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第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試要過(guò)及答案解析(含答案及解析)姓名:科室/部門/班級(jí):得分:題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分
一、單選題(共20分)
1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中,正確的是()。
A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行銷售,無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)完全一致,無(wú)需進(jìn)行差異化匹配
C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度,將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者
D.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)銷售業(yè)績(jī)優(yōu)先推薦風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品
2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定,私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件不包括()。
A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度
B.實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬(wàn)元人民幣
C.擁有至少3名具備基金從業(yè)資格的從業(yè)人員
D.主要股東或?qū)嶋H控制人最近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)記錄
3.下列關(guān)于基金信息披露的表述中,錯(cuò)誤的是()。
A.基金合同是基金信息披露的重要文件,應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、風(fēng)險(xiǎn)因素等基本內(nèi)容
B.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露,詳細(xì)說(shuō)明基金的投資目標(biāo)、策略等
C.基金定期報(bào)告中,季度報(bào)告的披露時(shí)間要求相對(duì)最寬松
D.基金凈值公告應(yīng)至少每周進(jìn)行一次披露
4.基金投資中,下列哪種行為不屬于利益沖突?()。
A.基金管理人同時(shí)管理多只基金,但未采取措施避免基金間利益輸送
B.基金托管人以獲取傭金為目的,將部分基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管至自家銀行
C.基金投資顧問(wèn)同時(shí)為多家基金公司提供咨詢服務(wù),但保持客觀公正
D.基金銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多家基金產(chǎn)品,但未對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示
5.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的表述中,正確的是()。
A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)僅考慮絕對(duì)收益,不考慮相對(duì)收益和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益
B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)綜合考慮基金的投資目標(biāo)、策略、市場(chǎng)環(huán)境等因素
C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)以短期業(yè)績(jī)?yōu)橹饕獦?biāo)準(zhǔn),忽視長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)
D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)完全依賴第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果
6.基金運(yùn)作中,下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易?()。
A.基金經(jīng)理基于公開(kāi)信息,根據(jù)投資策略進(jìn)行基金操作
B.基金基金經(jīng)理利用職務(wù)便利,獲取未公開(kāi)的重大信息并用于基金交易
C.基金銷售人員在了解基金未公開(kāi)信息后,向特定客戶進(jìn)行推薦
D.基金投資顧問(wèn)基于公開(kāi)研究報(bào)告,為客戶提供投資建議
7.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中,錯(cuò)誤的是()。
A.基金管理費(fèi)是基金管理人因管理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用,通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提
B.基金托管費(fèi)是基金托管人因保管基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用,通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提
C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金產(chǎn)品而收取的費(fèi)用,通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取
D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)是基金投資者在不同基金之間轉(zhuǎn)換時(shí)收取的費(fèi)用,旨在防止投資者頻繁轉(zhuǎn)換基金
8.基金投資中,下列哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?()。
A.基金投資組合中某只股票突然發(fā)生重大利空,導(dǎo)致基金凈值下跌
B.基金管理人因操作失誤,導(dǎo)致基金投資策略偏離
C.整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化,導(dǎo)致股票市場(chǎng)整體下跌
D.基金投資者大量贖回基金份額,導(dǎo)致基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)增加
9.下列關(guān)于基金募集的表述中,正確的是()。
A.基金募集期限一般為3個(gè)月,募集失敗則基金不能成立
B.基金募集過(guò)程中,基金管理人應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任,基金托管人無(wú)需承擔(dān)責(zé)任
C.基金募集過(guò)程中,基金管理人應(yīng)確保募集資金的合法合規(guī)使用
D.基金募集過(guò)程中,基金投資者無(wú)需承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)
10.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中,錯(cuò)誤的是()。
A.基金份額贖回是指基金投資者將持有的基金份額賣出給基金管理人,換取現(xiàn)金
B.基金份額贖回時(shí),基金管理人應(yīng)按當(dāng)日基金凈值計(jì)算贖回金額
C.基金份額贖回時(shí),基金投資者可能需要支付贖回費(fèi)
D.基金份額贖回時(shí),基金管理人無(wú)需考慮基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
11.下列關(guān)于基金估值方法的表述中,正確的是()。
A.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)僅考慮資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格,無(wú)需考慮其內(nèi)在價(jià)值
B.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)采用客觀、公允的方法,確保估值的準(zhǔn)確性
C.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)完全依賴第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估結(jié)果
D.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)不考慮資產(chǎn)的質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)因素
12.基金投資中,下列哪種行為屬于市場(chǎng)操縱?()。
A.基金經(jīng)理基于投資策略,在多個(gè)交易日頻繁買賣某只股票
B.基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息,進(jìn)行反向操作以獲取利益
C.基金投資顧問(wèn)利用市場(chǎng)信息,為客戶提供投資建議
D.基金銷售人員在了解基金未公開(kāi)信息后,向特定客戶進(jìn)行推薦
13.下列關(guān)于基金合同變更的表述中,錯(cuò)誤的是()。
A.基金合同變更應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)
B.基金合同變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
C.基金合同變更應(yīng)進(jìn)行公告披露
D.基金合同變更無(wú)需征得基金托管人的同意
14.基金投資中,下列哪種策略屬于價(jià)值投資?()。
A.基金經(jīng)理基于市場(chǎng)情緒,進(jìn)行短期炒作以獲取高收益
B.基金基金經(jīng)理選擇被市場(chǎng)低估的股票進(jìn)行長(zhǎng)期持有
C.基金投資顧問(wèn)根據(jù)客戶需求,構(gòu)建高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資組合
D.基金銷售人員推薦當(dāng)前市場(chǎng)熱門的基金產(chǎn)品
15.下列關(guān)于基金信息披露的表述中,正確的是()。
A.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效后進(jìn)行披露
B.基金凈值公告應(yīng)至少每月進(jìn)行一次披露
C.基金定期報(bào)告中,年度報(bào)告的披露時(shí)間要求最寬松
D.基金信息披露應(yīng)確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)
16.基金運(yùn)作中,下列哪種行為屬于利益輸送?()。
A.基金經(jīng)理基于投資策略,將部分基金資產(chǎn)chuy?nvào自己控制的公司
B.基金托管人以獲取傭金為目的,將部分基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管至自家銀行
C.基金銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多家基金產(chǎn)品,但未對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示
D.基金投資顧問(wèn)基于公開(kāi)研究報(bào)告,為客戶提供投資建議
17.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中,正確的是()。
A.基金管理費(fèi)是基金投資者因投資基金而支付的費(fèi)用
B.基金托管費(fèi)是基金管理人因保管基金資產(chǎn)而支付的費(fèi)用
C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金托管人因銷售基金產(chǎn)品而支付的費(fèi)用
D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)是基金投資者在不同基金之間轉(zhuǎn)換時(shí)支付的費(fèi)用
18.基金投資中,下列哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?()。
A.整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化,導(dǎo)致股票市場(chǎng)整體下跌
B.基金投資組合中某只股票突然發(fā)生重大利空,導(dǎo)致基金凈值下跌
C.基金管理人因操作失誤,導(dǎo)致基金投資策略偏離
D.基金投資者大量贖回基金份額,導(dǎo)致基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)增加
19.下列關(guān)于基金募集的表述中,錯(cuò)誤的是()。
A.基金募集期限一般為3個(gè)月,募集失敗則基金不能成立
B.基金募集過(guò)程中,基金管理人應(yīng)確保募集資金的合法合規(guī)使用
C.基金募集過(guò)程中,基金投資者無(wú)需承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)
D.基金募集過(guò)程中,基金托管人無(wú)需承擔(dān)任何責(zé)任
20.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中,正確的是()。
A.基金份額贖回時(shí),基金管理人無(wú)需考慮基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.基金份額贖回時(shí),基金投資者無(wú)需支付任何費(fèi)用
C.基金份額贖回時(shí),基金管理人應(yīng)按當(dāng)日基金凈值計(jì)算贖回金額
D.基金份額贖回時(shí),基金投資者可能需要支付贖回費(fèi)
二、多選題(共15分,每題3分,多選、錯(cuò)選均不得分)
21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中,正確的有()。
A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度
B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行產(chǎn)品推薦
C.基金銷售機(jī)構(gòu)只需關(guān)注基金產(chǎn)品的收益率,無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示
22.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定,私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件包括()。
A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度
B.實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬(wàn)元人民幣
C.擁有至少3名具備基金從業(yè)資格的從業(yè)人員
D.主要股東或?qū)嶋H控制人最近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)記錄
23.下列關(guān)于基金信息披露的表述中,正確的有()。
A.基金合同是基金信息披露的重要文件,應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、風(fēng)險(xiǎn)因素等基本內(nèi)容
B.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露,詳細(xì)說(shuō)明基金的投資目標(biāo)、策略等
C.基金定期報(bào)告中,季度報(bào)告的披露時(shí)間要求相對(duì)最寬松
D.基金凈值公告應(yīng)至少每周進(jìn)行一次披露
24.基金投資中,下列哪些行為屬于利益沖突?()。
A.基金管理人同時(shí)管理多只基金,但未采取措施避免基金間利益輸送
B.基金托管人以獲取傭金為目的,將部分基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管至自家銀行
C.基金投資顧問(wèn)同時(shí)為多家基金公司提供咨詢服務(wù),但保持客觀公正
D.基金銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多家基金產(chǎn)品,但未對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示
25.基金投資中,下列哪些風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?()。
A.基金投資組合中某只股票突然發(fā)生重大利空,導(dǎo)致基金凈值下跌
B.基金管理人因操作失誤,導(dǎo)致基金投資策略偏離
C.整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化,導(dǎo)致股票市場(chǎng)整體下跌
D.基金投資者大量贖回基金份額,導(dǎo)致基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)增加
26.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中,正確的有()。
A.基金管理費(fèi)是基金管理人因管理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用,通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提
B.基金托管費(fèi)是基金托管人因保管基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用,通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提
C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金產(chǎn)品而收取的費(fèi)用,通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取
D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)是基金投資者在不同基金之間轉(zhuǎn)換時(shí)收取的費(fèi)用,旨在防止投資者頻繁轉(zhuǎn)換基金
27.基金投資中,下列哪些策略屬于價(jià)值投資?()。
A.基金經(jīng)理基于市場(chǎng)情緒,進(jìn)行短期炒作以獲取高收益
B.基金基金經(jīng)理選擇被市場(chǎng)低估的股票進(jìn)行長(zhǎng)期持有
C.基金投資顧問(wèn)根據(jù)客戶需求,構(gòu)建高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資組合
D.基金銷售人員推薦當(dāng)前市場(chǎng)熱門的基金產(chǎn)品
三、判斷題(共10分,每題0.5分)
28.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行銷售,無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。()
29.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)完全一致,無(wú)需進(jìn)行差異化匹配。()
30.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度,將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。()
31.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)銷售業(yè)績(jī)優(yōu)先推薦風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品。()
32.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定,私募基金管理人登記時(shí),必須滿足實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬(wàn)元人民幣。()
33.基金合同是基金信息披露的重要文件,應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、風(fēng)險(xiǎn)因素等基本內(nèi)容。()
34.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露,詳細(xì)說(shuō)明基金的投資目標(biāo)、策略等。()
35.基金定期報(bào)告中,季度報(bào)告的披露時(shí)間要求相對(duì)最寬松。()
36.基金凈值公告應(yīng)至少每周進(jìn)行一次披露。()
37.基金投資中,下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易?()
38.基金投資中,下列哪種行為屬于市場(chǎng)操縱?()
39.基金合同變更應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)。()
40.基金合同變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。()
四、填空題(共10分,10空,每空1分)
41.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí),應(yīng)遵循的原則,將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。
42.私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件包括具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度。
43.基金信息披露應(yīng)確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)。
44.基金資產(chǎn)的估值應(yīng)采用客觀、公允的方法,確保估值的準(zhǔn)確性。
45.基金投資中,下列哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化,導(dǎo)致股票市場(chǎng)整體下跌。
46.基金費(fèi)用是指基金運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的各種費(fèi)用,包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等。
47.基金投資中,下列哪種策略屬于價(jià)值投資?基金基金經(jīng)理選擇被市場(chǎng)低估的股票進(jìn)行長(zhǎng)期持有。
48.基金份額贖回是指基金投資者將持有的基金份額賣出給基金管理人,換取現(xiàn)金。
49.基金投資中,下列哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?基金投資組合中某只股票突然發(fā)生重大利空,導(dǎo)致基金凈值下跌。
50.基金募集過(guò)程中,基金管理人應(yīng)確保募集資金的合法合規(guī)使用。
五、簡(jiǎn)答題(共25分,共5題,每題5分)
51.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的原則和主要內(nèi)容。
52.簡(jiǎn)述私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件。
53.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容。
54.簡(jiǎn)述基金投資中,系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別。
55.簡(jiǎn)述基金份額贖回的流程和注意事項(xiàng)。
六、案例分析題(共20分)
案例:某基金管理人A公司旗下有一只股票型基金B(yǎng),基金經(jīng)理C基于內(nèi)幕信息,在信息披露前買入大量基金B(yǎng)份額,并在信息披露后賣出獲利?;痄N售機(jī)構(gòu)D在銷售基金B(yǎng)時(shí),未向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示,導(dǎo)致部分投資者在基金凈值下跌后遭受損失。
問(wèn)題:
1.分析基金經(jīng)理C的行為是否屬于內(nèi)幕交易,并說(shuō)明理由。
2.分析基金銷售機(jī)構(gòu)D的行為是否合規(guī),并說(shuō)明理由。
3.針對(duì)上述案例,提出相關(guān)建議。
一、單選題(共20分)
1.C
解析:基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí),應(yīng)遵循的原則,將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金銷售機(jī)構(gòu)不僅需要根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行銷售,還需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。B選項(xiàng)錯(cuò)誤,投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不完全一致,需要進(jìn)行差異化匹配。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)公平對(duì)待所有基金產(chǎn)品,不能根據(jù)銷售業(yè)績(jī)優(yōu)先推薦風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品。
2.B
解析:根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定,私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件包括:具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度、實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬(wàn)元人民幣、擁有至少3名具備基金從業(yè)資格的從業(yè)人員、主要股東或?qū)嶋H控制人最近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)記錄。B選項(xiàng)錯(cuò)誤,實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬(wàn)元人民幣是最低要求,實(shí)際要求可能更高。A、C、D選項(xiàng)正確。
3.D
解析:基金凈值公告應(yīng)至少每周進(jìn)行一次披露。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金合同應(yīng)在基金募集過(guò)程中進(jìn)行披露。B選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金定期報(bào)告中,年度報(bào)告的披露時(shí)間要求最嚴(yán)格。D選項(xiàng)正確。
4.C
解析:基金投資顧問(wèn)同時(shí)為多家基金公司提供咨詢服務(wù),但保持客觀公正,不屬于利益沖突。A、B、D選項(xiàng)均屬于利益沖突。
5.B
解析:基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)綜合考慮基金的投資目標(biāo)、策略、市場(chǎng)環(huán)境等因素。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)綜合考慮絕對(duì)收益、相對(duì)收益和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)以長(zhǎng)期業(yè)績(jī)?yōu)橹饕獦?biāo)準(zhǔn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不應(yīng)完全依賴第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果。
6.B
解析:基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息,進(jìn)行反向操作以獲取利益,屬于內(nèi)幕交易。A、C、D選項(xiàng)均不屬于內(nèi)幕交易。
7.C
解析:基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金產(chǎn)品而收取的費(fèi)用,通常在基金申購(gòu)時(shí)按比例逐日計(jì)提,而不是一次性收取。A、B、D選項(xiàng)正確。
8.C
解析:整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化,導(dǎo)致股票市場(chǎng)整體下跌,屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
9.B
解析:基金募集過(guò)程中,基金管理人應(yīng)確保募集資金的合法合規(guī)使用。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金募集期限一般為2個(gè)月,募集失敗則基金不能成立。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金投資者需要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金募集過(guò)程中,基金托管人也需要承擔(dān)一定的責(zé)任。
10.A
解析:基金份額贖回時(shí),基金管理人應(yīng)按當(dāng)日基金凈值計(jì)算贖回金額。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金份額贖回時(shí),基金投資者可能需要支付贖回費(fèi)。B、C、D選項(xiàng)正確。
11.B
解析:基金資產(chǎn)的估值應(yīng)采用客觀、公允的方法,確保估值的準(zhǔn)確性。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金資產(chǎn)的估值應(yīng)考慮資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格和內(nèi)在價(jià)值。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金資產(chǎn)的估值不應(yīng)完全依賴第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估結(jié)果。D選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金資產(chǎn)的估值應(yīng)考慮資產(chǎn)的質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)因素。
12.B
解析:基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息,進(jìn)行反向操作以獲取利益,屬于市場(chǎng)操縱。A、C、D選項(xiàng)均不屬于市場(chǎng)操縱。
13.D
解析:基金合同變更應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò),并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),進(jìn)行公告披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金合同變更需要征得基金托管人的同意。
14.B
解析:基金基金經(jīng)理選擇被市場(chǎng)低估的股票進(jìn)行長(zhǎng)期持有,屬于價(jià)值投資。A、C、D選項(xiàng)均不屬于價(jià)值投資。
15.D
解析:基金信息披露應(yīng)確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露。B選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金凈值公告應(yīng)至少每周進(jìn)行一次披露。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金定期報(bào)告中,年度報(bào)告的披露時(shí)間要求最嚴(yán)格。D選項(xiàng)正確。
16.A
解析:基金經(jīng)理基于投資策略,將部分基金資產(chǎn)chuy?nvào自己控制的公司,屬于利益輸送。B、C、D選項(xiàng)均不屬于利益輸送。
17.D
解析:基金轉(zhuǎn)換費(fèi)是基金投資者在不同基金之間轉(zhuǎn)換時(shí)支付的費(fèi)用。A、B、C選項(xiàng)均錯(cuò)誤。
18.B
解析:基金投資組合中某只股票突然發(fā)生重大利空,導(dǎo)致基金凈值下跌,屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、C、D選項(xiàng)均屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
19.C
解析:基金募集過(guò)程中,基金投資者需要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。
20.C
解析:基金份額贖回時(shí),基金管理人應(yīng)按當(dāng)日基金凈值計(jì)算贖回金額。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。
二、多選題(共15分,每題3分,多選、錯(cuò)選均不得分)
21.AB
解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度,根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行產(chǎn)品推薦,并向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。
22.ABCD
解析:根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定,私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件包括:具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度、實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬(wàn)元人民幣、擁有至少3名具備基金從業(yè)資格的從業(yè)人員、主要股東或?qū)嶋H控制人最近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)記錄。
23.ABD
解析:基金合同是基金信息披露的重要文件,應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、風(fēng)險(xiǎn)因素等基本內(nèi)容。基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露,詳細(xì)說(shuō)明基金的投資目標(biāo)、策略等?;饍糁倒鎽?yīng)至少每周進(jìn)行一次披露。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金定期報(bào)告中,年度報(bào)告的披露時(shí)間要求最嚴(yán)格。
24.AB
解析:基金管理人同時(shí)管理多只基金,但未采取措施避免基金間利益輸送,以及基金托管人以獲取傭金為目的,將部分基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管至自家銀行,均屬于利益沖突。C、D選項(xiàng)均不屬于利益沖突。
25.C
解析:整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化,導(dǎo)致股票市場(chǎng)整體下跌,屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
26.ABD
解析:基金管理費(fèi)是基金管理人因管理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用,通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提?;鹜泄苜M(fèi)是基金托管人因保管基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用,通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提?;疝D(zhuǎn)換費(fèi)是基金投資者在不同基金之間轉(zhuǎn)換時(shí)收取的費(fèi)用,旨在防止投資者頻繁轉(zhuǎn)換基金。C選項(xiàng)錯(cuò)誤,基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)按比例逐日計(jì)提,而不是一次性收取。
27.B
解析:基金基金經(jīng)理選擇被市場(chǎng)低估的股票進(jìn)行長(zhǎng)期持有,屬于價(jià)值投資。A、C、D選項(xiàng)均不屬于價(jià)值投資。
三、判斷題(共10分,每題0.5分)
28.×
29.×
30.√
31.×
32.×
33.√
34.√
35.×
36.√
37.√
38.√
39.√
40.√
四、填空題(共10分,10空,每空1分)
41.投資者適當(dāng)性
42.合理的
43.投資者適當(dāng)性
44.客觀、公允
45.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
46.基金運(yùn)作
47.價(jià)值投資
48.基金管理人
49.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
50.基金管理人
五、簡(jiǎn)答題(共25分,共5題,每題5分)
51.答:基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí),應(yīng)遵循的原則,將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。其主要內(nèi)容包括:①建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度;②根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行產(chǎn)品推薦;③向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。
52.答:私募基金管理人登記時(shí),必須滿足的條件包括:①具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度;②實(shí)繳資本或?qū)嶋H
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