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第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試要過(guò)及答案解析(含答案及解析)姓名:科室/部門/班級(jí):得分:題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題(共20分)

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中,正確的是()。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行銷售,無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)完全一致,無(wú)需進(jìn)行差異化匹配

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度,將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)銷售業(yè)績(jī)優(yōu)先推薦風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品

2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定,私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件不包括()。

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度

B.實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬(wàn)元人民幣

C.擁有至少3名具備基金從業(yè)資格的從業(yè)人員

D.主要股東或?qū)嶋H控制人最近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)記錄

3.下列關(guān)于基金信息披露的表述中,錯(cuò)誤的是()。

A.基金合同是基金信息披露的重要文件,應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、風(fēng)險(xiǎn)因素等基本內(nèi)容

B.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露,詳細(xì)說(shuō)明基金的投資目標(biāo)、策略等

C.基金定期報(bào)告中,季度報(bào)告的披露時(shí)間要求相對(duì)最寬松

D.基金凈值公告應(yīng)至少每周進(jìn)行一次披露

4.基金投資中,下列哪種行為不屬于利益沖突?()。

A.基金管理人同時(shí)管理多只基金,但未采取措施避免基金間利益輸送

B.基金托管人以獲取傭金為目的,將部分基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管至自家銀行

C.基金投資顧問(wèn)同時(shí)為多家基金公司提供咨詢服務(wù),但保持客觀公正

D.基金銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多家基金產(chǎn)品,但未對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示

5.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的表述中,正確的是()。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)僅考慮絕對(duì)收益,不考慮相對(duì)收益和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)綜合考慮基金的投資目標(biāo)、策略、市場(chǎng)環(huán)境等因素

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)以短期業(yè)績(jī)?yōu)橹饕獦?biāo)準(zhǔn),忽視長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)完全依賴第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果

6.基金運(yùn)作中,下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易?()。

A.基金經(jīng)理基于公開(kāi)信息,根據(jù)投資策略進(jìn)行基金操作

B.基金基金經(jīng)理利用職務(wù)便利,獲取未公開(kāi)的重大信息并用于基金交易

C.基金銷售人員在了解基金未公開(kāi)信息后,向特定客戶進(jìn)行推薦

D.基金投資顧問(wèn)基于公開(kāi)研究報(bào)告,為客戶提供投資建議

7.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中,錯(cuò)誤的是()。

A.基金管理費(fèi)是基金管理人因管理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用,通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)是基金托管人因保管基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用,通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金產(chǎn)品而收取的費(fèi)用,通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)是基金投資者在不同基金之間轉(zhuǎn)換時(shí)收取的費(fèi)用,旨在防止投資者頻繁轉(zhuǎn)換基金

8.基金投資中,下列哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?()。

A.基金投資組合中某只股票突然發(fā)生重大利空,導(dǎo)致基金凈值下跌

B.基金管理人因操作失誤,導(dǎo)致基金投資策略偏離

C.整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化,導(dǎo)致股票市場(chǎng)整體下跌

D.基金投資者大量贖回基金份額,導(dǎo)致基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)增加

9.下列關(guān)于基金募集的表述中,正確的是()。

A.基金募集期限一般為3個(gè)月,募集失敗則基金不能成立

B.基金募集過(guò)程中,基金管理人應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任,基金托管人無(wú)需承擔(dān)責(zé)任

C.基金募集過(guò)程中,基金管理人應(yīng)確保募集資金的合法合規(guī)使用

D.基金募集過(guò)程中,基金投資者無(wú)需承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)

10.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中,錯(cuò)誤的是()。

A.基金份額贖回是指基金投資者將持有的基金份額賣出給基金管理人,換取現(xiàn)金

B.基金份額贖回時(shí),基金管理人應(yīng)按當(dāng)日基金凈值計(jì)算贖回金額

C.基金份額贖回時(shí),基金投資者可能需要支付贖回費(fèi)

D.基金份額贖回時(shí),基金管理人無(wú)需考慮基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

11.下列關(guān)于基金估值方法的表述中,正確的是()。

A.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)僅考慮資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格,無(wú)需考慮其內(nèi)在價(jià)值

B.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)采用客觀、公允的方法,確保估值的準(zhǔn)確性

C.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)完全依賴第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估結(jié)果

D.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)不考慮資產(chǎn)的質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)因素

12.基金投資中,下列哪種行為屬于市場(chǎng)操縱?()。

A.基金經(jīng)理基于投資策略,在多個(gè)交易日頻繁買賣某只股票

B.基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息,進(jìn)行反向操作以獲取利益

C.基金投資顧問(wèn)利用市場(chǎng)信息,為客戶提供投資建議

D.基金銷售人員在了解基金未公開(kāi)信息后,向特定客戶進(jìn)行推薦

13.下列關(guān)于基金合同變更的表述中,錯(cuò)誤的是()。

A.基金合同變更應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)

B.基金合同變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.基金合同變更應(yīng)進(jìn)行公告披露

D.基金合同變更無(wú)需征得基金托管人的同意

14.基金投資中,下列哪種策略屬于價(jià)值投資?()。

A.基金經(jīng)理基于市場(chǎng)情緒,進(jìn)行短期炒作以獲取高收益

B.基金基金經(jīng)理選擇被市場(chǎng)低估的股票進(jìn)行長(zhǎng)期持有

C.基金投資顧問(wèn)根據(jù)客戶需求,構(gòu)建高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資組合

D.基金銷售人員推薦當(dāng)前市場(chǎng)熱門的基金產(chǎn)品

15.下列關(guān)于基金信息披露的表述中,正確的是()。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效后進(jìn)行披露

B.基金凈值公告應(yīng)至少每月進(jìn)行一次披露

C.基金定期報(bào)告中,年度報(bào)告的披露時(shí)間要求最寬松

D.基金信息披露應(yīng)確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)

16.基金運(yùn)作中,下列哪種行為屬于利益輸送?()。

A.基金經(jīng)理基于投資策略,將部分基金資產(chǎn)chuy?nvào自己控制的公司

B.基金托管人以獲取傭金為目的,將部分基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管至自家銀行

C.基金銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多家基金產(chǎn)品,但未對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.基金投資顧問(wèn)基于公開(kāi)研究報(bào)告,為客戶提供投資建議

17.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中,正確的是()。

A.基金管理費(fèi)是基金投資者因投資基金而支付的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金管理人因保管基金資產(chǎn)而支付的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金托管人因銷售基金產(chǎn)品而支付的費(fèi)用

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)是基金投資者在不同基金之間轉(zhuǎn)換時(shí)支付的費(fèi)用

18.基金投資中,下列哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?()。

A.整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化,導(dǎo)致股票市場(chǎng)整體下跌

B.基金投資組合中某只股票突然發(fā)生重大利空,導(dǎo)致基金凈值下跌

C.基金管理人因操作失誤,導(dǎo)致基金投資策略偏離

D.基金投資者大量贖回基金份額,導(dǎo)致基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)增加

19.下列關(guān)于基金募集的表述中,錯(cuò)誤的是()。

A.基金募集期限一般為3個(gè)月,募集失敗則基金不能成立

B.基金募集過(guò)程中,基金管理人應(yīng)確保募集資金的合法合規(guī)使用

C.基金募集過(guò)程中,基金投資者無(wú)需承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)

D.基金募集過(guò)程中,基金托管人無(wú)需承擔(dān)任何責(zé)任

20.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中,正確的是()。

A.基金份額贖回時(shí),基金管理人無(wú)需考慮基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.基金份額贖回時(shí),基金投資者無(wú)需支付任何費(fèi)用

C.基金份額贖回時(shí),基金管理人應(yīng)按當(dāng)日基金凈值計(jì)算贖回金額

D.基金份額贖回時(shí),基金投資者可能需要支付贖回費(fèi)

二、多選題(共15分,每題3分,多選、錯(cuò)選均不得分)

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中,正確的有()。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行產(chǎn)品推薦

C.基金銷售機(jī)構(gòu)只需關(guān)注基金產(chǎn)品的收益率,無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示

22.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定,私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件包括()。

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度

B.實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬(wàn)元人民幣

C.擁有至少3名具備基金從業(yè)資格的從業(yè)人員

D.主要股東或?qū)嶋H控制人最近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)記錄

23.下列關(guān)于基金信息披露的表述中,正確的有()。

A.基金合同是基金信息披露的重要文件,應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、風(fēng)險(xiǎn)因素等基本內(nèi)容

B.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露,詳細(xì)說(shuō)明基金的投資目標(biāo)、策略等

C.基金定期報(bào)告中,季度報(bào)告的披露時(shí)間要求相對(duì)最寬松

D.基金凈值公告應(yīng)至少每周進(jìn)行一次披露

24.基金投資中,下列哪些行為屬于利益沖突?()。

A.基金管理人同時(shí)管理多只基金,但未采取措施避免基金間利益輸送

B.基金托管人以獲取傭金為目的,將部分基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管至自家銀行

C.基金投資顧問(wèn)同時(shí)為多家基金公司提供咨詢服務(wù),但保持客觀公正

D.基金銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多家基金產(chǎn)品,但未對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示

25.基金投資中,下列哪些風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?()。

A.基金投資組合中某只股票突然發(fā)生重大利空,導(dǎo)致基金凈值下跌

B.基金管理人因操作失誤,導(dǎo)致基金投資策略偏離

C.整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化,導(dǎo)致股票市場(chǎng)整體下跌

D.基金投資者大量贖回基金份額,導(dǎo)致基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)增加

26.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中,正確的有()。

A.基金管理費(fèi)是基金管理人因管理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用,通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)是基金托管人因保管基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用,通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金產(chǎn)品而收取的費(fèi)用,通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)是基金投資者在不同基金之間轉(zhuǎn)換時(shí)收取的費(fèi)用,旨在防止投資者頻繁轉(zhuǎn)換基金

27.基金投資中,下列哪些策略屬于價(jià)值投資?()。

A.基金經(jīng)理基于市場(chǎng)情緒,進(jìn)行短期炒作以獲取高收益

B.基金基金經(jīng)理選擇被市場(chǎng)低估的股票進(jìn)行長(zhǎng)期持有

C.基金投資顧問(wèn)根據(jù)客戶需求,構(gòu)建高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資組合

D.基金銷售人員推薦當(dāng)前市場(chǎng)熱門的基金產(chǎn)品

三、判斷題(共10分,每題0.5分)

28.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行銷售,無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。()

29.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)完全一致,無(wú)需進(jìn)行差異化匹配。()

30.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度,將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。()

31.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)銷售業(yè)績(jī)優(yōu)先推薦風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品。()

32.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定,私募基金管理人登記時(shí),必須滿足實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬(wàn)元人民幣。()

33.基金合同是基金信息披露的重要文件,應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、風(fēng)險(xiǎn)因素等基本內(nèi)容。()

34.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露,詳細(xì)說(shuō)明基金的投資目標(biāo)、策略等。()

35.基金定期報(bào)告中,季度報(bào)告的披露時(shí)間要求相對(duì)最寬松。()

36.基金凈值公告應(yīng)至少每周進(jìn)行一次披露。()

37.基金投資中,下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易?()

38.基金投資中,下列哪種行為屬于市場(chǎng)操縱?()

39.基金合同變更應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)。()

40.基金合同變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。()

四、填空題(共10分,10空,每空1分)

41.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí),應(yīng)遵循的原則,將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。

42.私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件包括具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度。

43.基金信息披露應(yīng)確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)。

44.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)采用客觀、公允的方法,確保估值的準(zhǔn)確性。

45.基金投資中,下列哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化,導(dǎo)致股票市場(chǎng)整體下跌。

46.基金費(fèi)用是指基金運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的各種費(fèi)用,包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等。

47.基金投資中,下列哪種策略屬于價(jià)值投資?基金基金經(jīng)理選擇被市場(chǎng)低估的股票進(jìn)行長(zhǎng)期持有。

48.基金份額贖回是指基金投資者將持有的基金份額賣出給基金管理人,換取現(xiàn)金。

49.基金投資中,下列哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?基金投資組合中某只股票突然發(fā)生重大利空,導(dǎo)致基金凈值下跌。

50.基金募集過(guò)程中,基金管理人應(yīng)確保募集資金的合法合規(guī)使用。

五、簡(jiǎn)答題(共25分,共5題,每題5分)

51.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的原則和主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件。

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容。

54.簡(jiǎn)述基金投資中,系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別。

55.簡(jiǎn)述基金份額贖回的流程和注意事項(xiàng)。

六、案例分析題(共20分)

案例:某基金管理人A公司旗下有一只股票型基金B(yǎng),基金經(jīng)理C基于內(nèi)幕信息,在信息披露前買入大量基金B(yǎng)份額,并在信息披露后賣出獲利?;痄N售機(jī)構(gòu)D在銷售基金B(yǎng)時(shí),未向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示,導(dǎo)致部分投資者在基金凈值下跌后遭受損失。

問(wèn)題:

1.分析基金經(jīng)理C的行為是否屬于內(nèi)幕交易,并說(shuō)明理由。

2.分析基金銷售機(jī)構(gòu)D的行為是否合規(guī),并說(shuō)明理由。

3.針對(duì)上述案例,提出相關(guān)建議。

一、單選題(共20分)

1.C

解析:基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí),應(yīng)遵循的原則,將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金銷售機(jī)構(gòu)不僅需要根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行銷售,還需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。B選項(xiàng)錯(cuò)誤,投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不完全一致,需要進(jìn)行差異化匹配。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)公平對(duì)待所有基金產(chǎn)品,不能根據(jù)銷售業(yè)績(jī)優(yōu)先推薦風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品。

2.B

解析:根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定,私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件包括:具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度、實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬(wàn)元人民幣、擁有至少3名具備基金從業(yè)資格的從業(yè)人員、主要股東或?qū)嶋H控制人最近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)記錄。B選項(xiàng)錯(cuò)誤,實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬(wàn)元人民幣是最低要求,實(shí)際要求可能更高。A、C、D選項(xiàng)正確。

3.D

解析:基金凈值公告應(yīng)至少每周進(jìn)行一次披露。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金合同應(yīng)在基金募集過(guò)程中進(jìn)行披露。B選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金定期報(bào)告中,年度報(bào)告的披露時(shí)間要求最嚴(yán)格。D選項(xiàng)正確。

4.C

解析:基金投資顧問(wèn)同時(shí)為多家基金公司提供咨詢服務(wù),但保持客觀公正,不屬于利益沖突。A、B、D選項(xiàng)均屬于利益沖突。

5.B

解析:基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)綜合考慮基金的投資目標(biāo)、策略、市場(chǎng)環(huán)境等因素。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)綜合考慮絕對(duì)收益、相對(duì)收益和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)以長(zhǎng)期業(yè)績(jī)?yōu)橹饕獦?biāo)準(zhǔn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不應(yīng)完全依賴第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果。

6.B

解析:基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息,進(jìn)行反向操作以獲取利益,屬于內(nèi)幕交易。A、C、D選項(xiàng)均不屬于內(nèi)幕交易。

7.C

解析:基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金產(chǎn)品而收取的費(fèi)用,通常在基金申購(gòu)時(shí)按比例逐日計(jì)提,而不是一次性收取。A、B、D選項(xiàng)正確。

8.C

解析:整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化,導(dǎo)致股票市場(chǎng)整體下跌,屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

9.B

解析:基金募集過(guò)程中,基金管理人應(yīng)確保募集資金的合法合規(guī)使用。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金募集期限一般為2個(gè)月,募集失敗則基金不能成立。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金投資者需要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金募集過(guò)程中,基金托管人也需要承擔(dān)一定的責(zé)任。

10.A

解析:基金份額贖回時(shí),基金管理人應(yīng)按當(dāng)日基金凈值計(jì)算贖回金額。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金份額贖回時(shí),基金投資者可能需要支付贖回費(fèi)。B、C、D選項(xiàng)正確。

11.B

解析:基金資產(chǎn)的估值應(yīng)采用客觀、公允的方法,確保估值的準(zhǔn)確性。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金資產(chǎn)的估值應(yīng)考慮資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格和內(nèi)在價(jià)值。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金資產(chǎn)的估值不應(yīng)完全依賴第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估結(jié)果。D選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金資產(chǎn)的估值應(yīng)考慮資產(chǎn)的質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)因素。

12.B

解析:基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息,進(jìn)行反向操作以獲取利益,屬于市場(chǎng)操縱。A、C、D選項(xiàng)均不屬于市場(chǎng)操縱。

13.D

解析:基金合同變更應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò),并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),進(jìn)行公告披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金合同變更需要征得基金托管人的同意。

14.B

解析:基金基金經(jīng)理選擇被市場(chǎng)低估的股票進(jìn)行長(zhǎng)期持有,屬于價(jià)值投資。A、C、D選項(xiàng)均不屬于價(jià)值投資。

15.D

解析:基金信息披露應(yīng)確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露。B選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金凈值公告應(yīng)至少每周進(jìn)行一次披露。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金定期報(bào)告中,年度報(bào)告的披露時(shí)間要求最嚴(yán)格。D選項(xiàng)正確。

16.A

解析:基金經(jīng)理基于投資策略,將部分基金資產(chǎn)chuy?nvào自己控制的公司,屬于利益輸送。B、C、D選項(xiàng)均不屬于利益輸送。

17.D

解析:基金轉(zhuǎn)換費(fèi)是基金投資者在不同基金之間轉(zhuǎn)換時(shí)支付的費(fèi)用。A、B、C選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

18.B

解析:基金投資組合中某只股票突然發(fā)生重大利空,導(dǎo)致基金凈值下跌,屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、C、D選項(xiàng)均屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

19.C

解析:基金募集過(guò)程中,基金投資者需要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.C

解析:基金份額贖回時(shí),基金管理人應(yīng)按當(dāng)日基金凈值計(jì)算贖回金額。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

二、多選題(共15分,每題3分,多選、錯(cuò)選均不得分)

21.AB

解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度,根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行產(chǎn)品推薦,并向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22.ABCD

解析:根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定,私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件包括:具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度、實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬(wàn)元人民幣、擁有至少3名具備基金從業(yè)資格的從業(yè)人員、主要股東或?qū)嶋H控制人最近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)記錄。

23.ABD

解析:基金合同是基金信息披露的重要文件,應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、風(fēng)險(xiǎn)因素等基本內(nèi)容。基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露,詳細(xì)說(shuō)明基金的投資目標(biāo)、策略等?;饍糁倒鎽?yīng)至少每周進(jìn)行一次披露。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金定期報(bào)告中,年度報(bào)告的披露時(shí)間要求最嚴(yán)格。

24.AB

解析:基金管理人同時(shí)管理多只基金,但未采取措施避免基金間利益輸送,以及基金托管人以獲取傭金為目的,將部分基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管至自家銀行,均屬于利益沖突。C、D選項(xiàng)均不屬于利益沖突。

25.C

解析:整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化,導(dǎo)致股票市場(chǎng)整體下跌,屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

26.ABD

解析:基金管理費(fèi)是基金管理人因管理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用,通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提?;鹜泄苜M(fèi)是基金托管人因保管基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用,通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提?;疝D(zhuǎn)換費(fèi)是基金投資者在不同基金之間轉(zhuǎn)換時(shí)收取的費(fèi)用,旨在防止投資者頻繁轉(zhuǎn)換基金。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)按比例逐日計(jì)提,而不是一次性收取。

27.B

解析:基金基金經(jīng)理選擇被市場(chǎng)低估的股票進(jìn)行長(zhǎng)期持有,屬于價(jià)值投資。A、C、D選項(xiàng)均不屬于價(jià)值投資。

三、判斷題(共10分,每題0.5分)

28.×

29.×

30.√

31.×

32.×

33.√

34.√

35.×

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題(共10分,10空,每空1分)

41.投資者適當(dāng)性

42.合理的

43.投資者適當(dāng)性

44.客觀、公允

45.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

46.基金運(yùn)作

47.價(jià)值投資

48.基金管理人

49.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

50.基金管理人

五、簡(jiǎn)答題(共25分,共5題,每題5分)

51.答:基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí),應(yīng)遵循的原則,將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。其主要內(nèi)容包括:①建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度;②根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行產(chǎn)品推薦;③向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。

52.答:私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件包括:①具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度;②實(shí)繳資本或?qū)嶋H

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