工銀安盛人壽安康中支2021年2季度反洗錢知識(shí)測(cè)試共20題，每題5分，滿分100分。反洗錢“一法三令”包括以下哪些？*A、《反洗錢法》（正確答案）B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（正確答案）C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（正確答案）D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（正確答案）反洗錢3號(hào)令是指《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)），正式施行時(shí)間是？［單選題］*A、2016年12月28日B、2017年4月1日C、2017年7月1日（正確答案）D、2017年6月1日安康市保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主要監(jiān)管機(jī)關(guān)是？*A、中國人民銀行安康市中心支行（正確答案）B、安康銀保監(jiān)分局（正確答案）C、工商行政管理局D、民政局洗錢的上游犯罪通常包括7種，以下哪些屬于洗錢的上游犯罪？*A、毒品、黑社會(huì)（正確答案）B、恐怖活動(dòng)、走私（正確答案）C、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙（正確答案）D、繼承巨額遺產(chǎn)金融機(jī)構(gòu)三大核心反洗錢義務(wù)是？*A、客戶身份識(shí)別（正確答案）B、身份資料及交易記錄保存（正確答案）C、防范非法集資、反欺詐D、大額及可疑交易報(bào)告（正確答案）以下關(guān)于客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)說法正確的是？*A、投保環(huán)節(jié)：?jiǎn)蝹€(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)人民幣2萬元（或外幣等值2000美元）以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險(xiǎn)合同，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)人民幣20萬元（或外幣等值2萬美元）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同。確認(rèn)投、被保人關(guān)系，核對(duì)投保人、被保人、指定受益人的有效身份證件，登記投保人、被保人、指定受益人的身份基本信息，留存有效身份證件復(fù)印件。（正確答案）B、退保環(huán)節(jié)：退還的保險(xiǎn)費(fèi)或保單現(xiàn)金價(jià)值為人民幣1萬元（或外幣等值1000美元）以上，要求申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件，核對(duì)申請(qǐng)人有效身份證件。（正確答案）C、退保環(huán)節(jié)：退還的保險(xiǎn)費(fèi)或保單現(xiàn)金價(jià)值為人民幣2萬元（或外幣等值2000美元）以上，要求申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件，核對(duì)申請(qǐng)人有效身份證件。D、理賠和給付環(huán)節(jié)：賠償或給付的保險(xiǎn)金金額為人民幣1萬元（或外幣等值1000美元）以上，核對(duì)被保險(xiǎn)人（或受益人）有效身份證件，確認(rèn)被保人（或受益人）與投保人的關(guān)系，登記被保人（或受益人）的身份基本信息，留存有效身份證件復(fù)印件。（正確答案）公司應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份認(rèn)證措施，識(shí)別客戶身份。自然人客戶的“身份基本信息”包括哪些內(nèi)容？*A、客戶的姓名、性別、國籍（正確答案）B、客戶的職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式（正確答案）C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限（正確答案）D、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地（正確答案）關(guān)于大額交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)和流程說法正確的是？*A、大額交易是指當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金收支。（正確答案）B、大額交易是指當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）的現(xiàn)金收支。C、發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行提交大額交易報(bào)告。D、發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行提交大額交易報(bào)告。（正確答案）關(guān)于可疑交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)和流程說法正確的是？*A、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，如果所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值較大，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。B、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。（正確答案）C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，最遲不超過5個(gè)工作日提交可疑交易報(bào)告（正確答案）D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，最遲不超過10個(gè)工作日提交可疑交易報(bào)告保險(xiǎn)公司如何履行反洗錢義務(wù)？*A、在與客戶接觸中，了解客戶的真實(shí)身份、交易目的和性質(zhì)、資金來源和用途，以及客戶的實(shí)際控制人等，指導(dǎo)客戶如實(shí)填寫身份基本信息、留存身份資料。（正確答案）B、義務(wù)關(guān)系存續(xù)期間關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提醒客戶更新資料信息。（正確答案）C、若發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)將客戶身份特征、交易特征或行為特征及時(shí)報(bào)告運(yùn)營部門處理。（正確答案）D、對(duì)客戶身份資料等信息進(jìn)行保密。（正確答案）反洗錢主管部門、監(jiān)督管理部門和機(jī)構(gòu)依法獲得客戶身份資料和交易信息，可以用于？［單選題］*A、金融機(jī)構(gòu)審批貸款B、反洗錢行政調(diào)查（正確答案）C、提供給合法成立的機(jī)構(gòu)使用D、政府部門調(diào)查任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。［單選題］*A、中國人民銀或者檢查機(jī)關(guān)B、上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)C、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)（正確答案）D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)下列說法正確的一項(xiàng)是（）*A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查（正確答案）B、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（正確答案）C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕（正確答案）D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別的說法中正確的是*A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（正確答案）B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（正確答案）C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息（正確答案）D、對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）*A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度（正確答案）B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作（正確答案）C、建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度（正確答案）D、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等（正確答案）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長期”是指（）以上。［單選題］*A、1年（正確答案）B、3年C、5年D、10年在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的（）［單選題］*A、經(jīng)常居住地（正確答案）B、住所地C、工作單位地址D、臨時(shí)居住地《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（）［單選題］*A、10個(gè)工作日以內(nèi)B、5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日C、10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日（正確答案）D、10個(gè)工作日以內(nèi)以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得（）。［單選題］*A、拒繳B、拒收