基金考試題庫及答案解析

單選題1.以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金管理人、基金托管人可以將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷答案：C解析：基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。A選項(xiàng)體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的基本要求；B選項(xiàng)明確了基金管理人和托管人因基金財(cái)產(chǎn)管理等取得的財(cái)產(chǎn)和收益的歸屬；D選項(xiàng)強(qiáng)調(diào)了基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)與固有財(cái)產(chǎn)債務(wù)的獨(dú)立性。2.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金管理人的管理水平D.基金托管人的托管服務(wù)質(zhì)量答案：A解析：封閉式基金在證券交易所上市交易，其交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)市場(chǎng)供小于求時(shí)，交易價(jià)格可能高于基金份額凈值，出現(xiàn)溢價(jià)交易；當(dāng)市場(chǎng)供大于求時(shí)，交易價(jià)格可能低于基金份額凈值，出現(xiàn)折價(jià)交易?；鸱蓊~凈值對(duì)開放式基金的申購、贖回價(jià)格有重要影響，但不是封閉式基金交易價(jià)格的主要影響因素?；鸸芾砣说墓芾硭胶突鹜泄苋说耐泄芊?wù)質(zhì)量主要影響基金的業(yè)績表現(xiàn)等，并非直接影響封閉式基金的交易價(jià)格。3.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：D解析：安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。多選題1.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，這會(huì)誤導(dǎo)投資者做出錯(cuò)誤決策；對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)，因?yàn)榛鹜顿Y具有不確定性，業(yè)績難以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，這會(huì)誤導(dǎo)投資者且擾亂市場(chǎng)秩序；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，不利于公平競(jìng)爭(zhēng)和市場(chǎng)健康發(fā)展。2.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：ABCD解析：基金托管人承擔(dān)著重要職責(zé)。安全保管基金財(cái)產(chǎn)是其基本職責(zé)之一，保障基金資產(chǎn)的安全；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，為基金交易等活動(dòng)提供必要的賬戶基礎(chǔ)；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立，避免不同基金財(cái)產(chǎn)之間的混淆和風(fēng)險(xiǎn)傳遞；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，保證信息的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整披露，便于投資者了解基金托管情況。判斷題1.開放式基金的份額是固定不變的，投資者只能通過證券交易所進(jìn)行交易。（）答案：錯(cuò)誤解析：封閉式基金的份額是固定不變的，投資者只能通過證券交易所進(jìn)行交易。開放式基金的份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成，并非通過證券交易所交易。2.基金管理人可以將基金資產(chǎn)投資于與基金管理人或基金托管人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券。（）答案：錯(cuò)誤解析：為了保護(hù)基金份額持有人的利益