第頁(yè)2023保險(xiǎn)建議書保險(xiǎn)建議書8篇

在現(xiàn)在的社會(huì)生活中，建議書與我們的生活休戚相關(guān)，建議書是就某項(xiàng)工作提出某種建議時(shí)運(yùn)用的一種常用書信，要求詳細(xì)明確，有針對(duì)性。怎么寫建議書才能避開踩雷呢？下面是我細(xì)心整理的保險(xiǎn)建議書8篇，僅供參考，歡送大家閱讀。

保險(xiǎn)建議書篇1

一、客戶詳情：?jiǎn)斡H家庭，母親45歲，在事業(yè)單位工作，收入8萬(wàn)元。女兒18歲，剛考上高校

設(shè)計(jì)思路：

單身媽媽是家庭收入的主要來(lái)源，作為45歲的單親媽媽須要一份重疾醫(yī)療保險(xiǎn)，因?yàn)?5歲以上的女性患大病的風(fēng)險(xiǎn)是越來(lái)越高，其次意外保險(xiǎn)也比不行少。在事業(yè)單位工作社保應(yīng)當(dāng)有的，應(yīng)當(dāng)注意養(yǎng)老。削減女兒日后經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。因此，母親：養(yǎng)老+意外+重疾

女兒學(xué)校里應(yīng)當(dāng)有學(xué)平險(xiǎn)，可幫她再規(guī)劃一點(diǎn)重疾保險(xiǎn)?，F(xiàn)在疾病的發(fā)病率越來(lái)越低齡化，來(lái)自學(xué)習(xí)的壓力，競(jìng)爭(zhēng)的壓力，環(huán)境的惡一份投入多重保障

客戶一份投入，可以獲得重大疾病保險(xiǎn)金、特定疾病保險(xiǎn)金、身體高度殘疾保險(xiǎn)金以及身故保險(xiǎn)金多重保障；健康保障全面呵護(hù)

國(guó)壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)不僅對(duì)40種重大疾病供給保障，還對(duì)10種特定疾病進(jìn)行提前給付；

重疾范圍行業(yè)領(lǐng)先

康寧終身全面承保中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)制定的25種重大疾病、其他15種重大疾病以及10種特定疾病，保障范圍廣泛，行業(yè)領(lǐng)先；特定疾病提前給付

針對(duì)10種特定疾病，康寧終身供給提前給付根本保險(xiǎn)金額20%的特定疾病保障，但給付以一次為限，且以人民幣10萬(wàn)為上限；高殘意外盡顯關(guān)愛

公司給付身體高度殘疾保險(xiǎn)金或身故保險(xiǎn)金時(shí)，不扣除被保險(xiǎn)人已經(jīng)領(lǐng)取或本公司應(yīng)給付的特定疾病保險(xiǎn)金，盡顯人性關(guān)愛。

〔4〕國(guó)壽許久呵護(hù)住院定額給付醫(yī)療保險(xiǎn)是一款附加險(xiǎn)

高額補(bǔ)助：可享受高額住院定額給付，減輕家庭負(fù)擔(dān)。保障全面：最高100日的定額給付，讓您的保障更加全面。貼心呵護(hù)：多達(dá)618種住院參考病種，全力呵護(hù)您的健康。許久關(guān)愛：最長(zhǎng)可續(xù)保至70周歲。

保險(xiǎn)建議書篇2

篇一：保險(xiǎn)建議書范文

書目

一、公司簡(jiǎn)介____________________________________________2

1、公司概況____________________________________________2

2、公司開展?fàn)顩r________________________________________2

3、公司主要產(chǎn)品________________________________________3

4、銷售業(yè)績(jī)____________________________________________3

5、良好的售后效勞______________________________________3

二、設(shè)計(jì)依據(jù)和思路______________________________________4

三、詳細(xì)承保方案________________________________________4

1、醫(yī)療保險(xiǎn)方案________________________________________4

2、子女教化保險(xiǎn)方案____________________________________5

四、效勞措施與承諾______________________________________7

五、關(guān)鍵點(diǎn)舉薦__________________________________________7

一、公司簡(jiǎn)介

1、公司概況

中國(guó)人壽保險(xiǎn)〔集團(tuán)〕公司屬國(guó)有大型金融保險(xiǎn)企業(yè)，總部設(shè)在北京。公司前身是成立于1949年的原中國(guó)人民保險(xiǎn)公司，1996年分設(shè)為中保人壽保險(xiǎn)，1999年更名為中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司。20xx年，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，原中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司進(jìn)行重組改制，變更為中國(guó)人壽保險(xiǎn)〔集團(tuán)〕公司。集團(tuán)公司下設(shè)中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份、中國(guó)人壽資產(chǎn)管理、中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份、中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份、中國(guó)人壽保險(xiǎn)〔海外〕股份、國(guó)壽投資控股以及保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院等多家公司和機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍全面涵蓋壽險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)〔企業(yè)年金〕、資產(chǎn)管理、另類投資、海外業(yè)務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域，并通過(guò)資本運(yùn)作參股了多家銀行、證券公司等其他金融和非金融機(jī)構(gòu)。

2、公司開展?fàn)顩r

中國(guó)人壽保險(xiǎn)〔集團(tuán)〕公司已連續(xù)8年入選?財(cái)寶?全球500強(qiáng)企業(yè)，排名由20xx年的290位躍升為20xx年的108位；連續(xù)3年入選世界品牌500強(qiáng)，位列第278位，是中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)唯一一家全球企業(yè)、全球品牌“雙500強(qiáng)〞企業(yè)；在“20xx中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)〞中，營(yíng)業(yè)收入3887.91億元人民幣列第6位。所屬壽險(xiǎn)股份公司繼20xx年12月在紐約、香港兩地同步上市之后，又于20xx年1月回來(lái)境內(nèi)a股市場(chǎng)，成為內(nèi)地資本市場(chǎng)“保險(xiǎn)第一股〞和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險(xiǎn)公司，目前已成為全球市值最大的上市壽險(xiǎn)公司。

〔1〕重要榮譽(yù)

a)?福布斯?〔“forbes〞〕20xx年“全球上市公司20xx強(qiáng)〞第90位

b)英國(guó)?金融時(shí)報(bào)?〔“financialtimes〞〕“全球500強(qiáng)企業(yè)〞第41位

c)?亞洲金融?〔“financeasia〞〕20xx年度“最正確公司治理獎(jiǎng)〞、“亞洲利潤(rùn)最高100名企業(yè)〞d)?財(cái)寶?中文版“中國(guó)上市公司500強(qiáng)排行榜〞第6位e)20xx年度中國(guó)“信譽(yù)企業(yè)〞認(rèn)證“最高榮譽(yù)大獎(jiǎng)〞f)?21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道?“亞洲保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力排名〞(不含日本、馬來(lái)西亞)第1名，“亞洲最正確保險(xiǎn)公司獎(jiǎng)〞g)新浪金麒麟論壇“年度最正確保險(xiǎn)公司大獎(jiǎng)〞h)20xx年第七屆中國(guó)最正確企業(yè)公民評(píng)比“中國(guó)最正確企業(yè)公民獎(jiǎng)〞

3、公司主要產(chǎn)品

〔1〕人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、海外保險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、另類投資、教化科研

〔2〕產(chǎn)品特點(diǎn)：中國(guó)人壽保險(xiǎn)〔集團(tuán)〕公司及其子公司構(gòu)成了中國(guó)最大的商業(yè)保險(xiǎn)集團(tuán)。20xx年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)〔集團(tuán)〕公司及其子公司總保費(fèi)收入到達(dá)3029.92億元；總資產(chǎn)到達(dá)1.55萬(wàn)億元，占全行業(yè)境內(nèi)總資產(chǎn)的37.7%，是國(guó)內(nèi)唯一一家資產(chǎn)過(guò)萬(wàn)億的保險(xiǎn)集團(tuán)。集團(tuán)所屬壽險(xiǎn)公司總市值為9114.7億元，仍舊居全球上市壽險(xiǎn)公司首位；資產(chǎn)公司是國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)上最大的機(jī)構(gòu)投資者之一；財(cái)險(xiǎn)公司在實(shí)施企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)那么說(shuō)明第2號(hào)后，開業(yè)三年即實(shí)現(xiàn)盈利，打破了行業(yè)開展的常規(guī)模式；養(yǎng)老險(xiǎn)公司及國(guó)壽投資公司也取得了不俗的業(yè)績(jī)。據(jù)美國(guó)?財(cái)寶?雜志公布的20xx年“全球500強(qiáng)〞排行榜顯示，中國(guó)人壽已連續(xù)第8次榜上知名，排名由20xx年的290位躍升為20xx年的118位，在入選的全部54家中國(guó)企業(yè)中排名第8位，在入選的4家中國(guó)保險(xiǎn)企業(yè)中排名第一。

4、銷售業(yè)績(jī)

中國(guó)人壽胡潤(rùn)品牌榜歷年排名：20xx胡潤(rùn)品牌榜，790億元品牌價(jià)值，排名第8;20xx胡潤(rùn)品牌榜，1010億元品牌價(jià)值，排名第6;20xx胡潤(rùn)品牌榜，770億元品牌價(jià)值，排名第6;20xx胡潤(rùn)品牌榜，600億元品牌價(jià)值，排名第5;20xx胡潤(rùn)品牌榜，600億元品牌價(jià)值，排名第5;20xx胡潤(rùn)品牌榜，708億元品牌價(jià)值，排名第5

5、良好的售后效勞

投保人投保時(shí)，我司認(rèn)為須要進(jìn)行體檢、生存調(diào)查等程序的，將自收到投保人符合要求的投保資料之日起5個(gè)工作日內(nèi)通知投保人。?在保險(xiǎn)合同送達(dá)上，我司認(rèn)為不須要進(jìn)行體檢、生存調(diào)查等程序并同意承保的，將自收到投保人符合要求的投保資料之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成保險(xiǎn)合同制作并送達(dá)

投保人。?我司自收到被保險(xiǎn)人體檢報(bào)告或者生存調(diào)查報(bào)告之日起15個(gè)工作日內(nèi)，告知投保人投保結(jié)果，同意承保的，完成合同制作并送達(dá)投保人。在賠償或者給付方面，自收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的懇求后，將剛好作出核定；情形困難的，在三十日內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除外，

同時(shí)，將核定結(jié)果通知被保險(xiǎn)人或者受益人。對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后十日內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)；保險(xiǎn)合同對(duì)賠償或者給付保險(xiǎn)金的期限有

約定的，根據(jù)約定履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。?在保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及柜面設(shè)置看法箱或看法簿；在保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及柜面張貼服務(wù)工程一覽表及理賠效勞業(yè)務(wù)流程；在保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及柜面公開我司客戶詢問投訴。?專業(yè)效勞。95519客戶效勞專線是面對(duì)客戶的專線，客戶可以通過(guò)95519詢問保險(xiǎn)、查詢保單信息、投訴受理、理賠報(bào)案、保單掛失登記等效勞。?剛好回訪效勞。對(duì)于新投保個(gè)人長(zhǎng)期壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的客戶，回訪人員將在客戶簽收回執(zhí)核銷后10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)全部供給有效的客戶進(jìn)行回訪。

二、設(shè)計(jì)依據(jù)和思路

1、孩子是我們的將來(lái)，是我們生命的持續(xù)，是我們此生成就的勝利轉(zhuǎn)移。希望孩子比我們生活的更華蜜、更美妙，希望孩子得到最美妙的關(guān)愛與呵護(hù)，無(wú)憂無(wú)慮地成長(zhǎng)，是我們每個(gè)父母的心愿。保險(xiǎn)是父母送給孩子的最珍貴的終身禮物。那么做父母的該怎樣給孩子買壽險(xiǎn)呢？〔1〕注意孩子的教化金安排〔2〕注意孩子的醫(yī)療保障〔3〕注意孩子的意外損害保障。

2、疾病和意外損害已不再是人生中的意外，而是每個(gè)人生命中必需計(jì)算的本錢！健康保障是每個(gè)人最急需、最根本的保障，是其他保障的前提和根底！對(duì)于一個(gè)家庭的經(jīng)濟(jì)支柱來(lái)說(shuō)，當(dāng)他健康和平安時(shí)，一切家庭開支自然都不成問題，但一旦出現(xiàn)疾病尤其是重大疾病或者意外時(shí)，對(duì)家人不管從精神上還是經(jīng)濟(jì)上都是一個(gè)嚴(yán)峻的打擊。

三、詳細(xì)承保方案

1、醫(yī)療保險(xiǎn)方案

2、子女教化保險(xiǎn)方案

保險(xiǎn)建議書篇3

敬重的李先生：

您好！

現(xiàn)在您看到的這份資料，就是我們?cè)谂c接觸了這么多天后，依據(jù)您的現(xiàn)實(shí)保險(xiǎn)需求和您的一些詳細(xì)保障要求，而制定的一份保險(xiǎn)建議書。

您現(xiàn)在正處于事業(yè)的巔峰時(shí)期，信任在您事業(yè)剛剛起步時(shí)，您肯定是承載著家人和摯友的期望，以及自己發(fā)自內(nèi)心的挑戰(zhàn)自我的決心。

努力的奮斗，堅(jiān)持的拼搏，讓您最終達(dá)成了自己的人生目標(biāo)。

或許在過(guò)去的幾年里，您忙于工作，揮灑著自己的精力，無(wú)視過(guò)對(duì)親人的關(guān)切，但是現(xiàn)在好了，您已有足夠的實(shí)力來(lái)慰勞自己，補(bǔ)償家人。

我們?nèi)A康保險(xiǎn)代理公司制定的這份保險(xiǎn)建議書中，已充分考慮到這些方面，為您和您的家人規(guī)劃了全面、高保障、高質(zhì)量的保險(xiǎn)安排。

一份適合您的保險(xiǎn)，可以是您接下來(lái)人生的華蜜青鳥，可以是您退休后悠然生活的護(hù)航艦隊(duì)，更可以是您表達(dá)對(duì)家人的愛的胸膛。

最終，華康真心希望我們有這個(gè)時(shí)機(jī)可以為您供給效勞。

此致

敬禮！

建議人：

20xx年xx月xx日

保險(xiǎn)建議書篇4

一、前言：

健康是美妙人生的源泉。但是，沒有人可以保證自己一生都會(huì)健康。

我市的根本醫(yī)療保險(xiǎn)政策已公布，報(bào)銷醫(yī)療費(fèi)用時(shí)，須跨過(guò)最低賠付門檻，而社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)的平均支付以27328元為限，而依據(jù)現(xiàn)有的醫(yī)療收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，重大疾病的救治費(fèi)用大約要100000元。因此，假設(shè)拒絕條件許可，應(yīng)盡早規(guī)劃投資理財(cái)。

投保越早，繳費(fèi)越少，負(fù)擔(dān)越輕，而兼具醫(yī)療保障及養(yǎng)老功能的險(xiǎn)種較為適合您的家庭。合理地利用現(xiàn)有資金投資理財(cái)，除了股票、銀行儲(chǔ)蓄外，運(yùn)用保險(xiǎn)公司的投資理財(cái)安排儲(chǔ)藏養(yǎng)老，風(fēng)險(xiǎn)小、收益穩(wěn)定，豐富您的投資渠道。

二、根本狀況

客戶資料：男主子，30歲；女主子，23歲?？蛻粜枨螅横t(yī)療、意外、儲(chǔ)蓄增值。

四、保險(xiǎn)利益介紹

五、設(shè)計(jì)理由

1、始終以來(lái)，××人壽保險(xiǎn)公司在苦苦追尋一種極平安又能有效抵擋通貨膨脹的方法來(lái)幫助客戶理財(cái)，以保護(hù)廣闊百姓的辛勤勞動(dòng)果實(shí)?，F(xiàn)在，××系列分紅險(xiǎn)最終問世了。在北美，分紅險(xiǎn)占市場(chǎng)份額的80%以上；在中國(guó)香港地區(qū)，這一數(shù)字更高達(dá)90%。

2、21世紀(jì)的股市是專家理財(cái)?shù)臅r(shí)代，散戶時(shí)代將一去不返。投資分紅保險(xiǎn)后，您就獲得兩大專業(yè)機(jī)構(gòu)的理財(cái)效勞：保險(xiǎn)公司為您作宏觀決策并作資產(chǎn)平安的監(jiān)護(hù)人；基金公司作為詳細(xì)的操作者幫您在一級(jí)市場(chǎng)認(rèn)購(gòu)新股，在二級(jí)市場(chǎng)坐莊操作。這樣，您就可每年坐享專家理財(cái)帶來(lái)的收益。

3、醫(yī)療改革后，對(duì)醫(yī)療健康的保證需求特殊是重大疾病保證的需求加大，假設(shè)不行患病，對(duì)家庭是一個(gè)很大的負(fù)擔(dān)。

六、綜合分析

1、該保險(xiǎn)險(xiǎn)種能很好地補(bǔ)充新的醫(yī)療改革大病封頂?shù)恼摺Ｍㄟ^(guò)參與上述補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)，避開了個(gè)人巨額醫(yī)療費(fèi)用的支出。

2、××分紅險(xiǎn)作為養(yǎng)老儲(chǔ)蓄品種，投入少，收益多，特殊是采納××保險(xiǎn)公司的分紅保險(xiǎn)，既能增加將來(lái)資金儲(chǔ)藏，又能利用分紅保險(xiǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健積累、增值、抵擋通貨膨脹的特點(diǎn)，成為家庭將來(lái)養(yǎng)老投資理財(cái)?shù)暮侠硎侄沃弧?/p>

3、兼具保障、投資，資金增值平安的特點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)很小。

保險(xiǎn)建議書篇5

規(guī)劃一：王先生主險(xiǎn)保險(xiǎn)金額增值：

每年按根本保險(xiǎn)金額3%遞增，連續(xù)遞增20年，至投保時(shí)保險(xiǎn)金額的160%為止。即投保時(shí)保險(xiǎn)金額為80,000元，從其次個(gè)保單年度起先，保額每年遞增2,400

元，連續(xù)遞增20年，到達(dá)128,000元，之后保持不變。主險(xiǎn)健康檢查保險(xiǎn)金：

在合同有效期內(nèi)，每三年給付相當(dāng)于五倍每日住院津貼金額的健康檢查保險(xiǎn)金，即500元的健康檢查保險(xiǎn)金。

住院治療，且每類特定手手術(shù)工程之計(jì)給付以三元/次一次為限

特定住院手施行合同所術(shù)給付以一按每日住院津貼金額術(shù)醫(yī)療保險(xiǎn)列明的特定次為限，累的50倍給付，5,000金

健康關(guān)愛保65周歲后，在給付其他工程醫(yī)療保險(xiǎn)金根底上，增險(xiǎn)金

規(guī)劃二：王先生的愛人

由于王先生的愛人擁有一份中英人壽財(cái)智人生終身壽險(xiǎn)〔萬(wàn)能型〕。但對(duì)于王先生愛人來(lái)說(shuō)同樣是也須要一份人身意外保障和醫(yī)療保障，所以建議他愛人購(gòu)置一份已她丈夫一樣的一款保險(xiǎn)。規(guī)劃三：孩子

由于孩子兩歲，年齡還小，比擬簡(jiǎn)單磕磕碰碰，所以意外的發(fā)生很大，再加上小孩子的體抗力比擬差比擬簡(jiǎn)單生病，所以建議給孩子上一份人身意外醫(yī)療保險(xiǎn)。建議給孩子購(gòu)置一份中英人壽喜富來(lái)人身意外保險(xiǎn)。

詳細(xì)保障：

加給付該項(xiàng)保險(xiǎn)金的100%，即65歲后雙倍給付

(一)意外身故保險(xiǎn)金

假設(shè)被保險(xiǎn)人遭受意外損害事故，并自意外損害事故發(fā)生之日起180天〔含〕內(nèi)，以此為干脆且單獨(dú)的緣由身故的，我們將按主合同保險(xiǎn)金額給付意外身故保險(xiǎn)金，同時(shí)本合同終止。假設(shè)被保險(xiǎn)人在身故前，已領(lǐng)取意外殘疾保險(xiǎn)金或意外燒燙傷保險(xiǎn)金，我們?cè)诮o付意外身故保險(xiǎn)金時(shí)將先扣除此2項(xiàng)已領(lǐng)取的保險(xiǎn)金?！捕骋馔鈿埣脖ｋU(xiǎn)金

假設(shè)被保險(xiǎn)人遭受意外損害事故，并自意外損害事故發(fā)生之日起180天〔含〕內(nèi)，以此為干脆且單獨(dú)的緣由殘疾，并到達(dá)主合同所附?殘疾程度與保險(xiǎn)金給付表?所列殘疾程度之一的，我們按該表所列之給付比例乘以主合同保險(xiǎn)金額給付意外殘疾保險(xiǎn)金。假設(shè)自該意外損害事故發(fā)生之日起180天〔含〕內(nèi)治療仍未結(jié)束的，按第180天的身體狀況進(jìn)行殘疾鑒定，并據(jù)此給付意外殘疾保險(xiǎn)金。〔三〕意外燒燙傷保險(xiǎn)金

假設(shè)被保險(xiǎn)人遭受意外損害事故，并以此為干脆且單獨(dú)的緣由燒燙傷，并到達(dá)主合同所附?意外損害事故燒燙傷保險(xiǎn)金給付表?所列燒燙傷狀況之一的，我們按該表所列之給付比例乘以本合同保險(xiǎn)金額給付意外燒燙傷保險(xiǎn)金。〔四〕特定意外損害保險(xiǎn)金

假設(shè)被保險(xiǎn)人因以下任何一種或多種情形遭受第1至第3項(xiàng)保險(xiǎn)事故時(shí)，我們?cè)诮o付意外身故保險(xiǎn)金、意外殘疾保險(xiǎn)金或意外燒燙傷保險(xiǎn)金的同時(shí)，再按同等金額給付特定意外損害保險(xiǎn)金給相應(yīng)的保險(xiǎn)金受益人。1、以乘客身份乘坐公共交通工具時(shí)；2、學(xué)校或醫(yī)院發(fā)生的火災(zāi)；3、在特定節(jié)假日內(nèi)；4、在遭受搶劫時(shí)。

保險(xiǎn)建議書篇6

一：大地保險(xiǎn)公司介紹

中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的全國(guó)性財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司。公司成立于20xx年10月20日，注冊(cè)資本金64.3億元人民幣，總部設(shè)在上海。作為中再集團(tuán)公司旗下唯一的直保財(cái)險(xiǎn)公司，中國(guó)大地保險(xiǎn)九年創(chuàng)業(yè)實(shí)現(xiàn)了跨越式開展，創(chuàng)立了令業(yè)界刮目相看的“大地現(xiàn)象〞。公司已設(shè)立分公司34家、營(yíng)業(yè)部1家，5個(gè)層級(jí)的機(jī)構(gòu)總數(shù)超過(guò)1700家，全國(guó)性效勞網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)形成。美國(guó)紐約代表處順當(dāng)設(shè)立。20xx年保費(fèi)規(guī)模即突破100億元。20xx年，公司接著保持了良好開展勢(shì)頭，全年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)超過(guò)160億元，市場(chǎng)排位居行業(yè)第六位。

二：人員培訓(xùn)需求分析

培訓(xùn)需求分析是指在規(guī)劃與設(shè)計(jì)每項(xiàng)培訓(xùn)活動(dòng)之前，由培訓(xùn)部門實(shí)行各種方法和技術(shù)，對(duì)組織及成員的目標(biāo)、學(xué)問、技能等方面進(jìn)行系統(tǒng)的鑒別與分析，從而確定培訓(xùn)必要性及培訓(xùn)內(nèi)容的過(guò)程。培訓(xùn)需求分析就是采納科學(xué)的方法弄清誰(shuí)最須要培訓(xùn)、為什么要培訓(xùn)、培訓(xùn)什么等問題，并進(jìn)行深化探究探討的過(guò)程。它具有很強(qiáng)的指導(dǎo)性，是確定培訓(xùn)目標(biāo)、設(shè)計(jì)培訓(xùn)安排、有效地實(shí)施培訓(xùn)的前提，是現(xiàn)代培訓(xùn)活動(dòng)的首要環(huán)節(jié)，是進(jìn)行培訓(xùn)評(píng)估的根底，對(duì)企業(yè)的培訓(xùn)工作至關(guān)重要，是使培訓(xùn)工作精確、剛好和有效的重要保證。

1、員工行為或工作績(jī)效差異是否存在。人保從員工單位產(chǎn)能、單位本錢、缺席率、實(shí)力測(cè)驗(yàn)、個(gè)人看法調(diào)查、員工看法箱、員工申訴案件、工作績(jī)效評(píng)估等指標(biāo)，了解人?，F(xiàn)有員工的行為、看法及工作績(jī)效與組織目標(biāo)之問的差異。如有差異存在，就說(shuō)明有培訓(xùn)之必要。

2、績(jī)效差異的重要性?？?jī)效層面的重要性依據(jù)人保的目標(biāo)和開展方向而定。當(dāng)績(jī)效差異影響到人保目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)與組織的將來(lái)開展時(shí)，就必需分析影響績(jī)效的緣由和根源：是欠缺適當(dāng)?shù)膶W(xué)問技能?是環(huán)境上的限制或制約?是缺乏適當(dāng)?shù)恼T因或動(dòng)機(jī)?還是員工的身心健康狀況不佳?這主要由人保的上層領(lǐng)導(dǎo)來(lái)分析，并確認(rèn)是否有進(jìn)行培訓(xùn)的必要。

3、培訓(xùn)員工是否是最正確的途徑。因?yàn)榕嘤?xùn)不僅僅能提高員工的技術(shù)和工作實(shí)力。尤其是能夠變更員工的工作看法和觀念。因此當(dāng)績(jī)效和行為差異是因?yàn)閭€(gè)人實(shí)力缺乏，或因員工看法信念不合，或因主管不主動(dòng)參加員工培訓(xùn)所引起，員工或主管的培訓(xùn)便可能是最好的方法。但是，培訓(xùn)是否為解決問題的有效途徑，還應(yīng)考慮培訓(xùn)本錢和績(jī)效差異所造成損失的比擬，假設(shè)不經(jīng)過(guò)這種比擬，將會(huì)導(dǎo)致培訓(xùn)邊際效用的削減，使最終效用受到影響。

三：培訓(xùn)的目的和意義

1、全面理解公司文化；

2、提高員工的職業(yè)意識(shí)與職業(yè)素養(yǎng)，提升其主動(dòng)主動(dòng)的工作看法與團(tuán)隊(duì)合作與溝通的實(shí)力，增加敬業(yè)精神與效勞觀念，加強(qiáng)專業(yè)水平。

3、使員工和組織對(duì)將來(lái)的開展方向更加清楚，有助于職業(yè)生涯規(guī)劃。

4、營(yíng)造一種持續(xù)學(xué)習(xí)的工作環(huán)境；

5、增加公司的競(jìng)爭(zhēng)力；

四：培訓(xùn)對(duì)象

新員工、實(shí)習(xí)生

五：培訓(xùn)方法

1、小組培訓(xùn)

小組培訓(xùn)的目的是樹立參與者的集體觀念和協(xié)作意識(shí)，教會(huì)他們自覺地與他人溝通和協(xié)作，合心協(xié)力，保證公司目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，小組培訓(xùn)的效果在短期內(nèi)不明顯，要在一段時(shí)期之后才能顯現(xiàn)出來(lái)。

2、案例探討

案例探討方法是針對(duì)某個(gè)特定的問題，向參與者展示真實(shí)性背景，供給大量背景材料，由參與者依據(jù)背景材料來(lái)分析問題，提出解決問題的方法。從而培育參與者分析，解決實(shí)際問題的實(shí)力。

3、角色扮演

采納這種方法時(shí)，參與者身處模擬的日常工作環(huán)境之中，根據(jù)他的實(shí)際工作中應(yīng)有的權(quán)責(zé)來(lái)?yè)?dān)當(dāng)與其實(shí)際工作類似的角色，模擬性地處理工作事務(wù)。通過(guò)這種方法，參與者能較快熟識(shí)自己的工作環(huán)境，了解自己的工作業(yè)務(wù)，駕馭必需的工作技能，盡快適應(yīng)實(shí)際工作的要求。

角色扮演的關(guān)鍵問題是解除參與者的心理障礙，讓參與者意識(shí)到角色扮演的重要意義，減輕其心理壓力。

4、模擬訓(xùn)練法

這種方法與角色扮演類似，但不完全相同。模擬訓(xùn)練法更側(cè)重于對(duì)操作技能和反響靈敏的培訓(xùn)，它把參與者置于模擬的現(xiàn)實(shí)工作環(huán)境中，讓參與者反復(fù)操作裝置，解決實(shí)際工作中可能出現(xiàn)的各種問題，為進(jìn)入實(shí)際工作崗位打下根底。這種方法運(yùn)用于飛行員、井臺(tái)工人的訓(xùn)練。

5、集體培訓(xùn)模式

培訓(xùn)即是教化，是教與學(xué)的過(guò)程，學(xué)習(xí)是變更行為的過(guò)程，集體培訓(xùn)是變更困難組織的行為過(guò)程。

集體培訓(xùn)與個(gè)人培訓(xùn)的主要區(qū)分在于首先對(duì)組織進(jìn)行分析，然后再進(jìn)行個(gè)人

分析，這樣先從總體考慮培訓(xùn)，目的是使個(gè)人培訓(xùn)最終為組織目標(biāo)效勞，提高組織的效率和效益。

6、新員工向資深同仁學(xué)習(xí)

對(duì)一般新進(jìn)員工而言，很多工作事宜仍有賴于他人教育，所以都必需仔細(xì)學(xué)習(xí)。

剛進(jìn)入公司，為自我成長(zhǎng)而努力學(xué)習(xí)的階段，新進(jìn)員工本身的工作看法和舉動(dòng)也會(huì)影響資深同仁對(duì)你的觀感，這點(diǎn)必需留意。

假設(shè)新進(jìn)人員本身能夠自愛，常常以主動(dòng)、虛心的看法來(lái)請(qǐng)教他人，人家必定樂于傾囊相授。

新進(jìn)人員除了學(xué)習(xí)資深同仁的工作方法之外，還要學(xué)習(xí)如何與同仁和諧共事，以體會(huì)團(tuán)隊(duì)精神的精髓所在。

六、培訓(xùn)方式

1、外請(qǐng)專家面授

從外部聘請(qǐng)專家對(duì)公司現(xiàn)行，急需駕馭的專業(yè)學(xué)問、市場(chǎng)分析等，進(jìn)行相關(guān)的.培訓(xùn)。

2、公司內(nèi)訓(xùn)

組織公司領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干在公司內(nèi)部溝通溝通，起到培訓(xùn)的作用，以提高公司員工的專業(yè)技術(shù)學(xué)問

3、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)培訓(xùn)

購(gòu)置相關(guān)光碟進(jìn)行視頻講座

七、培訓(xùn)的管理及保障

建議由行政部負(fù)責(zé)制定公司的培訓(xùn)管理制度。從培訓(xùn)前期方案的制定、培訓(xùn)主題和內(nèi)容的落實(shí)、培訓(xùn)開展、培訓(xùn)后的學(xué)問穩(wěn)固等環(huán)節(jié)明確流程，形成制度規(guī)定，可作為員工績(jī)效考核評(píng)定依據(jù)之一，以保證公司開展的各項(xiàng)培訓(xùn)課程起到實(shí)際效果。

八、培訓(xùn)實(shí)施

1、以大地保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理和經(jīng)營(yíng)實(shí)際案例研討為主，同時(shí)借鑒其它企業(yè)勝利案例分析，借勝利之石，攻大地保險(xiǎn)之玉，切實(shí)提高課程的實(shí)效性。

2、講師和參謀通過(guò)培訓(xùn)，傳遞先進(jìn)的管理方法與理念，并指導(dǎo)案例分析與研討，確保課程先進(jìn)和合理有效。

3、局部課程實(shí)行外部老師和大地保險(xiǎn)內(nèi)部講師〔高層、中層干部〕現(xiàn)身說(shuō)法相結(jié)合的方式，以確保課程實(shí)效和學(xué)員愛好。

4、每個(gè)培訓(xùn)模塊完成后，都配以TTT培訓(xùn)和演練，令參與的員工學(xué)以致用，實(shí)際演練如何傳達(dá)學(xué)習(xí)心得，提升培訓(xùn)下屬的技能和水平，以確保學(xué)習(xí)能夠持續(xù)

和貫徹，同時(shí)打造企業(yè)教練團(tuán)隊(duì)。

5、設(shè)置有效的培訓(xùn)鼓勵(lì)機(jī)制，在每次培訓(xùn)完成后，對(duì)學(xué)習(xí)投入程度高，主動(dòng)參加研討，供給優(yōu)秀案例，培訓(xùn)心得質(zhì)量高，轉(zhuǎn)授培訓(xùn)優(yōu)秀者等表現(xiàn)突出者學(xué)員，由人力資源部設(shè)置嘉獎(jiǎng)機(jī)制和排名機(jī)制，賜予適當(dāng)?shù)募为?jiǎng)〔如管理書籍，光盤，學(xué)習(xí)時(shí)機(jī)或其它形式的嘉獎(jiǎng)〕，以激發(fā)學(xué)員學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)，提升培訓(xùn)效果。

九、實(shí)施留意事項(xiàng)：

1、培訓(xùn)不能形式化，要做到有培訓(xùn)、有考核、有提高。外派培訓(xùn)人員歸來(lái)后必需進(jìn)行培訓(xùn)總結(jié)和內(nèi)容傳達(dá)宣貫，并將有關(guān)資料交人事行政部。人事行政部應(yīng)留意培訓(xùn)后的考評(píng)組織和工作績(jī)效視察。其結(jié)果存入員工個(gè)人培訓(xùn)檔案，作為員工績(jī)效考核、升遷和調(diào)薪、解聘的依據(jù)之一。

2、人事行政部在支配培訓(xùn)時(shí)一要考慮與工作的協(xié)調(diào)，避開工作繁忙與培訓(xùn)時(shí)間的沖突，二要考慮重點(diǎn)培訓(xùn)與普遍提高的關(guān)系，盡可能避開某一部門某一個(gè)人反復(fù)參與培訓(xùn)，而其他部門卻無(wú)時(shí)機(jī)參與培訓(xùn)的現(xiàn)象，綜合考慮，以公司利益和須要為標(biāo)準(zhǔn)，全面提高員工隊(duì)伍素養(yǎng)。

3、要重點(diǎn)考慮資源共享的問題。

十、培訓(xùn)評(píng)估

培訓(xùn)評(píng)估通過(guò)以下程序?qū)崿F(xiàn)，即培訓(xùn)——(受訓(xùn)者的)反響——增長(zhǎng)學(xué)問——工作表現(xiàn)——組織的效益

1．受訓(xùn)者的反響，即受訓(xùn)者培訓(xùn)后的感受。培訓(xùn)接受后，向受訓(xùn)者發(fā)放調(diào)查問卷，了解他們對(duì)培訓(xùn)的看法及通過(guò)培訓(xùn)有哪些收獲。內(nèi)容可包括：培訓(xùn)時(shí)機(jī)是否適宜，培訓(xùn)目的是否精確，培訓(xùn)內(nèi)容設(shè)置是否合理，培訓(xùn)方式方法是否高效，培訓(xùn)教員的水平是否高等等，這些均是培訓(xùn)實(shí)施過(guò)程中難免出現(xiàn)的問題和須要改善的地方。

2．增長(zhǎng)學(xué)問，即受訓(xùn)者對(duì)學(xué)問、技能的駕馭。對(duì)有些學(xué)問、技能培訓(xùn)，在培訓(xùn)前和培訓(xùn)后分別對(duì)受訓(xùn)者進(jìn)行考試或測(cè)試，通過(guò)成果的比擬可以客觀地評(píng)價(jià)培訓(xùn)效果。

3．工作表現(xiàn)，即培訓(xùn)學(xué)問、技巧的應(yīng)用以及行為和業(yè)績(jī)的改善。這類評(píng)價(jià)通常是在受訓(xùn)者結(jié)束培訓(xùn)并工作一段時(shí)間后進(jìn)行的，手段有視察、問卷調(diào)查、測(cè)試、考核等。

4．組織的效益，即培訓(xùn)為公司業(yè)務(wù)帶來(lái)的影響和回報(bào)。這方面的評(píng)估屬于綜合評(píng)價(jià)，包括業(yè)績(jī)是否增長(zhǎng)了，客戶滿足度是否提高了，上單率是否上升了等等。

十一、培訓(xùn)可能存在的問題

1、缺乏多元化培訓(xùn)意識(shí)。片面強(qiáng)調(diào)理論培訓(xùn)，而專業(yè)學(xué)問、新學(xué)問培訓(xùn)和員工接著教化的工作思路不夠清楚，缺乏統(tǒng)一規(guī)劃，缺乏科學(xué)、合理的教學(xué)資格和

教化培訓(xùn)質(zhì)量考評(píng)體系，教化培訓(xùn)在肯定層面上流于形式，效果欠佳。

2、教化培訓(xùn)工程重技巧，輕管理。企業(yè)培訓(xùn)一般有兩大主流，一是以技巧、技能為目的，集中于中下層；一是以培育管理人才為目的，集中于中上層。當(dāng)前人保員工教化培訓(xùn)的重點(diǎn)屬于前一種類型，單純注意技巧而無(wú)視心態(tài)整合，培訓(xùn)大多停留在技巧、技能培育上，而難以在培育員工的管理才能和心智開發(fā)上做文章，往往是治標(biāo)不治本，處于培訓(xùn)的初級(jí)階段。

3、教化培訓(xùn)管理人員的素養(yǎng)長(zhǎng)期以來(lái)得不到有效的提高。培訓(xùn)別人的人很少接受培訓(xùn)，“該出去的沒有出去，不該出去的都出去了〞。人保教化培訓(xùn)管理部門對(duì)基層狀況并不熟識(shí)，教化培訓(xùn)管理人員的“底氣缺乏〞，路數(shù)不多，創(chuàng)新意識(shí)在整體上落后于時(shí)代得要求。

4、培訓(xùn)內(nèi)容脫離實(shí)際。由于培訓(xùn)管理部門及培訓(xùn)學(xué)員在教化培訓(xùn)前很少對(duì)學(xué)員進(jìn)行學(xué)問、技能的問卷調(diào)查，通常都是依據(jù)自己的閱歷設(shè)置課程和教學(xué)方法，更少有人會(huì)在教化培訓(xùn)前和學(xué)員溝通，了解其真正須要學(xué)習(xí)的內(nèi)容，導(dǎo)致教化培訓(xùn)的內(nèi)容脫離實(shí)際，缺乏針對(duì)性，從而使學(xué)員重復(fù)學(xué)習(xí)或?qū)W了一些嚴(yán)峻超出自己接受實(shí)力的學(xué)問技能。

十二、解決對(duì)策與措施

1、要聯(lián)系企業(yè)的實(shí)際，聯(lián)系員工隊(duì)伍素養(yǎng)狀況的實(shí)際,不能搞“假、大、空〞的一套,真正到達(dá)“提高素養(yǎng)，促進(jìn)工作〞的目的.

2、對(duì)員工的培訓(xùn)還應(yīng)當(dāng)根據(jù)輕重緩急分為重點(diǎn)培訓(xùn)和一般培訓(xùn)。培訓(xùn)要有重點(diǎn)，即重點(diǎn)培訓(xùn)業(yè)務(wù)、管理骨干，特殊是培訓(xùn)中上層管理人員。對(duì)于年紀(jì)較輕、素養(yǎng)較好、有前途的員工，更應(yīng)當(dāng)有安排地進(jìn)行培訓(xùn)。

3、堅(jiān)持培訓(xùn)與運(yùn)用相結(jié)合的原那么。依據(jù)員工自身的須要、實(shí)力、愛好，為其供給接受不同培訓(xùn)的時(shí)機(jī)，使學(xué)有所用，以此來(lái)產(chǎn)生高的績(jī)效，到達(dá)員工的銷售目標(biāo)與銷售技能的提升。

保險(xiǎn)建議書篇7

甲方：XX保險(xiǎn)股份深圳市分公司

支公司

乙方：XX代理

目的

為實(shí)現(xiàn)持續(xù)的共同開展，提高乙方的市場(chǎng)占有率，改善甲方的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。雙方作為保險(xiǎn)公司與中介公司中的標(biāo)桿企業(yè)，期望通過(guò)深化合作，逐步達(dá)成肯定合作規(guī)模、實(shí)現(xiàn)利益共享，進(jìn)而通過(guò)產(chǎn)品差異化及細(xì)分市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)，最終實(shí)現(xiàn)共贏。

車險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)政策

1、乙方承諾完成肯定的業(yè)務(wù)量，甲方賜予乙方深圳市場(chǎng)最具競(jìng)爭(zhēng)力的業(yè)務(wù)政策。

〔1〕干脆業(yè)務(wù)政策：與業(yè)務(wù)量掛鉤分幾個(gè)檔次，到達(dá)該規(guī)模后執(zhí)行相應(yīng)政策。

〔2〕利益共享政策

雙方共同確定乙方滿期賠付率標(biāo)準(zhǔn)，每季度考核一次。乙方業(yè)務(wù)低于該標(biāo)準(zhǔn)局部，甲乙雙方按4：6安排。雙方經(jīng)協(xié)商同意該滿期賠付率考核標(biāo)準(zhǔn)為：65%。

2、乙方的賠付率高于約定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，甲方可以重新調(diào)整賜予乙方的業(yè)務(wù)政策。

市場(chǎng)政策的合作與執(zhí)行策略

為了避開沖擊甲方原有的銷售體系和價(jià)格體系，同時(shí)又能為乙方的開展?fàn)I造良好的市場(chǎng)環(huán)境，乙方建議：

1、乙方統(tǒng)一全部深圳南楓體系內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)對(duì)市場(chǎng)的政策，并且不高于甲方各支公司所執(zhí)行的最高政策。為得到可供執(zhí)行的依據(jù)，乙方可將網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行的市場(chǎng)政策提交甲方認(rèn)可后執(zhí)行，或者甲方供給其支公司最高的市場(chǎng)政策供乙方參考執(zhí)行。甲方政策如有調(diào)整也需馬上通知乙方。

〔1〕在市場(chǎng)推廣期間，乙方通過(guò)釋放乙方內(nèi)部積分憑證的手段逐步釋放給代理人利益。

〔2〕對(duì)于甲方干脆的續(xù)保業(yè)務(wù)和渠道業(yè)務(wù)，乙方不發(fā)放內(nèi)部積分憑證。

2、為了確保乙方能快速做起業(yè)務(wù)量，同時(shí)，在甲方標(biāo)準(zhǔn)市場(chǎng)價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)上，乙方希望能幫助起到肯定的平衡與導(dǎo)向作用。為此，在簽約期間，甲方應(yīng)確保其系統(tǒng)內(nèi)各支公司在市場(chǎng)上釋放的政策不高于賜予乙方的干脆業(yè)務(wù)政策。如乙方覺察有此現(xiàn)象，同時(shí)獲得實(shí)證，希望甲方能賜予制止，并從確認(rèn)時(shí)間起賜予乙方