基金法考試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共20分）

1.基金管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪一項？

A.有健全的組織機構(gòu)和管理制度

B.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

C.有符合要求的從業(yè)人員

D.可以是任何自然人

答案：D

2.基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪一項？

A.有健全的組織機構(gòu)和管理制度

B.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

C.有符合要求的從業(yè)人員

D.必須是上市公司

答案：D

3.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過多少日？

A.60日

B.90日

C.120日

D.150日

答案：B

4.基金合同生效的條件是募集的基金份額總額達(dá)到多少？

A.2億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.15億元人民幣

答案：A

5.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效之日起多少日內(nèi)，將基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議等文件報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案？

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

答案：B

6.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表多少比例以上基金份額的持有人參加，方可召開？

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：A

7.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，這違反了哪項規(guī)定？

A.公平交易義務(wù)

B.信息披露義務(wù)

C.利益沖突回避義務(wù)

D.風(fēng)險控制義務(wù)

答案：A

8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起多少個工作日內(nèi)，在指定報刊上登載基金合同生效公告？

A.1個

B.2個

C.3個

D.4個

答案：B

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起多少個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告？

A.10個

B.15個

C.20個

D.25個

答案：B

10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束之日起多少個工作日內(nèi)，編制完成基金年度報告？

A.60個

B.90個

C.120個

D.150個

答案：B

二、多項選擇題（每題2分，共20分）

1.基金管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括以下哪些？

A.有健全的組織機構(gòu)和管理制度

B.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

C.有符合要求的從業(yè)人員

D.有良好的商業(yè)信譽和誠信記錄

答案：ABCD

2.基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括以下哪些？

A.有健全的組織機構(gòu)和管理制度

B.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

C.有符合要求的從業(yè)人員

D.有良好的商業(yè)信譽和誠信記錄

答案：ABCD

3.基金募集失敗的情形包括以下哪些？

A.募集的基金份額總額未達(dá)到基金合同約定的最低募集份額總額

B.募集的資金總額未達(dá)到基金合同約定的最低募集資金總額

C.募集人數(shù)未達(dá)到基金合同約定的最低募集人數(shù)

D.募集期限屆滿，基金份額持有人不足200人的

答案：ACD

4.基金份額持有人大會的職權(quán)包括以下哪些？

A.解散基金

B.變更基金合同的重要內(nèi)容

C.選擇、更換基金管理人、基金托管人

D.決定基金收益的分配方案

答案：ABC

5.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括以下哪些？

A.按照基金合同約定，向基金份額持有人分配基金收益

B.按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金收益分配表等財務(wù)會計報告，并將上述報告置備于指定場所供基金份額持有人查閱

C.編制基金季度報告、基金年度報告，并予以公告

D.保守基金的商業(yè)秘密

答案：ABCD

6.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括以下哪些？

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.對基金財務(wù)會計報告、基金凈值公告進(jìn)行復(fù)核、審查

D.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

答案：ABCD

7.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得從事的行為包括以下哪些？

A.利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益

B.利用基金相關(guān)未公開信息進(jìn)行交易活動

C.泄露基金的投資計劃、投資意向等未公開信息

D.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的投資活動

答案：ABCD

8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在以下哪些情形下召開基金份額持有人大會？

A.基金合同約定的召開基金份額持有人大會的情形

B.代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會

C.基金管理人、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求召開基金份額持有人大會

答案：ABCD

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在以下哪些情形下編制臨時報告，并予以公告？

A.基金發(fā)生重大事件

B.基金投資策略發(fā)生重大變化

C.基金發(fā)生重大虧損

D.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更

答案：ABCD

10.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員違反基金法規(guī)定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)以下哪些責(zé)任？

A.賠償責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.民事責(zé)任

答案：ACD

三、判斷題（每題2分，共20分）

1.基金管理人可以是任何自然人。（錯誤）

2.基金托管人必須是依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)。（正確）

3.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過90日。（正確）

4.基金合同生效的條件是募集的基金份額總額達(dá)到2億元人民幣。（正確）

5.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益。（正確）

6.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。（正確）

7.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效之日起10日內(nèi)，將基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議等文件報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。（正確）

8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。（正確）

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束之日起90個工作日內(nèi)，編制完成基金年度報告。（正確）

10.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得泄露基金的投資計劃、投資意向等未公開信息。（正確）

四、簡答題（每題5分，共20分）

1.請簡述基金管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

答案：

基金管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：有健全的組織機構(gòu)和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有符合要求的從業(yè)人員；有良好的商業(yè)信譽和誠信記錄。

2.請簡述基金托管人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

答案：

基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：有健全的組織機構(gòu)和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有符合要求的從業(yè)人員；有良好的商業(yè)信譽和誠信記錄。

3.請簡述基金募集失敗的情形有哪些？

答案：

基金募集失敗的情形包括：募集的基金份額總額未達(dá)到基金合同約定的最低募集份額總額；募集人數(shù)未達(dá)到基金合同約定的最低募集人數(shù)；募集期限屆滿，基金份額持有人不足200人的。

4.請簡述基金管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)？

答案：

基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括：按照基金合同約定，向基金份額持有人分配基金收益；按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金收益分配表等財務(wù)會計報告，并將上述報告置備于指定場所供基金份額持有人查閱；編制基金季度報告、基金年度報告，并予以公告；保守基金的商業(yè)秘密。

五、討論題（每題5分，共20分）

1.討論基金管理人和基金托管人在基金運作中各自的角色和職責(zé)。

答案：

基金管理人主要負(fù)責(zé)基金的投資運作和管理，包括制定投資策略、執(zhí)行投資決策、管理基金資產(chǎn)等?；鹜泄苋藙t負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管和監(jiān)督，確保基金資產(chǎn)的安全，監(jiān)督基金管理人的投資運作是否符合基金合同的約定。

2.討論基金份額持有人大會的職權(quán)有哪些，以及這些職權(quán)對基金運作的影響。

答案：

基金份額持有人大會的職權(quán)包括解散基金、變更基金合同的重要內(nèi)容、選擇、更換基金管理人、基金托管人等。這些職權(quán)對基金運作有重大影響，因為它們涉及到基金的存續(xù)、運作方式和管理層的變更，直接關(guān)系到基金份額持有人的利益。

3.討論基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得從事的行為有哪些，以及這些規(guī)定的意義。

答案：

基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得從事的行為包括利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益、利用基金相關(guān)未公開信息進(jìn)行交易活動、泄露基金的投資計劃、投資意向等未公開信息、從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的投資活動等。這些規(guī)定的意義在于保