第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試一點(diǎn)通及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)兼任辦理哪些業(yè)務(wù)？

A.證券承銷與保薦

B.證券自營(yíng)

C.證券投資咨詢

D.證券資產(chǎn)管理（正確答案）

解析：根據(jù)《證券法》第142條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)兼任辦理證券承銷、證券自營(yíng)、證券投資咨詢等業(yè)務(wù)，因此D選項(xiàng)符合禁止性規(guī)定。

2.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？

A.股票

B.債券

C.期貨合約（正確答案）

D.貨幣市場(chǎng)基金

解析：衍生金融工具是指其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)（如利率、匯率、商品價(jià)格等）變動(dòng)的金融合約，期貨合約是典型的衍生工具，而股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具，貨幣市場(chǎng)基金屬于基金類產(chǎn)品。

3.投資者參與證券交易，必須符合什么條件？

A.年齡滿18周歲

B.具有完全民事行為能力

C.開戶資金不低于50萬元

D.具備高中以上學(xué)歷（正確答案）

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，投資者參與證券交易需具備完全民事行為能力，未對(duì)年齡、資金、學(xué)歷做硬性要求，因此D選項(xiàng)符合規(guī)定。

4.證券公司內(nèi)幕信息的知情人包括哪些人員？

A.證券公司董事

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人

C.掌握內(nèi)幕信息的人員的近親屬（正確答案）

D.證券公司普通業(yè)務(wù)員

解析：根據(jù)《證券法》第74條，內(nèi)幕信息知情人包括公司董事、高級(jí)管理人員、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人等直接接觸信息的人員，以及掌握內(nèi)幕信息的人員的近親屬，因此C選項(xiàng)屬于內(nèi)幕信息知情人范疇。

5.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)上限是多少？

A.200人

B.300人

C.500人（正確答案）

D.1000人

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過500人，因此C選項(xiàng)為正確答案。

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需確?？蛻粜庞蔑L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不低于什么水平？

A.R1

B.R2

C.R3（正確答案）

D.R4

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)需不低于R3級(jí)方可參與融資融券業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)為正確答案。

7.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的多少？

A.30%

B.40%

C.50%（正確答案）

D.60%

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第7條，自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的50%，因此C選項(xiàng)為正確答案。

8.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，需注明哪些信息？

A.研究人員姓名

B.研究發(fā)布日期

C.證券公司名稱（正確答案）

D.研究方法

解析：根據(jù)《證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券研究報(bào)告需注明發(fā)布機(jī)構(gòu)名稱（證券公司名稱）、發(fā)布日期、研究人員姓名等，因此C選項(xiàng)為必注信息。

9.證券公司因違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)，會(huì)受到哪種行政處罰？

A.警告

B.罰款

C.暫停部分業(yè)務(wù)（正確答案）

D.吊銷業(yè)務(wù)資格

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第70條，證券公司因違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)，可被處以警告、罰款或暫停部分業(yè)務(wù)，嚴(yán)重者吊銷業(yè)務(wù)資格，因此C選項(xiàng)為常見處罰措施。

10.證券公司發(fā)布的信息披露文件，需經(jīng)哪種機(jī)構(gòu)審核？

A.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.證券交易所（正確答案）

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.財(cái)政部

解析：根據(jù)《證券法》第65條，證券公司發(fā)布的信息披露文件需經(jīng)證券交易所審核，因此B選項(xiàng)為正確答案。

11.證券公司為客戶提供的投資建議，需遵循什么原則？

A.自利原則

B.公平原則（正確答案）

C.高收益原則

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避原則

解析：根據(jù)《證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，投資建議需遵循公平原則，不得損害客戶利益，因此B選項(xiàng)為正確答案。

12.證券公司為客戶辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù)，需核實(shí)客戶的哪些信息？

A.身份證明（正確答案）

B.財(cái)富證明

C.投資經(jīng)驗(yàn)證明

D.收入證明

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第23條，證券公司開立證券賬戶需核實(shí)客戶身份證明，因此A選項(xiàng)為必核信息。

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及投資顧問需具備什么資質(zhì)？

A.注冊(cè)資本不低于1億元

B.從業(yè)人員不少于5人

C.具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格（正確答案）

D.具備基金管理資格

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理人及投資顧問需具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，因此C選項(xiàng)為正確答案。

14.證券公司因違反信息披露規(guī)定，最高可被處以多少罰款？

A.50萬元

B.100萬元

C.300萬元（正確答案）

D.500萬元

解析：根據(jù)《證券法》第200條，證券公司因違反信息披露規(guī)定，最高可被處以300萬元罰款，因此C選項(xiàng)為正確答案。

15.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，需注明哪些信息？

A.研究方法

B.證券公司名稱（正確答案）

C.研究人員學(xué)歷

D.研究數(shù)據(jù)來源

解析：根據(jù)《證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券研究報(bào)告需注明發(fā)布機(jī)構(gòu)名稱（證券公司名稱）、發(fā)布日期、研究人員姓名等，因此B選項(xiàng)為必注信息。

16.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需確?？蛻粜庞蔑L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不低于什么水平？

A.R1

B.R2

C.R3（正確答案）

D.R4

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)需不低于R3級(jí)方可參與融資融券業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)為正確答案。

17.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)上限是多少？

A.200人

B.300人

C.500人（正確答案）

D.1000人

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過500人，因此C選項(xiàng)為正確答案。

18.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的多少？

A.30%

B.40%

C.50%（正確答案）

D.60%

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第7條，自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的50%，因此C選項(xiàng)為正確答案。

19.證券公司發(fā)布的信息披露文件，需經(jīng)哪種機(jī)構(gòu)審核？

A.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.證券交易所（正確答案）

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.財(cái)政部

解析：根據(jù)《證券法》第65條，證券公司發(fā)布的信息披露文件需經(jīng)證券交易所審核，因此B選項(xiàng)為正確答案。

20.證券公司為客戶提供的投資建議，需遵循什么原則？

A.自利原則

B.公平原則（正確答案）

C.高收益原則

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避原則

解析：根據(jù)《證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，投資建議需遵循公平原則，不得損害客戶利益，因此B選項(xiàng)為正確答案。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需符合哪些條件？

A.具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.從業(yè)人員具備相應(yīng)資質(zhì)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定

D.客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于1億元（正確答案）

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、從業(yè)人員具備相應(yīng)資質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，且客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于1億元，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需向客戶揭示哪些風(fēng)險(xiǎn)？

A.信用風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）

D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司需向客戶揭示信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，因此A、B、C選項(xiàng)為正確答案。

23.證券公司發(fā)布的信息披露文件，需包含哪些內(nèi)容？

A.公司基本情況

B.重大事件（正確答案）

C.財(cái)務(wù)狀況（正確答案）

D.董事會(huì)決議

解析：根據(jù)《證券法》第64條，信息披露文件需包含公司基本情況、重大事件、財(cái)務(wù)狀況等，因此A、B、C選項(xiàng)為正確答案。

24.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，需遵循哪些原則？

A.風(fēng)險(xiǎn)控制（正確答案）

B.公平（正確答案）

C.公開（正確答案）

D.自利

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)需遵循風(fēng)險(xiǎn)控制、公平、公開原則，不得損害客戶利益，因此A、B、C選項(xiàng)為正確答案。

25.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，需注明哪些信息？

A.研究方法（正確答案）

B.證券公司名稱（正確答案）

C.研究人員學(xué)歷

D.研究數(shù)據(jù)來源（正確答案）

解析：根據(jù)《證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券研究報(bào)告需注明發(fā)布機(jī)構(gòu)名稱、發(fā)布日期、研究人員姓名、研究方法、研究數(shù)據(jù)來源等，因此A、B、D選項(xiàng)為正確答案。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司董事、高級(jí)管理人員需回避與本人有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)（正確答案）

27.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過200人（錯(cuò)誤）

28.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的30%（錯(cuò)誤）

29.證券公司為客戶提供的投資建議需經(jīng)過客戶確認(rèn)（正確答案）

30.證券公司因違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)，最高可被處以100萬元罰款（錯(cuò)誤）

31.證券公司發(fā)布的信息披露文件需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審核（錯(cuò)誤）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格（正確答案）

33.證券公司為客戶辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù)需核實(shí)客戶身份證明（正確答案）

34.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過500人（正確答案）

35.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的50%（正確答案）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)兼任辦理________業(yè)務(wù)。

37.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過________人。

38.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需確?？蛻粜庞蔑L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不低于________級(jí)。

39.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的________%。

40.證券公司發(fā)布的信息披露文件需經(jīng)________審核。

41.證券公司為客戶提供的投資建議需遵循________原則。

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備________業(yè)務(wù)資格。

43.證券公司為客戶辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù)需核實(shí)客戶的________。

44.證券公司因違反信息披露規(guī)定，最高可被處以________罰款。

45.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過________人。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)需符合的條件。

答：①具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格；②自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的50%；③建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；④具備相應(yīng)的專業(yè)人員；⑤符合中國證監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。

47.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的投資建議需遵循的原則。

答：①公平原則；②客觀原則；③誠實(shí)守信原則；④客戶利益優(yōu)先原則；⑤風(fēng)險(xiǎn)揭示充分原則。

48.簡(jiǎn)述證券公司因違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)，可能受到的處罰。

答：①警告；②罰款；③暫停部分業(yè)務(wù)；④吊銷業(yè)務(wù)資格；⑤對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰。

六、案例分析題（共1題，25分）

案例：某證券公司A為客戶B提供融資融券服務(wù)，但未在服務(wù)協(xié)議中充分揭示信用風(fēng)險(xiǎn)，客戶B因市場(chǎng)下跌導(dǎo)致?lián)Ｎ锊蛔?，證券公司A仍繼續(xù)提供融資，最終導(dǎo)致客戶B虧損較大。

問題：

（1）分析證券公司A的行為是否合規(guī)？

（2）客戶B在此案例中應(yīng)如何防范風(fēng)險(xiǎn)？

（3）針對(duì)此案例，證券公司應(yīng)如何改進(jìn)業(yè)務(wù)流程？

答：

（1）證券公司A的行為不合規(guī)。根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司需向客戶充分揭示信用風(fēng)險(xiǎn)，且在擔(dān)保物不足時(shí)不得繼續(xù)提供融資，因此A公司的行為違反了相關(guān)規(guī)定。

（2）客戶B應(yīng)在參與融資融券業(yè)務(wù)前充分了解信用風(fēng)險(xiǎn)，合理控制杠桿比例，并密切關(guān)注市場(chǎng)變化，及時(shí)調(diào)整投資策略。

（3）證券公司應(yīng)改進(jìn)業(yè)務(wù)流程：①完善客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力；②在服務(wù)協(xié)議中充分揭示信用風(fēng)險(xiǎn)；③建立健全擔(dān)保物監(jiān)控機(jī)制，及時(shí)采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D2.C3.D4.C5.C

6.C7.C8.C9.C10.B

11.B12.A13.C14.C15.B

16.C17.C18.C19.B20.B

解析：

1.D選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券法》第142條，證券公司不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)兼任辦理證券承銷、證券自營(yíng)、證券投資咨詢等業(yè)務(wù)。

2.C選項(xiàng)正確，期貨合約屬于衍生金融工具，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)（如商品價(jià)格）的變動(dòng)。

3.D選項(xiàng)正確，投資者參與證券交易需具備完全民事行為能力，未對(duì)年齡、資金、學(xué)歷做硬性要求。

4.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券法》第74條，掌握內(nèi)幕信息的人員的近親屬屬于內(nèi)幕信息知情人。

5.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過500人。

6.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)需不低于R3級(jí)方可參與融資融券業(yè)務(wù)。

7.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第7條，自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的50%。

8.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券研究報(bào)告需注明發(fā)布機(jī)構(gòu)名稱（證券公司名稱）。

9.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第70條，證券公司因違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)，可被處以暫停部分業(yè)務(wù)。

10.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券法》第65條，證券公司發(fā)布的信息披露文件需經(jīng)證券交易所審核。

11.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，投資建議需遵循公平原則。

12.A選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第23條，證券公司開立證券賬戶需核實(shí)客戶身份證明。

13.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理人及投資顧問需具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。

14.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券法》第200條，證券公司因違反信息披露規(guī)定，最高可被處以300萬元罰款。

15.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券研究報(bào)告需注明發(fā)布機(jī)構(gòu)名稱（證券公司名稱）。

16.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)需不低于R3級(jí)方可參與融資融券業(yè)務(wù)。

17.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過500人。

18.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第7條，自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的50%。

19.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券法》第65條，證券公司發(fā)布的信息披露文件需經(jīng)證券交易所審核。

20.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，投資建議需遵循公平原則。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD22.ABC23.ABC24.ABC25.ABD

解析：

21.ABCD選項(xiàng)均正確，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、從業(yè)人員具備相應(yīng)資質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，且客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于1億元。

22.ABC選項(xiàng)均正確，根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司需向客戶充分揭示信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

23.ABC選項(xiàng)均正確，根據(jù)《證券法》第64條，信息披露文件需包含公司基本情況、重大事件、財(cái)務(wù)狀況等。

24.ABC選項(xiàng)均正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)需遵循風(fēng)險(xiǎn)控制、公平、公開原則。

25.ABD選項(xiàng)均正確，根據(jù)《證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券研究報(bào)告需注明發(fā)布機(jī)構(gòu)名稱、發(fā)布日期、研究人員姓名、研究方法、研究數(shù)據(jù)來源等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√27.×28.×29.√30.×

31.×32.√33.√34.√35.√

解析：

26.√正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，董事、高級(jí)管理人員需回避與本人有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

27.×錯(cuò)誤，根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過500人。

28.×錯(cuò)誤，根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第7條，自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的50%。

29.√正確，根據(jù)《證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，投資建議需經(jīng)過客戶確認(rèn)。

30.×錯(cuò)誤，根據(jù)《證券法》第200條，證券公司因違反信息披露規(guī)定，最高可被處以300萬元罰款。

31.×錯(cuò)