反洗錢法考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善內(nèi)部控制制度，以下哪項(xiàng)不是其應(yīng)包含的內(nèi)容？

A.客戶身份識(shí)別制度

B.可疑交易報(bào)告制度

C.資金來(lái)源審查制度

D.員工績(jī)效考核制度

2.根據(jù)反洗錢法，以下哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)應(yīng)當(dāng)收集的信息？

A.客戶的姓名或者名稱

B.客戶的住所地或者經(jīng)常居住地

C.客戶的收入來(lái)源

D.客戶的電話號(hào)碼

3.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)向反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告？

A.1個(gè)工作日內(nèi)

B.2個(gè)工作日內(nèi)

C.3個(gè)工作日內(nèi)

D.5個(gè)工作日內(nèi)

4.反洗錢法中提到的“洗錢”是指以下哪項(xiàng)行為？

A.通過(guò)合法途徑掩蓋非法所得

B.通過(guò)非法途徑掩蓋非法所得

C.通過(guò)合法途徑掩蓋合法所得

D.通過(guò)非法途徑掩蓋合法所得

5.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)哪些交易進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控？

A.大額交易

B.跨境交易

C.所有交易

D.可疑交易

6.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，以下哪項(xiàng)信息可以不收集？

A.客戶的身份證件信息

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的工作單位

D.客戶的興趣愛好

7.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)的頻率至少是多久一次？

A.每年

B.每?jī)赡?/p>

C.每三年

D.每四年

8.反洗錢法規(guī)定，以下哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立的反洗錢內(nèi)部控制制度？

A.客戶身份識(shí)別制度

B.交易監(jiān)控制度

C.信息保密制度

D.客戶投訴處理制度

9.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下哪項(xiàng)措施？

A.立即報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.停止與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)

C.通知客戶

D.繼續(xù)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)

10.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄的時(shí)間至少是多久？

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

答案：

1.D

2.C

3.A

4.B

5.D

6.D

7.A

8.D

9.A

10.B

二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.反洗錢法規(guī)定，以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)？

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.建立可疑交易報(bào)告制度

C.建立內(nèi)部控制和審計(jì)檢查制度

D.建立員工培訓(xùn)制度

2.反洗錢法規(guī)定，以下哪些交易應(yīng)當(dāng)被視為大額交易？

A.單筆交易金額超過(guò)100萬(wàn)元人民幣

B.單筆交易金額超過(guò)50萬(wàn)元人民幣

C.單筆交易金額超過(guò)200萬(wàn)元人民幣

D.單筆交易金額超過(guò)300萬(wàn)元人民幣

3.反洗錢法規(guī)定，以下哪些行為屬于洗錢行為？

A.提供資金賬戶

B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金

C.通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移

D.提供金融票據(jù)

4.反洗錢法規(guī)定，以下哪些信息屬于客戶身份基本信息？

A.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限

B.客戶的住所地或者經(jīng)常居住地

C.客戶的工作單位

D.客戶的收入來(lái)源

5.反洗錢法規(guī)定，以下哪些情況下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別？

A.客戶要求變更賬戶信息

B.客戶要求變更交易方式

C.客戶要求變更交易對(duì)手

D.客戶要求變更資金用途

6.反洗錢法規(guī)定，以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄？

A.交易金額

B.交易時(shí)間

C.交易雙方的名稱和賬號(hào)

D.交易雙方的聯(lián)系方式

7.反洗錢法規(guī)定，以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立的內(nèi)部控制制度？

A.客戶身份識(shí)別制度

B.交易監(jiān)控制度

C.信息保密制度

D.員工行為準(zhǔn)則

8.反洗錢法規(guī)定，以下哪些情況下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易？

A.交易金額異常

B.交易頻率異常

C.交易方式異常

D.交易雙方關(guān)系異常

9.反洗錢法規(guī)定，以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)員工進(jìn)行的培訓(xùn)內(nèi)容？

A.反洗錢法律法規(guī)知識(shí)

B.反洗錢操作流程

C.反洗錢內(nèi)部控制制度

D.反洗錢案例分析

10.反洗錢法規(guī)定，以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制？

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.地域風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

答案：

1.ABCD

2.A

3.ABCD

4.AB

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCD

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有客戶進(jìn)行身份識(shí)別。（對(duì)）

2.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)可以不保存客戶身份資料和交易記錄。（錯(cuò)）

3.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，可以不向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（錯(cuò)）

4.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)員工進(jìn)行定期的反洗錢培訓(xùn)。（對(duì)）

5.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)可以不建立內(nèi)部控制和審計(jì)檢查制度。（錯(cuò)）

6.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，可以不收集客戶的身份證件信息。（錯(cuò)）

7.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有交易進(jìn)行監(jiān)控。（對(duì)）

8.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢活動(dòng)時(shí)，可以繼續(xù)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)。（錯(cuò)）

9.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄的時(shí)間至少是5年。（對(duì)）

10.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)可以不建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。（錯(cuò)）

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述反洗錢法中規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)有哪些？

答：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、可疑交易報(bào)告制度、內(nèi)部控制和審計(jì)檢查制度、員工培訓(xùn)制度等。

2.反洗錢法中提到的“大額交易”是如何定義的？

答：“大額交易”通常指單筆交易金額超過(guò)一定數(shù)額的交易，具體數(shù)額由各國(guó)或地區(qū)的反洗錢法規(guī)定。

3.反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在什么情況下應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別？

答：金融機(jī)構(gòu)在客戶要求變更賬戶信息、交易方式、交易對(duì)手或資金用途等情況下，應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

4.反洗錢法中提到的“可疑交易”包括哪些情形？

答：“可疑交易”包括交易金額異常、交易頻率異常、交易方式異常、交