第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)江蘇省證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)營(yíng)下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格？

（）A.證券承銷與保薦

（）B.證券自營(yíng)

（）C.證券投資咨詢

（）D.融資融券

2.根據(jù)我國(guó)《證券法》，下列哪項(xiàng)行為不屬于內(nèi)幕交易？

（）A.投資者通過(guò)泄露公司內(nèi)部消息進(jìn)行買賣

（）B.公司高管在知曉重大利好消息前賣出股票

（）C.證券分析師基于公開(kāi)信息撰寫研究報(bào)告

（）D.交易員利用內(nèi)幕信息指導(dǎo)客戶操作

3.以下哪種指標(biāo)最適合衡量股票的長(zhǎng)期投資價(jià)值？

（）A.市盈率（PE）

（）B.市凈率（PB）

（）C.股息率

（）D.換手率

4.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.必須是證券賬戶開(kāi)戶滿半年

（）B.客戶需提供收入證明

（）C.客戶需簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）D.必須具備融資融券業(yè)務(wù)資格

5.以下哪種金融工具屬于衍生品？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期權(quán)

（）D.貨幣市場(chǎng)基金

6.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司資本金的最低要求是多少？

（）A.5000萬(wàn)元

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

7.以下哪種情形會(huì)導(dǎo)致證券交易被認(rèn)定為無(wú)效？

（）A.違反價(jià)格管理規(guī)定

（）B.偽造交易記錄

（）C.交易價(jià)格異常波動(dòng)

（）D.交易時(shí)間超限

8.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違規(guī)？

（）A.僅基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行推薦

（）B.強(qiáng)制客戶購(gòu)買指定產(chǎn)品

（）C.提供個(gè)性化投資方案

（）D.明確告知建議的適用條件

9.以下哪種情況屬于證券公司合規(guī)風(fēng)控的核心要素？

（）A.業(yè)績(jī)排名考核

（）B.反洗錢制度

（）C.廣告宣傳投入

（）D.客戶數(shù)量增長(zhǎng)

10.根據(jù)我國(guó)《公司法》，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份應(yīng)當(dāng)自公司成立之日起多少年內(nèi)繳足？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

11.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作不符合“了解你的客戶”原則？

（）A.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）B.賬戶交易限額設(shè)置

（）C.強(qiáng)制客戶使用指定券商

（）D.信用額度與收入匹配

12.以下哪種情形屬于證券公司禁止的行為？

（）A.向客戶承諾保本保息

（）B.提供合理的風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）C.建立合規(guī)的內(nèi)部控制體系

（）D.發(fā)布業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)信息

13.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)職責(zé)由銀行承擔(dān)？

（）A.資產(chǎn)估值

（）B.交易執(zhí)行

（）C.資金保管

（）D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

14.以下哪種指標(biāo)最能反映市場(chǎng)情緒？

（）A.股票數(shù)量

（）B.成交量

（）C.掛牌公司數(shù)量

（）D.市場(chǎng)利率

15.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.嚴(yán)格隔離客戶資產(chǎn)

（）B.定期披露凈值報(bào)告

（）C.允許使用杠桿放大收益

（）D.禁止利益輸送

16.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司高級(jí)管理人員離任時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.提交離任審計(jì)報(bào)告

（）B.進(jìn)行合規(guī)談話

（）C.立即解除勞動(dòng)合同

（）D.配合監(jiān)管核查

17.證券公司辦理證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)必須達(dá)到監(jiān)管要求？

（）A.凈資本規(guī)模

（）B.員工人數(shù)

（）C.營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)資金

（）D.客戶數(shù)量

18.以下哪種情形屬于內(nèi)幕信息？

（）A.公司發(fā)布的年度報(bào)告

（）B.行業(yè)主管部門的政策變動(dòng)

（）C.上市公司董事會(huì)會(huì)議決議

（）D.證券分析師的公開(kāi)評(píng)級(jí)報(bào)告

19.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作必須嚴(yán)格遵守？

（）A.客戶可以超額使用信用額度

（）B.保證金比例不得低于150%

（）C.可以口頭協(xié)商交易價(jià)格

（）D.不需要簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“三道防線”的最后一道防線？

（）A.業(yè)務(wù)操作層

（）B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門

（）C.內(nèi)部審計(jì)部門

（）D.管理層

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司經(jīng)營(yíng)哪些業(yè)務(wù)需要取得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)？

（）A.證券承銷與保薦

（）B.證券經(jīng)紀(jì)

（）C.證券自營(yíng)

（）D.融資融券

（）E.基金銷售

22.以下哪些情形屬于內(nèi)幕交易？

（）A.上市公司高管泄露未公開(kāi)的重大虧損信息

（）B.證券從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息買賣關(guān)聯(lián)公司股票

（）C.投資者通過(guò)非法渠道獲取內(nèi)幕信息并操作

（）D.證券分析師在未披露情況下使用內(nèi)幕信息撰寫報(bào)告

（）E.上市公司公告重大利好前，特定股東突然大量買入

23.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪些職責(zé)必須由專人負(fù)責(zé)？

（）A.資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資決策

（）B.客戶投訴處理

（）C.資產(chǎn)托管

（）D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

（）E.資產(chǎn)估值

24.以下哪些指標(biāo)可用于評(píng)估證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.凈資本充足率

（）B.逾期貸款比例

（）C.交易差錯(cuò)率

（）D.客戶投訴數(shù)量

（）E.收入增長(zhǎng)率

25.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些情形會(huì)導(dǎo)致強(qiáng)制平倉(cāng)？

（）A.保證金比例低于130%

（）B.股票價(jià)格大幅下跌

（）C.客戶無(wú)法追加保證金

（）D.證券公司調(diào)整信用額度

（）E.市場(chǎng)出現(xiàn)異常波動(dòng)

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些部門屬于“第二道防線”？

（）A.業(yè)務(wù)操作部門

（）B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門

（）C.內(nèi)部審計(jì)部門

（）D.合規(guī)部門

（）E.財(cái)務(wù)部門

27.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，以下哪些指標(biāo)必須符合監(jiān)管要求？

（）A.自營(yíng)投資規(guī)模

（）B.虧損率控制

（）C.交易頻率

（）D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金比例

（）E.資金來(lái)源合法性

28.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪些行為屬于利益輸送？

（）A.使用非公平交易條件

（）B.將劣質(zhì)產(chǎn)品推薦給特定客戶

（）C.違規(guī)占用客戶資產(chǎn)

（）D.泄露客戶信息用于自營(yíng)業(yè)務(wù)

（）E.提供虛假業(yè)績(jī)承諾

29.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些材料必須向客戶充分披露？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）B.信用額度使用說(shuō)明

（）C.保證金比例要求

（）D.強(qiáng)制平倉(cāng)標(biāo)準(zhǔn)

（）E.交易手續(xù)費(fèi)清單

30.證券公司合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)中，以下哪些要素必須具備？

（）A.合規(guī)部門獨(dú)立性

（）B.全員合規(guī)意識(shí)

（）C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制

（）D.內(nèi)部控制流程

（）E.外部審計(jì)監(jiān)督

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不需要取得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

32.內(nèi)幕交易行為在任何國(guó)家都是合法的。

33.市盈率（PE）是衡量公司盈利能力的核心指標(biāo)。

34.證券公司資本金的最低要求是5000萬(wàn)元。

35.證券交易無(wú)效會(huì)導(dǎo)致交易雙方承擔(dān)法律責(zé)任。

36.證券投資顧問(wèn)可以強(qiáng)制客戶購(gòu)買指定產(chǎn)品。

37.證券公司合規(guī)風(fēng)控的核心是業(yè)績(jī)考核。

38.發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份可以無(wú)限期延期繳納。

39.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)中，銀行需要承擔(dān)資產(chǎn)估值職責(zé)。

40.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶可以超額使用信用額度。

41.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，虧損率控制是核心指標(biāo)之一。

42.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，利益輸送是禁止行為。

43.證券公司合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)中，全員合規(guī)意識(shí)是基礎(chǔ)。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，業(yè)務(wù)操作層屬于“第一道防線”。

45.證券公司辦理證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，不需要遵守“了解你的客戶”原則。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)必須取得______機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

42.內(nèi)幕交易行為違反了我國(guó)______中的公平原則。

43.衡量股票長(zhǎng)期投資價(jià)值的核心指標(biāo)是______。

44.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于______。

45.衍生品中最常見(jiàn)的工具是______和______。

46.證券公司資本金的最低要求是______萬(wàn)元。

47.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，必須建立______制度。

48.融資融券業(yè)務(wù)中，導(dǎo)致強(qiáng)制平倉(cāng)的最低保證金比例是______。

49.證券公司合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)中，______是核心要素。

50.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，必須遵守______和______原則。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)需要滿足哪些條件。

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析內(nèi)幕交易行為的主要類型及危害。

53.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及控制措施。

54.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中“三道防線”的具體內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司客戶張某，通過(guò)內(nèi)部人員泄露的信息，在上市公司發(fā)布重大利好消息前買入該股票，獲利豐厚。監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查后認(rèn)定張某存在內(nèi)幕交易行為，決定沒(méi)收其非法所得并罰款。

問(wèn)題：

（1）分析張某行為的違法性質(zhì)及依據(jù)。

（2）結(jié)合案例，說(shuō)明證券公司如何防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)。

（3）總結(jié)證券公司合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)的關(guān)鍵措施。

一、單選題

1.A解析：根據(jù)《證券法》第121條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)等業(yè)務(wù)，需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均屬于需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的業(yè)務(wù)，但題目要求選擇“同時(shí)經(jīng)營(yíng)”情形，因此A選項(xiàng)最符合題意。

2.C解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人不得利用內(nèi)幕信息買賣證券，但基于公開(kāi)信息撰寫研究報(bào)告不屬于內(nèi)幕交易，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易行為，因此錯(cuò)誤。

3.B解析：市凈率（PB）主要反映股票的估值水平，適合衡量長(zhǎng)期投資價(jià)值，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)分別反映短期盈利能力、股息回報(bào)和市場(chǎng)活躍度，不適合衡量長(zhǎng)期投資價(jià)值，因此錯(cuò)誤。

4.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第52條，客戶開(kāi)立信用證券賬戶需滿足開(kāi)戶滿半年、具備融資融券業(yè)務(wù)資格等條件，但未強(qiáng)制要求必須是證券賬戶開(kāi)戶滿半年，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)要求，因此正確。

5.C解析：期權(quán)是一種衍生品，其價(jià)值取決于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格，因此C選項(xiàng)正確。股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具，貨幣市場(chǎng)基金屬于基金產(chǎn)品，均不屬于衍生品，因此錯(cuò)誤。

6.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，證券公司資本金的最低要求是1億元，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均低于或高于監(jiān)管要求，因此錯(cuò)誤。

7.B解析：偽造交易記錄屬于違法行為，會(huì)導(dǎo)致證券交易被認(rèn)定為無(wú)效，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于正常交易行為，但可能違反規(guī)定，因此錯(cuò)誤。

8.B解析：根據(jù)《證券法》第159條，證券投資顧問(wèn)不得強(qiáng)制客戶購(gòu)買指定產(chǎn)品，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為，因此正確。

9.B解析：反洗錢制度是證券公司合規(guī)風(fēng)控的核心要素，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于業(yè)務(wù)指標(biāo)或管理措施，但不是核心要素，因此錯(cuò)誤。

10.B解析：根據(jù)《公司法》第78條，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份應(yīng)當(dāng)自公司成立之日起2年內(nèi)繳足，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合法律規(guī)定，因此錯(cuò)誤。

11.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第29條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，但不得強(qiáng)制客戶使用指定券商，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)操作，因此正確。

12.A解析：根據(jù)《證券法》第11條，證券公司不得承諾保本保息，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為，但A選項(xiàng)明確違反規(guī)定，因此錯(cuò)誤。

13.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)中，資金保管職責(zé)由銀行承擔(dān)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均由證券公司承擔(dān)，因此錯(cuò)誤。

14.B解析：成交量最能反映市場(chǎng)情緒，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)分別反映市場(chǎng)規(guī)模、供給情況和宏觀環(huán)境，不適合衡量市場(chǎng)情緒，因此錯(cuò)誤。

15.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第67條，證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，禁止使用杠桿放大收益，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)操作，因此正確。

16.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條，證券公司高級(jí)管理人員離任時(shí)，需提交離任審計(jì)報(bào)告、進(jìn)行合規(guī)談話、配合監(jiān)管核查，但未強(qiáng)制要求立即解除勞動(dòng)合同，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)要求，因此正確。

17.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第9條，證券公司辦理證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，凈資本規(guī)模必須達(dá)到監(jiān)管要求，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均與凈資本無(wú)關(guān)，因此錯(cuò)誤。

18.C解析：上市公司董事會(huì)會(huì)議決議屬于內(nèi)幕信息，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于公開(kāi)信息，不屬于內(nèi)幕信息，因此錯(cuò)誤。

19.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于150%，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定，因此錯(cuò)誤。

20.C解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”依次為業(yè)務(wù)操作層、風(fēng)險(xiǎn)控制部門、內(nèi)部審計(jì)部門，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)分別屬于前兩道防線或管理層，因此錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD解析：根據(jù)《證券法》第121條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券經(jīng)紀(jì)、證券自營(yíng)、融資融券等業(yè)務(wù)，需要取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，因此ABCD選項(xiàng)均正確。E選項(xiàng)屬于基金銷售，不屬于證券業(yè)務(wù)，因此錯(cuò)誤。

22.ABCD解析：根據(jù)《證券法》第73條，內(nèi)幕交易包括泄露內(nèi)幕信息、利用內(nèi)幕信息操作、非法獲取內(nèi)幕信息操作、未披露內(nèi)幕信息撰寫報(bào)告等情形，因此ABCD選項(xiàng)均正確。E選項(xiàng)屬于正常交易行為，不屬于內(nèi)幕交易，因此錯(cuò)誤。

23.ACD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條，資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資決策、資產(chǎn)估值、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控必須由專人負(fù)責(zé)，因此ACD選項(xiàng)均正確。B、E選項(xiàng)均屬于輔助職責(zé)，不屬于核心職責(zé)，因此錯(cuò)誤。

24.ABCD解析：凈資本充足率、逾期貸款比例、交易差錯(cuò)率、客戶投訴數(shù)量均可用于評(píng)估證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。E選項(xiàng)屬于宏觀指標(biāo)，不適合評(píng)估證券公司風(fēng)險(xiǎn)，因此錯(cuò)誤。

25.ABC解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，保證金比例低于130%、股票價(jià)格大幅下跌、客戶無(wú)法追加保證金均會(huì)導(dǎo)致強(qiáng)制平倉(cāng)，因此ABC選項(xiàng)均正確。D、E選項(xiàng)均不屬于強(qiáng)制平倉(cāng)條件，因此錯(cuò)誤。

26.BD解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“第二道防線”是風(fēng)險(xiǎn)控制部門和合規(guī)部門，因此BD選項(xiàng)均正確。A、C、E選項(xiàng)分別屬于業(yè)務(wù)操作層、第一道防線或財(cái)務(wù)部門，因此錯(cuò)誤。

27.ABD解析：證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，自營(yíng)投資規(guī)模、虧損率控制、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金比例必須符合監(jiān)管要求，因此ABD選項(xiàng)均正確。C、E選項(xiàng)均不屬于核心指標(biāo)，因此錯(cuò)誤。

28.ABCD解析：利益輸送包括使用非公平交易條件、推薦劣質(zhì)產(chǎn)品、違規(guī)占用客戶資產(chǎn)、泄露客戶信息用于自營(yíng)業(yè)務(wù)等情形，因此ABCD選項(xiàng)均正確。E選項(xiàng)屬于業(yè)績(jī)承諾，不屬于利益輸送，因此錯(cuò)誤。

29.ABCDE解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，融資融券業(yè)務(wù)中必須充分披露風(fēng)險(xiǎn)揭示書、信用額度使用說(shuō)明、保證金比例要求、強(qiáng)制平倉(cāng)標(biāo)準(zhǔn)、交易手續(xù)費(fèi)清單，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

30.ABCDE解析：證券公司合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)中，必須具備合規(guī)部門獨(dú)立性、全員合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制、內(nèi)部控制流程、外部審計(jì)監(jiān)督，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.×解析：根據(jù)《證券法》第121條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需要取得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，因此錯(cuò)誤。

32.×解析：內(nèi)幕交易在任何國(guó)家都是違法行為，因此錯(cuò)誤。

33.√解析：市盈率（PE）是衡量公司盈利能力的核心指標(biāo)，因此正確。

34.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，證券公司資本金的最低要求是1億元，因此錯(cuò)誤。

35.√解析：證券交易無(wú)效會(huì)導(dǎo)致交易雙方承擔(dān)法律責(zé)任，因此正確。

36.×解析：證券投資顧問(wèn)不得強(qiáng)制客戶購(gòu)買指定產(chǎn)品，因此錯(cuò)誤。

37.×解析：證券公司合規(guī)風(fēng)控的核心是合規(guī)管理，而不是業(yè)績(jī)考核，因此錯(cuò)誤。

38.×解析：根據(jù)《公司法》第78條，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份應(yīng)當(dāng)自公司成立之日起2年內(nèi)繳足，不得無(wú)限期延期，因此錯(cuò)誤。

39.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，資產(chǎn)估值職責(zé)由證券公司承擔(dān)，銀行僅負(fù)責(zé)資金保管，因此錯(cuò)誤。

40.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶不得超額使用信用額度，因此錯(cuò)誤。

41.√解析：證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，虧損率控制是核心指標(biāo)之一，因此正確。

42.√解析：利益輸送是禁止行為，因此正確。

43.√解析：全員合規(guī)意識(shí)是證券公司合規(guī)風(fēng)控體系建設(shè)的基礎(chǔ)，因此正確。

44.√解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，業(yè)務(wù)操作層屬于“第一道防線”，因此正確。

45.×解析：證券公司辦理證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守“了解你的客戶”原則，因此錯(cuò)誤。

四、填空題

41.證監(jiān)會(huì)

42.公平

43.市凈率（PB）

44.150%

45.期權(quán)，期貨

46.1億元

47.信息隔離

48.130%

49.反洗錢

50.分散投資，風(fēng)險(xiǎn)控制

五、簡(jiǎn)答題

51.答：證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)需要滿足以下條件：

①取得