虛擬貨幣傳銷犯罪及其偵查對策一、虛擬貨幣傳銷犯罪現(xiàn)狀及其成因虛擬貨幣傳銷犯罪問題作為互聯(lián)網(wǎng)新型的犯罪種類之一，因其獨特的犯罪屬性，每起案件都會涉及巨額的資金和人員，給我國的經(jīng)濟社會體系帶來嚴重的破壞。這種新型的犯罪往往活躍在我國的沿海地區(qū)，呈每年逐漸上升的趨勢。（一）虛擬貨幣的內(nèi)涵與屬性1.虛擬貨幣的產(chǎn)生。隨著計算機技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)的發(fā)展，區(qū)塊鏈技術(shù)作為當(dāng)今的熱門技術(shù)之一慢慢走近人們的視野，虛擬貨幣正是基于區(qū)塊鏈產(chǎn)生的。虛擬貨幣是指非真實的貨幣，虛擬貨幣是區(qū)塊鏈技術(shù)的底層技術(shù)之一，區(qū)塊鏈技術(shù)背后的開發(fā)者、記賬者和維護者等三方共同決定了虛擬貨幣所具有的價值，讓勞動者通過勞動所獲得的報酬。2.虛擬貨幣的屬性。在2013年12月，中國人民銀行。工信部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會共同發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，明確比特幣不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正意義上的貨幣，從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通。但是在理論界有人認為以比特幣為代表的虛擬貨幣，可以認為是私法領(lǐng)域的貨幣，即便沒有法定貨幣的強制性通用效力，但是在認可它的群體中，其具有可用于決算的性質(zhì)，因此可以視為是一種貨幣。根據(jù)上述兩種說法，虛擬貨幣是否可以作為貨幣是有待商榷的。于2017年，虛擬貨幣的財產(chǎn)屬性首次被法院認可，這個案件作為全國首例比特幣財產(chǎn)侵權(quán)糾紛案在杭州互聯(lián)網(wǎng)法院開庭審理。杭州互聯(lián)網(wǎng)法院認為，比特幣具有財產(chǎn)作為權(quán)力客體需具備的價值性、稀缺性、可支配性，因此應(yīng)認定其虛擬財產(chǎn)地位。根據(jù)《民法總則》，虛擬財產(chǎn)是受到法律保護的，但是虛擬貨幣是否屬于被我國法律認可的虛擬財產(chǎn)，亦是仍無明確規(guī)范。3.虛擬貨幣的種類。虛擬貨幣的鐘類多樣，其中最具代表性的有三類虛擬貨幣：一是游戲幣。如騰訊公司名下的Q幣、Q點，盛大游戲公司，名下的點券、元寶等虛擬貨幣是作為游戲內(nèi)進行買賣游戲裝備等所使用的通用貨幣；二是門戶網(wǎng)站或者即使通訊工具服務(wù)商發(fā)行的專用貨幣，如百度網(wǎng)站的百度幣等虛擬貨幣，是僅用于在本網(wǎng)站內(nèi)購買各種服務(wù)，如會員等增值業(yè)務(wù)；三是用于在互聯(lián)網(wǎng)進行金融交易的貨幣，如比特幣、萊特幣、無限幣、夸克幣、澤塔幣、燒烤幣、便士幣、隱形金條、紅幣、質(zhì)數(shù)幣等。（二）虛擬貨幣傳銷犯罪及其演進虛擬貨幣傳銷的本質(zhì)就是新型的網(wǎng)絡(luò)傳銷，其內(nèi)涵就是利用區(qū)塊鏈技術(shù)、虛擬貨幣作為噱頭，將虛擬貨幣作為交易物在網(wǎng)絡(luò)的各大交流平臺上進行犯罪活動。“高額回報率”是吸引廣大人群進入傳銷活動的最為引誘的噱頭，投資者將家中的資金買下不定數(shù)量的虛擬貨幣來獲取進入網(wǎng)絡(luò)傳銷組織的入門“投名狀”，被發(fā)展的成員通過直接或者間接的手段來發(fā)展下線上當(dāng)受騙的投資者，網(wǎng)絡(luò)傳銷組織會根據(jù)其中成員發(fā)展下線的人數(shù)來計算與發(fā)下勞資，并從中進行非法牟利。廣義上的虛擬貨幣傳銷犯罪中，較具代表性的傳銷犯罪包括有偽數(shù)字貨幣傳銷犯罪、網(wǎng)絡(luò)營銷商在網(wǎng)上發(fā)行的虛擬貨幣作為標的物的傳銷活動。虛擬貨幣傳銷屬于網(wǎng)絡(luò)傳銷的一種，而網(wǎng)絡(luò)傳銷本質(zhì)上屬于一種傳銷手段。傳銷是于90年代從美國經(jīng)由日本傳入我國境內(nèi)的，其是指不法分子通過發(fā)展人員，并根據(jù)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量以及銷售業(yè)績作為依據(jù)來計算和給予勞酬，或者是被發(fā)展人員繳納一定數(shù)量的入會費用為基礎(chǔ)來獲得加入資格，不法分子即可從中獲取牟利。而隨著近幾年互聯(lián)網(wǎng)和計算機技術(shù)的高速發(fā)展，虛擬貨幣是于2008年首次出現(xiàn)，其中以比特幣、萊特幣等虛擬貨幣最具代表性。虛擬貨幣屬于區(qū)塊鏈技術(shù)中的底層技術(shù)，不法分子看中比特幣背后潛藏的高額利益和新概念，并將比特幣等虛擬貨幣作為牟取不法利益的工具進行傳銷。不法分子以“互聯(lián)網(wǎng)金融”、“新市場”、“區(qū)塊鏈技術(shù)”等新噱頭，吸引大量不知其根底的人民群眾來進行傳銷，受害者在互聯(lián)網(wǎng)的交易平臺以及微信等交流軟件上，用現(xiàn)金購買比特幣等虛擬貨幣，從而獲取進入傳銷組織的資格。這種線上和現(xiàn)實結(jié)合的手法，讓線上和現(xiàn)實人員不斷發(fā)展下線成員來獲取牟利，從而傳銷組織不斷壯大，因此受害者的數(shù)量亦成直線上升。組織傳銷的不法分子以網(wǎng)絡(luò)平臺作為發(fā)展虛擬貨幣傳銷的基礎(chǔ)，打著“高額回報率”的旗號，不斷吸引大量資金，在達到所需要的份額后便攜款潛逃，而受害的人民群眾因為難以追回被騙的資金財產(chǎn)，向政府部門施加巨大的壓力，嚴重擾亂我國的社會政治穩(wěn)定和經(jīng)濟秩序。從近幾年的新聞媒體的公開報道以及法院發(fā)布的有關(guān)涉及虛擬貨幣的刑事案件判決書中不難看出，受害者群眾都是被傳銷組織通過“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”等噱頭所吸引。其中最具代表性的案例即是“萊特中國”的案件，其涉案的傳銷組織在虛擬貨幣價格上漲、受害者仍未識破虛擬貨幣傳銷的騙局的時候，就攜帶受害者繳納或者被騙來的不法獲益逃跑。（三）虛擬貨幣傳銷犯罪的成因1.我國有關(guān)虛擬貨幣的法律體系尚未完善。我國傳統(tǒng)的法律法規(guī)僅僅是關(guān)于傳銷犯罪的打擊，但其中還并沒有關(guān)于新型虛擬貨幣傳銷犯罪的打擊的有關(guān)規(guī)章制度出臺，讓不法分子看到了監(jiān)管體系的漏洞，從中不斷進行傳銷活動牟取利益。于2013年12月，中國人民銀行。工信部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會共同發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，明確比特幣不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正意義上的貨幣，但在人民群眾知法程度不深的情況下，虛擬貨幣傳銷犯罪活動仍是層出不窮，而執(zhí)法部門也只能通過1994年的《關(guān)于禁止傳銷商業(yè)活動的通知》、2005年的《禁止傳銷條例》、2009年設(shè)立的資質(zhì)領(lǐng)導(dǎo)傳銷的罪名來打擊傳銷活動，但因為沒有相關(guān)虛擬貨幣出臺的政策，執(zhí)法部門沒有合法合理的根據(jù)來阻止此類犯罪的產(chǎn)生。國外亦未將虛擬貨幣納入監(jiān)管體系，我國的執(zhí)法部門也沒有可借鑒的案例，大大助長了不法傳銷犯罪分子的囂張氣焰。2.受害者的自身原因。受害者多為我國普通的人民群眾，大多數(shù)被傳銷組織打著“高額回報率”的噱頭所吸引進入的傳銷騙局，傳銷分子利用受害者想用低投入獲取高回報的僥幸心理，并大肆通過網(wǎng)絡(luò)平臺宣傳包裝騙局、請專業(yè)人士背書來吸引專業(yè)知識不夠的受害者，受害者在聽信“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等噱頭后，在上線人員的發(fā)展引誘下，投入大量資金陷入傳銷騙局，在得知自己尚未能挽回損失后，甚至因為僥幸心理再次投入資金，選擇不報警、或者拉入更多不知情的受害者進入騙局，想在騙局沒有崩盤之前撈回成本或者賺上一筆錢，導(dǎo)致經(jīng)偵干警在發(fā)現(xiàn)騙局后已經(jīng)難以追回資金。3.市場監(jiān)管體系不完整。在近幾年網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展下，例如P2P等網(wǎng)貨平臺為傳銷組織發(fā)展虛擬貨幣傳銷犯罪活動提供平臺，因此導(dǎo)致類似的傳銷類經(jīng)濟犯罪呈爆發(fā)式增長，但因為這幾類犯罪背后的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營模式是近年來的新產(chǎn)物，所以我國尚未研究介入，讓不法分子仍可在市場為非作歹。不僅如此，在深化經(jīng)濟體制改革的背景下，轉(zhuǎn)變了政府職能，更是讓不法分子找到不少可以鉆的法律漏洞，在灰色地帶繼續(xù)實施犯罪行為，這導(dǎo)致類似虛擬貨幣傳銷犯罪的新類經(jīng)濟犯罪層出不窮。（四）虛擬貨幣傳銷犯罪的危害性1.受害群眾人數(shù)多。在《禁止傳銷條例》里規(guī)定，傳銷是組織者和經(jīng)營者通過發(fā)展傳銷人員，并根據(jù)發(fā)展的人員數(shù)量給予報酬，因此，被拉進傳銷組織金字塔里的受害者，都會想盡辦法蠱惑其他受害者入局。在網(wǎng)絡(luò)平臺多種的背景下，傳銷組織的組織者和經(jīng)營者并不需要與受害者見面，僅僅通過類似微信等交流平臺上的微信小程序、公眾號即可向受害者宣傳，不僅隱蔽性強，且大力推動不法分子和受害者之間的交流，因此虛擬貨幣傳銷犯罪的涉及人員眾多，且因為此類犯罪是面向廣大人民群眾來募集資金來購買虛擬貨幣，且受害者在不法分子的蓄意蠱惑下，導(dǎo)致受害者認為入局后會受到保障，所以如飛蛾撲火陷入不法分子布下的圈套，如此熱度在網(wǎng)絡(luò)平臺上傳播后，受害人群數(shù)量便呈高態(tài)勢發(fā)展。2.涉案金額巨大。虛擬貨幣傳銷犯罪的噱頭以及不法分子向受害者宣傳的所謂高額回報率，讓受害者不斷自愿的將家中的資金投入不法分子操作的國際大盤中，其中不缺乏無知群眾不接受家人親屬的建議，不惜變賣家產(chǎn)甚至抵押房產(chǎn)進行投資。僅是從2014年到2018年被判決的虛擬貨幣傳銷犯罪刑事案件里，不法分子欺騙投資者的涉案金額，就達到了100億，不法分子攜帶資金潛逃后，就大肆購物、購房、償還個人貸款，將騙來的資金花費一空，因此在被判決的案件里，追繳回來的涉案資金僅有31.64億，只到達涉案資金的三分之一，三分之二的涉案資金無法追繳，造成大量投資者、受害者傾家蕩產(chǎn)，因此致貧致窮的不在少數(shù)。3.動搖互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟市場。因為不法分子正是利用“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈技術(shù)”等炒作噱頭，讓不少無知群眾在了解虛擬貨幣傳銷犯罪案件后對網(wǎng)絡(luò)金融市場失去信心，合法經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)金融市場的公司也會因此受到波及，更有甚者發(fā)布相關(guān)虛擬貨幣的謠言，嚴重影響互聯(lián)網(wǎng)的金融經(jīng)濟市場的正常運行。二、虛擬貨幣犯罪案件特點與偵查困境在熟悉虛擬虛擬貨幣傳銷犯罪的成因與現(xiàn)狀后，筆者發(fā)現(xiàn)了該犯罪模式的特點與傳統(tǒng)傳銷犯罪之間存在一些共同的特性，但這些特性往往會給經(jīng)偵干警偵破案件以及追繳贓款帶來巨大的難度。（一）虛擬貨幣傳銷犯罪案件特點1.傳銷組織的蠱惑性強。不法分子通常建立或者利用互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的交易平臺，如在微信、QQ、微博等交流軟件進行宣傳炒作，通過微信公眾號、微信群等傳播途徑，讓傳銷分子在各大交流平臺向受害者宣傳虛擬貨幣的高額回報，而受害者在見識到專業(yè)人士或者流量明星背書后紛紛投入資金入局。不僅如此，傳銷組織會通過建立交流網(wǎng)站，在網(wǎng)站上發(fā)布不法分子和專業(yè)人士的合影、偽造的證書、榮譽獎?wù)碌葓D片對受害者進行引誘，蠱惑受害者對空頭公司產(chǎn)生信任，從而心甘情愿的將大量資金用于購買比特幣。如此，在傳銷組織的蠱惑下，受害者的僥幸心理和急于成功的心理被無限放大，從而造成嚴重的后果，影響我國的經(jīng)濟市場體系的正常運行。2.傳銷手段的隱蔽性強，難以讓受害者和執(zhí)法部門發(fā)現(xiàn)。傳銷組織因其基本完善的組織架構(gòu)，大多數(shù)不法分子選擇將公司總部設(shè)在海外，僅是通過互聯(lián)網(wǎng)平臺，對虛擬貨幣進行精心包裝以及大肆宣傳，在表面輝煌的公司網(wǎng)站的宣傳下，并輔以開設(shè)招商大會、轉(zhuǎn)移受害者的資金，幕后操盤等手段，不斷吸引受害者上當(dāng)受騙，但又難以察覺。傳銷組織在開設(shè)國際大盤后，通過幕后操作，在大盤初期大量吸引受害者投入資金時調(diào)整成只漲不跌，當(dāng)不法分子發(fā)現(xiàn)布局將要被人識破。便設(shè)置成只跌不漲，當(dāng)不法分子攜款逃跑亦或者是轉(zhuǎn)移資金到國外后，受害者損失的資產(chǎn)都難以追繳。不法分子開設(shè)的國際大盤，在表面精美誘人的包裝下，背后卻是操盤手的重重控制，不法分子一般把資金的解凍期設(shè)為半年，在解凍后甚至需要在國際大盤進行拋售、兌現(xiàn)、排隊，不法分子隱居幕后，用看不見的手將受害者的資金中飽私囊，隱蔽性極強。在上述各種手段之下，受害者最終都是投資人。這些見不得光的操盤手段，讓經(jīng)偵干警難以在騙局的實施之初便發(fā)現(xiàn)，且即使發(fā)現(xiàn)之后，通常也難以挽回受害者的損失。3.虛擬貨幣被不法分子當(dāng)做工具，涉及的罪名較廣。傳銷組織為了最大限度的牟取利益，所犯下的罪有多種類型，最常見的包括：提供、入侵非法控制計算機信息系統(tǒng)程序、工具罪，盜竊罪，破壞計算機系統(tǒng)罪，詐騙罪，非法獲取計算機信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)、搶劫罪，非法控制計算機信息系統(tǒng)罪等罪名，由此可見，以比特幣為首的虛擬貨幣作為不法分子以及傳銷組織用于牟利犯罪的罪名呈現(xiàn)出兩種種類，一種是妨害社會秩序法益的犯罪，另一種是侵犯財產(chǎn)法益的犯罪。（二）虛擬貨幣傳銷犯罪案件偵查困境1.線索來源較少。受害者的僥幸心理嚴重影響公安機關(guān)對涉及虛擬貨幣的騙局的發(fā)現(xiàn)，受害者在想要再撈上一筆或者是賺回成本的心理影響下，極少有受害者向公安機關(guān)檢舉有關(guān)騙局，公安機關(guān)在虛擬貨幣交易所尚未關(guān)閉之前，仍可以運用大數(shù)據(jù)技術(shù)調(diào)查不法分子在傳銷活動中進行不法活動的電子數(shù)據(jù)，從而發(fā)現(xiàn)線索，但在交易所關(guān)閉后，有關(guān)虛擬貨幣的交易從明面轉(zhuǎn)到地下后，公安機關(guān)便難以掌握不法分子和受害者兌換、購買虛擬貨幣的渠道信息。且在進行相關(guān)交易后，不法分子和受害者通常會刪除、轉(zhuǎn)移雙方之間的交流數(shù)據(jù)，讓公安機關(guān)職能獲取少量且有限的證據(jù)來證明騙局的存在。不法分子把空頭公司設(shè)在海外、更改交流網(wǎng)站的域名等手段，更是大大增加公安機關(guān)獲取線索的難度。2.固定證據(jù)較難。虛擬貨幣傳銷犯罪案件中的實體證據(jù)較少，大多數(shù)案件都以電子數(shù)據(jù)為主。但不法分子為了逃避公安機關(guān)的偵查工作，將總部設(shè)還海外。或者將數(shù)據(jù)庫放在境外的服務(wù)器，讓公安干警在對虛擬貨幣傳銷活動開展偵查時遇到相當(dāng)大的阻力。且不法分子在發(fā)現(xiàn)即將被抓捕時，更是會盡快刪除電腦以及手機等電子設(shè)備里的數(shù)據(jù)，因此在不少案件里，抓捕不法分子后也難以有足夠的證據(jù)對不法分子進行定罪量刑。3.涉案地域廣，案件管轄區(qū)域難以劃分。根據(jù)我國法律所規(guī)定的涉案地域里，不法分子進行傳銷活動的涉及地域較廣，如事實行為、建立網(wǎng)絡(luò)、維護管理設(shè)施、轉(zhuǎn)移資金、受害者所在地等地域較多，且多有在海外、國外的涉案地域。綜上所述，受害人涉及范圍較多，不法分子作案的涉案地點較廣，因此難以認定哪個管轄區(qū)域的經(jīng)偵干警負責(zé)辦理案件。4.資金查控和追繳難。當(dāng)騙局開始后，若公安干警沒有在第一時間進行對騙局的監(jiān)管監(jiān)控，不法分子在設(shè)下的國際大盤崩盤后就會迅速轉(zhuǎn)移贓款、借款逃跑。將涉案資金帶往海外的更是不在少數(shù)。不法分子在境外通過洗錢、使用涉案資金購物、購買房產(chǎn)等手段，讓公干機關(guān)難以偵查并追繳被害人的損失。5.案件參與人、被害人難以認定。在傳銷活動的金字塔里，每一個傳銷犯罪活動的犯罪結(jié)構(gòu)都是及其龐大的，除了傳銷活動的組織者以外，每一層的結(jié)構(gòu)里都有可能存在案件參與人和被害人，其中不缺乏有人通過傳銷手段發(fā)展下線的同時，被上線用各種噱頭騙取了家中的財產(chǎn)，因此公安機關(guān)在偵查案件時難以對其中的涉案人員進行定性。三、虛擬貨幣傳銷犯罪偵查對策綜上所述，筆者決定針對以上提出的偵查困境提出相應(yīng)的對策，其中因為信息在公安系統(tǒng)內(nèi)流通速度的不及時、信息量的不完整，都會給偵查過程帶來阻礙。因此建立公安系統(tǒng)內(nèi)互相協(xié)助的數(shù)據(jù)庫以及協(xié)作小組是刻不容緩的。（一）利用大數(shù)據(jù)技術(shù)發(fā)現(xiàn)并監(jiān)管虛擬貨幣傳銷犯罪1.大數(shù)據(jù)及其獲取。大數(shù)據(jù)技術(shù)通常是指在海量的信息中獲取最有價值信息的能力，因此構(gòu)建一個專門打擊虛擬貨幣傳銷犯活動的數(shù)據(jù)庫是必不可少，通過大量收集相關(guān)涉案的公司、網(wǎng)站、人員等的數(shù)據(jù)，并通過數(shù)據(jù)挖掘分析技術(shù)對其中的海量數(shù)據(jù)挖掘背后的價值，這些分析得來的數(shù)據(jù)結(jié)果通常會反映出各種規(guī)律，最終也就導(dǎo)向了公安機關(guān)偵查的方向。海量信息亦是可以分重要等級的，其中在虛擬貨幣傳銷犯罪里，有關(guān)傳銷的網(wǎng)站的數(shù)據(jù)庫是關(guān)鍵，其中記錄著傳銷住址結(jié)構(gòu)的成績關(guān)系、人員關(guān)系，以及虛擬貨幣的交易價格、轉(zhuǎn)移活動、賬目明細等數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)都為后面公安部門追繳涉案金額提供了一個明確的方向。2.數(shù)據(jù)庫的完善。大數(shù)據(jù)所需要的海量信息可以根據(jù)以下方向重點收集數(shù)據(jù)：（1）.涉及相關(guān)敏感字眼的數(shù)據(jù)。虛擬貨幣傳銷犯罪涉及的如“比特幣”、“萊特幣”等敏感字眼都可以納入后臺大數(shù)據(jù)平臺的數(shù)據(jù)庫里，且根據(jù)以往判決的虛擬貨幣傳銷犯罪案件里出現(xiàn)的涉案人員使用過的暗語等詞句，都可以納入數(shù)據(jù)庫。（2）.有