公共部分參照題庫

（員工守則部分）

一、單項選擇題

1、中國銀行員工應(yīng)當(dāng)、勤勉、誠實履行自己的職責(zé)。D

A、合規(guī)；B、合法、C、、敬業(yè)；D、依法

2、中國銀行員工應(yīng)當(dāng)根據(jù)的授權(quán)范圍履行職責(zé)。C

A、中國人民銀行；B、中國銀監(jiān)會、C、銀行；D、我國法律法規(guī)

3、中國銀行員工不得運用職務(wù)便利為以及前述人員投資

或擔(dān)任高級管理職務(wù)的企業(yè)、企業(yè)從事經(jīng)營活動提供商業(yè)機會和其他

利益。A

A、親屬、朋友；B本人、親屬；C、本人、朋友；D、本人、家眷

4、中國銀行員工必須遵守國家和銀行的規(guī)則，不得對外或?qū)︺y

行內(nèi)部無關(guān)人員泄漏國家和銀行秘密。B

A、機密；B、保密；C、秘密；D、絕密

5、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方按照規(guī)定予以的合法折扣、或其他獎勵，均屬

銀行所有，員工在收到后應(yīng)及時匯報上級并上繳銀行處理。C

A、現(xiàn)金；B、存單；C、傭金；D、支票

6、除受銀行委派外，員工不得在其他企業(yè)、企業(yè)等組織中

兼職或領(lǐng)取酬勞。B

A、非營利性；B、營利性；C、人民團體；D、行業(yè)協(xié)會

7、中國銀行員工應(yīng)當(dāng)嚴格遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定、合

用的以及銀行章程、規(guī)章制度、操作規(guī)程等業(yè)務(wù)管理規(guī)范和規(guī)定。

A

A、國際通例；B、國家規(guī)定；C、同業(yè)通例、D、銀行通例

8、中國銀行員工不得運用職務(wù)或在銀行工作的便利，為

和前述人員投資或擔(dān)任高級管理人員的機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)提供優(yōu)于一般客

戶的特殊條件和程序。D

A、本人、朋友；B、本人、親屬；C、親屬、朋友；D、本人、親屬、

朋友

9、中國銀行員工必須堅持原則，不得超過授權(quán)范圍或違

反職責(zé)規(guī)定對客戶做出有關(guān)銀行服務(wù)品種、范圍、利率、手續(xù)費率、

匯率、還款方式、計息措施等方面的承諾。C

A、總量授權(quán)；B、因人授權(quán)；C、授權(quán)有限、D、差異授權(quán)

10、中國銀行員工對行內(nèi)監(jiān)察稽核部門或外部依職權(quán)進行的多

種檢查，應(yīng)根據(jù)規(guī)定予以配合。D

A、中國人民銀行；B、銀監(jiān)局；C、稅務(wù)機構(gòu)；D、審計機構(gòu)

11、中國銀行員工違反《中國銀行員工守則》的規(guī)定，給銀行導(dǎo)致?lián)p

失的，無論該員工與否仍在銀行工作，銀行都將保留的權(quán)利。

A、索賠；B、處分；C、罷職；D、解除勞動關(guān)系

二、多選題

1、中國銀行員工，要牢記并遵守的基本職業(yè)規(guī)范為：ABCDE

A、愛行敬業(yè)；B、勤勉儉樸；C、客戶至上；

D、誠實守信；E、依法合規(guī)；F、盡職盡責(zé)

2、未經(jīng)授權(quán)或同意，員工不得將銀行有關(guān)資料對外或銀行

內(nèi)部無關(guān)人員展示。ABCDEF

A、銀行公文；B、手冊；C、報表；D、記錄；E、傳真；F電報

3、中國銀行員工應(yīng)如實項上級匯報工作中的成績和問題，不得有如下

欺騙性行為。BCEF

A、模糊；B、虛構(gòu)；C、夸張;D、虛假；E、隱瞞；F、誤導(dǎo)

4、下列說法對的的是:ABCDE

A、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收

取客戶的現(xiàn)金、有價證券、禮品、專門服務(wù)、特權(quán)以及其他個人利益

或好處。

B、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取供

應(yīng)商的現(xiàn)金、有價證券、禮品、專門服務(wù)、特權(quán)以及其他個人利益或

好處。

C、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取競

爭對手的現(xiàn)金、有價證券、禮品、專門服務(wù)、特權(quán)以及其他個人利益

或好處。

D、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取下

屬機構(gòu)的現(xiàn)金、有價證券、禮品、專門服務(wù)、特權(quán)以及真他個人利益

或好處。

E、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取其

他業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方的現(xiàn)金、有價證券、禮品、專門服務(wù)、特權(quán)以及其他個

人利益或好處。

5、中國銀行員工不得在如下中介組織從事有償服務(wù)活動：ABCDE

A、會計師事務(wù)所；B、律師事務(wù)所；C、資產(chǎn)評估機構(gòu)；

D、資信評估機構(gòu)；E、商業(yè)征詢機構(gòu)；F、專業(yè)擔(dān)保企業(yè)

6、中國銀行員工不得非法的或活動。BD

A、證券買賣B、傳銷；C、外匯買賣；D、變相傳銷

7、中國銀行員工應(yīng)當(dāng)按照銀行規(guī)定羯誠為客戶提供、、

的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)。ACE

A、專業(yè)；B、滿意；C、高效；D、熱情；E、周到

8、中國銀行員工在工作時間或代表銀行執(zhí)行公務(wù)時，著裝應(yīng)

當(dāng)、、

、oACDF

A、整潔；B、素雅；C、得體；D、美觀；E、大方；F、莊嚴

9、下列說法對的地是：ABCD

A、未經(jīng)授權(quán)或同意，員工不得將銀行內(nèi)部培訓(xùn)教材對外傳播；

B、未經(jīng)授權(quán)或同意，員工不得將銀行內(nèi)部學(xué)習(xí)材料對外傳播；

C、未經(jīng)授權(quán)或同意，員工不得將銀行內(nèi)部研究匯報對外傳播；

D、未經(jīng)授權(quán)或同意，員工不得將銀行有版權(quán)許可限制的資料對外傳播。

10.中國銀行員工儀表應(yīng)當(dāng)、、,與職業(yè)身份、

工作崗位和環(huán)境規(guī)定相稱。ABE

A、整潔；B、素雅；C、得體；D、美觀；E、大方；F、莊嚴

三、判斷題

1、中國銀行員工應(yīng)當(dāng)認真工作、勤于思索、不停豐富專業(yè)知識、提高

業(yè)務(wù)操作水平。（X）

2、中國銀行員工要共同塑造中國銀行良好的企業(yè)形象，牢固樹立合規(guī)

意識，純熟掌握崗位操作技能規(guī)定，一切活動都以監(jiān)管部門規(guī)定和銀

行各項規(guī)章制度為準繩和界線。（X）

3、在緊緊迫切的狀況下，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項，為防止難

以挽回的損失，員工應(yīng)立即向上級匯報，不得以職責(zé)不明為由推諉。

（X）

4、員工應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行的授權(quán)范圍履行職責(zé)，不得超越銀行職權(quán)范圍進

行活動。（X）

5、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方積極提供的禮品、履行安排、食宿招待等，在不影響正

常履行職責(zé)的狀況下，可以接受。（X）

6、中國銀行員工有責(zé)任積極維護銀行利益和聲譽，不得組織、參與、

支持、從容對銀行利益和聲譽有現(xiàn)實或潛在危害的活動。（J）

7、對于私自使用銀行行名、行徽、服務(wù)標識，或者假冒銀行網(wǎng)站、電

話銀行等盜用我行名義的行為，員工發(fā)現(xiàn)后應(yīng)當(dāng)及時匯報，經(jīng)授權(quán)或

同意后，按照銀行統(tǒng)一答復(fù)口徑向社會予以澄清。（J）

8、未經(jīng)授權(quán)或同意，員工不得以銀行名義或部門、機構(gòu)名義對外考察、

談判、講課、演講、提供證明以及出席真池公共活動。（J）

9、中國銀行員工不得違反銀行有關(guān)定價制度的規(guī)定，以不合法競爭手

段拉攏客戶。（J）

10、中國銀行員工應(yīng)當(dāng)嚴格遵守銀行的出勤制度，不得無端吃到、早

退。（V）

（員工違規(guī)處理措施及業(yè)務(wù)違規(guī)問責(zé)制度部分）

一、單項選擇題

1、對員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由及

以上機構(gòu)審批。B

A、一級分行；B、二級分行；C、綜合性支行；D、經(jīng)營性支行

2、從證明員工違規(guī)之日起，解除勞動協(xié)議應(yīng)在個月內(nèi)作出，其他

處分或處理應(yīng)在個月內(nèi)作出。C

A、12、6;B、10、5;C、5、3;D、3、1

3、員工受到警告處分的，一個月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同步扣減績效考

核工資。C

A、24；B、18;C、12；D、6

4、員工受到記過處分的，一個月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同步扣減績效考

核工資。B

A、36;B、24；C、12；D、6

5、員工受到記大過處分的，至少一個月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同步

扣減績效考核工資，減少薪酬等級。C

A、48；B、36；C、24；D、12

6、員工受到罷職處分的，至少一個月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同步扣

減績效考核工資，減少薪酬等級。C

A、60；B、48；C、36；D、24

7、監(jiān)察稽核部門在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，需要對員工進行處理的，

由—部門提出出處理意見，由有權(quán)機構(gòu)按照員工管理權(quán)限集體審批

后，依有關(guān)程序處理。D

A、人力資源部；B、法律與合規(guī)部；C、風(fēng)險管理部；D、監(jiān)察稽核

部

8、《中國銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問責(zé)制度》合用范圍包括為：A

A、省行各機構(gòu)從業(yè)人員；B、省行本部從業(yè)人員；

B、二級分行如下各部門；D、綜合性支行如下各部門

9、《中國銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問責(zé)制度》中規(guī)定：對于“關(guān)

注類”問題，予以主管人員和其他負責(zé)人員處以元的懲罰。

對于情節(jié)嚴重的或經(jīng)濟懲罰后仍未整改的處以元的懲罰。C

A、50—100、100—500;B；100—200.200—600；

C、100—500.600-1000；D、100—600.600—1200

10、對于客戶經(jīng)理故意隱瞞或歪曲客觀狀況，或提供不真實或有重大缺

陷的貸前調(diào)查匯報，其問責(zé)原則為：B

A、尤其嚴重；B、嚴重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類

11、客戶經(jīng)理對個人征信系統(tǒng)顯示有不良記錄的個人客戶未能深入核

查的，其問責(zé)原則為：C

A、尤及嚴重；B、嚴重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類

12、客戶經(jīng)理私自修改協(xié)議條款，其問責(zé)原則為：C

A、尤其嚴重；B、嚴重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類

13、客戶經(jīng)理填寫借款協(xié)議、抵押協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議要件不全、或要素

填寫不全或錯誤，其問責(zé)原則為：D

A、尤其嚴重；B、嚴重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類

14、客戶經(jīng)理未對擔(dān)保機構(gòu)與房地產(chǎn)開發(fā)商、汽車經(jīng)銷商與否存在關(guān)

聯(lián)（如重要股東關(guān)聯(lián)、重要親屬關(guān)聯(lián)等）進行調(diào)查的，其問責(zé)原則為：

C

A、尤其嚴重；B、嚴重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類

15、客戶經(jīng)理未對中介機構(gòu)提供資料的真實性、完整性、合規(guī)性和有

效性進行審核的，其問責(zé)原則為：C

A、尤其嚴重；B、嚴重類；C、關(guān)注類；D、一般操作類

16、各級認為處理員工不合適時，有權(quán)提出復(fù)議意見。

A、工會；B、法律與合規(guī)部；C、業(yè)務(wù)條線歸口部門；D、監(jiān)察部

二、多選題

1、處理違規(guī)員工必須堅持的原則是：ABCDEF

A、事實清晰；B、證據(jù)充足；C、定性精確；

D、量紀恰當(dāng)；E、手續(xù)完備；F、程序合法

2、員工違規(guī)處理的種類有：ABCF

A、扣減績效工資、減少薪酬等級；B、責(zé)令辭職或罷職；

C、處分；D、記過；E、罷職；F、解除勞動協(xié)議

3、下列行為哪些屬于從重或加重處分情形：BCDE

A、過錯違規(guī)，但情節(jié)嚴重；B、指使、教唆他人違規(guī)；

C、受到處分的員工再次違規(guī)；D、有兩種以上違規(guī)行為、

E、在共同違規(guī)行為中負重要責(zé)任

4、下列行為哪些屬于從輕、減輕或免于處分：ABD

A、認識問題態(tài)度很好，積極闡明違規(guī)問題；

B、積極檢舉他人違法或嚴重違規(guī)問題；

C、過錯或初次違規(guī)且情節(jié)一般；

D、積極采用補救措施，有效防止或減輕損害后果

5、員工在被調(diào)查期間不得、o

A、離家；B、出國；C、辭職；D、出差

6、發(fā)生下列哪些情形，予以負責(zé)人員警告至記過處分：

A、未簽訂有效協(xié)議就私自發(fā)放授信；ABCD

B、未貫徹授信批復(fù)中所羅列前提條件就私自發(fā)放授信；

C、因錯添、漏添協(xié)議重要要素而導(dǎo)致授信資產(chǎn)存在潛在風(fēng)險；

D、未按授信業(yè)務(wù)的同意規(guī)定，辦理對應(yīng)的擔(dān)保手續(xù)即發(fā)放貸款。

7、在辦理貸款業(yè)務(wù)中，發(fā)生下列哪些情形予以負責(zé)人員記大過至罷職

處分：

A、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；

B、未回避關(guān)系人貸款審批流程；

C、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件；

D、違反金融監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他貸款行為。

8、根據(jù)《中國銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問責(zé)制度》規(guī)定，對員工

違規(guī)事實的性質(zhì)及所導(dǎo)致的后果，將違規(guī)事實情節(jié)分為如下等級：

ABCDE

A尤其嚴重；B、嚴重；C、較嚴重；D、關(guān)注；E、一般操作

9、根據(jù)《中國銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問責(zé)制度》規(guī)定，對于“較

嚴重類”問題，予以主管人員和其他負責(zé)人員處以元的罰

款。對于情節(jié)嚴重的或經(jīng)濟懲罰后仍未整改的以及檢查人員認為不能

勝任本崗位的，將提議負責(zé)人員離崗培訓(xùn)個月。AB

A、600-1000；B、三：C、500-1000；D、六

10、《中國銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)問責(zé)制度》。是通過問責(zé)來強

化員工的合規(guī)意識，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，有效杜絕下列哪些狀況的發(fā)生：

ABCD

A、有章不循；B、循章不嚴；C、屢查屢犯；D、屢犯不改

三、判斷題

1、各級稽核部門認為處理員工不合適時，有權(quán)提出復(fù)議意見。（X）

2、員工過錯或初次違規(guī)且情節(jié)輕微的，可以從輕、減輕或免于處分。

（V）

3、員工過錯違規(guī)，但情節(jié)嚴重，應(yīng)當(dāng)從重處分。（X）

4、員工兩次以上故意違規(guī)，屬于較嚴重情節(jié)。（X）

5、員工在被調(diào)查期間未經(jīng)同意離開所在單位或居住地。故意逃避調(diào)查

的，加重處理。（J）

6、被調(diào)查人拒絕在調(diào)查材料簽名的，應(yīng)有有關(guān)調(diào)查人員在材料上注明

狀況。（X）

7、員工對處理決定不服的，可在收到處理決定次日起10日內(nèi)向上級

監(jiān)察部門提出復(fù)審。（X）

8、客戶經(jīng)理對明顯的關(guān)聯(lián)交易（如合作方、員工及其親屬或關(guān)聯(lián)企業(yè)

員工的貸款申請）、一人多貸、相似金額集中申請、家族組員集中申請、

相似地區(qū)或單位人員集中申請等可疑狀況未能深入核查的，其問責(zé)原

則為嚴重類。（義）

9、客戶經(jīng)理未對開發(fā)商提交資料的真實性、有效性、一致性進行審查

的，其問責(zé)原則為關(guān)注類。（J）

10、客戶經(jīng)理私自刪除或修改系統(tǒng)中的貸款有關(guān)資料，其問責(zé)原則為

嚴重類。（J）

（票據(jù)法部分）

一、單項選擇題

1、票據(jù)活動應(yīng)當(dāng)遵遵法律、行政法規(guī)，不得損害利益。C

A、客戶；B、銀行；C、社會公共；D、當(dāng)事人

2、失票人應(yīng)當(dāng)在告知掛失止付后日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失

后，依法向人民法院申請公告催告，或者向人民法院提起訴訟。A

A、3;B、5;C、10、D、15

3、持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起年。

B

A、1；B、2；C、3;D、5

4、持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起個月。C

A、1;B、3；C、6;D、12

5、匯票的出票人必須與付款人具有真實的委托關(guān)系，并且具有

支付匯票金額的可靠資金來源。D

A、收款；B、買賣；C、代理；D、付款

6、將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給

人以上的背書無效。A

A、2；B、3;C、4；D、5

7、見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起個月內(nèi)向

付款人提醒承兌。A

A、1；B、2；C、6;D、12

8、匯票未按照規(guī)定期限提醒承兌的，持票人喪失對其前手的oC

A、索賠權(quán)；B、抗辯權(quán)；C追索權(quán)；D、對抗權(quán)

9、定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日

起日內(nèi)向承兌人提醒付款。C

A、30；B、20；C、10；D、5

10、匯票金額為外幣的，按照付款日的市場匯價，以支付。D

A、外幣；B、匯票所示幣種；C、美元；D、人民幣

11、匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人對承擔(dān)連帶責(zé)任。

A

A、持票人;B、收款人；C、付款人；D、銀行

12、本票出票人的資格由審定。C

A、銀行；B、銀監(jiān)局；C、人行；D、工商部門

13、支票是簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金

融機構(gòu)在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。D

A、付款人；B、承兌人；C、持票人；D、出票人

14、支票上未記載收款人名稱的，經(jīng)授權(quán)，可以補記。A

A、出票人；B、付款人；C、持票人；D、收款人

15、票據(jù)追索權(quán)的行使期限，合用法律。C

A、國家；B、當(dāng)?shù)?；C、出票地；D、收票地

二、多選題

1、票據(jù)是指、和oABC

A、匯票；B、本票；C、支票；D、光票

2、票據(jù)、、名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。BCD

A、承兌人；B、金額；C、日期；D、收款人

3、匯票必須記載下列哪些事項：ABCDEFG

A、表明“匯票”的字樣；B、無條件支付的委托；C、確定的金額；

D、款人名稱；E、收款人名稱；F、出票日期；G、出票人簽章

4、付款日期可以按照下列哪些形式記載：ABCD

A、見票即付；B、定日付款；C、出票后定期付款；D、見票后定期

付款。

5、保證人必須在匯票或者粘單上記載下列哪些事項：ABCDE

A、表明“保證”的字樣；B、保證人名稱和住所；C、被保證人的名稱；

D、保證日期；E、保證人簽章。

6、匯票到期日前，有下列哪些情形，持票人也可以行使追索權(quán)：ABCD

A、匯票被拒絕承兌的；B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的；

C、承兌人或者付款人被依法宣布破產(chǎn)；

D、承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的。

7、本票必須記載下列哪些事項：ABCDEF

A、表明“本票”的字樣；B、無條件支付的承諾；C、確定的金額;

D、收款人名稱；E、出票日期；F、出票人簽章

8、支票必須記載下列哪些事項：ABCDEF

A、表明“支票”的字樣；B、無條件支付的委托；C、確定的金額；D、

付款人名稱；E、出票日期；F、出票人簽章

9、涉外票據(jù)，是指、、、、等行為中，既有

發(fā)生在中華人民共和國境內(nèi)又有發(fā)生在中華人民共和國境外的票據(jù)。

BCDEF

A、收款；B、出票;C、背書；D、承兌；E、保證；F、付款

10、有下列哪些票據(jù)欺詐行為的，依法追究刑事責(zé)任：ABCDEFG

A、偽造、變造票據(jù)的；B、故意使用偽造、變造的票據(jù)的；

C、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符

的支票，騙取財物的；

D、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的；

E、匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物的；

F、冒用他人的票據(jù)，或者故意使用過期或者作廢的票據(jù)，騙取財物的；

G、付款人同出票人、持票人惡意串通，實行前六項所列行為之一的。

三、判斷題

1、票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所

記載的事項承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。（J）

2、票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同步記載，兩者須一致，兩者不一致的，

以中文大寫為準。（X）

3、票據(jù)的簽發(fā)、獲得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵照誠實信用的原則，具有真實的

交易關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。（義）

4、票據(jù)債務(wù)人可以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事

由，對抗持票人。（X）

5、票據(jù)上的記載事項應(yīng)當(dāng)真實，不得偽造、變造。（J）

6、持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月。

（J）

7、匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票。（J）

8、出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票原則上不得轉(zhuǎn)讓。

（X）

9、匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提醒期限的，不得背書

轉(zhuǎn)讓。（V）

10、本票，是指銀行本票和商業(yè)本票。（義）

11、開立支票存款帳戶，申請人必須使用其本名，并提交證明其身份

的合法證件。（J）

12、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。（J）

（企業(yè)法部分）

一、單項選擇題

1、《企業(yè)法》所稱企業(yè)是指根據(jù)本法在中國境內(nèi)設(shè)置的

和oA

A、有限責(zé)任企業(yè)、股份有限企業(yè)；B、有限責(zé)任企業(yè)、外資企業(yè);

C、股份有限企業(yè)、國有獨資企業(yè)；D、外資企業(yè)、國有獨資企業(yè)

2、有限責(zé)任企業(yè)由個如下股東出資設(shè)置。B

A、10;B、50;C、100;D、150

3、有限責(zé)任企業(yè)的注冊資本為在企業(yè)登記機關(guān)登記的全體股東認繳的

出資額。企業(yè)全體股東的初次出資額不得低于注冊資本的oD

A、5%;B、10%；C、15%;D、20%

4、有限責(zé)任企業(yè)注冊資本的最低限額為人民幣萬元。B

A、1萬元；B、3萬元；C、5萬元；D、10萬元

5、有限責(zé)任企業(yè)全體股東的貨幣出資金額不得低于注冊資本

的oC

A、10%；B、20%；C、30%；D、40%

6、有限責(zé)任企業(yè)股東會會議作出修改企業(yè)章程、增長或者減少注冊資

本的決策，以及企業(yè)合并、分立、解散或者變更企業(yè)形式的決策，必

須經(jīng)代表以上表決權(quán)的股東通過。D

A、二分之一；B、三分之一；C、四分之一；D、三分之二

7、有限責(zé)任企業(yè)設(shè)董事會，其組員一般為人。A

A、3—13人；B、5—15人；C、7—17人；D、9一19人

8、有限責(zé)任企業(yè)設(shè)監(jiān)事會，應(yīng)當(dāng)包括股東代表和合適比例的企業(yè)職工

代表，其中職工代表的比例不得低于,詳細比例由企業(yè)章

程規(guī)定。B

A、二分之一；B、三分之一；C、四分之一；D、三分之二

9、一人有限責(zé)任企業(yè)的注冊資本最低限額為人民幣萬元。A

A、10;B、50;C、100;D、150

10、設(shè)置股份有限企業(yè)，應(yīng)當(dāng)有如下為發(fā)起人，其中須有半

數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。B

A、1—100A；B、2—200人；C、3—300人；D、4一400人

11、股份有限企業(yè)注冊資本的最低限額為人民幣萬元。D

A、100萬元；B、200萬元；C、300萬元；D、500萬元

12、以募集設(shè)置方式設(shè)置股份有限企業(yè)的，發(fā)起人認購的股份不得少

于企業(yè)股份總數(shù)的oC

A、50%;B、40%；C、35%;D、30%

13、股份有限企業(yè)設(shè)董事會，其組員為人。D

A、3—7人；B、5—13人；C、7—13人；D、5—19人

14、企業(yè)分派當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的列入企業(yè)法定

公積金。企業(yè)法定公積金合計額為企業(yè)注冊資本的以上的，

可以不再提取。D

A、5%、20%；B、5%—50%;C、10%—20%;D、10%—50%

15、法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)漕前企

業(yè)注冊資本的oB

A、15%；B、25%；C、30%；D、35%

二、多選題

1、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照應(yīng)當(dāng)載明企業(yè)的如下哪些事項：ABCDEF

A、名稱；B、住所；C、注冊資本；D、實收資本；

E、經(jīng)營范圍；F、法定代表人姓名

2、企業(yè)章程對企業(yè)下列哪些人員具有約束力。ABCD

A、股東；B、董事；C、監(jiān)事；D、高級管理；E、總經(jīng)理

3、設(shè)置有限責(zé)任企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有下列哪些條件：ABCDF

A、股東符合法定人數(shù)；B、股東出資到達法定資本最低限額；

C、股東共同制定企業(yè)章程；D、有企業(yè)名稱，建立符合有限責(zé)任企業(yè)

規(guī)定的組織機構(gòu)；E、有企業(yè)名稱；F、有企業(yè)住所

4、股東可以用貨幣出資，也可以用、、等可

以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資。BCE

A、商標權(quán)；B、知識產(chǎn)權(quán)；C、土地使用權(quán)D、著作權(quán)；E、實物

5、設(shè)置股份有限企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有下列條件：ABCDEF

A、發(fā)起人符合法定人數(shù)；B、發(fā)起人認購和募集的股本到達法定資本

最低限額；C、股份發(fā)行、籌辦事項符合法律規(guī)定；D、發(fā)起人制定企

業(yè)章程，采用募集方式設(shè)置的經(jīng)創(chuàng)立大會通過；E、有企業(yè)名稱，建立

符合股份有限企業(yè)規(guī)定的組織機構(gòu)；F、有企業(yè)住所。

6、股票應(yīng)當(dāng)載明下列重要事項：ABCD

A、企業(yè)名稱；B、企業(yè)成立日期；C、股票種類、票面金額及代表的股

份數(shù)；

D、股票的編號。

三、判斷題

1、有限責(zé)任企業(yè)的股東以其認購的股份為限對企業(yè)承擔(dān)責(zé)任；股份有

限企業(yè)的股東以其認繳的出資額為限對企業(yè)承擔(dān)責(zé)任。（X）

2、企業(yè)法定代表人根據(jù)企業(yè)章程的規(guī)定，由董事長、執(zhí)行董事或者經(jīng)

理擔(dān)任，并依法登記。（J）

3、企業(yè)股東會或者股東大會、董事會的決策內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)

的無效。（V）

4、有限責(zé)任企業(yè)設(shè)置董事會的，股東會會議由董事會召集，董事長主

持；董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推

舉一名董事主持。（X）

5、有限責(zé)任企業(yè)不設(shè)董事會的，股東會會議由執(zhí)行總經(jīng)理召集和主持。

（X）

6、有限責(zé)任企業(yè)設(shè)監(jiān)事會，其組員不得少于5人。（X）

7、董事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事。（X）

8、一種自然人可以投資設(shè)置多種一人有限責(zé)任企業(yè)。（X）

9、國有獨資企業(yè)不設(shè)股東會，由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構(gòu)行使股東會職

權(quán)。（J）

10、以募集方式設(shè)置股份有限企業(yè)公開發(fā)行股票的，還應(yīng)當(dāng)向企業(yè)登

記機關(guān)報送國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的核準文獻。（J）

11、召開股東大會會議，應(yīng)當(dāng)將會議召開的時間、地點和審議的事項

于會議召開10日前告知各股東。（X）

12、上市企業(yè)在一年內(nèi)購置、發(fā)售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過企業(yè)資

產(chǎn)總額百分之二十的，應(yīng)當(dāng)由股東大會作出決策，并經(jīng)出席會漢的股

東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。（X）

13、股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，也可以低

于票面金額。（X）

14、企業(yè)向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載

該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記

名。（J）

15、企業(yè)的發(fā)起人、股東在企業(yè)成立后，抽逃其出資的，由企業(yè)登記

機關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額百分之五以上百分之十五如下的

罰款。（V）

（擔(dān)保法部分）

一、單項選擇題

1、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債

務(wù)履行期屆滿之日起個月。C

A、1個月；B、3個月；C、6個月；D、12個月

2、同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對債權(quán)承擔(dān)保

證責(zé)任。A

A、物的擔(dān)保以外；B、所有；C、部分；D、物的擔(dān)保

3、抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂協(xié)議。C

A、擔(dān)保；B、保證；C、抵押；D、質(zhì)押

4、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人在協(xié)議中不得約定在債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清

償時，質(zhì)物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為所有。B

A、質(zhì)押人；B、質(zhì)權(quán)人；C、抵押人；D、抵押權(quán)人

5、質(zhì)權(quán)人有權(quán)收取質(zhì)物所生的oD

A、利息;B、復(fù)息；C、單息;D、孳息

二、多選題

1、擔(dān)保方式共分為：ABCDE

A、保證；B、抵押；C、質(zhì)押；D、留置；E、定金

2、擔(dān)?；顒幼裾盏脑瓌t是：ABCE

A、平等；B、自愿；C、公平；D、公正；E、誠實信用

3、、、等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為

保證人。ABC

A、學(xué)校；B、幼稚園；C、醫(yī)院；D、公交企業(yè)

4、下列哪些財產(chǎn)可以抵押:ABCDEF

A、抵押人所有的房屋和其他地上定著物；

B、抵押人所有的機器、交通運送工具和其他財產(chǎn)；

C、抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著

物；

D、抵押人依法有權(quán)處分的國有的機器、交通運送工具和其他財產(chǎn)；

E、抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等

荒地的土地使用權(quán)；

F、依法可以抵押的其他財產(chǎn)。

5、下列財產(chǎn)哪些不得抵押:ABCDEF

A、土地所有權(quán)；

B、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)；

C、學(xué)校、幼稚園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育

設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施；

C、有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)；

E、法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)；

F、依法不得抵押的其他財產(chǎn)。

6、下列權(quán)利可以質(zhì)押：ACBEF

A、匯票；B、光票；C、存單、D、倉單；E、專利權(quán)；F、股份

三、判斷題

1、第三人為債務(wù)人向債權(quán)人提供擔(dān)保時，可以規(guī)定債務(wù)人提供反擔(dān)保。

（V）

2、企業(yè)法人的職能部門，經(jīng)企業(yè)法人同意可認為保證人。（X）

3、當(dāng)事人在保證協(xié)議中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承擔(dān)

保證責(zé)任的，為連帶保證。（義）

4、當(dāng)事人在保證協(xié)議中約定保證人與債務(wù)人對債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的，

為連帶責(zé)任保證。（J）

5、當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照一般保注承擔(dān)

保證責(zé)任。（X）

6、當(dāng)事人對保證擔(dān)保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)

對所有債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。（J）

7、財產(chǎn)抵押后，該財產(chǎn)的價值不小于所擔(dān)保債權(quán)的余額部分，可以

再次抵押，但不得超過其他額部分。（J）

8、以依法獲得的國有土地上的房屋抵押的，該房屋占用范圍內(nèi)的國有

土地使用權(quán)同步抵押。（J）

9、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)的土地使用權(quán)不得單獨抵押。以鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村住房

等建筑物抵押的，其占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)同步抵押。（X）

10、土地所有權(quán)可以單獨設(shè)定抵押。（X）

11、以都市房地產(chǎn)或者鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，抵押

物登記的部門為鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）級以上地方人民政府規(guī)定的部門。（X）

12、抵押人將已出租的財產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)書面告知承租人，原租賃協(xié)

議繼續(xù)有效。（V）

13、抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。

（V）

14、都市房地產(chǎn)抵押協(xié)議簽訂后，土地上新增的房屋不屬于抵押物。

需要拍賣該抵押的房地產(chǎn)時，可以依法將該土地上新增的房屋與抵押

物一同拍賣，但對拍賣新增房屋所得，抵押權(quán)人無權(quán)優(yōu)先受償。（J）

15、為債務(wù)人抵押擔(dān)保的第三人，在抵押權(quán)人實現(xiàn)抵押權(quán)后，有權(quán)向

債務(wù)人追償。（J）

16、最高額抵押，是指抵押人與抵押權(quán)人協(xié)議，在最高債權(quán)額程度內(nèi)，

以抵押物對一定期間內(nèi)持續(xù)發(fā)生的債權(quán)作擔(dān)保。（J）

17、質(zhì)權(quán)人不能妥善保管質(zhì)物也許致使其滅失或者毀損的，出質(zhì)人可

以規(guī)定質(zhì)權(quán)人將質(zhì)物提存，或者規(guī)定提前清償債權(quán)而返還質(zhì)物。（J）

18、商標專用權(quán)不得質(zhì)押。（X）

19、以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)簽訂書面協(xié)

議，并向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押協(xié)議自登記之日起生效。

（V）

20、股票出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)

讓。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股票所得的價款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)

或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。（J）

（貸款通則部分）

一、單項選擇題

1、《貸款通則》中所稱貸款人，系指在中國境內(nèi)依法設(shè)置的經(jīng)營貸款

業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。A

A、中資；B、外資；C、中外合資；D、國有

2、短期貸款，系指貸款期限在的貸款。C

A、一種月；B、6個月；C、1年以內(nèi)；D、2年以內(nèi)

3、自營貸款期限最長一般不得超過一年，超過該期限應(yīng)當(dāng)報中國人民

銀行立案。C

A、5年；B、8年；C、；D、15

4、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過個月。B

A、12；B、6;C、3;D、1

5、中期貸款展期期限合計不得超過原貸款期限的oD

A、1年；B、2年；C、3年；D、二分之一

6、除決定外，任何單位和個人無權(quán)決定停息、減息、緩息和免

息。D

A、銀行；B、中國人民銀行；C、銀監(jiān)會；D、國務(wù)院

7、未經(jīng)同意，不得對自然人發(fā)放外幣幣種的貸款。B

A、銀行；B、中國人民銀行；C、銀監(jiān)會；D、國務(wù)院

8、信貸資金不得用于支出。C

A、消費;B、經(jīng)營；C、財政；D、購貨

二、多選題

1、《貸款通則》中所稱的借款人，系指從經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的中資金融機

構(gòu)獲得貸款的：ABCD

A、法人；B其他經(jīng)濟組織；C、個體工商戶；D、自然人

2、貸款的發(fā)放和使用應(yīng)當(dāng)符合國家的法律、行政法規(guī)和中國人民銀行

公布的行政規(guī)章，應(yīng)當(dāng)遵照的原則是：ABC

A、效益性；B、安全性；C、流動性；D、真實性；E、一致性

3、貸款種類可分為：BCD

A、信用貸款；B、自營貸款；C、委托貸款；D、特定貸款

4、擔(dān)保貸款可分為：ABC

A、抵押；B、質(zhì)押；C、保證；D、信用

5、委托貸款，系指由、及等委托人提供資金，由

貸款人（即受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對象、用途、金額期限、

利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款。ABC

A、政府部門；B、企事業(yè)單位；C、個人；D、國外機構(gòu)

三、判斷題

1、借款人與貸款人的借貸活動應(yīng)當(dāng)遵照平等、自愿、公平和誠實信用

的原則。（V）

2、特定貸款，系指經(jīng)國務(wù)院同意并對貸款也許導(dǎo)致的損失采用對應(yīng)補

救措施后責(zé)成國有獨資商業(yè)銀行發(fā)放的貸款。（J）

3、長期貸款，系指貸款期限在5年（含5年）以上的貸款。（X）

4、票據(jù)貼現(xiàn)，系指貸款人以購置借款人到期商業(yè)票據(jù)的方式發(fā)放的貸

款。（X）

5、根據(jù)銀行政策，為了增進某些產(chǎn)業(yè)和地區(qū)經(jīng)濟的發(fā)展，有關(guān)部門可

以對貸款補助利息。（義）

6、借款人不得用貸款從事股本權(quán)益性投資，國家另有規(guī)定的除外。（J）

7、、除依法獲得經(jīng)營房地產(chǎn)資格的借款人以外，不得用貸款經(jīng)營房地

產(chǎn)業(yè)務(wù)；依法獲得經(jīng)營房地產(chǎn)資格的借款人，不得用貸款從事房地產(chǎn)

投機。（V）

8、根據(jù)貸款條件和貸款程序自主審查和決定貸款，除國務(wù)院同意的特

定貸款外，有權(quán)拒絕任何單位和個人強令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。

（V）

9、貸款人對合并（吞并）的借款人，應(yīng)當(dāng)規(guī)定其在合并（吞并）前清

償貸款債務(wù)或提供對應(yīng)的擔(dān)保。（J）

10、經(jīng)中國人民銀行同意，貸款人可代墊委托貸款資金。（義）

（物權(quán)法部分）

一、單項選擇題

1、《物權(quán)法》中所指物權(quán)，是指權(quán)利人依法對特定的物享有直接支配

和排他的權(quán)利，包括所有權(quán)、用益物權(quán)和物權(quán)。C

A、使用權(quán)；B、公益物權(quán)；C、擔(dān)保；D、集體

2、當(dāng)事人簽訂買賣房屋或者其他不動產(chǎn)物權(quán)的協(xié)議，為保障未來實現(xiàn)

物權(quán)，按照約定可以向登記機構(gòu)申請預(yù)告量記。預(yù)告登記后，債權(quán)消

滅或者自可以進行不動產(chǎn)登記之日起一個月內(nèi)未申請登記的，預(yù)告登

記失效。B

A、1個月；B、3個月；C、6個月；D、12個月

3、不動產(chǎn)權(quán)屬證書是權(quán)利人享有該不動產(chǎn)物權(quán)的證明。不動產(chǎn)權(quán)屬證

書記載的事項，應(yīng)當(dāng)與不動產(chǎn)登記?簿一致；記載不一致的，除有證據(jù)

證明不動產(chǎn)登記簿確有錯誤外，以為準。A

A、不動產(chǎn)登記簿；B、不動產(chǎn)權(quán)屬證書；C、電腦記錄；D、購置協(xié)議

4、國家對耕地實行特殊保護，嚴格限制農(nóng)用地轉(zhuǎn)為____用地，控制建

設(shè)用地總量。C

A、國有；B、集體；C、建設(shè)；D、商業(yè)

5、建筑區(qū)劃內(nèi)，規(guī)劃用于停放汽車的車位、車庫應(yīng)當(dāng)首先滿足的

需要。C

A、國家；B、開發(fā)商；C、業(yè)主；D、租賃者

6、處分共有的不動產(chǎn)或者動產(chǎn)以及對共有的不動產(chǎn)或者動產(chǎn)作重大修

繕的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)占份額以上的按份共有人或者全體共同共有人

同意，但共有人之間另有約定的除外。A

A、三分之二；B、二分之一；C、三分之一；D、四分之三

7、遺失物自公布招領(lǐng)公告之日起六個月內(nèi)無人認領(lǐng)的，歸—所有。B

A、拾得人；B、國家；C、集體；D、其他有需要的人

8、工業(yè)、商業(yè)、旅游、娛樂和商品住宅等經(jīng)營性用地以及同一土地有

個以上意向用地者的，應(yīng)當(dāng)采用招標、拍賣等公開競價的方式出讓。A

A、2；B、3;C、4；D、5

9、住宅建設(shè)用地使用權(quán)期間屆滿的，續(xù)期。B

A、繳納全額費用后；B、自動；C、繳納一定費用后；

D、根據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定辦理續(xù)期

10、質(zhì)權(quán)人在質(zhì)權(quán)存續(xù)期間，未經(jīng)同意，私自使用、處分質(zhì)押

財產(chǎn)，給出質(zhì)人導(dǎo)致?lián)p害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。D

A、借款人；B、質(zhì)權(quán)人；C、貸款人；D、出質(zhì)人

二、多選題

1、物權(quán)受到侵害的，權(quán)利人可以通過如下幾種途徑處理：ABCD

A、和解；B、調(diào)解；C、仲裁；D、訴訟

2、集體所有的不動產(chǎn)和動產(chǎn)包括：ABCD

A、法律規(guī)定屬于集體所有的土地和森林、山嶺、草原、荒地、灘涂；

B、集體所有的建筑物、生產(chǎn)設(shè)施、農(nóng)田水利設(shè)施；

C、集體所有的教育、科學(xué)、文化、衛(wèi)生、體育等設(shè)施；

D、集體所有的其他不動產(chǎn)和動產(chǎn)。

3、建設(shè)用地使用權(quán)出讓協(xié)議一般包括下列哪些條款：ABCDFGH

A、當(dāng)事人的名稱和住所；B、土地界址、面積等；C、建筑物、構(gòu)筑物

及式附屬設(shè)施占用的空間；D、土地用途；E、工程用途；F、有效期限；

G、出讓金等費用及其支付方式；H、處理爭議的措施。

4、有下列哪些情形的,擔(dān)保物權(quán)消滅:ABDE

A、主債權(quán)消滅；B、擔(dān)保物權(quán)實現(xiàn)；C、擔(dān)保物權(quán)滅失；D、法律規(guī)定

擔(dān)保物權(quán)消滅的其他情形；E、債權(quán)人放棄擔(dān)保物權(quán)

5、同一財產(chǎn)向兩個以上債權(quán)人抵押的，拍賣、變賣抵押財產(chǎn)所得的價

款根據(jù)下列哪些規(guī)定清償：ABCD

A、抵押權(quán)已登記的，按照登記的先后次序清償；

B、抵押權(quán)登記，次序相似的，按照債權(quán)比例清償；

C、抵押權(quán)已登記的先于未登記的受償；

D、押權(quán)未登記的，按照債權(quán)比例清償。

三、判斷題

1、私人對其合法的收入、房屋、生活用品、生產(chǎn)工具、原材料等不動

產(chǎn)和動產(chǎn)享有使用權(quán)。（X）

2、以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押。

以建設(shè)用地使用權(quán)抵押的，該土地上的