第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁寧波證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》（2019年修訂）規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其注冊資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.5000

B.1

C.3000

D.500

（）

2.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本不得低于人民幣（）萬元。

A.1

B.5

C.10

D.2

（）

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.應當建立健全風險管理體系

B.應當明確各部門職責權(quán)限

C.應當定期進行內(nèi)部審計

D.可以將合規(guī)檢查與風險管理職能合并

（）

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

（）

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署信用證券賬戶協(xié)議，并簽訂（）。

A.證券交易委托代理協(xié)議

B.信用融資合同

C.賬戶銷戶申請表

D.交易風險揭示書

（）

6.下列關(guān)于證券自營業(yè)務的描述中，正確的是（）。

A.可以使用客戶資金進行自營業(yè)務

B.應當以盈利為目的，不受其他因素影響

C.可以投資于禁止投資的證券品種

D.應當實行集中統(tǒng)一管理，嚴格分離自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務

（）

7.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得在證券交易場所內(nèi)（）。

A.從事場內(nèi)經(jīng)紀業(yè)務活動

B.為客戶提供交易信息

C.代理客戶買賣證券

D.進行市場推廣活動

（）

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會申請取得相應業(yè)務資格，其注冊資本不得低于人民幣（）萬元。

A.5000

B.1

C.3000

D.2

（）

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當了解客戶的（）等信息。

A.財務狀況

B.信用狀況

C.投資經(jīng)驗

D.以上都是

（）

10.證券公司應當建立健全證券自營業(yè)務的（）制度，明確自營業(yè)務的決策、執(zhí)行、風險監(jiān)控等環(huán)節(jié)的管理要求。

A.風險管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.資金管理

（）

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循（）原則，維護客戶的合法權(quán)益。

A.公開透明

B.自愿平等

C.審慎盡責

D.以上都是

（）

12.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當（）。

A.客戶本人辦理

B.由證券公司代理辦理

C.經(jīng)過中國證監(jiān)會批準

D.經(jīng)過證券交易所備案

（）

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，并撰寫（）。

A.盡職調(diào)查報告

B.發(fā)行說明書

C.招股說明書

D.財務分析報告

（）

14.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會申請取得相應業(yè)務資格，其注冊資本不得低于人民幣（）萬元。

A.5000

B.1

C.3000

D.2

（）

15.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當（）。

A.建立客戶信用評估制度

B.設(shè)立風險隔離機制

C.加強信息披露

D.以上都是

（）

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當（）。

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.實行集中統(tǒng)一管理

C.加強風險監(jiān)控

D.以上都是

（）

17.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當（）。

A.建立健全風險管理制度

B.實行集中統(tǒng)一管理

C.加強信息披露

D.以上都是

（）

18.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當（）。

A.對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查

B.撰寫發(fā)行說明書

C.向投資者進行風險揭示

D.以上都是

（）

19.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當（）。

A.向投資者提供證券投資建議

B.對投資風險進行充分提示

C.遵循獨立、客觀、公正的原則

D.以上都是

（）

20.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當（）。

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.實行集中統(tǒng)一管理

C.加強風險監(jiān)控

D.以上都是

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應當包括（）。

A.風險管理體系

B.職責權(quán)限劃分

C.內(nèi)部審計制度

D.業(yè)務操作規(guī)范

（）

22.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當符合的條件包括（）。

A.注冊資本不低于人民幣1億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.自有資本充足

D.風險控制指標符合規(guī)定

（）

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當（）。

A.建立客戶信用評估制度

B.設(shè)立風險隔離機制

C.加強信息披露

D.以上都是

（）

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當（）。

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.實行集中統(tǒng)一管理

C.加強風險監(jiān)控

D.以上都是

（）

25.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當（）。

A.對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查

B.撰寫發(fā)行說明書

C.向投資者進行風險揭示

D.以上都是

（）

26.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當（）。

A.向投資者提供證券投資建議

B.對投資風險進行充分提示

C.遵循獨立、客觀、公正的原則

D.以上都是

（）

27.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當（）。

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.實行集中統(tǒng)一管理

C.加強風險監(jiān)控

D.以上都是

（）

28.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當（）。

A.建立健全風險管理制度

B.實行集中統(tǒng)一管理

C.加強信息披露

D.以上都是

（）

29.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當（）。

A.對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查

B.撰寫發(fā)行說明書

C.向投資者進行風險揭示

D.以上都是

（）

30.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當（）。

A.向投資者提供證券投資建議

B.對投資風險進行充分提示

C.遵循獨立、客觀、公正的原則

D.以上都是

（）

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。（）

32.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。（）

33.證券公司可以為客戶開立信用證券賬戶，但無需簽訂信用證券賬戶協(xié)議。（）

34.證券公司從事自營業(yè)務，可以使用客戶資金進行投資。（）

35.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，可以在證券交易場所內(nèi)進行場外經(jīng)紀業(yè)務活動。（）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其注冊資本不得低于人民幣3000萬元。（）

37.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當了解客戶的財務狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗等信息。（）

38.證券公司從事自營業(yè)務，應當實行集中統(tǒng)一管理，嚴格分離自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務。（）

39.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，并撰寫盡職調(diào)查報告。（）

40.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會申請取得相應業(yè)務資格。（）

41.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循公開透明、自愿平等、審慎盡責原則。（）

42.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當客戶本人辦理。（）

43.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當撰寫發(fā)行說明書，并向投資者進行風險揭示。（）

44.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向投資者提供證券投資建議，并對投資風險進行充分提示。（）

45.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全內(nèi)部控制制度，實行集中統(tǒng)一管理，加強風險監(jiān)控。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其注冊資本最低限額為人民幣________萬元。（根據(jù)《證券法》規(guī)定）

42.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本不得低于人民幣________萬元。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》）

43.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當簽訂________。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》）

44.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全________制度。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》）

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循________原則，維護客戶的合法權(quán)益。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》）

46.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行________，并撰寫________。（根據(jù)《證券法》）

47.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向投資者提供________，并對投資風險進行________。（根據(jù)《證券法》）

48.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全________制度，實行________管理，加強________。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》）

49.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全________制度，實行________管理，加強________。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》）

50.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當________，________，________。（根據(jù)《證券法》）

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

答：________

52.簡述證券公司從事自營業(yè)務應當符合的條件。

答：________

53.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務應當履行的職責。

答：________

54.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應當遵循的原則。

答：________

55.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務應當履行的職責。

答：________

六、案例分析題（共15分）

56.某證券公司A，注冊資本為人民幣2億元，業(yè)務范圍包括證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、證券自營、資產(chǎn)管理。2023年5月，A公司發(fā)現(xiàn)部分自營業(yè)務人員使用客戶資金進行投資，且未建立有效的風險隔離機制。請分析A公司存在的問題，并提出改進建議。

答：________

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券法》（2019年修訂）第六十八條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

B、C、D選項均低于法定最低限額，錯誤。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本不得低于人民幣5億元。

C、D選項低于法定最低限額，錯誤。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十八條，證券公司內(nèi)部控制制度應當明確各部門職責權(quán)限，建立健全風險管理體系，并定期進行內(nèi)部審計，但不得將合規(guī)檢查與風險管理職能合并。

A、B、C選項均符合規(guī)定，D選項錯誤。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十六條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

A、B、D選項低于法定最低年限，錯誤。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署信用證券賬戶協(xié)議，并簽訂信用融資合同。

A、C、D選項均不符合規(guī)定，B選項正確。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當實行集中統(tǒng)一管理，嚴格分離自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務。

A、B、C選項均不符合規(guī)定，D選項正確。

7.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得在證券交易場所內(nèi)代理客戶買賣證券。

A、B、D選項均符合規(guī)定，C選項錯誤。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會申請取得相應業(yè)務資格，其注冊資本不得低于人民幣3000萬元。

A、B、D選項均低于法定最低限額，錯誤。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當了解客戶的財務狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗等信息。

A、B、C選項均屬于了解客戶信息的內(nèi)容，D選項正確。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司應當建立健全證券自營業(yè)務的內(nèi)部控制制度，明確自營業(yè)務的決策、執(zhí)行、風險監(jiān)控等環(huán)節(jié)的管理要求。

A、C、D選項均屬于內(nèi)部控制制度的范疇，但B選項更為全面，正確。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循公開透明、自愿平等、審慎盡責原則，維護客戶的合法權(quán)益。

A、B、C選項均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務的原則，D選項正確。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當客戶本人辦理。

B、C、D選項均不符合規(guī)定，A選項正確。

13.C

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，并撰寫招股說明書。

A、B、D選項均屬于證券承銷業(yè)務的范疇，但C選項更為準確，正確。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會申請取得相應業(yè)務資格，其注冊資本不得低于人民幣3000萬元。

A、B、D選項均低于法定最低限額，錯誤。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當建立健全客戶信用評估制度，設(shè)立風險隔離機制，加強信息披露，以上都是。

A、B、C選項均屬于融資融券業(yè)務的范疇，D選項正確。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全內(nèi)部控制制度，實行集中統(tǒng)一管理，加強風險監(jiān)控，以上都是。

A、B、C選項均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務的范疇，D選項正確。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全風險管理制度，實行集中統(tǒng)一管理，加強信息披露，以上都是。

A、B、C選項均屬于自營業(yè)務的范疇，D選項正確。

18.D

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，撰寫發(fā)行說明書，向投資者進行風險揭示，以上都是。

A、B、C選項均屬于證券承銷業(yè)務的范疇，D選項正確。

19.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十一條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向投資者提供證券投資建議，對投資風險進行充分提示，遵循獨立、客觀、公正的原則，以上都是。

A、B、C選項均屬于證券投資咨詢業(yè)務的范疇，D選項正確。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全內(nèi)部控制制度，實行集中統(tǒng)一管理，加強風險監(jiān)控，以上都是。

A、B、C選項均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務的范疇，D選項正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十八條，證券公司內(nèi)部控制制度應當包括風險管理體系、職責權(quán)限劃分、內(nèi)部審計制度、業(yè)務操作規(guī)范。

A、B、C、D選項均屬于內(nèi)部控制制度的內(nèi)容，正確。

22.BCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當具有健全的內(nèi)部控制制度，自有資本充足，風險控制指標符合規(guī)定。

A選項不符合規(guī)定，B、C、D選項正確。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當建立健全客戶信用評估制度，設(shè)立風險隔離機制，加強信息披露，以上都是。

A、B、C、D選項均屬于融資融券業(yè)務的范疇，正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全內(nèi)部控制制度，實行集中統(tǒng)一管理，加強風險監(jiān)控，以上都是。

A、B、C、D選項均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務的范疇，正確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，撰寫發(fā)行說明書，向投資者進行風險揭示，以上都是。

A、B、C、D選項均屬于證券承銷業(yè)務的范疇，正確。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十一條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向投資者提供證券投資建議，對投資風險進行充分提示，遵循獨立、客觀、公正的原則，以上都是。

A、B、C、D選項均屬于證券投資咨詢業(yè)務的范疇，正確。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全內(nèi)部控制制度，實行集中統(tǒng)一管理，加強風險監(jiān)控，以上都是。

A、B、C、D選項均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務的范疇，正確。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全風險管理制度，實行集中統(tǒng)一管理，加強信息披露，以上都是。

A、B、C、D選項均屬于自營業(yè)務的范疇，正確。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，撰寫發(fā)行說明書，向投資者進行風險揭示，以上都是。

A、B、C、D選項均屬于證券承銷業(yè)務的范疇，正確。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十一條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向投資者提供證券投資建議，對投資風險進行充分提示，遵循獨立、客觀、公正的原則，以上都是。

A、B、C、D選項均屬于證券投資咨詢業(yè)務的范疇，正確。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券法》（2019年修訂）第六十八條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十六條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署信用證券賬戶協(xié)議。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務，不得使用客戶資金進行投資。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得在證券交易場所內(nèi)代理客戶買賣證券。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其注冊資本不得低于人民幣3000萬元。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當了解客戶的財務狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗等信息。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當實行集中統(tǒng)一管理，嚴格分離自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務。

39.√

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，并撰寫招股說明書。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會申請取得相應業(yè)務資格。

41.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循公開透明、自愿平等、審慎盡責原則。

42.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當客戶本人辦理。

43.√

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，撰寫發(fā)行說明書，向投資者進行風險揭示。

44.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十一條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向投資者提供證券投資建議，并對投資風險進行充分提示。

45.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全內(nèi)部控制制度，實行集中統(tǒng)一管理，加強風險監(jiān)控。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.5000

解析：根據(jù)《證券法》（2019年修訂）第六十八條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

42.5

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，注冊資本不得低于人民幣5億元。

43.信用融資合同

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署信用證券賬戶協(xié)議，并簽訂信用融資合同。

44.風險管理

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全風險管理制度。

45.審慎盡責

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循審慎盡責原則，維護客戶的合法權(quán)益。

46.盡職調(diào)查；招股說明書

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，并撰寫招股說明書。

47.證券投資建議；風險提示

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十一條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向投資者提供證券投資建議，并對投資風險進行充分提示。

48.內(nèi)部控制；集中統(tǒng)一；風險監(jiān)控

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全內(nèi)部控制制度，實行集中統(tǒng)一管理，加強風險監(jiān)控。

49.風險管理；集中統(tǒng)一；信息披露

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全風險管理制度，實行集中統(tǒng)一管理，加強信息披露。

50.對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查；撰寫發(fā)行說明書；向投資者進行風險揭示

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，撰寫發(fā)行說明書，向投資者進行風險揭示。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①風險管理體系：建立健全全面風險管理體系，明確風險識別、評估、