第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁河北電力基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《河北省電力市場監(jiān)督管理條例》，電力基金從業(yè)人員在參與電力市場交易時，應(yīng)優(yōu)先遵循的原則是（）

A.追求最高利潤最大化

B.維護(hù)市場公平、公正、公開

C.優(yōu)先考慮個人利益

D.服從上級單位指令

2.在電力基金投資項目中，風(fēng)險評估的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.識別潛在風(fēng)險因素

B.評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度

C.制定風(fēng)險應(yīng)對策略

D.風(fēng)險的實時監(jiān)控與調(diào)整

3.河北省電力基金投資項目的內(nèi)部收益率（IRR）通常采用（）方法進(jìn)行測算

A.凈現(xiàn)值法（NPV）

B.內(nèi)插法

C.比較分析法

D.因素分析法

4.電力基金從業(yè)人員在處理敏感信息時，以下行為不符合《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》的是（）

A.對客戶資金流水進(jìn)行定期核查

B.向第三方泄露客戶投資偏好

C.使用加密方式存儲客戶資料

D.定期銷毀過期交易記錄

5.河北省電力市場中的“輔助服務(wù)市場”主要支持（）功能的實現(xiàn)

A.電力現(xiàn)貨交易

B.電力中長期交易

C.調(diào)峰調(diào)頻

D.電力需求響應(yīng)

6.電力基金從業(yè)人員在編制投資報告時，需重點披露的內(nèi)容不包括（）

A.投資組合的構(gòu)成及風(fēng)險收益特征

B.項目執(zhí)行進(jìn)度及資金使用情況

C.客戶的個人投資建議

D.項目合規(guī)性審查結(jié)果

7.根據(jù)《河北省電力基金管理辦法》，電力基金的投資范圍不包括（）

A.電力生產(chǎn)項目股權(quán)投資

B.電力基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款

C.傳統(tǒng)能源產(chǎn)業(yè)投資

D.電力市場交易資金拆借

8.在電力基金盡職調(diào)查中，財務(wù)分析的核心指標(biāo)不包括（）

A.流動比率

B.資產(chǎn)負(fù)債率

C.技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

D.利息保障倍數(shù)

9.河北省電力市場中的“綠電交易”主要體現(xiàn)（）政策導(dǎo)向

A.能源結(jié)構(gòu)優(yōu)化

B.產(chǎn)業(yè)升級轉(zhuǎn)型

C.資源節(jié)約利用

D.市場競爭加劇

10.電力基金從業(yè)人員在參與項目評審時，應(yīng)回避的情況是（）

A.與評審項目存在利益關(guān)聯(lián)

B.對評審項目有專業(yè)判斷

C.接受項目方提供的合理差旅補(bǔ)貼

D.評審結(jié)果需經(jīng)第三方復(fù)核

11.電力基金投資項目中，可行性研究報告的編制主體通常是（）

A.投資人

B.承擔(dān)單位

C.咨詢機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

12.河北省電力市場中的“容量市場”主要解決（）問題

A.電力供需平衡

B.電力價格波動

C.電網(wǎng)安全穩(wěn)定

D.資金使用效率

13.電力基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)遵循的原則不包括（）

A.及時響應(yīng)

B.逐級上報

C.保留記錄

D.個人裁決

14.根據(jù)《河北省能源發(fā)展規(guī)劃》，電力基金重點支持的項目類型不包括（）

A.風(fēng)電光伏發(fā)電項目

B.智能電網(wǎng)建設(shè)項目

C.煤炭清潔高效利用項目

D.傳統(tǒng)能源儲備項目

15.電力基金投資項目的風(fēng)險評估中，敏感性分析的核心作用是（）

A.確定風(fēng)險發(fā)生的概率

B.分析關(guān)鍵變量變動對項目的影響

C.制定風(fēng)險應(yīng)對方案

D.評估風(fēng)險處置成本

16.河北省電力市場中的“電力現(xiàn)貨市場”交易周期通常是（）

A.年度

B.季度

C.月度

D.日度

17.電力基金從業(yè)人員在參與項目招標(biāo)時，應(yīng)重點審查的文件不包括（）

A.招標(biāo)公告

B.投標(biāo)人資質(zhì)證明

C.項目可行性研究報告

D.投標(biāo)人財務(wù)報表

18.根據(jù)《河北省電力基金風(fēng)險管理辦法》，以下行為屬于合規(guī)操作的是（）

A.違規(guī)使用基金資金

B.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險評估

C.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送報告

D.接受項目方饋贈的禮品

19.電力基金投資項目的經(jīng)濟(jì)評價通常采用（）方法進(jìn)行測算

A.敏感性分析

B.盈虧平衡分析

C.SWOT分析

D.綜合評價法

20.河北省電力市場中的“電力中長期市場”交易的主體主要是（）

A.發(fā)電企業(yè)

B.電力用戶

C.電網(wǎng)企業(yè)

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.電力基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守的法律法規(guī)包括（）

A.《中華人民共和國證券法》

B.《中華人民共和國反洗錢法》

C.《河北省電力市場監(jiān)督管理條例》

D.《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》

22.電力基金投資項目的盡職調(diào)查通常包含的內(nèi)容有（）

A.項目合規(guī)性審查

B.財務(wù)狀況分析

C.技術(shù)方案評估

D.環(huán)境影響評價

23.河北省電力市場中的“輔助服務(wù)市場”主要包含的服務(wù)類型包括（）

A.調(diào)峰服務(wù)

B.調(diào)頻服務(wù)

C.電壓支撐

D.電力需求響應(yīng)

24.電力基金從業(yè)人員在編制投資報告時，應(yīng)重點披露的內(nèi)容包括（）

A.投資組合的收益情況

B.項目執(zhí)行進(jìn)度

C.風(fēng)險控制措施

D.客戶個人建議

25.根據(jù)《河北省能源發(fā)展規(guī)劃》，電力基金重點支持的項目類型包括（）

A.新能源發(fā)電項目

B.智能電網(wǎng)建設(shè)項目

C.電力儲存項目

D.傳統(tǒng)能源替代項目

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.電力基金從業(yè)人員在參與項目評審時，可以接受項目方提供的旅游活動安排。

27.河北省電力市場中的“綠電交易”主要目的是提高電力系統(tǒng)運行效率。

28.電力基金投資項目的風(fēng)險評估通常采用定性與定量相結(jié)合的方法。

29.電力基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時，可以直接決定投訴處理結(jié)果。

30.根據(jù)《河北省電力基金管理辦法》，電力基金的資金使用范圍僅限于電力行業(yè)項目。

31.電力基金投資項目的經(jīng)濟(jì)評價通常采用內(nèi)部收益率（IRR）指標(biāo)。

32.河北省電力市場中的“電力現(xiàn)貨市場”交易價格由市場供需關(guān)系決定。

33.電力基金從業(yè)人員在參與項目招標(biāo)時，可以私下向招標(biāo)方透露評審標(biāo)準(zhǔn)。

34.根據(jù)《河北省能源發(fā)展規(guī)劃》，電力基金重點支持的項目類型包括傳統(tǒng)能源項目。

35.電力基金投資項目的盡職調(diào)查通常由投資人自行完成。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)《河北省電力市場監(jiān)督管理條例》，電力基金從業(yè)人員在參與電力市場交易時，應(yīng)優(yōu)先遵循________原則。

37.電力基金投資項目的風(fēng)險評估通常采用________和________相結(jié)合的方法。

38.河北省電力市場中的“輔助服務(wù)市場”主要支持________功能的實現(xiàn)。

39.電力基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守________和________等法律法規(guī)。

40.電力基金投資項目的經(jīng)濟(jì)評價通常采用________和________等指標(biāo)。

五、簡答題（共30分）

41.簡述電力基金從業(yè)人員在參與項目評審時應(yīng)遵循的基本原則。（5分）

42.結(jié)合河北省電力市場特點，分析電力基金投資項目的風(fēng)險評估要點。（10分）

43.根據(jù)《河北省電力基金管理辦法》，簡述電力基金投資項目的內(nèi)部管理要求。（5分）

44.結(jié)合實際案例，分析電力基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時應(yīng)如何操作？（10分）

六、案例分析題（共15分）

45.案例背景：某電力基金公司投資了一只河北地區(qū)的風(fēng)電項目，項目計劃總投資5億元，預(yù)計年上網(wǎng)電量10億千瓦時，上網(wǎng)電價0.4元/千瓦時。項目在建設(shè)過程中，因政策調(diào)整導(dǎo)致設(shè)備采購成本上漲10%，同時電網(wǎng)側(cè)的收購電價下調(diào)5%。項目公司要求基金公司追加投資0.8億元以完成項目建設(shè)。

問題：

（1）分析該項目面臨的主要風(fēng)險因素。（5分）

（2）若基金公司決定追加投資，應(yīng)采取哪些控制措施？（5分）

（3）結(jié)合案例，總結(jié)電力基金投資項目的風(fēng)險管理要點。（5分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《河北省電力市場監(jiān)督管理條例》第8條，電力基金從業(yè)人員應(yīng)優(yōu)先遵循市場公平、公正、公開原則，因此B選項正確。A選項錯誤，因為過度追求利潤可能引發(fā)市場風(fēng)險；C選項錯誤，個人利益應(yīng)服從合規(guī)要求；D選項錯誤，應(yīng)服從監(jiān)管機(jī)構(gòu)指令而非上級單位。

2.D

解析：風(fēng)險評估的完整流程包括識別、評估、應(yīng)對、監(jiān)控四個環(huán)節(jié)，D選項屬于風(fēng)險處置階段，不屬于核心環(huán)節(jié)。A、B、C選項均屬于風(fēng)險評估的核心內(nèi)容。

3.B

解析：IRR測算通常采用內(nèi)插法，即通過凈現(xiàn)值法計算不同折率下的NPV，再通過插值確定IRR。A選項NPV是另一種估值方法；C選項比較分析法不適用于具體測算；D選項因素分析法屬于定性分析。

4.B

解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》第4條，處理個人信息應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要原則，B選項屬于違規(guī)泄露行為。A、C、D選項均符合合規(guī)要求。

5.C

解析：輔助服務(wù)市場主要用于保障電網(wǎng)安全穩(wěn)定運行，包括調(diào)峰調(diào)頻、備用容量等，C選項正確。A、B、D選項均屬于電力市場交易范疇。

6.C

解析：投資報告需披露投資組合、風(fēng)險收益特征、合規(guī)性等，但客戶投資建議屬于個人隱私，不應(yīng)披露。A、B、D選項均屬于合規(guī)披露內(nèi)容。

7.C

解析：根據(jù)《河北省電力基金管理辦法》第12條，投資范圍包括電力生產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、綠色能源等，但傳統(tǒng)能源投資需符合政策導(dǎo)向，C選項未明確限制但通常不被優(yōu)先支持。

8.C

解析：財務(wù)分析核心指標(biāo)包括流動性、償債能力、盈利能力等，技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)屬于可行性研究范疇。A、B、D選項均屬于財務(wù)分析指標(biāo)。

9.A

解析：綠電交易主要體現(xiàn)能源結(jié)構(gòu)優(yōu)化政策，鼓勵新能源發(fā)展，A選項正確。B、C、D選項均屬于電力市場發(fā)展目標(biāo)。

10.A

解析：根據(jù)《河北省電力基金風(fēng)險管理辦法》第5條，與評審項目存在利益關(guān)聯(lián)的從業(yè)人員應(yīng)回避，B、C、D選項均不屬于利益關(guān)聯(lián)情形。

11.C

解析：可行性研究報告通常由專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)編制，C選項正確。A、B、D選項均屬于項目參與方，但非編制主體。

12.C

解析：容量市場主要解決電網(wǎng)高峰負(fù)荷期間的供電能力問題，C選項正確。A、B、D選項均屬于電力市場其他功能。

13.D

解析：投訴處理應(yīng)遵循及時響應(yīng)、逐級上報、保留記錄原則，D選項錯誤，應(yīng)按流程上報而非個人裁決。

14.D

解析：根據(jù)《河北省能源發(fā)展規(guī)劃》，重點支持新能源、智能電網(wǎng)等項目，D選項傳統(tǒng)能源項目屬于逐步淘汰范疇。

15.B

解析：敏感性分析的核心作用是識別關(guān)鍵變量（如電價、成本）變動對項目的影響，B選項正確。A、C、D選項均屬于風(fēng)險評估的其他方法。

16.D

解析：電力現(xiàn)貨市場交易周期通常為日度，即每日進(jìn)行交易，D選項正確。A、B、C選項均屬于其他交易周期。

17.D

解析：招標(biāo)文件審查包括招標(biāo)公告、資質(zhì)證明、技術(shù)方案等，但財務(wù)報表通常由投標(biāo)人自行提供，基金公司無需重點審查，D選項錯誤。

18.C

解析：合規(guī)操作包括定期報送報告，A、B、D選項均屬于違規(guī)行為。

19.B

解析：盈虧平衡分析是經(jīng)濟(jì)評價常用方法，A選項敏感性分析、C選項SWOT分析、D選項綜合評價法均屬于其他方法。

20.D

解析：中長期市場交易主體包括發(fā)電企業(yè)、電力用戶、電網(wǎng)企業(yè)等，D選項正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.B、C、D

解析：B選項反洗錢法適用于金融領(lǐng)域；C選項市場監(jiān)督管理條例針對電力市場；D選項個人信息保護(hù)法針對客戶隱私，均符合要求。A選項證券法主要適用于證券市場，不適用于電力基金。

22.A、B、C

解析：盡職調(diào)查通常包括合規(guī)性審查、財務(wù)分析、技術(shù)評估，D選項環(huán)境影響評價通常由專業(yè)機(jī)構(gòu)完成，基金公司無需直接參與。

23.A、B、C

解析：輔助服務(wù)市場主要包含調(diào)峰、調(diào)頻、電壓支撐等服務(wù)，D選項需求響應(yīng)屬于另一類市場機(jī)制。

24.A、B、C

解析：投資報告需披露收益、進(jìn)度、風(fēng)險控制，D選項客戶建議屬于個人隱私，不應(yīng)披露。

25.A、B、C、D

解析：根據(jù)《河北省能源發(fā)展規(guī)劃》，重點支持新能源、智能電網(wǎng)、儲能、傳統(tǒng)能源替代等項目，因此全選正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.√

29.×

30.×

31.√

32.√

33.×

34.×

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.市場公平、公正、公開

37.定性分析、定量分析

38.保障電網(wǎng)安全穩(wěn)定

39.《反洗錢法》、《個人信息保護(hù)法》

40.內(nèi)部收益率（IRR）、凈現(xiàn)值（NPV）

五、簡答題（共30分）

41.答：

①堅持客觀公正原則，不受利益干擾；

②遵循專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，獨立發(fā)表意見；

③保守商業(yè)秘密，保護(hù)客戶利益；

④依法依規(guī)操作，接受監(jiān)管監(jiān)督。

42.答：

①政策風(fēng)險：關(guān)注電力市場政策調(diào)整對項目的影響；

②技術(shù)風(fēng)險：評估項目技術(shù)方案的可行性和先進(jìn)性；

③財務(wù)風(fēng)險：分析項目盈利能力、資金鏈安全；

④市場風(fēng)險：評估電力供需平衡、價格波動風(fēng)險；

⑤合規(guī)風(fēng)險：審查項目是否符合法律法規(guī)要求。

43.答：

①嚴(yán)格履行審批程序，重大事項需集體決策；

②建立風(fēng)險控制機(jī)制，定期進(jìn)行風(fēng)險評估；

③加強(qiáng)資金監(jiān)管，確保?？顚Ｓ茫?/p>

④依法披露信息，接受社會監(jiān)督。

44.答：

①傾聽投訴內(nèi)容，記錄關(guān)鍵信息；

②逐級上報，必要時啟動調(diào)查程序；

③查明原因，依法處