《GB/T23694-2024風險管理

術語》最新解讀目錄一、《GB/T23694-2024風險管理術語》全面解析二、2025年風險管理新趨勢：GB/T23694-2024標準解讀三、GB/T23694-2024：構建風險管理術語標準化體系四、掌握GB/T23694-2024，提升風險管理專業(yè)能力五、GB/T23694-2024風險管理術語：標準化時代的必備知識六、GB/T23694-2024解讀：風險管理的基本概念與原則七、GB/T23694-2024：風險管理的全過程詳解八、GB/T23694-2024風險管理術語：如何界定“風險”九、GB/T23694-2024：風險識別與評估的科學方法十、GB/T23694-2024解讀：風險應對策略的制定與實施目錄十一、GB/T23694-2024：風險管理中的量化難題與解決方案十二、GB/T23694-2024風險管理術語：風險等級劃分的依據十三、GB/T23694-2024：確保風險識別全面性與準確性的關鍵十四、GB/T23694-2024解讀：風險評估的科學性與客觀性探討十五、GB/T23694-2024：風險應對策略的有效性評估方法十六、GB/T23694-2024風險管理術語：理解風險概率與影響十七、GB/T23694-2024：新興風險的管理挑戰(zhàn)與應對策略十八、GB/T23694-2024解讀：風險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的結合路徑十九、GB/T23694-2024：數(shù)字化風險管理：趨勢、工具與實踐二十、GB/T23694-2024風險管理術語：探索數(shù)字化轉型下的風險管理目錄二十一、GB/T23694-2024：如何構建高效的風險監(jiān)控和復核機制二十二、GB/T23694-2024解讀：風險管理中的資源與能力配置二十三、GB/T23694-2024：風險管理案例分享與實戰(zhàn)技巧二十四、GB/T23694-2024風險管理術語：解析風險矩陣的應用二十五、GB/T23694-2024：風險評估表格的設計與使用方法二十六、GB/T23694-2024解讀：風險規(guī)避、控制與轉移的策略選擇二十七、GB/T23694-2024：風險接受策略的制定與實施要點二十八、GB/T23694-2024風險管理術語：理解風險管理的持續(xù)性與動態(tài)性二十九、GB/T23694-2024：外部環(huán)境變化對風險管理的影響與應對三十、GB/T23694-2024解讀：風險管理中的溝通與協(xié)作機制目錄三十一、GB/T23694-2024：構建風險管理文化的重要性與實踐三十二、GB/T23694-2024風險管理術語：風險管理文化的內涵與特征三十三、GB/T23694-2024：風險管理培訓與能力提升策略三十四、GB/T23694-2024解讀：風險管理標準與指南的對比與融合三十五、GB/T23694-2024：面向未來的風險管理趨勢與前瞻三十六、GB/T23694-2024風險管理術語：未來風險管理的關鍵術語三十七、GB/T23694-2024：如何制定有效的風險管理計劃三十八、GB/T23694-2024解讀：風險管理中的合規(guī)性與監(jiān)管要求三十九、GB/T23694-2024：風險管理與組織績效的關系探討四十、GB/T23694-2024風險管理術語：打造高效風險管理團隊的必備詞匯PART01一、《GB/T23694-2024風險管理術語》全面解析風險指未來事件對目標實現(xiàn)的影響，通常用可能性和后果的組合來表示。風險管理指在組織或項目管理中，識別、分析、評估、應對和監(jiān)控風險的過程，以實現(xiàn)項目或組織的目標。風險識別指對可能對項目或組織產生影響的潛在風險進行系統(tǒng)地識別和分類的過程。（一）標準核心術語深度剖析新版標準對許多術語進行了修訂和更新，以更準確地反映當前風險管理的實踐和專業(yè)知識。術語更加準確根據風險管理領域的發(fā)展，新版標準新增了一些術語和定義，以便更好地理解和應用風險管理技術。新增術語和定義為提高標準的實用性和可讀性，新版標準刪除了過時或冗余的術語，使標準更加簡潔明了。刪除過時或冗余術語（二）2024版相比舊版的重大更新01強調與國際標準的一致性新標準在修訂過程中充分參考了國際標準，確保我國風險管理術語與國際接軌。術語定義更加準確新標準對風險管理相關術語進行了更加準確的定義和解釋，消除了與國際標準之間的歧義。提升我國風險管理水平與國際接軌的風險管理術語有助于提高我國企業(yè)和組織的風險管理水平，增強國際競爭力。（三）風險管理術語的國際接軌解讀0203金融行業(yè)在金融行業(yè)，該標準可用于識別、評估和應對各類金融風險，如市場風險、信用風險、流動性風險等，提高金融機構的風險管理水平。01.（四）標準在各行業(yè)的應用實例分析制造業(yè)在制造業(yè)，該標準可應用于生產流程、產品質量、供應鏈等方面的風險管理，幫助企業(yè)識別潛在風險，采取有效措施進行預防和控制，提高整體運營效率。02.公共服務行業(yè)在公共服務行業(yè)，如醫(yī)療、教育、交通等，該標準可用于識別服務過程中的風險點，制定相應的風險防范措施和應急預案，保障公眾的安全和權益。03.風險應對制定并實施風險應對策略，以消除、降低或轉移風險，或選擇承擔風險帶來的后果。風險識別識別可能對組織目標產生影響的潛在事項，包括識別風險來源、風險事件和風險因素。風險評估評估已識別風險的可能性和影響程度，以確定風險的重要性等級，并為風險應對提供決策依據。（五）風險管理術語的底層邏輯梳理深入理解每個術語的定義和內涵熟悉每個術語的解釋，理解其在風險管理領域中的含義和作用。實踐應用術語在實際風險管理工作中嘗試使用術語，加深印象并熟練掌握。參加培訓和學習參加相關培訓課程或學習班，獲取專業(yè)人士的指導和講解，加速對術語的掌握。（六）如何快速掌握標準關鍵術語PART02二、2025年風險管理新趨勢：GB/T23694-2024標準解讀AI與風險管理融合基于大數(shù)據分析和挖掘技術，從海量數(shù)據中提取有價值信息，為風險管理提供科學依據。數(shù)據驅動決策智能化風險管理平臺構建智能化風險管理平臺，實現(xiàn)風險信息的實時監(jiān)測、預警和應對，提升風險管理水平。利用AI技術進行風險預測、評估、監(jiān)控等，提高風險管理效率和準確性。（一）AI時代下標準的新應用方向（二）綠色經濟中的風險管理標準運用01明確綠色經濟活動中風險管理的特殊性，強調預防原則、環(huán)境優(yōu)先原則和全過程管理原則。根據綠色經濟活動的特點，建立符合實際情況的風險評估方法和模型，包括生態(tài)環(huán)境風險、技術風險、市場風險等方面的評估。提出針對綠色經濟活動中可能出現(xiàn)的風險，制定相應的風險應對措施和預案，包括風險規(guī)避、風險降低、風險轉移等措施。0203綠色經濟風險管理原則綠色經濟風險評估方法綠色經濟風險應對措施風險辨識針對大健康產業(yè)的特點，準確識別各種潛在風險，包括市場風險、技術風險、合規(guī)風險等。風險評估風險應對（三）大健康產業(yè)適配的風險管理準則對識別出的風險進行科學評估，確定風險發(fā)生的可能性和影響程度，為制定風險應對措施提供依據。根據風險評估結果，采取相應的風險應對措施，如風險規(guī)避、風險降低、風險轉移等，確保大健康產業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。元宇宙概念帶來的風險元宇宙是一個新興的概念，涉及諸多技術和商業(yè)模式的變革，因此存在著技術風險、數(shù)據安全風險、法律風險等多種風險。（四）元宇宙浪潮里的風險管理新解風險管理的新挑戰(zhàn)元宇宙的復雜性和不確定性使得傳統(tǒng)的風險管理方法難以完全應對，需要采取更加靈活、創(chuàng)新的風險管理措施。風險管理的機遇元宇宙的發(fā)展也帶來了新的商業(yè)機遇，風險管理機構可以通過開發(fā)新的風險管理產品和服務，幫助企業(yè)更好地應對元宇宙帶來的風險。（五）供應鏈風險應對的標準新舉措強調供應鏈的透明度和可追溯性標準要求企業(yè)建立供應鏈透明體系，實現(xiàn)供應鏈的可追溯，包括供應商、生產商、物流商等環(huán)節(jié)的信息披露和追蹤。建立供應鏈風險評估和監(jiān)測機制標準要求企業(yè)對供應鏈進行全面的風險評估，并建立風險監(jiān)測機制，及時發(fā)現(xiàn)和應對潛在風險。強調供應鏈彈性和可持續(xù)性標準要求企業(yè)建立彈性供應鏈，提高供應鏈的抗風險能力，同時注重供應鏈的可持續(xù)性，考慮社會、環(huán)境等因素對供應鏈的影響。利用大數(shù)據、人工智能等技術提高風險識別和評估的精度，實現(xiàn)風險實時監(jiān)控和預警。數(shù)字化風險管理針對金融科技領域的網絡安全威脅，加強網絡安全風險監(jiān)測和預警，制定應急預案。網絡安全風險管理隨著金融科技的快速發(fā)展，相關法規(guī)和監(jiān)管要求不斷變化，金融機構需要加強合規(guī)風險管理。法律法規(guī)和合規(guī)風險管理（六）金融科技領域的風險管理新趨勢PART03三、GB/T23694-2024：構建風險管理術語標準化體系術語定義確保所有術語都有準確、清晰、一致的定義，避免術語歧義和混淆。術語分類按照不同的風險領域、管理環(huán)節(jié)等維度對術語進行分類，便于理解和使用。術語關系明確術語之間的關系，如上下位關系、同義關系、反義關系等，有助于建立完整的術語體系。（一）標準化體系構建的關鍵要素（二）術語體系對風險管理的支撐作用01標準化的風險管理術語體系有助于各利益相關方準確、快速地傳遞風險信息，避免因術語不一致導致的誤解和溝通障礙。明確定義的風險管理術語可以減少操作過程中的不確定性，降低因理解錯誤或歧義而產生的風險。標準化的術語體系為風險管理知識的積累和傳承提供了基礎，有利于培養(yǎng)風險管理專業(yè)人才。0203提高溝通效率降低操作風險促進風險管理知識傳承不同行業(yè)間的風險管理術語存在較大差異，難以統(tǒng)一。例如，金融、醫(yī)療、制造業(yè)等行業(yè)對于“風險”的定義和理解各不相同，難以形成通用術語。術語多樣性（三）跨行業(yè)術語統(tǒng)一的難點與突破不同行業(yè)、不同地區(qū)、不同國家之間的文化差異也會導致對同一術語的理解和使用存在差異。這需要充分考慮文化差異，制定具有普遍適用性的術語標準。文化差異隨著科技的不斷進步和風險管理實踐的不斷發(fā)展，風險管理術語也在不斷更新和演變。如何確保術語標準的及時性和有效性，是跨行業(yè)術語統(tǒng)一面臨的難題之一。術語更新速度確立完善的術語收錄標準制定明確的術語收錄原則，包括術語的專業(yè)性、通用性、準確性等，以確保術語庫的質量。持續(xù)更新和維護術語庫隨著風險管理領域的發(fā)展，不斷新增、修改和完善術語庫中的術語，以反映最新的行業(yè)發(fā)展和研究成果。加強術語庫推廣應用通過多種渠道和方式推廣術語庫，提高風險管理領域從業(yè)者對標準化術語的認知度和使用率。（四）如何完善風險管理術語庫建設拓展應用場景和范圍將風險管理術語標準化體系應用于更多領域和場景，推動風險管理在各個行業(yè)的普及和應用，提高整體風險管理水平。與國際標準接軌關注國際風險管理術語的最新發(fā)展，加強與國際標準化組織的交流與合作，推動國內標準與國際標準的接軌和互認。深化專業(yè)領域研究針對風險管理領域的專業(yè)需求和特點，不斷細化和完善相關術語，提高標準的科學性、準確性和適用性。（五）標準化體系的未來拓展方向提升國際競爭力標準化的術語有助于企業(yè)在海外市場的推廣和營銷，提升品牌知名度和美譽度。拓展海外市場促進跨文化交流通過術語標準化，可以消除不同文化背景之間的語言障礙，促進企業(yè)之間的跨文化交流和合作。統(tǒng)一的術語標準能夠提高企業(yè)參與國際競爭的能力，避免因術語差異導致的溝通障礙和誤解。（六）術語標準化對企業(yè)國際化的助力PART04四、掌握GB/T23694-2024，提升風險管理專業(yè)能力（一）風險管理專業(yè)認證必備知識認證流程通常包括培訓、考試、經驗證明等環(huán)節(jié)，通過后可獲得相應的風險管理專業(yè)認證證書。認證機構國內的風險管理認證機構眾多，如中國認證認可協(xié)會等，選擇權威機構可確保認證的有效性。認證標準GB/T23694-2024是風險管理領域的國家標準，掌握其要求可獲得權威的風險管理認證。風險識別運用標準中的風險管理術語和方法，識別企業(yè)面臨的各種風險，確保風險識別的全面性和準確性。風險評估依據標準中的風險評估方法和流程，對企業(yè)的風險進行評估，確定風險等級和優(yōu)先處理順序，為風險應對提供依據。風險應對參照標準中的風險應對措施和策略，結合企業(yè)實際情況，制定有效的風險應對方案，降低風險損失和影響。020301（二）企業(yè)風控崗位如何用好標準案例選擇選擇與自身業(yè)務相關的風險管理案例，深入分析案例中的風險點、風險原因和風險應對措施。案例討論案例總結（三）通過案例學習提升實踐能力組織團隊成員對選取的案例進行討論，鼓勵成員積極發(fā)表意見和看法，加深對風險管理的理解和認識。對每個案例進行總結，提煉出案例中的經驗教訓和啟示，形成風險管理實踐指南和參考。強調在業(yè)務開展前就對潛在風險進行識別和評估，采取預防措施避免或減少風險。強調預防意識風險管理不僅是風險管理部門或專業(yè)人員的責任，而是全員參與、共同協(xié)作的過程。全員參與風險管理是一個持續(xù)的過程，需要不斷總結經驗教訓，改進風險管理策略和措施。持續(xù)改進（四）風險管理思維的培養(yǎng)與塑造010203深入理解標準行業(yè)專家通過深入研究GB/T23694-2024標準，理解了其中的核心思想和方法，能夠更好地指導企業(yè)的風險管理工作。（五）行業(yè)專家的標準運用經驗分享實踐經驗豐富行業(yè)專家在多年的實踐中，積累了豐富的風險管理經驗，能夠結合標準，為企業(yè)提供更加具體、可行的解決方案。持續(xù)改進和提升行業(yè)專家不斷總結經驗和教訓，根據風險管理的實際情況，對GB/T23694-2024標準進行不斷完善和改進，推動標準的不斷提升和風險管理水平的持續(xù)提高。（六）職場新人快速上手的學習秘籍了解標準框架和基本概念職場新人首先需要了解GB/T23694-2024標準的框架和基本概念，包括風險管理流程、原則、方法和工具等。學習標準中的術語和定義掌握標準中的術語和定義是理解標準的關鍵，也是提升專業(yè)能力的必要基礎。結合實際工作練習應用將標準中的方法和工具應用到實際工作中，通過實踐掌握風險管理的基本技能，并不斷總結經驗和教訓。PART05五、GB/T23694-2024風險管理術語：標準化時代的必備知識風險評估（RiskAssessment）在風險識別的基礎上，通過對所收集的大量的詳細資料加以分析，利用概率統(tǒng)計和其他方法，估計和預測風險發(fā)生的可能性和損失程度。風險（Risk）指未來事件的不確定性對目標的影響，通常表達為不利結果發(fā)生的可能性和影響程度。風險識別（RiskIdentification）在風險事故發(fā)生之前，運用各種方法系統(tǒng)地、連續(xù)地認識所面臨的各種風險以及分析風險事故發(fā)生的潛在原因。（一）創(chuàng)業(yè)者不可不知的風險術語指組織或個人在面臨風險時，能夠承受的經濟或非經濟損失的程度。風險承受能力指組織或個人在風險決策中所表現(xiàn)出的態(tài)度，包括風險追求、風險中立和風險厭惡。風險偏好指對風險進行識別、分析、評價和控制的過程，以確定風險的大小和可控程度。風險評估（二）投資決策需掌握的關鍵術語（三）互聯(lián)網企業(yè)的風險管理術語要點指因人為、技術或管理等因素導致的計算機網絡系統(tǒng)遭受破壞、數(shù)據泄露、惡意攻擊等風險。網絡安全風險指因信息泄露、篡改、破壞等造成的風險，包括個人信息保護、知識產權安全等。信息安全風險指互聯(lián)網企業(yè)因不符合相關法律法規(guī)要求而引發(fā)的風險，如隱私保護、版權保護等法規(guī)的合規(guī)性風險。法律法規(guī)風險風險矩陣為降低或消除風險而采取的行動或措施，如流程改進、技術更新、人員培訓、保險購買等。風險控制措施風險預警在風險事件發(fā)生前，通過監(jiān)測和分析相關指標，提前發(fā)出警報，以便及時采取措施應對。一種將風險發(fā)生的可能性和影響程度進行量化，并劃分為不同等級的風險管理工具。（四）制造業(yè)適用的風險術語詳解01自由職業(yè)者風險識別指自由職業(yè)者識別自身業(yè)務或活動中潛在風險的過程，包括識別風險來源、風險事件和風險后果等。自由職業(yè)者風險評估指自由職業(yè)者對其識別的風險進行評估，確定風險大小、發(fā)生概率和可能造成的損失等，為制定風險應對措施提供依據。自由職業(yè)者風險應對策略指自由職業(yè)者根據不同風險的特點和自身情況，采取的風險規(guī)避、風險降低、風險轉移或風險接受等應對措施，以降低風險對自身的影響。（五）自由職業(yè)者的風險管理術語指南0203風險管理基礎理論包括風險的概念、類型、評估方法以及應對策略等，為高校學生在實踐中提供理論指導。行業(yè)標準與法規(guī)實戰(zhàn)技能與案例（六）高校學生風險管理知識儲備要點了解并掌握風險管理相關的行業(yè)標準、法規(guī)和政策，如《GB/T23694-2024風險管理術語》等，確保業(yè)務合規(guī)。通過學習實際案例，了解風險管理的具體操作流程和方法，提高解決實際問題的能力，同時積累經驗。PART06六、GB/T23694-2024解讀：風險管理的基本概念與原則（一）風險的全新定義與理解誤區(qū)風險的定義風險是未來事件的不確定性對目標實現(xiàn)的影響，這種影響可以是正面的（機會）也可以是負面的（威脅）。風險與危險的區(qū)別風險與機會的關系危險是指可能導致傷害的潛在條件或狀況，而風險則包括了這種條件或狀況發(fā)生的可能性和后果。風險不僅僅是威脅，同時也包含著機會。管理者應關注風險帶來的機會，采取措施以最大化利益。全方位風險管理從組織、流程、技術、人員等多個維度全面考慮和識別風險，確保風險管理的全面性和系統(tǒng)性。全過程風險管理在項目或業(yè)務的全生命周期內，包括前期規(guī)劃、中期執(zhí)行和后期評估等各個階段，都要進行風險管理和控制。全員參與風險管理通過培訓、意識提升等方式，讓組織內的所有成員都參與到風險管理中來，形成全員關注、全員參與的風險管理文化。020301（二）全面性原則的深度實踐方法根據組織的風險偏好和可接受程度，確定風險指標，如風險發(fā)生的概率、影響程度等。設定風險指標對風險可能造成的損失或影響進行量化分析，以便更直觀地了解風險的大小和重要性。量化風險影響通過收集和分析相關數(shù)據，確定風險量化指標，為風險決策提供科學依據。數(shù)據分析與決策（三）量化原則在實際操作中的應用010203（四）應對策略制定原則的案例分析案例二某項目針對技術風險制定應對策略：某項目在技術風險較高的情況下，采取了引進先進技術、加強技術研發(fā)以及建立技術儲備等策略，保障了項目的順利進行。案例三某公司針對財務風險制定應對策略：某公司在面臨財務風險時，采取了加強內部控制、優(yōu)化資本結構以及提高財務透明度等策略，從而有效規(guī)避了財務風險的發(fā)生。案例一某企業(yè)針對市場風險制定應對策略：某企業(yè)面臨市場風險時，制定了靈活調整銷售策略、加強市場調研以及多元化投資等應對策略，從而有效降低了市場風險對企業(yè)的影響。030201自動化監(jiān)控工具通過自動化監(jiān)控工具實現(xiàn)對關鍵業(yè)務指標和風險的實時監(jiān)控和預警，確保及時發(fā)現(xiàn)和處理潛在風險。風險評估與報告系統(tǒng)建立風險評估與報告系統(tǒng)，定期對風險進行評估，并生成風險報告，為決策提供依據和支持。數(shù)據分析與挖掘技術通過對歷史數(shù)據和實時數(shù)據的分析和挖掘，識別風險趨勢和模式，實現(xiàn)風險的持續(xù)監(jiān)控。（五）持續(xù)監(jiān)控原則的技術實現(xiàn)手段強調整體性原則風險管理應納入組織整體戰(zhàn)略和運營管理中，各風險管理要素應相互關聯(lián)、相互支持，形成協(xié)同作用。關注風險管理的有效性風險管理策略和方法應與實際情況相適應，注重風險管理目標的實現(xiàn)，并不斷完善和調整。倡導持續(xù)改進風險管理是一個不斷循環(huán)、持續(xù)改進的過程，應關注風險管理實踐中的問題和不足，不斷優(yōu)化風險管理流程。（六）風險管理原則的協(xié)同作用解析PART07七、GB/T23694-2024：風險管理的全過程詳解通過專家調查，收集和整理專家意見，識別項目中的風險。德爾菲法通過團隊成員的自由討論，集思廣益，識別潛在風險。頭腦風暴法利用已有的知識和經驗，列出可能的風險清單，進行檢查和識別。檢查表法（一）風險識別的高效技巧與工具風險評估矩陣用于確定風險發(fā)生的可能性和影響程度，通常采用二維表格形式，將風險劃分為不同等級，以便進行優(yōu)先排序和采取相應的管理措施。（二）風險分析的模型選擇與應用故障樹分析（FTA）通過邏輯演繹的方法，找出導致風險事件發(fā)生的各種原因，并分析其邏輯關系，以便制定相應的預防措施和應急計劃。事件樹分析（ETA）用于分析初始事件可能導致的各種后果，并通過概率分析來評估各種后果的嚴重程度和可能性，以便制定針對性的風險管理策略。風險容忍度是組織或個人在風險承受方面所能接受的最高風險水平，通常根據組織的業(yè)務特點、風險偏好等因素確定。風險矩陣是一種用于評估風險影響和發(fā)生可能性的工具，通過將風險發(fā)生可能性和影響程度進行量化，確定風險等級。風險度是指風險發(fā)生可能性和影響程度的綜合度量，通常采用風險矩陣的方法進行評估，風險度越高，表示風險越大。（三）風險評估的關鍵指標解讀多元化風險應對策略運用大數(shù)據、人工智能等技術手段，提高風險管理的效率和準確性，為決策提供更加科學、可靠的依據。數(shù)字化風險管理工具跨界合作與知識共享加強與其他行業(yè)、領域和專家的合作，共同研究風險管理的新方法、新技術，推動風險管理的跨界融合與創(chuàng)新發(fā)展。結合多種風險應對策略，包括風險規(guī)避、風險降低、風險轉移和風險承受，根據具體情況靈活選擇，實現(xiàn)最佳的風險管理效果。（四）風險應對的創(chuàng)新策略與方法通過實時收集、整理和分析風險相關數(shù)據，識別風險趨勢和模式，以便及時采取措施進行干預。數(shù)據分析利用專業(yè)的風險監(jiān)控工具和系統(tǒng)，對關鍵風險指標進行實時監(jiān)控和預警，確保風險在可控范圍內。監(jiān)控工具將風險數(shù)據和分析結果以圖表、報告等形式直觀地呈現(xiàn)出來，提高風險管理的效率和準確性。數(shù)據可視化（五）風險監(jiān)控的實時數(shù)據運用技巧流程再造根據企業(yè)的實際情況和業(yè)務需求，重新設計風險管理流程，使其更加符合企業(yè)的戰(zhàn)略目標和風險管控要求。信息化支持借助先進的信息技術工具，實現(xiàn)風險管理流程的自動化和實時監(jiān)控，提高風險管理的準確性和及時性。流程優(yōu)化通過對風險管理流程的梳理和優(yōu)化，減少冗余環(huán)節(jié)，提高流程效率和執(zhí)行力。（六）風險管理流程的優(yōu)化與再造PART08八、GB/T23694-2024風險管理術語：如何界定“風險”？風險是未來的不確定性風險是指未來事件的不確定性，這種不確定性可能帶來損失或收益，是風險的基本特性。風險是損失的可能性風險是實際結果與預期結果的偏差（一）風險的多維定義與內涵解讀風險強調損失的可能性，包括損失的概率和可能損失的程度，是風險管理關注的核心。風險是指實際結果與預期結果之間的偏差，這種偏差可能是正面的（如收益超出預期）也可能是負面的（如損失超過預期）。金融行業(yè)風險通常指資產價格的波動、信貸違約、保險事故等金融事件導致的潛在損失可能性。制造業(yè)風險側重于生產過程中可能發(fā)生的設備故障、質量問題、供應鏈中斷等因素，及其對生產、銷售和利潤的影響。醫(yī)療行業(yè)風險主要涉及醫(yī)療事故、病患安全、藥物療效等方面，強調對病人健康和生命的潛在威脅。（二）不同行業(yè)風險界定的差異風險與機遇并存風險和機遇是同時存在的，風險可能帶來損失，但也可能創(chuàng)造機遇。（三）風險與機遇的辯證關系分析風險轉化為機遇通過有效的風險管理，可以降低風險帶來的損失，甚至將風險轉化為機遇，獲得更大的收益。機遇伴隨風險在追求機遇的過程中，往往伴隨著風險，需要對風險進行評估和管理，以確保機遇的實現(xiàn)。難點一對策一對策二對策三難點三難點二難以準確預測和評估：新興業(yè)務往往缺乏歷史數(shù)據和成熟經驗，導致風險預測和評估的準確性受到影響。法律法規(guī)不健全：新興業(yè)務可能涉及新的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，企業(yè)需要不斷跟進和調整，以避免合規(guī)風險。技術和模式快速迭代：新興業(yè)務的技術和商業(yè)模式變化迅速，風險可能隨著技術和模式的變化而不斷變化。加強風險研究和監(jiān)測：企業(yè)應對新興業(yè)務進行充分的風險研究和分析，建立風險監(jiān)測機制，及時發(fā)現(xiàn)和應對潛在風險。建立健全法規(guī)遵從體系：企業(yè)應關注相關法律法規(guī)的變化，建立健全的法規(guī)遵從體系，確保新興業(yè)務的合規(guī)性。靈活應對技術和模式變化：企業(yè)應保持對新技術和新模式的敏感度，及時調整風險管理策略和措施，以適應變化的風險情況。（四）新興業(yè)務風險界定的難點與對策應對策略加強溝通，增進共識；采用定量和定性相結合的方法；建立風險監(jiān)測和預警機制；制定靈活的風險管理計劃；強化利益相關者的參與和合作。模糊地帶的成因風險本身的復雜性、信息不完備或不確定、利益相關者的不同理解和期望等。模糊地帶的挑戰(zhàn)難以明確風險的責任和邊界、難以制定有效的風險管理策略和措施、可能導致誤解和糾紛等。（五）風險界定的模糊地帶與應對策略決策依據風險界定為企業(yè)決策提供了重要依據，企業(yè)可以根據風險的大小和性質，采取相應的措施，降低風險損失。（六）風險界定對企業(yè)決策的影響資源分配風險界定影響企業(yè)的資源分配，企業(yè)可以將有限的資源分配到風險較高或影響較大的領域，提高資源利用效率。企業(yè)文化風險界定是企業(yè)風險管理的重要組成部分，影響著企業(yè)文化和價值觀的形成，企業(yè)需要在風險管理中注重風險界定。PART09九、GB/T23694-2024：風險識別與評估的科學方法激發(fā)創(chuàng)新思維通過集體討論和自由發(fā)言，激發(fā)參與者的創(chuàng)新思維，發(fā)現(xiàn)潛在風險。平等參與鼓勵所有參與者積極發(fā)言，消除權威影響，提高風險識別的全面性和準確性。明確目標確保討論始終圍繞風險主題展開，避免偏離主題和無效討論。030201（一）頭腦風暴法在風險識別中的運用根據風險識別的目的和對象，設計全面、系統(tǒng)的檢查表，包括風險類型、風險來源、風險影響等方面。設計檢查表針對每種風險，明確其識別標準和判斷依據，以便在實際操作中準確識別風險。確定檢查標準對相關人員進行培訓和指導，確保檢查表的有效實施，并根據實際情況不斷完善和改進。培訓和執(zhí)行（二）檢查表法的設計與應用要點量化風險蒙特卡洛模擬可以將風險量化為具體的數(shù)值，通過模擬大量的隨機事件，計算出風險發(fā)生的概率和可能造成的損失。處理復雜風險提供決策依據（三）蒙特卡洛模擬在風險評估中的應用蒙特卡洛模擬可以處理復雜的非線性問題和多變量問題，能夠更準確地反映風險的真實情況。蒙特卡洛模擬可以模擬不同的決策方案，幫助決策者了解各種方案的風險和收益，從而做出更明智的決策。建立層次結構根據問題的復雜程度和決策者的需要，將決策問題分解為若干個層次，包括目標層、準則層和方案層，并確定各層次之間的遞階關系。構造判斷矩陣通過專家經驗或客觀數(shù)據，針對上一層某一元素，對下一層與之相關的元素進行兩兩比較，構造判斷矩陣，并計算各元素的權重。一致性檢驗在計算權重之前，需要對判斷矩陣進行一致性檢驗，以確保判斷矩陣的合理性。通常使用一致性比率CR來衡量判斷矩陣的一致性程度，當CR<0.1時，認為判斷矩陣具有滿意的一致性。（四）層次分析法（AHP）的實戰(zhàn)技巧（五）風險矩陣法的進階應用確定風險等級在風險矩陣中，通過綜合考慮風險發(fā)生的可能性和影響程度，確定風險的等級，如高風險、中風險、低風險等。制定風險應對措施針對不同等級的風險，制定相應的風險應對措施，如風險規(guī)避、風險降低、風險轉移等，并明確應對措施的優(yōu)先級。動態(tài)調整風險矩陣隨著項目或企業(yè)內外部環(huán)境的變化，風險矩陣中的風險等級和應對措施也需要進行動態(tài)調整，以確保風險得到有效控制。利用貝葉斯網絡進行風險預測貝葉斯網絡可以通過對歷史數(shù)據的學習和分析，預測未來風險事件發(fā)生的概率，為決策者提供更加準確的預測結果。（六）貝葉斯網絡在風險評估中的創(chuàng)新應用利用貝葉斯網絡進行風險推理貝葉斯網絡可以根據已知的風險事件和條件，推理出其他相關風險事件的概率，從而幫助決策者更好地理解風險之間的關系。利用貝葉斯網絡進行風險決策分析貝葉斯網絡可以將復雜的風險決策問題轉化為一系列簡單的決策問題，并通過計算各個決策路徑的期望值和風險值，為決策者提供最優(yōu)的決策方案。PART10十、GB/T23694-2024解讀：風險應對策略的制定與實施在風險發(fā)生前，采取積極的措施避免風險的發(fā)生，如調整項目計劃、改變工作流程等。在風險發(fā)生前進行規(guī)避采取多種措施組合使用，如技術、管理、財務等措施，以最大程度地規(guī)避風險。采取綜合措施規(guī)避風險在項目開始之前，通過詳細的風險評估和識別，避免潛在風險對項目的影響。在項目初期規(guī)避風險（一）風險規(guī)避的最佳時機與策略風險規(guī)避通過放棄或改變某些活動來避免風險的發(fā)生，如選擇更安全的投資方案、避免高風險的業(yè)務等。風險控制在風險無法完全避免的情況下，采取措施降低風險發(fā)生的概率和影響程度，如安裝安全設備、實施安全程序等。風險轉移通過購買保險、外包、合資等方式，將風險轉移給其他組織或個人承擔，以減輕自身的風險負擔。020301（二）風險控制的技術手段與方法風險轉移后的管理要求合同中應明確風險轉移后雙方的管理要求，包括風險監(jiān)測、風險控制、應急預案等，以確保風險得到有效的管理和控制。明確風險轉移方式合同中應明確風險轉移的方式，如保險、免責條款等，確保雙方對風險轉移有清晰的認識。界定風險轉移責任合同中應明確風險轉移的責任界限，避免在風險轉移過程中出現(xiàn)責任不清、互相推諉的情況。（三）風險轉移的合同條款設計要點風險接受準則制定清晰的風險接受準則，明確組織可接受的風險水平和類型。風險成本效益分析進行風險成本效益分析，比較風險接受與風險降低、風險轉移等措施的成本和收益。管理與監(jiān)控對接受的風險進行有效管理和監(jiān)控，確保風險在可接受的范圍內，并根據實際情況及時調整風險應對措施。（四）風險接受的決策依據與管理措施（五）組合風險應對策略的制定與優(yōu)化綜合考慮風險性質和影響在制定組合風險應對策略時，應充分考慮風險性質、影響程度以及組織的風險承受能力，選擇適合的風險應對策略。合理配置資源根據風險應對策略的需要，合理配置組織的人力、物力、財力等資源，確保策略的有效實施。動態(tài)調整策略隨著風險的變化和組織的發(fā)展，應及時調整組合風險應對策略，確保策略的適應性和有效性。根據風險狀況調整策略隨著風險的變化，應及時調整風險應對策略，確保策略的有效性和適應性。持續(xù)改進和優(yōu)化策略根據實際情況和反饋結果，不斷改進和優(yōu)化風險應對策略，提高風險管理水平。跟蹤風險應對策略效果對實施的風險應對策略進行持續(xù)跟蹤和評估，確保策略能夠達到預期的效果。（六）風險應對策略的動態(tài)調整機制PART11十一、GB/T23694-2024：風險管理中的量化難題與解決方案概率統(tǒng)計方法基于歷史數(shù)據或專家經驗，通過概率統(tǒng)計方法對風險事件的可能性進行量化，但該方法依賴于數(shù)據的準確性和完整性，且對歷史數(shù)據的依賴性較強。（一）風險概率量化的常用方法與局限模糊數(shù)學方法將模糊的概念引入到風險管理中，通過隸屬度函數(shù)來描述風險事件的可能性，但該方法在處理復雜問題時計算量大，且難以確定隸屬度函數(shù)。灰色系統(tǒng)理論將風險事件視為一個灰色系統(tǒng)，通過灰色預測和灰色決策等方法來處理風險問題，但該方法在數(shù)據較少或不確定性較高的情況下難以應用。指標體系設計原則包括科學性、系統(tǒng)性、可操作性、可測量性等，確保指標能夠準確反映風險影響。指標篩選方法指標確定與權重分配（二）風險影響量化的指標體系構建基于專家經驗、歷史數(shù)據、統(tǒng)計分析等方法，篩選出與風險影響高度相關的指標。通過專家打分、問卷調查、數(shù)據分析等方式，確定各項指標的權重，以反映其在風險影響中的重要程度。提高風險量化的精度大數(shù)據技術可以處理多種類型的數(shù)據，包括結構化和非結構化數(shù)據，從而拓展風險量化的范圍，覆蓋更多的風險類型和業(yè)務流程。拓展風險量化的范圍增強風險預測能力大數(shù)據技術可以基于歷史數(shù)據和算法模型進行風險預測和趨勢分析，為風險管理提供更為及時、準確的風險預警和決策支持。大數(shù)據技術可以通過對海量數(shù)據的收集、處理和分析，提高風險量化的精度，使風險管理更加精細化和科學化。（三）大數(shù)據在風險量化中的創(chuàng)新應用利用模糊數(shù)學理論，將風險因素進行模糊評價，通過建立模糊綜合評價模型，實現(xiàn)對風險的量化分析。模糊綜合評價法將風險因素進行模糊聚類，劃分風險類別，提高風險識別的準確性和效率。模糊聚類分析利用模糊概率與統(tǒng)計方法，對風險事件的發(fā)生概率和損失程度進行模糊估計，為風險決策提供依據。模糊概率與統(tǒng)計（四）模糊數(shù)學在風險量化中的實踐探索（五）專家判斷與數(shù)據結合的量化策略利用專家經驗進行初步量化借助專家經驗對風險進行初步量化，為數(shù)據模型提供初始輸入。數(shù)據模型優(yōu)化量化結果通過數(shù)據模型對初步量化結果進行優(yōu)化，提高量化結果的準確性和可靠性。持續(xù)優(yōu)化與反饋結合實際情況，不斷優(yōu)化量化策略和模型，提高量化效果，同時反饋給專家進行進一步驗證和調整。風險可視化報告將風險量化結果和可視化圖表整合到風險管理報告中，向管理層或相關利益方進行匯報，以便他們更好地理解和決策。圖表類型選擇根據風險量化結果的特點，選擇合適的圖表類型進行呈現(xiàn)，如直方圖、折線圖、餅圖等，以便直觀地展示風險的大小和分布情況。數(shù)據可視化工具借助專業(yè)的數(shù)據可視化工具，如Excel、Tableau等，將風險量化結果轉化為圖表或圖像，提高可視化效果。（六）風險量化結果的可視化呈現(xiàn)技巧PART12十二、GB/T23694-2024風險管理術語：風險等級劃分的依據（一）風險等級劃分的關鍵因素解析01包括風險的內在特性和外部環(huán)境因素，如風險發(fā)生的可能性、影響程度、可控性等。風險評估方法包括定性和定量兩種，風險等級劃分需根據一定的標準，如行業(yè)標準、企業(yè)規(guī)定等。風險容忍度指組織或個人愿意承受的風險水平，風險偏好則是指對風險的傾向和態(tài)度，兩者共同影響風險等級的劃分。0203風險因素的性質風險評估的方法和標準風險容忍度和風險偏好綜合考慮風險影響程度通過定性方法分析風險對目標的影響程度，如輕微、中等、嚴重等，并結合量化指標進行細化。綜合評估風險發(fā)生概率采用定量方法分析風險發(fā)生的可能性，如概率、頻率等，同時結合專家經驗和歷史數(shù)據進行綜合評估。綜合考慮風險的可測性和可控性通過定量和定性相結合的方法，評估風險的測度和控制程度，以確定風險等級劃分的依據。（二）定性與定量結合的劃分方法（三）不同行業(yè)風險等級劃分的差異依據資本充足率、信用評級等因素進行風險等級劃分，高風險業(yè)務需要更多的資本和準備金。金融行業(yè)風險等級主要依據生產流程、設備可靠性、人員素質等因素進行劃分，高風險環(huán)節(jié)需要更嚴格的管理和監(jiān)控。制造業(yè)風險等級劃分與醫(yī)療服務質量、醫(yī)療技術水平等因素相關，高風險操作需要更高的技術水平和更嚴密的監(jiān)管。醫(yī)療行業(yè)清晰表達風險等級風險等級是制定風險應對策略的基礎，風險等級劃分清晰可以確保相關人員準確理解風險程度。指導風險應對策略選擇風險等級可以指導企業(yè)選擇適當?shù)娘L險應對策略，高風險等級通常需要更加嚴格和全面的風險控制措施。提高風險管理效率通過將風險等級與應對策略相關聯(lián)，可以更快地識別風險并采取相應措施，從而提高風險管理的效率和效果。（四）風險等級與應對策略的關聯(lián)風險性質變化風險性質發(fā)生重大變化，如由低風險變?yōu)楦唢L險，需要調整風險等級。01.（五）風險等級動態(tài)調整的觸發(fā)機制風險控制措施變化風險控制措施的有效性、可行性和成本效益發(fā)生變化，需要調整風險等級。02.外部環(huán)境變化外部環(huán)境發(fā)生重大變化，如法律法規(guī)、政策、市場、技術等因素發(fā)生變化，對風險的影響程度和可能性產生重要影響，需要調整風險等級。03.ISO31000該標準是國際標準化組織（ISO）制定的風險管理指南，提供了通用的風險管理原則和框架，但未對風險等級劃分做出具體規(guī)定。COSODNVGL（六）風險等級劃分的國際標準對比該框架是美國反虛假財務報告委員會下屬的發(fā)起人委員會（COSO）制定的，被廣泛認可為企業(yè)風險管理的標準，其中包含了風險等級劃分的指導原則。該標準是挪威船級社（DNV）和德國勞氏船級社（GL）合并后推出的風險管理標準，它提供了風險等級劃分的具體方法和指標，側重于風險量化。PART13十三、GB/T23694-2024：確保風險識別全面性與準確性的關鍵明確職責分工團隊成員應明確各自在風險識別中的職責和角色，避免重復勞動和遺漏風險。建立有效溝通機制團隊成員之間應保持良好的溝通，及時交流風險識別的進展和發(fā)現(xiàn)，以便及時調整識別策略。組建多元化團隊應包括企業(yè)各部門的專業(yè)人員，如風險、財務、業(yè)務、法務等，確保團隊具有全面識別風險的能力。（一）風險識別的團隊組建與職責分工01提高風險識別準確性歷史數(shù)據可以幫助企業(yè)識別和預測潛在風險，從而提高風險識別的準確性。（二）歷史數(shù)據在風險識別中的運用02揭示風險變化趨勢通過對歷史數(shù)據的分析和比對，可以揭示風險的變化趨勢和規(guī)律，為未來的風險管理提供參考。03彌補經驗不足歷史數(shù)據可以彌補企業(yè)在某些領域或方面的經驗不足，為風險識別提供有力支持。明確各部門在風險識別中的職責和協(xié)作方式，確保各部門之間的信息共享和協(xié)同配合。建立跨部門協(xié)作機制各部門共同參與風險識別方法和標準的制定，確保風險識別的全面性和準確性。共同確定風險識別方法和標準加強各部門之間的溝通，定期開展風險識別培訓，提高員工的風險意識和識別能力。強化跨部門溝通與培訓（三）跨部門協(xié)作進行風險識別要點（四）情景分析法助力風險識別全面性情景分析法的優(yōu)勢通過模擬不同情景，可以全面識別風險，避免遺漏；同時，還可以對風險的影響程度和發(fā)生概率進行量化評估，提高風險識別的準確性。情景分析法的應用步驟首先確定情景分析的目標和范圍；其次，根據目標和范圍，選擇合適的情景構建方法；然后，對情景進行描述和分析，識別潛在風險；最后，根據風險情況制定相應的應對措施和預案。情景分析法定義情景分析法是一種通過設想未來可能出現(xiàn)的各種情景，識別和分析潛在風險的方法。030201（五）風險識別的常見遺漏點與預防措施評估方法不合理風險識別需要采用科學的方法和工具，如SWOT分析、PEST分析、情景模擬等，如果評估方法不合理，可能會導致識別結果不準確，應選用合適的方法和工具，并綜合考慮多種因素，提高評估的準確性和有效性。忽略內部風險企業(yè)往往過于關注外部風險，而忽略內部風險，如員工失誤、系統(tǒng)故障等，應建立健全內部控制體系，提高員工風險意識，及時發(fā)現(xiàn)和處理內部風險。遺漏潛在風險在風險識別過程中，可能會遺漏某些潛在的風險，如新興技術風險、市場風險等，應加強對未知領域的探索和研究，同時借助專家和行業(yè)信息來彌補不足。借鑒行業(yè)標準和最佳實踐，確保風險識別的全面性和準確性。參考行業(yè)標準和最佳實踐運用大數(shù)據、人工智能等技術手段，提升風險識別的效率和準確性。利用技術手段邀請行業(yè)專家參與風險識別過程，利用其專業(yè)知識和經驗提高識別的準確性。借助專家資源（六）利用外部資源提升風險識別準確性PART01十四、GB/T23694-2024解讀：風險評估的科學性與客觀性探討模型更新與維護隨著業(yè)務環(huán)境、風險因素等變化，應及時更新和調整風險評估模型，確保其始終保持科學有效。模型選擇標準根據評估對象的特點、評估目的和可用數(shù)據，選擇經過驗證且廣泛認可的風險評估模型。模型驗證方法采用歷史數(shù)據測試、模擬仿真、專家評審等方法對所選模型進行驗證，確保其準確性和可靠性。（一）風險評估模型的選擇與驗證（二）數(shù)據質量對風險評估的影響與提升數(shù)據質量直接影響風險評估的準確性，高質量的數(shù)據可以減少誤差，提高評估結果的可信度。數(shù)據的準確性數(shù)據的完整性對風險評估至關重要，缺少某些關鍵數(shù)據可能導致評估結果失真或無法全面反映風險狀況。數(shù)據的完整性風險評估所使用的數(shù)據必須是近期的、及時的，過時的數(shù)據可能無法反映當前的風險狀況，導致評估結果失真。數(shù)據的時效性專家權重設定的方法包括基于專家權威的權重、基于專家經驗的權重、基于專家數(shù)量的權重等。專家權重的應用在風險評估過程中，專家權重可以用于對專家意見進行加權平均，從而得到更加客觀、科學的風險評估結果。專家權重的局限性專家權重受到專家自身知識、經驗、主觀性等因素的影響，因此需要在實際應用中結合其他方法進行綜合評估。（三）專家意見在風險評估中的權重設置制定明確的評估標準和流程，并確保所有相關人員都了解和遵守這些標準和流程，以減少個人主觀因素對評估結果的影響。建立完善的評估標準和流程在風險評估過程中，強調數(shù)據和信息的重要性，盡可能使用客觀、準確的數(shù)據來支持評估結論，避免主觀臆斷和猜測。強調數(shù)據和信息的重要性引入獨立的第三方機構對風險評估過程進行監(jiān)督和審核，確保評估的客觀性和公正性，同時提高評估結果的可信度和說服力。引入第三方評估和監(jiān)督（四）避免風險評估主觀性的方法與策略可靠性驗證通過與實際風險事件進行對比，檢驗評估結果的準確性和可靠性，以確保評估模型的有效性和穩(wěn)定性。數(shù)據質量保障透明度增強（五）風險評估結果的可信度分析與提升建立數(shù)據質量監(jiān)控機制，對采集的數(shù)據進行嚴格的篩選、清洗和校驗，以確保數(shù)據的真實性、完整性和一致性。提高風險評估過程和結果的透明度，讓相關利益方了解評估的依據、方法和結果，以增強其對評估結果的認可和信任。（六）多維度風險評估的實踐與應用01在實踐中，通常采用多種風險評估方法，包括定量和定性方法，以全面識別和分析風險。多維度風險評估需要多個部門共同參與，及時共享相關信息和數(shù)據，以確保評估結果的準確性和全面性。風險評估是一個動態(tài)過程，需要持續(xù)監(jiān)控風險的變化和新的風險出現(xiàn)，并及時更新風險評估結果和措施。0203多種風險評估方法結合跨部門協(xié)作與信息共享持續(xù)監(jiān)控與更新PART02十五、GB/T23694-2024：風險應對策略的有效性評估方法（一）關鍵績效指標（KPI）在評估中的應用衡量風險應對策略效果通過設定和監(jiān)測KPI，直觀地反映風險應對策略在實際運行中的效果，如風險降低程度、目標達成度等。評估策略執(zhí)行過程KPI可以作為評估風險應對策略執(zhí)行過程的重要依據，通過對比實際執(zhí)行情況與預期目標的差異，發(fā)現(xiàn)策略執(zhí)行中的問題。促進策略持續(xù)優(yōu)化通過對KPI的持續(xù)監(jiān)測和分析，可以及時調整和優(yōu)化風險應對策略，提高風險管理的效率和效果。評估策略實施成本分析策略實施所需投入的資金、人力、時間等資源成本，對比不同策略的成本差異。評估策略效益分析策略實施后可能帶來的風險降低程度、收益增加等效益，對比不同策略的效益差異。成本效益比分析將策略的成本與效益進行比值分析，確定策略的經濟性和可行性，以及選擇最優(yōu)策略的依據。（二）成本效益分析評估應對策略效果01評估指標選擇已實施的類似風險應對策略的案例，通過對比風險降低程度、成本效益、實施難易度等指標，評估當前風險應對策略的優(yōu)劣。案例選擇選擇具有代表性、可比性、可驗證性的案例進行對比分析，以確保評估結果的準確性和可靠性。評估結果根據對比分析結果，確定當前風險應對策略的優(yōu)劣勢，提出改進建議或調整策略，以提高風險管理的針對性和有效性。（三）案例對比評估風險應對策略優(yōu)劣0203通過模擬真實的風險事件和應對過程，檢驗應對策略是否能夠被有效地執(zhí)行。模擬演練可以驗證應對策略的可操作性和有效性模擬演練能夠讓參與者熟悉風險應對流程和職責，提高應對風險時的反應速度和協(xié)同能力。模擬演練可以提高應對風險的能力模擬演練能夠暴露應對策略在實際操作中可能存在的問題和缺陷，從而及時進行改進和完善。模擬演練可以發(fā)現(xiàn)應對策略的不足之處（四）模擬演練評估應對策略的可行性促進策略改進客戶反饋能夠提供寶貴的意見和建議，有助于企業(yè)針對策略存在的問題進行調整和改進，提高風險管理的效果。提高策略針對性客戶反饋能夠反映策略與實際需求的匹配程度，有助于發(fā)現(xiàn)策略存在的問題，提高策略的針對性。驗證策略效果客戶反饋是驗證策略效果的重要途徑，通過收集客戶對產品或服務的評價，可以判斷策略是否達到預期效果。（五）客戶反饋在應對策略評估中的作用（六）風險應對策略有效性的動態(tài)跟蹤評估實時監(jiān)控采用實時監(jiān)控的方式，對風險應對策略的執(zhí)行情況進行跟蹤和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和解決策略執(zhí)行中的問題。定期評估反饋機制定期對風險應對策略的有效性進行評估，分析策略是否仍然適用，是否需要調整或改進。建立有效的反饋機制，及時收集相關信息和數(shù)據，對風險應對策略的執(zhí)行效果進行反饋和評估，為策略的調整提供依據。PART03十六、GB/T23694-2024風險管理術語：理解風險概率與影響01概率分析法根據歷史數(shù)據或相關信息，利用統(tǒng)計方法或數(shù)學模型來估計風險事件發(fā)生的概率。（一）風險概率的估計方法與案例分析02主觀概率法基于專家經驗、主觀判斷或偏好來估計風險事件發(fā)生的可能性。03案例分析法通過分析類似事件或歷史案例，來推斷風險事件發(fā)生的概率和可能的影響。分類方法通過歷史數(shù)據、統(tǒng)計分析等方法，確定風險事件發(fā)生的概率和影響程度，進而計算出風險指標，如風險值、風險指數(shù)等。量化指標影響因素風險影響的大小和范圍往往受到多種因素的影響，如內部因素（如企業(yè)規(guī)模、管理水平等）和外部因素（如市場環(huán)境、政策法規(guī)等）。根據風險影響的不同方面，可以將風險影響分為財務、運營、戰(zhàn)略等類別；也可以根據影響程度分為輕微、中等、嚴重等級別。（二）風險影響的分類與量化指標采取措施降低風險發(fā)生的可能性或影響程度，如優(yōu)化流程、增加備份等。減輕風險在評估風險影響后，選擇承擔風險并在業(yè)務運營中對其進行監(jiān)控，同時制定應對計劃。風險接受通過購買保險將風險轉移給保險公司，以減少風險對自己的影響。保險轉移（三）高概率低影響風險的管理策略010203保持警惕雖然低概率高影響風險發(fā)生概率較低，但仍需保持高度警惕，密切關注風險的變化情況。制定應急計劃減輕風險影響（四）低概率高影響風險的應對要點針對可能發(fā)生的低概率高影響風險，應制定詳細的應急計劃，以便在風險發(fā)生時能夠迅速響應。采取有效措施降低低概率高影響風險的影響程度，如購買保險、預留應急資金等。數(shù)據和信息的更新新的數(shù)據和信息的出現(xiàn)可能會改變原有風險概率和影響的評估結果，需要及時更新數(shù)據和信息。應對措施的有效性風險應對措施的實施可能會影響風險概率和影響的大小，需要對措施的有效性進行持續(xù)監(jiān)控和評估。影響因素的變化風險概率和影響可能會隨著外部環(huán)境和內部條件的變化而發(fā)生變化，需要關注影響因素的動態(tài)變化。（五）風險概率與影響的動態(tài)變化分析圖表類型選擇根據風險的性質和展示需求，選擇適合的圖表類型，如條形圖、面積圖、餅圖等，以便清晰展示風險概率和影響。數(shù)據可視化設計通過調整顏色、形狀、標簽等設計元素，突出關鍵信息，提高數(shù)據可讀性和可理解性。交互式可視化借助交互式可視化工具，實現(xiàn)風險數(shù)據的動態(tài)展示和交互分析，幫助決策者更直觀地理解風險概率和影響。（六）風險概率與影響的可視化表達技巧PART04十七、GB/T23694-2024：新興風險的管理挑戰(zhàn)與應對策略（一）人工智能風險的識別與應對數(shù)據安全風險人工智能系統(tǒng)依賴于大量數(shù)據，必須確保數(shù)據的安全、隱私和準確性，防止數(shù)據泄露、篡改或濫用。模型風險操作風險人工智能系統(tǒng)的預測和決策基于模型，如果模型存在缺陷或偏差，可能導致不準確或不可預測的結果。人工智能系統(tǒng)的操作和使用可能帶來人為錯誤或惡意攻擊的風險，如誤操作、誤用或黑客攻擊等。數(shù)據訪問控制實施嚴格的數(shù)據訪問控制策略，根據用戶身份和權限設置數(shù)據訪問權限，防止數(shù)據泄露和濫用。數(shù)據加密技術采用數(shù)據加密技術對敏感數(shù)據進行加密處理，確保數(shù)據在傳輸和存儲過程中不被非法訪問。數(shù)據備份與恢復建立數(shù)據備份和恢復機制，確保在數(shù)據遭到損壞或丟失時能夠及時恢復，保證業(yè)務連續(xù)性。（二）數(shù)據安全風險的管理策略極端天氣事件增加，如洪水、干旱、颶風等，可能導致供應鏈中斷、設施損壞和生產力下降。氣候變化的物理影響向低碳經濟轉型可能導致企業(yè)資產貶值、技術過時或市場需求改變，進而影響企業(yè)財務穩(wěn)定。轉型風險全球氣候變化政策、法規(guī)和標準不斷更新，企業(yè)可能因未能及時適應而面臨罰款、聲譽損失等風險。監(jiān)管與政策風險（三）氣候變化風險對企業(yè)的影響與應對技術安全風險區(qū)塊鏈的公開賬本特性使得鏈上數(shù)據難以被完全保護，可能帶來用戶隱私泄露和濫用風險。數(shù)據隱私風險法律合規(guī)風險區(qū)塊鏈的分布式、去中心化特性與現(xiàn)行法律法規(guī)存在沖突，如數(shù)字資產的法律地位、智能合約的法律效力等，可能導致法律風險。區(qū)塊鏈技術本身存在安全漏洞和缺陷，如密碼學安全、協(xié)議安全、智能合約安全等，可能導致數(shù)據泄露、篡改和攻擊。（四）區(qū)塊鏈技術應用的風險與管控共享經濟平臺風險管理共享經濟平臺應建立完善的風險管理體系，包括風險評估、風險控制、保險等措施，確保平臺運營的安全性和可靠性。（五）共享經濟模式下的風險管理要點服務提供者風險管理共享經濟服務提供者應具備一定的資質和信譽，確保提供的服務質量和安全性，同時應建立完善的用戶評價和反饋機制。用戶風險管理共享經濟用戶應具備風險意識和安全意識，選擇正規(guī)、可靠的共享經濟平臺和服務，同時應妥善保管個人信息和資金安全。風險挑戰(zhàn)量子計算的發(fā)展可能對傳統(tǒng)加密技術構成威脅，導致數(shù)據泄露和信息安全風險增加。風險挑戰(zhàn)量子計算技術的快速發(fā)展可能導致部分傳統(tǒng)行業(yè)和技術過時，帶來經濟和市場風險。風險挑戰(zhàn)量子計算的應用可能涉及倫理和隱私問題，如個人隱私泄露、濫用等。應對策略加強量子安全技術的研究和應用，提高信息安全防護能力。應對策略加強行業(yè)技術監(jiān)測和預警，及時調整和優(yōu)化行業(yè)結構，減少經濟和市場風險。應對策略加強量子計算技術的倫理和法規(guī)研究，制定相關政策和標準，確保技術的合法和合規(guī)應用。（六）量子計算發(fā)展帶來的風險挑戰(zhàn)與對策010203040506PART05十八、GB/T23694-2024解讀：風險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的結合路徑將風險視為戰(zhàn)略規(guī)劃的組成部分，而非事后應對的被動因素。強調風險在戰(zhàn)略規(guī)劃中的地位在設定戰(zhàn)略目標時，需同步進行風險評估，確保目標的合理性。風險評估與戰(zhàn)略目標設定并重通過持續(xù)監(jiān)控風險指標，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，為戰(zhàn)略調整提供依據。建立風險預警機制（一）戰(zhàn)略規(guī)劃中的風險前置思考識別并評估風險通過系統(tǒng)性的方法，識別出可能影響企業(yè)戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的風險，并進行科學評估，以便采取適當?shù)膽獙Υ胧Ｖ贫L險應對策略根據風險評估結果，制定相應的風險應對策略，包括風險規(guī)避、風險降低、風險轉移和風險接受等。監(jiān)控和改進風險管理過程通過監(jiān)控風險狀況的變化，及時調整風險管理策略和措施，并不斷改進風險管理流程和方法。（二）風險管理如何支撐戰(zhàn)略目標實現(xiàn)實時監(jiān)測風險建立有效的風險監(jiān)測機制，實時跟蹤企業(yè)內外部環(huán)境變化，及時發(fā)現(xiàn)風險。調整風險策略根據風險監(jiān)測結果，適時調整風險策略，確保風險水平與戰(zhàn)略目標相適應。強化風險溝通加強與利益相關者的風險溝通，提高風險意識，共同應對風險挑戰(zhàn)。030201（三）戰(zhàn)略調整中的風險動態(tài)管理初創(chuàng)期業(yè)務快速發(fā)展，需建立完善的風險管理體系，規(guī)范流程和控制措施，保障企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。成長期成熟期業(yè)務穩(wěn)定，風險相對較低，需加強風險監(jiān)測和預警機制，持續(xù)優(yōu)化風險管理策略和流程。產品開發(fā)風險高，需注重市場調研和風險評估，同時采取靈活的風險應對策略，保障企業(yè)生存。（四）企業(yè)不同發(fā)展階段的風險戰(zhàn)略適配風險信息在戰(zhàn)略決策中的應用將風險信息作為戰(zhàn)略決策的重要依據，確保決策的科學性和合理性。風險管理與戰(zhàn)略規(guī)劃的整合將風險管理納入戰(zhàn)略規(guī)劃的制定和實施過程中，確保企業(yè)目標的實現(xiàn)。戰(zhàn)略決策的風險評估對戰(zhàn)略決策進行風險評估，確定風險等級和可接受程度，為決策提供依據。（五）風險管理與戰(zhàn)略決策的協(xié)同機制通過風險管理和企業(yè)戰(zhàn)略融合，實現(xiàn)了對供應鏈風險的全面控制，提高了企業(yè)的穩(wěn)定性和競爭力。某大型制造企業(yè)將風險管理納入戰(zhàn)略規(guī)劃，有效識別和控制了市場風險、信用風險和操作風險，保障了企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。某金融企業(yè)借助風險管理，優(yōu)化創(chuàng)新決策，降低研發(fā)風險，提高了企業(yè)的創(chuàng)新能力和市場占有率。某科技企業(yè)（六）案例分析：成功企業(yè)的風險戰(zhàn)略融合實踐PART06十九、GB/T23694-2024：數(shù)字化風險管理：趨勢、工具與實踐（一）風險管理軟件的功能與選擇要點風險管理軟件應具備的功能風險識別、風險評估、風險監(jiān)控、風險報告、風險應對等。選擇要點軟件廠商的專業(yè)度和信譽、軟件是否符合行業(yè)標準和法規(guī)要求、軟件是否具備可擴展性和靈活性、軟件是否易用且操作簡便等。實施風險管理軟件的關鍵成功因素領導層的支持和參與、充足的培訓和支持、數(shù)據的質量和完整性、與現(xiàn)有系統(tǒng)和流程的集成等。（二）大數(shù)據分析在風險管理中的應用場景風險預測與評估利用大數(shù)據分析技術，對歷史數(shù)據進行挖掘、分析和建模，以預測未來風險發(fā)生的概率和影響程度，為決策提供依據。風險監(jiān)測與預警風險處置與決策支持通過實時監(jiān)測和分析數(shù)據，及時發(fā)現(xiàn)和識別潛在風險，觸發(fā)預警機制，采取相應措施進行防范和應對。利用大數(shù)據分析技術，對風險事件進行分類、評估和處理，提供基于數(shù)據的決策支持和風險解決方案。風險決策支持人工智能可以將復雜的風險信息轉化為易于理解和分析的形式，為決策者提供智能化的風險決策支持，降低決策失誤的風險。數(shù)據驅動的風險預測人工智能可以通過大數(shù)據分析和機器學習算法，對歷史數(shù)據進行深度挖掘和模式識別，從而實現(xiàn)對未來風險的預測和預警。智能化風險監(jiān)控人工智能可以實時監(jiān)測市場、運營等各個環(huán)節(jié)的數(shù)據，對異常情況進行自動識別、分析和報警，提高風險監(jiān)控的效率和準確性。（三）人工智能助力風險預測與預警數(shù)據安全性提高區(qū)塊鏈技術采用去中心化的分布式賬本，使得數(shù)據難以被篡改或刪除，從而提高數(shù)據的安全性和可信度。數(shù)據透明度增強區(qū)塊鏈上的數(shù)據可以被所有參與方查看和驗證，增加數(shù)據的透明度，減少信息不對稱的情況。數(shù)據溯源和證明區(qū)塊鏈技術可以追蹤數(shù)據的來源和變化過程，為數(shù)據的溯源和證明提供有力的支持，提高數(shù)據的可信度。（四）區(qū)塊鏈技術在風險數(shù)據管理中的應用01云計算在風險數(shù)據整合中的應用利用云計算技術，將不同來源、不同格式的風險數(shù)據進行整合、清洗和標準化，提高數(shù)據質量和可用性。云計算在風險建模和分析中的應用借助云計算強大的計算能力，構建更復雜、更精細的風險模型，提高風險分析的準確性和時效性。云計算在風險監(jiān)控和報告中的應用通過云計算技術，實現(xiàn)對風險指標的實時監(jiān)控和預警，自動生成風險報告，提高風險管理的效率和決策水平。（五）云計算環(huán)境下的風險管理實踐0203（六）數(shù)字化風險管理的投資回報率分析降低風險成本數(shù)字化風險管理可以更有效地識別和評估風險，從而降低風險事件發(fā)生的概率和影響程度，減少企業(yè)的風險成本。01提高決策效率數(shù)字化風險管理可以提供更及時、準確、全面的風險信息，幫助決策者更快做出明智的決策，提高企業(yè)的決策效率。02提升企業(yè)價值數(shù)字化風險管理可以增強企業(yè)的風險管理能力，提高企業(yè)的信譽度和競爭力，進而提升企業(yè)價值。同時，數(shù)字化風險管理還可以為企業(yè)提供更精準的數(shù)據支持，幫助企業(yè)更好地了解市場需求和客戶行為，開發(fā)新產品和服務，從而增加企業(yè)收益。03PART07二十、GB/T23694-2024風險管理術語：探索數(shù)字化轉型下的風險管理數(shù)據安全風險數(shù)字化轉型帶來了更多的數(shù)據安全風險，包括數(shù)據泄露、數(shù)據篡改、數(shù)據濫用等。技術創(chuàng)新風險業(yè)務轉型風險（一）數(shù)字化轉型中的風險識別新視角新技術的不斷涌現(xiàn)和更新迭代，可能帶來創(chuàng)新風險，包括技術失敗、技術過時、技術不兼容等。數(shù)字化轉型不僅僅是技術轉型，還涉及到業(yè)務模式的轉變，可能帶來業(yè)務流程重構、市場變化等風險。數(shù)據分析技術運用統(tǒng)計學和數(shù)據挖掘技術，對數(shù)據進行深度分析和建模，以發(fā)現(xiàn)潛在的風險因素和趨勢。數(shù)據可視化將數(shù)據分析結果以可視化的方式呈現(xiàn)，如圖表、儀表盤等，幫助決策者更直觀地理解風險情況并做出決策。數(shù)據質量數(shù)據驅動的決策依賴于高質量的數(shù)據，因此需要關注數(shù)據的準確性、完整性、一致性和時效性等方面。（二）數(shù)據驅動的風險分析與決策提高員工對網絡安全的認知和意識，定期進行安全培訓和演練。強化安全意識培訓制定涵蓋網絡、數(shù)據、應用等方面的安全策略，確保系統(tǒng)的整體安全性。建立全面的安全策略采取防火墻、入侵檢測、數(shù)據加密等技術手段，防范外部攻擊和數(shù)據泄露。加強技術防護措施（三）網絡安全風險在數(shù)字化轉型中的防控01020301數(shù)據驅動的風險評估利用大數(shù)據分析、人工智能等技術，對海量數(shù)據進行快速處理和分析，提高風險評估的準確性和效率。（四）數(shù)字化工具對風險評估的優(yōu)化作用02實時監(jiān)控和預警數(shù)字化工具能夠實時監(jiān)測風險指標，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險并進行預警，避免風險事件的發(fā)生。03風險可視化通過圖表、圖像等方式展示風險信息，使得風險更加直觀易懂，便于決策者更好地把握風險狀況。加強員工培訓和意識提升通過培訓提高員工對數(shù)字化轉型風險的認知和應對能力，增強員工的風險意識，確保員工在工作中能夠遵守相關規(guī)定和操作流程。加強數(shù)據安全保護建立完善的數(shù)據安全體系，包括數(shù)據加密、訪問控制、數(shù)據備份等措施，確保數(shù)據的機密性、完整性和可用性。制定靈活的應對計劃根據數(shù)字化轉型過程中可能出現(xiàn)的風險情況，制定相應的應對計劃，包括風險規(guī)避、風險降低、風險轉移等策略。（五）數(shù)字化轉型風險應對的策略與方法初始級企業(yè)數(shù)字化風險管理處于起步階段，風險管理流程不規(guī)范，缺乏數(shù)字化技術支持，風險數(shù)據收集和分析能力較弱。（六）企業(yè)數(shù)字化風險管理的成熟度模型過程級企業(yè)已經建立了數(shù)字化風險管理流程，能夠在一定程度上對風險進行識別、評估和監(jiān)控，但仍需要進一步完善和優(yōu)化。規(guī)范級企業(yè)數(shù)字化風險管理已經相對成熟，建立了完善的風險管理制度和流程，能夠實現(xiàn)對風險的全面、系統(tǒng)、規(guī)范的管理。PART08二十一、GB/T23694-2024：如何構建高效的風險監(jiān)控和復核機制科學性指標體系應該覆蓋所有關鍵的風險領域和環(huán)節(jié)，包括業(yè)務流程、管理制度、人員素質等方面，確保沒有遺漏和盲區(qū)。全面性可操作性指標體系應該具有可操作性和可實施性，能夠在實際業(yè)務中得到有效應用，同時應該考慮數(shù)據獲取和處理的便捷性和準確性。風險監(jiān)控指標體系應該基于科學的風險評估方法和模型，能夠準確地反映風險的實際狀況和變化趨勢，為風險監(jiān)控和復核提供科學依據。（一）風險監(jiān)控指標體系的設計要點包括數(shù)據采集、風險識別、風險分析、風險預警等模塊，確保對風險的全面監(jiān)控。實時監(jiān)控系統(tǒng)的組成部分采用大數(shù)據分析、人工智能等技術手段，實現(xiàn)對風險數(shù)據的實時處理和分析，提高監(jiān)控效率。實時監(jiān)控系統(tǒng)的技術實現(xiàn)將實時監(jiān)控系統(tǒng)與業(yè)務流程相結合，通過監(jiān)控指標和預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和評估風險，為決策提供有力支持。實時監(jiān)控系統(tǒng)的應用方式（二）實時監(jiān)控系統(tǒng)的搭建與應用復核頻率和周期根據業(yè)務規(guī)模、風險狀況和監(jiān)管要求，制定合理的復核頻率和周期，如每季度、半年度或年度進行復核。復核程序和流程復核方法和工具（三）定期復核的流程與方法明確復核的程序和流程，包括復核前的準備、復核內容的確定、復核方法的選擇、復核結果的確認和處理等。采用多種復核方法和工具，如數(shù)據分析、內部審計、風險評估等，以確保復核結果的準確性和有效性。（四）異常風險信號的識別與處理識別異常風險信號通過監(jiān)控關鍵風險指標、分析數(shù)據變化、觀察市場環(huán)境和內部運營等方式，及時發(fā)現(xiàn)與預期不符或可能引發(fā)風險的信號。評估異常風險信號對識別出的異常風險信號進行分析和評估，確定其可能的影響、緊急程度和優(yōu)先級，以便制定相應的處理措施。處理異常風險信號根據評估結果，采取相應的風險處理措施，如調整風險策略、加強控制措施、進行風險轉移或準備應急方案等，以降低風險可能造成的損失和影響。風險預警和應對通過風險預警機制，提前發(fā)現(xiàn)風險信號，制定相應的風險應對措施，降低風險發(fā)生的可能性和影響程度。流程優(yōu)化和改進根據風險監(jiān)控和復核機制的要求，對業(yè)務流程進行優(yōu)化和改進，提高業(yè)務效率和風險管理水平。實時風險監(jiān)控將風險監(jiān)控與業(yè)務流程相結合，實現(xiàn)對風險的實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和評估潛在風險。（五）風險監(jiān)控與業(yè)務流程的融合（六）風險監(jiān)控與復核的責任界定與落實負責全面監(jiān)控和管理風險，包括制定風險監(jiān)控方案、執(zhí)行監(jiān)控活動、及時報告風險狀況等。風險管理團隊負責對風險管理過程和結果進行復核，確保監(jiān)控和報告的有效性，并提出改進建議。內部審計部門負責在業(yè)務操作中執(zhí)行風險管理政策和程序，及時報告風險情況，并配合風險管理團隊和內部審計部門的工作。業(yè)務部門PART09二十二、GB/T23694-2024解讀：風險管理中的資源與能力配置01風險管理人力資源的分類包括風險管理專家、風險管理人員、風險管理顧問等。風險管理人力資源的技能要求如風險識別、風險評估、風險監(jiān)控、風險應對等技能。風險管理人力資源的培訓與教育包括相關法規(guī)、標準、工具、方法等方面的培訓與教育，以提高員工的風險管理能力和素質。（一）風險管理的人力資源需求與培養(yǎng)0203監(jiān)控和調整資金在實施風險管理過程中，需要不斷監(jiān)控資金的使用情況，并根據實際需要進行調整和優(yōu)化，以確保資金的有效利用和風險管理目標的實現(xiàn)。識別資金需求制定風險管理的資金預算前，必須明確識別風險管理所需的資金，并評估潛在的資金缺口。合理分配預算根據風險的大小、發(fā)生概率和潛在影響等因素，合理分配風險管理預算，確保各項風險管理活動得到充分的資金支持。（二）風險管理的資金預算與分配策略通過大數(shù)據、人工智能等技術手段，對風險數(shù)據進行收集、分析和挖掘，提高風險識別的準確性和效率。數(shù)據分析技術的應用建立全面、集成的風險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)風險信息的實時共享和監(jiān)控，提高風險管理的決策水平。風險管理信息系統(tǒng)的建設將技術資源與業(yè)務流程緊密結合，推動風險管理的自動化和智能化，提高組織的整體風險管理能力。技術與業(yè)務的深度融合（三）技術資源在風險管理中的應用與整合（四）企業(yè)內部風險管理能力的評估與提升評估方法采用定量和定性相結合的方式，全面評估企業(yè)的風險管理能力，包括風險識別、評估、應對和監(jiān)督等方面。評估指標建立科學、合理的評估指標體系，包括風險管理制度、風險管理團隊、風險管理流程、風險管理信息系統(tǒng)等。提升途徑通過培訓、引進人才、借鑒先進經驗等途徑，不斷提升企業(yè)風險管理人員的專業(yè)素質和綜合能力，加強企業(yè)風險管理文化建設。（五）外部資源的引入與合作模式外部資源類型包括專業(yè)服務、技術支持、資金資源、行業(yè)知識等。如合作、采購、租賃、共享等。引入方式包括戰(zhàn)略聯(lián)盟、合作伙伴關系、業(yè)務外包、資源共享等。合作模式應急資源分配在風險應對計劃中，應預先分配應急資源，如應急資金、物資、設備等，并確保資源的及時可用性。資源配置的靈活性資源利用效率評估（六）資源配置與風險應對策略的匹配資源配置應考慮多種可能性，并具備靈活性，以便在風險發(fā)生時能夠迅速調整資源分配方案。對于已經配置的資源，應進行效率評估，識別資源利用不足之處，并進行改進。PART10二十三、GB/T23694-2024：風險管理案例分享與實戰(zhàn)技巧01某大型電商平臺風險應對策略通過建立全面的風險監(jiān)測和預