賬戶管理辦法發(fā)布通知關(guān)于《賬戶管理辦法》發(fā)布的通知親愛的各位同事、合作伙伴及相關(guān)利益者：大家好！在當(dāng)今數(shù)字化和信息化高度發(fā)達(dá)的商業(yè)環(huán)境中，賬戶管理對(duì)于我們的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理以及客戶服務(wù)等各個(gè)方面都起著至關(guān)重要的作用。為了進(jìn)一步規(guī)范公司在賬戶使用、維護(hù)、安全等方面的操作流程，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，同時(shí)遵循相關(guān)法律法規(guī)與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的研究、論證與修訂，公司正式發(fā)布《賬戶管理辦法》。以下是關(guān)于該辦法的詳細(xì)通知。一、背景與目的（一）背景闡述隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，我們與越來(lái)越多的客戶、供應(yīng)商以及合作伙伴開展合作。與此同時(shí)，賬戶的數(shù)量、類型和復(fù)雜程度也在持續(xù)增長(zhǎng)。從日常的業(yè)務(wù)交易賬戶，到用于財(cái)務(wù)管理的結(jié)算賬戶，再到涉及客戶信息存儲(chǔ)的用戶賬戶等，每一類賬戶都承載著重要的數(shù)據(jù)與資產(chǎn)。然而，在過(guò)往的賬戶管理過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)存在一些不規(guī)范的現(xiàn)象。例如，個(gè)別員工對(duì)賬戶權(quán)限設(shè)置不夠清晰，導(dǎo)致信息泄露風(fēng)險(xiǎn)增加；部分賬戶的使用流程缺乏明確指引，造成工作效率低下，甚至影響客戶滿意度；還有在賬戶安全維護(hù)方面，由于缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，不同部門的執(zhí)行力度參差不齊。這些問(wèn)題不僅給公司帶來(lái)潛在的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，也對(duì)公司的聲譽(yù)造成了一定的負(fù)面影響。在外部環(huán)境方面，國(guó)家對(duì)于賬戶管理的法律法規(guī)日益完善，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)也不斷提高。為了適應(yīng)日益嚴(yán)格的監(jiān)管要求，確保公司在合法合規(guī)的框架內(nèi)開展業(yè)務(wù)，我們急需制定一套全面、系統(tǒng)且符合實(shí)際運(yùn)營(yíng)需求的賬戶管理辦法。（二）目的說(shuō)明本次發(fā)布《賬戶管理辦法》的主要目的，一是確保公司賬戶管理的規(guī)范化與標(biāo)準(zhǔn)化，明確各類賬戶的申請(qǐng)、使用、變更、凍結(jié)及銷戶等全流程操作規(guī)范，避免因操作不當(dāng)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。二是通過(guò)強(qiáng)化賬戶安全管理措施，保障公司資產(chǎn)安全以及客戶信息的保密性和完整性。三是提升工作效率，優(yōu)化賬戶管理流程，減少不必要的繁瑣環(huán)節(jié)，使各部門能夠更加高效地開展業(yè)務(wù)。我們希望通過(guò)這一辦法的實(shí)施，為公司的持續(xù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，同時(shí)也為各位同事在日常工作中提供明確的操作指引。二、適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及賬戶管理的部門、員工以及與公司有業(yè)務(wù)往來(lái)的合作伙伴（如供應(yīng)商、代理商等，在涉及公司為其提供或協(xié)助管理賬戶的情況下）。涵蓋的賬戶類型包括但不限于公司銀行賬戶、企業(yè)內(nèi)部管理系統(tǒng)賬戶（如財(cái)務(wù)系統(tǒng)賬戶、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)賬戶等）、第三方平臺(tái)業(yè)務(wù)賬戶（如電商平臺(tái)賬戶、支付平臺(tái)賬戶等）、員工工作賬戶（如郵箱賬戶、辦公軟件賬戶等）。三、《賬戶管理辦法》主要內(nèi)容（一）賬戶分類與定義1.銀行賬戶銀行賬戶是公司用于資金收付、結(jié)算等業(yè)務(wù)的核心賬戶，包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶。基本存款賬戶用于公司日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支??；一般存款賬戶用于辦理公司借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，不得辦理現(xiàn)金支??；專用存款賬戶用于特定用途資金的專項(xiàng)管理和使用；臨時(shí)存款賬戶用于公司臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付。2.企業(yè)內(nèi)部管理系統(tǒng)賬戶此類賬戶是員工用于登錄公司內(nèi)部各類管理系統(tǒng)，開展日常工作的賬戶，如財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)賬戶、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）賬戶、人力資源管理系統(tǒng)賬戶等。每個(gè)賬戶根據(jù)員工的工作職責(zé)和權(quán)限不同，設(shè)置相應(yīng)的操作權(quán)限，以確保數(shù)據(jù)安全和工作的準(zhǔn)確執(zhí)行。3.第三方平臺(tái)業(yè)務(wù)賬戶隨著公司業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展，與眾多第三方平臺(tái)建立了合作關(guān)系，如電商平臺(tái)賬戶用于商品展示與銷售、支付平臺(tái)賬戶用于資金的收付與結(jié)算等。這些賬戶與公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)緊密相關(guān)，需要嚴(yán)格管理以保障交易的順利進(jìn)行和平臺(tái)的合規(guī)運(yùn)營(yíng)。4.員工工作賬戶員工工作賬戶主要包括公司為員工配備的郵箱賬戶、辦公軟件賬戶等，用于員工之間以及與外部合作伙伴之間的溝通與協(xié)作。此類賬戶歸公司所有，員工僅有使用權(quán)，需按照規(guī)定妥善使用，不得用于非工作目的。（二）賬戶申請(qǐng)與審批流程1.銀行賬戶申請(qǐng)：公司因業(yè)務(wù)需要開立銀行賬戶時(shí)，由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)填寫《銀行賬戶開戶申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明開戶銀行、賬戶類型、開戶用途等信息，并提交相關(guān)證明文件，如營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、稅務(wù)登記證、法定代表人身份證明等（根據(jù)銀行要求提供）。審批：申請(qǐng)表及相關(guān)文件首先由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人初審，重點(diǎn)審核開戶必要性、賬戶類型選擇的合理性以及申請(qǐng)資料的完整性。初審?fù)ㄟ^(guò)后，提交至公司分管財(cái)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行終審。終審?fù)ㄟ^(guò)后，由財(cái)務(wù)部門前往銀行辦理開戶手續(xù)。2.企業(yè)內(nèi)部管理系統(tǒng)賬戶申請(qǐng)：?jiǎn)T工因工作需要開通企業(yè)內(nèi)部管理系統(tǒng)賬戶時(shí)，需填寫《內(nèi)部管理系統(tǒng)賬戶開通申請(qǐng)表》，注明申請(qǐng)開通的系統(tǒng)名稱、崗位職責(zé)及所需操作權(quán)限等信息。申請(qǐng)表由所在部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，證明申請(qǐng)事項(xiàng)與工作相關(guān)且權(quán)限設(shè)置合理。審批：申請(qǐng)表提交至公司信息管理部門，信息管理部門根據(jù)公司的權(quán)限設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)和系統(tǒng)安全要求進(jìn)行審核。審核通過(guò)后，為員工開通相應(yīng)賬戶，并告知員工賬戶登錄信息及使用注意事項(xiàng)。3.第三方平臺(tái)業(yè)務(wù)賬戶申請(qǐng)：業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃，如需在第三方平臺(tái)開設(shè)業(yè)務(wù)賬戶，應(yīng)填寫《第三方平臺(tái)業(yè)務(wù)賬戶申請(qǐng)表》，說(shuō)明平臺(tái)名稱、業(yè)務(wù)合作內(nèi)容、預(yù)計(jì)使用期限等信息，并附上與平臺(tái)的合作協(xié)議草案（如有）。審批：申請(qǐng)表先由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核，確認(rèn)業(yè)務(wù)需求合理且合作方案可行。再提交至法務(wù)部門，法務(wù)部門對(duì)合作協(xié)議進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保公司權(quán)益得到保障。最后由公司分管業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)終審，通過(guò)后由業(yè)務(wù)部門按照平臺(tái)要求完成賬戶注冊(cè)與開通手續(xù)。4.員工工作賬戶申請(qǐng)：新入職員工或因工作調(diào)整需要開通員工工作賬戶的，由員工所在部門的人力資源專員代為填寫《員工工作賬戶申請(qǐng)表》，注明員工姓名、部門、崗位及所需賬戶類型（郵箱賬戶、辦公軟件賬戶等）。審批：申請(qǐng)表提交至公司信息管理部門，信息管理部門核實(shí)員工入職信息或崗位調(diào)整信息后，為員工開通相應(yīng)賬戶，并將賬戶登錄信息告知員工所在部門的人力資源專員，由其轉(zhuǎn)交給員工。（三）賬戶使用規(guī)范1.銀行賬戶財(cái)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)家金融法律法規(guī)和公司財(cái)務(wù)管理制度的規(guī)定，使用銀行賬戶進(jìn)行資金收付和結(jié)算業(yè)務(wù)。不得出租、出借銀行賬戶，不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)。財(cái)務(wù)人員在辦理銀行轉(zhuǎn)賬、匯款等業(yè)務(wù)時(shí)，必須認(rèn)真核對(duì)收款方信息（包括名稱、賬號(hào)、開戶行等），確保資金準(zhǔn)確無(wú)誤地支付。對(duì)于大額資金的支付，需按照公司規(guī)定的審批流程，經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)后方可執(zhí)行。每月末，財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)與銀行進(jìn)行對(duì)賬，編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表。如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行處理，確保銀行賬戶資金的安全與準(zhǔn)確。2.企業(yè)內(nèi)部管理系統(tǒng)賬戶員工應(yīng)妥善保管自己的內(nèi)部管理系統(tǒng)賬戶密碼，定期更換密碼，確保賬戶安全。不得將賬戶信息泄露給他人，嚴(yán)禁使用他人賬戶進(jìn)行操作。在使用內(nèi)部管理系統(tǒng)時(shí)，員工應(yīng)嚴(yán)格按照授予的權(quán)限進(jìn)行操作，不得越權(quán)訪問(wèn)或修改數(shù)據(jù)。如因工作需要調(diào)整權(quán)限，應(yīng)按照規(guī)定的流程提交申請(qǐng)，經(jīng)審批后由信息管理部門進(jìn)行權(quán)限變更。員工在使用系統(tǒng)過(guò)程中，應(yīng)及時(shí)更新與維護(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。對(duì)于系統(tǒng)中涉及的敏感信息（如客戶隱私數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等），應(yīng)嚴(yán)格保密，不得隨意傳播。3.第三方平臺(tái)業(yè)務(wù)賬戶業(yè)務(wù)部門在使用第三方平臺(tái)業(yè)務(wù)賬戶時(shí)，應(yīng)遵守平臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和服務(wù)協(xié)議，不得從事任何違反法律法規(guī)、平臺(tái)規(guī)則或損害公司利益的行為。賬戶操作人員應(yīng)定期對(duì)平臺(tái)賬戶進(jìn)行檢查，關(guān)注賬戶狀態(tài)、交易記錄等信息。如發(fā)現(xiàn)異常情況（如賬戶被盜用、交易異常等），應(yīng)立即采取措施，如凍結(jié)賬戶、聯(lián)系平臺(tái)客服等，并及時(shí)報(bào)告公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和法務(wù)部門。業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立第三方平臺(tái)業(yè)務(wù)賬戶使用臺(tái)賬，詳細(xì)記錄賬戶的登錄時(shí)間、操作內(nèi)容、交易金額等信息，以便于追溯和管理。4.員工工作賬戶員工應(yīng)使用工作賬戶進(jìn)行與工作相關(guān)的溝通和協(xié)作，不得利用工作賬戶發(fā)送與工作無(wú)關(guān)的郵件、信息或從事其他非工作活動(dòng)。對(duì)于工作賬戶中收到的重要郵件或文件，員工應(yīng)及時(shí)進(jìn)行處理和歸檔，避免因疏忽造成工作延誤或信息丟失。員工離職或崗位調(diào)整時(shí)，應(yīng)及時(shí)將工作賬戶中的相關(guān)工作資料交接給指定人員，并配合公司信息管理部門辦理賬戶交接或注銷手續(xù)。（四）賬戶變更與注銷1.銀行賬戶變更：銀行賬戶信息（如賬戶名稱、法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍等）發(fā)生變更時(shí)，財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)填寫《銀行賬戶變更申請(qǐng)表》，并提交相關(guān)證明文件（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更通知書、法定代表人變更證明等），按照銀行要求辦理變更手續(xù)。變更申請(qǐng)需經(jīng)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和公司分管財(cái)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)審批同意。注銷：公司因業(yè)務(wù)調(diào)整或其他原因需要注銷銀行賬戶時(shí)，由財(cái)務(wù)部門填寫《銀行賬戶注銷申請(qǐng)表》，說(shuō)明注銷原因。申請(qǐng)表經(jīng)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和公司分管財(cái)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)審批后，前往銀行辦理銷戶手續(xù)。銷戶前，必須確保賬戶內(nèi)資金已全部清理完畢，無(wú)未結(jié)清的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。2.企業(yè)內(nèi)部管理系統(tǒng)賬戶變更：?jiǎn)T工因崗位調(diào)整或工作職責(zé)變化需要變更內(nèi)部管理系統(tǒng)賬戶權(quán)限時(shí)，應(yīng)填寫《內(nèi)部管理系統(tǒng)賬戶權(quán)限變更申請(qǐng)表》，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至公司信息管理部門。信息管理部門根據(jù)申請(qǐng)內(nèi)容，在核實(shí)情況后進(jìn)行權(quán)限變更操作。注銷：?jiǎn)T工離職或因其他原因不再需要使用內(nèi)部管理系統(tǒng)賬戶時(shí)，所在部門應(yīng)及時(shí)通知公司信息管理部門。信息管理部門在確認(rèn)員工已完成工作交接后，對(duì)其賬戶進(jìn)行注銷處理。注銷前，應(yīng)確保員工賬戶內(nèi)的重要數(shù)據(jù)已進(jìn)行備份或轉(zhuǎn)移。3.第三方平臺(tái)業(yè)務(wù)賬戶變更：如第三方平臺(tái)業(yè)務(wù)賬戶的相關(guān)信息（如聯(lián)系人、聯(lián)系電話、經(jīng)營(yíng)范圍等）發(fā)生變更，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)按照平臺(tái)規(guī)定的流程提交變更申請(qǐng)，并通知公司相關(guān)部門。變更申請(qǐng)需經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和公司分管業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)審批同意。注銷：當(dāng)公司與第三方平臺(tái)的合作終止或因其他原因需要注銷業(yè)務(wù)賬戶時(shí)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)提前與平臺(tái)溝通，了解注銷流程和相關(guān)要求。填寫《第三方平臺(tái)業(yè)務(wù)賬戶注銷申請(qǐng)表》，說(shuō)明注銷原因，經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、法務(wù)部門和公司分管業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)審批后，按照平臺(tái)要求辦理銷戶手續(xù)。銷戶前，應(yīng)確保賬戶內(nèi)的資金已全部結(jié)算完畢，無(wú)未完成的交易和糾紛。4.員工工作賬戶變更：?jiǎn)T工因個(gè)人信息變更（如姓名、部門調(diào)整等）需要修改工作賬戶信息時(shí)，可向公司信息管理部門提交《員工工作賬戶信息變更申請(qǐng)表》，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，由信息管理部門進(jìn)行變更操作。注銷：?jiǎn)T工離職時(shí)，所在部門的人力資源專員應(yīng)及時(shí)通知公司信息管理部門。信息管理部門在收到通知后，對(duì)員工的工作賬戶進(jìn)行注銷處理。注銷前，應(yīng)提醒員工清理賬戶內(nèi)的個(gè)人資料和工作文件，確保無(wú)遺漏重要信息。（五）賬戶安全管理1.技術(shù)措施公司信息管理部門應(yīng)采取一系列技術(shù)手段保障賬戶安全，如部署防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)、加密技術(shù)等，防止外部非法入侵和數(shù)據(jù)泄露。對(duì)于重要的賬戶數(shù)據(jù)，應(yīng)定期進(jìn)行備份，并存儲(chǔ)在安全的介質(zhì)上，異地存放。對(duì)各類賬戶系統(tǒng)進(jìn)行定期的漏洞掃描和安全評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并修復(fù)潛在的安全隱患。對(duì)于新上線的賬戶管理系統(tǒng)或功能模塊，必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的安全測(cè)試后方可投入使用。2.人員管理加強(qiáng)對(duì)涉及賬戶管理的員工進(jìn)行安全培訓(xùn)，提高員工的安全意識(shí)和防范能力。培訓(xùn)內(nèi)容包括網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)、賬戶密碼保護(hù)、信息泄露防范等方面。定期組織安全知識(shí)考核，確保員工掌握必要的安全技能。在員工入職時(shí)，與其簽訂保密協(xié)議，明確員工對(duì)公司賬戶信息和相關(guān)數(shù)據(jù)的保密義務(wù)。對(duì)于違反保密協(xié)議的員工，公司將依法追究其法律責(zé)任。嚴(yán)格限制賬戶管理相關(guān)人員的權(quán)限，實(shí)行最小化權(quán)限原則，即僅授予員工完成工作所需的最低權(quán)限，避免因權(quán)限過(guò)大導(dǎo)致的安全風(fēng)險(xiǎn)。3.應(yīng)急處理制定賬戶安全應(yīng)急預(yù)案，明確在發(fā)生賬戶被盜用、數(shù)據(jù)泄露等安全事件時(shí)的應(yīng)急處理流程。一旦發(fā)生安全事件，相關(guān)人員應(yīng)立即采取措施，如凍結(jié)賬戶、切斷網(wǎng)絡(luò)連接等，防止事件進(jìn)一步擴(kuò)大。及時(shí)報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。由信息管理部門、法務(wù)部門等組成應(yīng)急處理小組，對(duì)事件進(jìn)行調(diào)查和處理。在處理過(guò)程中，要注意保護(hù)證據(jù)，以便后續(xù)的分析和追究責(zé)任。事件處理完畢后，應(yīng)急處理小組應(yīng)及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，對(duì)賬戶安全管理措施進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)，防止類似事件再次發(fā)生。四、培訓(xùn)與宣貫計(jì)劃為確保全體員工充分了解和掌握《賬戶管理辦法》的各項(xiàng)規(guī)定，公司將組織一系列培訓(xùn)與宣貫活動(dòng)。（一）培訓(xùn)安排1.集中培訓(xùn)公司將邀請(qǐng)內(nèi)部專家和外部專業(yè)機(jī)構(gòu)講師，分批次為全體員工進(jìn)行集中培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括《賬戶管理辦法》的詳細(xì)解讀、實(shí)際操作演示以及常見問(wèn)題解答等。培訓(xùn)時(shí)間將根據(jù)各部門的工作安排進(jìn)行合理調(diào)配，確保每位員工都有機(jī)會(huì)參加。2.線上學(xué)習(xí)在公司內(nèi)部培訓(xùn)平臺(tái)上，上傳《賬戶管理辦法》的培訓(xùn)資料、操作指南和視頻教程等，供員工隨時(shí)進(jìn)行線上學(xué)習(xí)。員工可以根據(jù)自己的時(shí)間和學(xué)習(xí)進(jìn)度，自主安排學(xué)習(xí)內(nèi)容。同時(shí)，平臺(tái)將設(shè)置在線測(cè)試功能，員工完成學(xué)習(xí)后可進(jìn)行自我測(cè)試，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。（二）宣貫活動(dòng)1.制作宣傳資料設(shè)計(jì)并制作《賬戶管理辦法》宣傳海報(bào)、手冊(cè)等資料，張貼在公司辦公區(qū)域的顯著位置，發(fā)放給每位員工。宣傳資料將以簡(jiǎn)潔明了、圖文并茂的方式，介紹賬戶管理的重要性、主要內(nèi)容和操作要點(diǎn)，方便員工隨時(shí)查閱。2.案例分享會(huì)定期組織案例分享會(huì)，選取典型的賬戶管理案例（包括正面案例和反面案例）進(jìn)行分析和講解。通過(guò)實(shí)際案例，讓員工更加直觀地了解違反賬戶管理規(guī)定可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和后果，以及正確執(zhí)行賬戶管理辦法的重要意義。希望大家積極參加培訓(xùn)與宣貫活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《賬戶管理辦法》的各項(xiàng)內(nèi)容，確保在日常工作中能夠嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行賬戶管理操作。如有任何疑問(wèn)或建議，歡迎隨時(shí)與公司相關(guān)部門溝通交流。五、監(jiān)督與檢查機(jī)制為保障《賬戶管理辦法》的有效執(zhí)行，公司將建立健全監(jiān)督與檢查機(jī)制。（一）定期檢查1.公司信息管理部門、財(cái)務(wù)部門和審計(jì)部門將定期對(duì)各類賬戶的管理情況進(jìn)行檢查，檢查周期為每季度一次。檢查內(nèi)容包括賬戶的申請(qǐng)、審批