PAGEPAGE1622023年農(nóng)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)考試總題庫(kù)-下（判斷題庫(kù)）判斷題1.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶充分說明本機(jī)構(gòu)需履行的身份識(shí)別義務(wù)，必要情況下可以暗示客戶隱匿部分身份信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：（二)義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶充分說明本機(jī)構(gòu)需履行的身份識(shí)別義務(wù)，不得明示、暗示或者幫助客戶隱匿身份信息。2.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。3.對(duì)于外資銀行客戶，應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行盡職調(diào)查操作規(guī)程》開展相關(guān)盡職調(diào)查和客戶準(zhǔn)入審批工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：對(duì)于外資銀行客戶，應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外資銀行盡職調(diào)查操作規(guī)程》開展相關(guān)盡職調(diào)查和客戶準(zhǔn)入審批工作。4.客戶誤命中或無命中的，直接進(jìn)行客戶準(zhǔn)入。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第十五條初步準(zhǔn)入判斷?？蛻艚?jīng)理需根據(jù)預(yù)警處理結(jié)果，做出初步客戶準(zhǔn)入判斷。客戶或其主要關(guān)聯(lián)方真實(shí)命中中國(guó)、聯(lián)合國(guó)制裁名單、內(nèi)部拒絕名單的，禁止準(zhǔn)入，經(jīng)本級(jí)機(jī)構(gòu)審核人員確認(rèn)后流程終止。同時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定，采取后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管控措施?？蛻艋蚱淇毓晒蓶|/投資人（持股比例50%及以上）真實(shí)命中美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OfficeofForeignAssetControl，簡(jiǎn)稱OFAC）特別指定國(guó)民名單（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入，避免向SDN名單制裁對(duì)象提供跨境金融服務(wù)。同時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定，采取后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管控措施。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要準(zhǔn)入，且通過風(fēng)險(xiǎn)控制措施確保不會(huì)導(dǎo)致違反制裁法律法規(guī)的，按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》有關(guān)例外事項(xiàng)的規(guī)定，在完成全部盡職調(diào)查流程后，提交至相應(yīng)層級(jí)進(jìn)行審批。股東/投資人（持股比例不足50%）或其他主要關(guān)聯(lián)方命中SDN名單，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以準(zhǔn)入的，需按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》相關(guān)規(guī)定，開展制裁風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查，充分分析制裁風(fēng)險(xiǎn)情況，并提交至相應(yīng)層級(jí)進(jìn)行審批，確保其跨境業(yè)務(wù)不會(huì)給本行帶來制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。主要關(guān)聯(lián)方真實(shí)命中外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員等特定自然人（見附件4），或?yàn)樘囟ㄗ匀蝗颂囟P(guān)系人員的，應(yīng)進(jìn)一步了解其職業(yè)背景及任職情況、財(cái)產(chǎn)和資金來源、職務(wù)及權(quán)力、潛在的洗錢、制裁及腐敗風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以準(zhǔn)入的，需注明合理理由或擬采取的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，待完成全部盡調(diào)流程后升級(jí)上報(bào)至一級(jí)分行承擔(dān)反洗錢職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)進(jìn)行審批。涉及總行直營(yíng)部門管理客戶的，報(bào)至總行全球反洗錢中心進(jìn)行審批。真實(shí)命中內(nèi)部關(guān)注名單的，按照名單對(duì)應(yīng)的管控措施處理。誤命中或無命中的，客戶準(zhǔn)入并進(jìn)入后續(xù)盡職調(diào)查。5.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。6.各級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，嚴(yán)格保護(hù)客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查工作中獲得的客戶信息及制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：各級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，嚴(yán)格保護(hù)客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查工作中獲得的客戶信息及制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。7.一級(jí)分行反洗錢中心負(fù)責(zé)制裁合規(guī)管理的人員必須具備公認(rèn)反洗錢師（CAMS）、國(guó)際制裁合規(guī)官資格認(rèn)證。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：一級(jí)分行反洗錢中心負(fù)責(zé)制裁合規(guī)管理的人員必須具備公認(rèn)反洗錢師（CAMS）、國(guó)際制裁合規(guī)官資格認(rèn)證，或經(jīng)總行全球反洗錢中心認(rèn)可。8.客戶在柜面申請(qǐng)辦理支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢審核。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：客戶在柜面申請(qǐng)辦理支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢審核。9.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶身份信息變化和金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶身份信息變化和金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。10.境外人士，包括定居國(guó)外的中國(guó)公民、港澳居民、臺(tái)灣居民和外籍人士等。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：3．本指引所指境外人士，包括定居國(guó)外的中國(guó)公民、港澳居民、臺(tái)灣居民和外籍人士等。11.CCS等級(jí)分類為高風(fēng)險(xiǎn)的法人客戶可辦理貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)的離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：CCS等級(jí)分類為高風(fēng)險(xiǎn)的法人客戶僅可辦理貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)（離岸轉(zhuǎn)手買賣項(xiàng)下除外）。12.境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求；不得擅自采取凍結(jié)措施，不得擅自提供客戶身份信息及交易信息13.非面對(duì)面渠道風(fēng)險(xiǎn)程度低于柜面渠道。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：非面對(duì)面渠道風(fēng)險(xiǎn)程度高于柜面渠道。14.徐某被報(bào)送可疑交易報(bào)告后，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其它犯罪活動(dòng)嫌疑，經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次上報(bào)可疑交易報(bào)告起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：客戶可疑交易報(bào)告上報(bào)后，反洗錢主管部門應(yīng)牽頭組織客戶主管部門、業(yè)務(wù)主管部門、運(yùn)營(yíng)管理部門、科技部門等對(duì)報(bào)告涉及客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其它犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次上報(bào)可疑交易報(bào)告起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，則按規(guī)定提交新的可疑交易報(bào)告。15.客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類，是指本行綜合評(píng)估客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況，為每一名客戶劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在持續(xù)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，并根據(jù)客戶不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取差別管理的過程。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：戶洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類，是指本行綜合評(píng)估客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況，為每一名客戶劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在持續(xù)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，并根據(jù)客戶不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取差別管理的過程。16.產(chǎn)品固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)包括業(yè)務(wù)規(guī)模、銷售/辦理渠道、代理情況、系統(tǒng)追蹤、現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度、辦理流程（證件要求）、客戶群體、價(jià)值轉(zhuǎn)移、洗錢案例、客戶資產(chǎn)、通道/認(rèn)證手段、賬戶關(guān)系（一次性交易）、新技術(shù)應(yīng)用等方面。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：產(chǎn)品固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)包括業(yè)務(wù)規(guī)模、銷售/辦理渠道、代理情況、系統(tǒng)追蹤、現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度、辦理流程（證件要求）、客戶群體、價(jià)值轉(zhuǎn)移、洗錢案例、客戶資產(chǎn)、通道/認(rèn)證手段、賬戶關(guān)系（一次性交易）、新技術(shù)應(yīng)用等方面。17.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》所稱經(jīng)辦機(jī)構(gòu)是指為境外主權(quán)類客戶核定授信額度或開立賬戶的總行部門和經(jīng)辦行。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第四條本規(guī)程所稱經(jīng)辦機(jī)構(gòu)是指為境外主權(quán)類客戶核定授信額度或開立賬戶的總行部門和經(jīng)辦行。18.對(duì)司法機(jī)關(guān)提出超出查詢權(quán)限或者本一級(jí)分行無法查詢的內(nèi)容，該一級(jí)分行專門受理部門應(yīng)拒絕辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第十九條對(duì)公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)提出超出查詢權(quán)限或者本一級(jí)分行無法查詢的內(nèi)容，該一級(jí)分行專門受理部門不應(yīng)推諉，應(yīng)予以妥善解釋說明，并通過中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行司法查詢控制系統(tǒng)的協(xié)作功能或其他協(xié)作機(jī)制，向能夠查詢的其他一級(jí)分行或總行發(fā)出協(xié)查請(qǐng)求，收到協(xié)查結(jié)果后，再反饋至要求查詢的公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)。19.不存在直接或間接擁有25%及以上股權(quán)或者表決權(quán)的控股自然人，或者對(duì)擁有控股股份的自然人是否為受益所有人存疑的，識(shí)別通過人事、財(cái)務(wù)或者其他方式進(jìn)行控制的自然人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：不存在直接或間接擁有25%及以上股權(quán)或者表決權(quán)的控股自然人，或者對(duì)擁有控股股份的自然人是否為受益所有人存疑的，識(shí)別通過人事、財(cái)務(wù)或者其他方式進(jìn)行控制的自然人。20.交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第十三條交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)的設(shè)計(jì)，應(yīng)滿足交易回看、業(yè)務(wù)重現(xiàn)的需要。21.對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品（渠道）應(yīng)采取控制措施暫停服務(wù)，洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的可以采取簡(jiǎn)化控制措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第3條22.對(duì)于壽險(xiǎn)和具有投資功能的財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮保單受益人的風(fēng)險(xiǎn)狀況，決定是否對(duì)受益人開展強(qiáng)化的身份識(shí)別措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：（一）對(duì)于壽險(xiǎn)和具有投資功能的財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮保單受益人的風(fēng)險(xiǎn)狀況，決定是否對(duì)受益人開展強(qiáng)化的身份識(shí)別措施。受益人為非自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)為其股權(quán)或者控制權(quán)較復(fù)雜且有較高風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)在償付相關(guān)資金前，采取合理措施了解保單受益人的股權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，并按照風(fēng)險(xiǎn)為本原則，強(qiáng)化對(duì)受益人的客戶身份識(shí)別。23.一級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)當(dāng)將轄內(nèi)采集的反洗錢信息及評(píng)估分析和使用情況按月、分類統(tǒng)一報(bào)送至總行反洗錢主管部門，當(dāng)月未采集到反洗錢信息的，無需向總行反洗錢主管部門報(bào)送。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第二十五條一級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)當(dāng)將轄內(nèi)采集的反洗錢信息及評(píng)估分析和使用情況按月、分類統(tǒng)一報(bào)送至總行反洗錢主管部門，當(dāng)月未采集到反洗錢信息的，也應(yīng)向總行反洗錢主管部門報(bào)送無更新反洗錢信息的報(bào)告。與反洗錢相關(guān)的情況通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)事件等重大突發(fā)事件或其他可能對(duì)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至總行反洗錢主管部門。情況緊急的，可以先口頭報(bào)送，并在口頭報(bào)送后24小時(shí)內(nèi)以書面形式專項(xiàng)報(bào)送。境外機(jī)構(gòu)報(bào)送材料應(yīng)以中文傳遞，必要時(shí)同時(shí)報(bào)送英文翻譯件。24.各級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員要嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的監(jiān)管信息（含可疑交易報(bào)告和監(jiān)管檢查結(jié)果等）、客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：保密性原則：各級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員要嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的監(jiān)管信息（含可疑交易報(bào)告和監(jiān)管檢查結(jié)果等）、客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。25.辦理對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于已在業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控名單自動(dòng)篩查且未發(fā)生變化的業(yè)務(wù)要素，可直接使用系統(tǒng)自動(dòng)篩查結(jié)果。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：對(duì)于已在業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控名單自動(dòng)篩查且未發(fā)生變化的業(yè)務(wù)要素，可直接使用系統(tǒng)自動(dòng)篩查結(jié)果。26.與反洗錢相關(guān)的情況通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)事件等重大突發(fā)事件或其他可能對(duì)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至總行反洗錢主管部門。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：與反洗錢相關(guān)的情況通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)事件等重大突發(fā)事件或其他可能對(duì)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至總行反洗錢主管部門。27.人民幣單位結(jié)算賬戶開戶，如法定代表人、實(shí)際控制人、受益人或關(guān)系密切人為外國(guó)政要人士，客戶經(jīng)理需提供一級(jí)分行審批文件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：如法定代表人、實(shí)際控制人、受益人或關(guān)系密切人為外國(guó)政要人士，客戶經(jīng)理需提供總行審批的文件。28.各機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門是本機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理委員會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)，根據(jù)工作需要提請(qǐng)召開委員會(huì)會(huì)議，做好會(huì)務(wù)、決議落實(shí)等工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：各機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門是本機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理委員會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)，根據(jù)工作需要提請(qǐng)召開委員會(huì)會(huì)議，做好會(huì)務(wù)、決議落實(shí)等工作。29.各義務(wù)機(jī)構(gòu)要將反洗錢信息安全保護(hù)工作作為內(nèi)部監(jiān)督檢查和審計(jì)的重要內(nèi)容。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：各義務(wù)機(jī)構(gòu)要將反洗錢信息安全保護(hù)工作作為內(nèi)部監(jiān)督檢查和審計(jì)的重要內(nèi)容。30.代理行客戶變更為網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)或需交換密押的，需重新開展盡職調(diào)查，再完成準(zhǔn)入；其他外資銀行類型之間的變更，應(yīng)按照變更后的類型要求開展準(zhǔn)入盡職調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：代理行客戶變更為網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)或需交換密押的，無需重新開展盡職調(diào)查，直接完成準(zhǔn)入；其他外資銀行類型之間的變更，應(yīng)按照變更后的類型要求開展準(zhǔn)入盡職調(diào)查。31.對(duì)于營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記的注冊(cè)地址為自貿(mào)區(qū)、高新園區(qū)等經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)當(dāng)?shù)卣?guī)定的同一地址的客戶，應(yīng)通過政府部門或公開信息確認(rèn)該同一地址信息的真實(shí)性，并以相關(guān)證明材料作為工作記錄留存。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：對(duì)于營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記的注冊(cè)地址為自貿(mào)區(qū)、高新園區(qū)等經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)當(dāng)?shù)卣?guī)定的同一地址的客戶，應(yīng)通過政府部門或公開信息確認(rèn)該同一地址信息的真實(shí)性，并以相關(guān)證明材料作為工作記錄留存。32.應(yīng)客戶要求，可以在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中刪除客戶號(hào)等關(guān)鍵信息，洗白客戶盡職調(diào)查信息和洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估記錄。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：禁止在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中刪除客戶號(hào)等關(guān)鍵信息，避免客戶盡職調(diào)查信息和洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估記錄“洗白”。33.凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動(dòng)生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：對(duì)已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)。凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動(dòng)生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。34.某企業(yè)向我行上海一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開立一般存款賬戶，該企業(yè)注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均位于江蘇省，我行客戶經(jīng)理應(yīng)采取面對(duì)面、遠(yuǎn)程視頻等方式向法定代表人核實(shí)開戶意愿。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：對(duì)以下風(fēng)險(xiǎn)程度較高的企業(yè)，應(yīng)采取面對(duì)面的方式向法定代表人核實(shí)開戶意愿并留存錄音錄像（“雙錄”）文件，客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查表“備注”欄中注明“已完成雙錄”，開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開通：1.法定代表人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚。2.注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地。3.開戶意愿可疑或其他我行認(rèn)為存在異常開戶情形的。35.總行和境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)對(duì)外資銀行開展盡職調(diào)查時(shí)，在符合監(jiān)管要求和行內(nèi)相關(guān)規(guī)定的前提下，不可共享外資銀行的盡職調(diào)查資料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第四十四條總行和境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)對(duì)外資銀行開展盡職調(diào)查時(shí)，在符合監(jiān)管要求和行內(nèi)相關(guān)規(guī)定的前提下，可共享外資銀行的盡職調(diào)查資料。36.對(duì)于中風(fēng)險(xiǎn)客戶或者中風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。37.業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）基本要素是指客戶使用的業(yè)務(wù)產(chǎn)品或金融服務(wù)與洗錢及其他相關(guān)犯罪活動(dòng)的關(guān)聯(lián)度。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第十六條業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）基本要素是指客戶使用的業(yè)務(wù)產(chǎn)品或金融服務(wù)與洗錢及其他相關(guān)犯罪活動(dòng)的關(guān)聯(lián)度。38.在終止客戶關(guān)系前，應(yīng)確認(rèn)客戶是否與我行存在貸款或其他存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)。在妥善處理存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)、客戶賬戶結(jié)余資金的前提下，方可終止客戶關(guān)系，在此之前，可采取控制措施暫時(shí)中止客戶賬戶資金活動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：在終止客戶關(guān)系前，應(yīng)確認(rèn)客戶是否與我行存在貸款或其他存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)。在妥善處理存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)、客戶賬戶結(jié)余資金的前提下，方可終止客戶關(guān)系，在此之前，可采取控制措施暫時(shí)中止客戶賬戶資金活動(dòng)。39.在關(guān)閉同業(yè)清算賬戶前，須清查核對(duì)賬戶業(yè)務(wù)，確保賬戶余額為0，且不存在尚未收取的賬戶利息和費(fèi)用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：2.在關(guān)閉同業(yè)清算賬戶前，須清查核對(duì)賬戶業(yè)務(wù)，確保賬戶余額為0，且不存在尚未收取的賬戶利息和費(fèi)用。40.各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)完整保存客戶身份資料和交易記錄。智能管控平臺(tái)將保存客戶身份識(shí)別及盡職調(diào)查電子檔案；業(yè)務(wù)部門應(yīng)采用必要的管理措施和技術(shù)手段，保存客戶的交易記錄，確保交易可追溯。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)完整保存客戶身份資料和交易記錄。智能管控平臺(tái)將保存客戶身份識(shí)別及盡職調(diào)查電子檔案；業(yè)務(wù)部門應(yīng)采用必要的管理措施和技術(shù)手段，保存客戶的交易記錄，確保交易可追溯。41.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶身份變化及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶身份變化及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。42.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估后，認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交易報(bào)告工作需要的，仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其實(shí)際運(yùn)行效果的評(píng)估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估后，認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交易報(bào)告工作需要的，仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其實(shí)際運(yùn)行效果的評(píng)估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。43.本行各級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)遵循根據(jù)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，制定相匹配的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并充分利用多種管控措施加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)的重點(diǎn)防控。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：本行各級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）風(fēng)險(xiǎn)為本。根據(jù)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，制定相匹配的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并充分利用多種管控措施加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)的重點(diǎn)防控。44.業(yè)務(wù)部門在跨境合規(guī)信息查詢審核中，對(duì)于個(gè)人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時(shí)間等方面，審核單據(jù)與報(bào)文信息的相符性。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：業(yè)務(wù)部門在跨境合規(guī)信息查詢審核中，對(duì)于個(gè)人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時(shí)間等方面，審核單據(jù)與報(bào)文信息的相符性。45.司法機(jī)關(guān)要求調(diào)取視頻監(jiān)控錄像、紙質(zhì)傳票、檔案資料等信息，由辦案人員持有效的本人工作證、公務(wù)證、人民警察證，以及加蓋縣級(jí)以上司法機(jī)關(guān)公章的調(diào)取證據(jù)通知書，到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門現(xiàn)場(chǎng)辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第二十條公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)要求調(diào)取視頻監(jiān)控錄像、紙質(zhì)傳票、檔案資料等信息，或查詢本辦法第十五條規(guī)定以外信息的，應(yīng)當(dāng)參照本辦法第十三條規(guī)定，由辦案人員持有效的本人工作證、公務(wù)證、人民警察證，以及加蓋縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)公章的調(diào)取證據(jù)通知書，到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門現(xiàn)場(chǎng)辦理。46.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)客戶制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果存在異議的，可申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，由較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別向上調(diào)整的，無需注明理由，提交本級(jí)機(jī)構(gòu)審核人員審核同意。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)客戶制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果存在異議的，可申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整。由較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別向上調(diào)整的，需注明理由并經(jīng)本級(jí)機(jī)構(gòu)審核人員同意。47.各部門對(duì)本部門提供的數(shù)據(jù)信息以及文件材料的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。如遇上述部門職能調(diào)整，本辦法規(guī)定的職責(zé)分工由調(diào)整后負(fù)責(zé)相關(guān)工作的部門承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：各部門對(duì)本部門提供的數(shù)據(jù)信息以及文件材料的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。如遇上述部門職能調(diào)整，本辦法規(guī)定的職責(zé)分工由調(diào)整后負(fù)責(zé)相關(guān)工作的部門承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)。48.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到涉合規(guī)原因退匯的次日開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到涉合規(guī)原因退匯的當(dāng)日開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，獲取交易相關(guān)的所有單據(jù)，通過商業(yè)登記信息、船舶航線數(shù)據(jù)、負(fù)面新聞等方式了解交易的貿(mào)易背景、最終受益人，開展制裁名單篩查，并按照制裁合規(guī)管理操作規(guī)程要求，對(duì)于疑似及確認(rèn)涉及制裁的，分別采取相應(yīng)的管控措施。49.網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)無需開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：（五）對(duì)于完成準(zhǔn)入的代理行客戶，總行國(guó)際金融部根據(jù)反洗錢合規(guī)審核意見，開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，在系統(tǒng)中進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定。網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)無需開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。50.客戶提交網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)簽約申請(qǐng)后，客戶經(jīng)理審核客戶提交的申請(qǐng)資料，資料完整且審核通過，但命中監(jiān)控名單篩查，應(yīng)拒絕簽約。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：詳見網(wǎng)絡(luò)金融渠道簽約流程圖51.凍結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為凍結(jié)自動(dòng)失效。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第二十四條公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過六個(gè)月。人民法院凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過一年。有特殊原因需要延長(zhǎng)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門應(yīng)當(dāng)要求作出原凍結(jié)決定的公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)在凍結(jié)期限屆滿前按照本辦法第二十一條規(guī)定辦理續(xù)凍手續(xù)。公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院每次續(xù)凍期限不得超過六個(gè)月，人民法院每次續(xù)凍期限不得超過一年。續(xù)凍無次數(shù)限制，且執(zhí)行續(xù)凍的機(jī)構(gòu)和渠道應(yīng)與原凍結(jié)一致。對(duì)于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院（不含人民法院）負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為一年。需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)不得超過一年。凍結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為凍結(jié)自動(dòng)失效。52.產(chǎn)品（渠道）洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要采用綜合評(píng)估法與直接認(rèn)定法相結(jié)合的計(jì)算方式。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第4條53.受益所有人信息公開程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)程度越低。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：受益所有人信息公開程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)程度越低。存在受益所有人來自洗錢和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)，開展受益所有人身份識(shí)別時(shí)發(fā)現(xiàn)股權(quán)或者控制權(quán)復(fù)雜、受益所有人信息不完整或無法完成核實(shí)等情形的，風(fēng)險(xiǎn)程度較高。54.務(wù)機(jī)構(gòu)按照規(guī)定負(fù)有客戶身份識(shí)別義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)積極開展受益所有人身份識(shí)別工作。受益所有人身份識(shí)別工作涉及不同義務(wù)機(jī)構(gòu)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)就相關(guān)信息的提供、核實(shí)等提供必要協(xié)助或者做出事先約定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：（一）義務(wù)機(jī)構(gòu)按照規(guī)定負(fù)有客戶身份識(shí)別義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)積極開展受益所有人身份識(shí)別工作。受益所有人身份識(shí)別工作涉及不同義務(wù)機(jī)構(gòu)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)就相關(guān)信息的提供、核實(shí)等提供必要協(xié)助或者做出事先約定。55.中國(guó)人民銀行調(diào)整大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，一級(jí)分行及時(shí)對(duì)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：中國(guó)人民銀行調(diào)整大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，總行及時(shí)對(duì)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。56.機(jī)構(gòu)洗錢及制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)果及評(píng)估過程中收集和產(chǎn)生的相關(guān)檔案資料，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，非依法律或我行制度規(guī)定，不得向與我行反洗錢工作無關(guān)的任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：機(jī)構(gòu)洗錢及制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)果及評(píng)估過程中收集和產(chǎn)生的相關(guān)檔案資料，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，非依法律或我行制度規(guī)定，不得向與我行反洗錢工作無關(guān)的任何單位和個(gè)人提供。57.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)客戶部門無需指定專人負(fù)責(zé)跨境交易類客戶準(zhǔn)入。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第七條經(jīng)辦機(jī)構(gòu)客戶部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)跨境交易類客戶準(zhǔn)入，獲取客戶盡職調(diào)查流程中的各類資料信息，建立并維護(hù)客戶盡職調(diào)查檔案。58.行業(yè)（含職業(yè)）基本要素是指客戶所屬行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：行業(yè)（含職業(yè)）基本要素是指客戶所屬行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性。59.剩余風(fēng)險(xiǎn)是指針對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)采取管控措施之后所殘余的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第14條60.一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）主要承擔(dān)的職責(zé)包括，按中國(guó)人民銀行要求開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)排查，并指導(dǎo)轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)開展后續(xù)管控工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）是一級(jí)分行反洗錢主管部門，主要承擔(dān)以下職責(zé)：按總行要求開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)排查，并指導(dǎo)轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)開展后續(xù)管控工作。61.內(nèi)外部審計(jì)部門作為三道防線，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢全球合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：內(nèi)部審計(jì)部門作為三道防線，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢全球合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。62.各境外機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)管理及監(jiān)管要求，可在現(xiàn)有人員編制及部門總量?jī)?nèi)，設(shè)置反洗錢管理部門或崗位，承擔(dān)本機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)日常管理工作，強(qiáng)化反洗錢職能管理和政策指導(dǎo)。各境外機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理職能可以外包。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：各境外機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)管理及監(jiān)管要求，可在現(xiàn)有人員編制及部門總量?jī)?nèi)，設(shè)置反洗錢管理部門或崗位，承擔(dān)本機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)日常管理工作，強(qiáng)化反洗錢職能管理和政策指導(dǎo)。各境外機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理職能不得外包。63.FATF提到，如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)較低，各國(guó)可以決定在特定情況下，不允許對(duì)某些FATF建議采取簡(jiǎn)化的措施A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)較低，各國(guó)可以決定在特定情況下，允許對(duì)某些FATF建議采取簡(jiǎn)化的措施。64.FATF建議，應(yīng)當(dāng)將資助恐怖組織和單個(gè)恐怖分子的行為規(guī)定為犯罪，即使該行為并未與特定的恐怖活動(dòng)相聯(lián)系A(chǔ)、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：5．恐怖融資犯罪（原特別建議II）*各國(guó)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《反恐怖融資公約》，將恐怖融資行為規(guī)定為犯罪，不僅應(yīng)當(dāng)將資助恐怖活動(dòng)的行為規(guī)定為犯罪，而且也應(yīng)當(dāng)將資助恐怖組織和單個(gè)恐怖分子的行為規(guī)定為犯罪，即使該行為并未與特定的恐怖活動(dòng)相聯(lián)系。各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保將這些犯罪規(guī)定為洗錢犯罪的上游犯罪。65.如異地、外國(guó)政要控制的對(duì)公賬戶、CCS高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶開戶，或法定代表人對(duì)開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理需提供《對(duì)公客戶盡職調(diào)查》。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：如異地、外國(guó)政要控制的對(duì)公客戶、CCS高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶開戶,或法定代表人對(duì)開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理還需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。66.除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級(jí)機(jī)構(gòu)和工作人員應(yīng)對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查資料和交易信息予以保密，并對(duì)配合有權(quán)機(jī)關(guān)開展調(diào)查等反洗錢工作信息予以保密。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級(jí)機(jī)構(gòu)和工作人員應(yīng)對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查資料和交易信息予以保密，并對(duì)配合有權(quán)機(jī)關(guān)開展調(diào)查等反洗錢工作信息予以保密。67.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，柜面人員應(yīng)停止辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為禁止類時(shí)，柜面人員應(yīng)停止辦理業(yè)務(wù)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)類時(shí)，柜面人員應(yīng)暫停業(yè)務(wù)辦理，并通知客戶經(jīng)理對(duì)客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。68.專門受理部門按照總行指導(dǎo)的司法查控相關(guān)印章式樣，統(tǒng)一刻制和規(guī)范管理向公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)反饋查詢、凍結(jié)和扣劃結(jié)果時(shí)加蓋的印章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：專門受理部門按照總行指導(dǎo)的司法查控相關(guān)印章式樣，統(tǒng)一刻制和規(guī)范管理向公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)反饋查詢、凍結(jié)和扣劃結(jié)果時(shí)加蓋的印章。69.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)收集境外主權(quán)類機(jī)構(gòu)客戶的身份信息、預(yù)期合作信息等，填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查表》。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：收集信息。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按本規(guī)程第十二至十四條要求收集境外主權(quán)類客戶信息，填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查表》（模板見附件）。其中，開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的，須填寫調(diào)查表中加強(qiáng)型盡職調(diào)查相關(guān)欄位。70.客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實(shí)命中OFAC特別指定國(guó)民名單（SDN名單），經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要準(zhǔn)入，且通過風(fēng)險(xiǎn)控制措施確保不會(huì)導(dǎo)致違反制裁法律法規(guī)的，可在完成全部盡調(diào)流程后直接準(zhǔn)入。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實(shí)命中美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OfficeofForeignAssetControl，簡(jiǎn)稱OFAC）特別指定國(guó)民名單（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入，避免向SDN名單制裁對(duì)象提供跨境金融服務(wù)。同時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定，采取后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管控措施。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要準(zhǔn)入，且通過風(fēng)險(xiǎn)控制措施確保不會(huì)導(dǎo)致違反制裁法律法規(guī)的，按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》有關(guān)例外事項(xiàng)的規(guī)定，在完成全部盡職調(diào)查流程后，提交至相應(yīng)層級(jí)進(jìn)行審批71.對(duì)于支付限制業(yè)務(wù)，根據(jù)內(nèi)控合規(guī)部門和業(yè)務(wù)主管部門的通知，清算部門及時(shí)進(jìn)行止付處理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：對(duì)于支付限制業(yè)務(wù)，根據(jù)內(nèi)控合規(guī)部門和業(yè)務(wù)主管部門的通知，運(yùn)營(yíng)部門及時(shí)進(jìn)行止付處理。72.對(duì)公客戶開戶時(shí)，如客戶對(duì)CCS評(píng)級(jí)結(jié)果有異議的，按《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》規(guī)定申請(qǐng)調(diào)整、進(jìn)行復(fù)評(píng)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：對(duì)公客戶開戶時(shí)，如客戶對(duì)CCS評(píng)級(jí)結(jié)果有異議的，按《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》規(guī)定申請(qǐng)調(diào)整、進(jìn)行復(fù)評(píng)。73.客戶經(jīng)理對(duì)客戶及主要關(guān)聯(lián)方身份識(shí)別及核實(shí)，信息發(fā)生變化的，需聯(lián)系客戶提供更新后的身份證件或資料并進(jìn)行核實(shí)，在智能管控平臺(tái)錄入新的身份識(shí)別信息，將新證件掃描件及核實(shí)證明材料保存至智能管控平臺(tái)；信息未發(fā)生變化的，無需處理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：（一）客戶及主要關(guān)聯(lián)方身份識(shí)別及核實(shí)。通過智能管控平臺(tái)集成的外部信息服務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)、聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)，或從其他可靠途徑、以可靠方式獲取的信息、數(shù)據(jù)或者資料，審查客戶及其主要關(guān)聯(lián)方身份證件或其他身份證明文件相關(guān)信息是否發(fā)生了變化。信息發(fā)生變化的，需聯(lián)系客戶提供更新后的身份證件或資料并進(jìn)行核實(shí)，在智能管控平臺(tái)錄入新的身份識(shí)別信息，將新證件掃描件及核實(shí)證明材料保存至智能管控平臺(tái)；信息未發(fā)生變化的，將核實(shí)證明材料保存至智能管控平臺(tái)。74.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和專門受理部門不得凍結(jié)證券投資者保障基金、保險(xiǎn)保障基金、存款保險(xiǎn)基金、信托業(yè)保障基金。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和專門受理部門不得凍結(jié)下列財(cái)產(chǎn)和賬戶：（五）證券投資者保障基金、保險(xiǎn)保障基金、存款保險(xiǎn)基金、信托業(yè)保障基金；75.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》稱涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)是指按照國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取的凍結(jié)措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》稱涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)是指按照國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取的凍結(jié)措施。76.對(duì)有合理理由確認(rèn)可疑的可疑交易預(yù)警，在反洗錢系統(tǒng)中進(jìn)行“確認(rèn)”和“手工審核”處理，并生成可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：（一）確認(rèn)。對(duì)有合理理由確認(rèn)可疑的可疑交易預(yù)警，在反洗錢系統(tǒng)中進(jìn)行“確認(rèn)”和“手工審核”處理，并生成可疑交易報(bào)告。77.對(duì)于擬維持的代理行客戶，總行國(guó)際金融部出具維持關(guān)系的評(píng)估意見，且內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部出具審核通過意見的，即完成盡職調(diào)查復(fù)審評(píng)估；對(duì)于擬終止的代理行客戶，需報(bào)總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部主要負(fù)責(zé)人審批。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：對(duì)于擬維持的代理行客戶，總行國(guó)際金融部出具維持關(guān)系的評(píng)估意見，且內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部出具審核通過意見的，即完成盡職調(diào)查復(fù)審評(píng)估；對(duì)于擬終止的代理行客戶，需報(bào)總行國(guó)際金融部主要負(fù)責(zé)人審批78.各級(jí)機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中自主發(fā)現(xiàn)客戶或客戶的交易存在異常，疑似與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)報(bào)告至總行或分行反洗錢主管部門進(jìn)行分析、識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：各級(jí)機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中自主發(fā)現(xiàn)客戶或客戶的交易存在異常，疑似與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)報(bào)告至總行或分行反洗錢主管部門進(jìn)行分析、識(shí)別。79.對(duì)于C3個(gè)貸系統(tǒng)提示CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，不予貸款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：對(duì)于C3個(gè)貸系統(tǒng)提示CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，不予貸款。80.出口管制，是指國(guó)家對(duì)從中華人民共和國(guó)境內(nèi)向境外轉(zhuǎn)移管制物項(xiàng)，以及中華人民共和國(guó)公民、法人和非法人組織向外國(guó)組織和個(gè)人提供管制物項(xiàng)，采取禁止或者限制性措施A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：本法所稱出口管制，是指國(guó)家對(duì)從中華人民共和國(guó)境內(nèi)向境外轉(zhuǎn)移管制物項(xiàng)，以及中華人民共和國(guó)公民、法人和非法人組織向外國(guó)組織和個(gè)人提供管制物項(xiàng)，采取禁止或者限制性措施。81.控制措施有效性評(píng)估結(jié)果以等級(jí)體現(xiàn)，從高至低依次劃分為高、中高、中、中低、低五個(gè)等級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第十三條控制措施有效性評(píng)估結(jié)果以等級(jí)體現(xiàn)，從高至低依次劃分為非常有效、較有效、一般有效、低效、無效五個(gè)等級(jí)。82.與采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個(gè)人提供和透露A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：與采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個(gè)人提供和透露83.合規(guī)測(cè)試團(tuán)隊(duì)獨(dú)立執(zhí)行被測(cè)試部門制定的反洗錢政策、系統(tǒng)和流程，驗(yàn)證相關(guān)設(shè)計(jì)是否按預(yù)期運(yùn)行。以上屬于反洗錢及制裁合規(guī)測(cè)試的現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試內(nèi)容。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第三十九條開展現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試（運(yùn)行有效性測(cè)試）。合規(guī)測(cè)試團(tuán)隊(duì)獨(dú)立執(zhí)行被測(cè)試部門制定的反洗錢政策、系統(tǒng)和流程，驗(yàn)證相關(guān)設(shè)計(jì)是否按預(yù)期運(yùn)行。84.定期復(fù)審盡職調(diào)查結(jié)論為拒絕準(zhǔn)入的，客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)定期復(fù)審收集到的信息，利用智能管控平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)引擎重新評(píng)估客戶制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：盡職調(diào)查結(jié)論為準(zhǔn)入的，客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)定期復(fù)審收集到的信息，利用智能管控平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)引擎重新評(píng)估客戶制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。85.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得與在我行CCS等級(jí)分類為高風(fēng)險(xiǎn)類的中資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得與在我行CCS等級(jí)分類為禁止類、高風(fēng)險(xiǎn)類的中資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資，不得與在我行CCS等級(jí)分類為禁止類的外資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資。86.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者客戶的資金、其他資產(chǎn)，客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第十一條金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。87.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第三十五條應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定。88.組織恐怖活動(dòng)培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第一百二十條之二【準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)罪】有下列情形之一的，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）為實(shí)施恐怖活動(dòng)準(zhǔn)備兇器、危險(xiǎn)物品或者其他工具的；（二）組織恐怖活動(dòng)培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的；（三）為實(shí)施恐怖活動(dòng)與境外恐怖活動(dòng)組織或者人員聯(lián)絡(luò)的；（四）為實(shí)施恐怖活動(dòng)進(jìn)行策劃或者其他準(zhǔn)備的。89.對(duì)于跨行客戶的等級(jí)調(diào)整，由一級(jí)分行反洗錢主管部門牽頭落實(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：對(duì)于跨行客戶的等級(jí)調(diào)整，由一級(jí)分行客戶管理部門牽頭落實(shí)。等級(jí)調(diào)整發(fā)起行應(yīng)與現(xiàn)有評(píng)級(jí)確定行充分溝通客戶風(fēng)險(xiǎn)信息，對(duì)客戶擬調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)商定一致，經(jīng)過相應(yīng)的審核、審定流程后，進(jìn)行等級(jí)調(diào)整。如不能達(dá)成一致的，發(fā)起行客戶管理部門應(yīng)向上級(jí)部門申請(qǐng)，由總行客戶管理部門商總行反洗錢主管部門審定。90.持二代身份證通過超級(jí)柜臺(tái)辦理開戶和信用卡申請(qǐng)的，有關(guān)盡職調(diào)查內(nèi)容全部采用電子數(shù)據(jù)自動(dòng)在系統(tǒng)中保存。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：持二代身份證通過超級(jí)柜臺(tái)辦理開戶和信用卡申請(qǐng)的，有關(guān)盡職調(diào)查內(nèi)容全部采用電子數(shù)據(jù)自動(dòng)在系統(tǒng)中保存，前端服務(wù)員無需填寫紙質(zhì)初次識(shí)別和持續(xù)識(shí)別盡職調(diào)查表。91.辦理對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)如需加強(qiáng)型盡職調(diào)查時(shí)，如遇貨物貿(mào)易項(xiàng)下預(yù)付/預(yù)收貨款，應(yīng)要求客戶提供《未涉及國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁承諾函》、合同、發(fā)票、業(yè)務(wù)許可證明（如有），并在貨到/發(fā)貨后補(bǔ)交運(yùn)輸單據(jù)及報(bào)關(guān)單據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第三十一條對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)加強(qiáng)型盡職調(diào)查（一）除本規(guī)程第二章第三節(jié)規(guī)定的加強(qiáng)型盡職調(diào)查情形外，海運(yùn)費(fèi)（含從屬費(fèi)用）、船舶修理費(fèi)（含從屬費(fèi)用）項(xiàng)下匯出匯款業(yè)務(wù)（包括跨境匯款、境內(nèi)外幣匯款）也應(yīng)進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查。（二）加強(qiáng)型盡職調(diào)查單據(jù)要求。除業(yè)務(wù)申請(qǐng)書及監(jiān)管要求的相關(guān)材料外，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)要求客戶同時(shí)提交以下相關(guān)單據(jù)。其中，如多筆對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)單據(jù)顯示的發(fā)匯人、收匯人、進(jìn)口商/服務(wù)接受方、出口商/服務(wù)提供方、貨物/服務(wù)的最終用戶、貨物原產(chǎn)地、貨物用途、貨物制造商/服務(wù)提供商等《承諾函》所需業(yè)務(wù)補(bǔ)充信息均一致的，可以多筆業(yè)務(wù)合并提交一份《承諾函》：1.海運(yùn)費(fèi)（含從屬費(fèi)用）匯出匯款業(yè)務(wù)。海運(yùn)費(fèi)合同及發(fā)票（經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶盡調(diào)、貿(mào)易背景、自身反洗錢及制裁合規(guī)管理能力等情況，確定是否要求客戶補(bǔ)充提交基礎(chǔ)貿(mào)易合同及發(fā)票），《承諾函》、提單、報(bào)關(guān)單據(jù)。2.船舶修理費(fèi)（含從屬費(fèi)用）：《承諾函》、近半年歷史航線情況說明。3.特定國(guó)家/地區(qū)、FATF洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家/地區(qū)、高風(fēng)險(xiǎn)客戶、裝運(yùn)地/收貨地為境內(nèi)保稅倉(cāng)進(jìn)出口業(yè)務(wù)及其他必要情況（包括但不限于客戶資金用途不明、交易方式不合理、貿(mào)易背景存疑等可疑情況）。（1）貨物貿(mào)易：發(fā)貨/貨到后收付匯：《承諾函》、合同、發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)（對(duì)于裝運(yùn)地/收貨地為境內(nèi)保稅倉(cāng)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)，應(yīng)提供本筆業(yè)務(wù)直接相關(guān)的境外運(yùn)輸單據(jù)）、報(bào)關(guān)單據(jù)、保險(xiǎn)單（如有）、原產(chǎn)地證明（如有）、業(yè)務(wù)許可證明（如有）。預(yù)付/預(yù)收貨款：《承諾函》、合同、發(fā)票、業(yè)務(wù)許可證明（如有），并在貨到/發(fā)貨后補(bǔ)交運(yùn)輸單據(jù)及報(bào)關(guān)單據(jù)。92.為進(jìn)一步完善中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行及子行、子公司（以下簡(jiǎn)稱集團(tuán)）反洗錢及制裁合規(guī)管理體系，優(yōu)化合規(guī)報(bào)告路線和資源配置，強(qiáng)化反洗錢履職能力，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》，制定《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢及制裁合規(guī)治理規(guī)定》。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：為進(jìn)一步完善中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行及子行、子公司（以下簡(jiǎn)稱集團(tuán)）反洗錢及制裁合規(guī)管理體系，優(yōu)化合規(guī)報(bào)告路線和資源配置，強(qiáng)化“三道防線”履職能力，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》，制定《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢及制裁合規(guī)治理規(guī)定》。93.被凍結(jié)的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如要解凍無需到原發(fā)起凍結(jié)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和專門受理部門辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：被凍結(jié)的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)當(dāng)由作出原凍結(jié)決定的公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書，并由公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院兩名以上辦案人員，持有效的本人工作證或人民警察證，人民法院至少一名辦案人員，持本人有效的執(zhí)行公務(wù)證和工作證，以及協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書到原發(fā)起凍結(jié)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和專門受理部門辦理，但通過電子化專線發(fā)送解除凍結(jié)需求的除外。94.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每6個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。接續(xù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個(gè)月監(jiān)測(cè)期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易報(bào)告號(hào)、報(bào)告緊急程度和追加次數(shù)。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交新的可疑交易報(bào)告。95.初審（或復(fù)審/風(fēng)險(xiǎn)審批）對(duì)預(yù)警出具不放行意見的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)終止業(yè)務(wù)辦理，并按照相關(guān)要求，采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，履行涉及制裁業(yè)務(wù)報(bào)告及可疑交易報(bào)告職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：初審（或復(fù)審/風(fēng)險(xiǎn)審批）對(duì)預(yù)警出具不放行意見的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)終止業(yè)務(wù)辦理，并按照相關(guān)要求，采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，履行涉及制裁業(yè)務(wù)報(bào)告及可疑交易報(bào)告職責(zé)。96.FATF建議在關(guān)于客戶盡職調(diào)查中提到，在洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理，并且為不打斷正常交易所必需的情況下，各國(guó)可以允許金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后，盡快完成身份核實(shí)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：在洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理，并且為不打斷正常交易所必需的情況下，各國(guó)可以允許金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后，盡快完成身份核實(shí)。97.各級(jí)行只需將反洗錢問題與行動(dòng)管理工作納入對(duì)轄內(nèi)各級(jí)行的綜合績(jī)效考核指標(biāo)體系，無需納入各相關(guān)部門的關(guān)鍵績(jī)效考核指標(biāo)體系。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第二十九條各級(jí)行應(yīng)將反洗錢問題與行動(dòng)管理工作納入對(duì)轄內(nèi)各級(jí)行的綜合績(jī)效考核指標(biāo)體系，以及各相關(guān)部門的關(guān)鍵績(jī)效考核指標(biāo)體系，考核內(nèi)容應(yīng)包括工作組織開展情況、行動(dòng)計(jì)劃執(zhí)行及完成情況等。98.A企業(yè)為注冊(cè)在也門的外資公司，其股權(quán)結(jié)構(gòu)較為簡(jiǎn)單，我行可以對(duì)其采取簡(jiǎn)化的受益所有人識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：非自然人客戶出現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)情形的，不得簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別。99.各一級(jí)分行反洗錢主管部門應(yīng)建立跨境合規(guī)信息查詢工作臺(tái)賬，將《跨境合規(guī)信息查詢登記表》、查詢結(jié)果和業(yè)務(wù)單據(jù)等進(jìn)行專夾保管，并做好客戶信息保密工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：各一級(jí)分行反洗錢主管部門應(yīng)建立跨境合規(guī)信息查詢工作臺(tái)賬，將《跨境合規(guī)信息查詢登記表》、查詢結(jié)果和業(yè)務(wù)單據(jù)等進(jìn)行專夾保管，并做好客戶信息保密工作。100.按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的,如無法做出準(zhǔn)確判斷的，可以簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B法做出準(zhǔn)確判斷的，不得簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別。101.反洗錢全球合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)整體實(shí)施的反洗錢、反恐怖融資、反擴(kuò)散融資、反逃稅、制裁合規(guī)等管理行為。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：反洗錢全球合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)整體實(shí)施的反洗錢、反恐怖融資、反擴(kuò)散融資、反逃稅、制裁合規(guī)等管理行為。102.柜面經(jīng)理應(yīng)收集客戶有效身份證明文件，識(shí)別客戶身份并在制裁合規(guī)智能管控平臺(tái)錄入基本信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：客戶經(jīng)理應(yīng)收集客戶有效身份證明文件，識(shí)別客戶身份并在智能管控平臺(tái)錄入其基本信息103.對(duì)于已準(zhǔn)入的境外主權(quán)類客戶，其客戶關(guān)系準(zhǔn)入資格在其盡職調(diào)查復(fù)審到期日后仍有效。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第二十四條對(duì)于已準(zhǔn)入的境外主權(quán)類客戶，其客戶關(guān)系準(zhǔn)入資格在其盡職調(diào)查復(fù)審到期日前有效。104.涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機(jī)構(gòu)采取解除凍結(jié)措施后，應(yīng)立即將解除凍結(jié)情況以電子形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：（三）涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機(jī)構(gòu)采取解除凍結(jié)措施后，應(yīng)立即將解除凍結(jié)情況以書面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。105.辦理內(nèi)外貿(mào)融易通業(yè)務(wù)涉及的國(guó)際信用證業(yè)務(wù)部分，國(guó)際業(yè)務(wù)人員按照國(guó)際信用證要求進(jìn)行業(yè)務(wù)審核、業(yè)務(wù)處理及加強(qiáng)型盡職調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：辦理內(nèi)外貿(mào)融易通業(yè)務(wù)涉及的國(guó)際信用證業(yè)務(wù)部分，國(guó)際業(yè)務(wù)人員按照國(guó)際信用證要求進(jìn)行業(yè)務(wù)審核、業(yè)務(wù)處理及加強(qiáng)型盡職調(diào)查。106.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。107.客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，觸發(fā)持續(xù)識(shí)別的情形包括：從合規(guī)或業(yè)務(wù)部門獲知客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：觸發(fā)重新識(shí)別的情形包括：客戶要求變更名稱、身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人。從合規(guī)或業(yè)務(wù)部門獲知客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常。發(fā)現(xiàn)客戶名稱及主要關(guān)聯(lián)方姓名與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)要求本行協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同；或通過回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實(shí)體或個(gè)人名稱相同?？蛻舻慕灰桩a(chǎn)生了可疑交易報(bào)告。先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)。獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾?？蛻艏捌渲饕P(guān)聯(lián)方被處罰、制裁或有金融犯罪負(fù)面新聞，包括但不限于被國(guó)內(nèi)外監(jiān)管或執(zhí)法機(jī)構(gòu)列入制裁或管制名單?？蛻舯槐O(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或代理行查詢，有可能涉嫌洗錢、恐怖融資或制裁違規(guī)行為。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。108.總行各業(yè)務(wù)部門對(duì)本條線可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，在反洗錢主管部門指導(dǎo)下適時(shí)采取合理的后續(xù)控制措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第九條總行各業(yè)務(wù)部門應(yīng)配合做好大額交易和可疑交易報(bào)告相關(guān)工作。主要承擔(dān)以下職責(zé)：（五）對(duì)本條線可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，在反洗錢主管部門指導(dǎo)下適時(shí)采取合理的后續(xù)控制措施。109.企業(yè)A的股權(quán)分布情況如下：企業(yè)B持股80%，個(gè)人C持股20%。企業(yè)B的股權(quán)分布情況如下：個(gè)人D持股50%，個(gè)人E持股50%。則企業(yè)A的受益人是個(gè)人C,D,E。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級(jí)管理人員。110.調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對(duì)手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點(diǎn)。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：（二）調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對(duì)手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點(diǎn)。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)，在辦理完成后，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》報(bào)告可疑交易。111.二級(jí)分行、一級(jí)支行可根據(jù)工作需要，在合規(guī)部門或指定部門，設(shè)置反洗錢及制裁合規(guī)崗位，配備專職人員，專職人員不得少于2人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：二級(jí)分行、一級(jí)支行可根據(jù)工作需要，在合規(guī)部門或指定部門，設(shè)置反洗錢及制裁合規(guī)崗位，配備專職人員，專職人員不得少于1人。112.對(duì)于涉及監(jiān)測(cè)名單的客戶和交易，根據(jù)涉及制裁類型，分別采取資產(chǎn)凍結(jié)、拒絕新建業(yè)務(wù)關(guān)系、拒絕業(yè)務(wù)辦理、限制賬戶交易、注銷賬戶等管控措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：對(duì)于涉及監(jiān)測(cè)名單的客戶和交易，根據(jù)涉及制裁類型，分別采取資產(chǎn)凍結(jié)、拒絕新建業(yè)務(wù)關(guān)系、拒絕業(yè)務(wù)辦理、限制賬戶交易、注銷賬戶等管控措施。對(duì)于遭受聯(lián)合國(guó)、美國(guó)及有關(guān)國(guó)家或國(guó)際組織廣泛制裁，業(yè)界公認(rèn)具有極高制裁風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家和地區(qū)，嚴(yán)格落實(shí)管控措施，直至全面禁止與其業(yè)務(wù)往來。113.出口經(jīng)營(yíng)者向國(guó)家兩用物項(xiàng)出口管制管理部門申請(qǐng)出口兩用物項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定如實(shí)提交相關(guān)材料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：出口經(jīng)營(yíng)者向國(guó)家兩用物項(xiàng)出口管制管理部門申請(qǐng)出口兩用物項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定如實(shí)提交相關(guān)材料。114.各級(jí)行按照總行統(tǒng)一部署并逐級(jí)報(bào)總行安全保衛(wèi)部審核批準(zhǔn)后，可與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)建立電子化專線信息傳輸機(jī)制，并建立快速查詢、凍結(jié)和扣劃工作機(jī)制，辦理涉及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪等重大、緊急案件的查詢、凍結(jié)和扣劃工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：各級(jí)行按照總行統(tǒng)一部署并逐級(jí)報(bào)總行安全保衛(wèi)部審核批準(zhǔn)后，可與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)建立電子化專線信息傳輸機(jī)制，并建立快速查詢、凍結(jié)和扣劃工作機(jī)制，辦理涉及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪等重大、緊急案件的查詢、凍結(jié)和扣劃工作。115.對(duì)于已確立過風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：對(duì)于已確立過風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。116.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第六條履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。117.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的外部操作規(guī)程。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第四條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。118.交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第十三條交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)的設(shè)計(jì)，應(yīng)滿足交易回看、業(yè)務(wù)重現(xiàn)的需要。119.客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，觸發(fā)重新識(shí)別的情形包括：發(fā)現(xiàn)客戶名稱及主要關(guān)聯(lián)方姓名與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)要求本行協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同；或通過回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實(shí)體或個(gè)人名稱相同。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：客戶身份重新識(shí)別的情形。發(fā)現(xiàn)客戶名稱及主要關(guān)聯(lián)方姓名與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)要求本行協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同；或通過回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實(shí)體或個(gè)人名稱相同。120.FATF建議中，對(duì)所有類型的政治公眾人物的要求，不適用于其家庭成員或關(guān)系密切的人A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：對(duì)所有類型的政治公眾人物的要求，也應(yīng)當(dāng)適用于其家庭成員或關(guān)系密切的人。121.根據(jù)FATF建議，各國(guó)應(yīng)當(dāng)將洗錢罪適用于所有的嚴(yán)重罪行，以涵蓋最廣泛的上游犯罪。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：3．洗錢犯罪（原建議1、2）*各國(guó)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《維也納公約》、《巴勒莫公約》，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。各國(guó)應(yīng)當(dāng)將洗錢罪適用于所有的嚴(yán)重罪行，以涵蓋最廣泛的上游犯罪。122.總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行和境外機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，妥善保存反洗錢信息管理各環(huán)節(jié)涉及的工作材料。相關(guān)反洗錢信息工作材料尚未最終使用完成，或涉及其他相關(guān)工作的,應(yīng)立即歸檔保存。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第二十四條信息保存環(huán)節(jié)（一）總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行和境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)建立反洗錢信息管理工作臺(tái)賬，全面記錄反洗錢信息的采集、評(píng)估分析、使用、保存全流程信息及負(fù)責(zé)人。（二）反洗錢信息相關(guān)材料應(yīng)妥善保存，電子材料應(yīng)實(shí)行雙備份，紙質(zhì)材料應(yīng)專夾保管，并詳細(xì)記錄電子材料與紙質(zhì)材料之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。（三）總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行和境外機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，妥善保存反洗錢信息管理各環(huán)節(jié)涉及的工作材料。相關(guān)反洗錢信息工作材料尚未最終使用完成，或涉及其他相關(guān)工作的，應(yīng)保存至工作結(jié)束。123.客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，觸發(fā)重新識(shí)別的情形包括：先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性存在疑點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)。124.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)客戶制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果存在異議的，可申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，對(duì)于客戶部門和反洗錢主管部門意見不一致的，可提交上級(jí)機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)審批。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：對(duì)于客戶部門和反洗錢主管部門意見不一致的，可提交本級(jí)機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)審批。125.當(dāng)產(chǎn)品（渠道）管理部門對(duì)評(píng)估結(jié)果有異議，且反洗錢主管部門不認(rèn)可產(chǎn)品（渠道）管理部門意見時(shí)，應(yīng)提交一級(jí)分行反洗錢合規(guī)委員會(huì)決定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：當(dāng)產(chǎn)品（渠道）管理部門對(duì)評(píng)估結(jié)果有異議，且反洗錢主管部門不認(rèn)可產(chǎn)品（渠道）管理部門意見時(shí)，反洗錢主管部門應(yīng)會(huì)簽產(chǎn)品（渠道）管理部門后，提請(qǐng)行長(zhǎng)決定。126.未在本網(wǎng)點(diǎn)開立銀行結(jié)算賬戶的對(duì)公客戶開立非活期存款賬戶，客戶經(jīng)理需提供《對(duì)公客戶盡職調(diào)查表》。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：1．未在本網(wǎng)點(diǎn)開立銀行結(jié)算賬戶的對(duì)公客戶開立非活期存款賬戶，客戶經(jīng)理需提供《對(duì)公客戶盡職調(diào)查表》。127.客戶可疑交易報(bào)告上報(bào)后，總行或一級(jí)分行反洗錢主管部門應(yīng)視報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)程度，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并應(yīng)按照相關(guān)主管部門的要求依法采取管控措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第二十一條報(bào)告金融監(jiān)管部門或向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案客戶可疑交易報(bào)告上報(bào)后，總行或一級(jí)分行反洗錢主管部門應(yīng)視報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)程度，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并應(yīng)按照相關(guān)主管部門的要求依法采取管控措施。如認(rèn)為相關(guān)主體可能涉及犯罪的，還應(yīng)當(dāng)向所在地公安機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)報(bào)案。128.國(guó)籍為中國(guó)大陸的高風(fēng)險(xiǎn)人士變更姓名無須審批。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：國(guó)籍為中國(guó)大陸的高風(fēng)險(xiǎn)人士變更姓名由二級(jí)分行審批129.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法》所稱協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃是指我行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃在我行開戶的個(gè)人賬戶涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的行為。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：本辦法所稱協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃是指我行協(xié)助公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃在我行開戶的單位或個(gè)人賬戶涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的行為。130.客戶為境外人士時(shí)，客戶部門提供的《盡職調(diào)查表》還需按照相關(guān)規(guī)定由相應(yīng)層級(jí)合規(guī)委員會(huì)審批。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：3．對(duì)于需要開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的，需由客戶部門提供《盡職調(diào)查表》，柜面審核其是否填寫完整，調(diào)查結(jié)論是否明確。如客戶為境外人士時(shí)，客戶部門提供的《盡職調(diào)查表》還需按照相關(guān)規(guī)定由相應(yīng)層級(jí)合規(guī)委員會(huì)審批。本指引所指境外人士，包括定居國(guó)外的中國(guó)公民、港澳居民、臺(tái)灣居民和外籍人士等。131.因涉案賬戶較多需要批量查詢的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門可要求公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)同時(shí)提供紙質(zhì)清單，司法機(jī)關(guān)可不在清單上加蓋和協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)法律文書相同的公章A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：因涉案賬戶較多需要批量查詢的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門可要求公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)同時(shí)提供電子版查詢清單。如提供紙質(zhì)清單，司法機(jī)關(guān)需在清單上加蓋和協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)法律文書相同的公章。132.FATF建議，各國(guó)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行定向金融制裁，以遵守聯(lián)合國(guó)安理會(huì)關(guān)于防范、制止、瓦解大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散及擴(kuò)散融資的決議A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：FATF建議，各國(guó)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行定向金融制裁，以遵守聯(lián)合國(guó)安理會(huì)關(guān)于防范、制止、瓦解大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散及擴(kuò)散融資的決議133.首次評(píng)級(jí)時(shí)將系統(tǒng)初評(píng)等級(jí)作為首次評(píng)級(jí)結(jié)果，定期復(fù)評(píng)時(shí)維持最后一次等級(jí)評(píng)定結(jié)果不變。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：對(duì)于首次評(píng)級(jí)的客戶，人工復(fù)評(píng)后不改變系統(tǒng)初評(píng)結(jié)果的，或者人工復(fù)評(píng)后將系統(tǒng)初評(píng)結(jié)果由較低向較高調(diào)整的，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)同級(jí)審核后，確認(rèn)客戶最終評(píng)級(jí)結(jié)果；對(duì)于人工復(fù)評(píng)后將系統(tǒng)初評(píng)結(jié)果由較高向較低調(diào)整的，應(yīng)經(jīng)過相關(guān)客戶管理部門逐級(jí)審核、反洗錢主管部門最終審定后，方可完成客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定。對(duì)于定期復(fù)評(píng)的客戶，人工復(fù)評(píng)后不改變上次等級(jí)結(jié)果的，或者人工復(fù)評(píng)后將上次等級(jí)結(jié)果由較低向較高調(diào)整的，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)同級(jí)審核后，確認(rèn)客戶最終評(píng)級(jí)結(jié)果；對(duì)于人工復(fù)評(píng)后將上次等級(jí)結(jié)果由較高向較低調(diào)整的，應(yīng)經(jīng)過相關(guān)客戶管理部門逐級(jí)審核、反洗錢主管部門最終審定后，方可完成客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定。134.各機(jī)構(gòu)對(duì)于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易報(bào)告或防范、遏止相關(guān)犯罪行為的員工進(jìn)行表彰。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：各機(jī)構(gòu)對(duì)于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索或防范、遏止相關(guān)犯罪行為的員工進(jìn)行表彰。135.非自然人客戶出現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)情形的，但按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》相關(guān)規(guī)定，屬于簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別的范疇的，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：非自然人客戶出現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)情形的，不得簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別。136.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》，誤報(bào)警，不涉及制裁對(duì)象的，初審團(tuán)隊(duì)（運(yùn)營(yíng)合規(guī)/合規(guī)派駐）直接放行。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第十三條預(yù)警信息處理。報(bào)警是指監(jiān)測(cè)系統(tǒng)攔截的涉及制裁名單交易的集合。真實(shí)報(bào)警指客戶或相關(guān)交易信息與制裁名單匹配，確認(rèn)客戶或相關(guān)交易屬于被制裁對(duì)象，或相關(guān)交易涉及被制裁對(duì)象或?qū)儆诒恢撇梅秶那闆r；誤報(bào)警是指依據(jù)相關(guān)信息可判定客戶不屬于被制裁對(duì)象或相關(guān)交易不涉及被制裁對(duì)象或不屬于被制裁范圍的情況。誤報(bào)警，不涉及制裁對(duì)象的，初審團(tuán)隊(duì)（運(yùn)營(yíng)合規(guī)/合規(guī)派駐）直接放行。疑似報(bào)警命中制裁名單，無法確認(rèn)是否涉及制裁對(duì)象的，初審團(tuán)隊(duì)停止處理，提交內(nèi)控與法律合規(guī)部進(jìn)行復(fù)審，根據(jù)復(fù)審結(jié)論進(jìn)行業(yè)務(wù)放行或退回處理。137.報(bào)送的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的內(nèi)容要素不齊全、不規(guī)范或存在錯(cuò)誤的，應(yīng)按照反洗錢系統(tǒng)校驗(yàn)反饋結(jié)果或人民銀行補(bǔ)正回執(zhí)要求進(jìn)行信息的補(bǔ)充和修正，確保報(bào)送數(shù)據(jù)完整、準(zhǔn)確。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第二十九條信息補(bǔ)正管理報(bào)送的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的內(nèi)容要素不齊全、不規(guī)范或存在錯(cuò)誤的，應(yīng)按照反洗錢系統(tǒng)校驗(yàn)反饋結(jié)果或人民銀行補(bǔ)正回執(zhí)要求進(jìn)行信息的補(bǔ)充和修正，確保報(bào)送數(shù)據(jù)完整、準(zhǔn)確。138.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門應(yīng)當(dāng)允許公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)根據(jù)需要抄錄、復(fù)制、照相查詢結(jié)果，并可以根據(jù)其要求在有關(guān)復(fù)制材料上加蓋我行司法查控相關(guān)印章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門應(yīng)當(dāng)允許公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)根據(jù)需要抄錄、復(fù)制、照相查詢結(jié)果，并可以根據(jù)其要求在有關(guān)復(fù)制材料上加蓋我行司法查控相關(guān)印章。公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門可以通過刻錄光盤、文件加密等方式提供，必要時(shí)可向上述機(jī)關(guān)作出標(biāo)注和說明。139.擬提交可疑交易報(bào)告前，可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過義務(wù)機(jī)構(gòu)總部的專門機(jī)構(gòu)或總部指定的內(nèi)部專門機(jī)構(gòu)審定；完成審定的時(shí)間為提交可疑交易報(bào)告的起算時(shí)間。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：擬提交可疑交易報(bào)告前，可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過義務(wù)機(jī)構(gòu)總部的專門機(jī)構(gòu)或總部指定的內(nèi)部專門機(jī)構(gòu)審定；完成審定的時(shí)間為提交可疑交易報(bào)告的起算時(shí)間。140.金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后24小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。141.如客戶在BoEing系統(tǒng)中不存在客戶號(hào)，則認(rèn)定為新增客戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：如客戶在BoEing系統(tǒng)中存在客戶號(hào)，則認(rèn)定為存量客戶；如不存在客戶號(hào)，則認(rèn)定為新增客戶。存量客戶的界定以全行系統(tǒng)為單位，不限于機(jī)構(gòu)轄內(nèi)。142.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的書面文件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：第二十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。具體的報(bào)告格式和填報(bào)要求由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定。143.辦理對(duì)公國(guó)際匯款時(shí)，國(guó)際業(yè)務(wù)人員可應(yīng)客戶經(jīng)理委托代為受理其匯款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：對(duì)于CCS等級(jí)分類為非高風(fēng)險(xiǎn)非禁止類的客戶，國(guó)際業(yè)務(wù)人員可應(yīng)客戶經(jīng)理委托代為受理其匯款業(yè)務(wù)；高風(fēng)險(xiǎn)客戶的匯款業(yè)務(wù)，禁止代為受理。144.銀行卡清算機(jī)構(gòu)、資金清算中心等從事清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定開展交易監(jiān)測(cè)分析、報(bào)告工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事匯兌業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易和可疑交易適用本辦法。銀行卡清算機(jī)構(gòu)、資金清算中心等從事清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定開展交易監(jiān)測(cè)分析、報(bào)告工作145.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢問題與行動(dòng)管理操作規(guī)程（試行）》中的“反洗錢問題”是指違反國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢及制裁法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行內(nèi)反洗錢及制裁合規(guī)管理制度的行為，以及其他偏離反洗錢及制裁合規(guī)管理目標(biāo)的經(jīng)營(yíng)管理行為。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：第二條本規(guī)程所稱“反洗錢問題”是指違反國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢及制裁法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行內(nèi)反洗錢及制裁合規(guī)管理制度的行為，以及其他偏離反洗錢及制裁合規(guī)管理目標(biāo)的經(jīng)營(yíng)管理行為。本規(guī)程所稱“行動(dòng)”是指中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行為糾正反洗錢問題而實(shí)施的管理活動(dòng)。為有效防范和控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)，任何反洗錢問題都須有相應(yīng)的行動(dòng)來糾正。146.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)工作指引》，嚴(yán)禁積壓預(yù)警信息，所有預(yù)警必須按照合規(guī)要求及時(shí)處理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：嚴(yán)禁積壓預(yù)警信息，所有預(yù)警必須按照合規(guī)要求及時(shí)處理。147.凡屬于客戶信息系統(tǒng)中基本信息遺漏或錯(cuò)誤的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)聯(lián)系客戶進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別，補(bǔ)充完善客戶信息系統(tǒng)的相關(guān)信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：凡屬于客戶信息系統(tǒng)中基本信息遺漏或錯(cuò)誤的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)聯(lián)系客戶進(jìn)行客戶身份重新識(shí)別，補(bǔ)充完善客戶信息系統(tǒng)的相關(guān)信息。148.與來自FATF名單所列高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的代理行客戶進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：與來自FATF名單所列高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的代理行客戶進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。149.業(yè)務(wù)辦理過程中，應(yīng)充分應(yīng)用鑒別儀、聯(lián)網(wǎng)核查、人臉識(shí)別等技術(shù)手段，開展客戶身份識(shí)別與審核。經(jīng)辦人員和授權(quán)人員應(yīng)仔細(xì)核驗(yàn)客戶身份，可以依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識(shí)別結(jié)果處理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：業(yè)務(wù)辦理過程中，應(yīng)充分應(yīng)用鑒別儀、聯(lián)網(wǎng)核查、人臉識(shí)別等技術(shù)手段，開展客戶身份識(shí)別與審核。經(jīng)辦人員和授權(quán)人員應(yīng)仔細(xì)核驗(yàn)客戶身份，不能僅依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識(shí)別結(jié)果處理業(yè)務(wù)。150.對(duì)公匯出匯款業(yè)務(wù)針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶以及匯往阿聯(lián)酋、卡塔爾、阿富汗、土耳其、英屬維爾京群島的業(yè)務(wù)，要研究完善ITS控制環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)對(duì)收款人、合同、發(fā)票以及海運(yùn)提單上的船舶、承運(yùn)人、托運(yùn)人、收貨人、通知方（如有）、裝貨港、卸貨港、貨物原產(chǎn)地（如有）等信息的全面篩查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：4.對(duì)公匯出匯款業(yè)務(wù)針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶以及匯往阿聯(lián)酋、卡塔爾、阿富汗、土耳其、英屬維爾京群島的業(yè)務(wù)，要研究完善ITS控制環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)對(duì)收款人、合同、發(fā)票以及海運(yùn)提單上的船舶、承運(yùn)人、托運(yùn)人、收貨人、通知方（如有）、裝貨港、卸貨港、貨物原產(chǎn)地（如有）等信息的全面篩查。年底前完成。151.境內(nèi)分行為我行NRA客戶辦理的貨物貿(mào)易項(xiàng)下國(guó)際信用證業(yè)務(wù)，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)背景調(diào)查，要對(duì)交易去向、貨物來源及目的地（如有）、運(yùn)輸工具（如有）、本筆業(yè)務(wù)的裝貨港（如有）、卸貨港（如有）、轉(zhuǎn)運(yùn)港（如有）等要素進(jìn)行篩查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：境內(nèi)分行為我行NRA客戶辦理的貨物貿(mào)易項(xiàng)下國(guó)際信用證業(yè)務(wù)，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)背景調(diào)查，要對(duì)交易對(duì)手、貨物來源及目的