第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁宏泰證券從業(yè)考試培訓(xùn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.宏泰證券在開展投資者教育活動(dòng)中，以下哪項(xiàng)不屬于合格投資者適當(dāng)性管理的核心要求？（）

A.評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.確保投資者具備必要的投資知識

C.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品

D.建立投資者適當(dāng)性匹配機(jī)制

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備什么條件？（）

A.3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

B.5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.7年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

D.10年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

3.宏泰證券客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)中，以下哪種情況屬于違規(guī)操作？（）

A.與指定商業(yè)銀行簽訂客戶資金存管協(xié)議

B.在客戶資金存管賬戶外挪用客戶資金

C.定期向客戶提供資金存管報(bào)告

D.建立客戶資金存管監(jiān)督機(jī)制

4.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成信息披露違規(guī)？（）

A.在報(bào)告標(biāo)題中使用“內(nèi)幕消息”等誤導(dǎo)性字眼

B.基于公開信息進(jìn)行分析

C.明確提示報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)

D.在報(bào)告尾頁列明分析師資質(zhì)

5.宏泰證券在進(jìn)行投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)做法符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》要求？（）

A.向特定客戶承諾保本不虧損

B.根據(jù)客戶需求提供個(gè)性化投資建議

C.未經(jīng)客戶同意，將客戶信息用于其他商業(yè)目的

D.以收取傭金為目的，與客戶約定利益分成

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于風(fēng)控核心指標(biāo)？（）

A.融資余額與擔(dān)保品市值比

B.客戶信用等級分布

C.融券賣出量

D.公司盈利水平

7.宏泰證券在開展私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于合格投資者標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人

C.2年以上投資經(jīng)驗(yàn)

D.5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

8.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于重要空白票據(jù)管理范疇？（）

A.印刷有價(jià)證券

B.保管空白票據(jù)

C.使用空白票據(jù)

D.銷毀空白票據(jù)

9.宏泰證券在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法符合合規(guī)要求？（）

A.要求客戶簽署保密協(xié)議后處理投訴

B.將客戶投訴內(nèi)容用于商業(yè)宣傳

C.及時(shí)記錄并妥善處理投訴內(nèi)容

D.對投訴客戶進(jìn)行二次營銷

10.證券公司開展業(yè)務(wù)宣傳時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《廣告法》？（）

A.使用“無風(fēng)險(xiǎn)”“高收益”等絕對化用語

B.明確提示投資風(fēng)險(xiǎn)

C.以案例形式展示過往業(yè)績

D.在宣傳材料中列明公司資質(zhì)

11.宏泰證券在開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作需嚴(yán)格遵守回避制度？（）

A.交易員根據(jù)市場信號執(zhí)行交易指令

B.董事會(huì)審議自營業(yè)務(wù)報(bào)告

C.禁止自營業(yè)務(wù)部門與投資研究部門直接溝通

D.定期進(jìn)行自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估

12.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)屬于盡職調(diào)查的核心內(nèi)容？（）

A.發(fā)行公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性

B.發(fā)行公司市場估值水平

C.發(fā)行公司投資團(tuán)隊(duì)背景

D.發(fā)行公司行業(yè)發(fā)展趨勢

13.宏泰證券在辦理證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作需嚴(yán)格遵守客戶身份識別制度？（）

A.核實(shí)客戶身份信息

B.推薦高收益產(chǎn)品

C.開立匿名證券賬戶

D.減少客戶交易傭金

14.證券公司開展股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)需重點(diǎn)防范？（）

A.交易對手信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.質(zhì)押物價(jià)值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

15.宏泰證券在處理自營業(yè)務(wù)虧損時(shí)，以下哪項(xiàng)做法符合合規(guī)要求？（）

A.挪用客戶資金彌補(bǔ)虧損

B.謊報(bào)自營業(yè)務(wù)業(yè)績

C.及時(shí)披露虧損情況

D.擅自調(diào)整自營業(yè)務(wù)規(guī)模

16.證券公司發(fā)布債券募集說明書時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于信息披露義務(wù)？（）

A.發(fā)行人基本情況

B.募集資金用途

C.承銷商資質(zhì)

D.發(fā)行人未來發(fā)展規(guī)劃

17.宏泰證券在開展投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券法》？（）

A.根據(jù)客戶需求提供投資建議

B.向客戶承諾投資收益

C.在合規(guī)框架內(nèi)提供咨詢服務(wù)

D.定期向客戶提供市場分析報(bào)告

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于不相容職務(wù)分離原則？（）

A.交易員同時(shí)負(fù)責(zé)賬戶管理

B.研究員同時(shí)負(fù)責(zé)自營業(yè)務(wù)決策

C.?風(fēng)控部門與業(yè)務(wù)部門分離

D.客戶服務(wù)部門與投訴處理部門合并

19.宏泰證券在辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)需納入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控范圍？（）

A.客戶杠桿水平

B.公司股價(jià)表現(xiàn)

C.行業(yè)政策變動(dòng)

D.客戶年齡分布

20.證券公司開展業(yè)務(wù)宣傳時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容需明確提示風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.公司榮譽(yù)資質(zhì)

B.投資案例展示

C.產(chǎn)品收益預(yù)期

D.投資顧問資質(zhì)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.宏泰證券在開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，以下哪些因素需納入評估范圍？（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者的資產(chǎn)規(guī)模

C.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

D.投資者的投資偏好

22.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些內(nèi)容屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)？（）

A.客戶身份識別制度

B.交易授權(quán)管理制度

C.內(nèi)部審計(jì)制度

D.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理制度

23.宏泰證券在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些做法符合合規(guī)要求？（）

A.及時(shí)記錄投訴內(nèi)容

B.向客戶反饋處理結(jié)果

C.將投訴內(nèi)容用于商業(yè)宣傳

D.建立投訴處理臺賬

24.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些指標(biāo)需納入風(fēng)控監(jiān)控范圍？（）

A.自營業(yè)務(wù)規(guī)模

B.自營業(yè)務(wù)收益率

C.自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口

D.自營業(yè)務(wù)合規(guī)情況

25.宏泰證券在發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪些行為可能構(gòu)成信息披露違規(guī)？（）

A.使用“內(nèi)幕消息”等誤導(dǎo)性字眼

B.明確提示報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)

C.在報(bào)告標(biāo)題中使用絕對化用語

D.在報(bào)告尾頁列明分析師資質(zhì)

26.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些指標(biāo)需納入風(fēng)控監(jiān)控范圍？（）

A.融資余額與擔(dān)保品市值比

B.客戶信用等級分布

C.融券賣出量

D.公司盈利水平

27.宏泰證券在開展私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于合格投資者標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人

C.2年以上投資經(jīng)驗(yàn)

D.5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

28.證券公司開展業(yè)務(wù)宣傳時(shí)，以下哪些內(nèi)容需明確提示風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.產(chǎn)品收益預(yù)期

B.投資案例展示

C.投資顧問資質(zhì)

D.公司榮譽(yù)資質(zhì)

29.宏泰證券在處理自營業(yè)務(wù)虧損時(shí)，以下哪些做法符合合規(guī)要求？（）

A.及時(shí)披露虧損情況

B.挪用客戶資金彌補(bǔ)虧損

C.謊報(bào)自營業(yè)務(wù)業(yè)績

D.擅自調(diào)整自營業(yè)務(wù)規(guī)模

30.證券公司發(fā)布債券募集說明書時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于信息披露義務(wù)？（）

A.發(fā)行人基本情況

B.募集資金用途

C.承銷商資質(zhì)

D.發(fā)行人未來發(fā)展規(guī)劃

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.宏泰證券在開展投資者教育活動(dòng)中，合格投資者適當(dāng)性管理屬于合規(guī)要求。（）

32.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員只需具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)即可。（）

33.證券公司在客戶資金存管賬戶外挪用客戶資金屬于違規(guī)操作。（）

34.證券研究報(bào)告標(biāo)題中使用“內(nèi)幕消息”等誤導(dǎo)性字眼屬于合規(guī)行為。（）

35.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，未經(jīng)客戶同意將客戶信息用于其他商業(yè)目的屬于合規(guī)行為。（）

36.融資余額與擔(dān)保品市值比屬于證券公司風(fēng)控核心指標(biāo)。（）

37.私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)包括凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。（）

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，重要空白票據(jù)管理屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。（）

39.證券公司處理客戶投訴時(shí)，要求客戶簽署保密協(xié)議后處理投訴屬于合規(guī)行為。（）

40.證券公司開展業(yè)務(wù)宣傳時(shí)，使用“無風(fēng)險(xiǎn)”“高收益”等絕對化用語屬于合規(guī)行為。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.宏泰證券在開展投資者教育活動(dòng)中，合格投資者適當(dāng)性管理的核心要求包括________和________。（填入兩個(gè)核心要求）

42.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備________年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。（填入具體年限）

43.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)中，以下哪種情況屬于違規(guī)操作：________。（填入具體違規(guī)行為）

44.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成信息披露違規(guī)：________。（填入具體違規(guī)行為）

45.宏泰證券在進(jìn)行投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)做法符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》要求：________。（填入具體合規(guī)行為）

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券公司開展投資者適當(dāng)性管理的核心要求及操作流程。

47.結(jié)合《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，說明證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

48.分析證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵控制點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

49.結(jié)合《廣告法》和《證券法》，說明證券公司開展業(yè)務(wù)宣傳時(shí)應(yīng)注意哪些合規(guī)要點(diǎn)？

六、案例分析題（共20分）

50.案例背景：

宏泰證券某客戶A通過宏泰證券開戶進(jìn)行股票交易，期間客戶A多次咨詢投資顧問B關(guān)于某支股票的投資建議。投資顧問B基于個(gè)人判斷向客戶A承諾該股票未來半年內(nèi)將上漲50%，并建議客戶A全倉買入。后該股票價(jià)格下跌30%，客戶A損失慘重并投訴宏泰證券及投資顧問B。

問題：

（1）分析投資顧問B的行為是否存在合規(guī)問題？如存在，問題點(diǎn)有哪些？

（2）宏泰證券應(yīng)如何處理該客戶投訴？

（3）從合規(guī)角度出發(fā)，投資顧問在提供投資建議時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？

參考答案及解析

一、單選題

1.C解析：合格投資者適當(dāng)性管理的核心要求包括評估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、確保投資者具備必要的投資知識、建立投資者適當(dāng)性匹配機(jī)制，優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品不屬于合規(guī)要求。

2.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

3.B解析：客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)中，禁止在客戶資金存管賬戶外挪用客戶資金，該行為屬于違規(guī)操作。

4.A解析：證券研究報(bào)告標(biāo)題中使用“內(nèi)幕消息”等誤導(dǎo)性字眼屬于信息披露違規(guī)，可能誤導(dǎo)投資者。

5.B解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，投資顧問應(yīng)根據(jù)客戶需求提供個(gè)性化投資建議，符合合規(guī)要求。

6.D解析：融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)控核心指標(biāo)包括融資余額與擔(dān)保品市值比、客戶信用等級分布、融券賣出量等，公司盈利水平不屬于該業(yè)務(wù)風(fēng)控范疇。

7.D解析：私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)包括凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人、2年以上投資經(jīng)驗(yàn)，5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不屬于合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

8.B解析：重要空白票據(jù)管理包括空白票據(jù)的保管、使用、銷毀等環(huán)節(jié)，保管空白票據(jù)屬于重要空白票據(jù)管理范疇。

9.C解析：證券公司處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)及時(shí)記錄并妥善處理投訴內(nèi)容，符合合規(guī)要求。

10.A解析：根據(jù)《廣告法》，證券公司在業(yè)務(wù)宣傳中禁止使用“無風(fēng)險(xiǎn)”“高收益”等絕對化用語。

11.C解析：自營業(yè)務(wù)部門與投資研究部門禁止直接溝通，以防范利益沖突，屬于回避制度要求。

12.A解析：證券承銷業(yè)務(wù)盡職調(diào)查的核心內(nèi)容包括發(fā)行公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性、業(yè)務(wù)合規(guī)性等，市場估值水平、投資團(tuán)隊(duì)背景、行業(yè)發(fā)展趨勢不屬于盡職調(diào)查范疇。

13.C解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，禁止開立匿名證券賬戶，客戶身份識別制度要求核實(shí)客戶身份信息。

14.A解析：股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)需重點(diǎn)防范交易對手信用風(fēng)險(xiǎn)，其他風(fēng)險(xiǎn)需納入監(jiān)控范圍但不是核心風(fēng)險(xiǎn)。

15.C解析：自營業(yè)務(wù)虧損時(shí)，應(yīng)及時(shí)披露虧損情況，符合合規(guī)要求。

16.D解析：債券募集說明書的信息披露義務(wù)包括發(fā)行人基本情況、募集資金用途、承銷商資質(zhì)等，未來發(fā)展規(guī)劃不屬于強(qiáng)制披露內(nèi)容。

17.B解析：根據(jù)《證券法》，證券投資顧問業(yè)務(wù)中禁止向客戶承諾投資收益。

18.C解析：風(fēng)控部門與業(yè)務(wù)部門分離屬于不相容職務(wù)分離原則，以防范利益沖突。

19.A解析：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶杠桿水平需納入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控范圍，屬于核心風(fēng)控指標(biāo)。

20.C解析：業(yè)務(wù)宣傳中，產(chǎn)品收益預(yù)期需明確提示風(fēng)險(xiǎn)，其他內(nèi)容不屬于強(qiáng)制提示范疇。

二、多選題

21.ABCD解析：投資者適當(dāng)性管理需評估風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗(yàn)、投資偏好等因素。

22.ABCD解析：關(guān)鍵控制點(diǎn)包括客戶身份識別制度、交易授權(quán)管理制度、內(nèi)部審計(jì)制度、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理制度等。

23.AB解析：處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)及時(shí)記錄投訴內(nèi)容、向客戶反饋處理結(jié)果，符合合規(guī)要求；將投訴內(nèi)容用于商業(yè)宣傳、建立投訴處理臺賬不屬于合規(guī)行為。

24.ABC解析：自營業(yè)務(wù)風(fēng)控監(jiān)控指標(biāo)包括自營業(yè)務(wù)規(guī)模、收益率、風(fēng)險(xiǎn)敞口等，公司盈利水平不屬于自營業(yè)務(wù)風(fēng)控范疇。

25.AC解析：證券研究報(bào)告標(biāo)題中使用“內(nèi)幕消息”等誤導(dǎo)性字眼、使用絕對化用語屬于信息披露違規(guī)，明確提示風(fēng)險(xiǎn)、列明分析師資質(zhì)屬于合規(guī)行為。

26.ABC解析：融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)控監(jiān)控指標(biāo)包括融資余額與擔(dān)保品市值比、客戶信用等級分布、融券賣出量等，公司盈利水平不屬于該業(yè)務(wù)風(fēng)控范疇。

27.AB解析：私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)包括凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人、2年以上投資經(jīng)驗(yàn)，5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不屬于合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

28.AC解析：業(yè)務(wù)宣傳中，產(chǎn)品收益預(yù)期、投資顧問資質(zhì)需明確提示風(fēng)險(xiǎn)，投資案例展示、公司榮譽(yù)資質(zhì)不屬于強(qiáng)制提示范疇。

29.AD解析：自營業(yè)務(wù)虧損時(shí)，應(yīng)及時(shí)披露虧損情況、擅自調(diào)整自營業(yè)務(wù)規(guī)模符合合規(guī)要求；挪用客戶資金彌補(bǔ)虧損、謊報(bào)自營業(yè)務(wù)業(yè)績屬于違規(guī)行為。

30.ABC解析：債券募集說明書的信息披露義務(wù)包括發(fā)行人基本情況、募集資金用途、承銷商資質(zhì)等，未來發(fā)展規(guī)劃不屬于強(qiáng)制披露內(nèi)容。

三、判斷題

31.√解析：合格投資者適當(dāng)性管理屬于證券公司合規(guī)要求，需嚴(yán)格遵循相關(guān)規(guī)定。

32.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

33.√解析：在客戶資金存管賬戶外挪用客戶資金屬于違規(guī)操作，需嚴(yán)格禁止。

34.×解析：證券研究報(bào)告標(biāo)題中使用“內(nèi)幕消息”等誤導(dǎo)性字眼屬于信息披露違規(guī)。

35.×解析：未經(jīng)客戶同意將客戶信息用于其他商業(yè)目的屬于違規(guī)行為。

36.√解析：融資余額與擔(dān)保品市值比屬于證券公司風(fēng)控核心指標(biāo)，需重點(diǎn)監(jiān)控。

37.√解析：私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)包括凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。

38.√解析：重要空白票據(jù)管理屬于證券公司內(nèi)部控制制度的關(guān)鍵控制點(diǎn)。

39.×解析：處理客戶投訴時(shí)，禁止要求客戶簽署保密協(xié)議，需以合規(guī)方式處理。

40.×解析：業(yè)務(wù)宣傳中，禁止使用“無風(fēng)險(xiǎn)”“高收益”等絕對化用語。

四、填空題

41.評估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力；建立投資者適當(dāng)性匹配機(jī)制

42.5

43.在客戶資金存管賬戶外挪用客戶資金

44.在報(bào)告標(biāo)題中使用“內(nèi)幕消息”等誤導(dǎo)性字眼

45.根據(jù)客戶需求提供個(gè)性化投資建議

五、簡答題

46.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理的核心要求及操作流程：

答：

核心要求包括：

①評估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

②確保投資者具備必要的投資知識；

③建立投資者適當(dāng)性匹配機(jī)制。

操作流程包括：

①收集投資者信息；

②評估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

③評估投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級；

④匹配投資者與投資產(chǎn)品；

⑤建立持續(xù)跟蹤機(jī)制。

47.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件：

答：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備：

①5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

②具備相應(yīng)的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)；