1、融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理操作步驟及本卷須知融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理 操作步驟及本卷須知主講人：林新杰檔案歸檔時(shí)限2歸檔檔案交接4融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理概述31歸檔檔案整理33檔案風(fēng)險(xiǎn)控制35檔案保管6目錄融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理概述檔案歸檔時(shí)限歸檔檔案整理歸檔檔案交接檔案風(fēng)險(xiǎn)控制檔案保管融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理 操作步驟及本卷須知融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的屬性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的作用檔案管理工作的具體措施第一節(jié)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理概述1.融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的屬性132融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案是指我公司與客戶辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中形成的、記錄和反映擔(dān)保業(yè)務(wù)的重要文件和原始憑據(jù)。 主要有相關(guān)合同及憑證、委托擔(dān)保申請書、承諾書、內(nèi)部審批資料

2、、擔(dān)保申請人、反擔(dān)保人的基本資料和擔(dān)保業(yè)務(wù)資料。檔案的本質(zhì)屬性是原始記錄性。除此，檔案還具有社會性、文化性、職能 性、信息性、知識性、確定性、成套性、多樣性等屬性。第一節(jié)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理概述2.融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的作用檔案可以存史；檔案可以資政；檔案可以育人；檔案是解決爭端、處理事件的法定憑據(jù)；檔案管理是所有工作開展的必備環(huán)節(jié)和基礎(chǔ)性支撐；第一節(jié)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理概述具體采取的措施： 1、密切關(guān)注合作銀行和主管單位的新要求，拓展建檔范圍，加強(qiáng)收集工作； 2、健全檔案管理制度，保障檔案收集完整； 3、在檔案結(jié)構(gòu)的多元化上下功夫，重視各種門類、各種載體特別是電子文件的歸檔和收集。第一節(jié)融資擔(dān)保

3、業(yè)務(wù)檔案管理概述3.檔案管理工作的具體措施融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理概述檔案歸檔時(shí)限歸檔檔案整理歸檔檔案交接檔案風(fēng)險(xiǎn)控制檔案保管融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理 操作步驟及本卷須知第二節(jié)檔案歸檔時(shí)限規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成審查檔案資料的完整性 責(zé)任清楚實(shí)行交接臺賬 確保檔案內(nèi)容的連續(xù)性 擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生后或保后檢查后，業(yè)務(wù)經(jīng)理在7個(gè)工作日內(nèi)整理好業(yè)務(wù)原始資料，移交檔案管理員。1.規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成第二節(jié)檔案歸檔時(shí)限檔案管理員審查檔案資料是否完整、規(guī)范。對內(nèi)容不全的，應(yīng)督促業(yè)務(wù)經(jīng)理補(bǔ)齊資料或在移交清單上注明情況。 第二節(jié)檔案歸檔時(shí)限2.審查檔案資料的完整性 3.責(zé)任清楚實(shí)行交接臺賬 交接雙方在擔(dān)保檔案交接臺賬上簽字確認(rèn)后，業(yè)務(wù)經(jīng)理

4、將全部資料移交檔案管理員。第二節(jié)檔案歸檔時(shí)限第二節(jié)檔案歸檔時(shí)限檔案管理員在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的整理工作；定期對檔案的保管情況進(jìn)行檢查，確保檔案內(nèi)容的連續(xù)性、完整性和有效性。4.確保檔案內(nèi)容的連續(xù)性 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理概述檔案歸檔時(shí)限歸檔檔案整理歸檔檔案交接檔案風(fēng)險(xiǎn)控制檔案保管融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理 操作步驟及本卷須知第三節(jié)歸檔檔案整理檔案整理工作的意義檔案整理的內(nèi)容和步驟檔案整理工作的原則 檔案整理的質(zhì)量直接關(guān)系到檔案的利用。 檔案整理工作，在檔案總體管理中具有重要意義。 它是檔案利用、開放，發(fā)揮檔案作用的一項(xiàng)前提條件，是整個(gè)檔案工作中重要的基本建設(shè)。它是開發(fā)檔案信息資源的重要基礎(chǔ)，

5、檔案整理科學(xué)化和標(biāo)準(zhǔn)化的提高，對于檔案管理工作的總體優(yōu)化具有直接和廣泛的影響。第三節(jié)歸檔檔案整理1、檔案整理工作的意義2、檔案整理的內(nèi)容和步驟 分類 組卷卷內(nèi)文件整理 區(qū)分全宗排列目錄編制編目、裝訂第三節(jié)歸檔檔案整理 保字 年第 號擔(dān)保擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案資料 申請擔(dān)保貸款企業(yè)：- 2021年12月?lián)９緭?dān)保檔案資料目錄序號資料名稱說明備 注1調(diào)查、審批表2審貸會決議書3企業(yè)承諾書4委托擔(dān)保申請書、企業(yè)情況介紹5擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同6保證合同7銀行借款借據(jù)8營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件企業(yè)基礎(chǔ)資料9組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件企業(yè)基礎(chǔ)資料10稅務(wù)登記證、開戶許可證復(fù)印件企業(yè)基礎(chǔ)資料11近一年納稅憑證、水、電費(fèi)發(fā)票企

6、業(yè)基礎(chǔ)資料12法定代表人身份證復(fù)印件及簡歷企業(yè)基礎(chǔ)資料13驗(yàn)資報(bào)告、貸款卡（證）復(fù)印件企業(yè)基礎(chǔ)資料14公司章程復(fù)印件企業(yè)基礎(chǔ)資料15近半年銀行對賬復(fù)印件企業(yè)基礎(chǔ)資料16董事會（股東會）決議企業(yè)基礎(chǔ)資料17近三年度年度報(bào)表及最近一期企業(yè)基礎(chǔ)資料18主要應(yīng)收帳款，其他應(yīng)收款。企業(yè)基礎(chǔ)資料序號資料名稱說明 備 注19企業(yè)情況簡介企業(yè)基礎(chǔ)資料20主要購銷合同等企業(yè)基礎(chǔ)資料21擔(dān)保情況檢查表22擔(dān)保到期通知函23銀行還款證明24免除擔(dān)保責(zé)任確認(rèn)表25262728融資擔(dān)保貸款企業(yè)名稱 年 月 日充分利用原有基礎(chǔ)保持文件之間的歷史聯(lián)系便于保管和利用符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范第三節(jié)歸檔檔案整理3、檔案整理工作的原那么融

7、資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理概述檔案歸檔時(shí)限歸檔檔案整理歸檔檔案交接檔案風(fēng)險(xiǎn)控制檔案保管融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理 操作步驟及本卷須知第四節(jié)歸檔檔案交接歸檔檔案交接登記崗位變動交接登記檔案借閱調(diào)閱登記1.歸檔檔案交接登記業(yè)務(wù)經(jīng)理資料歸檔檔案管理員資料整理歸檔造冊入庫保管檔案管理員在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的整理工作 ；要保證檔案的完整性、連續(xù)性，檔案整理不能造成積壓。擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生后，業(yè)務(wù)經(jīng)理在規(guī)定時(shí)限內(nèi)整理好業(yè)務(wù)原始資料，移交檔案管理員。雙方在交接清單上簽字確認(rèn)。 檔案整理完畢及時(shí)造冊入庫保管；應(yīng)主動及時(shí)向部門主管提交入庫檔案清單。第四節(jié)歸檔檔案交接 2.崗位變動交接登記1檔案管理員崗位發(fā)生變化必須將所有

8、的檔案分類造冊清點(diǎn)移交清楚方能離開；2崗位變動的檔案移交工作必須在主管部門負(fù)責(zé)人的監(jiān)交下進(jìn)行。第四節(jié)歸檔檔案交接第四節(jié)歸檔檔案交接3檔案借閱調(diào)閱登記融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案內(nèi)部、外部借閱調(diào)閱都必須辦理檔案借、查閱審批表、檔案利用效果登記表、查借閱檔案登記表，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人或總經(jīng)理審批手續(xù)！ 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理概述檔案歸檔時(shí)限歸檔檔案整理歸檔檔案交接檔案風(fēng)險(xiǎn)控制檔案保管融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理 操作步驟及本卷須知第五節(jié)檔案風(fēng)險(xiǎn)控制2.建立檔案的借閱、調(diào)閱制度 1 .建立檔案交接登記臺賬制度3.嚴(yán)格遵守保密制度 融資擔(dān)保檔案的管理要做到萬無一失，建立檔案交接登記臺賬，擔(dān)保檔案的管理要做到內(nèi)容有效、形式標(biāo)準(zhǔn)，檔

9、案入庫要做到及時(shí)、責(zé)任明確，管理合規(guī)。1 .建立檔案交接登記臺賬制度第五節(jié)檔案風(fēng)險(xiǎn)控制2.建立檔案的借閱、調(diào)閱制度第五節(jié)檔案風(fēng)險(xiǎn)控制融資擔(dān)保檔案的調(diào)閱、提取要做到手續(xù)標(biāo)準(zhǔn)。要填制檔案借、查閱審批表外，來人員查閱客戶檔案要經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，不準(zhǔn)將檔案帶離現(xiàn)場，保證檔案的平安。序號借閱日期 審批人 借閱單位或部門 檔案所屬年度 檔號 案卷（文件）內(nèi)容 利用目的 查閱人檔案清退 日 期 簽 收 12345678910111213141516擔(dān)保有限公司擔(dān)保檔案資料目錄擔(dān)保有限公司擔(dān)保檔案資料目錄查借閱檔案登記表 利用日期 單位或部門 姓名 案卷（文件） 內(nèi)容 利用目的 利用效果 檔案利用效果登記表 申請

10、部門借閱人借出理由檔案性質(zhì) 物權(quán)憑證 要件檔案 一般檔案 檔案內(nèi)容借出時(shí)間 年 月 日至 月 日止 部門經(jīng)理審批業(yè)務(wù)部經(jīng)理風(fēng)控部經(jīng)理總經(jīng)理注：物權(quán)憑證及要件檔案需有總經(jīng)理意見辦理檔案號出借人：檔案內(nèi)容頁數(shù)共 頁保管人：頁碼詳列結(jié)果歸還時(shí)間歸還人：內(nèi)容核對頁碼核對保管人：完好性查借閱檔案登記表 說明：表號由檔案管理員編寫。借閱檔案名稱：申請日期：借閱 現(xiàn)場查閱 表號： 3.嚴(yán)格遵守保密制度檔案管理員要對業(yè)務(wù)檔案妥善保管，嚴(yán)格遵守保密制度，不得私自帶無關(guān)人員進(jìn)入檔案室，不得違章借出業(yè)務(wù)檔案或向親屬、朋友透露檔案內(nèi)容。 第五節(jié)檔案風(fēng)險(xiǎn)控制融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理概述檔案歸檔時(shí)限歸檔文件整理歸檔文件交接檔

11、案風(fēng)險(xiǎn)控制檔案保管融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理 操作步驟及本卷須知第六節(jié)檔案保管實(shí)行制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理現(xiàn)代化檔案管理新理念常用的檔案分類法1.實(shí)行制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、標(biāo)準(zhǔn)化管理制度因素制度根據(jù)法律、法規(guī)、政策制定，偏重宏觀，以調(diào)整關(guān)系、規(guī)范秩序?yàn)橹饕康?，有?qiáng)制性。經(jīng)驗(yàn)因素規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)以科學(xué)、技術(shù)以及普遍性的經(jīng)驗(yàn)的綜合成果為基礎(chǔ)制定，偏重微觀業(yè)務(wù)，側(cè)重業(yè)務(wù)性、技術(shù)性和操作性，一般屬非強(qiáng)制性。標(biāo)準(zhǔn)化制度化第六節(jié)檔案保管標(biāo)準(zhǔn)化標(biāo)準(zhǔn)化是一個(gè)過程，即標(biāo)準(zhǔn)的制訂和實(shí)施的實(shí)踐過程。1標(biāo)準(zhǔn)化的實(shí)質(zhì) 簡 化統(tǒng)一化系列化通用化典型化格式化2 檔案工作根底標(biāo)準(zhǔn)檔案工作業(yè)務(wù)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)與檔案工作標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)。 3檔案工作標(biāo)

12、準(zhǔn)化的貫徹實(shí)施增強(qiáng)貫徹標(biāo)準(zhǔn)化的意識；認(rèn)真學(xué)習(xí)、掌握標(biāo)準(zhǔn)文本的內(nèi)容、要求；要有推行標(biāo)準(zhǔn)的保障措施，運(yùn)用法律、經(jīng)濟(jì)、行政手段保證標(biāo)準(zhǔn)的貫徹執(zhí)行。2、常用的檔案分類法（3）問題分類法發(fā)文、批文、財(cái)務(wù)報(bào)表、會議紀(jì)要各類制度融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案按合作銀行（2）組織機(jī)構(gòu)分類法（1）年度分類法融資擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案按年度排列第六節(jié)檔案保管第六節(jié)檔案保管 1 . “法治理念3、現(xiàn)代化檔案管理新理念 強(qiáng)化依法治檔的意識和責(zé)任。不是可做可不做，而是從執(zhí)法的高度開展檔案工作。第六節(jié)檔案保管 2、“科學(xué)管理理念3、現(xiàn)代化檔案管理新理念檔案管理在各項(xiàng)工作中具有基礎(chǔ)性作用和基礎(chǔ)性地位，是各項(xiàng)工作開展的基礎(chǔ)。否重視檔案工作，檔案工作的開展水平，是衡量一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)、一個(gè)單位綜合素質(zhì)和工作水平的重要方面。 第六節(jié)檔案保管 3 . “創(chuàng)新理念3、現(xiàn)代化檔案管理新理念從事檔案工作不能死抱傳統(tǒng)、墨守成規(guī)，必須創(chuàng)新思路，創(chuàng)新體制，創(chuàng)新制度，創(chuàng)新方法和手段。第六節(jié)檔案保管 4. “效益理念3、現(xiàn)代化檔案管理新理念就是服務(wù)至上，效益至上，而不是管牢不出問題就好。要千方百計(jì)地開發(fā)檔案信息，實(shí)現(xiàn)檔案信息增值服務(wù)。同時(shí)要正確處理好利用與保密的關(guān)系。 檔