第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資考試模擬及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.客戶需提供本人有效身份證明文件原件及復(fù)印件

（）B.信用證券賬戶的開立需經(jīng)過客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）C.客戶信用評(píng)級(jí)必須達(dá)到AA級(jí)及以上

（）D.證券公司需對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司融資融券業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》，證券公司每季度需向證監(jiān)會(huì)報(bào)送哪些信息？

（）A.客戶信用賬戶數(shù)量及融資融券余額

（）B.證券公司自有資金規(guī)模及杠桿水平

（）C.客戶資產(chǎn)配置比例及投資組合風(fēng)險(xiǎn)

（）D.證券公司員工持股計(jì)劃實(shí)施情況

3.證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

（）B.違規(guī)使用客戶信用賬戶

（）C.在自營賬戶和融資融券業(yè)務(wù)賬戶間進(jìn)行虛假申報(bào)

（）D.將自營資金用于銀行存款或購買國債

4.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得從事的行為不包括？

（）A.向客戶承諾投資收益

（）B.依據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供適當(dāng)性建議

（）C.代理客戶進(jìn)行證券交易

（）D.在執(zhí)業(yè)過程中保守客戶秘密

5.以下哪種情形屬于證券公司可以暫停融資融券業(yè)務(wù)？

（）A.客戶信用評(píng)級(jí)由AA級(jí)降至A級(jí)

（）B.證券公司凈資本低于監(jiān)管要求

（）C.客戶信用賬戶資產(chǎn)低于維持擔(dān)保比例

（）D.市場出現(xiàn)短期波動(dòng)

6.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立哪些關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)控制措施？

（）A.定期進(jìn)行壓力測試

（）B.完善客戶投訴處理機(jī)制

（）C.加強(qiáng)對(duì)自營業(yè)務(wù)的合規(guī)監(jiān)控

（）D.以上都是

7.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)義務(wù)？

（）A.確?？蛻粼诹私怙L(fēng)險(xiǎn)后簽署協(xié)議

（）B.對(duì)客戶進(jìn)行充分的資產(chǎn)評(píng)估

（）C.客戶信用額度可隨意調(diào)整

（）D.定期復(fù)核客戶信用風(fēng)險(xiǎn)狀況

8.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括？

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.獨(dú)立客觀原則

（）C.收入最大化原則

（）D.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性原則

9.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.資產(chǎn)管理計(jì)劃需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批

（）B.資產(chǎn)管理人需取得相應(yīng)資質(zhì)

（）C.資產(chǎn)管理計(jì)劃可向不特定客戶募集

（）D.資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資范圍需明確約定

10.證券公司內(nèi)部控制的“五分離”原則不包括？

（）A.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離

（）B.市場開發(fā)與合規(guī)審查分離

（）C.資產(chǎn)管理與自營業(yè)務(wù)分離

（）D.客戶服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守哪些禁止性行為？

（）A.違規(guī)使用客戶信用賬戶

（）B.將自營資金用于購買非證券類資產(chǎn)

（）C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

（）D.在自營賬戶和融資融券業(yè)務(wù)賬戶間進(jìn)行利益輸送

22.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員應(yīng)具備哪些素質(zhì)？

（）A.具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能

（）B.遵守職業(yè)道德規(guī)范

（）C.具備持續(xù)學(xué)習(xí)的能力

（）D.可利用客戶信息進(jìn)行利益輸送

23.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶維持擔(dān)保比例警戒線及平倉線分別是多少？

（）A.維持擔(dān)保比例150%

（）B.維持擔(dān)保比例140%

（）C.平倉線130%

（）D.平倉線120%

24.證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)包括？

（）A.保障公司資產(chǎn)安全

（）B.提高經(jīng)營效率

（）C.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

（）D.促進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新

25.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括？

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.公開透明原則

（）C.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性原則

（）D.收入最大化原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)必須達(dá)到A級(jí)及以上。

27.證券自營業(yè)務(wù)可利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，只要不構(gòu)成內(nèi)幕交易罪。

28.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員可向特定客戶承諾投資收益。

29.融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例是指客戶信用賬戶總資產(chǎn)與總負(fù)債的比率。

30.證券公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循“五分離”原則，即業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理、市場開發(fā)與合規(guī)審查、資產(chǎn)管理與自營業(yè)務(wù)、客戶服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、自營賬戶與融資融券業(yè)務(wù)分離。

31.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可向不特定客戶募集資金。

32.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員應(yīng)依據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供適當(dāng)性建議。

33.融資融券業(yè)務(wù)的平倉線是指客戶信用賬戶資產(chǎn)低于其總負(fù)債的比例。

34.證券公司內(nèi)部控制應(yīng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和外部評(píng)估。

35.證券公司自營業(yè)務(wù)可使用自有資金進(jìn)行投資，但需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需向客戶充分揭示__________風(fēng)險(xiǎn)。

37.證券自營業(yè)務(wù)中，禁止利用__________進(jìn)行交易。

38.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員應(yīng)遵循__________原則。

39.融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例是指客戶信用賬戶__________與總負(fù)債的比率。

40.證券公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循__________原則。

41.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人需向客戶__________。

42.證券公司自營業(yè)務(wù)可使用__________進(jìn)行投資。

43.融資融券業(yè)務(wù)的平倉線是指客戶信用賬戶資產(chǎn)低于其總負(fù)債的__________。

44.證券公司內(nèi)部控制應(yīng)定期進(jìn)行__________和__________。

45.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員應(yīng)依據(jù)__________提供適當(dāng)性建議。

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)需遵循的主要合規(guī)要求。

47.證券自營業(yè)務(wù)中，禁止性行為有哪些？為什么？

48.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員應(yīng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？

49.證券公司內(nèi)部控制應(yīng)如何實(shí)現(xiàn)“五分離”原則？

六、案例分析題（共20分）

50.案例背景：某證券公司客戶張三信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)，信用賬戶維持擔(dān)保比例目前為160%。近期市場波動(dòng)較大，張三在未及時(shí)追加保證金的情況下，繼續(xù)買入某股票，導(dǎo)致其維持擔(dān)保比例降至135%。證券公司隨后向張三發(fā)出追加保證金通知，但張三未予配合，最終證券公司強(qiáng)制平倉，導(dǎo)致張三損失慘重。

問題：

（1）分析張三維持擔(dān)保比例從160%降至135%的原因。

（2）證券公司在處理此類情況時(shí)應(yīng)采取哪些措施？

（3）客戶在參與融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)注意哪些風(fēng)險(xiǎn)？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.A

3.D

4.C

5.B

6.D

7.C

8.C

9.C

10.D

二、多選題

21.A,C,D

22.A,B,C

23.A,C

24.A,B,C

25.A,B,C

三、判斷題

26.×

27.×

28.×

29.√

30.√

31.×

32.√

33.√

34.√

35.×

四、填空題

36.信用

37.內(nèi)幕信息

38.客戶利益優(yōu)先

39.總資產(chǎn)

40.全面性、審慎性

41.持續(xù)性信息披露

42.自有資金

43.比率

44.內(nèi)部審計(jì)、外部評(píng)估

45.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

五、簡答題

46.答：

①客戶需具備相應(yīng)信用評(píng)級(jí)；

②需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書；

③證券公司需進(jìn)行客戶資產(chǎn)評(píng)估；

④維持擔(dān)保比例不得低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

⑤定期復(fù)核客戶信用風(fēng)險(xiǎn)狀況。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，以上均為融資融券業(yè)務(wù)的核心合規(guī)要求。

47.答：

①禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易；

②禁止將自營資金用于非證券類資產(chǎn)；

③禁止在自營賬戶和融資融券業(yè)務(wù)賬戶間進(jìn)行利益輸送；

④禁止違規(guī)使用客戶信用賬戶。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，自營業(yè)務(wù)的禁止性行為主要涉及內(nèi)幕交易、利益輸送、資金違規(guī)使用等，這些行為可能損害市場公平和客戶利益。

48.答：

①提供充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示書；

②說明投資風(fēng)險(xiǎn)；

③確保客戶了解產(chǎn)品特性；

④避免誤導(dǎo)性宣傳。

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，從業(yè)人員需向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻粼诹私怙L(fēng)險(xiǎn)后做出投資決策。

49.答：

①業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理分離；

②市場開發(fā)與合規(guī)審查分離；

③資產(chǎn)管理與自營業(yè)務(wù)分離；

④客戶服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離；

⑤自營賬戶與融資融券業(yè)務(wù)分離。

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，五分離原則旨在防范利益沖突和操作風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

六、案例分析題

（1）答：

①張三在市場波動(dòng)時(shí)未及時(shí)追加保證金；

②繼續(xù)買入股票導(dǎo)致信用賬戶總負(fù)債增加；

③維持擔(dān)保比例因市場下跌而下降。

解析：本題需結(jié)合融資融券業(yè)務(wù)的核心原理，即維持擔(dān)保比例=總資產(chǎn)/總負(fù)債。張三未追加保證金且繼續(xù)買入，導(dǎo)致總負(fù)債增加，維持擔(dān)保比