第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁有關(guān)證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試的科目不包括以下哪一項？

（）A.證券市場基礎(chǔ)知識

（）B.證券法律法規(guī)

（）C.證券投資分析

（）D.企業(yè)財務(wù)管理

2.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是合規(guī)的？

（）A.將客戶交易信息用于個人投資決策

（）B.在未經(jīng)客戶授權(quán)的情況下泄露客戶資料

（）C.按照客戶指令執(zhí)行交易，并保留相關(guān)記錄

（）D.將客戶風險偏好告知同業(yè)同事以獲取參考

3.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，客戶的保證金水平不得低于多少？

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

4.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循的原則不包括以下哪項？

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.獨立客觀公正

（）C.收入最大化

（）D.風險適當性匹配

5.以下哪種金融工具屬于固定收益證券？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期權(quán)

（）D.衍生品

6.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于多少萬元人民幣？

（）A.5000

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

7.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資人員數(shù)量不得少于多少人？

（）A.5人

（）B.10人

（）C.15人

（）D.20人

8.證券交易中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

（）A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

（）B.向他人泄露內(nèi)幕信息

（）C.在內(nèi)幕信息公開前與他人達成交易

（）D.以上均屬于內(nèi)幕交易

9.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須向客戶告知的風險揭示內(nèi)容不包括以下哪項？

（）A.融資融券交易的風險

（）B.信用賬戶的最低維持擔保比例

（）C.客戶的信用額度

（）D.證券公司免責條款

10.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象不得少于多少家？

（）A.5家

（）B.10家

（）C.15家

（）D.20家

11.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的多少倍？

（）A.1倍

（）B.2倍

（）C.4倍

（）D.5倍

12.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間不得從事以下哪項行為？

（）A.參與公司重大決策

（）B.利用自己的職務(wù)便利謀取不正當利益

（）C.從事與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的投資活動

（）D.履行監(jiān)管機構(gòu)賦予的職責

13.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議與客戶的哪些因素相匹配？

（）A.投資經(jīng)驗

（）B.風險承受能力

（）C.財務(wù)狀況

（）D.以上均需匹配

14.證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須評估客戶的哪些指標？

（）A.信用評級

（）B.收入水平

（）C.資產(chǎn)規(guī)模

（）D.以上均需評估

15.根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當保證證券持有人權(quán)益的什么？

（）A.安全完整

（）B.高效流動

（）C.收益最大化

（）D.價格穩(wěn)定

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當具備哪些條件？

（）A.專業(yè)的投資能力

（）B.完善的內(nèi)部控制制度

（）C.一定的資本實力

（）D.以上均需具備

17.證券交易中，以下哪種行為屬于市場操縱？

（）A.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣

（）B.與他人串通買賣

（）C.利用信息優(yōu)勢誤導市場

（）D.以上均屬于市場操縱

18.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其控股股東或者實際控制人必須具備哪些條件？

（）A.良好的信譽記錄

（）B.充足的資本實力

（）C.專業(yè)的管理團隊

（）D.以上均需具備

19.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須遵循的原則不包括以下哪項？

（）A.公開公平

（）B.公正誠信

（）C.收入最大化

（）D.維護客戶利益

20.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議的什么？

（）A.合法合規(guī)

（）B.獨立客觀

（）C.風險適當性

（）D.以上均需確保

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守哪些原則？

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.嚴格保密

（）C.合法合規(guī)

（）D.收入最大化

22.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，必須滿足哪些條件？

（）A.凈資本不低于1億元

（）B.具備完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

（）C.具備相應(yīng)的風險控制能力

（）D.具備足夠的融資融券專用資金和證券

23.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議與客戶的哪些因素相匹配？

（）A.風險承受能力

（）B.投資目標

（）C.投資經(jīng)驗

（）D.財務(wù)狀況

24.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資范圍不包括以下哪些？

（）A.買賣上市交易的股票、債券

（）B.從事證券承銷業(yè)務(wù)

（）C.從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（）D.買賣證券投資基金

25.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，必須滿足哪些條件？

（）A.凈資本不低于2億元

（）B.具備完善的公司治理結(jié)構(gòu)

（）C.具備專業(yè)的投資管理能力

（）D.具備足夠的投資人員

26.證券交易中，以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？

（）A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

（）B.向他人泄露內(nèi)幕信息

（）C.在內(nèi)幕信息公開前與他人達成交易

（）D.利用信息優(yōu)勢誤導市場

27.證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須評估客戶的哪些指標？

（）A.信用評級

（）B.收入水平

（）C.資產(chǎn)規(guī)模

（）D.投資經(jīng)驗

28.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當保證證券持有人的哪些權(quán)益？

（）A.安全完整

（）B.高效流動

（）C.收益最大化

（）D.價格穩(wěn)定

29.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須遵循哪些原則？

（）A.公開公平

（）B.公正誠信

（）C.維護客戶利益

（）D.收入最大化

30.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議的哪些要素？

（）A.合法合規(guī)

（）B.獨立客觀

（）C.風險適當性

（）D.專業(yè)性

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，可以將其用于個人投資決策。

32.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于5000萬元人民幣。

33.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議與客戶的風險承受能力相匹配。

34.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。

35.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，其管理人必須具備專業(yè)的投資能力。

36.證券交易中，利用內(nèi)幕信息買賣證券屬于內(nèi)幕交易。

37.證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須評估客戶的信用評級。

38.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當保證證券持有人的權(quán)益安全完整。

39.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須遵循公開公平、公正誠信的原則。

40.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議的合法性。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守________原則，不得泄露客戶資料。

42.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于________萬元人民幣。

43.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議的________性，不得誤導客戶。

44.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的________倍。

45.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，其管理人必須具備________的投資能力。

46.證券交易中，利用內(nèi)幕信息買賣證券屬于________交易。

47.證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須評估客戶的________指標。

48.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當保證證券持有人的________權(quán)益。

49.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須遵循________、公正誠信的原則。

50.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議的________性。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券從業(yè)人員在處理客戶信息時必須遵守的原則。（5分）

_________

52.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時必須滿足的條件。（5分）

_________

53.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議時必須確保的要素。（5分）

_________

54.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時必須遵循的原則。（5分）

_________

55.簡述證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時必須滿足的條件。（5分）

_________

六、案例分析題（共10分）

56.某證券公司客戶張先生在投資過程中，其投資顧問李女士利用其掌握的內(nèi)幕信息，建議張先生在信息披露前買入某上市公司股票，導致張先生在該股票公告重大利好消息后大幅獲利。事后調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李女士違反了相關(guān)法律法規(guī)。請分析：

（1）本案中，李女士的行為屬于哪種違法行為？（2分）

_________

（2）本案中，張先生的獲利是否合法？（2分）

_________

（3）本案中，證券公司應(yīng)采取哪些措施避免類似事件再次發(fā)生？（3分）

_________

（4）本案對證券從業(yè)人員有何啟示？（3分）

_________

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：證券從業(yè)資格考試的科目包括證券市場基礎(chǔ)知識、證券法律法規(guī)、證券投資分析等，但不包括企業(yè)財務(wù)管理。

2.C

解析：證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守保密原則，按客戶指令執(zhí)行交易并保留相關(guān)記錄是合規(guī)行為。

3.B

解析：根據(jù)我國《證券法》第八十六條，客戶保證金水平不得低于100%。

4.C

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循客戶利益優(yōu)先、獨立客觀公正、風險適當性匹配等原則，收入最大化不屬于合規(guī)原則。

5.B

解析：債券屬于固定收益證券，股票屬于股權(quán)類證券，期權(quán)和衍生品屬于金融衍生工具。

6.B

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于1億元。

7.B

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資人員數(shù)量不得少于10人。

8.D

解析：內(nèi)幕交易包括利用內(nèi)幕信息買賣證券、泄露內(nèi)幕信息、在內(nèi)幕信息公開前與他人達成交易等行為。

9.D

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須向客戶告知融資融券交易的風險、最低維持擔保比例等，但不得免除自身責任。

10.B

解析：根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十六條，首次公開發(fā)行股票的詢價對象不得少于10家。

11.C

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。

12.B

解析：證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間不得利用職務(wù)便利謀取不正當利益，這是違反法律法規(guī)的行為。

13.D

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議與客戶的風險承受能力、投資目標、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況等因素相匹配。

14.D

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須評估客戶的信用評級、收入水平、資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗等指標。

15.A

解析：根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》第三條，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當保證證券持有人權(quán)益的安全完整。

16.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人必須具備專業(yè)的投資能力、完善的內(nèi)部控制制度、一定的資本實力、足夠的投資人員等條件。

17.D

解析：市場操縱包括利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣、與他人串通買賣、利用信息優(yōu)勢誤導市場等行為。

18.D

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其控股股東或者實際控制人必須具備良好的信譽記錄、充足的資本實力、專業(yè)的管理團隊等條件。

19.C

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須遵循公開公平、公正誠信、維護客戶利益等原則，收入最大化不屬于合規(guī)原則。

20.D

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議的合法性、獨立性、客觀性、風險適當性、專業(yè)性等要素。

二、多選題

21.ABC

解析：證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守客戶利益優(yōu)先、嚴格保密、合法合規(guī)等原則，收入最大化不屬于合規(guī)原則。

22.ABCD

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，必須滿足凈資本不低于1億元、具備完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、具備相應(yīng)的風險控制能力、具備足夠的融資融券專用資金和證券等條件。

23.ABCD

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議與客戶的風險承受能力、投資目標、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況等因素相匹配。

24.BC

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資范圍包括買賣上市交易的股票、債券、證券投資基金等，但不包括證券承銷業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

25.ABCD

解析：證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，必須滿足凈資本不低于2億元、具備完善的公司治理結(jié)構(gòu)、具備專業(yè)的投資管理能力、具備足夠的投資人員等條件。

26.ABCD

解析：內(nèi)幕交易包括利用內(nèi)幕信息買賣證券、向他人泄露內(nèi)幕信息、在內(nèi)幕信息公開前與他人達成交易、利用信息優(yōu)勢誤導市場等行為。

27.ABCD

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須評估客戶的信用評級、收入水平、資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗等指標。

28.AB

解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當保證證券持有人的權(quán)益安全完整、高效流動。

29.ABC

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須遵循公開公平、公正誠信、維護客戶利益等原則，收入最大化不屬于合規(guī)原則。

30.ABCD

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議的合法性、獨立性、客觀性、風險適當性、專業(yè)性等要素。

三、判斷題

31.×

解析：證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守保密原則，不得將其用于個人投資決策。

32.×

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于1億元。

33.√

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議與客戶的風險承受能力相匹配。

34.√

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。

35.√

解析：證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，其管理人必須具備專業(yè)的投資能力。

36.√

解析：利用內(nèi)幕信息買賣證券屬于內(nèi)幕交易。

37.√

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須評估客戶的信用評級。

38.√

解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當保證證券持有人的權(quán)益安全完整。

39.√

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須遵循公開公平、公正誠信的原則。

40.√

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議的合法性。

四、填空題

41.保密

解析：證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守保密原則，不得泄露客戶資料。

42.1億元

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于1億元。

43.合法合規(guī)

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議的合法性，不得誤導客戶。

44.4

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。

45.專業(yè)

解析：證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時，其管理人必須具備專業(yè)的投資能力。

46.內(nèi)幕

解析：利用內(nèi)幕信息買賣證券屬于內(nèi)幕交易。

47.信用

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須評估客戶的信用評級指標。

48.安全完整

解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當保證證券持有人的安全完整權(quán)益。

49.公開公平

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須遵循公開公平、公正誠信的原則。

50.專業(yè)性

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議的專業(yè)性。

五、簡答題

51.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時必須遵守以下原則：

（1）客戶利益優(yōu)先，不得利用客戶信息謀取私利；

（2）嚴格保密，不得泄露客戶資料；

（3）合法合規(guī)，遵守相關(guān)法律法規(guī)；

（4）獨立客觀，不得受利益影響。

52.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時必須滿足以下條件：

（1）凈資本不低于1億元；