第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試北京及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

A.20

B.30

C.40

D.50

答：_________

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要由投資者承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何責(zé)任

B.證券公司可以接受不符合規(guī)定條件的投資者參與融資融券業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

D.融資融券業(yè)務(wù)可以用于投資非上市證券

答：_________

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本最低限額為（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

答：_________

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)事先了解客戶的（）等信息。

A.財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.居住地址、職業(yè)背景、家庭成員

C.投資偏好、交易習(xí)慣、教育程度

D.身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)、聯(lián)系方式

答：_________

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署（）協(xié)議。

A.證券交易委托

B.融資融券信用協(xié)議

C.證券保管協(xié)議

D.證券回購(gòu)協(xié)議

答：_________

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理的客戶委托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到（）億元人民幣的，注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣。

A.10

B.20

C.50

D.100

答：_________

7.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的（）條件。

A.資金實(shí)力、專業(yè)人才、風(fēng)險(xiǎn)控制能力

B.經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本、辦公場(chǎng)所

C.股東背景、行業(yè)地位、市場(chǎng)份額

D.技術(shù)水平、設(shè)備條件、信息系統(tǒng)

答：_________

8.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

9.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

10.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到（）億元人民幣的，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的承銷能力。

A.5

B.10

C.20

D.50

答：_________

11.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資收益的分配，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.利潤(rùn)最大化

B.風(fēng)險(xiǎn)最小化

C.公平、公正、公開

D.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)

答：_________

12.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)明確（）等內(nèi)容。

A.交易方式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)揭示

B.投資范圍、業(yè)績(jī)目標(biāo)、退出機(jī)制

C.投資策略、投資限制、責(zé)任承擔(dān)

D.委托期限、收益分配、信息披露

答：_________

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公平、公正、公開

B.效率優(yōu)先

C.利潤(rùn)導(dǎo)向

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

答：_________

14.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策應(yīng)當(dāng)基于（）原則。

A.風(fēng)險(xiǎn)最小化

B.利潤(rùn)最大化

C.科學(xué)決策

D.情感投資

答：_________

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.安全、穩(wěn)健、流動(dòng)

B.公平、公正、公開

C.風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.效率優(yōu)先、利潤(rùn)導(dǎo)向

答：_________

16.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）等信息。

A.發(fā)行條款、投資風(fēng)險(xiǎn)、公司財(cái)務(wù)狀況

B.發(fā)行價(jià)格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行時(shí)間

C.發(fā)行目的、發(fā)行對(duì)象、發(fā)行方式

D.發(fā)行費(fèi)用、發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)行后續(xù)安排

答：_________

17.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策過程中，應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A.事前、事中、事后

B.事前、中期

C.事中、事后

D.事前、末期

答：_________

18.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的運(yùn)用，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.安全、穩(wěn)健、流動(dòng)

B.公平、公正、公開

C.風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.效率優(yōu)先、利潤(rùn)導(dǎo)向

答：_________

19.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)（）向投資者進(jìn)行信息披露。

A.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.定期、持續(xù)、公開

C.主動(dòng)、自愿、合規(guī)

D.選擇性、部分性、保密性

答：_________

20.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資過程中，應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行合規(guī)審查。

A.事前、事中、事后

B.事前、中期

C.事中、事后

D.事前、末期

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資過程中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

E.自然風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

22.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)明確（）等內(nèi)容。

A.交易方式

B.費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.投資范圍

E.退出機(jī)制

答：_________

23.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公平、公正、公開

B.效率優(yōu)先

C.利潤(rùn)導(dǎo)向

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

E.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

答：_________

24.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策過程中，應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A.事前

B.事中

C.事后

D.定期

E.不定期

答：_________

25.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的運(yùn)用，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.安全、穩(wěn)健、流動(dòng)

B.公平、公正、公開

C.風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.效率優(yōu)先、利潤(rùn)導(dǎo)向

E.科學(xué)決策

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

答：_________

27.證券公司可以接受不符合規(guī)定條件的投資者參與融資融券業(yè)務(wù)。

答：_________

28.證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本最低限額為2億元人民幣。

答：_________

29.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)事先了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。

答：_________

30.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資收益的分配，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開原則。

答：_________

31.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)明確投資范圍、業(yè)績(jī)目標(biāo)、退出機(jī)制等內(nèi)容。

答：_________

32.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開原則。

答：_________

33.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策應(yīng)當(dāng)基于風(fēng)險(xiǎn)最小化原則。

答：_________

34.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的運(yùn)用應(yīng)當(dāng)遵循安全、穩(wěn)健、流動(dòng)原則。

答：_________

35.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)向投資者提供發(fā)行條款、投資風(fēng)險(xiǎn)、公司財(cái)務(wù)狀況等信息。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過其凈資本的______%。

答：_________

37.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到______億元人民幣的，注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣。

答：_________

38.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到______億元人民幣的，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的承銷能力。

答：_________

39.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資收益的分配，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

答：_________

40.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)明確______等內(nèi)容。

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答：_________

42.簡(jiǎn)述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求。

答：_________

43.簡(jiǎn)述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的公平、公正原則的具體體現(xiàn)。

答：_________

44.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的科學(xué)決策原則。

答：_________

45.簡(jiǎn)述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示要求。

答：_________

六、案例分析題（共20分）

案例：某證券公司A負(fù)責(zé)承銷某上市公司B的新股發(fā)行。在發(fā)行過程中，A公司發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)情緒較為樂觀，部分投資者對(duì)B公司的估值過高，存在泡沫風(fēng)險(xiǎn)。A公司的承銷團(tuán)隊(duì)建議調(diào)整發(fā)行價(jià)格，但公司管理層為了完成承銷任務(wù)，強(qiáng)行要求按原計(jì)劃發(fā)行。最終，B公司股票上市后股價(jià)大幅下跌，投資者損失慘重，A公司也面臨監(jiān)管處罰。

問題：

1.分析A公司在承銷過程中存在的問題。

答：_________

2.針對(duì)A公司存在的問題，提出改進(jìn)建議。

答：_________

3.總結(jié)A公司在此次案例中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。

答：_________

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過其凈資本的20%。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者必須符合規(guī)定的條件才能參與融資融券業(yè)務(wù)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槿谫Y融券業(yè)務(wù)不能用于投資非上市證券。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本最低限額為2億元人民幣。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)事先了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署融資融券信用協(xié)議。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理的客戶委托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到20億元人民幣的，注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備資金實(shí)力、專業(yè)人才、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等條件。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司承銷的證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到10億元人民幣的，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的承銷能力。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資收益的分配，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開原則。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)明確投資策略、投資限制、責(zé)任承擔(dān)等內(nèi)容。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司承銷的證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開原則。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策應(yīng)當(dāng)基于科學(xué)決策原則。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司承銷的證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)向投資者提供發(fā)行條款、投資風(fēng)險(xiǎn)、公司財(cái)務(wù)狀況等信息。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策過程中，應(yīng)當(dāng)事前、事中、事后進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的運(yùn)用，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司承銷的證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向投資者進(jìn)行信息披露。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資過程中，應(yīng)當(dāng)事前、事中、事后進(jìn)行合規(guī)審查。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資過程中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽匀伙L(fēng)險(xiǎn)不屬于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)范疇。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)明確交易方式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資范圍、退出機(jī)制等內(nèi)容。

23.AE

解析：根據(jù)《證券公司承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司承銷的證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開原則。E選項(xiàng)正確，因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)是證券承銷業(yè)務(wù)的基本要求。B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾蕛?yōu)先、利潤(rùn)導(dǎo)向、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避不是證券承銷業(yè)務(wù)的原則。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策過程中，應(yīng)當(dāng)事前、事中、事后進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槎ㄆ诤筒欢ㄆ诓皇秋L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的必要條件。

25.AC

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的運(yùn)用，應(yīng)當(dāng)遵循安全、穩(wěn)健、流動(dòng)原則。C選項(xiàng)正確，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求。B、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣?、公正、公開、效率優(yōu)先、利潤(rùn)導(dǎo)向不是證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的原則。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司不得接受不符合規(guī)定條件的投資者參與融資融券業(yè)務(wù)。

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題

36.20

37.20

38.10

39.公平、公正、公開

40.投資范圍、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、退出機(jī)制

五、簡(jiǎn)答題

41.答：

①建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)；

②加強(qiáng)自營(yíng)投資決策管理，確保決策的科學(xué)性和合規(guī)性；

③建立健全的內(nèi)部控制制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)；

④加強(qiáng)信息披露管理，確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；

⑤加強(qiáng)合規(guī)管理，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

42.答：

①建立健全的合規(guī)管理體系，明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)；

②加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，確保投資者符合規(guī)定的條件；

③加強(qiáng)信息披露管理，確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；

④加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制管理，確保客戶資產(chǎn)的安全；

⑤加強(qiáng)內(nèi)部控制制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

43.答：

①承銷過程中，應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有投資者，不得歧視任何投資者；

②承銷過程中，應(yīng)當(dāng)公開承銷信息，確保投資者能夠及時(shí)了解承銷信息；

③承銷過