XXXXXX分行個(gè)人客戶信息系統(tǒng)V2。0運(yùn)行管理暫行辦法第一章總則第一條為規(guī)范和加強(qiáng)我分行個(gè)人客戶信息系統(tǒng)V2。0（簡稱客戶系統(tǒng)）的日常運(yùn)行管理，確?？蛻粝到y(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,保密相關(guān)信息,維護(hù)客戶隱私權(quán)，防范相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn),明確系統(tǒng)管理部門和使用部門及用戶的職責(zé)，特制定本辦法。第二條客戶系統(tǒng)是我分行根據(jù)“以客戶為中心"的經(jīng)營理念自主開發(fā)的個(gè)人客戶管理平臺(tái)，整合個(gè)人客戶在我分行的全部信息（包括個(gè)人信息、賬務(wù)信息、交易信息、產(chǎn)品和渠道信息）,按照總行理財(cái)卡標(biāo)準(zhǔn)自動(dòng)分級(jí)識(shí)別，具有征信審核、客戶挖掘、客戶服務(wù)、客戶管理、績效考核、統(tǒng)計(jì)分析、業(yè)務(wù)管理和系統(tǒng)管理等功能,為我分行個(gè)人客戶的服務(wù)、新產(chǎn)品開發(fā)、市場營銷、統(tǒng)計(jì)分析、考核激勵(lì)和經(jīng)營決策提供信息支撐.第三條本辦法適用于使用客戶系統(tǒng)的各級(jí)機(jī)構(gòu)和用戶.

第二章組織管理及職責(zé)第四條客戶系統(tǒng)的運(yùn)行管理部門有省分行信息中心、個(gè)人金融部、信息技術(shù)管理部.（一）信息中心職責(zé)。1。 項(xiàng)目的立項(xiàng)和管理牽頭部門。牽頭組織對(duì)客戶系統(tǒng)全面測試及驗(yàn)收，牽頭落實(shí)后續(xù)維護(hù)工作.牽頭制定客戶系統(tǒng)運(yùn)行管理制度.4。負(fù)責(zé)二級(jí)分支行客戶系統(tǒng)上線申請(qǐng)終審.5。負(fù)責(zé)全分行用戶角色增加、修改和刪除工作，負(fù)責(zé)系統(tǒng)管理員工作。6。負(fù)責(zé)全分行用戶申請(qǐng)審批和上線培訓(xùn).7。共同負(fù)責(zé)客戶系統(tǒng)信息安全風(fēng)險(xiǎn)防范工作，負(fù)責(zé)對(duì)系統(tǒng)的運(yùn)行和應(yīng)用情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查和分析,并定期通報(bào)規(guī)章制度執(zhí)行情況,提出整改建議措施并督促落實(shí)。負(fù)責(zé)客戶系統(tǒng)運(yùn)行日常監(jiān)控，統(tǒng)計(jì)分析用戶人數(shù)及頻率、使用的功能和可疑操作等,審核各類數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。牽頭負(fù)責(zé)匯總省分行本部各部門、各二級(jí)分支行提出的系統(tǒng)功能需求補(bǔ)充和改進(jìn)，提交信息技術(shù)管理部或合作公司進(jìn)行開發(fā)或修改.10。負(fù)責(zé)客戶系統(tǒng)的相關(guān)解釋工作。（二）個(gè)人金融部職責(zé)。結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)實(shí)際,做好下列工作：制定客戶系統(tǒng)管理制度中有關(guān)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部分，提交信息中心審定下發(fā)。負(fù)責(zé)開發(fā)階段提出個(gè)人金融業(yè)務(wù)需求，參加相關(guān)功能測試負(fù)責(zé)二級(jí)分支行系統(tǒng)上線申請(qǐng)初審。4。負(fù)責(zé)全分行各級(jí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部門用戶申請(qǐng)終審和業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)。5。負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)管理員工作；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置;負(fù)責(zé)對(duì)用戶注冊(cè)（注銷）信息錄入、密碼重置、用戶強(qiáng)退等工作。6。牽頭負(fù)責(zé)中高端客戶的認(rèn)定、審核、維護(hù)和管理，負(fù)責(zé)理財(cái)卡、通達(dá)客戶的認(rèn)定、審批、維護(hù)和管理。7。負(fù)責(zé)個(gè)人金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)方面的業(yè)務(wù)解釋和推廣工作。8。共同做好客戶系統(tǒng)信息安全風(fēng)險(xiǎn)防范工作,開展信息安全教育和檢查.9。負(fù)責(zé)匯總各級(jí)個(gè)人金融部提出的系統(tǒng)功能需求補(bǔ)充和改進(jìn),提交信息中心進(jìn)行修改。（三）信息技術(shù)管理部職責(zé)。1。系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)的技術(shù)總負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)系統(tǒng)的正常運(yùn)行和通訊網(wǎng)絡(luò)的維護(hù)。2。負(fù)責(zé)系統(tǒng)主機(jī)和客戶端運(yùn)行情況的監(jiān)控管理。3。負(fù)責(zé)協(xié)助進(jìn)行信息數(shù)據(jù)抽取數(shù)、據(jù)裝載和系統(tǒng)軟件參數(shù)管理負(fù)責(zé)更新病毒庫和防病毒管理.負(fù)責(zé)技術(shù)人員培訓(xùn)并協(xié)助做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作.第三章系統(tǒng)運(yùn)行層級(jí)第五條全分行系統(tǒng)運(yùn)行層級(jí)主要分為系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)管理員和一般用戶三層。（一）系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)系統(tǒng)的管理工作，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)管理員的創(chuàng)建和角色的增加,由省分行信息中心指定專人擔(dān)任。（二）業(yè)務(wù)管理員分省分行和二級(jí)分支行兩級(jí)，負(fù)責(zé)系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)的設(shè)置和各級(jí)用戶的注冊(cè)、注銷，分別由省分行和二級(jí)分支行個(gè)人金融部指定專人擔(dān)任。（三）一般用戶包括除系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)管理員以外的其他用戶,分省分行級(jí)、二級(jí)分支行、分片支行和網(wǎng)點(diǎn)四級(jí)機(jī)構(gòu)。省分行、二級(jí)分支行、分片支行的用戶由所在部門直接管理；網(wǎng)點(diǎn)級(jí)別的用戶納入二級(jí)分支行個(gè)人金融部管理。第四章系統(tǒng)使用范圍與用戶管理第六條系統(tǒng)用戶范圍:省分行、二級(jí)分支行和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)個(gè)人金融業(yè)務(wù)的有關(guān)人員。第七條系統(tǒng)用戶信息范圍：除征信員外，所有用戶只能查詢到歸屬本機(jī)構(gòu)管理的客戶信息。征信員在每次同時(shí)準(zhǔn)確輸入單個(gè)客戶姓名和身份證號(hào)碼的條件下，可查詢到全省分行單個(gè)客戶的信息.第八條系統(tǒng)的用戶指系統(tǒng)的各類使用人員,即省分行、二級(jí)分支行和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)個(gè)人客戶服務(wù)的有關(guān)人員，先按“角色”進(jìn)行歸類，規(guī)定其使用權(quán)限；再分配用戶工號(hào)和登錄密碼.第九條用戶角色分兩類：第一類，主要包括后臺(tái)人員:行領(lǐng)導(dǎo)、省分行和二級(jí)分支行部門領(lǐng)導(dǎo)、省分行部門主管和員工、二級(jí)分支行部門主管和員工、通達(dá)理財(cái)俱樂部（工作室）主管、系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)管理員，報(bào)表查詢員。第二類,主要包括前臺(tái)人員:客戶經(jīng)理主管、客戶經(jīng)理、通達(dá)理財(cái)俱樂部（工作室）專員客戶經(jīng)理、征信員、信息錄入員。第十條各角色職責(zé)。（一）部門主管.部門主管指個(gè)人金融部與理財(cái)卡申請(qǐng)、客戶服務(wù)相關(guān)的負(fù)責(zé)人，按照業(yè)務(wù)管轄范圍，分為省分行、二級(jí)分支行和分片支行（三級(jí)）部門主管兩種。可以查詢對(duì)應(yīng)管轄范圍內(nèi)客戶的概要信息，不能查詢客戶的賬戶交易明細(xì).1。部門主管職責(zé)。（1）負(fù)責(zé)在本機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息.（2）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)中高端客戶的退還確認(rèn)、再分配和強(qiáng)制收回.（3）負(fù)責(zé)下達(dá)本機(jī)構(gòu)和所轄機(jī)構(gòu)的計(jì)劃任務(wù)。（4）負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)、部門和客戶經(jīng)理的績效考核。（5）省分行和二級(jí)分支行行級(jí)部門主管負(fù)責(zé)客戶級(jí)別的調(diào)整確認(rèn),負(fù)責(zé)“樂當(dāng)家”理財(cái)卡的審批與傳遞。（6）查詢客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)劃完成進(jìn)度。（7）查詢客戶、客戶經(jīng)理和產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)分析信息。（8）查詢客戶概要信息，開展針對(duì)性營銷。（9）發(fā)布客戶調(diào)查信息，開展客戶服務(wù)調(diào)查.（10）監(jiān)督、處理客戶投訴工作。部門主管的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（1）隨意調(diào)整客戶級(jí)別。（2）隨意分配客戶.（3）復(fù)制留存客戶信息。（4）泄露客戶信息。（5）泄露報(bào)表統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。（二）部門員工。部門員工指個(gè)人金融部與理財(cái)卡申請(qǐng)、客戶服務(wù)相關(guān)的員工1。部門員工職責(zé)。（1）負(fù)責(zé)在本機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息。（2）負(fù)責(zé)制定本機(jī)構(gòu)和所轄機(jī)構(gòu)的計(jì)劃任務(wù)，提交部門主管下達(dá)。（3）查詢本機(jī)構(gòu)所屬客戶經(jīng)理的計(jì)劃完成進(jìn)度和績效考核情況。（4）查詢本機(jī)構(gòu)及所轄機(jī)構(gòu)的客戶、客戶經(jīng)理和產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)分析信息。（5）發(fā)布客戶調(diào)查信息，開展客戶服務(wù)調(diào)查。（6）監(jiān)督、處理客戶投訴工作。2。部門員工的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。泄露報(bào)表統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù).（三）客戶經(jīng)理主管?？蛻艚?jīng)理主管指各二級(jí)分支行正式聘任的網(wǎng)點(diǎn)主任，1個(gè)網(wǎng)點(diǎn)只能有1位在崗的客戶經(jīng)理主管，在客戶系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)任網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)劃管理、客戶管理和客戶服務(wù)負(fù)責(zé)人?？梢圆樵兛蛻粝到y(tǒng)分配到本網(wǎng)點(diǎn)的全部客戶的詳細(xì)信息和概要信息。1。客戶經(jīng)理主管職責(zé)。（1）負(fù)責(zé)在本網(wǎng)點(diǎn)范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息.（2）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)所轄中高端客戶和客戶經(jīng)理信息增加、修改刪除的復(fù)核。（3）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)所轄中高端客戶的分配、再分配、退還、退還確認(rèn)、托管、托管取消和客戶經(jīng)理服務(wù)記錄的確認(rèn).（4）負(fù)責(zé)制定和下達(dá)所轄機(jī)構(gòu)或客戶經(jīng)理的計(jì)劃任務(wù)。（5）負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)或客戶經(jīng)理的績效考核。（6）負(fù)責(zé)“樂當(dāng)家”理財(cái)卡的申請(qǐng)復(fù)核與傳遞。（7）查詢客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)劃完成進(jìn)度。（8）查詢客戶、客戶經(jīng)理和產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)分析信息.（9）查詢客戶信息,開展針對(duì)性營銷。（10）發(fā)布客戶調(diào)查信息,開展客戶服務(wù)調(diào)查.11）審核、修改、刪除客戶經(jīng)理的服務(wù)記錄。12）作為網(wǎng)點(diǎn)第一負(fù)責(zé)人,處理客戶對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的投訴?？蛻艚?jīng)理主管的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn).1。隨意分配客戶。2。復(fù)制留存客戶信息.3。泄露客戶信息。4。泄露報(bào)表統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（四）客戶經(jīng)理?？蛻艚?jīng)理指開拓個(gè)人金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)客戶市場，營銷個(gè)人金融產(chǎn)品，提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)，收集和反饋個(gè)人客戶市場信息的個(gè)人金融業(yè)務(wù)人員,即網(wǎng)點(diǎn)、二級(jí)分支行專職客戶經(jīng)理.1個(gè)網(wǎng)點(diǎn)至少有1位在崗的客戶經(jīng)理,是全行計(jì)劃管理、客戶管理和客戶服務(wù)鏈條的最后節(jié)點(diǎn).可以查詢網(wǎng)點(diǎn)主任分配到名下的全部客戶的詳細(xì)信息和概要信息.1。客戶經(jīng)理職責(zé).（1）在本網(wǎng)點(diǎn)范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息.（2）負(fù)責(zé)名下中高端客戶信息的收集、增加、修改，提交客戶經(jīng)理主管進(jìn)行審核。（3）負(fù)責(zé)登記處理中高端客戶的投訴、預(yù)約和提醒事務(wù)，記錄客戶服務(wù)記錄,根據(jù)客戶需要或通過了解客戶需求，開展針對(duì)性營銷，提供差別化服務(wù)。（4）負(fù)責(zé)“樂當(dāng)家”理財(cái)卡和通達(dá)會(huì)員資格的申請(qǐng)、發(fā)放與服務(wù),填寫服務(wù)記錄。（5）負(fù)責(zé)中高端客戶的積分兌獎(jiǎng).（6）完成上級(jí)下達(dá)的計(jì)劃任務(wù)，查詢自身完成進(jìn)度和績效考核數(shù)據(jù).（7）查詢客戶和產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)分析信息.（8）開展客戶服務(wù)調(diào)查，填寫客戶調(diào)查問卷.（9）處理客戶投訴。2?？蛻艚?jīng)理崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（1）復(fù)制留存客戶信息.（2）泄露客戶信息。（3）任意增、刪或偽造客戶服務(wù)記錄。（4）不登記投訴預(yù)約信息。（五）通達(dá)專員主管。通達(dá)專員主管指各二級(jí)分支行經(jīng)省分行正式批準(zhǔn)成立，專司轄內(nèi)中高端客戶服務(wù)工作的通達(dá)理財(cái)工作室負(fù)責(zé)人。1個(gè)二級(jí)分行只能成立1個(gè)通達(dá)理財(cái)工作室，只能有1位在崗的專員主管，一般為二級(jí)分支行個(gè)人金融部負(fù)責(zé)人，在客戶系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)任通達(dá)理財(cái)工作室的計(jì)劃管理、客戶管理和客戶服務(wù)負(fù)責(zé)人。可以查詢轄內(nèi)客戶系統(tǒng)可以識(shí)別的、達(dá)到通達(dá)理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)的全部客戶的詳細(xì)信息和概要信息。1。通達(dá)專員主管職責(zé)。（1） 負(fù)責(zé)在管理范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息。（2） 負(fù)責(zé)所轄通達(dá)專員信息增加、修改、刪除的復(fù)核。（3） 負(fù)責(zé)所轄通達(dá)客戶的分配、再分配、退還、退還確認(rèn)托管和托管取消、遷移。（4） 負(fù)責(zé)通達(dá)會(huì)員資格的申請(qǐng)復(fù)核與傳遞。（5） 查詢客戶、客戶經(jīng)理和產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)分析信息。（6）查詢通達(dá)客戶信息，開展針對(duì)性營銷.（7） 發(fā)布客戶調(diào)查信息，開展客戶服務(wù)調(diào)查。（8） 審核、修改、刪除通達(dá)專員的服務(wù)記錄。（9）作為第一負(fù)責(zé)人,處理客戶對(duì)通達(dá)理財(cái)工作室的投訴.2。通達(dá)專員主管的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（1）隨意分配客戶。（2）復(fù)制留存客戶信息。（3）泄露客戶信息。（4）泄露報(bào)表統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù).（六）通達(dá)專員。通達(dá)專員指通達(dá)理財(cái)工作室內(nèi)專職負(fù)責(zé)通達(dá)會(huì)員服務(wù)的客戶經(jīng)理，和通達(dá)客戶所在網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理形成通達(dá)會(huì)員服務(wù)的“雙客戶經(jīng)理服務(wù)機(jī)制"。通達(dá)專員與網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理共享客戶信息和服務(wù)記錄，其最大的不同點(diǎn)在于：通達(dá)專員可以增加通達(dá)會(huì)員的客戶服務(wù)記錄，修改客戶信息，但只能查看“達(dá)到通達(dá)標(biāo)準(zhǔn)",尚未成為“通達(dá)會(huì)員”的客戶的信息。1個(gè)通達(dá)客戶只能分配1位在崗的通達(dá)專員。通達(dá)專員可以通達(dá)專員主管分配到名下的全部客戶的詳細(xì)信息和概要信息。1.通達(dá)專員職責(zé)。（1）在通達(dá)理財(cái)工作室范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息。（2）查看名下“達(dá)到通達(dá)標(biāo)準(zhǔn)”、尚未成為“通達(dá)會(huì)員”的客戶信息，修改通達(dá)會(huì)員的客戶信息。（3）負(fù)責(zé)登記處理通達(dá)客戶的投訴、預(yù)約和提醒事務(wù).（4）記錄通達(dá)會(huì)員服務(wù)記錄，根據(jù)客戶需要或通過了解客戶需求，開展針對(duì)性營銷,提供差別化服務(wù)。（5）查詢客戶和產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)分析信息。（6）開展客戶服務(wù)調(diào)查，填寫客戶調(diào)查問卷。2。通達(dá)專員的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（1）復(fù)制留存客戶信息.（2）泄露客戶信息。（3）任意增、刪或偽造客戶服務(wù)記錄.（4）不登記投訴預(yù)約信息（七）行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)。行領(lǐng)導(dǎo)指省分行和二級(jí)分支行的行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)；二級(jí)分支行主管行領(lǐng)導(dǎo)特別指二級(jí)分支行主管個(gè)人金融業(yè)務(wù)的行領(lǐng)導(dǎo);部門領(lǐng)導(dǎo)指省分行和二級(jí)分支行的除個(gè)人金融部門的業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人.1.行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)。（1）負(fù)責(zé)在本機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息.（2）查詢機(jī)構(gòu)、部門和客戶經(jīng)理的績效考核數(shù)據(jù).（3）查詢客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)劃完成進(jìn)度。（4）查詢客戶、客戶經(jīng)理和產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)分析信息.（5）發(fā)布客戶調(diào)查信息，開展客戶服務(wù)調(diào)查。（6）監(jiān)督客戶投訴工作。（7）二級(jí)分支行主管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)直屬個(gè)人金融部主管重要操作的復(fù)核工作。2.行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（1）泄露客戶信息。（2）泄露報(bào)表統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。（八）系統(tǒng)管理員。系統(tǒng)管理員指省分行信息中心負(fù)責(zé)系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控和軟件維護(hù)的技術(shù)人員。省分行設(shè)置唯一一名系統(tǒng)管理員,二級(jí)分支行不設(shè)系統(tǒng)管理員。（1）負(fù)責(zé)定制和廣播系統(tǒng)軟件信息.（2）負(fù)責(zé)省分行業(yè)務(wù)管理員的注冊(cè)和注銷.（3）負(fù)責(zé)用戶角色管理。（4）負(fù)責(zé)系統(tǒng)軟件參數(shù)的維護(hù)和更新。（5）負(fù)責(zé)監(jiān)控系統(tǒng)主機(jī)和客戶端的運(yùn)行狀況（6）負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的抽取和管理。（7）負(fù)責(zé)更新病毒庫和防范病毒管理.（8）負(fù)責(zé)系統(tǒng)日志管理.（9）查詢系統(tǒng)報(bào)表.（1）超授權(quán)設(shè)置系統(tǒng)軟件參數(shù).（2）超授權(quán)注冊(cè)（注銷）業(yè)務(wù)管理員.（3）未經(jīng)批準(zhǔn)隨意增加角色。（4）未經(jīng)批準(zhǔn)調(diào)整角色權(quán)限。（九）業(yè)務(wù)管理員。業(yè)務(wù)管理員指省分行和二級(jí)分支行負(fù)責(zé)系統(tǒng)后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的業(yè)務(wù)人員，按照所轄管理范圍，分為省分行和二級(jí)分行業(yè)務(wù)管理員兩級(jí),每級(jí)設(shè)置唯一一名業(yè)務(wù)管理員。（1）負(fù)責(zé)定制和廣播業(yè)務(wù)公告信息。（2）負(fù)責(zé)定制和公告業(yè)務(wù)調(diào)查主題。（3）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)參數(shù)的維護(hù)和更新。（4）省分行級(jí)業(yè)務(wù)管理員負(fù)責(zé)用戶注冊(cè)、注銷、強(qiáng)退和重置DAC;二級(jí)分支行業(yè)務(wù)管理員負(fù)責(zé)用戶信息修改、密碼重置.（5） 負(fù)責(zé)客戶和客戶經(jīng)理的信息清理。（6） 負(fù)責(zé)與業(yè)務(wù)相關(guān)的部分操作日志管理.（7） 負(fù)責(zé)用戶角色職能授權(quán)。（8） 查詢系統(tǒng)報(bào)表.（1） 超授權(quán)設(shè)置系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)。（2） 超授權(quán)注冊(cè)（注銷）各級(jí)用戶。（3） 泄露報(bào)表統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。（十）征信員。征信員由各二級(jí)分支行統(tǒng)一指定專人擔(dān)當(dāng).征信員職責(zé)。根據(jù)業(yè)務(wù)需要，在客戶證件類型、證件號(hào)碼和姓名齊全的情況下，在客戶系統(tǒng)中查詢?nèi)》秶鷥?nèi)任一客戶的詳細(xì)信息，生成信用文件,為貸款、信用卡等業(yè)務(wù)提供信用信息。2。征信員崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn).泄露客戶信息。（十一）信息錄入員。信息錄入員指二級(jí)分支行和省分行相關(guān)客戶服務(wù)部門專門負(fù)責(zé)管理錄入客戶信息資料的人員。1。信息錄入員職責(zé)。（1）負(fù)責(zé)客戶信息的初始化。（2）負(fù)責(zé)客戶信息的收集、修改和更新。2.信息錄入員的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn).泄露客戶信息.（十二）報(bào)表查詢員。報(bào)表查詢員指二級(jí)分支行和省分行非個(gè)人金融部各部門的系統(tǒng)用戶。1.報(bào)表查詢員職責(zé)。為通過查詢系統(tǒng)提供的報(bào)表，為本部門的業(yè)務(wù)分析、決策提供相關(guān)數(shù)據(jù)支持。？2。報(bào)表查詢員崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。泄露報(bào)表統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。第九條重要崗位的人員要求。各二級(jí)分支行必須嚴(yán)格按照現(xiàn)有崗位設(shè)置用戶,嚴(yán)禁虛增用戶或冒用他人名義增開用戶.要特別控制以下五類掌握客戶信息的重要崗位用戶，加強(qiáng)管理：（一）客戶經(jīng)理主管?？蛻艚?jīng)理主管由網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)任負(fù)責(zé)人擔(dān)任，在系統(tǒng)中擔(dān)負(fù)著重要的客戶經(jīng)理管理和客戶管理職能，并掌握著基層網(wǎng)點(diǎn)的全部客戶資料.各二級(jí)分支行必須加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人任職資格、任職能力的審核，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須是各二級(jí)分支行正式發(fā)文任命的人員,一旦離開工作崗位，立即終止其系統(tǒng)使用權(quán)限。（二）客戶經(jīng)理.客戶經(jīng)理是系統(tǒng)的核心使用者,掌握重要客戶資料，必須具備職業(yè)道德和高度的責(zé)任心，合理運(yùn)用系統(tǒng)，防止客戶資料向外界泄露。各二級(jí)分支行的客戶經(jīng)理必須為正式發(fā)文、行長辦公會(huì)議決議通過的專職人員。（三）業(yè)務(wù)管理員.業(yè)務(wù)管理員由二級(jí)分支行個(gè)人金融部指定政治素質(zhì)過硬、業(yè)務(wù)熟練的業(yè)務(wù)骨干,報(bào)省分行個(gè)人金融部批準(zhǔn)后擔(dān)任.（四）個(gè)人金融部部門主管。必須為各二級(jí)分支行個(gè)人金融部負(fù)責(zé)人，擔(dān)當(dāng)系統(tǒng)推廣與管理、VIP客戶管理、客戶經(jīng)理管理的重要職責(zé)，掌握該分（支）行全部客戶的概要資料，負(fù)責(zé)“樂當(dāng)家"理財(cái)卡、客戶級(jí)別調(diào)整和通達(dá)會(huì)員資格的審批。（五）征信員。各二級(jí)分支行只能在各級(jí)個(gè)人貸款審批、追收及信用卡管理等相關(guān)部門設(shè)置征信員,其他部門不得申請(qǐng)征信員用戶.征信員用戶必須具備以下條件：1。無違反行規(guī)行紀(jì)及其它不良行為記錄,政治思想素質(zhì)高，道德品質(zhì)端正，保密意識(shí)強(qiáng)，熟悉保密法規(guī)及其他相關(guān)法規(guī)。2。必須是從事個(gè)人貸款貸前審查、貸后管理或信用卡征信崗位的工作人員。必須是來行兩年以上的正式員工。4。同等條件下黨員優(yōu)先考慮。第五章二級(jí)分支行上線條件和申辦程序第十條上線條件。各二級(jí)分支行必須同時(shí)滿足以下上線條件:（一）70％（含）以上的網(wǎng)點(diǎn)開通寬帶網(wǎng)絡(luò)，網(wǎng)絡(luò)通暢;（二）70％（含）的網(wǎng)點(diǎn)配備專職客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理配備辦公電腦、內(nèi)部網(wǎng)郵箱；（三）已進(jìn)行了系統(tǒng)使用培訓(xùn);（四）系統(tǒng)使用人員全部簽署“用戶申請(qǐng)表及信息保密承諾書”（附件1）；（五）省分行審批同意上線。第十一條系統(tǒng)前端設(shè)備要求。系統(tǒng)采用B/S架構(gòu)，數(shù)據(jù)集中在省分行，系統(tǒng)后臺(tái)采用WEB服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，客戶端采用WINDOWS瀏覽器，通過內(nèi)部企業(yè)網(wǎng)訪問本系統(tǒng)。前端PC機(jī)配置要求：操作系統(tǒng)：Windows98/2000Professional/XP;瀏覽器：IE6。0以上,最佳分辨率1024＊768;CPU:PIII550以上；內(nèi)存：128M以上；硬盤：20G以上；網(wǎng)卡:10M-100M,用于企業(yè)網(wǎng)連接；其它OFFICE軟件，用于下載報(bào)表。第十二條上線申辦程序。（一） 各二級(jí)分支行根據(jù)《關(guān)于個(gè)人客戶信息系統(tǒng)V2。0上線運(yùn)行的通知》（建粵函〔2005〕1168號(hào)）規(guī)定，落實(shí)上線條件,以正式文件向省分行提出上線申請(qǐng)，經(jīng)省分行批準(zhǔn)后方予上線。上線申請(qǐng)應(yīng)包括以下內(nèi)容：1。 上線工作小組成員名單；2。 轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)帶寬情況；3。 轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理配備情況；4。 轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)用于GDPCIS2.0的PC設(shè)備準(zhǔn)備情況；5。 本行制定的客戶信息風(fēng)險(xiǎn)防范措施；6。 用戶申請(qǐng)表及信息保密承諾書；7。 用戶申請(qǐng)匯總表（附件2）；8。 系統(tǒng)用戶培訓(xùn)計(jì)劃.（二） 省分行根據(jù)各二級(jí)分支行上報(bào)材料進(jìn)行審查，經(jīng)個(gè)人金融部初審、信息中心終審合格后，在系統(tǒng)中創(chuàng)建業(yè)務(wù)管理員，添加各級(jí)用戶信息,并將用戶代碼、初始密碼下發(fā)業(yè)務(wù)管理員。（三）業(yè)務(wù)管理員補(bǔ)充各級(jí)用戶信息，通知各級(jí)用戶修改初始密碼,即可啟用該系統(tǒng)。第六章用戶申請(qǐng)第十三條各部門、分支行上線后申請(qǐng)用戶時(shí)，登陸省分行內(nèi)部網(wǎng)EXCHANGE郵箱“公用文件夾"下的“各類申請(qǐng)表格"專欄或省分行內(nèi)部信息網(wǎng)站（56.16。191。80）“部門資訊”－“信息中心"－的“各類申請(qǐng)表格"，下載“用戶申請(qǐng)表及信息保密承諾書”（附件1）、“用戶申請(qǐng)匯總表”（附件2）,加具省分行部門或二級(jí)分支行負(fù)責(zé)人意見并蓋相應(yīng)公章后,原件交省分行信息中心，“用戶申請(qǐng)匯總表”電子文檔同時(shí)發(fā)省分行信息中心和省分行個(gè)人金融部。第十四條省分行對(duì)批準(zhǔn)開戶的用戶進(jìn)行培訓(xùn).第十五條省分行個(gè)金部業(yè)務(wù)管理員根據(jù)信息中心審批意見注冊(cè)或注銷用戶，并將注冊(cè)或注銷結(jié)果反饋省分行信息中心，由省分行信息中心系統(tǒng)管理員檢查核對(duì)。第七章報(bào)表和檔案管理第十六條業(yè)務(wù)報(bào)表管理（一）各級(jí)業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)定期或不定期根據(jù)報(bào)表反映的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，了解業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r,提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施、指導(dǎo)意見和發(fā)展規(guī)劃。（二）報(bào)表的留存有一定時(shí)限，各一級(jí)分行系統(tǒng)管理人員應(yīng)定期備份相關(guān)數(shù)據(jù)，并由專人負(fù)責(zé)保存歸檔。（三）為便于業(yè)務(wù)管理和考核，報(bào)表式樣的定制、修改和刪除只能由省分行業(yè)務(wù)管理人員進(jìn)行操作。報(bào)表的新增必須以系統(tǒng)能提供的數(shù)據(jù)指標(biāo)為前提，各部門、二級(jí)分支行若有新增報(bào)表的需求須以書面形式向省分行信息中心提出。第十七條各行、各部門必須按機(jī)密件妥善保管客戶檔案資料,非依法律規(guī)定或客戶允許，任何單位和個(gè)人不得對(duì)外公開或泄露客戶的基本信息、個(gè)人資產(chǎn)和賬戶交易信息等客戶資料.第十八條各行上報(bào)的有關(guān)客戶基本信息和變動(dòng)信息的紙質(zhì)材料及各種用戶檔案、相關(guān)報(bào)表、指標(biāo)數(shù)據(jù)應(yīng)由專人負(fù)責(zé)保存歸檔。第八章參數(shù)管理第十九條系統(tǒng)參數(shù)包括運(yùn)行參數(shù)和業(yè)務(wù)參數(shù)。第二十條運(yùn)行參數(shù)由系統(tǒng)管理員統(tǒng)一維護(hù)，業(yè)務(wù)參數(shù)由各級(jí)業(yè)務(wù)管理員進(jìn)行維護(hù)。二級(jí)分支行業(yè)務(wù)管理員調(diào)整業(yè)務(wù)參數(shù)需報(bào)省分行個(gè)人金融部審批。第九章風(fēng)險(xiǎn)控制和安全管理第二十一條客戶系統(tǒng)涉及我分行個(gè)人客戶所有賬戶、交易及其他機(jī)密信息，是開展客戶服務(wù)和各項(xiàng)個(gè)人業(yè)務(wù)的重要信息支撐系統(tǒng)。為安全起見,系統(tǒng)的使用范圍僅限于與個(gè)人服務(wù)有關(guān)的各級(jí)機(jī)構(gòu)和人員。第二十二條各級(jí)用戶在使用客戶系統(tǒng)時(shí)應(yīng)做到:1。嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)金融的法規(guī)及建設(shè)銀行的相關(guān)規(guī)章制度；2。保守我行個(gè)人業(yè)務(wù)的有關(guān)統(tǒng)計(jì)信息等商業(yè)秘密；3。保守客