新契約承保流程

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電話中心1保險契約承保流程知識簡介課件(-)2

1、業(yè)務(wù)員展業(yè)交單2、初審3、掃描4、錄單外包5、繳費6、核保7、郵包簽收和保單簽收（集中出單）8、回執(zhí)9、投保資料移交和歸檔

個險銷售承保業(yè)務(wù)流程個險銷售承保業(yè)務(wù)流程3保險契約承保流程知識簡介課件(-)4保險契約承保流程知識簡介課件(-)5保險契約承保流程知識簡介課件(-)6保險契約承保流程知識簡介課件(-)7保險契約承保流程知識簡介課件(-)8保險契約承保流程知識簡介課件(-)9保險契約承保流程知識簡介課件(-)10保險契約承保流程知識簡介課件(-)11保險契約承保流程知識簡介課件(-)12保險契約承保流程知識簡介課件(-)13電子出單系統(tǒng)代理機構(gòu)出單公司內(nèi)部出單區(qū)域集中出單柜面出單嵌入式出單系統(tǒng)GPRS移動出單（即時保）銀、郵、信保通系統(tǒng)傳真管理系統(tǒng)在線及VPN出單系統(tǒng)代理機構(gòu)或業(yè)務(wù)人員銷售激活式出單方式

我司現(xiàn)有電子出單體系圖電子出單系統(tǒng)代理機構(gòu)出單公司內(nèi)部出單區(qū)域集中出單柜面出單嵌入14保險契約承保流程知識簡介課件(-)15二、團險承保業(yè)務(wù)流程

1、初審

2、錄單、錄費

3、掃描

4、核保

5、繳費

6、郵包簽收和保單簽收

7、投保資料移交和歸檔二、團險承保業(yè)務(wù)流程

1、初審16保險契約承保流程知識簡介課件(-)17銀郵銷售流程客戶上門柜員介紹業(yè)務(wù)員促成銀郵銷售流程客戶上門柜員介紹業(yè)務(wù)員促成18投保申請投保錄入打印單證系統(tǒng)核保確認(rèn)收費協(xié)助客戶填寫投保單出單需要給客戶的單證：

1、保單客戶聯(lián)，附上條款。

2、投保單第二聯(lián)客戶聯(lián)

3、收費憑證（等同于發(fā)票）需要帶回公司的單證：

1、保單存根聯(lián)（背面需要讓客戶簽回執(zhí)）

2、投保單第一聯(lián)原件

3、投保提示書原件

4、相關(guān)身份證復(fù)印件及卡的復(fù)印件及卡信息。銀保通系統(tǒng)出單流程投保申請投保錄入打印單證系統(tǒng)核保確認(rèn)收費協(xié)助客戶填寫投保單出19保險契約承保流程知識簡介課件(-)20保險契約承保流程知識簡介課件(-)21保險契約承保流程知識簡介課件(-)22保險契約承保流程知識簡介課件(-)23投保提示書掃描件投保提示書掃描件24保險契約承保流程知識簡介課件(-)25銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書掃描件銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書掃描件26保險契約承保流程知識簡介課件(-)27承保流程兩種流程1、先收費流程（先收費、后出單）

線上成交----銀行扣款----集中出單----快遞配送----客戶簽收----歸檔扣費憑客戶電話授權(quán)2、后收費流程（先出單、后收費）線上成交----集中出單----快遞配送----客戶簽收----銀行扣款----歸檔扣費憑客戶書面簽字確認(rèn)承保流程兩種流程28保單簽收流程⑴需要客戶簽收的文件通常包括一份投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）、一份保險合同回執(zhí)、兩份投保提示書，其中如投、被保人不為同一人且被保險人為成年人時，投保確認(rèn)書需投、被保人同時簽字。⑵可能需要客戶填寫的文件有銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書，分紅險需在投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）的右下角空白處抄錄“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”。⑶回執(zhí)在簽收時需填寫準(zhǔn)確簽收時間，簽字必須使用藍(lán)或黑色墨水筆，不可使用圓珠筆。⑷客戶簽收后，由快遞人員將投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）、保險合同回執(zhí)、一份投保提示書帶回，如有銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書、POS機收款憑證公司留存聯(lián)、變更申請書的也一并帶回；保險合同、投保確認(rèn)書（客戶留存聯(lián)）、另一份投保提示書、POS機收款憑證客戶留存聯(lián)留與客戶。⑸部分未覆蓋快遞的地區(qū)，會通過郵寄方式遞送保單，并附有回郵信封，方便客戶寄回相關(guān)文件。保單簽收流程⑴需要客戶簽收的文件通常包括一份投保確認(rèn)書（公司29謝謝謝謝305、世上最美好的事是：我已經(jīng)長大，父母還未老;我有能力報答，父母仍然健康。

6、沒什么可怕的，大家都一樣，在試探中不斷前行。

7、時間就像一張網(wǎng)，你撒在哪里，你的收獲就在哪里。紐扣第一顆就扣錯了，可你扣到最后一顆才發(fā)現(xiàn)。有些事一開始就是錯的，可只有到最后才不得不承認(rèn)。

8、世上的事，只要肯用心去學(xué)，沒有一件是太晚的。要始終保持敬畏之心，對陽光，對美，對痛楚。

9、別再去抱怨身邊人善變，多懂一些道理，明白一些事理，畢竟每個人都是越活越現(xiàn)實。

10、山有封頂，還有彼岸，慢慢長途，終有回轉(zhuǎn)，余味苦澀，終有回甘。

11、人生就像是一個馬爾可夫鏈，你的未來取決于你當(dāng)下正在做的事，而無關(guān)于過去做完的事。

12、女人，要么有美貌，要么有智慧，如果兩者你都不占絕對優(yōu)勢，那你就選擇善良。

13、時間，抓住了就是黃金，虛度了就是流水。理想，努力了才叫夢想，放棄了那只是妄想。努力，雖然未必會收獲，但放棄，就一定一無所獲。

14、一個人的知識，通過學(xué)習(xí)可以得到;一個人的成長，就必須通過磨練。若是自己沒有盡力，就沒有資格批評別人不用心。開口抱怨很容易，但是閉嘴努力的人更加值得尊敬。

15、如果沒有人為你遮風(fēng)擋雨，那就學(xué)會自己披荊斬棘，面對一切，用倔強的驕傲，活出無人能及的精彩。5、人生每天都要笑，生活的下一秒發(fā)生什么，我們誰也不知道。所以，放下心里的糾結(jié)，放下腦中的煩惱，放下生活的不愉快，活在當(dāng)下。人生喜怒哀樂，百般形態(tài)，不如在心里全部淡然處之，輕輕一笑，讓心更自在，生命更恒久。積極者相信只有推動自己才能推動世界，只要推動自己就能推動世界。

6、人性本善，純?nèi)缜逑魉冬摖q。欲望與情緒如風(fēng)沙襲擾，把原本如天空曠蔚藍(lán)的心蒙蔽。但我知道，每個人的心靈深處，不管烏云密布還是陰淤蒼茫，但依然有一道彩虹，亮麗于心中某處。

7、每個人的心里，都藏著一個了不起的自己，只要你不頹廢，不消極，一直悄悄醞釀著樂觀，培養(yǎng)著豁達(dá)，堅持著善良，只要在路上，就沒有到達(dá)不了的遠(yuǎn)方！

8、不要活在別人眼中，更不要活在別人嘴中。世界不會因為你的抱怨不滿而為你改變，你能做到的只有改變你自己！

9、欲戴王冠，必承其重。哪有什么好命天賜，不都是一路披荊斬棘才換來的。

10、放手如拔牙。牙被拔掉的那一刻，你會覺得解脫。但舌頭總會不由自主地往那個空空的牙洞里舔，一天數(shù)次。不痛了不代表你能完全無視，留下的那個空缺永遠(yuǎn)都在，偶爾甚至?xí)惓炷?。適應(yīng)是需要時間的，但牙總是要拔，因為太痛，所以終歸還是要放手，隨它去。

11、這個世界其實很公平，你想要比別人強，你就必須去做別人不想做的事，你想要過更好的生活，你就必須去承受更多的困難，承受別人不能承受的壓力。

12、逆境給人寶貴的磨煉機會。只有經(jīng)得起環(huán)境考驗的人，才能算是真正的強者。自古以來的偉人，大多是抱著不屈不撓的精神，從逆境中掙扎奮斗過來的。

13、不同的人生，有不同的幸福。去發(fā)現(xiàn)你所擁有幸運，少抱怨上蒼的不公，把握屬于自己的幸福。你，我，我們大家都可以經(jīng)歷幸福的人生。

14、給自己一份堅強，擦干眼淚；給自己一份自信，不卑不亢；給自己一份灑脫，悠然前行。輕輕品，靜靜藏。為了看陽光，我來到這世上；為了與陽光同行，我笑對憂傷。

15、總不能流血就喊痛，怕黑就開燈，想念就聯(lián)系，疲憊就放空，被孤立就討好，脆弱就想家，不要被現(xiàn)在而蒙蔽雙眼，終究是要長大，最漆黑的那段路終要自己走完。5、從來不跌倒不算光彩，每次跌倒后能再站起來，才是最大的榮耀。

6、這個世界到處充滿著不公平，我們能做的不僅僅是接受，還要試著做一些反抗。

7、一個最困苦、最卑賤、最為命運所屈辱的人，只要還抱有希望，便無所怨懼。

8、有些人，因為陪你走的時間長了，你便淡然了，其實是他們給你撐起了生命的天空；有些人，分開了，就忘了吧，殘缺是一種大美。

9、照自己的意思去理解自己，不要小看自己，被別人的意見引入歧途。

10、沒人能讓我輸，除非我不想贏！

11、花開不是為了花落，而是為了開的更加燦爛。

12、隨隨便便浪費的時間，再也不能贏回來。

13、不管從什么時候開始，重要的是開始以后不要停止；不管在什么時候結(jié)束，重要的是結(jié)束以后不要后悔。

14、當(dāng)你決定堅持一件事情，全世界都會為你讓路。

15、只有在開水里，茶葉才能展開生命濃郁的香氣。5、世上最美好的事是：我已經(jīng)長大，父母還未老;我有能力報答，31新契約承保流程

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電話中心32保險契約承保流程知識簡介課件(-)33

1、業(yè)務(wù)員展業(yè)交單2、初審3、掃描4、錄單外包5、繳費6、核保7、郵包簽收和保單簽收（集中出單）8、回執(zhí)9、投保資料移交和歸檔

個險銷售承保業(yè)務(wù)流程個險銷售承保業(yè)務(wù)流程34保險契約承保流程知識簡介課件(-)35保險契約承保流程知識簡介課件(-)36保險契約承保流程知識簡介課件(-)37保險契約承保流程知識簡介課件(-)38保險契約承保流程知識簡介課件(-)39保險契約承保流程知識簡介課件(-)40保險契約承保流程知識簡介課件(-)41保險契約承保流程知識簡介課件(-)42保險契約承保流程知識簡介課件(-)43保險契約承保流程知識簡介課件(-)44電子出單系統(tǒng)代理機構(gòu)出單公司內(nèi)部出單區(qū)域集中出單柜面出單嵌入式出單系統(tǒng)GPRS移動出單（即時保）銀、郵、信保通系統(tǒng)傳真管理系統(tǒng)在線及VPN出單系統(tǒng)代理機構(gòu)或業(yè)務(wù)人員銷售激活式出單方式

我司現(xiàn)有電子出單體系圖電子出單系統(tǒng)代理機構(gòu)出單公司內(nèi)部出單區(qū)域集中出單柜面出單嵌入45保險契約承保流程知識簡介課件(-)46二、團險承保業(yè)務(wù)流程

1、初審

2、錄單、錄費

3、掃描

4、核保

5、繳費

6、郵包簽收和保單簽收

7、投保資料移交和歸檔二、團險承保業(yè)務(wù)流程

1、初審47保險契約承保流程知識簡介課件(-)48銀郵銷售流程客戶上門柜員介紹業(yè)務(wù)員促成銀郵銷售流程客戶上門柜員介紹業(yè)務(wù)員促成49投保申請投保錄入打印單證系統(tǒng)核保確認(rèn)收費協(xié)助客戶填寫投保單出單需要給客戶的單證：

1、保單客戶聯(lián)，附上條款。

2、投保單第二聯(lián)客戶聯(lián)

3、收費憑證（等同于發(fā)票）需要帶回公司的單證：

1、保單存根聯(lián)（背面需要讓客戶簽回執(zhí)）

2、投保單第一聯(lián)原件

3、投保提示書原件

4、相關(guān)身份證復(fù)印件及卡的復(fù)印件及卡信息。銀保通系統(tǒng)出單流程投保申請投保錄入打印單證系統(tǒng)核保確認(rèn)收費協(xié)助客戶填寫投保單出50保險契約承保流程知識簡介課件(-)51保險契約承保流程知識簡介課件(-)52保險契約承保流程知識簡介課件(-)53保險契約承保流程知識簡介課件(-)54投保提示書掃描件投保提示書掃描件55保險契約承保流程知識簡介課件(-)56銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書掃描件銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書掃描件57保險契約承保流程知識簡介課件(-)58承保流程兩種流程1、先收費流程（先收費、后出單）

線上成交----銀行扣款----集中出單----快遞配送----客戶簽收----歸檔扣費憑客戶電話授權(quán)2、后收費流程（先出單、后收費）線上成交----集中出單----快遞配送----客戶簽收----銀行扣款----歸檔扣費憑客戶書面簽字確認(rèn)承保流程兩種流程59保單簽收流程⑴需要客戶簽收的文件通常包括一份投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）、一份保險合同回執(zhí)、兩份投保提示書，其中如投、被保人不為同一人且被保險人為成年人時，投保確認(rèn)書需投、被保人同時簽字。⑵可能需要客戶填寫的文件有銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書，分紅險需在投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）的右下角空白處抄錄“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”。⑶回執(zhí)在簽收時需填寫準(zhǔn)確簽收時間，簽字必須使用藍(lán)或黑色墨水筆，不可使用圓珠筆。⑷客戶簽收后，由快遞人員將投保確認(rèn)書（公司留存聯(lián)）、保險合同回執(zhí)、一份投保提示書帶回，如有銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書、POS機收款憑證公司留存聯(lián)、變更申請書的也一并帶回；保險合同、投保確認(rèn)書（客戶留存聯(lián)）、另一份投保提示書、POS機收款憑證客戶留存聯(lián)留與客戶。⑸部分未覆蓋快遞的地區(qū)，會通過郵寄方式遞送保單，并附有回郵信封，方便客戶寄回相關(guān)文件。保單簽收流程⑴需要客戶簽收的文件通常包括一份投保確認(rèn)書（公司60謝謝謝謝615、世上最美好的事是：我已經(jīng)長大，父母還未老;我有能力報答，父母仍然健康。

6、沒什么可怕的，大家都一樣，在試探中不斷前行。

7、時間就像一張網(wǎng)，你撒在哪里，你的收獲就在哪里。紐扣第一顆就扣錯了，可你扣到最后一顆才發(fā)現(xiàn)。有些事一開始就是錯的，可只有到最后才不得不承認(rèn)。

8、世上的事，只要肯用心去學(xué)，沒有一件是太晚的。要始終保持敬畏之心，對陽光，對美，對痛楚。

9、別再去抱怨身邊人善變，多懂一些道理，明白一些事理，畢竟每個人都是越活越現(xiàn)實。

10、山有封頂，還有彼岸，慢慢長途，終有回轉(zhuǎn)，余味苦澀，終有回甘。

11、人生就像是一個馬爾可夫鏈，你的未來取決于你當(dāng)下正在做的事，而無關(guān)于過去做完的事。

12、女人，要么有美貌，要么有智慧，如果兩者你都不占絕對優(yōu)勢，那你就選擇善良。

13、時間，抓住了就是黃金，虛度了就是流水。理想，努力了才叫夢想，放棄了那只是妄想。努力，雖然未必會收獲，但放棄，就一定一無所獲。

14、一個人的知識，通過學(xué)習(xí)可以得到;一個人的成長，就必須通過磨練。若是自己沒有盡力，就沒有資格批評別人不用心。開口抱怨很容易，但是閉嘴努力的人更加值得尊敬。

15、如果沒有人為你遮風(fēng)擋雨，那就學(xué)會自己披荊斬棘，面對一切，用倔強的驕傲，活出無人能及的精彩。5、人生每天都要笑，生活的下一秒發(fā)生什么，我們誰也不知道。所以，放下心里的糾結(jié)，放下腦中的煩惱，放下生活的不愉快，活在當(dāng)下。人生喜怒哀樂，百般形態(tài)，不如在心里全部淡然處之，輕輕一笑，讓心更自在，生命更恒久。積極者相信只有推動自己才能推動世界，只要推動自己就能推動世界。

6、人性本善，純?nèi)缜逑魉冬摖q。欲望與情緒如風(fēng)沙襲擾，把原本如天空曠蔚藍(lán)的心蒙蔽。但我知道，每個人的心靈深處，不管烏云密布還是陰淤蒼茫，但依然有一道彩虹，亮麗于心中某處。

7、每個人的心里，都藏著一個了不起的自己，只要你不頹廢，不消極，一直悄悄醞釀著樂觀，培養(yǎng)著豁達(dá)，堅持著善良，只要在路上，就沒有到達(dá)不了的遠(yuǎn)方！

8、不要活在別人眼中，更不要活在別人嘴中。世界不會因為你的抱怨不滿而為你改變，你能做到的只有改變你自己！

9、欲戴王冠，必承其重。哪有什么好命天賜，不都是一路披荊斬棘才換來的。

10、放手如拔牙。牙被拔掉的那一刻，你會覺得解脫。但舌頭總會不由自主地往那個空空的牙洞里舔，一天數(shù)次。不痛了不代表你能完全無視，留下的那個空缺永遠(yuǎn)都在，偶爾甚至?xí)惓炷?。適應(yīng)是需要時間的，但牙總是要拔，因為太痛，所以終歸還是要放手，隨它去。

11、這個世界其實很公平，你想要比別人強，你就必須去做別人不想做的事，你想要過更好的生活，你就必須去承受更多的困難，承受別人不