第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁最近基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使權(quán)利，下列哪項不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利？（）

A.出席基金份額持有人大會，行使其表決權(quán)

B.轉(zhuǎn)讓其所持有的基金份額

C.要求基金管理人定期披露基金凈值和基金經(jīng)營報告

D.要求基金管理人按照基金合同的約定更換基金管理人

2.下列哪種基金投資組合比例限制不符合《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定？（）

A.股票型基金投資于股票的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的80%

B.混合型基金投資于股票和債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的70%

C.貨幣市場基金投資于非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的80%

D.指數(shù)型基金投資于標(biāo)的指數(shù)成分股及其備選股的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%

3.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式，下列哪種運作方式不屬于《證券投資基金法》規(guī)定的基金運作方式？（）

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.股票型基金

D.混合型基金

4.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循下列哪項原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.收入最大化

C.高風(fēng)險高收益

D.快速擴張

5.下列哪項不屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的重點內(nèi)容？（）

A.財務(wù)風(fēng)險控制

B.法律合規(guī)風(fēng)險控制

C.投資風(fēng)險控制

D.人員管理風(fēng)險控制

6.基金信息披露中，哪項信息披露義務(wù)主體是基金管理人？（）

A.基金份額登記機構(gòu)

B.基金托管人

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金管理人

7.基金募集期限屆滿，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括下列哪項？（）

A.在5日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息

B.承擔(dān)因基金募集失敗給基金財產(chǎn)或基金管理人造成的損失

C.向中國證監(jiān)會報告基金募集情況

D.負責(zé)基金財產(chǎn)的保管

8.下列哪種行為不屬于基金投資禁止行為？（）

A.違反基金合同約定運用基金財產(chǎn)

B.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

C.從事內(nèi)幕交易或操縱基金交易價格的行為

D.基金管理人將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

9.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會？（）

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

10.下列哪項不屬于基金份額持有人大會的職權(quán)？（）

A.決定增加或減少基金份額總額

B.決定基金管理人、基金托管人的更換

C.決定修改基金合同

D.決定基金財產(chǎn)的分配方案

11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.直接拒絕執(zhí)行

B.及時向中國證監(jiān)會報告

C.與基金管理人協(xié)商解決

D.通知基金份額持有人

12.基金銷售費用中，下列哪項費用不屬于基金銷售費用？（）

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金銷售費用

13.基金信息披露中，哪項信息披露內(nèi)容屬于基金凈值信息？（）

A.基金份額持有人數(shù)量

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金管理人變更事項

D.基金份額持有人大會決議

14.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，下列哪項表述不符合《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.基金運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支

B.基金運作費用應(yīng)當(dāng)在基金合同中列明

C.基金運作費用應(yīng)當(dāng)事先通知基金份額持有人

D.基金運作費用可以隨時調(diào)整

15.基金投資中，下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.基金管理人根據(jù)公開信息進行投資決策

B.基金托管人利用未公開信息買賣基金份額

C.基金銷售機構(gòu)根據(jù)基金合同進行銷售活動

D.基金份額持有人根據(jù)基金招募說明書進行投資

16.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)編制并披露基金募集說明書，下列哪項內(nèi)容不屬于基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容？（）

A.基金募集期限

B.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式

D.基金財產(chǎn)的運用和投資限制

17.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金財產(chǎn)交由基金托管人保管，下列哪項不符合《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.基金財產(chǎn)由基金托管人獨立保管

B.基金托管人有權(quán)查閱基金管理人的相關(guān)資料

C.基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的安全負責(zé)

D.基金管理人可以隨時要求更換基金托管人

18.基金信息披露中，哪項信息披露義務(wù)主體是基金托管人？（）

A.基金份額登記機構(gòu)

B.基金托管人

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金管理人

19.基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性的約定，下列哪項表述不符合《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

B.基金財產(chǎn)不得歸入基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵消

D.基金管理人、基金托管人可以擅自運用基金財產(chǎn)

20.基金投資中，下列哪種行為屬于操縱基金交易價格？（）

A.基金管理人根據(jù)基金合同進行投資

B.基金份額持有人利用資金優(yōu)勢聯(lián)合他人買賣基金份額

C.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令進行資金劃轉(zhuǎn)

D.基金銷售機構(gòu)根據(jù)基金招募說明書進行銷售活動

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項包括哪些？（）

A.基金名稱

B.基金運作方式

C.基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式

D.基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

22.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使權(quán)利，下列哪些行為屬于基金份額持有人的權(quán)利？（）

A.出席基金份額持有人大會，行使其表決權(quán)

B.轉(zhuǎn)讓其所持有的基金份額

C.要求基金管理人定期披露基金凈值和基金經(jīng)營報告

D.要求基金管理人按照基金合同的約定更換基金管理人

23.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循下列哪些原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.收入最大化

C.公開、公平、公正

D.高風(fēng)險高收益

24.基金管理人內(nèi)部控制制度的重點內(nèi)容包括哪些？（）

A.財務(wù)風(fēng)險控制

B.法律合規(guī)風(fēng)險控制

C.投資風(fēng)險控制

D.人員管理風(fēng)險控制

25.基金信息披露中，哪項信息披露義務(wù)主體是基金管理人？（）

A.基金份額登記機構(gòu)

B.基金托管人

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金管理人

26.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會？（）

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

27.基金份額持有人大會的職權(quán)包括哪些？（）

A.決定增加或減少基金份額總額

B.決定基金管理人、基金托管人的更換

C.決定修改基金合同

D.決定基金財產(chǎn)的分配方案

28.基金投資中，下列哪些行為屬于禁止行為？（）

A.違反基金合同約定運用基金財產(chǎn)

B.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

C.從事內(nèi)幕交易或操縱基金交易價格的行為

D.基金管理人將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

29.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，下列哪些表述符合《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.基金運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支

B.基金運作費用應(yīng)當(dāng)在基金合同中列明

C.基金運作費用應(yīng)當(dāng)事先通知基金份額持有人

D.基金運作費用可以隨時調(diào)整

30.基金投資中，下列哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.基金管理人根據(jù)公開信息進行投資決策

B.基金托管人利用未公開信息買賣基金份額

C.基金銷售機構(gòu)根據(jù)基金合同進行銷售活動

D.基金份額持有人根據(jù)基金招募說明書進行投資

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使權(quán)利。

32.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式，封閉式基金和開放式基金是《證券投資基金法》規(guī)定的基金運作方式。

33.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

34.基金管理人內(nèi)部控制制度的重點內(nèi)容包括財務(wù)風(fēng)險控制、法律合規(guī)風(fēng)險控制和投資風(fēng)險控制。

35.基金信息披露中，基金管理人、基金托管人都是信息披露義務(wù)主體。

36.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。

37.基金份額持有人大會的職權(quán)包括決定增加或減少基金份額總額、決定基金管理人、基金托管人的更換、決定修改基金合同、決定基金財產(chǎn)的分配方案。

38.基金投資中，違反基金合同約定運用基金財產(chǎn)、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益、從事內(nèi)幕交易或操縱基金交易價格的行為屬于禁止行為。

39.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定，基金運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支、應(yīng)當(dāng)在基金合同中列明、應(yīng)當(dāng)事先通知基金份額持有人。

40.基金投資中，基金托管人利用未公開信息買賣基金份額屬于內(nèi)幕交易。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使權(quán)利，基金份額持有人享有的權(quán)利包括__________、__________和__________。

42.基金管理人內(nèi)部控制制度的重點內(nèi)容包括__________、__________和__________。

43.基金信息披露中，基金管理人、基金托管人都是信息披露義務(wù)主體，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露__________、__________和__________等信息。

44.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__________日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。

45.基金份額持有人大會的職權(quán)包括__________、__________、__________和__________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使權(quán)利的具體內(nèi)容。

47.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的重點內(nèi)容。

48.簡述基金信息披露中，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露的信息內(nèi)容。

49.簡述基金份額持有人大會的職權(quán)。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金管理人在基金募集期間，未保證基金份額持有人能夠依法行使權(quán)利，具體表現(xiàn)為：

（1）基金募集說明書未明確基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式；

（2）基金募集期間，基金管理人未及時披露基金凈值和基金經(jīng)營報告；

（3）基金募集期間，基金管理人未保證基金份額持有人能夠轉(zhuǎn)讓其所持有的基金份額。

結(jié)合以上案例，分析基金管理人未保證基金份額持有人能夠依法行使權(quán)利的具體問題，并提出相應(yīng)的改進措施。

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括出席基金份額持有人大會，行使其表決權(quán)；轉(zhuǎn)讓其所持有的基金份額；要求基金管理人定期披露基金凈值和基金經(jīng)營報告；基金份額持有人大會決議的內(nèi)容等。要求基金管理人按照基金合同的約定更換基金管理人屬于基金份額持有人的權(quán)利，因此D選項不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第十五條，貨幣市場基金投資于非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的70%，因此C選項不符合《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金運作方式包括封閉式基金和開放式基金，因此C選項不屬于《證券投資基金法》規(guī)定的基金運作方式。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，因此A選項正確。

5.A

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的重點內(nèi)容包括法律合規(guī)風(fēng)險控制、投資風(fēng)險控制和人員管理風(fēng)險控制，因此A選項不屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的重點內(nèi)容。

6.D

解析：基金信息披露中，基金管理人、基金托管人都是信息披露義務(wù)主體，但基金管理人作為主要的信息披露義務(wù)主體，負責(zé)編制并披露基金募集說明書、基金合同、基金凈值信息等，因此D選項正確。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括在5日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息；承擔(dān)因基金募集失敗給基金財產(chǎn)或基金管理人造成的損失；向中國證監(jiān)會報告基金募集情況，因此D選項不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

8.D

解析：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定運用基金財產(chǎn)、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益、從事內(nèi)幕交易或操縱基金交易價格的行為，因此D選項不屬于基金投資禁止行為。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會，因此B選項正確。

10.D

解析：基金份額持有人大會的職權(quán)包括決定增加或減少基金份額總額、決定基金管理人、基金托管人的更換、決定修改基金合同、決定基金財產(chǎn)的分配方案，因此D選項不屬于基金份額持有人大會的職權(quán)。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時向中國證監(jiān)會報告，因此B選項正確。

12.A

解析：基金銷售費用包括基金銷售服務(wù)費、基金托管費等，但不包括基金管理費，因此A選項不屬于基金銷售費用。

13.B

解析：基金信息披露中，基金凈值信息包括基金資產(chǎn)凈值，因此B選項正確。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條，基金運作費用應(yīng)當(dāng)在基金合同中列明，并事先通知基金份額持有人，但基金運作費用不可以隨時調(diào)整，因此D選項表述不符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

15.B

解析：基金投資中，基金托管人利用未公開信息買賣基金份額屬于內(nèi)幕交易，因此B選項正確。

16.D

解析：基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含基金募集期限、基金管理人、基金托管人的名稱和住所、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式等，但不應(yīng)包含基金財產(chǎn)的運用和投資限制，因此D選項不屬于基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容。

17.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金財產(chǎn)由基金托管人獨立保管，基金托管人有權(quán)查閱基金管理人的相關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的安全負責(zé)，但基金管理人不可以隨時要求更換基金托管人，因此D選項不符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

18.B

解析：基金信息披露中，基金托管人作為信息披露義務(wù)主體，負責(zé)編制并披露基金凈值信息、基金經(jīng)營報告等，因此B選項正確。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵消，但基金管理人、基金托管人不可以擅自運用基金財產(chǎn)，因此D選項表述不符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

20.B

解析：基金投資中，基金份額持有人利用資金優(yōu)勢聯(lián)合他人買賣基金份額屬于操縱基金交易價格，因此B選項正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十五條，基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項包括基金名稱、基金運作方式、基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)等，因此ABCD選項均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括出席基金份額持有人大會，行使其表決權(quán)；轉(zhuǎn)讓其所持有的基金份額；要求基金管理人定期披露基金凈值和基金經(jīng)營報告；要求基金管理人按照基金合同的約定更換基金管理人，因此ABCD選項均正確。

23.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開、公平、公正原則，因此AC選項正確。

24.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的重點內(nèi)容包括財務(wù)風(fēng)險控制、法律合規(guī)風(fēng)險控制、投資風(fēng)險控制和人員管理風(fēng)險控制，因此ABCD選項均正確。

25.BD

解析：基金信息披露中，基金管理人、基金托管人都是信息披露義務(wù)主體，因此BD選項正確。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會，因此ABC選項正確。

27.ABCD

解析：基金份額持有人大會的職權(quán)包括決定增加或減少基金份額總額、決定基金管理人、基金托管人的更換、決定修改基金合同、決定基金財產(chǎn)的分配方案，因此ABCD選項均正確。

28.ABCD

解析：基金投資中，違反基金合同約定運用基金財產(chǎn)、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益、從事內(nèi)幕交易或操縱基金交易價格的行為屬于禁止行為，因此ABCD選項均正確。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條，基金運作費用可以從基金財產(chǎn)中列支、應(yīng)當(dāng)在基金合同中列明、應(yīng)當(dāng)事先通知基金份額持有人，但基金運作費用不可以隨時調(diào)整，因此ABC選項正確。

30.B

解析：基金投資中，基金托管人利用未公開信息買賣基金份額屬于內(nèi)幕交易，因此B選項正確。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.出席基金份額持有人大會，行使其表決權(quán)；轉(zhuǎn)讓其所持有的基金份額；要求基金管理人定期披露基金凈值和基金經(jīng)營報告

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括出席基金份額持有人大會，行使其表決權(quán)；轉(zhuǎn)讓其所持有的基金份額；要求基金管理人定期披露基金凈值和基金經(jīng)營報告。

42.財務(wù)風(fēng)險控制；法律合規(guī)風(fēng)險控制；投資風(fēng)險控制

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的重點內(nèi)容包括財務(wù)風(fēng)險控制、法律合規(guī)風(fēng)險控制和投資風(fēng)險控制。

43.基金凈值信息；基金經(jīng)營報告；基金招募說明書

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)披露基金凈值信息、基金經(jīng)營報告、基金招募說明書等信息。

44.15

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)召開首次基金份額持有