證券市場基本法律法規(guī)知識點匯總2024年知識點匯總證券市場基本法律法規(guī)概述證券市場法律法規(guī)是規(guī)范證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動的一系列制度安排，旨在保護投資者合法權(quán)益，維護市場秩序，促進證券市場健康發(fā)展。主要包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性規(guī)則等。證券一級市場相關(guān)法規(guī)1.證券發(fā)行制度-注冊制與核準制：注冊制以信息披露為核心，監(jiān)管機構(gòu)主要對發(fā)行人信息披露的真實性、準確性、完整性進行監(jiān)督，企業(yè)達到規(guī)定條件即可發(fā)行證券。核準制下，監(jiān)管機構(gòu)不僅要對信息披露進行審核，還要對企業(yè)的盈利能力、發(fā)展前景等進行實質(zhì)性審查。我國目前股票發(fā)行實行注冊制，部分債券發(fā)行采用核準制。-證券發(fā)行條件：如公開發(fā)行股票，發(fā)行人需具備健全且運行良好的組織機構(gòu)，具有持續(xù)經(jīng)營能力，最近三年財務(wù)會計報告被出具無保留意見審計報告等。公司債券發(fā)行要求發(fā)行人具備合理的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)和正常的現(xiàn)金流量等。2.證券承銷與保薦-承銷方式：分為代銷和包銷。代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式；包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。-保薦制度：保薦機構(gòu)負責對發(fā)行人進行輔導(dǎo)、盡職調(diào)查，核實發(fā)行文件和信息披露資料的真實性、準確性和完整性，對發(fā)行人的質(zhì)量和合規(guī)性向投資者和監(jiān)管機構(gòu)負責。證券二級市場相關(guān)法規(guī)1.證券交易規(guī)則-交易場所：主要包括證券交易所（如上海證券交易所、深圳證券交易所）和全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)等。不同交易場所的交易規(guī)則和適用對象有所差異。-交易時間：我國證券交易所的交易時間為周一至周五的上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定節(jié)假日除外。-交易方式：有集中競價交易、大宗交易等。集中競價交易是指多個買方和賣方通過公開競價形成交易價格的交易方式；大宗交易是指達到規(guī)定的最低限額的證券單筆買賣申報，買賣雙方經(jīng)過協(xié)議達成一致并經(jīng)交易所確定成交的證券交易。2.禁止的交易行為-內(nèi)幕交易：是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動。內(nèi)幕信息是指涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。-操縱市場：通過單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量等行為。-虛假陳述：發(fā)行人、上市公司等信息披露義務(wù)人在證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動中，對重大事件作出違背事實真相的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述，或者在披露信息時發(fā)生重大遺漏、不正當披露信息的行為。-欺詐客戶：證券公司及其從業(yè)人員在證券交易中違背客戶真實意思，損害客戶利益的行為，如挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金等。證券機構(gòu)管理法規(guī)1.證券公司-設(shè)立條件：有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；有符合本法規(guī)定的注冊資本等。-業(yè)務(wù)范圍：包括證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理等。不同業(yè)務(wù)的開展需要滿足相應(yīng)的條件和要求。-內(nèi)部控制：證券公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范經(jīng)營風險和道德風險。包括建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善內(nèi)部稽核監(jiān)督機制和風險控制制度等。2.證券登記結(jié)算機構(gòu)-職能：為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，是不以營利為目的的法人。具體職能包括證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立；證券的存管和過戶；證券持有人名冊登記；證券交易所上市證券交易的清算和交收等。-運營規(guī)則：證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶，妥善保存登記、存管和結(jié)算的原始憑證及有關(guān)文件和資料，其保存期限不得少于二十年。投資者保護法規(guī)1.投資者適當性管理：經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風險等級，對其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類型作出判斷，根據(jù)投資者的不同分類，對其適合購買的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷。2.投資者教育：證券公司等經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當通過多種形式開展投資者教育，普及證券知識，提示投資風險，引導(dǎo)投資者樹立理性投資理念。3.投資者賠償機制：我國建立了證券投資者保護基金制度，當證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風險時，對債權(quán)人予以償付，保護投資者利益。證券市場監(jiān)管法規(guī)1.監(jiān)管機構(gòu)：中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)是我國證券市場的監(jiān)管機構(gòu)，依法對證券市場實行監(jiān)督管理，維護證券市場秩序，保障其合法運行。2.監(jiān)管措施：包括現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、調(diào)查取證、行政處罰等。監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)對證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易場所等進行現(xiàn)場檢查，要求其提供有關(guān)文件和資料；對涉嫌違法違規(guī)的行為進行調(diào)查取證，依法作出行政處罰決定。試題1.我國目前股票發(fā)行實行（）。A.審批制B.核準制C.注冊制D.備案制答案：C。我國目前股票發(fā)行實行注冊制。2.證券代銷是指（）。A.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入B.證券公司在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入C.證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式D.證券公司與發(fā)行人約定在證券銷售期內(nèi)共同承擔銷售風險的承銷方式答案：C。證券代銷是證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，承銷期結(jié)束未售出部分退還發(fā)行人。3.內(nèi)幕交易是指（）。A.利用資金優(yōu)勢操縱證券交易價格B.編造并傳播虛假信息影響證券交易C.證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動D.與他人串通進行證券交易影響證券價格答案：C。內(nèi)幕交易是利用內(nèi)幕信息進行證券交易的行為。4.下列不屬于證券交易禁止行為的是（）。A.內(nèi)幕交易B.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的交易原則C.操縱市場D.欺詐客戶答案：B。價格優(yōu)先、時間優(yōu)先是正常交易原則，不是禁止行為。5.證券公司設(shè)立時，主要股東最近（）年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣（）億元。A.2；1B.3；2C.2；2D.3；1答案：B。證券公司主要股東最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于2億元。6.證券登記結(jié)算機構(gòu)的職能不包括（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.證券的存管和過戶C.證券的承銷D.證券交易所上市證券交易的清算和交收答案：C。證券承銷是證券公司業(yè)務(wù)，不是證券登記結(jié)算機構(gòu)職能。7.證券交易所的交易時間為（）。A.周一至周五上午9:00-11:30，下午13:00-15:00B.周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00C.周一至周六上午9:30-11:30，下午13:00-15:00D.周一至周六上午9:00-11:30，下午13:00-15:00答案：B。我國證券交易所交易時間是周一至周五9:30-11:30，13:00-15:00。8.集中競價交易是指（）。A.多個買方和賣方通過公開競價形成交易價格的交易方式B.買賣雙方經(jīng)過協(xié)議達成一致并經(jīng)交易所確定成交的證券交易C.證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券的交易方式D.證券持有人將證券賣給其他投資者的交易方式答案：A。集中競價是多買方和賣方公開競價形成價格的交易方式。9.下列關(guān)于證券市場監(jiān)管機構(gòu)的說法，正確的是（）。A.證券市場監(jiān)管機構(gòu)只有中國證券監(jiān)督管理委員會B.中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)不具有監(jiān)管職能C.中國證券監(jiān)督管理委員會依法對證券市場實行監(jiān)督管理D.證券交易所是證券市場的監(jiān)管機構(gòu)答案：C。中國證監(jiān)會依法對證券市場監(jiān)管，其派出機構(gòu)也有監(jiān)管職能，證券交易所是自律組織。10.證券投資者保護基金制度的作用是（）。A.促進證券市場的交易活躍度B.提高證券公司的盈利能力C.當證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風險時，對債權(quán)人予以償付，保護投資者利益D.降低證券交易成本答案：C。證券投資者保護基金用于證券公司重大風險時償付債權(quán)人，保護投資者。11.證券發(fā)行中的注冊制以（）為核心。A.實質(zhì)性審查B.信息披露C.合規(guī)性審查D.盈利能力審查答案：B。注冊制以信息披露為核心。12.下列屬于操縱市場行為的是（）。A.上市公司披露虛假財務(wù)信息B.證券公司挪用客戶資金C.單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量D.證券從業(yè)人員傳播虛假信息答案：C。操縱市場是通過多種手段操縱證券價格或交易量的行為。13.證券公司的業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券經(jīng)紀B.證券投資咨詢C.證券保險D.證券資產(chǎn)管理答案：C。證券公司業(yè)務(wù)一般無證券保險。14.證券交易場所不包括（）。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.中國人民銀行D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)答案：C。中國人民銀行是金融管理機構(gòu)，不是證券交易場所。15.虛假陳述是指（）。A.利用內(nèi)幕信息進行證券交易B.對重大事件作出違背事實真相的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述，或者在披露信息時發(fā)生重大遺漏、不正當披露信息的行為C.操縱證券交易價格D.欺詐客戶的行為答案：B。虛假陳述是信息披露中的違規(guī)行為。16.證券登記結(jié)算機構(gòu)保存登記、存管和結(jié)算的原始憑證及有關(guān)文件和資料的期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：C。證券登記結(jié)算機構(gòu)相關(guān)資料保存不少于20年。17.證券市場監(jiān)管的措施不包括（）。A.現(xiàn)場檢查B.行政指導(dǎo)C.調(diào)查取證D.行政處罰答案：B。證券市場監(jiān)管措施一般無行政指導(dǎo)。18.下列關(guān)于投資者適當性管理的說法，錯誤的是（）。A.經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風險等級，對其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類型作出判斷B.投資者適當性管理只針對個人投資者C.經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)投資者的不同分類，對其適合購買的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷D.投資者適當性管理有助于保護投資者利益答案：B。投資者適當性管理針對所有投資者，不只是個人投資者。19.證券包銷分為（）。A.全額包銷和余額包銷B.直接包銷和間接包銷C.主動包銷和被動包銷D.單一包銷和聯(lián)合包銷答案：A。證券包銷分全額包銷和余額包銷。20.下列不屬于證券交易方式的是（）。A.集中競價交易B.期貨交易C.大宗交易D.協(xié)議轉(zhuǎn)讓答案：B。期貨交易不屬于證券交易方式。21.證券公司內(nèi)部控制的目標不包括（）。A.保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.防范經(jīng)營風險和道德風險C.提高證券公司的市場競爭力D.保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整答案：C。內(nèi)部控制目標主要是合規(guī)、防風險、保資產(chǎn)安全，非提高市場競爭力。22.證券服務(wù)機構(gòu)不包括（）。A.會計師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.資產(chǎn)評估機構(gòu)答案：C。證券交易所是交易場所，不是證券服務(wù)機構(gòu)。23.下列關(guān)于證券承銷的說法，正確的是（）。A.證券承銷期限最長不得超過60日B.代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗C.包銷方式下，證券公司不承擔銷售風險D.承銷團由多家證券公司組成時，不必確定主承銷商答案：B。代銷未達70%為發(fā)行失敗。承銷期最長90日，包銷證券公司承擔風險，承銷團需確定主承銷商。24.內(nèi)幕信息不包括（）。A.公司分配股利或者增資的計劃B.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化C.公司的一般人事變動D.公司債務(wù)擔保的重大變更答案：C。一般人事變動不屬于內(nèi)幕信息。25.證券投資者保護基金的來源不包括（）。A.上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金B(yǎng).所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金C.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入D.國家財政直接撥款答案：D。證券投資者保護基金來源無國家財政直接撥款。26.證券市場的法律層級不包括（）。A.法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.企業(yè)內(nèi)部規(guī)定答案：D。企業(yè)內(nèi)部規(guī)定不屬于證券市場法律層級。27.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣（）億元。A.1B.2C.3D.5答案：A。證券公司自營業(yè)務(wù)注冊資本最低1億元。28.證券交易中的價格優(yōu)先原則是指（）。A.較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報B.較高價格賣出申報優(yōu)先于較低價格賣出申報C.先提交的申報優(yōu)先于后提交的申報D.按申報時間順序依次成交答案：A。價格優(yōu)先是較高買入申報優(yōu)先，較低賣出申報優(yōu)先。29.下列屬于欺詐客戶行為的是（）。A.與他人串通進行證券交易B.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金C.操縱證券交易價格D.傳播虛假信息影響證券交易答案：B。挪用客戶資金屬于欺詐客戶行為。30.證券登記結(jié)算機構(gòu)的設(shè)立條件不包括（）。A.自有資金不少于人民幣二億元B.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必須的場所和設(shè)施C.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格D.有固定的交易場所答案：D。固定交易場所不是證券登記結(jié)算機構(gòu)設(shè)立條件。31.證券發(fā)行中的核準制下，監(jiān)管機構(gòu)除對信息披露審核外，還對企業(yè)的（）進行實質(zhì)性審查。A.股東背景B.盈利能力、發(fā)展前景等C.員工數(shù)量D.辦公場所答案：B。核準制還對企業(yè)盈利能力、發(fā)展前景等實質(zhì)審查。32.下列關(guān)于證券市場自律組織的說法，錯誤的是（）。A.證券交易所是自律組織B.自律組織的規(guī)則對會員具有約束力C.自律組織可以對違法違規(guī)的會員進行處罰D.自律組織不接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管答案：D。自律組織接受中國證監(jiān)會監(jiān)管。33.證券公司的合規(guī)負責人應(yīng)當對證券公司（）進行審查、監(jiān)督或者檢查。A.財務(wù)狀況B.經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性C.客戶資產(chǎn)狀況D.員工福利情況答案：B。合規(guī)負責人審查經(jīng)營管理合法合規(guī)性。34.證券交易中的時間優(yōu)先原則是指（）。A.較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報B.較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報C.先提交的申報優(yōu)先于后提交的申報D.按申報價格高低依次成交答案：C。時間優(yōu)先是先申報優(yōu)先。35.下列不屬于證券市場行政監(jiān)管手段的是（）。A.制定規(guī)章、規(guī)則B.對違法違規(guī)行為進行行政處罰C.對證券市場進行日常監(jiān)管D.進行自律管理答案：D。自律管理是自律組織行為，非行政監(jiān)管手段。36.證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得（）。A.代理委托人從事證券投資B.提供投資咨詢服務(wù)C.與客戶簽訂投資咨詢合同D.收取咨詢費用答案：A。證券投資咨詢機構(gòu)不得代理委托人投資。37.公司債券發(fā)行要求發(fā)行人具備（）。A.合理的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)和正常的現(xiàn)金流量B.至少5年的經(jīng)營歷史C.員工人數(shù)不少于100人D.注冊地在中國境內(nèi)答案：A。公司債券發(fā)行要求合理資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)和正常現(xiàn)金流。38.證券市場的自律性規(guī)則由（）制定。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所和證券業(yè)協(xié)會等自律組織C.國務(wù)院D.地方政府答案：B。自律性規(guī)則由自律組織制定。39.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）。A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.為客戶提供融資融券服務(wù)D.為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：C。融資融券服務(wù)不屬于客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。40.下列關(guān)于證券內(nèi)幕信息知情人的說法，錯誤的是（）。A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員B.持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員C.公司的一般員工D.發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員答案：C。一般員工不屬于內(nèi)幕信息知情人。41.證券登記結(jié)算機構(gòu)實行（）。A.營利性運營B.非營利性運營C.半營利性運營D.企業(yè)化運營答案：B。證券登記結(jié)算機構(gòu)是非營利性法人。42.操縱市場行為可能導(dǎo)致（）。A.證券市場價格的正常波動B.證券市場的公平、公正和透明C.擾亂證券市場秩序，損害投資者利益D.提高證券市場的效率答案：C。操縱市場擾亂秩序，損害投資者利益。43.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得（）。A.接受客戶的全權(quán)委托B.為客戶提供交易通道C.收取交易傭金D.進行客戶身份驗證答案：A