2022-2023年初級銀行從業(yè)資格之初級風(fēng)險管理自我檢測試卷B卷附答案

單選題（共60題）1、下列哪一項是由于股票價格的不利變動所帶來的風(fēng)險？()A.折算風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.交易風(fēng)險D.股票價格風(fēng)險【答案】D2、下列關(guān)于違約概率的說法，正確的是（）。A.違約概率是事后檢驗的結(jié)果B.違約頻率可作為內(nèi)部評級的直接依據(jù)C.違約概率和違約頻率通常情況下是相等的D.違約概率和違約頻率不是同一個概念【答案】D3、交易賬簿業(yè)務(wù)主要受公允價值變動對盈利能力的影響，需每（）計量其公允價值。A.日B.月C.半年D.年【答案】A4、下列關(guān)于市值重估的說法，不正確的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價值B.按模型計值是指以某一個市場變量作為計值基礎(chǔ)，推算出或計算出交易頭寸的價值C.商業(yè)銀行應(yīng)盡可能地按照模型確定的價值計值D.商業(yè)銀行進(jìn)行市值重估時可以采用盯市和盯模的方法【答案】C5、商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機(jī)構(gòu)是（）。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.高層管理者【答案】A6、甲企業(yè)經(jīng)營效益提高，為了擴(kuò)大規(guī)模生產(chǎn)，企業(yè)欲向該銀行借一筆短期貸款以購買設(shè)備和擴(kuò)建倉庫，該企業(yè)計劃用第一年的收入償還貸款。該申請（）。A.合理，可以用利潤來償還貸款B.合理，可以給銀行帶來利息收入C.不合理，因為短期貸款不能用于長期投資D.不合理，會產(chǎn)生新的費(fèi)用，導(dǎo)致利潤率下降【答案】C7、按照巴塞爾委員會的分類，以下商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性自高至低排序正確的是（）。（1）國債（2）同業(yè)借款（3）銀行自有房產(chǎn)（4）可出售的貸款組合A.（2）（1）（3）（4）B.（2）（1）（4）（3）C.（1）（2）（3）（4）D.（1）（2）（4）（3）【答案】D8、（2018年真題）抵押權(quán)證、房產(chǎn)證丟失屬于（）因素引起的操作風(fēng)險。A.員工因素B.內(nèi)部流程C.系統(tǒng)缺陷D.外部事件【答案】B9、下列關(guān)于商業(yè)銀行進(jìn)行充分信息披露的作用的表述，錯誤的是()。A.信息披露能夠強(qiáng)化外部市場對經(jīng)營者行為的約束B.信息披露能夠揭示商業(yè)銀行的經(jīng)營狀況及商業(yè)銀行經(jīng)營者的行為C.信息披露是消除信息不對稱及降低代理成本的有效途徑之一D.信息披露會增加審計人員發(fā)表不恰當(dāng)審計意見的可能性【答案】D10、商業(yè)銀行貸款定價應(yīng)至少覆蓋貸款的（）A.極端損失B.預(yù)期損失C.違約損失D.非預(yù)期損失【答案】B11、假設(shè)其他條件均相同，則以下哪種債券的利率風(fēng)險最高()A.5年期零息債券B.5年期票面利息為5％的固定利率債券C.5年期票面利率為7％的固定利率債券D.10年期浮動利率債券【答案】D12、由于內(nèi)部控制方面的漏洞，很多金融機(jī)構(gòu)在衍生產(chǎn)品交易中遭受巨額損失，而且短期內(nèi)難以籌措足夠的資金平倉，出現(xiàn)嚴(yán)重的（）危機(jī)。A.操作風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.信用風(fēng)險【答案】C13、關(guān)于商業(yè)銀行交易賬戶劃分，下列表述中正確的是()。A.為執(zhí)行客戶買賣委托的代客業(yè)務(wù)而持有的頭寸不屬于交易賬戶B.交易賬戶包括為交易目的或?qū)_交易賬戶其他項目的風(fēng)險而持有的金融工具和商品頭寸C.交易賬戶業(yè)務(wù)必須采用盯市價格計量其公允價值D.為對沖商業(yè)銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險而持有的金融工具和商品頭寸屬于交易賬戶【答案】B14、銀監(jiān)會提出的良好銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不包括()。A.促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展B.努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力C.確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不破產(chǎn)D.對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制【答案】C15、以下指標(biāo)中哪個數(shù)值越小表明商業(yè)銀行存儲的流動性越高()A.大額負(fù)債依賴度B.核心存款比率C.貸款總額與核心存款比率D.流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率【答案】C16、假定某公司2015年的銷售成本為50萬元，銷售收入為250萬元，年初資產(chǎn)總額為150萬元，年底資產(chǎn)總額為230萬元，則其總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率約為（）。A.84％B.108％C.83％D.105％【答案】D17、下列選項中，屬于銀行機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入應(yīng)該遵循的原則的是()。A.便民B.合理C.守法D.誠信【答案】A18、流動性比例的計算公式為（）。A.各項貸款余額／各項存款余額×100％B.合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)／未來30日現(xiàn)金凈流出量×100％C.流動性負(fù)債余額／流動性資產(chǎn)余額×100％D.流動性資產(chǎn)余額／流動性負(fù)債余額×100％【答案】D19、（2018年真題）下列不屬于市場風(fēng)險的是（）。A.利率風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.法律風(fēng)險D.商品風(fēng)險【答案】C20、從類型上劃分，風(fēng)險報告可分為綜合報告和專題報告。下列不屬于專題報告反映的內(nèi)容的是()。A.重大風(fēng)險事項描述B.風(fēng)險應(yīng)對策略及具體措施C.發(fā)展趨勢及風(fēng)險因素分析D.已采取和擬采取的應(yīng)對措施【答案】B21、（2019年真題）通過分析過去三個月內(nèi)英鎊對美元的匯率，得到匯率均值為1英鎊=1．64美元，匯率波動標(biāo)準(zhǔn)差為250個基點。假設(shè)英鎊對美元的匯率波動基本符合正態(tài)分布，則預(yù)期未來3個月中，英鎊兌美元的匯率有95％的可能性處于（）美元之間。A.1.540～1.740B.1.590～1.690C.1.615～1.665D.1.565～1.750【答案】B22、（2018年真題）某商業(yè)銀行資產(chǎn)總額為200億元，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額為150億元，資產(chǎn)風(fēng)險暴露為170億元，預(yù)期損失為5億元，則該商業(yè)銀行的預(yù)期損失率為（）。A.2.00％B.3.33％C.2.94％D.2.50％【答案】C23、商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險的前提是（）。A.建立完善的內(nèi)部控制體系B.建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)C.力口強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)D.建立完善的信息管理系統(tǒng)【答案】B24、市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)等于市場風(fēng)險資本要求乘以()A.10B.5C.2.5D.12.5【答案】D25、《巴塞爾新資本協(xié)議》的信用風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)法要求對于缺乏外部評級的公司類債權(quán)統(tǒng)一給予（）的風(fēng)險權(quán)重。A.100％B.80％C.75％D.50％【答案】A26、某企業(yè)2019年銷售收入為6億元，銷售成本為3億元，2019年年初應(yīng)收賬款為1．4億元，2019年年末應(yīng)收賬款為1億元，則該企業(yè)2019年應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為（）天。A.50B.72C.87D.95【答案】B27、商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程是風(fēng)險（）。A.監(jiān)測→識別→控制→計量B.識別→計量→控制→監(jiān)測C.計量→識別→監(jiān)測→控制D.識別→計量→監(jiān)測→控制【答案】D28、《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于（）。A.2%B.4%C.6%D.8%【答案】B29、（2019年真題）《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低監(jiān)管資本要求，鼓勵商業(yè)銀行采用（）技術(shù)。A.低級風(fēng)險量化B.中級風(fēng)險量化C.高級風(fēng)險量化D.以上均不正確【答案】C30、商業(yè)銀行可以采用流動性比率法來評估自身的流動性狀況。下列關(guān)于流動性比率法的描述最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ.商業(yè)銀行根據(jù)外部監(jiān)管要求和內(nèi)部管理規(guī)定，制定各類資產(chǎn)的合理比率指標(biāo)B.我國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例不得超過75%C.比率法的前提是將資產(chǎn)和負(fù)債按流動性進(jìn)行分類，并對各類資產(chǎn)和負(fù)債準(zhǔn)確計量D.比率法有助于商業(yè)銀行根據(jù)當(dāng)前和過去的流動性狀況，預(yù)測未來時點的流動性【答案】D31、（2018年真題）有關(guān)集團(tuán)客戶的信用風(fēng)險，下列說法中錯誤的是（）。A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁B.連環(huán)擔(dān)保十分普遍C.系統(tǒng)性風(fēng)險較高D.風(fēng)險監(jiān)控難度較小【答案】D32、下列不屬于國別風(fēng)險評估的主要指標(biāo)的是()。A.數(shù)量指標(biāo)B.定性指標(biāo)C.比例指標(biāo)D.等級指標(biāo)【答案】B33、下列各項中，應(yīng)列入商業(yè)銀行附屬資本的是（）。A.未分配利潤B.重估儲備C.盈余公積D.公開儲備【答案】B34、引發(fā)一級操作風(fēng)險損失的原因包括（）。A.信息科技系統(tǒng)事件、內(nèi)部欺詐事件、外部欺詐事件B.信息科技系統(tǒng)、經(jīng)營活動、人員C.流程、人員、經(jīng)營活動D.信息科技系統(tǒng)、人員、環(huán)境【答案】A35、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少（）對交易賬簿頭寸重估一次價值。A.每季B.每年C.每月D.每日【答案】D36、下列關(guān)于盈利能力比率指標(biāo)的計算公式中，錯誤的是()。A.銷售毛利率=[(銷售收入-銷售成本)／銷售收入]×100％B.銷售凈利率=(凈利潤／銷售收入)×100％C.總資產(chǎn)收益率(權(quán)益報酬率)=凈利潤／[(期初所有者權(quán)益合計+期末所有者權(quán)益合計)／2]×100％D.資產(chǎn)凈利率(總資產(chǎn)報酬率)=凈利潤／[(期初資產(chǎn)總額+期末資產(chǎn)總額)／2]×100％【答案】C37、資本充足率等于(?)。A.(資本-扣除項)÷(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)-12.5×市場風(fēng)險資本要求)B.(資本-扣除項)÷(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5×市場風(fēng)險資本要求)C.(資本+扣除項)÷(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5×市場風(fēng)險資本要求)D.(資本+扣除項)÷(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)-12.5×市場風(fēng)險資本要求)【答案】B38、()主要負(fù)責(zé)核算、考核商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債、收益損失等情況。A.內(nèi)部審計部門B.財務(wù)部門C.法律、合規(guī)部門D.外部監(jiān)督機(jī)構(gòu)【答案】B39、目前所使用的專家系統(tǒng)中，使用最為廣泛的企業(yè)信用分析系統(tǒng)是()。A.4CSB.5CSC.6CSD.7CS【答案】B40、某銀行2015年貸款應(yīng)提準(zhǔn)備為1100億元，貸款損失準(zhǔn)備充足率為80％，則貸款實際計提準(zhǔn)備為（）億元。A.880B.1375C.1100D.1000【答案】A41、下列各項屬于非營利性社會福利設(shè)施用地的有（）。A.殯葬設(shè)施B.城鄉(xiāng)衛(wèi)生院C.收容遣送設(shè)施D.福利性住宅E.殘疾人社會福利設(shè)施【答案】A42、（）承擔(dān)對市場風(fēng)險管理實施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場風(fēng)險。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.高級管理層【答案】B43、（）是代表某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域操作風(fēng)險變化情況的統(tǒng)計指標(biāo)，是識別操作風(fēng)險的重要工具。A.標(biāo)準(zhǔn)法B.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)C.高級計量法D.內(nèi)部評級法【答案】B44、在對集團(tuán)客戶進(jìn)行合并報表時，下列說法不正確的是（）。A.合并報表為預(yù)測和評價母公司及子公司將來的股利分派提供依據(jù)B.合并報表雖以母公司觀點編報，但可同時為母公司與子公司的股東服務(wù)C.母公司和子公司的債權(quán)人對企業(yè)的債權(quán)要求權(quán)通常是針對獨(dú)立的法律主體，而不是針對經(jīng)濟(jì)主體D.合并報表既是集團(tuán)的反映，也反映了其中每個法律實體的償債能力，因而能夠滿足債權(quán)人的分析要求【答案】C45、甲、乙兩人在某銀行從事柜臺業(yè)務(wù)，乙為會計主管，工作中兩人關(guān)系密切、無話不談。下列選項中，兩人對密碼的管理正確的是()。A.兩人密碼互相知悉B.各自定期或不定期更換密碼并嚴(yán)格保密C.需要業(yè)務(wù)授權(quán)時，甲輸入乙的密碼進(jìn)行授權(quán)D.乙用甲的密碼為客戶辦理業(yè)務(wù)【答案】B46、當(dāng)市場利率變動時，銀行資產(chǎn)價值和負(fù)債價值的變動方向與市場利率的變動方向(?)，?而且資產(chǎn)與負(fù)債的久期越(?)，資產(chǎn)與負(fù)債價值變動的幅度越大，利率風(fēng)險也就越高。A.相反；長B.相同；長C.相反；短D.相同；短【答案】A47、利率風(fēng)險按照來源的不同，可分為重新定價風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基準(zhǔn)風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險。其中，就固定利率而言，()來源于銀行資產(chǎn)、負(fù)債和表外業(yè)務(wù)到期期限之間所存在的差異。A.基準(zhǔn)風(fēng)險B.收益率曲線風(fēng)險C.重新定價風(fēng)險D.期權(quán)性風(fēng)險【答案】C48、假設(shè)某商業(yè)銀行總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年，則該銀行的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.1【答案】C49、下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險管理發(fā)展階段的是()。A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段B.負(fù)債風(fēng)險管理模式階段C.信用風(fēng)險管理模式階段D.全面風(fēng)險管理模式階段【答案】C50、根據(jù)土地管理法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，下列說法正確的有（）。A.農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織可以與其他單位、個人以土地使用權(quán)入股、聯(lián)營等形式共同舉辦企業(yè)B.農(nóng)村村民一戶只能擁有一處宅基地C.農(nóng)村村民出賣、出租住房后，若在規(guī)定面積內(nèi)的，可再申請宅基地D.自治區(qū)、直轄市可以按照鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的不同行業(yè)和經(jīng)營規(guī)模，分別規(guī)定用地標(biāo)準(zhǔn)E.“村改居”和“以租代征”方式使農(nóng)民集體所有土地轉(zhuǎn)為國有土地的的途徑靈活化了，值得推崇【答案】A51、按照銀行監(jiān)管必要性原理中的適度競爭論，認(rèn)為銀行業(yè)先天存在（）的悖論。A.壟斷與競爭B.成本和收益C.風(fēng)險和收益D.擴(kuò)張和風(fēng)險【答案】A52、失職違規(guī)引發(fā)的操作風(fēng)險是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險。下列（）屬于這一因素。A.短貸長用，借新還舊，追求片面的信貸業(yè)務(wù)余額增長B.交易不公開C.意識到本身缺乏必要的知識，但在工作中利用這種缺陷D.有組織的勞工活動【答案】A53、下列關(guān)于內(nèi)部評級法的說法，不正確的是()。A.根據(jù)對商業(yè)銀行內(nèi)部評級體系依賴程度的不同，可分為初級法和高級法兩種B.初級法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身客戶評級估計每一等級客戶違約概率，其他風(fēng)險要素采用監(jiān)管當(dāng)局的估計值C.高級法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身二維評級體系自行估計違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險暴露、期限D(zhuǎn).內(nèi)部評級法初級法和高級法的區(qū)分只適用于零售暴露【答案】D54、按照法律的效力等級劃分，下列選項不是銀行監(jiān)管法律框架的是()。A.法律B.行政法規(guī)C.憲法D.規(guī)章【答案】C55、（2018年真題）新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）的信用風(fēng)險是指借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行產(chǎn)生（）的風(fēng)險。A.違約B.破產(chǎn)C.盈利D.損失【答案】D56、（）可以說是概率論與數(shù)理統(tǒng)計中最重要的一個分布，同時也是在金融研究中運(yùn)用最為廣泛的一個分布，在金融風(fēng)險管理中，很多隨機(jī)變量的概率分布都可以運(yùn)用他描述或近似描述。A.二項分布B.泊松分布C.均勻分布D.正態(tài)分布【答案】D57、商業(yè)銀行在流動性風(fēng)險管理實踐中，下列做法不恰當(dāng)?shù)氖?)。A.通過金融市場控制風(fēng)險B.建立多層次的流動性屏障C.提高資產(chǎn)的穩(wěn)定性和負(fù)債的流動性D.提高流動性管理的預(yù)見性【答案】C58、（2021年真題）在商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理中,貸款客戶間最不可能產(chǎn)生違約相關(guān)性的事件是（）。A.貸款客戶所在地區(qū)經(jīng)濟(jì)持續(xù)下滑B.貸款客戶間互保聯(lián)保現(xiàn)象較為普遍C.貸款客戶所投資的個別項目出現(xiàn)虧損D.市場資金緊張,企業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)利率大幅提高【答案】C59、用來衡量匯率變動對銀行當(dāng)期收益的影響的是()。A.久期分析B.敏感性分析C.缺口分析D.外匯敞口分析【答案】D60、商業(yè)銀行流動性管理中的現(xiàn)金流分析法的缺點是（）。A.難以準(zhǔn)確反映流動性狀況B.對于規(guī)模大、業(yè)務(wù)復(fù)雜的商業(yè)銀行而言，獲得完整現(xiàn)金流量的可能性和準(zhǔn)確性也會降低，分析的準(zhǔn)確性也隨之降低C.現(xiàn)金流分析過于繁雜，分析結(jié)果具有滯后性D.現(xiàn)金流分析是一種定性分析法，難以定量準(zhǔn)確反映流動性狀況【答案】B多選題（共25題）1、利率靈敏度可分為()。A.利差靈敏度B.利率損失敏感性C.利率收益敏感性D.期望利率敏感性E.資產(chǎn)負(fù)債市值的利率靈敏度【答案】A2、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理模式經(jīng)歷的發(fā)展階段，說法正確的有()。A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理B.負(fù)債風(fēng)險管理模式階段，西方商業(yè)銀行由積極性的主動負(fù)債變?yōu)楸粍迂?fù)債C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段，重點強(qiáng)調(diào)對資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險的協(xié)調(diào)管理，通過匹配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標(biāo)互相替換和資產(chǎn)分散，實現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險控制D.全面風(fēng)險管理模式階段，金融衍生產(chǎn)品、金融工程學(xué)等一系列專業(yè)技術(shù)逐漸應(yīng)用于商業(yè)銀行的風(fēng)險管理E.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段，強(qiáng)調(diào)保證商業(yè)銀行資產(chǎn)的固定性【答案】ACD3、信用評分模型在分析借款人信用風(fēng)險過程中，存在的突出問題是（）。A.信用評分模型是一種向后看的模型，無法及時反映企業(yè)信用狀況的變化B.信用評分模型對歷史數(shù)據(jù)的要求相當(dāng)高，對于多數(shù)新興商業(yè)銀行而言，所收集的歷史數(shù)據(jù)極為有限C.無法全面地反映借款人的信用狀況D.信用評分模型無法提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值E.方法過于機(jī)械死板，太依賴于數(shù)理方法，而忽視了一些定量性的、需要基于經(jīng)驗進(jìn)行判斷的因素【答案】ABCD4、下述商業(yè)銀行常見的風(fēng)險管理策略中，屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移的有（）。A.為營業(yè)場所購買財產(chǎn)保險B.對于不擅長承擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)，銀行對其配置有限的經(jīng)濟(jì)資本C.銀行對信用等級較低的客戶提高貸款利率D.將貸款資產(chǎn)證券化后出售E.要求借款人提供第三方擔(dān)?！敬鸢浮緼D5、集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險特征包括()。A.系統(tǒng)性風(fēng)險較高B.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁C.連環(huán)擔(dān)保十分普遍D.真實財務(wù)狀況難以掌握E.風(fēng)險識別和貸后管理難度大【答案】ABCD6、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的內(nèi)部審批程序應(yīng)當(dāng)包括由相關(guān)部門對其操作和風(fēng)險管理程序的審核和認(rèn)可，其相關(guān)部門包括()。A.法律部門B.合規(guī)部門C.業(yè)務(wù)經(jīng)營部門D.財務(wù)會計部門E.負(fù)責(zé)市場風(fēng)險管理的部門【答案】ABCD7、以下關(guān)于商業(yè)銀行國家與區(qū)域限額管理的說法，正確的有（）。A.區(qū)域限額管理與國家限額管理有所不同B.國外銀行一般不對一個國家內(nèi)的某一地區(qū)設(shè)置地區(qū)風(fēng)險限額C.在一定時期內(nèi)，我國商業(yè)銀行實施區(qū)域風(fēng)險限額管理是很有必要的D.國家風(fēng)險限額管理一般情況下經(jīng)常作為指導(dǎo)性的彈性限額E.國家風(fēng)險限額是用來對某一國家的風(fēng)險暴露進(jìn)行管理的額度框架【答案】ABC8、操作風(fēng)險高級計量法是商業(yè)銀行根據(jù)本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度以及風(fēng)險管理水平，建立操作風(fēng)險計量模型以計算本行操作風(fēng)險監(jiān)管資本的方法。下列屬于高級計量法重要因素的有()。A.外部損失數(shù)據(jù)B.內(nèi)部損失數(shù)據(jù)C.情景分析D.業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制因素E.借款人信用記錄【答案】ABCD9、下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險管理部門設(shè)置的說法，正確的有()。A.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門必須具有高度獨(dú)立性B.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門不具有或者只具有非常有限的風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)C.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門和風(fēng)險管理委員會可以合二為一，以便信息的交流與共享D.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門和風(fēng)險管理委員會必須相互獨(dú)立，不能互通信息E.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門通常有集中型和分散型兩種類型【答案】AB10、商業(yè)銀行流動性風(fēng)險預(yù)警信號包括（）A.零售存款大量流出B.融資成本大幅上升C.盈利水平顯著降低D.負(fù)面的公共報道E.資產(chǎn)快速增長主要來源于臨時性大宗融資【答案】ABCD11、暗配的導(dǎo)管，埋設(shè)深度與建筑物、構(gòu)筑物表面的距離不應(yīng)小于（）。A.10mmB.15mmC.20mmD.30mm【答案】B12、自評工作要堅持的原則有()。A.全面性原則B.及時性原則C.客觀性原則D.公平性原則E.公開性原則【答案】ABC13、市場風(fēng)險計量管理報告綜合反映報告期內(nèi)市場風(fēng)險暴露及計量監(jiān)測情況，提出相應(yīng)的風(fēng)險管理建議，其內(nèi)容包括()。A.金融市場業(yè)務(wù)的盈虧情況B.全行匯率風(fēng)險分析C.銀行賬簿利率風(fēng)險分析D.限額執(zhí)行情況E.反映專門市場風(fēng)險因素或類型的報告【答案】ABCD14、考察和分析企業(yè)的非財務(wù)因素，主要從（）等方面進(jìn)行分析和判斷。A.行業(yè)風(fēng)險B.管理層風(fēng)險C.財務(wù)報表風(fēng)險D.生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險E.宏觀經(jīng)濟(jì)、社會及自然環(huán)境【答案】ABD15、其中影響施工質(zhì)量的因素有（）。A.人B.材料C.機(jī)械D.工藝E.環(huán)境確認(rèn)答案【答案】ABCD16、下列屬于監(jiān)管當(dāng)局對銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的重點內(nèi)容有（）。A.風(fēng)險狀況和資本充足性B.管理水平和內(nèi)部控制C.流動性D.資產(chǎn)質(zhì)量E.市場風(fēng)險敏感度【答案】ABCD17、在戰(zhàn)略風(fēng)險管理中，下列屬于商業(yè)銀行面臨的外部風(fēng)險的有()。A.技術(shù)風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.競爭對手風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.品牌風(fēng)險【答案】AC18、一般來說，商業(yè)銀行的客戶主要包括（）。A.主權(quán)國家或經(jīng)濟(jì)實體區(qū)域及其中央銀行、公共部門實體，以及多邊開發(fā)銀行、國際清算銀行和國際貨幣基金組織等B.銀行類