基金從業(yè)基金法律法規(guī)模擬試題及答案1.基金份額持有人大會(huì)由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A2.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期限不少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C3.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B4.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.6C.9D.12答案：B5.公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向（）申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金管理人C.基金托管人D.基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：B6.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D7.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列（）情形。A.以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金D.以上都是答案：D8.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購、贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定。投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。上述說法（）。A.錯(cuò)誤B.正確C.部分正確D.部分錯(cuò)誤答案：B10.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。這體現(xiàn)了基金銷售的（）原則。A.適用性B.客觀性C.公正性D.準(zhǔn)確性答案：A11.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B12.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，同時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，同時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：A13.基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，并予以公告。上述說法（）。A.錯(cuò)誤B.正確C.部分正確D.部分錯(cuò)誤答案：B14.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性B.及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性C.真實(shí)性、及時(shí)性和完整性D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性答案：A15.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國銀保監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國人民銀行答案：A16.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益?；鹗找娣峙鋺?yīng)當(dāng)采用（）方式。A.現(xiàn)金B(yǎng).紅利再投資C.現(xiàn)金或者紅利再投資D.除現(xiàn)金、紅利再投資之外的其他方式答案：C17.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)編制并披露中期基金報(bào)告。A.3B.6C.9D.12答案：B18.基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露（）以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重要事項(xiàng)，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.基金投資B.資產(chǎn)負(fù)債C.投資收益分配D.以上都是答案：D19.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果推薦相應(yīng)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。這體現(xiàn)了基金銷售的（）原則。A.適用性B.客觀性C.公正性D.準(zhǔn)確性答案：A20.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)編制并披露年度基金報(bào)告。A.3B.6C.9D.12答案：D1.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)答案：ABCD2.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.期貨公司D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)答案：ABCD3.基金管理人的職責(zé)包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益D.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：ABCD4.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料答案：ABCD5.基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.基金管理人、基金托管人的名稱和住所C.基金的運(yùn)作方式D.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額答案：ABCD6.基金募集申請需要提交的主要文件包括（）。A.基金募集申請報(bào)告B.基金合同草案C.基金