第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試題庫pc及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須確保客戶的信用證券賬戶資金余額不低于多少比例？

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

2.下列哪種金融工具不屬于《證券法》規(guī)定的證券？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.證券投資基金份額

（）D.貨幣市場基金

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)需符合的資本充足率標(biāo)準(zhǔn)是多少？

（）A.不低于10%

（）B.不低于12%

（）C.不低于15%

（）D.不低于18%

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需審核客戶提供的什么材料？

（）A.身份證和銀行卡

（）B.身份證和信用報告

（）C.身份證和收入證明

（）D.身份證和資產(chǎn)證明

5.以下哪項行為不屬于內(nèi)幕交易？

（）A.收到內(nèi)部消息后立即賣出持有股票

（）B.利用職務(wù)便利獲取未公開信息并買賣證券

（）C.在公開信息發(fā)布前買入相關(guān)股票

（）D.向他人泄露未公開的重大信息

6.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于多少萬元？

（）A.5000

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

7.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

8.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪項做法符合合規(guī)要求？

（）A.在報告中暗示性地推薦特定股票

（）B.使用“必將大漲”“絕對收益”等絕對性表述

（）C.報告中引用的數(shù)據(jù)均來自公開渠道

（）D.報告署名中包含客戶姓名

9.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的定價區(qū)間不得低于發(fā)行價格對應(yīng)的市盈率的多少倍？

（）A.70%

（）B.80%

（）C.90%

（）D.100%

10.證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，以下哪項內(nèi)容不屬于必須披露的范圍？

（）A.投資可能面臨的風(fēng)險

（）B.證券公司收費標(biāo)準(zhǔn)

（）C.交易結(jié)算方式

（）D.證券公司股權(quán)結(jié)構(gòu)

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

11.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括哪些？

（）A.信用風(fēng)險

（）B.市場風(fēng)險

（）C.操作風(fēng)險

（）D.法律合規(guī)風(fēng)險

12.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪些行為違反《證券公司監(jiān)督管理條例》？

（）A.使用客戶資金進(jìn)行自營交易

（）B.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

（）C.自營投資規(guī)模超過凈資本的80%

（）D.自營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離

13.《證券法》規(guī)定的證券交易場所包括哪些？

（）A.上海證券交易所

（）B.深圳證券交易所

（）C.中國期貨交易所

（）D.中國外匯交易中心

14.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括哪些？

（）A.利用職務(wù)便利獲取未公開信息

（）B.泄露客戶資料

（）C.收受客戶財物

（）D.從事與職務(wù)相關(guān)的營利性活動

15.證券公司發(fā)布的信息披露文件中，以下哪些屬于重要文件？

（）A.年度報告

（）B.半年度報告

（）C.臨時公告

（）D.營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以為關(guān)聯(lián)方提供定向資產(chǎn)管理服務(wù)。

17.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接持有原任職機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券。

18.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，必須對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行評估。

19.證券公司發(fā)布研究報告時，可以使用“內(nèi)幕消息”等暗示性詞語。

20.證券公司從業(yè)人員因故無法回避特定禁止行為的，應(yīng)當(dāng)及時向公司報告。

21.證券公司客戶交易結(jié)算資金必須存放在指定商業(yè)銀行，實行第三方存管。

22.證券公司自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的100%。

23.證券公司從業(yè)人員可以私下與客戶約定收益分成。

24.證券公司發(fā)布的信息披露文件應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

25.證券公司可以委托其他機(jī)構(gòu)代為開展融資融券業(yè)務(wù)。

四、填空題（共10空，每空1分）

26.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須遵循__________原則，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。

27.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司凈資本不得低于其負(fù)債規(guī)模的__________%。

28.證券公司從業(yè)人員不得泄露客戶的__________和__________。

29.證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)當(dāng)保證信息的__________和__________。

30.首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行價格確定前__________個交易日公布發(fā)行價格區(qū)間。

31.證券公司從業(yè)人員因故無法回避特定禁止行為的，應(yīng)當(dāng)及時向__________報告。

32.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，必須對客戶的__________進(jìn)行評估。

33.證券公司從業(yè)人員不得收受__________，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

34.證券公司發(fā)布的信息披露文件應(yīng)當(dāng)經(jīng)過__________審核后對外披露。

35.證券公司從業(yè)人員在離職后__________年內(nèi)，不得直接或間接持有原任職機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券。

五、簡答題（共25分）

36.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險及防范措施。（5分）

37.根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員有哪些禁止行為？（5分）

38.證券公司發(fā)布研究報告時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些基本原則？（5分）

39.簡述證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的主要內(nèi)容。（10分）

六、案例分析題（共20分）

某證券公司客戶張先生通過融資融券業(yè)務(wù)向該公司借入100萬元購買股票，后因市場下跌，其信用證券賬戶中的證券市值下降至80萬元。該公司按照合同約定要求張先生追加保證金，但張先生因資金周轉(zhuǎn)困難未予配合。隨后，該公司強(qiáng)制平倉，導(dǎo)致張先生虧損20萬元。

問題：

（1）分析該公司強(qiáng)制平倉的法律依據(jù)及程序是否合規(guī)？（6分）

（2）張先生在此次事件中是否存在過錯？說明理由。（7分）

（3）為避免類似事件，證券公司應(yīng)如何完善融資融券業(yè)務(wù)的客戶管理？（7分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.D

2.D

3.B

4.B

5.C

6.C

7.C

8.C

9.C

10.D

二、多選題

11.ABCD

12.AC

13.AB

14.ABCD

15.ABC

三、判斷題

16.×

17.√

18.√

19.×

20.√

21.√

22.×

23.×

24.√

25.×

四、填空題

26.客戶資產(chǎn)安全

27.8

28.財務(wù)狀況、交易信息

29.公平、公正

30.5

31.公司

32.信用風(fēng)險承受能力

33.紅利

34.內(nèi)部控制部門

35.3

五、簡答題

36.主要風(fēng)險及防范措施

答：

①信用風(fēng)險：客戶違約風(fēng)險。防范措施：嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入、設(shè)置預(yù)警線和平倉線、及時追加保證金。

②市場風(fēng)險：證券價格波動風(fēng)險。防范措施：分散投資、設(shè)置風(fēng)險準(zhǔn)備金、及時調(diào)整保證金比例。

③操作風(fēng)險：內(nèi)部管理不善風(fēng)險。防范措施：完善業(yè)務(wù)流程、加強(qiáng)員工培訓(xùn)、實施崗位分離。

④法律合規(guī)風(fēng)險：違反監(jiān)管規(guī)定風(fēng)險。防范措施：加強(qiáng)合規(guī)審查、定期開展合規(guī)培訓(xùn)。

37.禁止行為

答：

①不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息；

②不得泄露客戶資料；

③不得收受客戶財物；

④不得私下與客戶約定收益分成；

⑤不得從事與職務(wù)相關(guān)的營利性活動；

⑥不得損害客戶合法權(quán)益。

38.基本原則

答：

①公平、公正：信息發(fā)布不得帶有偏見；

②客觀、真實：引用數(shù)據(jù)需準(zhǔn)確，避免主觀臆斷；

③獨立、審慎：研究結(jié)論需基于獨立分析；

④合規(guī)、透明：披露信息需符合監(jiān)管要求。

39.第三方存管制度

答：

①資金獨立存管：客戶資金必須存放在指定商業(yè)銀行，與公司自有資金分離；

②交易指令隔離：客戶交易指令需通過存管銀行驗證；

③信息共享機(jī)制：公司需與存管銀行建立信息共享機(jī)制，確保資金安全；

④監(jiān)督機(jī)制：證監(jiān)會及交易所對存管制度進(jìn)行監(jiān)督，確保資金安全。

六、案例分析題

（1）強(qiáng)制平倉的合規(guī)性分析

答：

該公司強(qiáng)制平倉符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，程序合法。依據(jù)：

①客戶保證金不足時，公司有權(quán)要求追加保證金；

②若客