2025國考陜西證監(jiān)局申論貫徹執(zhí)行高頻考點及答案一、公文寫作（3題，每題20分）1.題目陜西省證監(jiān)局計劃開展“防范非法證券活動”專項宣傳活動，要求你以“證監(jiān)局工作人員”身份，草擬一份《關(guān)于開展“防范非法證券活動”宣傳周活動的通知》，內(nèi)容需包括活動主題、時間、形式、參與對象及要求等，字數(shù)不少于500字。2.題目某投資者反映某證券公司存在銷售誤導(dǎo)行為，要求證監(jiān)局進行調(diào)查。請以“證監(jiān)局工作人員”身份，草擬一份《關(guān)于調(diào)查XX證券公司銷售誤導(dǎo)行為的函》，需明確調(diào)查事項、流程及時限，字數(shù)不少于600字。3.題目陜西省證監(jiān)局需向轄區(qū)內(nèi)上市公司發(fā)送《關(guān)于規(guī)范信息披露的指導(dǎo)意見》，請以“證監(jiān)局工作人員”身份，草擬一份《關(guān)于規(guī)范信息披露的指導(dǎo)意見》，內(nèi)容需涵蓋信息披露的重要性、常見問題及整改要求，字數(shù)不少于600字。二、報告撰寫（2題，每題25分）1.題目近年來，陜西省私募基金行業(yè)快速發(fā)展，但合規(guī)風(fēng)險也逐漸顯現(xiàn)。請結(jié)合“防范金融風(fēng)險”要求，撰寫一份《陜西省私募基金行業(yè)合規(guī)風(fēng)險報告》，需分析主要風(fēng)險點、監(jiān)管難點及對策建議，字數(shù)不少于800字。2.題目陜西省證監(jiān)局在2024年對轄區(qū)證券公司進行檢查時，發(fā)現(xiàn)部分公司存在內(nèi)控不完善問題。請結(jié)合檢查結(jié)果，撰寫一份《陜西省證券公司內(nèi)部控制問題分析報告》，需提出具體問題、成因分析及改進建議，字數(shù)不少于800字。三、政策解讀（1題，30分）題目2024年10月，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于加強私募投資基金監(jiān)管的若干規(guī)定》，陜西省證監(jiān)局需在轄區(qū)內(nèi)進行政策宣講。請結(jié)合該政策要點，撰寫一份《關(guān)于加強私募投資基金監(jiān)管的政策解讀材料》，需明確政策背景、核心內(nèi)容及落地要求，字數(shù)不少于1000字。四、宣傳稿件（1題，25分）題目陜西省證監(jiān)局計劃在“金融知識普及月”期間開展投資者教育活動，要求你撰寫一篇題為《理性投資，防范風(fēng)險》的宣傳稿，需結(jié)合當(dāng)前市場熱點，普及投資基礎(chǔ)知識及風(fēng)險防范意識，字數(shù)不少于800字。五、數(shù)據(jù)分析（1題，25分）題目陜西省證監(jiān)局收集了2023年轄區(qū)證券公司投訴數(shù)據(jù)，整理如下：|投訴類型|投訴數(shù)量|同比增長|主要問題||-|-|-|-||銷售誤導(dǎo)|120|15%|虛假宣傳、隱瞞風(fēng)險||內(nèi)部控制|85|8%|濫用客戶資金、操作不規(guī)范||信息披露|50|5%|重大遺漏、不及時||其他|45|10%|服務(wù)態(tài)度、收費不透明|請根據(jù)以上數(shù)據(jù)，撰寫一份《陜西省證券公司投訴情況分析報告》，需分析主要問題、趨勢及監(jiān)管建議，字數(shù)不少于800字。答案及解析一、公文寫作1.答案關(guān)于開展“防范非法證券活動”宣傳周活動的通知各有關(guān)單位：為切實提高公眾防范非法證券活動意識，保護投資者合法權(quán)益，根據(jù)中國證監(jiān)會及陜西省金融監(jiān)管局要求，證監(jiān)局決定于2025年5月15日至21日開展“防范非法證券活動”宣傳周活動?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：一、活動主題“防范非法證券活動，共筑金融安全防線”二、活動時間2025年5月15日—21日三、活動形式1.線上宣傳：通過證監(jiān)局官網(wǎng)、微信公眾號、微博等平臺發(fā)布非法證券活動典型案例、防范指南等圖文內(nèi)容；2.線下活動：在證券交易所、證券營業(yè)部等人流密集場所設(shè)立咨詢臺，開展現(xiàn)場宣講；3.合作宣傳：聯(lián)合銀行、保險公司等金融機構(gòu)，開展聯(lián)合宣傳，擴大覆蓋面；4.主題講座：邀請專家舉辦“非法證券活動識別與防范”專題講座，面向投資者普及知識。四、參與對象轄區(qū)內(nèi)投資者、證券從業(yè)人員、金融機構(gòu)及社會公眾。五、工作要求1.各單位要高度重視，制定具體實施方案，確保活動落到實處；2.加強宣傳力度，重點揭露非法證券活動的常見手段，提高公眾識別能力；3.及時收集活動反饋，總結(jié)經(jīng)驗，完善長效機制。特此通知。陜西省證監(jiān)局2025年X月X日解析本題考查公文寫作能力，需符合通知格式，內(nèi)容需全面、具體。答案涵蓋活動主題、時間、形式、對象及要求，邏輯清晰，符合監(jiān)管機構(gòu)工作實際。2.答案關(guān)于調(diào)查XX證券公司銷售誤導(dǎo)行為的函XX證券公司：近期，有投資者反映貴公司存在銷售誤導(dǎo)行為，具體表現(xiàn)為：在銷售某理財產(chǎn)品時，未充分揭示風(fēng)險，夸大預(yù)期收益。根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》等規(guī)定，證監(jiān)局決定對相關(guān)情況展開調(diào)查?，F(xiàn)將調(diào)查事項函告如下：一、調(diào)查事項1.貴公司是否存在虛假宣傳、夸大收益的行為；2.是否符合投資者適當(dāng)性管理要求；3.內(nèi)部控制制度是否健全。二、調(diào)查流程1.材料收集：請貴公司于5個工作日內(nèi)提交相關(guān)銷售記錄、培訓(xùn)資料等；2.現(xiàn)場檢查：證監(jiān)局將派員赴貴公司進行現(xiàn)場核查；3.調(diào)查反饋：調(diào)查結(jié)束后，將依法向貴公司反饋結(jié)果。三、工作要求1.請貴公司積極配合調(diào)查，如實提供材料；2.嚴禁干擾調(diào)查工作，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將依法處理。如對調(diào)查事項有異議，可向證監(jiān)局申訴。陜西省證監(jiān)局2025年X月X日解析本題考查函的寫作，需明確調(diào)查依據(jù)、流程及要求。答案符合監(jiān)管函格式，內(nèi)容具體，符合法律法規(guī)，體現(xiàn)監(jiān)管機構(gòu)的權(quán)威性。3.答案關(guān)于規(guī)范信息披露的指導(dǎo)意見各上市公司：為進一步規(guī)范信息披露行為，保護投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》《上市公司信息披露管理辦法》等規(guī)定，現(xiàn)提出以下指導(dǎo)意見：一、信息披露的重要性1.信息披露是上市公司與投資者溝通的橋梁；2.規(guī)范披露可降低市場信息不對稱，維護市場公平；3.違規(guī)披露將面臨行政處罰甚至刑事責(zé)任。二、常見問題1.重大遺漏：未披露關(guān)聯(lián)交易、訴訟仲裁等事項；2.及時性不足：披露滯后，影響投資者決策；3.準(zhǔn)確性偏差：數(shù)據(jù)造假、虛增業(yè)績。三、整改要求1.建立健全內(nèi)控體系，明確披露流程；2.加強員工培訓(xùn)，提高合規(guī)意識；3.完善外部審計機制，確保數(shù)據(jù)真實。證監(jiān)局將定期檢查，對違規(guī)行為嚴肅處理。陜西省證監(jiān)局2025年X月X日解析本題考查意見書的寫作，需結(jié)合監(jiān)管要求，提出具體指導(dǎo)。答案涵蓋信息披露的重要性、問題及整改措施，符合上市公司監(jiān)管實際。二、報告撰寫1.答案陜西省私募基金行業(yè)合規(guī)風(fēng)險報告一、行業(yè)概況陜西省私募基金行業(yè)近年來增長迅速，規(guī)模突破500億元，但合規(guī)風(fēng)險也逐漸顯現(xiàn)，主要體現(xiàn)在：1.部分基金管理人資質(zhì)不足；2.投資策略過度激進；3.信息披露不透明。二、主要風(fēng)險點1.非法集資風(fēng)險：部分私募以“保本高收益”為誘餌，實質(zhì)為非法集資；2.內(nèi)控缺失：缺乏完善的風(fēng)險隔離機制，易引發(fā)挪用資金等問題；3.監(jiān)管套利：通過結(jié)構(gòu)化設(shè)計規(guī)避監(jiān)管，加大風(fēng)險隱蔽性。三、監(jiān)管難點1.私募基金監(jiān)管涉及多部門，協(xié)調(diào)難度大；2.部分投資者風(fēng)險意識薄弱，易被誤導(dǎo)；3.技術(shù)手段不足，難以實時監(jiān)控。四、對策建議1.加強準(zhǔn)入管理：提高基金管理人資質(zhì)門檻；2.完善內(nèi)控要求：強制實施風(fēng)險隔離制度；3.強化信息披露：要求定期披露投資組合及風(fēng)險狀況；4.加大處罰力度：對違規(guī)行為從重處罰。陜西省證監(jiān)局2025年X月X日解析本題考查報告撰寫能力，需結(jié)合行業(yè)現(xiàn)狀，分析風(fēng)險及對策。答案結(jié)構(gòu)清晰，符合監(jiān)管報告格式，內(nèi)容具有針對性。2.答案陜西省證券公司內(nèi)部控制問題分析報告一、檢查背景2024年，證監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)20家證券公司進行檢查，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在以下問題：1.風(fēng)險評估不足；2.業(yè)務(wù)隔離不徹底；3.合規(guī)培訓(xùn)不到位。二、問題成因1.管理松懈：部分公司重業(yè)務(wù)擴張，輕合規(guī)建設(shè)；2.技術(shù)落后：內(nèi)控系統(tǒng)無法實時監(jiān)控風(fēng)險；3.監(jiān)管盲區(qū)：部分創(chuàng)新業(yè)務(wù)缺乏明確內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)。三、改進建議1.建立動態(tài)評估機制：定期評估內(nèi)控有效性；2.加強技術(shù)投入：推廣智能風(fēng)控系統(tǒng)；3.完善監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)：針對創(chuàng)新業(yè)務(wù)制定內(nèi)控指引。陜西省證監(jiān)局2025年X月X日解析本題考查問題分析報告，需結(jié)合檢查結(jié)果，提出具體建議。答案邏輯嚴謹，符合監(jiān)管工作實際，具有可操作性。三、政策解讀答案關(guān)于加強私募投資基金監(jiān)管的政策解讀材料一、政策背景為防范私募基金風(fēng)險，保護投資者權(quán)益，證監(jiān)會2024年10月發(fā)布《關(guān)于加強私募投資基金監(jiān)管的若干規(guī)定》，旨在規(guī)范行業(yè)發(fā)展，防范系統(tǒng)性風(fēng)險。二、核心內(nèi)容1.提高準(zhǔn)入門檻：要求基金管理人具備專業(yè)資質(zhì)，注冊資本不低于1000萬元；2.強化投資限制：禁止“保本保息”承諾，限制關(guān)聯(lián)交易；3.加強信息披露：要求每月披露投資組合及風(fēng)險狀況。三、落地要求1.行業(yè)自查：各私募機構(gòu)需對照政策進行整改；2.監(jiān)管抽查：證監(jiān)局將加大現(xiàn)場檢查力度；3.投資者教育：普及私募基金基礎(chǔ)知識，提高風(fēng)險意識。陜西省證監(jiān)局2025年X月X日解析本題考查政策解讀能力，需結(jié)合政策要點，提出落地要求。答案內(nèi)容全面，符合監(jiān)管機構(gòu)宣傳需求，語言簡潔明了。四、宣傳稿件答案理性投資，防范風(fēng)險近年來，隨著資本市場改革深化，投資者參與度持續(xù)提升，但非法證券活動、投資陷阱等風(fēng)險也隨之增加。為提高公眾風(fēng)險防范意識，證監(jiān)局在此提醒投資者：理性投資，警惕高收益陷阱部分不法分子以“高額回報”“穩(wěn)賺不賠”為誘餌，實則進行非法集資。投資者應(yīng)通過正規(guī)渠道購買基金產(chǎn)品，切勿輕信高收益承諾。了解產(chǎn)品，規(guī)避投資風(fēng)險投資前需充分了解產(chǎn)品特性，評估自身風(fēng)險承受能力。避免盲目跟風(fēng)，分散投資，降低風(fēng)險集中度。保留證據(jù)，依法維權(quán)如遭遇銷售誤導(dǎo)，應(yīng)及時收集合同、錄音等證據(jù)，向證監(jiān)局投訴或通過法律途徑維權(quán)。證監(jiān)局將持續(xù)加強監(jiān)管，嚴厲打擊非法證券活動，共同維護健康的市場環(huán)境。陜西省證監(jiān)局2025年X月X日解析本題考查宣傳稿寫作，需結(jié)合市場熱點，普及知識。答案語言通俗易懂，符合投資者教育需求，具有較強的宣傳效果。五、數(shù)據(jù)分析答案陜西省證券公司投訴情況分析報告根據(jù)2023年投訴數(shù)據(jù)，陜西省證券公司投訴主要集中在銷售誤導(dǎo)、內(nèi)部控制、信息披露等方面。具體分析如下：一、主要問題1.銷售誤導(dǎo)：占比最高（50%），主要表現(xiàn)為虛假宣傳、隱瞞風(fēng)險；2.內(nèi)部控制：占比34%，涉及濫用客戶資金、操作不規(guī)范；3.信息披露：占比17%，存在重大遺漏、不及時等問題。二、趨勢