1、第 1 頁人行反洗錢崗位準入培訓測試題集 反洗錢崗位準入培訓課程目錄 1-1 反洗錢內部控制(第一單元)認識反洗錢內部控制 1-2 反洗錢內部控制(第二單元)反洗錢內部控制建設 2-1 客戶身份識別(第一單元)客戶身份識別基礎知識 2-2(2.1-2.3)客戶身份識別(第二單元)業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2-2(2.4-2.5)客戶身份識別(第二單元)業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份 2-3(3.1-3.3)客戶身份識別(第三單元)業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-3(3.4-3.6)客戶身份識別(第三單元)業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份 2-3(3.7)客戶身份識別(第三單

2、元)業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2-4 客戶身份識別(第四單元)業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)如何識別客戶身份 2-5(5.1-5.3)客戶身份識別(第五單元)客戶洗錢風險分類管理 2-5(5.4-5.5)客戶身份識別(第五單元)客戶洗錢風險分類管理 2-6 客戶身份識別(第六單元)客戶身份資料及交易記錄保存3-1(1.1-1.2)大額和可疑交易識別(第一單元)大額和可疑交易識別和報告 3-1(1.3-1.4)大額和可疑交易識別(第一單元)大額和可疑交易識別和報告3-2(2.1-2.3)大額和可疑交易識別(第二單元)反恐怖融資 3-2(2.4-2.5)大額和可疑交易識別(第二單元)第 2 頁反恐怖融

3、資 4-1 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管(第一單元)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管基礎知識 4-2 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管(第二單元)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的填報 4-3 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管(第三單元)配合反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管措施 5-1反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調查(第一單元)配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查 5-2 反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調查(第二單元)配合開展反洗錢調查 6-1 反洗錢的培訓和宣傳(第一單元)反洗錢培訓及宣傳 1-11.信息及交流包括獲取充足的信息,有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道,保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、 完整地為最高層掌握。對 2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作,高管人員給予反洗錢

4、工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。對 3.反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯 4.控制環(huán)境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一,具體來講主要包括哪些?ABCDEA.員工的專業(yè)能力 B.員工的職業(yè)操守 C.員工的誠信程度 D.領導層對內控重要的認識和態(tài)度 E.領導層對管理內控制度采取的措施 5.金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任對 6.金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制,這及第 3 頁人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯 7.有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、 實施到管理、監(jiān)督

5、的一個完整的運行機制對 8.加強反洗錢內部控制的意義是什么?ABCDA.外部監(jiān)管的要求 B.金融機構依法經營的內在需要 C.保障金融業(yè)安全的基礎 D.金融機構參及國際競爭的前提條件 9.反洗錢內部控制的目標是什么?ABC.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B.確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內 C.確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行 D.確保將洗錢風險控制在最低 10.加強反洗錢內部控制是金融機構參及國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求,只有符合國際標準的金融機構才能 “走出去”對 11.反洗錢內部控制的檢查,評價部門不應當獨立于

6、內部制度的制定和執(zhí)行部門錯 12.反洗錢內部制度應當具有權威性,任何人不得擁有不受內部控制約束的權利對 13 內部控制的核心是有效防范洗錢風險,因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發(fā)點,充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險,通過適當的程序、措施避免和減少風險對 14.建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些?ABCDA.全面性原則 B.審慎性原則C.有效性原則 D.相對獨立性原則 1-21.金融機構反洗第 4 頁錢內控制度建設的基本要求有哪些?ACDA.反洗錢內控制度必須結合業(yè)務 B.反洗錢內控制度必須保持穩(wěn)定性,及金融機構的經營規(guī)模、 業(yè)務范圍和風險特點無關C.反洗錢內控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑

7、交易 D.反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)管理 2.反洗錢內部控制制度及金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關錯 3.金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng),使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分對 4.反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題,防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施對 5.在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查,以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單對 6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行,而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易錯 7.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作,互相

8、獨立而不聯(lián)系,在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯 8.金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責錯 9.對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密對 10.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容,金融機構可根據第 5 頁自身情況決定是否開展此項工作錯 11.關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是?ADEA.培訓對象應包括高級管理層 B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓 C.反洗錢操作人員才應接受培訓,高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓 D.反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓 E.培訓的對象是金融機構的全體人員 12.反洗錢內部審計

9、包括哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問題 B.通報問題 C.跟蹤整改 D.責任認定 13.以下說法正確的是?ABDA.內部監(jiān)督及審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面,并根據本單位的業(yè)務規(guī)模,特定產品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率及級別 B.內部監(jiān)督及審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試,定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性 C.金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責 D.反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理,文件和資料的保管,泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求2-11.客戶身份識別的基本原則有哪些方

10、面?ABCDA.真實性 B.有效性 C.完整性 D.持續(xù)性 2 客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對 3.金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么?ABDA.中華第 6 頁人民共和國反洗錢法 B.金融機構反洗錢規(guī)定 C.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 4.客戶身份識別包含哪三層含義?ABCDA.了解客戶本人的真實身份 B.了解客戶的交易目的和交易性質 C.了解客戶的資金來源和用途 D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 5.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指:金融機構利用電話、 網絡、 自動銀行營業(yè)網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時,應實行嚴格的身份認證措施,采取相應的技術保障手段,強化內部管理程序,識別客戶身份對 6.在及客戶建立金融業(yè)務關系,或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時,金融機構應當進行客戶身份識別對 7.在及客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施,當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時,