第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁微信證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.5000

B.1億

C.5億

D.10億

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2.投資者通過證券公司交易系統(tǒng)申報(bào)賣出證券時(shí)，若該證券當(dāng)日有價(jià)格漲跌幅限制，則申報(bào)價(jià)格不得低于該證券前收盤價(jià)的（）%。

A.70

B.80

C.90

D.100

________________________________________

3.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的擔(dān)保物比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

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4.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：參與本次發(fā)行的證券公司均需具備（）萬元的資產(chǎn)規(guī)模。

A.5億

B.10億

C.20億

D.50億

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5.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是（）。

A.客戶身份識(shí)別

B.交易指令審核

C.會(huì)計(jì)核算

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

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6.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》規(guī)定，證券公司被中國證監(jiān)會(huì)撤銷業(yè)務(wù)許可的，其股東在（）年內(nèi)不得申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券公司。

A.1

B.2

C.3

D.5

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7.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的核心原則是（）。

A.分散管理

B.共同管理

C.專用管理

D.委托管理

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8.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

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9.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在推薦證券產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保（）。

A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配

B.客戶購買金額不低于一定標(biāo)準(zhǔn)

C.產(chǎn)品收益不低于市場(chǎng)平均水平

D.客戶具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)

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10.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相同或相似的證券業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

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二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司治理結(jié)構(gòu)的基本要求包括（）。

A.股東會(huì)行使職權(quán)

B.獨(dú)立董事比例不低于1/3

C.總經(jīng)理負(fù)責(zé)制

D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)

E.內(nèi)部控制制度健全

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22.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中常見的操作風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易中斷

B.交易員違規(guī)操作

C.客戶身份識(shí)別疏漏

D.會(huì)計(jì)核算錯(cuò)誤

E.市場(chǎng)價(jià)格異常波動(dòng)

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23.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的擔(dān)保物主要包括（）。

A.信用證券賬戶內(nèi)的證券

B.客戶自有資金

C.第三方擔(dān)保物

D.信用融資余額

E.證券公司自有資產(chǎn)

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24.證券公司合規(guī)管理的核心要素包括（）。

A.合規(guī)文化建設(shè)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.合規(guī)審查制度

D.合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制

E.違規(guī)行為處罰

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25.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控的關(guān)鍵指標(biāo)包括（）。

A.毛利率

B.凈資本占用率

C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）

D.持倉集中度

E.報(bào)告期內(nèi)凈利潤

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司董事會(huì)對(duì)公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)最終責(zé)任。（）

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27.證券公司從業(yè)人員可以直接或間接為客戶提供投資建議。（）

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28.證券公司客戶交易結(jié)算資金可以用于公司自有業(yè)務(wù)運(yùn)營。（）

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29.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以承諾保本保息。（）

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30.證券公司從業(yè)人員在離職后可以立即加入與其原任職機(jī)構(gòu)有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的機(jī)構(gòu)。（）

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31.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門。（）

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32.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定。（）

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33.證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。（）

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34.證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司管理層。（）

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35.證券公司客戶適當(dāng)性管理僅適用于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。（）

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四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司從事證券業(yè)務(wù)，必須遵守__________和__________的有關(guān)規(guī)定。

37.證券公司內(nèi)部控制制度的核心原則是__________、__________和__________。

38.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由__________根據(jù)市場(chǎng)情況確定。

39.證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守__________和__________的職業(yè)道德規(guī)范。

40.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的核心原則是__________。

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五、簡答題（共20分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（6分）

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42.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型及防范措施。（7分）

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43.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，簡述證券公司董事會(huì)的職責(zé)。（7分）

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六、案例分析題（共25分）

44.某證券公司A部門員工張某，在離職前利用職務(wù)便利獲取了公司部分客戶的持倉信息，并在離職后立即加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手B公司，并向其客戶推薦相關(guān)證券產(chǎn)品。事件發(fā)生后，A公司向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并采取了相關(guān)整改措施。

（1）分析張某的行為是否構(gòu)成違規(guī)？（4分）

（2）A公司應(yīng)采取哪些整改措施以防范類似事件？（6分）

（3）結(jié)合案例，簡述證券公司從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。（15分）

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參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。A、C、D選項(xiàng)均低于或高于法定標(biāo)準(zhǔn)。

2.C

解析：根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》或《深圳證券交易所交易規(guī)則》，若證券當(dāng)日有價(jià)格漲跌幅限制，則申報(bào)價(jià)格不得低于該證券前收盤價(jià)的90%。A、B、D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶的擔(dān)保物比例不得低于150%。C、D選項(xiàng)過高，A選項(xiàng)過低。

4.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十四條，詢價(jià)對(duì)象應(yīng)為具備10億元以上凈資本規(guī)模的證券公司。C、D選項(xiàng)過高，A選項(xiàng)過低。

5.B

解析：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)主要源于交易指令審核環(huán)節(jié)，該環(huán)節(jié)對(duì)交易合法性、合規(guī)性進(jìn)行把關(guān)。A、C、D選項(xiàng)雖重要，但非核心環(huán)節(jié)。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第十二條，證券公司被撤銷業(yè)務(wù)許可的，其股東在3年內(nèi)不得申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券公司。A、B、D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司客戶交易結(jié)算資金必須實(shí)行專用管理，確保客戶資金安全。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司自營投資規(guī)模不得超過凈資本的100%。C、D選項(xiàng)過高，A選項(xiàng)過低。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條，證券公司推薦產(chǎn)品時(shí)必須確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

10.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第二十三條，從業(yè)人員離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相同或相似的證券業(yè)務(wù)。A、C、D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

二、多選題

21.A、B、D、E

解析：證券公司治理結(jié)構(gòu)要求股東會(huì)行使職權(quán)（A）、獨(dú)立董事比例不低于1/3（B）、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)（D）、內(nèi)部控制制度健全（E）。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司治理結(jié)構(gòu)通常實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制。

22.A、B、C、D

解析：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)故障（A）、交易員違規(guī)操作（B）、客戶身份識(shí)別疏漏（C）、會(huì)計(jì)核算錯(cuò)誤（D）。E選項(xiàng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

23.A、C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，擔(dān)保物主要包括信用證券賬戶內(nèi)的證券（A）和第三方擔(dān)保物（C）。B、D、E選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

24.A、B、C、D、E

解析：證券公司合規(guī)管理包括合規(guī)文化建設(shè)（A）、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（B）、合規(guī)審查制度（C）、合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制（D）、違規(guī)行為處罰（E）。

25.B、C、D

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)包括凈資本占用率（B）、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）（C）、持倉集中度（D）。A、E選項(xiàng)與自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?zé)o關(guān)。

三、判斷題

26.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四條，董事會(huì)對(duì)公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)最終責(zé)任。

27.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十八條，從業(yè)人員不得直接或間接為客戶提供投資建議。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，客戶交易結(jié)算資金必須專用管理，不得用于公司自有業(yè)務(wù)運(yùn)營。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十一條，證券公司不得承諾保本保息。

30.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第二十三條，從業(yè)人員離職后2年內(nèi)不得加入有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的機(jī)構(gòu)。

31.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門，確保全面風(fēng)險(xiǎn)管理。

32.×

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由公司根據(jù)市場(chǎng)情況確定，交易所僅提供指引。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十一條，證券公司自營業(yè)務(wù)禁止行為包括利用內(nèi)幕信息交易。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十五條，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)獨(dú)立于管理層。

35.×

解析：客戶適當(dāng)性管理適用于所有證券業(yè)務(wù)，包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。

四、填空題

36.法律法規(guī)誠實(shí)信用

37.全面性重要性合理性

38.證券公司

39.勤勉盡責(zé)保守秘密

40.專用管理

五、簡答題

41.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①內(nèi)部控制環(huán)境：公司治理結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、企業(yè)文化等；

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：識(shí)別、評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

③控制活動(dòng)：交易授權(quán)、資金管理、信息披露等；

④信息與溝通：信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)管理、內(nèi)部報(bào)告等；

⑤監(jiān)督機(jī)制：內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)檢查等。

（答對(duì)4點(diǎn)及以上得6分