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1、PAGE PAGE 32商業(yè)銀銀行公司司治理指指引(征求意意見稿)第一章 總則則第一條 為進進一步完完善商業(yè)業(yè)銀行公公司治理理,促進進商業(yè)銀銀行穩(wěn)健健經(jīng)營和和健康發(fā)發(fā)展,保保護存款款人和其其他利益益相關(guān)者者的合法法權(quán)益,根據(jù)中華人人民共和和國公司司法、中華華人民共共和國銀銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理理法、中華華人民共共和國商商業(yè)銀行行法和和其他相相關(guān)法律律、法規(guī)規(guī),制定定本指引引。第二條中中華人民民共和國國境內(nèi)經(jīng)經(jīng)銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理部門門批準設設立的商商業(yè)銀行行、經(jīng)國國務院批批準實行行股份制制改革的的金融資資產(chǎn)管理理公司適適用本指指引。第三條 本指指引所稱稱的商業(yè)業(yè)銀行公公司治理理是指股東東大會、董事會會
2、、監(jiān)事事會、高高級管理理層、股股東及其其他利益益相關(guān)者者之間的的相互關(guān)系系,包括括組織架構(gòu)構(gòu)、職責責邊界、履職要要求等治理制衡衡機制,以及決決策、執(zhí)執(zhí)行、監(jiān)監(jiān)督、激激勵約束束等治理運行行機制。第四條 商業(yè)業(yè)銀行公公司治理理應遵循循各治理理主體獨獨立運作作、有效效制衡、相互合合作、協(xié)協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)的原則,建立合合理的激激勵、約約束機制制,科學學、高效效地進行行決策、執(zhí)行和監(jiān)督。第五條 各治治理主體體應由具具備良好好的專業(yè)業(yè)背景、業(yè)務技技能、職職業(yè)操守守和從業(yè)業(yè)經(jīng)驗的的人員組組成,并并在以下下方面得得到充分分體現(xiàn):確保商業(yè)業(yè)銀行依依法合規(guī)規(guī)經(jīng)營;確保商業(yè)業(yè)銀行培培育審慎慎的信貸貸文化;確保商業(yè)業(yè)銀行履
3、履行良好好的社會會責任;確保商業(yè)業(yè)銀行保保護金融融消費者者的合法法權(quán)益。第六條 各治治理主體體及其成成員依法法享有權(quán)權(quán)利和承承擔義務務,共同同維護商商業(yè)銀行行整體利利益,不不應損害害商業(yè)銀銀行利益益或?qū)⒆宰陨砝嬉媪桉{于于商業(yè)銀行行利益之之上。第七條 商業(yè)業(yè)銀行良良好公司司治理應應當至少少包括以以下內(nèi)容容:(一)健健全的組組織架構(gòu)構(gòu);(二)清清晰的職職責邊界界;(三)科科學的發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略、價值值準則與與良好的社社會責任任;(四)有有效的風風險管理理與內(nèi)部部控制;(五)合合理的激激勵約束束機制;(六)完完善的信信息披露露制度。第八條 商業(yè)業(yè)銀行章章程是銀銀行公司司治理的的基本文文件,對股東大大會
4、、董董事會、監(jiān)事會會、高級級管理層層的組成成、職責責和議事事規(guī)則等等做出制制度安排排,并載明有有關(guān)法律律法規(guī)要要求在章章程中明明確規(guī)定定的其他他事項。商業(yè)銀行行應當制定定章程并并根據(jù)自自身發(fā)展展及相關(guān)法律律法規(guī)要要求及時時修改完完善章程程。第二章 公司司治理架架構(gòu)第一節(jié) 股東東和股東東大會第九條 股東東應當依法法對商業(yè)業(yè)銀行履履行誠信信義務,確保提提交的股股東資格格資料真真實、完完整、有有效。主主要股東東還應完整整、及時時、準確確地向董董事會披披露關(guān)聯(lián)聯(lián)方情況況,并承承諾當關(guān)關(guān)聯(lián)關(guān)系系發(fā)生變變化時及及時向董董事會報報告。本指引所所稱主要要股東是是指能夠夠直接、間接、共同持持有或控控制商業(yè)業(yè)銀行
5、百百分之五五以上股股份或表決權(quán)權(quán)以及對對商業(yè)銀銀行決策策有重大大影響的的股東。關(guān)銀行行第十條股東特特別是主主要股東東應當嚴嚴格按照照法律、法規(guī)、規(guī)章及及商業(yè)銀銀行章程程行使出出資人權(quán)權(quán)利,不不應謀取不不當利益益,不應干預董董事會、高級管管理層根根據(jù)章程程享有的的決策權(quán)權(quán)和管理理權(quán),不不應越過董董事會和和高級管管理層直直接干預預商業(yè)銀銀行經(jīng)營營管理,不應損害商商業(yè)銀行行利益和和其他利利益相關(guān)關(guān)者合法法權(quán)益。第十一條條股東特特別是主主要股東東應支持持銀行董董事會制制定合理理的資本本規(guī)劃,使銀行資本本持續(xù)地地滿足監(jiān)監(jiān)管要求求。當銀行行資本不不能滿足足監(jiān)管要要求時,應制定定資本補補充計劃劃使資本本充足
6、率率限期內(nèi)內(nèi)達到監(jiān)監(jiān)管要求求,逾期期沒有達達到監(jiān)管管要求,應當降低低分紅比比例甚至至停止分分紅,并并通過增增加核心心資本等等方式補補充資本本。主要股東東不應阻礙礙其它股股東對銀銀行補充充資本或或合格的的新股東東進入。第十二條條 主主要股東東應以書書面形式式作出資資本補充充和流動動性支持持的長期期承諾,并作為為商業(yè)銀銀行資本本規(guī)劃和流流動性應應急計劃劃的一部部分。第十三條條股東獲得得本行授信的條條件不得得優(yōu)于其其他客戶戶同類授信信的條件件。第十四條條商業(yè)銀銀行不得得接受本本行股票票為質(zhì)押押權(quán)標的的。股東特別別是主要要股東需需以本行行股票為為自己或或他人向向本行以以外的金金融機構(gòu)構(gòu)擔保的的,應當當
7、事前告告知本行行董事會會。股東在本本行借款款余額超超過其持持有經(jīng)審審計的上一年年度股權(quán)權(quán)凈值,不得將將本行股股票進行質(zhì)押押。商業(yè)銀行行應當在章章程中規(guī)規(guī)定,股股東特別別是主要要股東在在本行授授信逾期期時,應應對其在在股東大大會和派派出董事事在董事事會上的的表決權(quán)權(quán)進行限限制。第十五條條 股股東應嚴嚴格按照照法律、法規(guī)、規(guī)章及及商業(yè)銀銀行章程程規(guī)定的的程序提提名董事事、監(jiān)事事候選人人。同一股東東不得同同時提名名董事和和監(jiān)事人人選;同同一股東東提名的的董事(監(jiān)事)人選已已擔任董董事(監(jiān)監(jiān)事)職職務,在在其任職職期屆滿滿前,該該股東不不得再提提名監(jiān)事事(董事事)候選選人。因因特殊股股權(quán)結(jié)構(gòu)構(gòu)需要豁豁
8、免的,應當向銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理部門門提出申請請,并說說明理由由。同一股東東及其關(guān)關(guān)聯(lián)人提提名的董董事原則則上不得得超過董董事會成成員總數(shù)數(shù)的三分分之一。第十六條條 股股東大會會依據(jù)公司法法和商商業(yè)銀行行章程行行使職權(quán)權(quán)。第十七條條 股股東大會會會議包括括年會和和臨時會會議。股東大會會年會應應由董事事會召集集,并應應在每一一會計年年度結(jié)束束后六個個月內(nèi)召召開。因因特殊情情況需延延期召開開的,應應向銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理理部門報報告,并并說明延延期召開開的事由由。股東大會會會議應應當實行行律師見見證制度度,并由由律師出出具法律律意見書書。法律律意見書書應當對對股東大大會召開開程序、出席股股東大會會的股東
9、東資格、股東大大會決議議內(nèi)容等等事項的的合法性性發(fā)表意意見。股東大會會的會議議議程和和會議議議題應當當由董事事會依法法、公正正、合理理地進行行安排,確保股股東大會會能夠?qū)γ總€議議題進行行充分的的討論。第十八條條股東大大會議事事規(guī)則由由商業(yè)銀銀行董事事會負責責制定,并經(jīng)股東東大會審審議通過過后執(zhí)行行。股東大會會議事規(guī)規(guī)則包括括通知、提案機機制、召召開方式式、文件件準備、表決形形式、會會議記錄錄及簽署署、關(guān)聯(lián)聯(lián)股東的的回避等等。第二節(jié) 董事事會第十九條條 董董事會對對股東大大會負責責,對商業(yè)銀銀行經(jīng)營營和管理理承擔最終終責任,除依據(jù)據(jù)公司司法等等法律法法規(guī)和商商業(yè)銀行行章程行行使職責責外,董事事
10、會在履履行職責責時還應應特別關(guān)關(guān)注:(一)制制定商業(yè)業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營發(fā)展展戰(zhàn)略并并監(jiān)督戰(zhàn)戰(zhàn)略實施施;(二)制制定商業(yè)業(yè)銀行風風險容忍忍度、風險管管理和內(nèi)內(nèi)部控制制政策;(三)制制定資本規(guī)劃劃,承擔擔資本充充足率管管理最終終責任;(四)定定期評估估并完善善商業(yè)銀銀行公司司治理;(五)負負責商業(yè)業(yè)銀行信信息披露露,并對對商業(yè)銀銀行會計計和財務務報告的的真實性性、準確確性、完完整性和和及時性性承擔最最終責任任;(六)監(jiān)監(jiān)督并確確保高級級管理層層有效履履行管理理職責;(七)關(guān)關(guān)注和維維護存款款人和其其他利益益相關(guān)者者利益;(八)關(guān)關(guān)注銀行行與股東東特別是是主要股股東之間間的利益益沖突,建立利利益沖突突識別
11、、審查和和管理機機制等。第二十條條商業(yè)銀銀行應根根據(jù)其規(guī)模和和業(yè)務狀狀況,確確定合理理的董事事會人數(shù)及構(gòu)成。第二十一一條 董董事會由由執(zhí)行董董事和非非執(zhí)行董董事(包包括股權(quán)權(quán)董事、獨立董董事)組組成。執(zhí)行董事事是指在在商業(yè)銀銀行擔任任除董事事職務外外的其他他高級經(jīng)營營管理職務務的董事事。非執(zhí)行董董事是指指在商業(yè)銀銀行不擔任經(jīng)經(jīng)營管理理職務的的董事。獨立董事事是指不不在商業(yè)業(yè)銀行擔擔任除董董事以外外的其他他職務,并與所所聘商業(yè)業(yè)銀行及及其主要要股東不不存在任任何可能能影響其進進行獨立立、客觀觀判斷關(guān)關(guān)系的董董事。第二十二二條董事會會應根據(jù)商業(yè)業(yè)銀行情情況單獨獨或合并并設立其其專門委委員會,如戰(zhàn)略
12、略委員會會、審計計委員會會、風險險管理委委員會、關(guān)聯(lián)交交易控制制委員會會、提名名委員會會、薪酬酬委員會會等。戰(zhàn)略委員員會負責責制定商商業(yè)銀行行經(jīng)營管管理目標標和長期期發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略,監(jiān)監(jiān)督、檢檢查年度度經(jīng)營計計劃、投投資方案案的執(zhí)行行情況。審計委員員會負責責檢查商商業(yè)銀行行風險及及合規(guī)狀狀況,會會計政策策、財務務狀況和和財務報報告程序序;負責商商業(yè)銀行行年度審審計工作作,并就就審計后后的財務務報告信信息真實實性、準準確性、完整性性和及時時性作出判斷斷性報告告,提交交董事會會審議。風險管理理委員會會負責監(jiān)監(jiān)督高級級管理層層關(guān)于資資本和信信用風險險、流動動性風險險、市場場風險、操作風風險、合合規(guī)風險險
13、和聲譽譽風險等等風險的的控制情情況,對對商業(yè)銀銀行風險險政策、管理狀狀況及風風險承受受能力進進行定期期評估,提出完完善商業(yè)業(yè)銀行風風險管理理和內(nèi)部部控制的的意見。關(guān)聯(lián)交易易控制委員員會負責責關(guān)聯(lián)交交易的管管理、審審查和批準,控制關(guān)關(guān)聯(lián)交易易風險。提名委員員會負責責擬定董董事和高高級管理理層成員員的選任任程序和和標準,對董事事和高級級管理層層成員的的任職資資格進行行初步審審核,并并向董事事會提出出建議。薪酬委員員會負責責審議全全行薪酬酬管理制制度和政政策,擬擬定董事事和高級級管理層層的薪酬酬方案,并向董事事會提出出薪酬方方案建議議,監(jiān)督督方案實實施。第二十三三條董事會會專門委委員會向向董事會會提
14、供專專業(yè)意見見或根據(jù)據(jù)董事會會授權(quán)就就專業(yè)事事項進行行決策。各相關(guān)專專門委員員會應當當定期與與高級管管理層及及部門交交流商業(yè)業(yè)銀行經(jīng)經(jīng)營和風風險狀況況,并提提出意見見和建議議。第二十四四條 各專門門委員會會成員應應當具有有與專門門委員會會職責相相適應的的專業(yè)知知識和工工作經(jīng)驗驗,各專專門委員員會負責責人原則則上不宜宜兼任。提名委員員會、薪薪酬委員員會、關(guān)關(guān)聯(lián)交易易控制委委員會、審計委委員會應應當由獨獨立董事事?lián)呜撠撠熑?,其中關(guān)關(guān)聯(lián)交易易控制委委員會、審計委委員會中中獨立董董事原則則上應占占半數(shù)以以上。審計委員員會成員員應當具有有財務、審計和和會計等等某一方方面的專專業(yè)知識識和工作作經(jīng)驗。風險
15、管管理委員員會負責責人應具具有對各各類風險險進行判判斷與管管理經(jīng)驗驗,并能能理解和和解釋商商業(yè)銀行行已使用用的風險險管理模模型。第二十五五條 董董事會設設董事長長一人,可以設設副董事事長。董董事長和和副董事事長由董董事會以以全體董董事過半半數(shù)選舉舉產(chǎn)生。商業(yè)銀行行董事長長和行長長應當分分設,董事長長不得由由控股股股東法定定代表人人或主要要負責人人兼任;商業(yè)銀銀行董事事長和行行長原則則上不得得兼任下下設公司司董事長長。因特特殊情況況需要豁豁免的,應向銀銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理理部門申申請核準準,并說說明理由由。第二十六六條 董董事會例例會每年年至少應應當召開開四次。董事會會臨時會會議的召召開程序序由商業(yè)
16、業(yè)銀行章章程規(guī)定定。第二十七七條 董董事會應應當制定定內(nèi)容完完備的董董事會議議事規(guī)則則,包括括通知、文件準準備、召召開方式式、表決決形式、提案機機制、會會議記錄錄及其簽簽署、董董事會授授權(quán)規(guī)則則等,并并報股東東大會審審議通過過。董事會議議事規(guī)則則中應包包括各項項議案的的提案機機制和程程序,明明確各治治理主體體在提案案中的權(quán)權(quán)利和義務務。在會會議記錄錄中明確確記載各各項議案案的提案案方。第二十八八條 董事會會各專門門委員會會議事規(guī)規(guī)則和工工作程序序由董事事會制定定。各專專門委員員會應制制定年度度工作計計劃并定定期召開開會議。第二十九九條董事事會會議議應有過過半數(shù)董董事出席席方可舉舉行。董董事會做
17、做出決議議,必須須經(jīng)全體體董事過過半數(shù)通通過。董事會會會議可采采用會議議表決(包括視視頻會議議)和通通訊表決決兩種表表決方式式,實行行一人一一票。 商業(yè)銀行行章程或或董事會會議事規(guī)規(guī)則應對對董事會會采取通通訊表決決的條件件和程序序進行規(guī)規(guī)定。董董事會會會議采取取通訊表表決方式式時應說說明理由由。商業(yè)銀行行章程應應當規(guī)定定,利潤潤分配方方案、重重大投資資、重大大資產(chǎn)處處置方案案、聘任任或解聘聘高級管管理人員員、資本本補充方案案、重大大股權(quán)變變動以及及財務重重組等重重大事項項不應采采取通訊訊表決方方式,應應當由董董事會三三分之二二以上董董事通過過。第三十條條 董董事會召召開董事事會會議議,應當當事
18、先通知知監(jiān)事會會派員列列席。董事會在在履行職職責時,應當充充分考慮慮外部審審計機構(gòu)構(gòu)的意見見。第三十一一條銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理部門門對商業(yè)業(yè)銀行的的監(jiān)管意意見及商商業(yè)銀行行整改情情況應當當在董事事會上予予以通報報。第三節(jié) 監(jiān)事事會第三十二二條 監(jiān)事會會是商業(yè)業(yè)銀行的的監(jiān)督機機構(gòu),對對股東大大會負責責,除依依據(jù)公公司法等法律律法規(guī)和和商業(yè)銀銀行章程程行使職職責外,監(jiān)事會會在履行行職責時時還應特特別關(guān)注注:(一)監(jiān)監(jiān)督董事事會確立立穩(wěn)健的的經(jīng)營理理念、價價值準則則和制定定符合本本行實際際的發(fā)展展戰(zhàn)略; (二)定定期對董董事會制制定的發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略科學性性、合理理性和有有效性進進行評估估,形成成評估報報
19、告;(三)對對本行經(jīng)經(jīng)營決策策、風險險管理和和內(nèi)部控控制等進進行監(jiān)督督檢查并督督促整改改;(四)對對董事及及獨立董董事的選選聘程序序進行監(jiān)監(jiān)督;(五)對對董事、監(jiān)事和高高級管理理人員履履職情況況進行綜合合評價;(六)對對全行薪薪酬管理理制度和和政策及及高級管管理人員員薪酬方方案的科科學性、合理性性進行監(jiān)監(jiān)督;(七)定定期與銀銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理理部門溝溝通商業(yè)業(yè)銀行情情況等。第三十三三條 監(jiān)監(jiān)事會由由職工代代表出任任的監(jiān)事事、股東東大會選選舉的外外部監(jiān)事事和股東東代表監(jiān)監(jiān)事組成成。外部監(jiān)事事與商業(yè)業(yè)銀行及及其主要要股東之之間不應應存在影影響其獨獨立判斷斷的關(guān)系系。第三十四四條 監(jiān)事會會可根據(jù)據(jù)情況
20、設設立提名名委員會會和監(jiān)督督委員會會。提名委員員會負責責擬訂監(jiān)監(jiān)事的選選任程序序和標準準,對監(jiān)監(jiān)事候選選人的任任職資格格進行初初步審核核,并向監(jiān)事會提提出建議議;對董董事及獨獨立董事事的選聘聘程序進進行監(jiān)督督;對董董事、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員履履職情況況進行綜綜合評價價并向監(jiān)監(jiān)事會報報告;對全行薪薪酬管理理制度和和政策及及高級管管理人員員薪酬方方案的科科學性、合理性性進行監(jiān)監(jiān)督。提名委員員會應當當由外部部監(jiān)事?lián)鷵呜撠熦熑恕1O(jiān)督委員員會負責責擬訂對對本行財財務活動動的監(jiān)督督方案并并實施相相關(guān)檢查查,監(jiān)督督董事會會確立穩(wěn)穩(wěn)健的經(jīng)經(jīng)營理念念、價值值準則和和制定符符合本行行實際的的發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略,對對
21、本行經(jīng)經(jīng)營決策策、風險險管理和和內(nèi)部控控制等進進行監(jiān)督督檢查。第三十五五條 監(jiān)事會會主席(監(jiān)事長長)應由由專職人人員擔任任,且至少少應當具具有財務務、審計計、金融融、法律律等某一一方面專專業(yè)知識識和工作作經(jīng)驗。第三十六六條監(jiān)事會會應當制制定內(nèi)容容完備的的監(jiān)事會會議事規(guī)規(guī)則,包包括通知知、文件件準備、召開方方式、表表決形式式、會議議記錄及及其簽署署等。監(jiān)監(jiān)事會例例會每年年至少應應當召開開四次。監(jiān)事會會臨時會會議召開開程序由由商業(yè)銀銀行章程程規(guī)定。第三十七七條監(jiān)事會會在履職職過程中中有權(quán)要要求董事事會和高高級管理理層提供供信息披披露、審審計等方方面的必必要信息息。監(jiān)事事會認為為必要時時,可以以指派
22、監(jiān)監(jiān)事列席席高級管管理層會會議。第三十八八條 監(jiān)事會會可以獨獨立聘請請外部機構(gòu)構(gòu)就相關(guān)關(guān)工作提提供專業(yè)業(yè)協(xié)助。第四節(jié) 高級級管理層層第三十九九條 高級管管理層由由行長、副行長長、財務務負責人人、董事事會秘書書及監(jiān)管管部門認認定的其其它高級級管理人人員組成成。第四十條條 高高級管理理層根據(jù)據(jù)商業(yè)銀銀行章程程及董事會會授權(quán)開開展經(jīng)營營管理活活動,確確保銀行行經(jīng)營與董董事會所所制定批批準的發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略、風險險偏好、各項政政策流程程和程序序相一致致。高級管理理層對董董事會負負責,同同時接受受監(jiān)事會會監(jiān)督。高級管管理層依依法在其其職權(quán)范范圍內(nèi)的的經(jīng)營管管理活動動不應受干預預。第四十一一條 高級管管理層應
23、應當建立立向董事事會及其其專門委委員會、監(jiān)事會會及其專專門委員員會信息息報告制制度,明明確信息息的種類類、內(nèi)容容、時間間和方式式等,確確保董事事、監(jiān)事事能夠及及時、準準確地獲獲取各類類信息。第四十二二條 高高級管理理層應當當建立和和完善各各項會議議制度,并制定定相應議議事規(guī)則則。第四十三三條 行長依依照法律律、行政政法規(guī)、商業(yè)銀銀行章程程及董事事會授權(quán)權(quán),行使使有關(guān)職職權(quán)。第三章 董事事、監(jiān)事事、高級級管理人人員第一節(jié) 董事事第四十四四條商業(yè)銀銀行應制制定規(guī)范范、公開開的董事事選舉程程序,經(jīng)經(jīng)股東大大會批準準后實施施。第四十五五條 董董事提名名及選舉的的一般程程序為:(一)在在商業(yè)銀銀行章程程
24、規(guī)定的的董事會會人數(shù)范范圍內(nèi),按照擬擬選任人人數(shù),可可以由上上一屆董事會會提名委委員會提提出董事事候選人人名單;單獨或者合計持有有商業(yè)銀銀行發(fā)行行的有表決決權(quán)股份份總數(shù)百百分之三三以上股股東可以以向董事事會提出出董事候候選人;(二)董董事會提提名委員員會對董董事候選選人的任任職資格格和條件件進行初初步審核核,合格格人選提提交董事事會審議議;經(jīng)董董事會審審議通過過后,以以書面提提案方式式向股東東大會提提出董事事候選人人;(三)董董事候選選人應在在股東大大會召開開之前做做出書面面承諾,同意接接受提名名,承諾諾公開披披露的資資料真實實、完整整并保證證當選后后切實履履行董事事義務;(四)董董事會應應當
25、在股股東大會會召開前前依照法法律、法法規(guī)和商商業(yè)銀行行章程規(guī)規(guī)定向股股東披露露董事候候選人詳詳細資料料,保證證股東在在投票時時對候選選人有足足夠的了了解;(五)股股東大會會對每位位董事候候選人逐逐一進行行表決;(六)遇遇有臨時時增補董董事,由由董事會會提名委委員會或或符合提提名條件件的股東東提出,股東大大會予以以選舉或或更換。第四十六六條 獨獨立董事事提名及及選舉程程序還應應遵循以以下原則則:(一)董董事會提提名委員員會、單單獨或者者合計持持有商業(yè)業(yè)銀行發(fā)發(fā)行的有有表決權(quán)權(quán)股份總總數(shù)百分分之一以以上股東東可以向向董事會會提出獨獨立董事事候選人人,已經(jīng)經(jīng)提名董董事的股股東不得得再提名名獨立董董事
26、。(二)被被提名的的獨立董董事應由由董事會會提名委委員會進進行資質(zhì)質(zhì)審查,審查重點點包括獨立立性、專專業(yè)知識識、經(jīng)驗驗和能力等等;(三)獨獨立董事事的選聘聘應主要要遵循市市場原則則。第四十七七條 董事應應當符合合銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理部門門所規(guī)定定的任職職條件,董事任任職資格格須經(jīng)銀銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理理部門審審核。董事任期期由商業(yè)業(yè)銀行章章程規(guī)定定,但每每屆任期期不得超超過三年年。董事事任期屆屆滿,連連選可以以連任。獨立董董事在同同一家商商業(yè)銀行行任職時時間累計計不得超超過六年年。第四十八八條 董事依依法有權(quán)權(quán)了解商商業(yè)銀行行的各項項業(yè)務經(jīng)經(jīng)營情況況和財務務狀況,并對其其他董事事和高級級管理層層成員
27、履履行職責責情況實實施監(jiān)督督。第四十九九條 董事對對商業(yè)銀銀行負有有忠實和和勤勉義義務。董董事應當當按照相相關(guān)法律律、法規(guī)規(guī)、規(guī)章章及商業(yè)業(yè)銀行章章程的要要求,認認真履行行職責。第五十條條 董董事不可可以在可可能發(fā)生生利益沖沖突的金金融機構(gòu)構(gòu)兼任董董事,如如在其他他金融機機構(gòu)任職職,應事事先告知知商業(yè)銀銀行,并并承諾上上述職務務之間不不存在利利益沖突突。獨立董事事不應在超過兩兩家商業(yè)業(yè)銀行同同時任職職。第五十一一條 董事應應當投入入足夠的的時間履履行職責責。董事事應當每每年親自自出席至至少三分分之二以以上的董董事會會會議。董事因故故不能出出席,可可以書面面委托同同類別其其他董事事代為出出席。董
28、事在董董事會會會議上應應當獨立立、專業(yè)業(yè)、客觀觀地發(fā)表表意見。第五十二二條 董事個個人直接接或者間間接與商商業(yè)銀行行已有或或者計劃劃中的合合同、交交易、安安排有關(guān)關(guān)聯(lián)關(guān)系系時,均均應將關(guān)關(guān)聯(lián)關(guān)系系的性質(zhì)質(zhì)和程度度及時告告知董事事會關(guān)聯(lián)聯(lián)交易控控制委員員會,并并且在審審議相關(guān)關(guān)事項時時做必要要的回避避。第五十三三條 股權(quán)權(quán)董事應應當積極極履行股股東與商商業(yè)銀行行之間的的溝通職職責,重重點關(guān)注注股東與與商業(yè)銀銀行關(guān)聯(lián)聯(lián)交易情情況并支支持商業(yè)業(yè)銀行制制定資本本補充規(guī)規(guī)劃。第五十四四條 獨獨立董事事履行職職責時應應當對董董事會審審議事項發(fā)發(fā)表客觀觀、公正正的獨立立意見,并重點點關(guān)注以以下事項項:(一)
29、重重大關(guān)聯(lián)聯(lián)交易的的合法性性和公允允性;(二)利利潤分配配方案;(三)高高級管理理人員的的聘任和和解聘;(四)可可能造成成商業(yè)銀銀行重大大損失的的事項;(五)可可能損害害存款人人、中小股股東和其其它利益益相關(guān)者者利益的的事項;(六)外外部審計計師的聘聘任等。第五十五五條 獨獨立董事事每年在在商業(yè)銀銀行工作作時間不不得少于于十五個工工作日,擔任審審計委員員會、關(guān)關(guān)聯(lián)交易易委員會會及風險管管理委員員會負責責人的董董事在商商業(yè)銀行行工作時間間不得少少于二十五個工作作日。第五十六六條 董事應應按要求求參加培培訓,了了解董事事的權(quán)利利和義務,熟悉有有關(guān)法律律法規(guī),掌握應應具備的的相關(guān)知知識。第五十七七條
30、 商業(yè)業(yè)銀行應應規(guī)定董董事在商商業(yè)銀行行的最低低工作時時間,并并建立董董事履職職檔案,完整記記錄董事事參加董董事會會會議次數(shù)數(shù)、獨立立發(fā)表意意見、建建議及其其被采納納情況等等,作為為對董事事評價的的依據(jù)。第二節(jié) 監(jiān)事事第五十八八條 監(jiān)事應應當依照照法律、法規(guī)、規(guī)章及及商業(yè)銀銀行章程程規(guī)定,忠實履履行監(jiān)督督職責。第五十九九條 監(jiān)監(jiān)事和外外部監(jiān)事事的提名名及選舉程序序應參照照董事和和獨立董董事的提提名及選舉程序序。股東監(jiān)事事和外部部監(jiān)事由由股東大大會選舉舉和罷免免;職工工代表出出任的監(jiān)監(jiān)事由銀銀行職工工民主選選舉產(chǎn)生生或更換換。第六十條條 監(jiān)監(jiān)事任期期每屆為為三年。監(jiān)事任任期屆滿滿,連選選可以連連
31、任,外外部監(jiān)事事在同一一家商業(yè)業(yè)銀行任任職時間間累計不得得超過六六年。第六十一一條 監(jiān)監(jiān)事應積積極參加加監(jiān)事會會組織的的監(jiān)督檢檢查活動動,依法法有權(quán)進進行獨立立調(diào)查、取證,并實事求求是提出出問題和和監(jiān)督意意見。第六十二二條 監(jiān)事應每每年至少少親自出出席三分分之二的的監(jiān)事會會會議。監(jiān)事因因故不能能出席,可以書書面委托托同類別別其他監(jiān)監(jiān)事代為為出席。監(jiān)事連連續(xù)兩次次未能親親自出席席會議,也不委委托其他他監(jiān)事出出席監(jiān)事事會會議議的,視視為不能能履職。股東監(jiān)事事和外部部監(jiān)事每每年在商商業(yè)銀行行工作時時間不得得少于十十五個工工作日。職工監(jiān)事事享有參參與涉及及員工切切身利益益的規(guī)章章制度制制定權(quán)利利,并應
32、應積極參參與其執(zhí)執(zhí)行情況況的檢查查。第六十三三條 監(jiān)監(jiān)事可以以列席董董事會會會議,對對董事會會決議事事項提出出質(zhì)詢或或者建議議,但不不享有表表決權(quán)。列席董董事會會會議的監(jiān)監(jiān)事應當當將會議議情況報報告監(jiān)事事會。第六十四四條 監(jiān)事的的薪酬應應由股東東大會審審議確定定,董事事會不得得干預監(jiān)監(jiān)事薪酬酬標準。第三節(jié) 高級級管理人人員第六十五五條 高級管管理人員員應通過過銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理部門門的任職職資格審審查。第六十六六條 高級管管理人員員應當遵遵循誠信信原則,審慎、勤勤勉地在在其職權(quán)權(quán)范圍內(nèi)內(nèi)行使職職權(quán),不不得為自自己或他他人謀取取屬于本本商業(yè)銀銀行的商商業(yè)機會會,不得得接受與與本商業(yè)業(yè)銀行交交易有
33、關(guān)關(guān)的利益益。高級管理理人員原原則上不不得在沒沒有股權(quán)權(quán)投資的的其他經(jīng)經(jīng)濟組織織兼職,在經(jīng)經(jīng)銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理部門門批準的的銀行附附屬機構(gòu)構(gòu)兼職除除外。第六十七七條 高級管管理人員員應當按按照董事事會要求求,及時時、準確確、完整整地向董董事會報報告有關(guān)關(guān)本行經(jīng)經(jīng)營業(yè)績績、重要要合同、財務狀狀況、風風險狀況況和經(jīng)營營前景等等情況。第六十八八條 高高級管理理人員應應當接受受監(jiān)事會會監(jiān)督,定期向向監(jiān)事會會提供有有關(guān)本行行經(jīng)營業(yè)業(yè)績、重重要合同同、財務務狀況、風險狀狀況和經(jīng)經(jīng)營前景景等情況況信息,不得阻阻撓、妨妨礙監(jiān)事事會依職職權(quán)進行行的檢查查、審計計等活動動。第六十九九條 高級管管理人員員對董事事會
34、違反反任免規(guī)規(guī)定的行行為,有有權(quán)請求求監(jiān)事會會提出異異議,并并向監(jiān)管管部門報報告。第四章 發(fā)展展戰(zhàn)略、價值準準則和社社會責任任第七十條條 商商業(yè)銀行行應兼顧顧股東、存款人人和其他他利益相相關(guān)者利利益,制制定清晰晰的發(fā)展展戰(zhàn)略和和良好的的價值準準則,并并確保在在全行得得到有效效貫徹。第七十一一條 商商業(yè)銀行行發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略應重重點涵蓋蓋中長期期發(fā)展規(guī)規(guī)劃、戰(zhàn)戰(zhàn)略目標標、經(jīng)營營理念、市場定定位、資本管管理和風風險管理理等方面面的內(nèi)容容。商業(yè)銀行行在關(guān)注注總體發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略基礎(chǔ)上上,還應應重點關(guān)關(guān)注人才才戰(zhàn)略和和信息技技術(shù)戰(zhàn)略略等配套套戰(zhàn)略。第七十二二條 商商業(yè)銀行行發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略由董董事會負負責制定定并向股
35、東大大會報告告。董事事會在制定發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略時應充充分考慮慮商業(yè)銀銀行所處處的宏觀觀經(jīng)濟形形勢、市市場環(huán)境境、風險險承受能能力和自自身比較較優(yōu)勢等等因素,明確市市場定位位,突出出差異化化和特色化化,不斷斷提高商商業(yè)銀行行核心競競爭力。第七十三三條董事會會在制定定資本管管理戰(zhàn)略略時應充充分考慮慮商業(yè)銀銀行風險險及其發(fā)發(fā)展趨勢勢、風險險管理水水平及承承受能力力、資本本結(jié)構(gòu)、資本質(zhì)質(zhì)量、資資本補充充渠道以以及長期期補充資資本的能能力等因因素,并并督促高級管理層具體體執(zhí)行。第七十四四條 商商業(yè)銀行行應制定定中長期期信息科科技規(guī)劃劃,建立立健全管理理組織和和技術(shù)架架構(gòu)成熟熟、運行行安全穩(wěn)穩(wěn)定、應應用豐富富
36、靈活、管理科科學高效效的信息息科技體體系,并并確保信信息科技技建設對對商業(yè)銀行行業(yè)務和和風險管管控的有有效支持持。第七十五五條 商業(yè)銀銀行應建建立健全全人才招招聘、開開發(fā)、評評估、激激勵、使使用和規(guī)規(guī)劃的科科學機制制,逐步步實現(xiàn)人人力資源源配置市市場化,推動商商業(yè)銀行行實現(xiàn)可可持續(xù)發(fā)發(fā)展。第七十六六條 商商業(yè)銀行行董事會會應定期期對發(fā)展展戰(zhàn)略進進行評估估與審議議,確保保商業(yè)銀銀行發(fā)展展戰(zhàn)略與與經(jīng)營情情況和市市場環(huán)境境變化相相適應。監(jiān)事會應應對商業(yè)業(yè)銀行發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略的制定定、實施施與評估估進行監(jiān)監(jiān)督。高級管理理層應在在商業(yè)銀銀行發(fā)展展戰(zhàn)略框框架下制制定科學學合理的的年度經(jīng)經(jīng)營管理理目標與與計劃。
37、第七十七七條 商商業(yè)銀行行應樹立立具有社社會責任任感的價價值準則則、企業(yè)業(yè)文化和和經(jīng)營理理念,以以此激勵勵全體員員工更好好地履職職。第七十八八條商業(yè)銀銀行董事事會負責責核準包包括董事事會自身身、高級級管理層層及全行行員工應應遵循的的職業(yè)規(guī)規(guī)范與公公司價值值準則。高級管理理層負責責制定包括括全行各部門管理理人員和和業(yè)務人人員的行行為規(guī)范范,明確具體體的問責責條款,并建立立相應處處理機制制。第七十九九條商業(yè)銀銀行應鼓鼓勵員工工通過合法法渠道對對有關(guān)違違法、違違規(guī)和違違反職業(yè)業(yè)道德的的行為予以以報告,并充分分保護員員工合法法權(quán)益。第八十條條 商商業(yè)銀行行應當在在經(jīng)濟、環(huán)境和和社會公公益事業(yè)業(yè)等方面面
38、履行社社會責任任,積極極配合國國家宏觀觀經(jīng)濟調(diào)調(diào)控政策策,并在制定發(fā)展展戰(zhàn)略時時予以體體現(xiàn),同同時定期期向公眾眾披露社社會責任任報告。商業(yè)銀行行應支持持國家產(chǎn)產(chǎn)業(yè)政策策和環(huán)保保政策,保護和和節(jié)約資資源,促促進社會會可持續(xù)續(xù)發(fā)展。第八十一一條 商業(yè)銀銀行應遵遵守公平平、安全全、有序序的行業(yè)業(yè)競爭秩秩序,以以優(yōu)質(zhì)的的專業(yè)化化經(jīng)營,不斷改改進金融融服務,保護金金融消費費者合法法權(quán)益,持續(xù)為為國家、股東、員工、客戶和和社會公公眾創(chuàng)造造價值。第五章 風險險管理與與內(nèi)部控控制 第一節(jié)節(jié) 風風險管理理第八十二二條商業(yè)銀銀行董事事會對銀銀行風險險管理承承擔最終終責任。商業(yè)銀行行董事會會應根據(jù)據(jù)銀行風風險狀況況
39、、發(fā)展展規(guī)模和和速度,建立全全面的風險管管理戰(zhàn)略略、政策策和程序序,確定銀銀行面臨臨的主要要風險、適當?shù)牡娘L險限限額和風風險偏好好,督促促高級管管理層有有效地識識別、計計量、監(jiān)監(jiān)測、控控制并及及時處置置商業(yè)銀銀行面臨臨的各種種風險。第八十三三條商業(yè)銀銀行董事事會及其其風險管管理委員員會應定定期聽取取高級管管理層關(guān)關(guān)于商業(yè)業(yè)銀行風風險狀況況的專題題報告,對商業(yè)銀行行風險水水平、風風險管理理狀況、風險承承受能力力進行評評估,并并提出全面面風險管管理意見見。第八十四四條 商商業(yè)銀行行應建立立獨立的風風險管理理部門,并確保該部門門具備足足夠的職職權(quán)、資資源和與董事事會進行行直接溝通通的渠道道,保證證其
40、獨立立性。商業(yè)銀行行應在人人員數(shù)量量和資質(zhì)質(zhì)、薪酬酬和其它它激勵政政策、信信息科技技系統(tǒng)訪訪問權(quán)限限、專門門的信息息系統(tǒng)建建設以及及商業(yè)銀銀行內(nèi)部部信息渠渠道等方方面給予予風險管管理部門門必要的的支持。第八十五五條 商商業(yè)銀行行的風險險管理部部門應包包括但不不限于下下列職責:(一)對對各項業(yè)業(yè)務及各類風風險進行行持續(xù)、統(tǒng)一的的監(jiān)測、分析與與報告;(二)持持續(xù)監(jiān)控控風險并并測算與與風險相相關(guān)資本本需求,及時向向高級管管理層和和董事會會報告;(三)了了解銀行行股東特特別是主主要股東東的風險險狀況、集團架架構(gòu)對商商業(yè)銀行行風險狀狀況的影影響和傳傳導,定定期進行行壓力測測試,并并制定應應急預案案;(四
41、)評評估業(yè)務務和產(chǎn)品創(chuàng)創(chuàng)新、進進入新市市場以及及市場環(huán)環(huán)境發(fā)生生顯著變變化時,給商業(yè)業(yè)銀行帶帶來的風風險。第八十六六條商業(yè)銀行行可設立獨獨立于操操作和經(jīng)經(jīng)營條線線的首席席風險官官。首席風險險官負責責商業(yè)銀銀行的全全面風險險管理,并可直接向向董事會會及其專專門委員員會報告告。首席風險險官應具具備判斷斷和影響響商業(yè)銀銀行整體體風險狀狀況的能能力,并并且具有有完整、可靠、獨立的的信息來來源。首席風險險官的聘聘任和解聘由董董事會負負責并及及時向公公眾披露露。第八十七七條商業(yè)銀銀行應在在集團層層面和單單體層面面分別對對風險進進行持續(xù)續(xù)的識別別和監(jiān)控控,風險險管理的的復雜程程度應與與自身風風險狀況況變化和
42、和外部風風險環(huán)境境改變相相一致。商業(yè)銀行行應根據(jù)有關(guān)關(guān)規(guī)定強強化并表表管理,董事會會和高級級管理層層應負責責商業(yè)銀行行整體及其其子公司司的全面面風險管管理,指指導子公公司做好好風險管管理工作作,并在在集團內(nèi)內(nèi)部建立立必要的的防火墻墻制度。第八十八八條商業(yè)銀銀行被集團控股股或作為為子公司司時,董事事會和高級管管理層應應及時提提示與要要求集團團或母公公司,制定全全公司全全面發(fā)展展戰(zhàn)略和和風險政政策時充充分考慮慮子商業(yè)業(yè)銀行的的特殊性性。第二節(jié) 內(nèi)部部控制第八十九九條商業(yè)銀銀行董事事會應當當持續(xù)關(guān)關(guān)注商業(yè)業(yè)銀行內(nèi)內(nèi)部控制制狀況,建立良良好的內(nèi)內(nèi)部控制制文化,監(jiān)督高高級管理理層制定定相關(guān)政政策、程序和
43、和措施,對風險險進行全全過程管管理。第九十條條商業(yè)銀銀行應建建立健全全內(nèi)部控控制責任任制,確確保董事事會、監(jiān)監(jiān)事會和和高級管管理層充充分認識識自身對對內(nèi)部控控制所承承擔的責責任。董事會、高級管管理層對對內(nèi)部控控制的有有效性分分層負責責,并對對內(nèi)部控控制失效效造成的的重大損損失承擔擔責任;監(jiān)事會負負責監(jiān)督督董事會會、高級級管理層層完善內(nèi)內(nèi)部控制制體系和和制度,履行內(nèi)內(nèi)部控制制監(jiān)督職職責。第九十一一條商業(yè)業(yè)銀行應應當有效效建立各部部門之間間的橫向信息息傳遞機機制,以以及董事事會、高高級管理理層和各各職能部部門之間間的縱向向信息傳傳遞機制制,確保保董事會會、監(jiān)事事會、高高級管理理層及時時了解銀銀行經(jīng)
44、營營和風險險狀況,同時確保保內(nèi)控政政策及信息向相關(guān)部門門和員工工的有效效傳遞。第九十二二條 商業(yè)銀銀行應當當建立獨獨立的內(nèi)內(nèi)部控制制監(jiān)督與與評價部部門,該該部門應應對內(nèi)部部控制制制度建設設和執(zhí)行情情況進行行有效監(jiān)督督與評價,并可直接接向董事事會、監(jiān)監(jiān)事會和和高級管管理層報報告。第九十三三條商業(yè)銀銀行應建建立獨立立垂直的的內(nèi)部審審計管理理體系和和與之相相適應的的內(nèi)部審審計報告告制度和和報告線線路。首席審計計官和內(nèi)內(nèi)部審計計部門應應定期向向董事會會和監(jiān)事事會報告告審計工工作情況況,及時時報送項項目審計計報告,并通報報高級管管理層。首席審計計官和審審計部門門負責人人的聘任任和解聘聘應由董董事會負負責
45、。第九十四四條商業(yè)銀銀行應建建立外聘聘審計機機構(gòu)制度度。商業(yè)銀行行外聘審審計機構(gòu)構(gòu)除履行行財務審審計外,應對商商業(yè)銀行行審計年年度的公公司治理理、內(nèi)部部控制及及經(jīng)營管管理狀況況進行評估估,并向向商業(yè)銀銀行和銀銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理理部門提提交管理理建議書書。第九十五五條 董事會會、監(jiān)事事會和高高級管理理層應有有效利用用內(nèi)部審審計部門門、外部部審計機機構(gòu)和內(nèi)內(nèi)部控制制部門的的工作成成果,及及時采取取相應糾糾正措施施。第六章激激勵約束束機制第一節(jié) 董事事和監(jiān)事履履職評價價第九十六六條 商商業(yè)銀行行應當建立健全全對董事和監(jiān)事的的履職評評價體系系,明確確董事和和監(jiān)事的的履職標準準,建立并完完善董事事和監(jiān)事履
46、職與誠信檔檔案。第九十七七條商業(yè)銀銀行對董董事和監(jiān)監(jiān)事的履履職評價價應包括括董事和和監(jiān)事自自評、銀銀行高級級管理人人員評價價、董事事會評價價和監(jiān)事事會評價價及外部部評價等等多個維維度。第九十八八條 監(jiān)監(jiān)事會負負責對商商業(yè)銀行行董事和和監(jiān)事履履職的綜綜合評價價,報經(jīng)股東大大會批準準后,向向銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理部門門報告最最終評價價結(jié)果。銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理理部門應應當對商商業(yè)銀行行董事和和監(jiān)事的的履職評評價進行行監(jiān)督。第九十九九條 董事會會、監(jiān)事會應分別根據(jù)據(jù)董事和和監(jiān)事的的履職情情況提出出董事和和監(jiān)事合理理的薪酬酬安排并報報股東大大會批準準。第一百條條 董董事和監(jiān)事除在在履職評評價的自自評環(huán)節(jié)節(jié)外,
47、不不應參與與本人履履職評價價和薪酬酬相關(guān)的決決定過程程。第一百零零一條 董董事和監(jiān)事違違反法律律、法規(guī)規(guī)或者商商業(yè)銀行行章程,給商業(yè)業(yè)銀行造造成損失失的,商商業(yè)銀行行應按規(guī)規(guī)定向其其問責,責令其承擔賠賠償責任任。第一百零零二條 對對于不能能按照規(guī)規(guī)定履職職的董事事和監(jiān)事事,商業(yè)銀銀行董事事會和監(jiān)事會會應及時時提出處處理意見見并采取取相應措措施。第一百零零三條 商業(yè)業(yè)銀行進進行董事事和監(jiān)事事履職評評價時,應當充充分考慮慮外部審審計機構(gòu)構(gòu)的意見見。第二節(jié) 高級級管理人人員績效效考核第一百零零四條 商業(yè)業(yè)銀行應應建立與與銀行社社會責任任、企業(yè)業(yè)文化、發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略、風風險管理理、整體體效益、崗位職職責相
48、聯(lián)聯(lián)系科學學合理的高級管管理層激激勵約束束機制。第一百零零五條 商業(yè)業(yè)銀行應應建立公公正透明明的高級級管理人人員績效效考核標準準、程序以及及相應的的薪酬機機制??冃Э己撕说臉藴蕼蕬w現(xiàn)現(xiàn)保護存存款人和和投資人人利益原原則,確確保銀行行短期利利益與長長期利益益相一致。第一百零零六條 高高級管理理人員不不應參與與本人績績效考核核標準和薪薪酬的決決定過程程。第一百零零七條 商業(yè)業(yè)銀行出出現(xiàn)下列列情形之之一,應應當嚴格格限定高高級管理理人員績績效考核核結(jié)果及及其薪酬酬:(一)資資本充足足率等主主要監(jiān)管管指標沒沒有達到到監(jiān)管要要求;(二)資資產(chǎn)質(zhì)量量出現(xiàn)大大幅下降降;(三)出出現(xiàn)其他他重大風風險或盈盈利
49、狀況況明顯惡惡化。第一百零零八條 高高級管理理人員違違反法律律、法規(guī)規(guī)或者商商業(yè)銀行行章程,給商業(yè)業(yè)銀行造造成損失失的,商商業(yè)銀行行應按規(guī)規(guī)定向其其問責,要求其其承擔賠賠償責任任。第三節(jié) 銀行薪酬酬機制第一百零零九條商業(yè)銀銀行應制制定合理理的薪酬酬機制,確保其其充分體體現(xiàn)各類類風險與與成本相相抵扣、長期與與短期激激勵相協(xié)協(xié)調(diào),人人才培養(yǎng)養(yǎng)和風險險控制相相適應,并有利利于本行行戰(zhàn)略目目標的實實施和競競爭力提提升。第一百一一十條商業(yè)銀銀行應建建立科學學的績效效考核指指標體系系,并分分解落實實到具體體部門和和崗位,作為績績效薪酬酬發(fā)放的的依據(jù)。商業(yè)銀行行績效考考核指標標應包括括經(jīng)濟效效益指標標、風險
50、險成本控控制指標標和社會會責任指指標。第一百一一十一條商業(yè)銀銀行薪酬酬支付期期限應與與相應業(yè)業(yè)務的風風險持續(xù)續(xù)時期保保持一致致,引入入績效薪薪酬延期期支付和和追索扣扣回制度度,其中中主要高高級管理理人員績績效薪酬酬應提高高延期支支付比例例。第一百一一十二條 商商業(yè)銀行行可根據(jù)國國家有關(guān)關(guān)規(guī)定制制定本行行中長期期激勵計計劃。第一百一一十三條 商業(yè)銀銀行審計計部門每每年應對對績效考考核及薪薪酬機制制和執(zhí)行行情況進進行專項項審計,審計結(jié)結(jié)果應向向董事會會和監(jiān)事會會報告,并報送送銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理部門門。外部審計計機構(gòu)應將將商業(yè)銀銀行薪酬酬制度的的設計和和執(zhí)行情情況納入入審計范圍圍。第七章 信息息披露
51、第一百一一十四條商業(yè)銀銀行應當當建立本本行的信信息披露露管理制制度,按按照有關(guān)關(guān)法律法法規(guī)、會會計制度度和監(jiān)管管規(guī)定進進行信息息披露。第一百一一十五條 商業(yè)銀銀行應當當遵循真真實性、準確性性、完整整性和及及時性原原則,規(guī)規(guī)范地披披露信息息,不得得存在虛虛假、誤誤導和重重大遺漏漏等。商業(yè)銀行行信息披披露應盡盡可能使使用通俗俗易懂的的語言。第一百一一十六條 商業(yè)銀銀行董事事會負責責本行的的信息披披露,信信息披露露文件包包括定期期報告、臨時報報告以及及規(guī)定的的其他文文件。第一百一一十七條 商商業(yè)銀行行定期披露露的信息息應包括:基本信信息、財務會會計報告告、風險管管理信息息、公司治治理信息息、年度重重
52、大事項項等。第一百一一十八條 商商業(yè)銀行行披露的的基本信信息應包括但不不限于以以下內(nèi)容容:法定定名稱、注冊資資本、注注冊地、成立時時間、經(jīng)經(jīng)營范圍圍、法定定代表人人、主要要股東及及其持股股情況、董事、監(jiān)事、高級管管理人員員簡歷、客服和和投訴電電話、各各分支機機構(gòu)營業(yè)業(yè)場所等等。第一百一一十九條 商商業(yè)銀行行披露的的財務會會計報告告由會計計報表、會計報報表附注注、財務務情況說說明書等等組成。商業(yè)銀行行應披露露會計師師事務所所出具的的審計報報告。第一百二二十條 商商業(yè)銀行行披露的的風險管管理狀況況信息應應包括但不不限于下下列內(nèi)容容:(一)信信用風險險、流動動性風險險、市場場風險、操作風風險、聲聲譽
53、風險險和國別別風險等等各類風風險狀況況;(二)風風險控制制情況,包包括董事事會、高高級管理理層對風風險的監(jiān)監(jiān)控能力力,風險險管理的的政策和和程序,風險計計量、監(jiān)監(jiān)測和管管理信息息系統(tǒng),內(nèi)部控控制和全全面審計計情況等等。(三)采采用的風風險評估估及計量量方法商業(yè)銀行行應與外外部審計計機構(gòu)就就風險管管理信息息披露的的充分性性進行討討論。第一百二二十一條 商商業(yè)銀行行披露的的公司治治理信息息應包括:(一)年年度內(nèi)召召開股東東大會情情況;(二)董董事會構(gòu)構(gòu)成及其其工作情情況;(三)獨獨立董事事工作情情況;(四)監(jiān)監(jiān)事會構(gòu)構(gòu)成及其其工作情情況;(五) 外部監(jiān)監(jiān)事工作作情況;(六)高高級管理理層構(gòu)成成及其
54、基基本情況況;(七)商商業(yè)銀行行薪酬制制度及當當年董事事、監(jiān)事事和高級級管理人人員薪酬酬;(八)商商業(yè)銀行行部門設設置和分分支機構(gòu)構(gòu)設置情情況;(九) 銀行對對本行公司司治理的的整體評評價;(十)銀銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理理部門規(guī)規(guī)定的其其它信息息。第一百二二十二條 商商業(yè)銀行行披露的的年度重重大事項項應包括括但不限限于下列列內(nèi)容:(一)最最大十名名股東及及報告期期內(nèi)變動動情況;(二)增增加或減減少注冊冊資本、分立合合并事項項;(三)其其他重要要信息。第一百二二十三條 商商業(yè)銀行行年度報報告應包包括本指指引第一一百一十七條規(guī)定定的內(nèi)容容。第一百二二十四條 商商業(yè)銀行行發(fā)生下下列事項項之一的的,除經(jīng)經(jīng)銀行業(yè)業(yè)監(jiān)管部部門豁免免,應自自事項發(fā)發(fā)生之日日起十個個工作日日內(nèi)編制制臨時信信息披露露報告,并通過過公開渠渠道發(fā)布布:(一)控控股股東東或
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