1、綜合業(yè)務(wù)指南對(duì)公會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)一、系統(tǒng)簡(jiǎn)介 系統(tǒng)特點(diǎn)一、面向客戶以客戶號(hào)來(lái)區(qū)分用戶，而不是用賬號(hào)來(lái)管理二、核心會(huì)計(jì)系統(tǒng)建立了參數(shù)化會(huì)計(jì)核心，由系統(tǒng)自動(dòng)完成帳務(wù)處理三、面向業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)擺脫了繁瑣的記賬過(guò)程，將重心轉(zhuǎn)到核對(duì)業(yè)務(wù)上四、數(shù)據(jù)大集中五、業(yè)務(wù)代碼防止 在科目調(diào)整的時(shí)候需要同步調(diào)整賬號(hào)一、系統(tǒng)簡(jiǎn)介 系統(tǒng)功能一、通用模塊二、信息查詢?nèi)?、?duì)公存貸四、結(jié)算業(yè)務(wù)五、報(bào)表打印六、對(duì)公憑證樣式七、對(duì)公業(yè)務(wù)流程示意一、系統(tǒng)簡(jiǎn)介對(duì)公會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)流程圖二、系統(tǒng)操作界面 系統(tǒng)畫(huà)面登錄畫(huà)面三、實(shí)驗(yàn)操作 實(shí)驗(yàn)操作步驟實(shí)驗(yàn)操作步驟1、開(kāi)機(jī)檢查2、進(jìn)行憑證檢查3、錢箱檢查4、業(yè)務(wù)操作5、日終操作三、實(shí)驗(yàn)操作 實(shí)驗(yàn)任務(wù)實(shí)驗(yàn)任務(wù) 學(xué)習(xí)對(duì)

2、公業(yè)務(wù)的重點(diǎn)學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的重點(diǎn)結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)算業(yè)務(wù)1、修改個(gè)人資料2、會(huì)計(jì)部憑證領(lǐng)用和下發(fā)3、網(wǎng)點(diǎn)憑證領(lǐng)用、出庫(kù)4、開(kāi)立對(duì)公賬號(hào)5、支票出售6、結(jié)算業(yè)務(wù)操作7、日終操作三、實(shí)驗(yàn)操作登錄系統(tǒng)在地址欄中輸入下面內(nèi)容注意 ：1、地址是效勞器的；2、需要完整輸入；3、在地址后需要輸入端口號(hào)：8081；4、中“W和“B需要大寫(xiě)，其余小寫(xiě)；5、也可以不輸入最后的“ 對(duì)應(yīng)效勞器地址對(duì)應(yīng)效勞器地址三、實(shí)驗(yàn)操作 操作0登錄系統(tǒng)交易部門：0601同個(gè)人業(yè)務(wù)課操作員號(hào)：K00其中指學(xué)生學(xué)號(hào)最后兩位部門號(hào)和帳號(hào)請(qǐng)大家記住，以后實(shí)驗(yàn)課就使用這個(gè)部門和操作員帳號(hào)進(jìn)入系統(tǒng)；例如左邊窗口中學(xué)員學(xué)號(hào)最后兩位是01，他的操作員號(hào)就是

3、K0001錢箱號(hào)碼：空第一次使用沒(méi)有錢箱，學(xué)員進(jìn)入系統(tǒng)后自己申請(qǐng)密碼：初始密碼是888888三、實(shí)驗(yàn)操作 操作1.1修改個(gè)人資料 學(xué)生進(jìn)入系統(tǒng)后請(qǐng)先修改操作員姓名為自己的真實(shí)姓名，學(xué)號(hào)為個(gè)人的學(xué)號(hào)，并修改密碼。三、實(shí)驗(yàn)操作 操作1.2領(lǐng)用錢箱 每位學(xué)生進(jìn)入系統(tǒng)為自己申請(qǐng)一個(gè)錢箱：“通用模塊“錢箱管理“增加尾箱尾箱號(hào)碼為“16101第1位為1是對(duì)公業(yè)務(wù)錢箱；第2、3位的51對(duì)應(yīng)0601部門；第4、5位同操作員號(hào)最后2位錢箱號(hào)請(qǐng)學(xué)員嚴(yán)格按照要求申請(qǐng)，以免混用申請(qǐng)錢箱后退出系統(tǒng)使用錢箱號(hào)碼重新登錄。選擇綁定本人,以后登錄系統(tǒng)就自動(dòng)以該錢箱登錄三、實(shí)驗(yàn)操作對(duì)公業(yè)務(wù)憑證領(lǐng)用分二級(jí)：市行到支行、支行到網(wǎng)點(diǎn)

4、系統(tǒng)中操作對(duì)應(yīng)過(guò)程：1、以0001行號(hào)即總行會(huì)計(jì)部登錄，在憑證管理中領(lǐng)用憑證，并下發(fā)到對(duì)應(yīng)網(wǎng)點(diǎn)；2、以0601網(wǎng)點(diǎn)號(hào)登錄系統(tǒng)，在憑證管理中領(lǐng)用憑證到本部門；3、柜員出庫(kù)到錢箱；4、支票需要由柜員出售給客戶。 操作2總行會(huì)計(jì)部進(jìn)行憑證領(lǐng)用和下發(fā)2.12.23.13.2三、實(shí)驗(yàn)操作 操作2系統(tǒng)中有編號(hào)規(guī)定的憑證類型 轉(zhuǎn)帳支票 現(xiàn)金支票 單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)匯票委托書(shū)商行往來(lái)劃款憑證工行電匯工行往來(lái)劃款憑證電子聯(lián)行電劃貸方報(bào)單內(nèi)部往來(lái)科目報(bào)單銀行承兌匯票三、實(shí)驗(yàn)操作 操作2.1總行會(huì)計(jì)部進(jìn)行憑證領(lǐng)用和下發(fā)交易部門：0001憑證需要到總行操作統(tǒng)一使用操作員號(hào)：K0601(即每個(gè)部門有個(gè)對(duì)應(yīng)的總行會(huì)計(jì)

5、柜員)0601對(duì)應(yīng)部門編號(hào)錢箱號(hào)碼：空憑證的領(lǐng)用只能由總行會(huì)計(jì)部進(jìn)行操作，然后進(jìn)行下發(fā)到支行三、實(shí)驗(yàn)操作 操作2.1憑證的管理和領(lǐng)用 每位學(xué)生進(jìn)入系統(tǒng)領(lǐng)用一本現(xiàn)金支票和一本轉(zhuǎn)帳支票：“通用模塊“憑證管理“憑證領(lǐng)用支票編號(hào)8位；輸入“060101第1-4位為部門編號(hào)；第5、6位的80同操作員號(hào)最后2位第7、8位為01-99數(shù)字即每人可使用99張同類型憑證支票一本是25張，必須整本領(lǐng)用；憑證使用情況可以在一般查詢中檢查憑證領(lǐng)用僅將憑證進(jìn)入系統(tǒng)，需要使用憑證下發(fā)功能下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)三、實(shí)驗(yàn)操作操作2.1憑證的管理和領(lǐng)用總行領(lǐng)用支票領(lǐng)用必須整本領(lǐng)用，必須先由總行下發(fā)到該部門。三、實(shí)驗(yàn)操作操作2.2憑證的管理

6、和領(lǐng)用總行下發(fā)到支行下發(fā)部門填寫(xiě)部門編號(hào)0601，每位同學(xué)將自己領(lǐng)用的憑證下發(fā)到支行，然后退出系統(tǒng)，重新以0601部門號(hào)碼和自己的員工號(hào)登錄系統(tǒng)。三、實(shí)驗(yàn)操作操作3.1憑證的管理和領(lǐng)用網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用已下發(fā)的憑證每位將2.2步中下發(fā)的憑證領(lǐng)用到網(wǎng)點(diǎn)。在自己的部門中操作，憑證號(hào)碼跟自己下發(fā)的憑證相對(duì)應(yīng)三、實(shí)驗(yàn)操作操作3.2憑證的管理和領(lǐng)用支行出庫(kù)到錢箱憑證一本對(duì)應(yīng)25張。出庫(kù)到錢箱里才能進(jìn)行業(yè)務(wù)操作三、實(shí)驗(yàn)操作操作3.2憑證的管理和領(lǐng)用支行出庫(kù)到錢箱出庫(kù)后錢箱里就能看到相應(yīng)的變化三、實(shí)驗(yàn)操作 操作4開(kāi)立對(duì)公賬號(hào)開(kāi)戶業(yè)務(wù)分為三個(gè)步驟：新開(kāi)客戶、 預(yù)開(kāi)存款帳戶、存款帳戶激活?？蛻籼?hào)是全行唯一 理論上一個(gè)客戶

7、可在每個(gè)對(duì)公存款科目下開(kāi)設(shè)99個(gè)帳戶，但只能開(kāi)立一個(gè)根本帳戶由于帳戶還沒(méi)有開(kāi)戶金，此時(shí)帳戶狀態(tài)屬于預(yù)開(kāi)戶，預(yù)登記開(kāi)戶登記簿。預(yù)開(kāi)戶并不計(jì)入當(dāng)天的開(kāi)戶數(shù)及總戶數(shù)。該帳戶的首次存款包括現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳或轄內(nèi)通存作為新開(kāi)戶金存款，進(jìn)行帳戶激活處理，同時(shí)修改開(kāi)銷戶登記簿，帳戶狀態(tài)為正常。 帳號(hào)后綴5位三、實(shí)驗(yàn)操作 操作4.0存款帳號(hào)規(guī)那么帳號(hào)后綴5位數(shù)中第1-4位分段劃分：區(qū)間0000-4999為對(duì)客戶負(fù)債類。帳號(hào)后綴第1-2位為負(fù)債類科目代碼的對(duì)照碼。帳號(hào)后綴第3-4位為科目代碼屬下順序號(hào)。帳號(hào)后綴第5位為校驗(yàn)位。區(qū)間5000-5999為對(duì)客戶債權(quán)類包括正常貸款、逾期貸款、呆滯貸款、呆帳貸款。帳號(hào)后綴不表

8、達(dá)科目信息。帳號(hào)后綴前四位順序編號(hào)。帳號(hào)后綴第五位用以區(qū)分貸款狀態(tài)：0為正常貸款、1為半年內(nèi)逾期貸款、2為半年以上逾期貸款、3為呆滯貸款、4為呆帳貸款區(qū)間6000-6999為表內(nèi)應(yīng)收未收利息。帳號(hào)后綴不直接表達(dá)科目信息。帳號(hào)后綴順序編號(hào)。帳號(hào)后綴第5位為校驗(yàn)位。區(qū)間7000-7999為表外應(yīng)收未收利息。帳號(hào)后綴不直接表達(dá)科目信息。帳號(hào)后綴順序編號(hào)。帳號(hào)后綴第5位為校驗(yàn)位。區(qū)間8000-9999暫未使用，留待擴(kuò)充。客戶號(hào)10位三、實(shí)驗(yàn)操作操作4.1新開(kāi)客戶號(hào)最新的銀行系統(tǒng)是以客戶為中心，每個(gè)客戶都分配一個(gè)唯一的客戶號(hào)三、實(shí)驗(yàn)操作 操作4.1新開(kāi)客戶號(hào)系統(tǒng)自動(dòng)分配一個(gè)客戶號(hào)，請(qǐng)記錄此號(hào)碼，在以后的

9、實(shí)驗(yàn)中需要使用；并可以復(fù)制粘貼在記事本中工稍后的操作使用三、實(shí)驗(yàn)操作 操作4.1新開(kāi)客戶號(hào)打印樣單三、實(shí)驗(yàn)操作 操作4.2開(kāi)存款帳戶1、客戶號(hào)為剛剛開(kāi)普通戶由系統(tǒng)生成的客戶號(hào)；2、分析碼為銀行內(nèi)部使用，教學(xué)系統(tǒng)可以任意輸入；3、存期為000開(kāi)存款戶為預(yù)開(kāi)戶狀態(tài)，輸入000三、實(shí)驗(yàn)操作操作4.2開(kāi)存款帳戶系統(tǒng)自動(dòng)分配一個(gè)對(duì)公帳號(hào)；選擇打印功能可以看到我們?cè)阢y行里對(duì)應(yīng)填寫(xiě)的開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)；選打印機(jī)三、實(shí)驗(yàn)操作操作4.2開(kāi)存款帳戶三、實(shí)驗(yàn)操作操作4.3存款激活帳戶在對(duì)公存貸功能中進(jìn)行現(xiàn)金存或轉(zhuǎn)帳存款就可以激活帳戶。綠圈中內(nèi)容說(shuō)明在存款操作前此帳號(hào)處于預(yù)開(kāi)戶狀態(tài)三、實(shí)驗(yàn)操作操作4.3存款激活帳戶客戶號(hào)為剛

10、剛開(kāi)普通戶由系統(tǒng)生成的客戶號(hào)；分析碼為銀行內(nèi)部使用，教學(xué)系統(tǒng)可以任意輸入；三、實(shí)驗(yàn)操作操作4.3存款激活帳戶三、實(shí)驗(yàn)操作操作4.3存款激活帳戶三、實(shí)驗(yàn)操作操作4.3存款激活帳戶三、實(shí)驗(yàn)操作操作4.3存款激活帳戶三、實(shí)驗(yàn)操作操作4.3存款激活帳戶三、實(shí)驗(yàn)操作操作5支票出售支票的最終使用是由客戶簽發(fā)的，因此需要由柜員出售給對(duì)應(yīng)的客戶。三、實(shí)驗(yàn)操作操作6結(jié)算業(yè)務(wù)一、轄內(nèi)業(yè)務(wù) 在同一分行的各個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)行開(kāi)有存款帳戶的單位可以使用轄內(nèi)通存通兌方式辦理業(yè)務(wù)。二、同城業(yè)務(wù) 指我行客戶與同城其他行的客戶進(jìn)行資金存取的業(yè)務(wù)三、特約匯款業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)是采用2人一組的操作模式：經(jīng)辦和復(fù)核 三、實(shí)驗(yàn)操作操作6.1.1轄

11、內(nèi)業(yè)務(wù)現(xiàn)金方式 現(xiàn)金現(xiàn)金現(xiàn)金通存：存款賬號(hào)是其他支行的賬號(hào)，直現(xiàn)金通存：存款賬號(hào)是其他支行的賬號(hào)，直接存入現(xiàn)金使用賬號(hào)接存入現(xiàn)金使用賬號(hào)599970001901018599970001901018現(xiàn)金通兌：付款賬號(hào)是其他支行的賬號(hào)，使現(xiàn)金通兌：付款賬號(hào)是其他支行的賬號(hào)，使用現(xiàn)金支票，因?yàn)槭撬兄?，必須是系統(tǒng)用現(xiàn)金支票，因?yàn)槭撬兄?，必須是系統(tǒng)里賣給客戶的現(xiàn)金支票里賣給客戶的現(xiàn)金支票99970001999700019997010099970100注：其中賬號(hào)注：其中賬號(hào)599970001901018599970001901018是在部門是在部門99979997中開(kāi)設(shè)的客戶賬號(hào)；中開(kāi)設(shè)的客戶賬

12、號(hào)； 現(xiàn)金支票現(xiàn)金支票99970001999700019997010099970100也是預(yù)先從總行領(lǐng)用并也是預(yù)先從總行領(lǐng)用并下發(fā)到下發(fā)到99979997部門的支票，由部門的支票，由99979997部門柜員領(lǐng)用，出庫(kù)并出售給客部門柜員領(lǐng)用，出庫(kù)并出售給客戶戶99979997使用的現(xiàn)金支票；使用的現(xiàn)金支票； 操作完成后可以到部門操作完成后可以到部門99979997進(jìn)入進(jìn)入“信息查詢信息查詢“交易交易信息查詢信息查詢“賬戶帳務(wù)查詢中可以查詢?cè)摽蛻魩?wù)的交易賬戶帳務(wù)查詢中可以查詢?cè)摽蛻魩?wù)的交易流水情況；流水情況； 業(yè)務(wù)操作需要換人復(fù)核?？梢韵嗷?fù)核，也可以使用業(yè)務(wù)操作需要換人復(fù)核。可以相互復(fù)核，也

13、可以使用K0080K0080登錄進(jìn)行復(fù)核。登錄進(jìn)行復(fù)核。三、實(shí)驗(yàn)操作操作6.1轄內(nèi)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)帳方式 轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)帳通存：該交易實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)賬通存，即收付轉(zhuǎn)帳通存：該交易實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)賬通存，即收付款人為銀行不同網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公客戶，持轉(zhuǎn)賬支票在款人為銀行不同網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公客戶，持轉(zhuǎn)賬支票在付款人開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理通存業(yè)務(wù)，該支票不通過(guò)付款人開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理通存業(yè)務(wù)，該支票不通過(guò)交換，在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后，即時(shí)入交換，在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后，即時(shí)入收款人賬戶使用賬號(hào)收款人賬戶使用賬號(hào)599970001901018599970001901018轉(zhuǎn)帳通兌：該交易實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)賬通兌，即收付轉(zhuǎn)帳通兌：該交易實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)賬通兌，即收付

14、款人為銀行不同網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公客戶，持轉(zhuǎn)賬支票在款人為銀行不同網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公客戶，持轉(zhuǎn)賬支票在收款人開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理通兌業(yè)務(wù)，該支票不通過(guò)收款人開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理通兌業(yè)務(wù)，該支票不通過(guò)交換，在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后，即時(shí)扣交換，在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后，即時(shí)扣付收款人賬戶付收款人賬戶注：轉(zhuǎn)帳支票是由銀行預(yù)先賣給付款人注：轉(zhuǎn)帳支票是由銀行預(yù)先賣給付款人, ,然后由付款人簽發(fā)給然后由付款人簽發(fā)給收款人；收款人； 我們?cè)O(shè)計(jì)在通存時(shí)本部門的客戶是付款人我們?cè)O(shè)計(jì)在通存時(shí)本部門的客戶是付款人, ,因此需要預(yù)先因此需要預(yù)先賣轉(zhuǎn)帳支票給本行客戶賣轉(zhuǎn)帳支票給本行客戶; ;通兌時(shí)，本部門客戶是收款人，支票通兌時(shí)，本部門客戶是收款人，

15、支票也是預(yù)先賣給也是預(yù)先賣給99979997部門客戶的部門客戶的99970001-9997010099970001-99970100； 對(duì)方客戶號(hào)統(tǒng)一使用對(duì)方客戶號(hào)統(tǒng)一使用99979997部門的客戶部門的客戶599970001901018;599970001901018; 操作完成后可以到部門操作完成后可以到部門99979997進(jìn)入進(jìn)入“信息查詢信息查詢“交交易信息查詢易信息查詢“賬戶帳務(wù)查詢中可以查詢?cè)摽蛻魩?wù)的賬戶帳務(wù)查詢中可以查詢?cè)摽蛻魩?wù)的交易流水情況。交易流水情況。 業(yè)務(wù)操作需要換人復(fù)核?？梢韵嗷?fù)核，也可以使用業(yè)務(wù)操作需要換人復(fù)核?？梢韵嗷?fù)核，也可以使用K0080K0080登錄進(jìn)行復(fù)核。登錄進(jìn)行復(fù)核。三、實(shí)驗(yàn)操作操作6.1轄內(nèi)業(yè)務(wù) 三、實(shí)驗(yàn)操作操作6.1轄內(nèi)業(yè)務(wù)三、實(shí)驗(yàn)操作操作6.1轄內(nèi)業(yè)務(wù)三、實(shí)驗(yàn)操作操作6.1轄內(nèi)業(yè)務(wù)三、實(shí)驗(yàn)操作操作6.1轄內(nèi)業(yè)務(wù)三、實(shí)驗(yàn)操作操作6.2同城業(yè)務(wù)票據(jù)提出操作人民銀行票據(jù)交換中心付款人開(kāi)戶行收款人開(kāi)戶行收款人到付款人開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理結(jié)算業(yè)務(wù):1、該支票由付款人開(kāi)戶行清算員送交人民銀行進(jìn)行票據(jù)交換，2、待交換場(chǎng)次后由柜員進(jìn)行下帳或退票的操作倒進(jìn)帳1212收