2025年基金銷售從業(yè)資格考試基金銷售基礎(chǔ)卷：基金銷售市場細(xì)分與定位含答案單項選擇題1.基金銷售市場細(xì)分的依據(jù)中，（）是指消費者的生活方式、個性等變量。A.地理因素B.人口因素C.心理因素D.行為因素答案：C解析：心理因素是指消費者的生活方式、個性等變量。地理因素是指不同的地理位置；人口因素如年齡、性別等；行為因素是根據(jù)消費者的購買行為來細(xì)分。所以本題選C。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可衡量性原則B.易入性原則C.成本效益原則D.成長原則答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場細(xì)分應(yīng)遵循可衡量性原則、易入性原則、成長原則、識別性原則和利潤原則。成本效益原則不是市場細(xì)分的原則。所以本題選C。3.對基金銷售市場細(xì)分中，按投資者的投資動機(jī)細(xì)分屬于（）。A.地理因素細(xì)分B.人口因素細(xì)分C.心理因素細(xì)分D.行為因素細(xì)分答案：C解析：投資者的投資動機(jī)屬于心理層面的因素，所以按投資者的投資動機(jī)細(xì)分屬于心理因素細(xì)分。故本題選C。4.基金銷售機(jī)構(gòu)把重點放在某一特定的目標(biāo)市場上，為特定的地區(qū)或特定的客戶提供特殊的產(chǎn)品和服務(wù)，這種策略稱為（）。A.無差異營銷策略B.差異性營銷策略C.集中性營銷策略D.分散性營銷策略答案：C解析：集中性營銷策略是指基金銷售機(jī)構(gòu)把重點放在某一特定的目標(biāo)市場上，為特定的地區(qū)或特定的客戶提供特殊的產(chǎn)品和服務(wù)。無差異營銷策略是不考慮市場差異；差異性營銷策略是針對不同細(xì)分市場提供不同產(chǎn)品和服務(wù)。本題選C。5.基金銷售機(jī)構(gòu)在確定目標(biāo)市場與客戶時，需要對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，其中，年齡屬于（）。A.財務(wù)狀況因素B.投資經(jīng)驗因素C.投資目標(biāo)因素D.個人基本情況因素答案：D解析：年齡屬于個人基本情況因素。財務(wù)狀況主要涉及收入、資產(chǎn)等；投資經(jīng)驗是指過往的投資經(jīng)歷；投資目標(biāo)是投資者期望達(dá)到的投資結(jié)果。本題選D。6.下列關(guān)于基金銷售市場定位的說法，錯誤的是（）。A.市場定位的實質(zhì)是找出目標(biāo)市場對產(chǎn)品各種屬性的重視程度B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過產(chǎn)品定位、形象定位等方式進(jìn)行市場定位C.市場定位是基金銷售機(jī)構(gòu)為了滿足目標(biāo)市場的需求而進(jìn)行的產(chǎn)品設(shè)計D.市場定位是一種競爭性定位答案：C解析：市場定位是基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)競爭者現(xiàn)有基金產(chǎn)品在市場上所處的位置，針對目標(biāo)市場對該類產(chǎn)品某些特征或?qū)傩缘闹匾暢潭?，為本機(jī)構(gòu)的基金產(chǎn)品塑造與眾不同的、給人印象鮮明的形象，并將這種形象生動地傳遞給顧客，從而使該產(chǎn)品在市場上確定適當(dāng)?shù)奈恢谩Ｋ皇菃渭兊漠a(chǎn)品設(shè)計，C選項說法錯誤。A、B、D選項說法均正確。本題選C。7.基金銷售機(jī)構(gòu)通過對基金投資人的風(fēng)險承受能力調(diào)查，將基金投資人分為保守型、穩(wěn)健型和積極型，這種市場細(xì)分的依據(jù)是（）。A.行為因素B.心理因素C.人口因素D.風(fēng)險承受能力因素答案：D解析：這里是依據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行市場細(xì)分，分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。所以本題選D。8.某基金銷售機(jī)構(gòu)針對年輕的上班族推出了一款低門檻、高流動性的貨幣市場基金產(chǎn)品，這體現(xiàn)了該基金銷售機(jī)構(gòu)的（）策略。A.無差異營銷策略B.差異性營銷策略C.集中性營銷策略D.分散性營銷策略答案：B解析：該基金銷售機(jī)構(gòu)針對年輕上班族這一特定細(xì)分市場推出了特定的貨幣市場基金產(chǎn)品，體現(xiàn)了差異性營銷策略，即針對不同細(xì)分市場提供不同產(chǎn)品和服務(wù)。本題選B。9.在基金銷售市場細(xì)分中，按投資者的交易頻率細(xì)分屬于（）。A.地理因素細(xì)分B.人口因素細(xì)分C.心理因素細(xì)分D.行為因素細(xì)分答案：D解析：交易頻率是投資者的購買行為特征，按投資者的交易頻率細(xì)分屬于行為因素細(xì)分。所以本題選D。10.基金銷售機(jī)構(gòu)的市場定位步驟不包括（）。A.識別潛在競爭優(yōu)勢B.選擇競爭優(yōu)勢C.傳播和送達(dá)選定的市場定位D.市場調(diào)研答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的市場定位步驟包括識別潛在競爭優(yōu)勢、選擇競爭優(yōu)勢、傳播和送達(dá)選定的市場定位。市場調(diào)研是在市場細(xì)分等前期工作中進(jìn)行的，不屬于市場定位步驟。本題選D。多項選擇題1.基金銷售市場細(xì)分的作用包括（）。A.有利于選擇目標(biāo)市場和制定營銷策略B.有利于發(fā)掘市場機(jī)會，開拓新市場C.有利于集中人力、物力投入目標(biāo)市場D.有利于提高基金銷售機(jī)構(gòu)的市場競爭力答案：ABCD解析：基金銷售市場細(xì)分有利于選擇目標(biāo)市場和制定營銷策略，能幫助銷售機(jī)構(gòu)找到更適合的目標(biāo)客戶群體并制定針對性策略；有利于發(fā)掘市場機(jī)會，開拓新市場，發(fā)現(xiàn)潛在的未被滿足的需求；有利于集中人力、物力投入目標(biāo)市場，提高資源利用效率；有利于提高基金銷售機(jī)構(gòu)的市場競爭力，通過滿足特定目標(biāo)市場需求提升自身競爭力。ABCD選項均正確。2.基金銷售市場細(xì)分的依據(jù)主要有（）。A.地理因素B.人口因素C.心理因素D.行為因素答案：ABCD解析：基金銷售市場細(xì)分的依據(jù)主要包括地理因素（如不同地區(qū)）、人口因素（如年齡、性別等）、心理因素（如生活方式、個性等）和行為因素（如購買頻率、忠誠度等）。ABCD選項都正確。3.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用的目標(biāo)市場選擇策略有（）。A.無差異營銷策略B.差異性營銷策略C.集中性營銷策略D.分散性營銷策略答案：ABC解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用的目標(biāo)市場選擇策略有無差異營銷策略、差異性營銷策略和集中性營銷策略。分散性營銷策略不是常見的目標(biāo)市場選擇策略。本題選ABC。4.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場定位時，可以從（）方面進(jìn)行定位。A.產(chǎn)品定位B.形象定位C.客戶定位D.競爭定位答案：ABC解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場定位時，可以從產(chǎn)品定位（產(chǎn)品的特征、優(yōu)勢等）、形象定位（機(jī)構(gòu)在市場中的形象）、客戶定位（針對的目標(biāo)客戶群體）方面進(jìn)行定位。競爭定位不是市場定位的常規(guī)方面表述。本題選ABC。5.基金投資人的風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價應(yīng)考慮的因素包括（）。A.財務(wù)狀況B.投資經(jīng)驗C.投資目標(biāo)D.風(fēng)險偏好答案：ABCD解析：基金投資人的風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價應(yīng)考慮財務(wù)狀況（如收入、資產(chǎn)等）、投資經(jīng)驗（過往投資經(jīng)歷）、投資目標(biāo)（期望達(dá)到的投資結(jié)果）、風(fēng)險偏好（對風(fēng)險的喜好程度）等因素。ABCD選項均正確。6.下列關(guān)于基金銷售市場細(xì)分與定位的關(guān)系，說法正確的有（）。A.市場細(xì)分是市場定位的基礎(chǔ)B.市場定位是市場細(xì)分的目的C.市場細(xì)分和市場定位是相互獨立的過程D.市場定位為市場細(xì)分提供方向答案：AB解析：市場細(xì)分是市場定位的基礎(chǔ)，通過細(xì)分找出不同的目標(biāo)市場；市場定位是市場細(xì)分的目的，通過定位確定在細(xì)分市場中的位置。市場細(xì)分和市場定位是相互關(guān)聯(lián)的過程，不是相互獨立的。市場細(xì)分是市場定位的前提，為市場定位提供基礎(chǔ)信息，而不是市場定位為市場細(xì)分提供方向。本題選AB。7.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時，可衡量性原則要求（）。A.細(xì)分市場的規(guī)模能夠測量B.細(xì)分市場的購買力能夠測量C.細(xì)分市場的特征能夠清楚界定D.細(xì)分市場的偏好能夠明確答案：ABC解析：可衡量性原則要求細(xì)分市場的規(guī)模、購買力等能夠測量，細(xì)分市場的特征能夠清楚界定。偏好雖然也是細(xì)分考慮的因素，但不是可衡量性原則的核心要求。本題選ABC。8.基金銷售機(jī)構(gòu)采用差異性營銷策略的優(yōu)點有（）。A.能滿足不同投資者的需求B.可以擴(kuò)大市場份額C.可以提高客戶忠誠度D.成本較低答案：ABC解析：差異性營銷策略能滿足不同投資者的需求，因為針對不同細(xì)分市場提供不同產(chǎn)品和服務(wù)；可以擴(kuò)大市場份額，覆蓋更多的細(xì)分市場；可以提高客戶忠誠度，通過滿足客戶個性化需求。但差異性營銷策略需要針對不同細(xì)分市場設(shè)計不同產(chǎn)品和服務(wù)，成本相對較高，D選項錯誤。本題選ABC。9.基金銷售機(jī)構(gòu)在確定目標(biāo)市場時，需要考慮的因素有（）。A.細(xì)分市場的規(guī)模和增長潛力B.細(xì)分市場的結(jié)構(gòu)吸引力C.基金銷售機(jī)構(gòu)的資源和能力D.競爭對手的策略答案：ABCD解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在確定目標(biāo)市場時，需要考慮細(xì)分市場的規(guī)模和增長潛力，有足夠規(guī)模和增長潛力的市場更有價值；細(xì)分市場的結(jié)構(gòu)吸引力，如競爭程度等；基金銷售機(jī)構(gòu)的資源和能力，要確保有能力進(jìn)入該市場；競爭對手的策略，了解對手情況以便制定差異化策略。ABCD選項均正確。10.基金銷售市場定位的方式有（）。A.避強(qiáng)定位B.迎頭定位C.重新定位D.跟隨定位答案：ABC解析：基金銷售市場定位的方式有避強(qiáng)定位（避開強(qiáng)大競爭對手）、迎頭定位（與競爭對手正面競爭）、重新定位（對原有定位進(jìn)行調(diào)整）。跟隨定位不是常見的市場定位方式。本題選ABC。判斷題1.基金銷售市場細(xì)分是指根據(jù)基金投資人的不同需求、特征將整個基金銷售市場劃分為若干個具有相似需求和特征的子市場的過程。（）答案：正確解析：這是基金銷售市場細(xì)分的正確定義，所以該說法正確。2.無差異營銷策略是指基金銷售機(jī)構(gòu)針對不同的細(xì)分市場，設(shè)計不同的基金產(chǎn)品和服務(wù)。（）答案：錯誤解析：無差異營銷策略是指基金銷售機(jī)構(gòu)不考慮各細(xì)分市場的差異性，僅強(qiáng)調(diào)它們的共性，只推出一種基金產(chǎn)品，運用一種營銷組合，試圖吸引盡可能多的客戶。而針對不同細(xì)分市場設(shè)計不同基金產(chǎn)品和服務(wù)的是差異性營銷策略。所以該說法錯誤。3.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場定位時，應(yīng)盡量使自己的產(chǎn)品與競爭對手的產(chǎn)品保持一致。（）答案：錯誤解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場定位時，應(yīng)突出自己產(chǎn)品的特色和優(yōu)勢，與競爭對手的產(chǎn)品形成差異，這樣才能吸引目標(biāo)客戶。而不是使自己的產(chǎn)品與競爭對手的產(chǎn)品保持一致。所以該說法錯誤。4.基金投資人的風(fēng)險承受能力是固定不變的，不會隨著時間和環(huán)境的變化而改變。（）答案：錯誤解析：基金投資人的風(fēng)險承受能力會隨著時間和環(huán)境的變化而改變，例如隨著年齡增長、財務(wù)狀況變化、投資經(jīng)驗積累等因素，其風(fēng)險承受能力可能會發(fā)生變化。所以該說法錯誤。5.市場細(xì)分的目的是為了選擇目標(biāo)市場，而市場定位是為了在目標(biāo)市場中樹立獨特的形象。（）答案：正確解析：市場細(xì)分是找出不同的細(xì)分市場以選擇目標(biāo)市場，市場定位是在選定的目標(biāo)市場中為產(chǎn)品或機(jī)構(gòu)樹立獨特的形象，該說法正確。6.基金銷售機(jī)構(gòu)采用集中性營銷策略時，只選擇一個或少數(shù)幾個細(xì)分市場作為目標(biāo)市場。（）答案：正確解析：集中性營銷策略就是把力量集中在一個或少數(shù)幾個細(xì)分市場上，為特定的目標(biāo)市場提供特殊的產(chǎn)品和服務(wù)。所以該說法正確。7.基金銷售市場細(xì)分的依據(jù)中，行為因素比心理因素更能直接反映消費者的需求。（）答案：正確解析：行為因素如購買頻率、購買時間等直接體現(xiàn)了消費者的購買行為，能更直接反映消費者的需求；而心理因素如生活方式、個性等相對較為間接。所以該說法正確。8.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場定位時，不需要考慮競爭對手的情況。（）答案：錯誤解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場定位時，需要考慮競爭對手的情況，了解競爭對手的產(chǎn)品特點、市場定位等，以便突出自身的差異化優(yōu)勢，確定適合自己的市場位置。所以該說法錯誤。9.對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價時，只需要考慮投資人的財務(wù)狀況。（）答案：錯誤解析：對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價時，需要綜合考慮財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好等多方面因素，而不是只考慮財務(wù)狀況。所以該說法錯誤。10.基金銷售機(jī)構(gòu)的市場定位一旦確定，就不能再進(jìn)行調(diào)整。（）答案：錯誤解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的市場定位不是一成不變的，當(dāng)市場環(huán)境、競爭對手策略、自身資源等情況發(fā)生變化時，可能需要對市場定位進(jìn)行重新調(diào)整和優(yōu)化。所以該說法錯誤。簡答題1.簡述基金銷售市場細(xì)分的原則。答：基金銷售市場細(xì)分應(yīng)遵循以下原則：（1）可衡量性原則：指細(xì)分市場的規(guī)模、購買力和特征等能夠被測量和界定，能夠清楚地劃分出不同細(xì)分市場的邊界。（2）易入性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)能夠有效地進(jìn)入細(xì)分市場并為之服務(wù)，包括可以進(jìn)入該市場的渠道、資源等。（3）成長原則：細(xì)分市場具有一定的發(fā)展?jié)摿驮鲩L空間，能夠為基金銷售機(jī)構(gòu)帶來長期的利益。（4）識別性原則：細(xì)分市場的特征能夠被清晰識別，以便基金銷售機(jī)構(gòu)能夠針對性地制定營銷策略。（5）利潤原則：細(xì)分市場能夠使基金銷售機(jī)構(gòu)獲得足夠的利潤，值得投入資源去開發(fā)和維護(hù)。2.分析基金銷售機(jī)構(gòu)采用差異性營銷策略的優(yōu)缺點。答：優(yōu)點：（1）能滿足不同投資者的需求：針對不同細(xì)分市場設(shè)計不同的基金產(chǎn)品和服務(wù)，更好地契合各類投資者的個性化需求。（2）擴(kuò)大市場份額：覆蓋多個細(xì)分市場，吸引更多不同類型的投資者，從而增加銷售機(jī)會，擴(kuò)大市場份額。（3）提高客戶忠誠度：通過提供符合客戶需求的產(chǎn)品和服務(wù)，增強(qiáng)客戶對基金銷售機(jī)構(gòu)的認(rèn)同感和滿意度，提高客戶忠誠度。缺點：（1）成本較高：需要針對不同細(xì)分市場進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計、營銷推廣等，增加了研發(fā)、生產(chǎn)、營銷等方面的成本。（2）管理難度大：要同時管理多個細(xì)分市場的產(chǎn)品和服務(wù)，對銷售機(jī)構(gòu)的管理能力和資源調(diào)配能力提出了更高要求。3.說明基金銷售機(jī)構(gòu)市場定位的步驟。答：基金銷售機(jī)構(gòu)市場定位的步驟如下：（1）識別潛在競爭優(yōu)勢：分析自身與競爭對手相比在產(chǎn)品、服務(wù)、成本、品牌等方面可能存在的優(yōu)勢，找出能夠吸引目標(biāo)客戶的獨特之處。（2）選擇競爭優(yōu)勢：從識別出的潛在競爭優(yōu)勢中，根據(jù)目標(biāo)市場的需求和自身資源能力，選擇最具價值和可行性的競爭優(yōu)勢作為市場定位的核心。（3）傳播和送達(dá)選定的市場定位：通過各種營銷渠道和手段，將選定的市場定位信息準(zhǔn)確、有效地傳遞給目標(biāo)客戶，使