PAGEPAGE1資產(chǎn)支持證券借款合同本資產(chǎn)支持證券借款合同（以下簡稱“本合同”）由以下雙方于______年______月______日簽訂：甲方（借款人）：____________________地址：____________________________法定代表人：______________________乙方（貸款人）：____________________地址：____________________________法定代表人：______________________鑒于甲方擬通過發(fā)行資產(chǎn)支持證券的方式籌集資金，并同意按照本合同的約定使用該等資金；乙方擬通過購買資產(chǎn)支持證券的方式向甲方提供借款，并同意按照本合同的約定收取利息和/或收回本金。甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，根據(jù)《中華人民共和國合同法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，自愿簽訂本合同，以共同遵守。第一條借款金額1.1甲方通過發(fā)行資產(chǎn)支持證券的方式籌集資金，乙方同意購買該等證券，并向甲方提供總額為人民幣【】元（大寫：【】元整）的借款。第二條借款期限2.1本借款的期限為自本合同生效之日起至【】年【】月【】日止。第三條借款利率3.1本借款的年利率為【】%。如遇中國人民銀行調(diào)整同期貸款基準利率，甲乙雙方同意按照調(diào)整后的利率執(zhí)行。第四條借款的用途4.1甲方承諾將本借款用于【】項目，未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得擅自改變借款用途。第五條還款方式5.1甲方應按照本合同的約定，按期足額向乙方支付利息和/或本金。5.2甲方可以選擇以下任一還款方式：（1）按月支付利息，到期一次性歸還本金；（2）按月分期償還本金及利息；（3）其他經(jīng)乙方同意的還款方式。第六條違約責任6.1甲方未按本合同的約定支付利息和/或本金，應按照逾期部分的金額，自逾期之日起向乙方支付每日萬分之五的違約金。6.2甲方擅自改變借款用途的，乙方有權(quán)提前收回全部借款，并要求甲方支付違約金。第七條爭議解決7.1凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，首先應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至【】有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。第八條合同的生效、變更和解除8.1本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。8.2本合同的任何修改、補充均須以書面形式作出，經(jīng)甲乙雙方簽字（或蓋章）后生效。8.3本合同的解除，須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂書面解除協(xié)議。第九條其他約定9.1本合同未盡事宜，可由甲乙雙方另行簽訂補充協(xié)議。9.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（借款人）：____________________乙方（貸款人）：____________________簽訂日期：【】年【】月【】日特此說明：本合同僅供參考，具體合同內(nèi)容請根據(jù)實際情況和法律法規(guī)進行調(diào)整。在簽訂正式合同前，請務必咨詢專業(yè)律師意見。2024帶目錄帶附件詳細版-資產(chǎn)支持證券借款合同目錄一、合同雙方基本信息二、定義和術(shù)語三、借款金額和期限四、借款利率和費用五、借款用途六、還款方式和計劃七、擔保和抵押八、陳述和保證九、違約事件和處理十、稅務和財務報告十一、合同的變更和終止十二、爭議解決十三、保密條款十四、適用法律和司法管轄十五、通知十六、附件附件一：借款人財務報表附件二：擔保物清單附件三：抵押合同附件四：借款人公司章程附件五：其他相關(guān)文件正文一、合同雙方基本信息甲方（借款人）：____________________地址：____________________________法定代表人：______________________乙方（貸款人）：____________________地址：____________________________法定代表人：______________________二、定義和術(shù)語本合同中所使用的以下術(shù)語應具有以下含義：1."借款人"指甲方，即從乙方獲得資產(chǎn)支持證券借款的個人或?qū)嶓w。2."貸款人"指乙方，即向甲方提供資產(chǎn)支持證券借款的個人或?qū)嶓w。3."借款金額"指乙方同意向甲方提供的資產(chǎn)支持證券借款的總額。4."借款期限"指甲方同意按照本合同的約定還款的時間期限。三、借款金額和期限1.乙方同意向甲方提供總額為人民幣【】元（大寫：【】元整）的資產(chǎn)支持證券借款。2.本借款的期限為自本合同生效之日起至【】年【】月【】日止。四、借款利率和費用1.本借款的年利率為【】%。2.甲方應支付給乙方的其他費用包括但不限于【】。五、借款用途甲方特此聲明，本借款將僅用于【】項目，并承諾未經(jīng)乙方書面同意，不會改變借款用途。六、還款方式和計劃1.甲方應按照本合同的約定，按期足額向乙方支付利息和/或本金。2.甲方可以選擇以下任一還款方式：（1）按月支付利息，到期一次性歸還本金；（2）按月分期償還本金及利息。七、擔保和抵押1.作為本借款的擔保，甲方同意將其擁有的【】抵押給乙方。2.抵押物的具體信息和抵押合同詳見附件二和附件三。八、陳述和保證1.甲方特此陳述并保證其提供給乙方的所有信息和文件是真實、準確和完整的。2.乙方特此陳述并保證其有權(quán)提供本合同約定的資產(chǎn)支持證券借款。九、違約事件和處理1.如果甲方未按本合同的約定支付利息和/或本金，應按照逾期部分的金額，自逾期之日起向乙方支付每日萬分之五的違約金。2.如果甲方擅自改變借款用途，乙方有權(quán)提前收回全部借款，并要求甲方支付違約金。十、稅務和財務報告1.甲方應按照相關(guān)法律法規(guī)的要求，及時向乙方提供真實的財務報告和稅務文件。十一、合同的變更和終止1.本合同的任何修改、補充均須以書面形式作出，經(jīng)甲乙雙方簽字（或蓋章）后生效。2.本合同的解除，須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂書面解除協(xié)議。十二、爭議解決1.凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，首先應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至【】有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。十三、保密條款1.除非本合同另有約定或法律法規(guī)另有規(guī)定，甲乙雙方應對本合同的條款和內(nèi)容保密。十四、適用法律和司法管轄1.本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。十五、通知1.本合同項下的所有通知應以書面形式作出，并按照本合同雙方提供的地址送達。十六、附件本合同附件包括附件一至附件五，為本合同不可分割的一部分。甲方（借款人）：____________________乙方（貸款人）：____________________簽訂日期：【】年【】月【】日特此說明：本合同僅供參考，具體合同內(nèi)容請根據(jù)實際情況和法律法規(guī)進行調(diào)整。在簽訂正式合同前，請務必咨詢專業(yè)律師意見。附件列表：1.附件一：借款人財務報表2.附件二：擔保物清單3.附件三：抵押合同4.附件四：借款人公司章程5.附件五：其他相關(guān)文件（如評估報告、盡職調(diào)查報告等）法律名詞及解釋：1.資產(chǎn)支持證券（Asset-BackedSecurities,ABS）：指以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)，通過特定交易結(jié)構(gòu)，將資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流包裝成可以交易的證券。2.借款人（Borrower）：指從貸款人處獲得資金，承諾按照約定的條件和期限償還本金和支付利息的個人或?qū)嶓w。3.貸款人（Lender）：指向借款人提供資金，并按照約定的條件和期限收取本金和利息的個人或?qū)嶓w。4.抵押（Mortgage）：指借款人將其擁有的財產(chǎn)權(quán)利轉(zhuǎn)移給貸款人作為債務的擔保，債務履行完畢后，財產(chǎn)權(quán)利返還給借款人。5.違約（Default）：指借款人未能按照約定的期限和條件履行還款義務。實際執(zhí)行過程中可能遇到的相關(guān)問題及注意事項：1.借款人財務狀況惡化：在合同執(zhí)行過程中，借款人的財務狀況可能會發(fā)生變化，影響其償還能力。貸款人應定期審查借款人的財務報表，確保其財務狀況符合合同要求。2.抵押物價值波動：抵押物的價值可能會受到市場因素的影響，導致價值波動。貸款人和借款人應定期評估抵押物的價值，并在必要時調(diào)整借款合同的相關(guān)條款。3.法律法規(guī)變化：在合同執(zhí)行過程中，相關(guān)法律法規(guī)可能會發(fā)生變化，影響合同的履行。貸款人和借款人應及時關(guān)注法律法規(guī)的變化，并根據(jù)需要對合同進行調(diào)整。解決辦法：1.定期審查借款人的財務報表，確保其財務狀況符合合同要求。2.定期評估抵押物的價值，并在必要時調(diào)整借款合同的相關(guān)條款。3.及時關(guān)注法律法規(guī)的變化，并根據(jù)需要對合同進行調(diào)整。適用場景：1.企業(yè)需要進行資金周轉(zhuǎn)，通過發(fā)行資產(chǎn)支持證券籌集資金。2.投資者希望通過購買資產(chǎn)支持證券獲得固定收益。3