理過程中的各類操作進(jìn)行審計(jì)記錄。審計(jì)內(nèi)容包括信息訪問、數(shù)據(jù)修改、系統(tǒng)操作等方面，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和追溯異常行為，防范信息安全風(fēng)險(xiǎn)。2.監(jiān)督檢查定期對(duì)公司/組織的信息安全管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)估信息安全管理制度的執(zhí)行情況、安全技術(shù)措施的有效性等。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改，確保信息安全管理工作持續(xù)有效運(yùn)行。八、投資者信息保護(hù)的監(jiān)督與問責(zé)（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督公司/組織內(nèi)部設(shè)立專門的信息保護(hù)監(jiān)督機(jī)構(gòu)或崗位，負(fù)責(zé)對(duì)投資者信息保護(hù)工作進(jìn)行日常監(jiān)督檢查。監(jiān)督機(jī)構(gòu)或崗位應(yīng)定期對(duì)各部門的信息保護(hù)工作進(jìn)行評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。2.外部監(jiān)督積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，按照監(jiān)管要求及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。同時(shí)，接受社會(huì)公眾的監(jiān)督，對(duì)投資者的投訴和舉報(bào)進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查處理，并及時(shí)反饋處理結(jié)果。（二）問責(zé)制度1.責(zé)任認(rèn)定對(duì)于違反本辦法規(guī)定，導(dǎo)致投資者信息泄露、濫用、篡改等事件發(fā)生的部門和個(gè)人，進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。責(zé)任認(rèn)定應(yīng)根據(jù)事件的性質(zhì)、情節(jié)、后果等因素，綜合判斷相關(guān)部門和個(gè)人的責(zé)任程度。2.問責(zé)措施根據(jù)責(zé)任認(rèn)定結(jié)果，對(duì)相關(guān)責(zé)任部門