第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試信息及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的？（）

A.向客戶提供個性化的投資建議

B.在未經(jīng)客戶同意的情況下，將客戶信息用于市場調(diào)研

C.妥善保管客戶身份信息和交易記錄

D.根據(jù)客戶風險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

2.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）

A.基金合同由基金管理人、基金托管人和基金份額持有人三方簽署的基金

B.基金份額持有人累計不得超過200人的基金

C.基金合同由基金管理人自行簽署的基金

D.基金份額上市交易的基金

3.基金信息披露中，以下哪項信息不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金投資目標

B.基金管理人及托管人的情況

C.基金風險等級

D.基金銷售費用

4.下列哪個指標不屬于衡量基金業(yè)績的常用指標？（）

A.投資回報率

B.夏普比率

C.貝塔系數(shù)

D.基金規(guī)模

5.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，以下哪種行為是符合職業(yè)道德規(guī)范的？（）

A.為完成銷售任務，夸大基金業(yè)績

B.向客戶推薦自己持有的基金產(chǎn)品

C.向客戶說明基金的風險等級和費用

D.在未了解客戶風險承受能力的情況下，強行推銷高風險產(chǎn)品

6.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.收取客戶銷售費用

B.利用基金份額信息泄露客戶隱私

C.按時披露基金信息

D.接受基金管理人的合理報酬

7.基金合同中，以下哪項條款是必須包含的？（）

A.基金投資策略

B.基金費用標準

C.基金管理人變更程序

D.基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則

8.下列哪種基金類型屬于貨幣市場基金？（）

A.混合型基金

B.股票型基金

C.債券型基金

D.短期融資券基金

9.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布基金相關(guān)信息時，以下哪種行為是符合規(guī)定的？（）

A.發(fā)布未經(jīng)過證實的基金業(yè)績信息

B.僅介紹自己持有的基金產(chǎn)品

C.提醒投資者關(guān)注基金風險

D.引導投資者進行投資決策

10.下列哪個指標不屬于衡量基金風險常用的指標？（）

A.標準差

B.貝塔系數(shù)

C.夏普比率

D.基金凈值增長率

11.基金募集過程中，以下哪項工作是由基金管理人負責的？（）

A.基金份額的登記

B.基金財產(chǎn)的保管

C.基金的投資管理

D.基金的銷售推廣

12.基金信息披露中，以下哪項信息屬于臨時信息披露？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金年度報告

13.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的利益沖突？（）

A.同時管理多只基金

B.收取客戶銷售費用

C.推薦自己持有的基金產(chǎn)品

D.在未了解客戶風險承受能力的情況下，強行推銷高風險產(chǎn)品

14.基金合同中，以下哪項條款是關(guān)于基金持有人權(quán)利的？（）

A.基金終止的事由

B.基金份額的轉(zhuǎn)讓規(guī)則

C.基金收益分配方法

D.基金管理人的報酬標準

15.下列哪種基金類型屬于指數(shù)型基金？（）

A.混合型基金

B.股票型基金

C.債券型基金

D.被動指數(shù)型基金

16.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，以下哪種行為是違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的？（）

A.向客戶提供基金產(chǎn)品說明書

B.在未了解客戶風險承受能力的情況下，強行推銷高風險產(chǎn)品

C.妥善保管客戶身份信息和交易記錄

D.根據(jù)客戶風險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

17.基金信息披露中，以下哪項信息屬于基金凈值公告的主要內(nèi)容？（）

A.基金投資策略

B.基金管理人及托管人的情況

C.基金份額凈值

D.基金風險等級

18.下列哪個指標不屬于衡量基金業(yè)績的常用指標？（）

A.投資回報率

B.夏普比率

C.貝塔系數(shù)

D.基金規(guī)模

19.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是違反職業(yè)道德規(guī)范的？（）

A.向客戶提供個性化的投資建議

B.在未經(jīng)客戶同意的情況下，將客戶信息用于市場調(diào)研

C.妥善保管客戶身份信息和交易記錄

D.根據(jù)客戶風險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

20.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.收取客戶銷售費用

B.利用基金份額信息泄露客戶隱私

C.按時披露基金信息

D.接受基金管理人的合理報酬

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.收受賄賂或不當利益

B.泄露基金份額信息

C.未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)

D.在社交媒體上發(fā)布未經(jīng)過證實的基金業(yè)績信息

22.基金信息披露中，以下哪些信息屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金投資目標

B.基金管理人及托管人的情況

C.基金風險等級

D.基金銷售費用

23.下列哪些指標屬于衡量基金風險常用的指標？（）

A.標準差

B.貝塔系數(shù)

C.夏普比率

D.基金凈值增長率

24.基金募集過程中，以下哪些工作是由基金管理人負責的？（）

A.基金份額的登記

B.基金財產(chǎn)的保管

C.基金的投資管理

D.基金的銷售推廣

25.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，以下哪些行為是符合職業(yè)道德規(guī)范的？（）

A.向客戶說明基金的風險等級和費用

B.按時披露基金信息

C.根據(jù)客戶風險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

D.引導投資者進行投資決策

26.下列哪些屬于基金凈值公告的主要內(nèi)容？（）

A.基金份額凈值

B.基金累計凈值

C.基金份額申購贖回價格

D.基金投資組合

27.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布基金相關(guān)信息時，以下哪些行為是符合規(guī)定的？（）

A.發(fā)布未經(jīng)過證實的基金業(yè)績信息

B.僅介紹自己持有的基金產(chǎn)品

C.提醒投資者關(guān)注基金風險

D.引導投資者進行投資決策

28.下列哪些屬于基金從業(yè)人員的利益沖突？（）

A.同時管理多只基金

B.收取客戶銷售費用

C.推薦自己持有的基金產(chǎn)品

D.在未了解客戶風險承受能力的情況下，強行推銷高風險產(chǎn)品

29.基金合同中，以下哪些條款是關(guān)于基金持有人權(quán)利的？（）

A.基金終止的事由

B.基金份額的轉(zhuǎn)讓規(guī)則

C.基金收益分配方法

D.基金管理人的報酬標準

30.下列哪些屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.收受賄賂或不當利益

B.泄露基金份額信息

C.未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)

D.在社交媒體上發(fā)布未經(jīng)過證實的基金業(yè)績信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，可以未經(jīng)客戶同意，將客戶信息用于市場調(diào)研。（）

32.基金合同中，基金投資策略是必須包含的條款。（）

33.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，可以夸大基金業(yè)績。（）

34.基金信息披露中，基金凈值公告屬于定期信息披露。（）

35.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布基金相關(guān)信息時，可以引導投資者進行投資決策。（）

36.基金合同中，基金管理人變更程序是必須包含的條款。（）

37.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須妥善保管客戶身份信息和交易記錄。（）

38.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，可以僅介紹自己持有的基金產(chǎn)品。（）

39.基金合同中，基金收益分配方法是必須包含的條款。（）

40.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布基金相關(guān)信息時，可以發(fā)布未經(jīng)過證實的基金業(yè)績信息。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵循____________________原則。

42.基金合同中，基金投資目標是指基金____________________的目標。

43.基金信息披露中，基金凈值公告屬于____________________信息披露。

44.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，必須根據(jù)客戶____________________推薦合適的產(chǎn)品。

45.基金合同中，基金管理人的報酬標準是____________________的標準。

46.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布基金相關(guān)信息時，必須遵循____________________規(guī)定。

47.基金合同中，基金份額的轉(zhuǎn)讓規(guī)則是____________________的規(guī)則。

48.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須妥善保管____________________。

49.基金信息披露中，基金招募說明書屬于____________________信息披露。

50.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，必須向客戶說明____________________。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員的禁止性行為有哪些？

52.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容有哪些？

53.簡述基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時應遵循的原則有哪些？

54.簡述基金合同中必須包含的條款有哪些？

六、案例分析題（共25分）

55.某基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，發(fā)現(xiàn)客戶風險承受能力較高，于是向客戶推薦了一只高風險的股票型基金。客戶在購買后，基金凈值大幅下跌，客戶損失慘重。請分析該基金從業(yè)人員的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，請說明原因并提出改進建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條規(guī)定，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵循合法、合規(guī)、保密的原則，不得泄露客戶信息。B選項中的行為屬于泄露客戶信息，違反了該規(guī)定。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十七條規(guī)定，非公開募集基金募集完畢后，基金管理人應當向基金行業(yè)協(xié)會備案，并按照基金合同的約定，向基金份額持有人提供基金份額登記、基金財產(chǎn)保管、基金投資管理、基金信息披露等服務機構(gòu)。B選項中的基金份額持有人累計不得超過200人，屬于非公開募集基金。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金招募說明書應當包括基金募集申請的批準文件、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等內(nèi)容。C選項中的基金風險等級屬于基金產(chǎn)品說明書的主要內(nèi)容，不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

4.D

解析：衡量基金業(yè)績的常用指標包括投資回報率、夏普比率、貝塔系數(shù)等。D選項中的基金規(guī)模屬于基金的基本情況，不屬于衡量基金業(yè)績的常用指標。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條規(guī)定，基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，應當遵循誠實守信、公平公正的原則，以客戶利益為中心，向客戶提供客觀、全面的基金產(chǎn)品信息，不得夸大基金業(yè)績或者隱瞞基金風險。C選項中的行為符合該規(guī)定。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第十六條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得泄露基金份額信息。B選項中的行為屬于泄露基金份額信息，違反了該規(guī)定。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條規(guī)定，基金合同應當包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務，基金持有人大會的議事規(guī)則和表決方式，基金收益分配原則、執(zhí)行方式，基金財產(chǎn)的保管、使用、處分方法，基金交易方式，基金財產(chǎn)清算方式，基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的和基金合同約定的其他事項。B選項中的基金費用標準是基金合同中必須包含的條款。

8.D

解析：貨幣市場基金主要投資于短期、高流動性的金融工具，如短期融資券、銀行存款等。D選項中的短期融資券基金屬于貨幣市場基金。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十九條規(guī)定，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布基金相關(guān)信息時，應當遵循合法、合規(guī)、保密的原則，不得泄露客戶信息。C選項中的行為符合該規(guī)定。

10.D

解析：衡量基金風險常用的指標包括標準差、貝塔系數(shù)、夏普比率等。D選項中的基金凈值增長率屬于衡量基金業(yè)績的指標，不屬于衡量基金風險常用的指標。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金管理人負責基金的投資管理。C選項中的工作是由基金管理人負責的。

12.C

解析：基金信息披露中，基金招募說明書、基金季度報告、基金年度報告屬于定期信息披露。C選項中的基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第十七條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得在未了解客戶風險承受能力的情況下，強行推銷高風險產(chǎn)品。D選項中的行為屬于利益沖突。

14.C

解析：基金合同中，基金收益分配方法是關(guān)于基金持有人權(quán)利的條款。C選項中的條款是關(guān)于基金持有人權(quán)利的。

15.D

解析：被動指數(shù)型基金是跟蹤特定指數(shù)的基金，屬于指數(shù)型基金。D選項中的基金屬于被動指數(shù)型基金。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條規(guī)定，基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，應當遵循誠實守信、公平公正的原則，以客戶利益為中心，向客戶提供客觀、全面的基金產(chǎn)品信息，不得夸大基金業(yè)績或者隱瞞基金風險。B選項中的行為違反了該規(guī)定。

17.C

解析：基金凈值公告的主要內(nèi)容包括基金份額凈值、基金累計凈值、基金份額申購贖回價格等。C選項中的內(nèi)容屬于基金凈值公告的主要內(nèi)容。

18.D

解析：衡量基金業(yè)績的常用指標包括投資回報率、夏普比率、貝塔系數(shù)等。D選項中的基金規(guī)模屬于基金的基本情況，不屬于衡量基金業(yè)績的常用指標。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第十六條規(guī)定，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵循合法、合規(guī)、保密的原則，不得泄露客戶信息。B選項中的行為違反了該規(guī)定。

20.A

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第十八條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得收受賄賂或不當利益。A選項中的行為屬于禁止性行為。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第十六條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得收受賄賂或不當利益，不得泄露基金份額信息，不得未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)，不得在社交媒體上發(fā)布未經(jīng)過證實的基金業(yè)績信息。ABCD選項中的行為均屬于禁止性行為。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金招募說明書應當包括基金募集申請的批準文件、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等內(nèi)容。ABCD選項中的內(nèi)容均屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

23.ABC

解析：衡量基金風險常用的指標包括標準差、貝塔系數(shù)、夏普比率等。ABC選項中的指標均屬于衡量基金風險常用的指標。

24.BCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金管理人負責基金的投資管理。根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條規(guī)定，基金托管人負責基金財產(chǎn)的保管。BCD選項中的工作是由基金管理人負責的。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條規(guī)定，基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，應當遵循誠實守信、公平公正的原則，以客戶利益為中心，向客戶提供客觀、全面的基金產(chǎn)品信息，不得夸大基金業(yè)績或者隱瞞基金風險。ABC選項中的行為符合該規(guī)定。

26.ABCD

解析：基金凈值公告的主要內(nèi)容包括基金份額凈值、基金累計凈值、基金份額申購贖回價格、基金投資組合等。ABCD選項中的內(nèi)容均屬于基金凈值公告的主要內(nèi)容。

27.C

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第十六條規(guī)定，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布基金相關(guān)信息時，應當遵循合法、合規(guī)、保密的原則，不得泄露客戶信息。C選項中的行為符合該規(guī)定。

28.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第十七條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得在未了解客戶風險承受能力的情況下，強行推銷高風險產(chǎn)品。AD選項中的行為屬于利益沖突。

29.BC

解析：基金合同中，基金份額的轉(zhuǎn)讓規(guī)則、基金收益分配方法是關(guān)于基金持有人權(quán)利的條款。BC選項中的條款是關(guān)于基金持有人權(quán)利的。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第十六條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得收受賄賂或不當利益，不得泄露基金份額信息，不得未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)，不得在社交媒體上發(fā)布未經(jīng)過證實的基金業(yè)績信息。ABCD選項中的行為均屬于禁止性行為。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條規(guī)定，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵循合法、合規(guī)、保密的原則，不得泄露客戶信息。該行為違反了該規(guī)定。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條規(guī)定，基金合同應當包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務，基金持有人大會的議事規(guī)則和表決方式，基金收益分配原則、執(zhí)行方式，基金財產(chǎn)的保管、使用、處分方法，基金交易方式，基金財產(chǎn)清算方式，基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的和基金合同約定的其他事項。基金投資策略是基金合同中必須包含的條款。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條規(guī)定，基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，應當遵循誠實守信、公平公正的原則，以客戶利益為中心，向客戶提供客觀、全面的基金產(chǎn)品信息，不得夸大基金業(yè)績或者隱瞞基金風險。該行為違反了該規(guī)定。

34.×

解析：基金凈值公告屬于臨時信息披露。該說法錯誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第十六條規(guī)定，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布基金相關(guān)信息時，應當遵循合法、合規(guī)、保密的原則，不得泄露客戶信息。該行為違反了該規(guī)定。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條規(guī)定，基金合同應當包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務，基金持有人大會的議事規(guī)則和表決方式，基金收益分配原則、執(zhí)行方式，基金財產(chǎn)的保管、使用、處分方法，基金交易方式，基金財產(chǎn)清算方式，基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的和基金合同約定的其他事項?；鸸芾砣俗兏绦蚴腔鸷贤斜仨毎臈l款。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條規(guī)定，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵循合法、合規(guī)、保密的原則，不得泄露客戶信息。該行為符合該規(guī)定。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條規(guī)定，基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，應當遵循誠實守信、公平公正的原則，以客戶利益為中心，向客戶提供客觀、全面的基金產(chǎn)品信息，不得夸大基金業(yè)績或者隱瞞基金風險。該行為違反了該規(guī)定。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條規(guī)定，基金合同應當包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務，基金持有人大會的議事規(guī)則和表決方式，基金收益分配原則、執(zhí)行方式，基金財產(chǎn)的保管、使用、處分方法，基金交易方式，基金財產(chǎn)清算方式，基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的和基金合同約定的其他事項?；鹗找娣峙浞椒ㄊ腔鸷贤斜仨毎臈l款。

40.×

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第十六條規(guī)定，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布基金相關(guān)信息時，應當遵循合法、合規(guī)、保密的原則，不得泄露客戶信息。該行為違反了該規(guī)定。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.合法、合規(guī)、保密

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條規(guī)定，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵循合法、合規(guī)、保密的原則。

42.投資和增值

解析：基金投資目標是指基金投資和增值的目標。

43.臨時

解析：基金凈值公告屬于臨時信息披露。

44.風險承受能力

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條規(guī)定，基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，應當根據(jù)客戶風險承受能力推薦合適的產(chǎn)品。

45.合理

解析：基金管理人的報酬標準是合理的標準。

46.合法、合規(guī)

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第十六條規(guī)定，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布基金相關(guān)信息時，應當遵循合法、合規(guī)、保密的原則。

47.公開透明

解析：基金合同中，基金份額的轉(zhuǎn)讓規(guī)則是公開透明的規(guī)則。

48.客戶身份信息和交易記錄

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條規(guī)定，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須妥善保管客戶身份信息和交易記錄。

49.定期

解析：基金信息披露中，基金招募說明書屬于定期信息披露。

50.基金的風險等級和費用

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條規(guī)定，基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時，必須向客戶說明基金的風險等級和費用。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括：

-收受賄賂或不當利益；

-泄露基金份額信息；

-未經(jīng)客戶同意，動用客戶資產(chǎn)；

-在社交媒體上發(fā)布未經(jīng)過證實的基金業(yè)績信息；

-在未了解客戶風險承受能力的情況下，強行推銷高風險產(chǎn)品；

-違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，從事其他損害客戶利益的行為。

52.基金信息披露的主要內(nèi)容有：

-基金募集申請的批準文件；

-基金合同；

-基金托管協(xié)議；

-基金份額發(fā)售公告；

-基金投資策略；

-基金風險等級；

-基金銷售費用；

-基金份額持有人大會的議事規(guī)則和表決方式；

-基金收益分配原則、執(zhí)行方式；

-基金財產(chǎn)的保管、使用、處分方法；

-基金交易方式；

-基金財產(chǎn)清算方式；

-基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式；

-法律、行政法規(guī)規(guī)定的和基金合同約定的其他事項。

53.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時應遵循的原則有：

-誠實守信原則：基金從業(yè)人員應當遵循誠實守信、公