1、公司銀行開開戶業(yè)務務經(jīng)驗目 錄錄TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc68408555 一、銀行開開戶手續(xù)續(xù) PAGEREF _Toc68408555 h 1 HYPERLINK l _Toc68408556 （一）人民民幣帳戶戶的開立立 PAGEREF _Toc68408556 h 1 HYPERLINK l _Toc68408557 （二）辦理理外匯匯登記證證及外外幣資本本金賬戶戶和外幣幣結算賬賬戶開立立 PAGEREF _Toc68408557 h 2 HYPERLINK l _Toc68408558 二、外債的的借入流流程 PAGEREF _Toc684085

2、58 h 3 HYPERLINK l _Toc68408559 三、人民幣幣結算方方式及付付款時間間明細表表 PAGEREF _Toc68408559 h 4 HYPERLINK l _Toc68408560 四、外幣結結算方式式 PAGEREF _Toc68408560 h 5 HYPERLINK l _Toc68408561 五、銀行提提供的負負債業(yè)務務及年利利率表 PAGEREF _Toc68408561 h 5一、銀行開開戶手續(xù)續(xù)（一）人民民幣帳戶戶的開立立公司在領取取營業(yè)執(zhí)執(zhí)照并刻刻制公章章之后，即即可到銀銀行辦理理開戶手手續(xù)，開開立銀行行結算賬賬戶。根根據(jù)人民民銀行關關于結算算賬戶

3、管管理的有有關規(guī)定定，每個個公司僅僅可開立立一個基基本帳戶戶，用以以提取現(xiàn)現(xiàn)金及日日常結算算支付等等，并可可根據(jù)經(jīng)經(jīng)營業(yè)務務的需要要，再開開立其他他的一般般帳戶。1、開立帳帳戶需要要準備的的資料營業(yè)執(zhí)照副副本及其其復印件件；組織機構代代碼證的的副本及及其復印印件；法定代表人人身份證證復印件件；留存印鑒非非法定代代表人的的，需要要簽署相相應的授授權書；公章、財務務專用章章及預留留人名章章；經(jīng)辦人身份份證復印印件（通通常工商商銀行需需要）；公司的稅務務登記證證（含國國稅及地地稅）副副本的復復印件（通通常招商商銀行需需要）；房屋租賃協(xié)協(xié)議（一一般基本本戶開戶戶行需要要）；其他需要的的證明文文件。2、

4、辦理支支票領購購手續(xù)經(jīng)辦人的照照片；經(jīng)辦人的身身份證復復印件（通通常工商商銀行需需要）；設置開立帳帳戶的密密碼（通通常工商商銀行需需要）。3、購領支支票支票購領本本（要經(jīng)經(jīng)辦人照照片，身身份證復復印件）開戶許可證證（工商商銀行）預留銀行印印鑒，當當時填寫寫手續(xù)費費和工本本費的單單子（先先從銀行行取回，買買時填好好蓋章后后帶道銀銀行即可可，轉賬賬支票330元一一本，現(xiàn)現(xiàn)金支票票20元元一本，直直接從銀銀行劃付付）4、支票的的填寫1）年月日日的寫法法，年必必須用漢漢字的大大寫，月月日是個個位的，前前邊要加加零，110月或或10日日，要寫寫“壹拾”；2）數(shù)字的的大寫：壹、貳貳、叁、肆肆、伍、陸陸、柒

5、、捌捌、玖、拾拾、佰、仟仟、萬、億億；3）收款人人處一定定填全稱稱；4）可以限限定支票票的最高高金額。5、辦理電電話查詢詢簽署電話查查詢協(xié)議議；設置查詢密密碼。（二）辦理理外匯匯登記證證及外外幣資本本金賬戶戶和外幣幣結算賬賬戶開立立1、辦理外外匯登記記證需要要資料：1）書面申申請（包包括企業(yè)業(yè)基本情情況，擬擬開戶銀銀行名稱稱等內容容并加蓋蓋公章）；2）營業(yè)執(zhí)執(zhí)照副本本（境外外非法人人企業(yè)提提供非法法人營業(yè)業(yè)執(zhí)照）；3）外經(jīng)貿(mào)貿(mào)部門批批準企業(yè)業(yè)成立的的批復文文件；4）外經(jīng)貿(mào)貿(mào)部門頒頒發(fā)的批批準證書書；5）經(jīng)批準準生效的的企業(yè)合合資合作作合同、章章程（獨獨資企業(yè)業(yè)只須提提供章程程）；6）企業(yè)組組織

6、機構構代碼證證；7）企業(yè)公公章；8）除上述述材料外外，視情情況要求求補充的的其他材材料。（以上材料料除第11、7項項外，需需帶原件件及復印印件，復復印件應應加蓋企企業(yè)公章章，確認認與原件件內容一一致，驗驗后返還還原件，同同時留存存復印件件。）2、辦理資資本金帳帳戶需要要的資料料：1）書面申申請（包包括企業(yè)業(yè)基本情情況、開開戶原因因、擬開開戶銀行行等內容容并加蓋蓋公章）；2）企業(yè)公公章；3）外匯登登記證；4）除上述述材料外外，視情情況要求求補充的的其他材材料。（以上材料料除第11、2項項外，需需帶原件件及復印印件，復復印件應應加蓋企企業(yè)公章章，確認認與原件件內容一一致，管管理部驗驗后返還還原件，

7、同同時留存存復印件件。）辦理完畢，發(fā)發(fā)給國國家外匯匯管理局局資本項項目外匯匯業(yè)務核核準件一一式三份份，并于于7日內內辦理銀銀行開戶戶事宜。3、辦理外外幣結算算帳戶需需提供以以下材料料：1）開戶申申請（包包括企業(yè)業(yè)基本情情況、外外匯收支支范圍、開開戶銀行行、帳戶戶幣種、帳帳戶限額額等并加加蓋公章章）；2）企業(yè)公公章；3）外匯登登記證；4）經(jīng)常項項目外匯匯收入證證明；5）除上述述材料外外，視情情況要求求補充的的其他材材料。（以上材料料除第11、2項項外，需需帶原件件及復印印件，復復印件應應加蓋企企業(yè)公章章，確認認與原件件內容一一致，管管理部驗驗后返還還原件，同同時留存存復印件件。）外外幣帳戶戶4、

8、外幣資資本金帳帳戶結匯匯需要準準備的資資料外匯登記證證；營業(yè)執(zhí)照；業(yè)務合同；資本金結匯匯，外匯匯管理局局已經(jīng)授授權銀行行直接辦辦理，不不再需要要專門審審批，通通常兩個個工作日日內即可可完成。5、外債專專用帳戶戶的結匯匯外匯登記證證；營業(yè)執(zhí)照；業(yè)務合同；外匯管理局局的結匯匯核準件件；獲取外匯管管理局的的結匯核核準件需需要審批批，通常常需要兩兩個工作作日的時時間。二、外債的的借入流流程1根據(jù)合合同和章章程繳足足資本（對對此要求求不是特特別嚴格格，單方方繳足，未未繳方只只要不超超過繳付付期，就就可以申申借外債債）2簽訂外外債借用用合同，合合同基本本條款應應包括2.1借借貸雙方方名稱，法法定注冊冊地址

9、；2.2借借款金額額及期限限（應有有明確的的截止日日期）；債務人人借用一一年期以以上的中中長期貸貸款，其其中長期期貸款的的累計簽簽約金額額不得高高于國家家有關部部門批準準的總投投資與注注冊資本本的差額額；2.3利利率（不不得高于于同期國國際市場場同類借借款利率率水平）費費用；2.4貸貸款用途途（如為為循環(huán)貸貸款，須須明確注注明循循環(huán)字字樣）；2.5提提款條款款：需明明確首次次提款日日；2.6還還款條款款：結息息日；本本金還款款計劃；其它條條款（如如：提前前還款條條款）；最終還還款日；2.7其其他條款款：貸款款合同簽簽訂后115日內內需到外外匯局辦辦理外債債登記手手續(xù)；還還本付息息時需經(jīng)經(jīng)外匯局

10、局核準；2.8陳陳述、保保證及適適用法律律。3辦理借借入外債債登記手手續(xù)3.1辦理理外債登登記手續(xù)續(xù)時，需需提供如如下材料料：3.1.11外債登登記申請請（債務務人自行行撰寫并并加蓋公公章，內內容應包包括債務務人投資資總額、注注冊資本本等基本本情況，以以往外債債借用及及償還情情況，已已借入中中長期外外債累計計發(fā)生額額，本次次債務主主要情況況，如金金額、幣幣種、期期限、利利率、用用途等）；3.1.22借款合合同正本本、副本本（如合合同語言言為外文文的，應應提供主主要條款款的中文文譯本并并加蓋債債務人單單位公章章）， 3.1.33投資合合同及公公司章程程原件及及復印件件；3.1.44會計師師事務所

11、所為公司司出具的的注冊資資本按投投資合同同或公司司章程足足額到位位的驗資資報告正正本、副副本；3.1.55外匯登登記證；3.1.66已填寫寫完畢的的資本本項目外外匯業(yè)務務申請表表、外債簽簽約情況況表（需需加蓋公公司印章章）；3.1.77除上述述基本材材料外視視情況要要求補充充的其他他材料。 3.2以以上材料料除另有有規(guī)定外外，應提提供原件件及其復復印件，復復印件需需加蓋公公章，確確認與原原件內容容一致4到銀銀行開立立外債專專戶貸款資金必必須直接接匯入經(jīng)經(jīng)外匯局局批準開開立的外外債專戶戶，不得得匯入其其它帳戶戶；5債務務人應及及時反饋饋開戶及及提款情情況5.1債債務人應應于開戶戶后5日日內持開開

12、戶行已已注明帳帳戶性質質及賬號號并加蓋蓋業(yè)務公公章的資本項項目外匯匯業(yè)務核核準件（企業(yè)業(yè)留存聯(lián)聯(lián)）及外外債簽約約表辦理理帳戶到到外匯管管理部開開立反饋饋手續(xù)。5.2債債務人應應于提款款后5日日內持加加蓋銀行行業(yè)務公公章的提提款入帳帳憑證到到外匯管管理部辦辦理外債債變動反反饋登記記手續(xù)。三、人民幣幣結算方方式及付付款時間間明細表表項目適用范圍付款時間需具備的條條件支票同城10天銀行匯票異地自出票日起起一個月月內銀行本票同城自出票日起起最長不不超過22個月商業(yè)匯票同城異地地最長不超過過6個月月必須有真實實交易關關系商業(yè)承兌匯匯票 銀行行承兌匯匯票信用卡同城異地匯兌同城異地兩個月 信匯匯 電匯匯委托

13、收款同城異地3天托收承付異地1驗單付付款的承承付期為為3天；2驗貨付付款的承承付期為為10天天。信用證國際結算（主主要）實時付款四、外幣結結算方式式方 式到帳時間結匯費率備 注SWIFTT系統(tǒng)辦辦理境外外匯款美元1日內內到帳；其他幣幣種3日日內到帳帳？光票托收業(yè)業(yè)務30日內到到帳？五、銀行提提供的負負債業(yè)務務及年利利率表RMB(年年利率)HKD（年年利率）備注活期存款0.72%0.1255%協(xié)定存款1.44%有資金余額額要求通知存款 提前11天通知知1.08% 提前77天通知知1.62%0.31225%定期存款 1個月月0.6255%3個月1.71%0.75% 6個月月1.89%0.93775% 1年1.98%1.1255%說明：1、港幣幣與人民民幣都有有定期存存款與通通知存款款，沒有有港幣的的協(xié)定存存款；2、通知知存款要要求最低低金額為為人民