基金從業(yè)人員資格重點題庫和答案分析20241.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責任公司D.獨立基金銷售機構(gòu)答案：C答案分析：中國證券登記結(jié)算有限責任公司是證券登記結(jié)算機構(gòu)，并非基金銷售機構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、獨立基金銷售機構(gòu)均可從事基金銷售業(yè)務。2.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A答案分析：根據(jù)規(guī)定，基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。3.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提B.可以根據(jù)申購資金量分段設置申購費率C.可以根據(jù)持有期限不同分段設置贖回費率D.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)答案：A答案分析：銷售服務費是從基金資產(chǎn)中每日計提，并非由申購人承擔。其他選項關于申購費率設置、贖回費率設置及贖回費歸屬的說法均正確。4.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應在收到投資者申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對其有效性進行確認。5.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.披露基金資產(chǎn)凈值C.披露基金份額申購、贖回價格D.披露基金招募說明書答案：A答案分析：對證券投資業(yè)績進行預測屬于基金信息披露禁止行為，而披露基金資產(chǎn)凈值、份額申購贖回價格、招募說明書是正常的信息披露內(nèi)容。6.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶D.自行決定辦理基金的清算或交割事宜答案：D答案分析：基金托管人應根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜，而非自行決定。其他選項均為基金托管人的職責。7.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性應遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括準確性原則。8.下列不屬于基金合同當事人的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構(gòu)答案：D答案分析：基金合同當事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人，基金銷售機構(gòu)并非基金合同當事人。9.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.1B.2C.3D.6答案：C答案分析：開放式基金合同生效后，在規(guī)定期限內(nèi)可不辦理贖回，最長不超過3個月。10.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存15年。11.以下關于基金職業(yè)道德規(guī)范中忠誠盡責的說法，錯誤的是（）。A.忠誠盡責是調(diào)整基金從業(yè)人員與所在機構(gòu)之間關系的職業(yè)道德規(guī)范B.基金從業(yè)人員應當與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同C.基金從業(yè)人員離職時，不得違反與所在機構(gòu)簽訂的競業(yè)協(xié)議D.基金從業(yè)人員只需要在任職期間忠誠于所在機構(gòu)，離職后可以不再考慮答案：D答案分析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員無論在職還是離職，都要忠誠于所在機構(gòu)，遵守相關約定。A、B、C選項說法均正確。12.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A答案分析：保護投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標，其他目標也是重要方面，但保護投資人利益最為關鍵。13.關于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果C.內(nèi)部控制應當約束基金管理人內(nèi)部涉及基金管理工作的所有人員D.內(nèi)部控制的成本效益原則要求以最高的成本達到最佳的控制效果答案：D答案分析：成本效益原則是指以合理的成本達到最佳控制效果，而非最高成本。A、B、C選項關于內(nèi)部控制的范圍、有效性和約束人員的說法均正確。14.我國基金監(jiān)管的目標不包括（）。A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低非系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的健康發(fā)展答案：C答案分析：我國基金監(jiān)管目標包括保護投資者利益、保證市場公平效率透明、推動基金業(yè)健康發(fā)展，不包括降低非系統(tǒng)風險。15.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。A.10B.15C.20D.30答案：B答案分析：基金管理人應在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成基金季度報告。16.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對不同的投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金銷售機構(gòu)可以自行決定基金銷售費用的費率水平D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：C答案分析：基金銷售機構(gòu)應按照基金合同和招募說明書的約定收取銷售費用，不能自行決定費率水平。A、B、D選項說法正確。17.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風險、促進全面風險管理體系建設，是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而非基金持有人。18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報告答案：A答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違規(guī)時，應拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。19.以下屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性B.專業(yè)性、強制性、持續(xù)性、時效性C.專業(yè)性、規(guī)范性、間斷性、時效性D.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、無償性答案：A答案分析：基金客戶服務特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性，不具有強制性和間斷性，且一般是有償服務。20.基金管理人的高級管理人員，應當具備基金從業(yè)資格，熟悉有關證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人高級管理人員應具備基金從業(yè)資格，熟悉相關法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷。21.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.3B.6C.9D.12答案：B答案分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效不足6個月的除外。22.下列關于基金管理人的職責，說法錯誤的是（）。A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益C.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料D.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為答案：D答案分析：應以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為的是基金托管人，不是基金管理人。A、B、C選項為基金管理人職責。23.基金份額登記機構(gòu)應當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：C答案分析：基金份額登記機構(gòu)保存數(shù)據(jù)期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。24.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風險承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人收入水平D.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人收入水平答案：A答案分析：基金銷售應注重基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力的匹配，確保銷售給合適的投資人。25.下列關于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業(yè)培訓的計劃答案：D答案分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對基金管理人、產(chǎn)品風險、投資人風險承受能力的相關調(diào)查和評價方式方法，不包括對基金銷售人員進行專業(yè)培訓的計劃。26.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權(quán)控制B.建立完善崗位責任制度C.建立嚴格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度D.實行全員輪崗制度答案：D答案分析：內(nèi)部控制要求部門設置權(quán)責明確、相互制約，包括嚴格授權(quán)控制、完善崗位責任制度、嚴格信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度等，并非實行全員輪崗制度。27.基金托管人應當履行的職責不包括（）。A.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.安全保管基金財產(chǎn)答案：C答案分析：計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責。A、B、D選項為基金托管人職責。28.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C答案分析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益、適度監(jiān)管、依法監(jiān)管等原則，不包括連續(xù)監(jiān)管原則。29.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.公司戰(zhàn)略決策信息答案：D答案分析：基金從業(yè)人員接觸的秘密包括商業(yè)秘密、客戶資料、內(nèi)幕信息等，公司戰(zhàn)略決策信息不屬于通常意義上在執(zhí)業(yè)活動中接觸的秘密范疇。30.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。31.基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第五日答案：B答案分析：基金管理人應在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。32.下列關于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理，說法錯誤的是（）。A.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格B.基金銷售機構(gòu)應當建立員工培訓制度C.未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.基金銷售機構(gòu)的專業(yè)人員可以不用取得基金從業(yè)資格答案：D答案分析：基金銷售機構(gòu)的專業(yè)人員必須取得基金從業(yè)資格，A、B、C選項說法均正確。33.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風險答案：D答案分析：基金信息披露作用包括利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率等，不包括降低系統(tǒng)風險。34.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導答案：C答案分析：基金管理人內(nèi)部控制機制層次包括員工自律、部門各級主管檢查監(jiān)督、董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查監(jiān)督控制指導，C選項表述不準確。35.基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結(jié)束當年計起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年計起至少保存15年。36.關于基金銷售適用性的實施保障，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構(gòu)應當建立健全普通投資者回訪制度C.基金銷售機構(gòu)應當對基金銷售人員進行銷售適用性的培訓D.基金銷售機構(gòu)可以不設立專門的崗位落實銷售適用性答案：D答案分析：基金銷售機構(gòu)應設立專門崗位落實銷售適用性，A、B、C選項關于銷售適用性實施保障的說法均正確。37.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇代銷機構(gòu)的監(jiān)督D.對基金管理人投資運作行為合法性的監(jiān)督答案：C答案分析：基金托管人對基金管理人監(jiān)督內(nèi)容包括投資范圍、對象、投融資比例、投資運作行為合法性等，不包括對選擇代銷機構(gòu)的監(jiān)督。38.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.預測基金的證券投資業(yè)績C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.以上都是答案：D答案分析：基金宣傳推介材料不得有虛假記載、誤導性陳述、重大遺漏，不得預測業(yè)績，不得違規(guī)承諾收益或承擔損失，A、B、C選項情形均不允許。39.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1個B.2個C.3個D.5個答案：C答案分析：同第4題，基金管理人應在3個工作日內(nèi)對申購（認購）、贖回有效性進行確認。40.下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)答案：D答案分析：安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人職責，A、B、C選項是基金管理人職責。41.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開答案：B答案分析：公平原則指基金市場主體平等，監(jiān)管機構(gòu)依相同標準衡量同類監(jiān)管對象行為，A是公開原則，C是公正原則，D也是公開原則內(nèi)容。42.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當根據(jù)基金投資人的（）銷售不同風險等級的基金產(chǎn)品。A.投資目標和投資期限B.投資經(jīng)驗和財務狀況C.風險承受能力D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售應根據(jù)投資人投資目標、期限、經(jīng)驗、財務狀況和風險承受能力等銷售不同風險等級產(chǎn)品。43.基金管理人的合規(guī)管理活動應遵循的原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.成本效益原則D.客觀性原則答案：C答案分析：基金管理人合規(guī)管理活動遵循獨立性、公正性、客觀性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性原則，不包括成本效益原則。44.基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5答案：B答案分析：基金信息披露義務人應在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。45.下列關于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費B.基金銷售機構(gòu)可以自行提高或者降低基金銷售費用C.基金銷售費用不可以在基金財產(chǎn)中列支D.基金銷售費用可以向投資人收取，也可以從基金財產(chǎn)中列支答案：A答案分析：基金銷售費用包括申購（認購）費、贖回費和銷售服務費，銷售機構(gòu)應按規(guī)定收取費用，不得自行提高或降低，部分銷售費用可在基金財產(chǎn)中列支，B、C選項錯誤，D選項表述不準確。46.基金托管人應當對基金管理人編制的（）等公開披露的相關基金信息進行復核、審查。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購贖回價格B.基金年度報告、半年度報告、季度報告C.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議D.以上都是答案：D答案分析：基金托管人應對