1、滿期客戶服務(wù)開(kāi)拓流程滿期客戶服務(wù)開(kāi)拓流程 -蒙瑩1.轉(zhuǎn)保政策與實(shí)務(wù)2.所需資料3.借力的人4.客戶資料的分配與管理5.客戶類型6.服務(wù)流程7.異議處理8.總結(jié)、評(píng)比、分析（1）、政策：轉(zhuǎn)期交安欣無(wú)憂、康欣、金美滿、愛(ài)心系列四款產(chǎn)品，在其原有保險(xiǎn)金額基礎(chǔ)之上，按保費(fèi)的3%增加，且第一期保費(fèi)不能超過(guò)原保單保險(xiǎn)金額。 （2）、實(shí)務(wù)：滿期做完之后，方可繳納紙質(zhì)投保單整套手續(xù)，且新保單的投保人必須是老保單的被保險(xiǎn)人。（1）、理財(cái)規(guī)劃師：紙質(zhì)投保單、E家投保單、投保提示、業(yè)務(wù)員報(bào)告書(shū)、滿期給付表、產(chǎn)品細(xì)則。（2）、滿期客戶：投保人和被保險(xiǎn)人身份證原件及復(fù)印件、正在使用的銀行卡（借記卡）、滿期保險(xiǎn)單。在團(tuán)隊(duì)

2、中選擇專業(yè)強(qiáng)技能強(qiáng)的優(yōu)秀規(guī)劃師作為滿期轉(zhuǎn)保的借力者，幫助銷售促成。（1）、管理者職責(zé)：既分配客戶資料，又管理客戶資料，當(dāng)天發(fā)放，次日檢查。（2）、保險(xiǎn)規(guī)劃師職責(zé)：把客戶資料歸檔管理，也就是做好客戶家庭的檔案整理。（1）、有電話的（2）、無(wú)電話的銀行取回的公司下發(fā)的（1）、有電話的（2）、無(wú)電話的銀行取回的公司下發(fā)的電話約訪、面見(jiàn)（確認(rèn)服務(wù)關(guān)系、核對(duì)資料、使用幸福保典作保單整理及產(chǎn)品銷售、送如意卡）面見(jiàn)、確認(rèn)服務(wù)關(guān)系、核對(duì)資料、使用幸福保典作保單整理及產(chǎn)品銷售、送如意卡遞送保單時(shí)利益的異議處理：（1）、原保單收益太低（2）、新保單的保障受益，特別是安心無(wú)憂的大病給付（1）、日清日結(jié)總結(jié)、周清周結(jié)總結(jié)、月清月結(jié)總結(jié)（2）、日清日結(jié)評(píng)比、周清周結(jié)評(píng)比、月清月結(jié)評(píng)比（3）、日清日結(jié)分析、周清周結(jié)分析、月清月結(jié)分析早會(huì)必須有的三項(xiàng)內(nèi)容：年、季、月、周、日數(shù)字及收入的公布；實(shí)戰(zhàn)演練的分享；匯報(bào)昨日安排今日的工作匯報(bào)環(huán)節(jié)。夕會(huì)：服務(wù)流程的演練與通關(guān)說(shuō)明會(huì)：做細(xì)會(huì)前的準(zhǔn)備，會(huì)中的配合，會(huì)后的促成與追蹤。三人或者兩人的黃金組合：邀約客戶至公司，借力